现场查勘标准操作流程（五篇材料）

第一篇：现场查勘标准操作流程

现场查勘标准操作流程

1、公估师现场查勘的基本步骤与内容SOP：

（1）商洽与说明。

①自我介绍。递送名片，简单介绍公司和查勘小组人员的基本情况。

②查看合同。包括保险单、投保单、保险条款、批单、发票等，以便准确掌握投保险种、保险责任（及除外责任）、保险金额、保险期间、保险地址以及是否按时足额缴纳保费等，同时确定被保险人的法律地位及其代表签字的有效性。③公估要求。告知被保险人应尽义务，必须提供索赔报告、报损清单、相关单证及有关资料，并介绍查勘方法，讨论重点查勘范围，需要被保险人配合事项。④公估依据。简介保险法规、保险合同及保险基本原则（最大诚信原则，保险补偿原则），“以事实为依据，以合同为准绳”。

（2）制定查勘方案。

对现场情况进行细分，制定查勘方案，确定具体的查勘方法。

①对仍处于危险过程的财产，应制定抢救方案，立即实施，但需尽量确保施救整理费用低于被抢救物资的可能损失额。

②对于损失程度不明确的财产，进行详细清查。

③对于固定资产，可适当在确定损失的前后顺序上往后排。④在清查过程中，对于火灾引起的存货损失，若多种方法仍不能确定损失数量的，可按体积、比重、容积率等数据进行测算，同报损数据进行比较后确定。

（3）调查出险情况。

向被保险人了解事故发生的详细经过，包括出险时间、出险地点、出险原因及损失情况等，特别是涉及的生产环节、作业流程以及发生在各环节的损失情况，都应了解清楚并做好记录。必要时，还应对有关在场人员（见证人、肇事人等）进行调查，走访有关安全主管部门，听取他们对灾害事故的分析判断意见。同时，应尽可能地取得有关证明，但必须是当事人、目击人或有关管理人员签字的会议纪要、询问笔录等证明材料。

对各种调查所得的材料，要反复加以分析研究（事故原因的真实性，是否存在故意、重大过失等保险拒赔因素），有时还可根据现场条件进行模拟实验。对技术性问题（如对产品本身潜在缺陷、自然磨损等损失），可请有关专业机构进行技术鉴定以取得证明，特别是涉及第三者追偿时更应如此。

①查明出险地点。

查明出险地点（详细地址）对审核保险责任具有密切关系，要核实出险地点的受损财产是否属于保险财产。企财险按账面金额全部投保的，凡属投保单位账面上所有的财产，原则上不论存放何地都应负责，但要查明是该单位的仓库、车间或是外加工单位；对按科目投保或估价投保的，如出险地点与投保单位的地址不符，应该查明受损财产是否投保以及地址不符的原因，然后再根据实际情况研究处理。

②查明出险时间。

保单对责任起讫都有具体的时间规定，保险财产出险后，应首先查明是否在保险有效期之内。如投保时已经出险或期满后未办续保手续而出险的，应拒绝受理。对保险起期当日或数日后，期满日或数日前出险的应特别注意。

③查明出险原因。首先要了解出险的事实经过，分清直接原因与间接原因、自然原因与人为原因、远因与近因等。对出险原因比较复杂的案件，要深入实地调查，采取多听、多问、多看的方法，凡是与情节有出入的更要反复求证，尽可能索取书面证明。

（4）查阅财务资料。

现场查勘时，保险查勘人员必须尽快查看被保险人的会计账册和有关单证，及时掌握投保时和出险时的各项账面数据。如不能及时查看和核对，可视情况会同被保险人暂时封存，以防更改账册，弄虚作假；对于电脑系统账册，应在损失发生的第一时间进行调阅，查明文件最后的确切日期，并打印（复印）成册签字确认；如果有关账册仍处于危险状态之中，要及时进行抢救、保护。

对于固定资产，要查阅和索取资产负债表、固定资产总账及明细表（受损类别部分）、固定资产卡片等；对于流动资产，要查阅和索取资产负债表、存货盘点表、库存明细表及日进出账、仓库台账和价格凭证等。若为利润损失险，还应查阅和索取损益表（利润表）、主营业务收支明细表（或产品销售统计表）、成本表、工资表以及生产日报、生产运行记录等。

