理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷

第一篇：理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷

试卷名称： 理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(2)

1、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第一节 邮储银行简介

题干：

中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：

A

2、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第一节 邮储银行简介

题干：

中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：

C

3、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第三节 客户类型

题干：

邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。

A.企业单位

B.政府机关

C.事业单位

D.国有企业

答案：

A

4、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第三节 与客户进行前期沟通

题干：

客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时间为宜。

A.放假

B.休闲

C.休息

D.上班

答案：

D

5、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第三节 与客户进行前期沟通

题干：

电话约访时，首先要确定客户（）。A.通话是否方便

B.对产品是否有兴趣

C.是否听说过自己

D.是否有时间见面

答案：

A

6、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧--第四章 营销话术--第二节 网点营销话术

题干：

下列话术采用了最后时限法的是（）。

A.早些办理就早些获得收益。

B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。

C.您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？

D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？

答案：

B

7、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧--第五章 营销礼仪--第一节 电话沟通的礼仪

题干：

在接听对方电话时，力争在（）声之内接听。

A.3

B.4

C.5

D.6 答案：

A

8、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 4 知识点： 客户经理营销技巧--第六章 营销风险--第一节 营销风险类型

题干：

以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A.汇率变动

B.通货膨胀率

C.世界经济波动

D.国际资本流动

答案：

B

9、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第七章 示范网点模型简介--第二节 销售管理

题干：

（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。

A.客户资料表

B.工作日程表

C.意向客户表

D.客户信息表

答案：

C

10、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第一章-理财业务概述--概述

题干：

在保证收益理财计划中,承担投资风险的是

A.银行

B.投资者

C.银行与投资者分摊风险

D.理财产品设计者

答案：

A

11、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第二章-金融市场--金融市场

题干：

在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则

A.数量优先

B.时间优先

C.价格优先

D.品种优先

答案：

B

12、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第二章-金融市场--金融市场

题干：

风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的 A.资源配置的功能

B.聚敛资金的功能

C.调节微观经济的功能

D.风险再分配功能

答案：

D

13、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：

结构性理财规划方案不包括()

A.现金规划

B.风险管理和保险规则

C.投资规划

D.遗产规划

答案：

D

14、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：

投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是

A.保险标的 B.保险费

C.保险赔偿

D.以上都不是 答案：

B

15、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：

下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合 A.国债

B.认股权证

C.可转换公司债券

D.期货期权

答案：

C

16、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第五章-个人理财理论--个人理财概述

题干：

收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会

A.刺激投资需求增长

B.私人银行业务发展空间凸现

C.刺激股市反弹

D.抑制房地产价格上涨

答案：

D

17、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--保险

题干：

2011年，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。

A.1

B.2

C.3

D.4 答案：

A

18、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--国债

题干：

国债面值以人民币()为单位，国债交易金额须为()的整数倍。

A.“元”；元

B.“元”；百元

C.“角”；千元

D.“角”；百元

答案：

B

19、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--国债

题干：

凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（）。

A.银行自动注销

B.作为机动额度退回财政部 C.退回财政部注销

D.银行可自留

答案：

C

20、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--国债

题干：

老凭债客户办理（）交易后，到期兑付流程同新凭债。

A.加办凭证帐户

B.加办资金账户

C.加办托管账户

D.加办国债账户

答案：

A

21、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--基金

题干：

中国证监会自受理基金募集申请之日起()内作出核准或者不予核准的决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

答案：

B

22、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--贵金属

题干：

目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。

A.代理贵金属业务

B.实物贵金属业务

C.账户贵金属业务

D.贵金属定投业务

答案：

A

23、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--御享

题干：

我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.上证指数

C.银行间市场信用品种收益率

D.固定收益类投资计划预期收益率

答案：

B

24、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--代销信托

题干：

集合资金信托计划的发行主体是（）

A.银行 B.基金公司

C.证券公司

D.信托公司

答案：

D

25、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--代销信托

题干：

银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）

A.代销协议

B.代理资金收付协议

C.信托合同

D.委托代理合同 答案：

B

26、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--财富债券系列

题干：

我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。

A.2007

B.2008

C.2009

D.2010 答案：

B

27、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--财富债券系列

题干：

截至2012年6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只（）。

A.0

B.1

C.2

D.3 答案：

A

28、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：

人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（）。

A.为客户保密

B.勤勉尽职原则

C.诚实守信原则

D.公平对待客户原则

答案：

D

29、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：

培训记录不应当记载培训（）

A.要求 B.方式

C.费用

D.时间

答案：

C

30、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：

目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式

A.销售费

B.开户手续费

C.投资管理费

D.托管费

答案：

B

31、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第六章-个人理财实务--个人理财实务

题干：

下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（）。

A.家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间

B.家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加

C.家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期

D.家庭衰老期的收入以理财为主

答案：

C

32、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--理财经理

题干：

某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣，2011年10月23日全部赎回。假设期间邮储银行于2011年9月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%（费后），则客户收益的具体金额为：

