续保标准操作流程正本

第一篇：续保标准操作流程正本

续保标准操作流程

一． 建立客户清单和初次与客户联络。

1.建立续保客户清单（应在续保到期前60天开始，45天前完成。）2.CRM中输入保险到期信息。

3.CRM提取保险到期信息（上年度续保客户信息、合作保险公司协助提供的客户信息以及来店维修和保养的客户信息）。

4.初次与客户联系（续保到期前45天联系客户）。5.初次联络的时间。

6.联络的方式(电话、短信、电子邮件、直邮、面谈)。

7.联络的内容(告知客户保险即将到期,在到期前30天会有续保专员于客户联系相关事宜,并祝客户用车愉快,若客户想了解保险内容,详见4S店内续保优势宣传单附件三,联系话术实例参考附件四)。

8.负责联系的人员（续保专员联系并跟进）。

9.若客户资料有误（向CRM部门反映并更新客户资料，CRM只有上牌日期的客户，应向客户了解保险到期日，由续保专员补登）

二．续保跟进和投保

1．.续保正式跟进时间（续保到期前30天）

2.报价之前需要收集的资料（上一年度保单信息和上一年度理赔信息）

3．与续保客户电话联系（询问是否需要提供续保报价，确认上一年的投保险种以便设定续保方案，确认上一年的保费以便以续保保费作比较，从保险公司获得客户过去一年的理赔情况记录到续保客户清单中，以便有针对性的设定续保方案，或介绍保险套餐，详见附件七。若客户已经投保，则向客户了解未在我店投保的原因和目前的投保情况，并告知客户车辆有任何问题都可以来我店维修。最后祝车主用车愉快！）

4.报价后跟进(第一次报价后，每隔2-3天通过电话或邀约来店方式跟进)。

5.若客户不同意续保（1.解释续保保费与上一年挂钩，2.解释在4S店投保的优势，3.调整保险方案：如险种；保额；投保条件或参数，例如车价浮动，险种减少保额下降.4.赠送礼品或季节性服务，赠送礼品参考附件八）6.若客户末决定，（应继续跟进，续保到期前3天再次提醒客户保险到期。保险到期后7天客户依然没有投保暂时放弃）。

7． 若客户同意续保（执行续保手续）。投保的手续(1.客户确认报价；收集投保材料；邀约来店携带身份证复印件、驾驶证复印件、行驶证复印件，去年保单复印件，若是单位的需组织机构代码证复印。2.出具付费清单。3.支付保费。4.出单)。

9.续保跟进的记录（1.日常跟进的记录 ：记录时间、内容。2.续保成交的记录：记录承保公司、赠送内容，3.续保未成交的记录：记录末在店续保的原因和在店外投保的相关情况，例如保险公司名称 投保险种 保费等，以便分析和下一年度继续跟进）。

三．保险客户资料的存档（存档的时间 存档的对象 存档的方式如电子表格存档 纸质文档存档 存档的内容）。

四.续保附件资料

附件一 续保客户清单

附件二 CRM中保险日期和上牌日期的导出方法 附件三 4S店内续保优势宣传单 附件四 联系客户的话术实例

附件五-A 中国人民财产保险股份有限公司保单样本 附件五-B 中国太平洋财产保险股份有限公司保单样本 附件六-A 中国人民财产保险股份有限公司报价单样本 附件六-B 中国太平洋财产保险股份有限公司报价单样本 附件七 制定续保套餐 附件八 赠送礼品申请 附件九 保单资料登记表

附件十 交强险 商业险 附加险 的作用是什么 以及免责条款 承担条件和出险折扣了解清楚

第二篇：续保标准操作流程

续保标准操作流程

一． 建立客户清单和初次与客户联络。

1.建立续保客户清单（应在续保到期前90天开始，60天前完成。）2.CRM中输入保险到期信息。

3.CRM提取保险到期信息（上续保客户信息、合作保险公司协助提供的客户信息以及来店维修和保养的客户信息）。

4.初次与客户联系（续保到期前45天联系客户）。5.初次联络的时间。

6.联络的方式(电话、短信、电子邮件、直邮、面谈)。

7.联络的内容(告知客户保险即将到期,在到期前60天会有续保专员于客户联系相关事宜,并祝客户用车愉快,若客户想了解保险内容,详见4S店内续保优势宣传单附件三,联系话术实例参考附件四)。