现场索取财务报表，一要及时（未取得关键数据，不得离开现场），二要与原件核对无误（签字盖章），防止拖延时间、弄虚作假，确保调查取证的公正性和取证结果的真实、完整、准确。

（5）现场取证。

①观察现场概貌。应由整体到局部，由厂房、车间到事故现场，由远到近，由大到小等。

②合法手段取证。通过拍照、摄像、绘图、记录、丈量、称重、计数等手段，显示出险地点、现场概貌、财产损失、关键部件等情况。

拍摄灾害事故现场照片，应包括全部库存财产、完全损毁财产、部分损失财产等三个部分，并分别做好数量记录。对于水灾，尤其要注意车间、仓库以及机器设备等进水高度、退水时间等信息，并做好记录。

注意：事故现场照片一定要有事故单位全称或地址、编号的门牌显示。

（6）清点受损财产。

首先，观察标的物概貌。包括规格、数量、尺寸、包装、放置地点等，了解灾害事故发生前后的情况，并判断影响程度及对周围环境的影响。其次，分门别类存放。对不同品种进行分门别类存放，必要时可按受损程度分档，并立即进行清理，以防损失进一步扩大。

再次，清点核实受损财产。详记其品名、规格型号、数量以及损失程度等（包括第三者财产）。必要时，还应对被保险人的所有库存进行全部清点。最后，编写、整理、核实《保险财产现场损失清点核实表》，并需被保险人及查勘人双方签字确认。

（7）检验。

根据需要，保险查勘人员应会同被保险人到事故现场对相关物件进 行检验、鉴定。这一过程通常包括以下三个步骤。首先，要对受损物资进行检验，例如货物遭受水渍损失时，要对其进行抽样化验，区分是淡水渍损还是咸水渍损。其次，要对保险标的的受损程度进行估计，确定其受损部分占整个标的实际价值的百分比。

最后，提出对残损物资的处理建议，是进行拍卖还是修理后继续使用等。不同的保险标的有不同的检验方法，例如电子类部件有五种检验方法，即直接观察法、功能性诊断法、自诊断法、替代法和专用测试仪法等。检验的目的在于是否符合原技术性能、能否继续使用，一般以双方基本满意或预先认定为主。如有重大分歧或技术复杂时，可另行委托有关权威机构进行检测或鉴定。

（8）损余物资处理。

要坚持“物尽其用”的原则，在适当照顾被保险人利益的同时，力争使受损财产得到充分利用。对于不能久放而易腐蚀或加重损失程度的物资，应多方询价，尽快处理。

（9）填写《现场查勘记录表》。现场查勘完毕后，应缮制现场查勘记录或现场查勘报告，写明事故的起因、经过、结果、所了解的情况、施救经过、损失情况、残值处理、估损金额等。

《现场查勘记录表》、《现场损失清点核实表》，必须由被保险人代表和查勘人员签字（盖章）确认。

（10）提交《被保险人索赔资料清单》。

要求被保险人尽快、完整地提供索赔所需的资料。一般来讲，被保险人应提供以下资料。

①索赔申请（报告）书。此乃被保险人提出保险赔偿的正式书面文件，应说明事故原因、出险及施救经过、损失项目及程度、索赔金额等。②财产损失清单。要求被保险人详细列明损失标的名称、规格型号、数量、单价、金额等。

③保险合同（复印件）。包括保险单正本、批单及所附保险项目明细清单（例如建筑工程险的工程承包合同和工程量清单、财产综合险的保险标的清单、物流公司的仓储合同及保险项目明细清单等），此乃索赔的基本证件，既能证明保险公司承担保险责任的范围，也可证明受损财产是否属于保险标的及其价值的多少。④财务账表。包括资产负债表、固定资产总账及明细表、固定资产卡片、存货盘点表及库存明细账（在现场查勘时提交）、价格证据（购买、维修发票）等。⑤出险证明。主要是证明事故发生的原因、过程及损失事实。发生暴雨、龙卷风等自然灾害，需要气象部门的证明（工程监理的事故报告对建工险的损失也具有权威性）；发生火灾或消防设备受损，需要公安消防部门的证明；发生交通事故，需要交警部门出具的责任认定书。有些事故，经保险双方同意，可聘请专家鉴定，索赔时出具检验报告书、损失鉴定书等。