A.982.20元

B.951.37元

C.962.33元

D.971.24元

答案：

A

33、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：

保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险

A.客户

B.银行

C.保险公司

D.A和B 答案：

B

34、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：

非保本浮动收益型理财产品，保证（）

A.本金安全

B.收益安全

C.无风险

D.A和B 答案：

D

35、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：

理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响

A.专业能力

B.沟通能力

C.服务水平

D.A和C 答案：

D

36、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：

期货交易每个合同的金额是（）

A.固定的 B.浮动的 C.变动的 D.A和B 答案：

A

37、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：

保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品

A.全额、不承诺

B.部分、承诺

C.按合同约定、不承诺

D.全额、承诺

答案：

D

38、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第三节 与客户进行前期沟通

题干：

与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。

A.事先预约

B.事先准备

C.直接上门

D.陌生拜访

答案：

A

39、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第四节 正式接触客户

题干：

客户经理应该根据（）向客户推荐产品。

A.客户经理的任务

B.客户的需求

C.行长的指示

D.客户的喜好

答案：

B

40、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第六节 客户维护与管理

题干：

（）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。

A.情感维护

B.知识维护

C.顾问式维护

D.上门维护

答案：

C

41、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第五节 邮储银行的营销渠道

题干：

绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展情况捆绑考核，要将（）作为重要考核因素。

A.风险管理

B.客户投诉

C.不良贷款

D.规章执行

答案：

AB

42、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第一节 寻找目标客户

题干：

个人客户要选择有（）的本行客户及其他行的个人优质客户。

A.有较大利润贡献

B.有较好满意度

C.具有开发潜力

D.有较好忠诚度

答案：

AC

43、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第七章 示范网点模型简介--第一节 营销流程

题干：

圈内中心人物包括（）。

A.政府机构的核心人物

B.专业协会的核心人物

C.事业单位的核心人物

D.国营和私营企业管理人员

E.注册会计师，律师等 答案：

AB

44、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第二章-金融市场--金融市场

题干：

下列哪些因素影响到债券的收益率

A.息票率

B.期限

C.购买价格

D.发行费用

E.债券税收

答案：

ABCE

45、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--贵金属

题干：

以下关于上海黄金交易所的说法正确的有（）

A.是经国务院批准的，由中国人民银行组建的 B.它不以盈利为目的 C.它实行的是会员制组织形式

D.上海黄金交易所的贵金属交易属于典型的场外交易

E.交易的合约包括现货合约和期货合约两类

答案：

ABC

46、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：

销售人员应基本具备的知识和技能有（）

A.理财产品销售资格

B.相关法律法规

C.金融专业知识

D.财务专业知识

E.基本销售技能

答案：

ABCDE

47、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：

理财人员考核指标包括（）

A.工资高低

B.客户投诉情况

C.销售业绩

D.误导销售

E.工作时间长短

答案：

BCD

48、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--理财经理

题干：

每次在柜面购买我行人民币理财产品都需要客户签字的销售文件包括 A.理财产品销售协议书

B.募集说明书

C.风险揭示书

D.宣传折页

E.产品说明书

答案：

ACE

49、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：

根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为（）等三大部分

A.欧洲

B.非洲

C.亚洲

D.北美洲

E.美洲

F.大洋洲

答案：

ACD 50、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：

代客境外理财产品的风险包括（）

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.市场风险

E.经济风险

答案：

ABC

51、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第四节 邮储银行的营销体系

题干：

总行从2009年起开展全国“金雁奖”营销评选活动，每年评选一次。

A.正确 B.错误

答案：

B

52、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第二节 掌握客户信息

题干：

可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据。

A.正确 B.错误

答案：

A

53、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第三节 与客户进行前期沟通

题干：

尽量为客户着想，最好由客户来确定或由客户主动安排时间，可以说“您看我什么时候来拜访”这样的话。

A.正确 B.错误 答案：

B

54、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第四节 正式接触客户

题干：

营销很多时候不是一次两次见面就能敲定下来的，还需要不断的在与客户的沟通中发现商机。

A.正确 B.错误

答案：

A

55、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第五节 销售的促成

题干：

客户所获得利益要与他的期望值相当，否则他就会觉得得不偿失而拒绝成交。

A.正确 B.错误

答案：

A

56、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第五节 销售的促成

题干：

循循善诱法的目的是客户从“需要做出大的选择”诱导到“仅仅做一个小选择”上来。

A.正确 B.错误 答案：

A

57、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第二章-金融市场--金融市场

题干：

债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭证

A.正确 B.错误

答案：

A

58、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：

金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。

A.正确 B.错误

答案：

B

59、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：

理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目标

A.正确 B.错误

答案：

B

60、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第五章-个人理财理论--个人理财理财理论

题干：

资产组合的收益率标准差等于组合中各个资产的收益率标准差的加权平均值

A.正确 B.错误

答案：

B

61、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--保险

题干：

在客户投保保险产品过程中，银行销售人员不得代抄录有关声明或代投保人或被保险人签名。

A.正确 B.错误

答案：

A

62、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--创富、天富系列产品部分

题干：

我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场。

A.正确 B.错误

答案：

B

63、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--创富、天富系列产品部分

题干：

我行全部“天富”系列产品都应用了CPPI保本策略。

A.正确 B.错误

答案：

B 64、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--御享

题干：

如果央行宣布降息，那么我行新发行的邮银财富御享理财产品的预期收益率将升高。

A.正确 B.错误

答案：

B

65、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--代销信托

题干：

受托人可以享有信托计划的信托利益。

A.正确 B.错误

答案：

B

66、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--财富债券系列

题干：

机构客户可以保有5万元的某期财富债券系列理财产品。

A.正确 B.错误

答案：

B

67、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：

商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本。

A.正确 B.错误 答案：

B

68、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：

经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。

A.正确 B.错误

答案：

A

69、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第六章-个人理财实务--个人理财实务

题干：

在我行进行客户风险承受力评估时，理财经理可以帮助客户填写《中国邮政储蓄银行客户风险承受力评估报告》内容，由客户本人确认签字。

A.正确 B.错误

答案：

B 70、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：

利率、汇率和股票价格等因素的波动能对投资收益产生影响，但是投资者的本金不会遭受损失。

A.正确 B.错误

答案：

B

第二篇：理财经理(初级)资格考试—模拟卷及答案

理财经理（初级）资格考试—模拟卷及答案(1)