8.负责联系的人员（续保专员联系并跟进）。

9.若客户资料有误（向CRM部门反映并更新客户资料，CRM只有上牌日期的客户，应向客户了解保险到期日，由续保专员补登）

二．续保跟进和投保

1．.续保正式跟进时间（续保到期前60天）

2.报价之前需要收集的资料（上一保单信息和上一理赔信息）

3． 与续保客户电话联系（询问是否需要提供续保报价，确认上一年的投保险种以便设定续保方案，确认上一年的保费以便以续保保费作比较，从保险公司获得客户过去一年的理赔情况记录到续保客户清单中，以便有针对性的设定续保方案，或介绍保险套餐，详见附件七。若客户已经投保，则向客户了解未在我店投保的原因和目前的投保情况，并告知客户车辆有任何问题都可以来我店维修。最后祝车主用车愉快！）

4.报价后跟进(第一次报价后，每隔2-3天通过电话或邀约来店方式跟进)。

5.若客户不同意续保（1.解释续保保费与上一年挂钩，2.解释在4S店投保的优势，3.调整保险方案：如险种；保额；投保条件或参数，例如车价浮动，险种减少保额下降.4.赠送礼品或季节性服务，赠送礼品参考附件八）6.若客户末决定，（应继续跟进，续保到期前3天再次提醒客户保险到期。保险到期后7天客户依然没有投保暂时放弃）。7． 若客户同意续保（执行续保手续）。投保的手续(1.客户确认报价；收集投保材料；邀约来店携带身份证、行驶证，去年保单，若是单位的需组织机构代码证或营业执照（需带公章）。2.出具缴费清单。3.支付保费。4.出单)。

9.续保跟进的记录（1.日常跟进的记录 ：记录时间、内容。2.续保成交的记录：记录承保公司、赠送内容，3.续保未成交的记录：记录末在店续保的原因和在店外投保的相关情况，例如保险公司名称 投保险种 保费等，以便分析和下一继续跟进）。

三．保险客户资料的存档（存档的时间 存档的对象 存档的方式如电子表格存档 纸质

文档存档 存档的内容）。

四.续保附件资料

附件一 续保客户清单

附件二 CRM中保险日期和上牌日期的导出方法 附件三 4S店内续保优势宣传单

第三篇：电网销业务部续保操作流程

电网销业务部续保操作流程 续保是保险公司为老客户提供风险管理服务的最有效的过程，保险公司重视续保从一定意义上来说就是重视老客户的利益。对于保险公司来说，续保的过程省去了大量的展业工作，因此成本要低很多。原有保户继续投保说明该公司服务优质，具有稳定客源，有利于增强客户对保险公司的信心。如果能够在保险期限内，为现有保户做好细致的服务从而吸引其续保成为该公司的稳定客源，不但能够切实的维护老客户的利益，更能够提高保险公司的利润。

因此我们部门在续保工作方面要切实做好以下几点： 一是对保险标的的真实状况进行详细的了解，以便续保工作的跟进。二是及时审核，避免保险期限中断同时根据车辆的风险情况为客户做好风险管理服务。三，保险专员及时与投保人、被保险人进行沟通，做好投保车辆的报价。四是维护与保险相关客户资料，从而提高续保率，月底及时计算续保保险费率，保证成单量。

具体工作如下（想见续保操作流程图）

由保险专员负责提取续保客户清单，通过企业统一通信平台提前2个月向客户发出续保提醒信息，提前一个月首拨提醒，告知客户保险即将到期，了解客户续保意向，对设计承保条件费率等问题进行解答，达成续保。对于脱保客户，了解脱保原因并改善续保政策，制定阶段性解决方案。