⑥营业执照、税务登记证等（复印件）。证明被保险人（单位）经营的合法性及缴税的及时性，特许经营行业还应提供特许经营许可证。

⑦其他：根据损失情况和理赔的需要，要求被保险人提供与确认保险事故性质、损失程度有关的证明与资料（如厂房、车间平面图，机器设备摆放图等），所有这些都是被保险人索赔的依据。保险公司是否承担赔偿责任，除根据现场调查收集的资料外，主要依据这些证明和资料进行判断。如果损失属于第三者造成的，应提供向第三者索赔的报告；如果被保险人造成第三者的损失，应提供第三者向被保险人索赔的报告等。

同时，应立即与被保险人代表进行沟通，要求对受损财产进行及时清理处置，以将损失降到最低限度；告知注意事项，及时提供单证，以便早日结案等，避免日后引起纠纷。

凡事后需要被保险人提供资料和协商一些问题的，应尽量通过书面形式与被保险人沟通，以便为案件的处理留下文字记录。

（11）资料汇总。

现场查勘完成后，查勘人员应于第一时间将现场照片输入电脑，整理后进行文字说明（每一案件以16 24张为宜，大案应相应多些）。同时，将收集到的所有材料按以下类别进行整理、分类汇总，确保资料的完整性。

①保险单（投保清单及批单、发票）复印件、委托书、往来函电等；②出险通知书、事故报告、报损清单、施救整理费用清单、与事故有关的证明材料； ③现场查勘记录；④受损财产核查清单；⑤施救整理费用核查清单；⑥财务报表、资产明细账（卡）、出入库单据及其他原始凭证；⑦专家或技术鉴定机构的意见及建议；⑧对有关受损财产的规格型号、性能、单价、修复费用、有效期等情况的咨询意见；

⑨现场照片、音像资料（应有正确的时间标识）；⑩与本案有关的其他材料。

2.现场查勘注意事项：

（1）立即赶赴事故现场。保险公估人员接到查勘通知后，应事先与被保险人取得联系，立即赶赴灾害事故现场，表明身份，要求被保险人派人一同参加查勘清点工作。

（2）坚持双人查勘制度。“二人为公”，既要遵守职业道德，坚持公平公正，又要做到情况明了、原因清楚、责任准确、损失落实。

（3）及时书面建议被保险人采取施救措施。查勘第一事故现场时，应协助被保险人采取施救措施，最大限度地减少人员伤亡和财产损失。

（4）现场查勘记录准确。查勘人员应与被保险人一道逐项逐件清点受损财产，详细、准确填制《现场查勘记录表》、《现场损失清点核实表》（包括品名、规格型号、单位、数量及受损程度等），为确定保险责任、核定财产损失做好准备。（5）做好调查取证笔录。现场勘验调查中，要全面细致地提取各种物证及估损依据，听取当事人、见证人对灾害事故的描述，认真做好笔录并请当事人签字认可，必要时可录音。

（6）照片必须清晰完整。现场拍摄照片时，要求每组照片不但要反映现场的全景全貌，而且更重要的是要反映灾害事故发生的部位和财产局部损失的情况（局部放大）。

（7）沟通渠道保持畅通。保险公估人员要随时保持与保险双方代表的联系与沟通，争取必要的配合与支持。在查勘完毕离开现场之前，应致电保险人代表简述相关情况。

（8）现场不得随便表态。现场查勘工作，主要是查明事故原因，确定损失范围与程度。在资料收集齐全之前，不要轻易与被保险人讨论定损及赔付问题。（9）指导处理受损标的。现场查勘、清点核实受损标的后，应立即指导被保险人马上处理受损标的，以免损失进一步扩大。例如水浸电脑主机或其他电子设备，应立即搬离现场，进行晾晒、通风，禁止通电；水浸马达，应立即拆卸，尽快烘干线圈，等等。如损失金额较大，可以征求保险双方意见后，委托专业施救机构介入处理。