1、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第一节 邮储银行简介

题干： 中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。A.2007年3月 B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日 答案： A

2、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第一节 邮储银行简介

题干： 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。A.2007年3月 B.2011年12月31日 C.2012年1月21日

D.2012年1月31日 答案： C

3、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第三节 客户类型

题干： 邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。

A.企业单位 B.政府机关 C.事业单位

D.国有企业 答案： A

4、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第三节 与客户进行前期沟通

题干： 客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时间为宜。A.放假 B.休闲 C.休息

D.上班 答案： D

5、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第三章

营销流程--第三节 与客户进行前期沟通 题干： 电话约访时，首先要确定客户（）。A.通话是否方便

B.对产品是否有兴趣

C.是否听说过自己 D.是否有时间见面 答案： A

6、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧--第四章

营销话术--第二节 网点营销话术

题干：

下列话术采用了最后时限法的是（）。

A.早些办理就早些获得收益。

B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。

C.您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？

D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？

答案：

B

7、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3

知识点： 客户经理营销技巧--第五章

营销礼仪--第一节 电话沟通的礼仪

题干：

在接听对方电话时，力争在（）声之内接听。

A.3

B.4

C.5

D.6 答案：

A

8、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 4 知识点： 客户经理营销技巧--第六章 营销风险--第一节 营销风险类型

题干：

以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A.汇率变动

B.通货膨胀率

C.世界经济波动

D.国际资本流动

答案：

B

9、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点： 客户经理营销技巧--第七章

示范网点模型简介--第二节 销售管理

题干：

（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。

A.客户资料表

B.工作日程表

C.意向客户表

D.客户信息表

答案：

C

10、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第一章-理财业务 概述--概述

题干：

在保证收益理财计划中,承担投资风险的是

A.银行

B.投资者

C.银行与投资者分摊风险

D.理财产品设计者

答案：

A

11、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3

知识点： 理财业务--第二章-金融市场

--金融市场

题干： 在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则 A.数量优先 B.时间优先 C.价格优先 D.品种优先 答案： B

12、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第二章-金融市场--金融市场

题干： 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的 A.资源配置的功能 B.聚敛资金的功能

C.调节微观经济的功能

D.风险再分配功能 答案： D

13、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--我行理财产品

题干： 结构性理财规划方案不包括()A.现金规划

B.风险管理和保险规则

C.投资规划 D.遗产规划 答案： D

14、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--我行理财产品

题干： 投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是 A.保险标的 B.保险费 C.保险赔偿 D.以上都不是 答案： B

15、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--我行理财产品

题干： 下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合 A.国债 B.认股权证

C.可转换公司债券 D.期货期权 答案： C

16、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第五章-个人理财理论--个人理财概述

题干： 收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会

A.刺激投资需求增长 B.私人银行业务发展空间凸现 C.刺激股市反弹

D.抑制房地产价格上涨 答案： D

17、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第三章-金融理财 产品--保险

题干： 2011年，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： A

18、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财 产品--国债 题干： 国债面值以人民币()为单位，国债交易金额须为()的整数倍。A.“元”；元 B.“元”；百元 C.“角”；千元 D.“角”；百元 答案： B

19、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--国债 题干： 凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（）。A.银行自动注销 B.作为机动额度退回财政部 C.退回财政部注销 D.银行可自留 答案： C 20、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财 产品--国债

题干： 老凭债客户办理（）交易后，到期兑付流程同新凭债。A.加办凭证帐户 B.加办资金账户

C.加办托管账户

D.加办国债账户 答案： A

21、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财 产品--基金

题干： 中国证监会自受理基金募集申请之日起()内作出核准或者不予核准的决定。A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1年 答案： B

22、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第三章-金融理财 产品--贵金属

题干： 目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。A.代理贵金属业务 B.实物贵金属业务 C.账户贵金属业务 D.贵金属定投业务 答案： A

23、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--御享

题干： 我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）。A.上海银行间同业拆放利率 B.上证指数 C.银行间市场信用品种收益率

D.固定收益类投资计划预期收益率 答案： B

24、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--代销信托

题干： 集合资金信托计划的发行主体是（）A.银行 B.基金公司 C.证券公司 D.信托公司 答案： D

25、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--代销信托

题干： 银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A.代销协议 B.代理资金收付协议 C.信托合同

D.委托代理合同 答案： B

26、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--财富债券系列

题干： 我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。A.2007 B.2008 C.2009 D.2010 答案： B

27、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业

银行理财产品--财富债券系列 题干： 截至2012年6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只（）。A.0 B.1 C.2 D.3 答案： A

28、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第七章-风险防范 要求--风险防范

题干： 人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（）。A.为客户保密 B.勤勉尽职原则 C.诚实守信原则

D.公平对待客户原则 答案： D

29、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第七章-风险防范 要求--风险防范

题干： 培训记录不应当记载培训（）A.要求 B.方式

C.费用 D.时间 答案： C 30、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第七章-风险防范 要求--风险防范