第四篇：车险续保客户标准接触流程

车险续保客户标准接触流程

为提升我公司车险续保客户接触成功率，提高我司车险业务人员的续保销售技能，为车险销售人员提供标准的续保话术和续保工具，做好我司存量客户的续保工作，特制定本流程。

第一章 建立续保清单和制定每日续保工作计划

1、建立续保客户清单

每周建立续保到期客户清单，一般应在保单到期60天前完成。例如，4月份保险到期客户的清单应在2月1日开始建立。

保险经理将续保清单制作成《电销渠道客户清单》，分派到续保人员。

2、制定每日续保工作计划

根据续保客户清单，制定每日续保联络工作计划，确保每日安排4小时进行续保客户联络

第二章 初次与客户联络

1、初次联络时间

在续保到期前45天与客户联络。；例如4月1日到期的客户在2月15日联络。

2、联络方式

视客户情况而定，通常可以采取以下联络方式： 1）2）3）

3、电话：在适当的时间，与客户进行电话联系。短信：通过固定手机向客户发出续保提醒信息。

联络内容

告知客户保险即将到期，告知客户保单即将到期，在到期前30天与客户联系续保事宜。

4、如若资料有误

若发现客户信息缺失或有误的，应尽量更新客户资料，如无法修补更正的，应将情况向部门反映。

第三章 续保的跟进和投保

1、续保正式跟进时间

续保到期前30天，要正式对续保客户进行跟进。要确保一单至少跟进两次以上，跟进时点根据客户反映，做好计划安排。应做到每单跟踪，不能拉下任何一单。

2、与续保客户电话联系

向客户推荐续保方案，询问是否需要提供续保报价，若客户同意报价，则进如报价流程。若客户已经投保，则向客户了解未在我公司投保的原因和目前投保情况，并告知客户如有任何保险方面的问题，都可以向我司咨询，并希望次年任然在我司投保，最后祝车主用车愉快。

3、报价之前需要收集资料 1）上一保单信息

确认客户上一投保的险种，以便设计续保保险方案。确认上一的保费，以便于续保保费做比较。

2）上一理赔信息

确认客户过去一年的理赔情况，记录到“续保客户清单”中，以便有针对性的设计保险方案。

3）客户回访记录

了解客户是否在电话系统中留有回访记录，对我司客户服务的满意程度。

4、向客户提供准确报价

根据客户的保险方案，向保险公司过得准确报价，将报价信息通过电话或短信的方式报给客户。

5、报价后的跟进 1）若客户同意续保 进入正常投保程序。

2）若客户不同意续保 判断客户是否可以被说服，并引用一下客户说服方案，二次、三次 催促时可以“利诱”为主： A、B、C、解释续保保费与上一年出险记录挂钩

解释在我司渠道投保的优势：理赔盖章代为办理

调整保险方案：保险公司、险种、保额、投保条件或参数。例如车价浮动，险种减少，保额下降。

D、3）赠送其他礼品或服务（要符合公司合规管理的要求）

若客户未决定投保

对于位居定投保的客户，在上年保单到期前应再次提醒客户保险到期，建议尽快办理续保。

6、投保的手续 1）客户确认报价

客户在接受出单时，用短信将付款账号、保险公司、总保费发送客户确认。

2）收集投保材料、客户支付保费、等待保险公司到账通知、核实金额、保险公司出单及寄出。

续保人员按照正常续保的流程办理续保相关手续。

7、续保跟进记录 1）日常跟进记录

与客户的每次联系都要及时进行记录跟进日期和跟进内容。

2）续保成交记录

若续保成交，则在应记录成交日期、保费和赠送的内容。

3）续保未成交的记录

对于未续保客户，需记录未在我司或本渠道续保的原因和在其他处投保的相关情况。例如保险公司、投保险种、保费等，以便分析和下一跟进。

第五篇：保险续保规范流程

关于2012年续保业务全员销售的流程及管理规范

 3、4月份由保险部对3-4月份待续保客户进行汇总。

 汇总的待续保客户可由SA优先进行挑选。根据两年之内的保有客户，选出30%的目标客户。

 前台SA主要对2010-2011年的客户进行筛选，每名SA筛选10名目标客户，2006-2009年也可再筛选5名目标客户。

 SA、可设立跟踪台账（由金融保险部提供）每名客户必须做到及时跟踪、回访、明确自己的目标客户，不得浪费客户资源及跟他人哄抢客户。

 保费的计算及为客户报价由续保专员负责，每续保成功一台，续保专员提取10元的服务管理费。

 SA无时间洽谈或者由续保专员协助洽谈成功的客户，续保专员提取SA、每台奖励提成的30%。

 SA的跟踪台账上，明确写有某个客户已经战败，若续保专员进行2次商谈成功的，奖励提成及续保任务归续保专员所有。 如续保专员二次回访战败，转售后经理及增值部经理再次跟踪回访。提成奖励归经理所有。

 3月份作为缓冲阶段，暂不考核SA、的续保目标，4月份为正式考核。每人每月3个续保任务，完不成任务的每个扣除50元。 续保专员必须完善承保手续，在保险登记本上做好记录并及时录入DMS系统，如有遗漏此保险提成取消。

 续保专员必须配合好SA的工作，保费的计算及给客户的报价必须及时准确，若因续保专员工作上的失误导致客户流失的，每笔扣除续保专员100元。

望大家能够相互配合、相互支持、相互监督！2012努力奋斗！