在现场查勘、检验完成之后，情况比较清楚的，应在保险人要求的期限内内提供即时报告，初步报告。

第二篇：现场查勘记录

现场查勘记录

查勘单位： 重庆电网建设有限公司变电分公司编号：

1.施工（检修）作业项目名称

2.查勘负责人

3.查勘线路或设备名称（运行设备应填写双重名称）间隔

4.工作任务（工作地点或地段以及工作内容）：110kV温泉城1、110kV温泉城2GIS间隔

扩建及相关调试工作、新增110kV线路测控屏1套，110kV线路保护柜1面，全电子多

功能电能表屏1面及相关的二次接线及调试工作；母差接入及调试工作；光纤熔接及相关二次调试工作。

5.查勘内容

（1）需要停电的范围： 110kV I、II段母线、110kV母差保护

（2）保留的带电部位：110kV#2主变间隔、110kV#2PT间隔、110kV南友东间隔、保护室16J、22J屏柜旁屏柜

（3）作业现场的条件、环境及其他作业风险： 110kVGIS室内有航车，二次回路接入防自扩大工作范围。

（4）应采取的安全措施：按图施工，拆接线时应做好记录，严禁凭记忆作业；修改二次并及时修改图纸；二次回路接线变动时，为防寄生回路，没有用的线应拆除；严禁误动、乱

动屏柜上的操作按纽；必须在运行人员布置的工作区域内且全部安全措施布置完毕后方可工作；必须领会图纸设计意图，并参照现场实际，在调试人员的积极技术支持下，方可工作；将邻近带电部分和导体用绝缘器材隔离，防止造成短路或接地；必须做好隔离措施。

记录人： 田欣查勘日期： 2011 年 11 月 27日

注：附图与说明（必要时另附）

第三篇：房屋安全鉴定现场查勘像流程

房屋安全鉴定现场查勘

摄像规程

1、摄影员将镜头拉为远景，站立于1层房屋6米开外（2层及以上时为10米开外），申请人站立于房前面朝镜头，拍摄房屋全貌、周边四邻关系及明显倾斜或沉降情况，同时摄影员口述申请人姓名、房屋朝向及地址并录音。拍摄时应采用平摄，不可俯拍和仰拍，保证房屋画面处于水平位置。

2、围绕房屋走一圈，拍摄室外散水、地基基础、外墙面等损坏部位。走动拍摄时，摄影员应步伐平稳与镜头协调一致；拍摄损坏部位特写时，应停下脚步后将镜头拉为近景，从下至上拍摄，切勿抖动。

3、进入房屋室内，本着先下层后上层的顺序，按地面、墙、柱、梁板、屋架、屋面逐层逐间逐项拍摄。在录像时要确保被摄构件位于画面中心，对象必须突出且鲜明。当室内光线较暗时，应打开夜摄（nightshot）、电灯或手电筒，但不要同时使用两种光源，若室内开着灯则应把窗帘拉上，用太阳光时应关闭室内灯光，避免偏色或曝光。室内承重结构开裂部位特写时，应拉近景，从下至上拍摄，注意不可逆光拍摄，应采用顺光拍摄。当阳光太强烈时，不可直接对着窗户拍摄裂缝。

4、摄影员拍摄即将完毕时，应寻问申请人损坏部位是否拍完、是否还有其它异常情况并录音。

第四篇：中国人寿财险现场查勘基本流程

现场查勘基本流程

一、接受任务调派

1、正常情况

查勘定损人员手机必须保持畅通，在接到客服（95519）GPS手机任务派遣后，应在5分钟之内下载任务，并且在10分钟之内必须和客户联系，告知你现在的所处位置，大概多长时间到达现场。按总公司的要求：市区30分钟到达，城郊60分钟到达。

2、特殊情况

如遇到特殊情况或特殊原因，必须致电给客户说明其原因，提醒客户注意自身安全，并告知其应急处理方式和预计到达现场的时间。如遇到紧急情况无法到达现场的，需及时反馈给省公司客服人员或查勘定损主管，由查勘定损主管根据实际情况，重新安排人员。

二、现场查勘

1、基本程序

在接收到GPS手机调派任务后，应仔细查看保险抄单信息：出险时间，出险原因及基本情况，所购买保险的具体险种，出险次数等等，并在GPS手机任务栏点击（联系客户），与客户联系，表明自己的身份，仔细询问：事故发生的经过，事故发生的具体地点，当事人与被保险人的关系，有无人员伤亡或其它三责物损，遇双方事故，是否有报交警部门处理等等。并告知客户，索赔时需准备的证件（行驶证，驾驶证，被保险人身份证，被保险人银行账号）。一定要做好客户情绪的安抚工作，约定好到达现场时间后，应5到10分钟与客户联系一次，如实告知现在所处的位置。