题干： 目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式 A.销售费 B.开户手续费 C.投资管理费 D.托管费 答案： B

31、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第六章-个人理财 实务--个人理财实务

题干： 下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（）。A.家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间 B.家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加 C.家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期 D.家庭衰老期的收入以理财为主 答案： C

32、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--理财经理

题干： 某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣，2011年10月23日全部赎回。假设期间邮储银行于2011年9月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%（费后），则客户收益的具体金额为： A.982.20元 B.951.37元 C.962.33元 D.971.24元 答案： A

33、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--外币理财 题干： 保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险 A.客户 B.银行 C.保险公司 D.A和B 答案： B

34、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干： 非保本浮动收益型理财产品，保证（）A.本金安全 B.收益安全 C.无风险

D.A和B 答案： D

35、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--外币理财

题干： 理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响 A.专业能力 B.沟通能力 C.服务水平D.A和C 答案： D

36、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--外币理财

题干： 期货交易每个合同的金额是（）A.固定的 B.浮动的 C.变动的

D.A和B 答案： A

37、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--外币理财

题干： 保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品 A.全额、不承诺 B.部分、承诺 C.按合同约定、不承诺 D.全额、承诺 答案： D

38、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第三节 与客户进行前期沟通 题干： 与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。A.事先预约 B.事先准备 C.直接上门 D.陌生拜访 答案： A

39、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第四节 正式接触客户

题干： 客户经理应该根据（）向客户推荐产品。A.客户经理的任务 B.客户的需求

C.行长的指示 D.客户的喜好 答案： B 40、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第六节 客户维护与管理

题干：（）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。A.情感维护 B.知识维护 C.顾问式维护 D.上门维护 答案： C

41、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第五节 邮储银行的营销渠道

题干： 绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展情况捆绑考核，要将（）作为重要考核因素。A.风险管理 B.客户投诉 C.不良贷款 D.规章执行 答案： AB

42、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第一节 寻找目标客户

题干： 个人客户要选择有（）的本行客户及其他行的个人优质客户。A.有较大利润贡献 B.有较好满意度 C.具有开发潜力 D.有较好忠诚度

答案： AC

43、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第七章 示范网点模型简介--第一节 营销流程 题干： 圈内中心人物包括（）。A.政府机构的核心人物 B.专业协会的核心人物 C.事业单位的核心人物 D.国营和私营企业管理人员 E.注册会计师，律师等 答案： AB

44、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第二章-金融市场--金融市场 题干： 下列哪些因素影响到债券的收益率 A.息票率 B.期限

C.购买价格 D.发行费用 E.债券税收 答案： ABCE

45、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第三章-金融理财 产品--贵金属

题干： 以下关于上海黄金交易所的说法正确的有（）A.是经国务院批准的，由中国人民银行组建的 B.它不以盈利为目的 C.它实行的是会员制组织形式 D.上海黄金交易所的贵金属交易属于典型的场外交易

E.交易的合约包括现货合约和期货合约两类 答案： ABC

46、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第七章-风险防范 要求--风险防范

题干： 销售人员应基本具备的知识和技能有（）A.理财产品销售资格 B.相关法律法规 C.金融专业知识 D.财务专业知识 E.基本销售技能 答案： ABCDE

47、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第七章-风险防范 要求--风险防范

题干： 理财人员考核指标包括（）A.工资高低 B.客户投诉情况 C.销售业绩 D.误导销售

E.工作时间长短 答案： BCD

48、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--理财经理

题干： 每次在柜面购买我行人民币理财产品都需要客户签字的销售文件包括 A.理财产品销售协议书 B.募集说明书 C.风险揭示书 D.宣传折页 E.产品说明书 答案： ACE

49、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--外币理财 题干： 根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为（）等三大部分 A.欧洲 B.非洲 C.亚洲 D.北美洲 E.美洲

F.大洋洲 答案： ACD 50、题型： 多选题 分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业 银行理财产品--外币理财 题干： 代客境外理财产品的风险包括（）A.信用风险 B.汇率风险 C.利率风险

D.市场风险 E.经济风险 答案： ABC

51、题型： 判断题 分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第四节 邮储银行的营销体系

题干： 总行从2009年起开展全国“金雁奖”营销评选活动，每年评选一次。A.正确 B.错误 答案： B

52、题型： 判断题 分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第二节 掌握客户信息

题干： 可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据。A.正确 B.错误 答案： A

53、题型： 判断题 分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第三节 与客户进行前期沟通

题干： 尽量为客户着想，最好由客户来确定或由客户主动安排时间，可以说“您看我什么时候来拜访”这样的话。

第三篇：公安民警初级岗位执法资格考试综合类试卷(模拟卷)

公安民警初级岗位执法资格考试综合类试卷（模拟卷）

姓名

部门

警号

一、判断题。(每题1分,共20题)

1、我们党领导人民通过长期反复的实践、探索与比较，从正反两个方面选出结论：还是要搞德治，实行以德治国，才能保持国家的长治久安。（√）

2、公平正义，是社会主义法治的核心内容，也是党领导人民治理国家的基本方略。（×）

3、依法办事是人民警察的活动准则。（×）

4、人民警察在非工作时间，遇有其职责范围内的紧急情况，可以履行职责。（×）

5、人民警察依法执行职务时遇到任何人暴力阻碍的，应当追究其法律责任。（√）

6、公安机关人民警察执行职务中认为有必要时可以对公民进行盘问检查。（×）

7、遇有拒捕、**等紧急情况，公安机关的人民警察可以使用武器。(√)

8、人民警察在非工作时间，遇有其职责范围内的紧急情况，可以履行职责。（×）

9、人民警察使用武器前一律应先行警告。（×）

10、对袭击人民警察的违法犯罪分子，可以使用武器。（×）

11、某人因泄私愤到甲家持炸药相威胁，民警接报后到达现场，发现该人正欲点燃炸药引爆，即开枪将某人击毙，该民警未经警告即使用武器，是错误的。（×）

12、人民警察制止违法犯罪行为时只能使用警械和武器。（×）

13、人民警察使用警械应当以制止违法犯罪行为为限度。（√）

14、我国《刑法》第13条规定，“但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪”，可以理解为是犯罪不以犯罪论处。（×）

15、刑事责任年龄的计算方法应当是从过生日的第二天起算为满周岁。（√）

16、根据我国刑法的规定，故意犯罪法律有规定的才负刑事责任。（×）

17、已立案侦查的刑事案件，发现犯罪嫌疑人不够追究刑事责任，但应对其处以治安处罚的，应按规定办理撤销刑事案件手续，改立治安案件，将案件移交治安部门处理。（）√

18、侦查终结的条件是：案件事实情节清楚，证据确实充分，罪名认定准确。（×）

19、对于两种以上的违反治安管理行为，分别裁决，合并执行。行政拘留处罚合并执行的，最长不超过二十日。(√)20、已满十六周岁不满十八周岁，初次违反治安管理的，依照《治安管理处罚法》应当给予行政拘留处罚的，不执行行政拘留处罚。（√）

二、单项选择题。(每题1分,共20题)

1、在中国共产党（C）全国代表大会上，“依法治国，建设社会主义法治国家”被确立为治国基本方略。

A第十三次

B第十四次

C 第十五次

D 第十六次

2、依法治国、公平正义和执法为民分别是社会主义法治理念的（B）。

A、本质要求，核心内容，价值追求 B、核心内容，价值追求，本质要求 C、根本保证，重要使命，本质要求 D、重要使命，本质要求，核心内容

3、下列无权制定地方性法规的是（B）

A、省、自治区、直辖市人民代表大会及其常委会 B、地级市的人民代表大会 C、较大的市的人民代表大会 D、较大的市的人大常委会

4、我国宪法的修改，必须遵循的法定程序是（B)A、全国人大全体代表的3/4以上多数通过 B、全国人大全体代表的2/3以上多数通过 C、全国人大全体代表的1/2以上多数通过 D、全国人大出席会议代表的2/3以上多数通过

5、以下不属于公安行政许可行为的是（D)A、公安机关颁发《特种行业许可证》的行为

B、公安机关颁发《持枪证》的行为 C、公安机关颁发驾驶执照的行为 D、公安机关新设立派出所的行为

6、公安机关是武装性质的国家治安行政力量和（B）。A、刑事执法力量 B、刑事司法力量 C、司法力量 D、刑事力量

7、人民警察的工作路线是（D）

A、服从命令 B、依靠组织 C、改革开放 D、群众路线

8、人民警察法规定，公安机关的人民警察法定职责包括（A、维护社会治安秩序

B、打击不法经营活动

C、保障文化市场秩序

A）

D、维护市场公平竞争

9、如果发生重大治安案件、重大刑事案件、重大自然灾害事故、**、骚乱以及追捕逃犯等紧急情况，在建制不明时，由（B）的公安民警负责指挥。

A、先到现场

B、行政职务高

C、上级机关

D、发生地

10、人民警察在办理治安案件过程中，遇有法定回避情形之一的，应当回避，（A、当事人或者其代理人

B、当事人或者其法定代理人

C、当事人或者其亲朋好友

D、当事人和其亲属

11、对人民警察停止执行职务的期限为15天至（C)。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、4个月

D）也有权要求他们回避。

12、根据《人民警察使用警械和武器条例》第7条的规定，在下列何种情形中，可以使用驱逐性、制服性警械（D）

A、抓获违法犯罪分子

B、执行逮捕

C、执行押解

D、制止非法集会游行

13、根据《人民警察使用警械和武器条例》的规定，人民警察遇有（D）情形之一的，可以使用警械。

A、抓获违法犯罪分子

B、执行逮捕

C、押解

D、聚众扰乱车站、码头、民用航空站、运动场等公共场所秩序

14、人民警察判明有（C）的紧急情形，经警告无效的，可以使用武器。

A、抗拒或者阻碍人民警察依法履行职责

B、聚众赌博

C、结伙抢劫或者持械抢劫公私财物

D、拐卖妇女儿童

15、人民警察使用武器的，应当将使用武器的情况如实向（D）

A、所属机关负责人口头报告

B、所属机关负责人书面报告

C、所属机关口头报告

D、所属机关书面报告

16、人民警察违法使用武器，造成不应有的财产损失的；对受到财产损失的人员，由（C）依照《中华人民共和国国家赔偿法》的有关规定给予赔偿。

A、该人民警察

B、该人民警察家属

C、该人民警察所属机关

D、以上都是

17、下列关于犯罪未遂的表述中，正确的是（A）

A、犯罪未遂是指已着手实行的犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因未得逞 B、犯罪未遂是指在犯罪中自动放弃犯罪 C、犯罪未遂的，应当比照既遂犯从轻处罚

D、犯罪未遂的，应当比照既遂犯减轻处罚

18、国家赔偿请求人在赔偿请求时效的（C）内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，时效中止。