到达现场后首先需拿出GPS手机，点击到达第一现场或非第一现场。并主动与客户打招呼或握手，若没有按约定时间及时到达现场的，一定要向客户说明原因，并以次做好以下工作：（1）确认当事人身份，仔细聆听出险时间和出险经过，对事故发生的原因有个基本了解。

（2）核实车架号，车牌，发动机号，车型等资料，核实保险车辆是否超载、超高、改装、改变使用用途，并一一拍照做好记录。（3）核实驾驶证、行驶证的有效期并拍照，如被保险人在现场，还需收集被保险人身份证（二代身份证需拍摄正反面），被保险人的银行账号信息。如被保险人不在现场，当事人无被保险人身份证和银行账号的，应与客户约定收集其它证件的方式，可以采用（手机彩信传送，电子邮件，传真等）。

（4）拍摄事故现场照片:事故现场拍摄必须能反映事故现场的大环境，能反映出事故车行驶轨迹，刹车痕迹，然后从标的车四个角拍摄，再由远到近拍摄直接撞击损失部位，判断撞击点的可能性，地上散落物材质等。应重点关注损失范围（车损、物损）。水淹车需标注水淹位置，火烧车需标注起火位置，盗抢车需标注停放位置。如有需要可以缮制现场草图。（5）单独玻璃破损案件必须有人车合影。

（6）根据我司相关规定及自己判断，需要有关部门出具证明的，及时告知客户拨打相关部门电话报案。

（7）3000元以下损失的，需指导客户填写《机动车辆保险简易赔案审批表》。3000以上损失的，需指导客户填写《机动车险保险索赔申请书》并填写《机动车辆保险事故现场查勘记录》。并告知客户理赔流程及所需要的单证，公司地址等。

（8）事故损失超过1万元，需通过电子邮件的方式，做重大案件上报处理。等待回复处理建议，需截图或用相机拍摄后，上传至我司理赔流工作系统。

（9）核实标的车驾驶员是否有酒后等情况，如有需报交警处理或其它相关职能部门处理。

（10）对于不属于保险责任范围内的案件，现场查勘人员现场不应直接拒赔，需请示相关职能人员后，由相关职能人员作出决定是否拒赔。

2、单方事故案件

（1)损失小，现场可以定损的案件，根据权限现场确定损失（我司现场查勘定损权限为3000元），并告知客户客户理赔流程。（2)现场不能定损有且有瘾损部件的案件，需指导客户去承修方最近的定损点定损，定损点联系方式等。如与受损车辆无法开动，需主动协助客户施救。

（3)人伤的案件：500元以下人伤案件，可由现场查勘员直接在查勘单上填写认可。500-1000元的人伤案件，需通知我司医勘人员，说明其具体部位和原由，后必须经医勘人员在查勘单上签字认可。如遇伤者需要住院治疗的，需告知客户：公司会有专业的医勘跟您联系，并填写《人伤告知函》交与客户。我司人伤超1000元的案件，必须提供交警部门出具的事故证明。

（4)无现场或三责逃逸的案件，如定损价格在1000元以下，则无需提供任何证明。如定损价格超1000元，需提供交警队出具的事故证明（并盖公章）或事发地公安机关出具的事故证明（并盖公章）。做好安抚工作，并向客户说明保险的“补偿原则性”。（5)如遇无法按约定时间到达现场，而客户又催促比较急的案件。在征得现场查勘员同意后，可由客户用手机或相机拍摄现场照片，后离开现场。查勘员到达第一现场后，应结合客户自行拍摄的照片和事故痕迹等等，来判断是否要，复堪第一现场。

3、双方事故案件

（1）注意收集三者车的承保信息及两证信息和联系方式。（2）对于符合长沙地区快处快赔的案件，要及时指导客户处理方式方法，可以采用电话联系方式引导或现场引导，如遇客户不愿意去快赔的案件，可由查勘员直接向交警报案，由交警配合进行现场引导。我司双快中心分布网点：（城北佰联车盟）.（城东丰都）.（城南鑫之海）.(河西望达)。