A、时效进行期间的最后3个月内

B、时效进行期间的最初6个月内

C、时效进行期间的最后6个月内

D、时效进行期间的最初3个月内

19、下列哪些人可以执行行政拘留处罚？(A)A、残疾人

B、已满十六周岁不满十八周岁，初次违反治安管理的 C、七十周岁以上的

D、怀孕或哺乳自己不满一周岁婴儿的

20、李某（男）深夜遇到一单身女子王某，遂起歹意将王某强奸，事后怕王某报案欲杀人灭口，王某苦苦哀求说“我不会报警”，李某将王某放走。李某的行为属于：（D）

A、故意杀人罪（中止）B、强奸罪和故意杀人罪（中止）

C、强奸罪

D、强奸罪和故意杀人罪（未遂）

三、多项选择题。(每题1分,共20题)

1、全国人民代表大会有权罢免（AB）

A、国务院总理

B、国务院副总理 C、审计长

D、各部部长

2、以下关于法治理念与法律意识的关系的表述正确的是（）

A法治理念与法律意识是相互包容、相互影响、部分与整体的关系。B法治理念是法律意识的重要组成部分，是一种高层次的法律意识。

C法律意识是人们对于法律及其现象的各种认识、看法、观点的总称，也是人们对于法治及其现象的认识的总括。法治理念不是人们直觉的产物，是人们理性认知的结果。

D法治理念对法律意识的培养、树立和提高具有指导意义。

3、社会主义法治理念的特征有（）BCD

A社会主义法治理念充分反映了社会主义先进生产力发展的要求，体现了社会主义市场经济的内在规律，把是否促进生产力的发展作为根本衡量标准。

B社会主义法治理念充分体现了人民民主，维护人民当家作主的地位和最广大人民群众的根本利益。

C社会主义法治理念充分体现了党的领导的原则，只有坚持和改善党的领导，才能根本保证社会主义法治的实现。

D社会主义法治理念充分体现了马克思主义的指导原则，特别是体现了坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，体现社会主义的荣辱观和价值观的要求，提倡国家利益、集体利益和个人利益的有机结合。

4、人民警察警容风纪的基本要求是(ABCD)。

A、按照规定着装

B、持有人民警察证件

C、佩带人民警察标志

D、保持警容严整，举止端庄

5、人民警察不得（ABCD)。

A、参加罢工

B、接受当事人请客

C、从事营利性的经营活动

D、受雇于某组织

6、公安机关因侦查犯罪的紧急需要，可以优先使用有关组织和个人的（ABD)。

A、交通工具

B、通信工具

C、现金

D、建筑物

7、担任人民警察领导职务的人员，应当具备（ABCD)条件。

A．具有法律专业知识

B．具有政法工作经验和一定的组织管理、指挥能力

C．具有大学专科以上学历

D．经人民警察院校培训，考试合格

8、人民警察的(ABC)，由国务院公安部门统一监制，会同其他有关国家机关管理，其他个人和组织不得非法制造、贩卖。

A.警用标志

B.制式服装

C.警械

D.武器

9、人民警察的上级机关发现下级机关作出的处理或者决定有错误的，（AB）。A.可以予以撤销

B.可以予以变更

C.不能变更

D.不能撤销

10、人民警察按照规定装备的警械包括（BD）。

A、脚镣

B、特种防暴枪

C、弹药

D、催泪弹

11、（ABD）属于约束性警械。

A、手铐

B、脚镣

C、警棍

D、警绳

12、对（ABCD）可以使用驱逐性、制服性警械。

A、结伙斗殴

B、非法举行集会、游行、示威

C、袭击人民警察

D、聚众扰乱公共场所秩序

13、（ABCD)，人民警察应当立即停止使用武器。

A、犯罪分子停止实施犯罪，服从人民警察命令的 B、犯罪分子已经受伤

C、犯罪分子失去继续实施犯罪能力的 D、犯罪分子逃人人群中

14、人民警察使用警械和武器，应当以（ABD)为原则。

A、制止违法犯罪行为 B、尽量减少人员伤亡 C、先警告后使用 D、不得造成人身伤害

15、下列哪些属于行政诉讼中的证据（ABCD）

A、“电子警察”拍摄的驾驶人违法驾驶车辆的照片、录像； B、被害人的询问笔录；

C、当事人殴打他人所用的菜刀； D、当事人酒精度浓度鉴定结论。

16、律师在侦查阶段，可以依法从事的业务有（ABCD）

A．向公安机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名

B．会见犯罪嫌疑人，向犯罪嫌疑人了解有关案件的情况

C．依法为犯罪嫌疑人提供法律咨询，为犯罪嫌疑人代理申诉、控告 D．为被逮捕的犯罪嫌疑人申请取保候审

17、犯罪经过（ABCD）期限不再追诉。

A.法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年 B.法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年 C.法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年 D.法定最高刑未无期徒刑以上的，经过二十年

18、以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物，有下列哪些情形的，可处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产？（ABCD）

A.在公共交通工具上抢劫的 B.入户抢劫的 C.抢劫银行的 D.冒充军警人员抢劫的

19、下列有关治安管理处罚决定的表述，哪些是正确的？（AC）

A、治安管理处罚决定只能由公安机关作出，其他任何机关、团体、企事业单位和个人都无权作出 B、公安派出所有权作出的治安管理处罚决定仅限于警告和五十元以下的罚款

C、对决定给予行政拘留处罚的人，在处罚前已经采取强制措施限制人身自己的，限制人身自由一日，应当折抵行政拘留一日 D、公安机关查处治安案件，决定给予治安处罚的，必须有违反治安管理行为人本人的陈述。但是只有本人陈述，没有其他证据证明的，不能作出处罚决定