（3）人伤的案件：500元以下人伤案件，可由现场查勘员直接在查勘单上填写认可，必需收集好伤者的身份信息或联系电话。500-1000元的人伤案件，需通知我司医勘人员，说明其具体受伤部位和原由，后必须经医勘人员在查勘单上签字认可。如遇伤者需要住院治疗的，需告知客户：公司会有专业的医勘人员跟您联系，来进行后续处理。并填写《人伤告知函》交与客户。我司人伤超1000元的案件，必须提供交警部门出具的事故证明。（4）现场不能定损的案件，需告知标的车和三者客户，距承修方最近的定损的地点及定损点联系方式。如遇双方车辆无法行驶时，可协助客户保护好现场，并联系相关施救单位，安排施救专业的人员施救。

（5）如是先由交警部门处理，已经拖车的案件。应及时与客户约定好现场调查的时间，及时赶往交警队对应的停车场，核实双方事故车辆的损失情况，并向当事人仔细询问其事发原因和经过，如有必要，可进行询问笔录或录音处理。遇重大案件或有疑问，需到第一案发现场和交警队进行走访调查，并可通知我司疑案组人员协助处理。

第五篇：续保标准操作流程

续保标准操作流程

一． 建立客户清单和初次与客户联络。

1.建立续保客户清单（应在续保到期前90天开始，60天前完成。）2.CRM中输入保险到期信息。

3.CRM提取保险到期信息（上续保客户信息、合作保险公司协助提供的客户信息以及来店维修和保养的客户信息）。

4.初次与客户联系（续保到期前45天联系客户）。5.初次联络的时间。

6.联络的方式(电话、短信、电子邮件、直邮、面谈)。

7.联络的内容(告知客户保险即将到期,在到期前60天会有续保专员于客户联系相关事宜,并祝客户用车愉快,若客户想了解保险内容,详见4S店内续保优势宣传单附件三,联系话术实例参考附件四)。

8.负责联系的人员（续保专员联系并跟进）。

9.若客户资料有误（向CRM部门反映并更新客户资料，CRM只有上牌日期的客户，应向客户了解保险到期日，由续保专员补登）

二．续保跟进和投保

1．.续保正式跟进时间（续保到期前60天）

2.报价之前需要收集的资料（上一保单信息和上一理赔信息）

3． 与续保客户电话联系（询问是否需要提供续保报价，确认上一年的投保险种以便设定续保方案，确认上一年的保费以便以续保保费作比较，从保险公司获得客户过去一年的理赔情况记录到续保客户清单中，以便有针对性的设定续保方案，或介绍保险套餐，详见附件七。若客户已经投保，则向客户了解未在我店投保的原因和目前的投保情况，并告知客户车辆有任何问题都可以来我店维修。最后祝车主用车愉快！）

4.报价后跟进(第一次报价后，每隔2-3天通过电话或邀约来店方式跟进)。

5.若客户不同意续保（1.解释续保保费与上一年挂钩，2.解释在4S店投保的优势，3.调整保险方案：如险种；保额；投保条件或参数，例如车价浮动，险种减少保额下降.4.赠送礼品或季节性服务，赠送礼品参考附件八）6.若客户末决定，（应继续跟进，续保到期前3天再次提醒客户保险到期。保险到期后7天客户依然没有投保暂时放弃）。7． 若客户同意续保（执行续保手续）。投保的手续(1.客户确认报价；收集投保材料；邀约来店携带身份证、行驶证，去年保单，若是单位的需组织机构代码证或营业执照（需带公章）。2.出具缴费清单。3.支付保费。4.出单)。

9.续保跟进的记录（1.日常跟进的记录 ：记录时间、内容。2.续保成交的记录：记录承保公司、赠送内容，3.续保未成交的记录：记录末在店续保的原因和在店外投保的相关情况，例如保险公司名称 投保险种 保费等，以便分析和下一继续跟进）。

三．保险客户资料的存档（存档的时间 存档的对象 存档的方式如电子表格存档 纸质

文档存档 存档的内容）。

四.续保附件资料

附件一 续保客户清单

附件二 CRM中保险日期和上牌日期的导出方法 附件三 4S店内续保优势宣传单