20、行政案件有下列情形之一的，应当予以结案（ABCD）。

A． 情节显著轻微，危害不大，决定不予行政处罚的； B． 适用调解程序的案件已调解终结的； C． 作出行政处罚等处理决定，且已执行完毕的； D．违法行为涉嫌构成犯罪，转为刑事案件办理的。

四、简答题（每小题10分，共2题）

一、案情：民警张甲、张乙在进行治安检查时，发现一经营户王三存在明显违法行为，依法拟对王三处以50元行政罚款。问题：请简述作出处罚决定的程序。

（1）出示表明执法身份的证件；（2）口头告知当事人拟作出处罚的事实、理由及依据，并告知当事人享有的陈述、申辩权利；（3）听取并核实当事人的陈述、申辩（4）依法填写当场处罚决定书，并当场交付当事人。

二、张某乘坐出租车到达目的地后，故意拿出面值100元的假币给司机钱某，钱某发现是假币，便让张某给10元零钱，张某声称没有零钱，并执意让钱某找零钱。钱某便将假币退还张某，并说：“算了，我也不要出租车钱了”。于是，张某对钱某的头部猛击几拳，还吼道：“你不找钱我就让你死在车里”。钱某只好收下100元假币，找给张某90元人民币。问：张某的行为如何定性？

构成抢劫罪。理由如下：

（１）根据最高人民法院《关于审理伪造货币具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，使用假币罪的定罪起点数额为面额四千元以上。据此，本题中张某使用１００元假币的行为不构成使用假币罪。

（２）根据刑法第二百六十三条规定，抢劫罪是指以非法占有为目的，以暴力、胁迫或者其他方法，当场强行劫取公私财物的行为。根据刑法第二百七十四条规定，敲诈勒索罪是指以非法占有为目的，对公私财物的所有人、管理人使用威胁或要挟的方法索取公私财物的行为。两罪的区别主要在于以下几个方面：

①实施威胁的时间不同。敲诈勒索罪的威胁内容一般不具有立即付诸实施的性质，而是将来的不利行为，从威胁发生到将威胁内容付诸实施有一定的时间间隔；而抢劫罪中的威胁所使用的暴力侵害则是能够当场付诸实施的，被害人如果拒绝交出财物，就会立即遭到伤害或杀害。

②取得财物的时间不尽相同。敲诈勒索罪取得财物的时间既可以是当场，也可以是事后某个时间；而抢劫罪是当场取得财物。

③威胁的内容有无暴力性。敲诈勒索罪中的威胁通常不具有人身侵害的暴力性内容即使具有，也不具有当场性，常是名誉、隐私等方面的内容；而抢劫罪中的威胁是人身侵害的内容。

（３）根据刑法第二百二十六条规定，强迫交易罪是指以暴力、威胁手段强买强卖商品、强迫他人提供服务或者强迫他人接受服务，情节严重的行为。据此，本题中张某拿出１００元假币强迫司机钱某接受，但这１００元假币是张某用来付出租车费的，而非商品，因而谈不上强买强卖商品；张某并未强迫不愿为其服务的钱某为其开车，更没有硬拉、强迫别人坐其开的出租车，因而谈不上强迫他人为其提供服务或强迫他人接受服务。张某的行为不构成强迫交易罪。

（４）综上所述，本题中张某以当场打死钱某相威胁并当场取得财物的行为，构成抢劫罪。

一、本章考试吧纲提示

第一节 公安执法监督概述

公安执法监督的概念；公安执法监督的基本特征；公安执法监督的分类；外部监督、内部监督、事前监督、事中监督、事后监督、直接监督、间接监督的概念；公安执法监督的意义。

第二节 公安机关内部执法监督

督察制度的概念、作用、性质和建立督察制度的法律依据，督察机构的设置、职责与权限；公安机关法制部门监督的概念、范围与方式，公安机关法制部门的地位；公安行政复议的概念、意义，提起公安行政复议的事由，不能提起公安行政复议的情形；公安赔偿的概念、种类、构成要件；公安赔偿的行为主体要件、行为要件、后果要件、因果关系要件；公安行政赔偿的概念，提起公安行政赔偿的事由与不能构成公安行政赔偿的情形；公安刑事赔偿的概念，提起公安刑事赔偿的事由与不能构成公安刑事赔偿的情形；公安赔偿的方式与计算标准。

第三节 公安机关外部执法监督

国家权力机关监督的概念、依据、性质，国家权力机关拥有的权力和对公安机关及其人民警察的执法监督的途径；行政监察监督的概念、性质、范围和法律依据，行政监察机关的职权和对警务活动监督的方式；检察监督的概念、意义；检察监督的内容和形式；行政诉讼监督的概念、意义；提起行政

诉讼的事由与不能提起行政诉讼的情形；社会监督的概念、性质和形式，人民政协、公民个人对公安执法监督的方式；建立警务公开制度的意义，警务公开的内容、形式和办法。

二、练习题

(一)判断题

1公安执法监督是指公民和社会组织对人民警察依法履行职责、行使职权的活动和遵守纪律的情况所实施的监督。(2对公安机关及其人民警察执行勤务行为的监督就是公安执法监督。()

3公安机关及其人民警察在执行职务活动中是否依法履行职责、行使职权是公安执法监督的内容。() 4上级公安机关可以通过检查、审查、调查等监督形式对公安执法行为进行监督。() 5检察机关可以通过法定程序对公安机关的侦查、执行刑罚等活动进行监督。()

6社会监督主体通过批评、建议、申诉、控告等监督形式对公安机关的执法活动进行监督。()

7按监督主体与监督对象的隶属关系可分为权力机关监督、检察机关监督、审判机关监督、公安机关内部监督等。（）)

8外部监督的监督主体与监督对象之间不具有直接的行政隶属关系。()

9外部监督的主体是公安机关以外的其他机关、组织和公民个人，主要有国家权力机关的监督、行政监察监督、检察监督、行政诉讼监督、社会监督等。()

10内部监督的监督主体与监督对象之间有着直接的行政隶属关系。()

11内部监督的主体是公安机关自身，主要有督察监督、法制部门监督以及行政复议和国家赔偿制度等。(12按实施监督的时间不同，可分为事前监督、事中监督和事后监督。()

13事前监督的监督主体在公安机关及其人民警察实施执法行为之前依法进行监督。() 14检察机关对公安机关提请逮捕犯罪嫌疑人的审查批准是事中监督。() 15事中监督的监督主体在公安机关及其人民警察执法过程中进行监督。()

16检察机关对公安机关侦查过程中存在的违法行为发出纠正违法通知书是事前监督。() 17事后监督的监督主体在公安机关及其人民警察执法行为终结之后进行监督。() 18行政复议、行政诉讼、行政赔偿等是事中监督。()

19按监督行为是否具有法律效力，监督可分为直接监督和间接监督。())

20直接监督的监督主体的监督行为能直接产生法律效力。()

21人民法院作出的撤销公安机关具体行政行为的判决就是直接监督。() 22间接监督的监督主体的监督行为不直接具有法律效力。()

23社会组织、公民的监督和新闻媒体的舆论监督都不具有直接法律效力。()

24公安执法监督的核心是对公安机关及其人民警察履行职责、行使职权活动的合法性、合理性的监督。()

（５）25督察制度是公安机关自我约束机制而依法建立的内部监督制度。() 26县级以上地方各级人民政府公安机关均设立督察机构。() 27公安部督察委员会监督全国公安机关的督察工作。()

28公安机关督察机构设督察长，必须由同级公安机关正职领导担任。()

29县级以上地方各级人民政府公安机关督察机构的督察长、副督察长在任免前，必须征求上一级公安机关的意见。()30督察机构认为需要对公安机关的人民警察给予行政处分或者降低警衔、取消警衔的，督察机构可以提出建议。()31督察机构在督察工作中发现公安机关的人民警察涉嫌犯罪的，可以当场依法处理。() 32法制部门是公安机关内部执法监督工作的领导部门。()

33公安行政复议是公民认为公安机关的行政行为侵犯其合法权益，依法提出申请，由受理的公安机关对该具体行政行为进行审查和决定的活动。()

34公安行政复议是公安机关内部进行自我监督的法律途径。()

35可提起公安行政复议的事项有公安行政处罚、限制人身自由的强制措施等。()

36公安赔偿是公安机关及其人民警察违法行使职权，侵犯公民的合法权益造成损害，由国家承担的赔偿。()

37根据《国家赔偿法》第2条的规定精神，公安赔偿必须同时具备主体要件、行为要件、后果要件、行为违法要件等四个要件才可以成立。(

38公安机关的人民警察的行为违法并造成实际损害的，即可构成国家赔偿。()

39公安赔偿中的损害是客观上已经发生的对人身权、财产权的损害，还包括可能造成的损害。() 40公安行政赔偿的前提是公安机关及其人民警察违法行使行政职权。()

41人民警察在行使行政职权的非法拘禁剥夺了公民的人身自由的，应承担刑事赔偿。() 42凡警察与行使职权无关的个人行为造成公民身体伤害的，国家一律不承担赔偿责任。()

43公安刑事赔偿是公安机关及其人民警察违法行使刑事侦查职权，侵犯公民的合法权益可能造成损害的，由国家承担的赔偿。())

44公安机关及其人民警察在行使刑事侦查职权时对财产采取查封、扣押、冻结、追缴等措施的，受害人有取得赔偿的权利。() 45国家赔偿方式是以支付赔偿金为主，以返还财产和恢复原状为辅。() 46支付赔偿金、返还财产和恢复原状的赔偿方式应当单独适用。()

47根据《国家赔偿法》第30条的规定，赔偿义务机关对受害人名誉权、荣誉权造成损害的，在给予赔偿的同时，还应当按照适当的价值，以赔偿金的方法给予赔偿。()

48在公安赔偿中，对于造成全部丧失劳动能力的，对其扶养的不满16周岁的人，还应当支付生活费。()

49依据《国家赔偿法》的规定，公安民警违法行使职权造成公民死亡的或全部丧失劳动能力的人扶养的未成年人的生活费给付至16周岁止。()

50国家权力机关的监督权属于国家监督权，具有极大的权威性。()

51行政监察监督是纪检监察机关对公安机关及其人民警察执行法律、法规、政策以及决定、命令的情况所实施的监督检查。() 52行政监察监督具有政府行政监督的性质。()

53行政监察机关的行政监察监督不能对监察对象追究行政责任，给予行政处分。() 54检察监督主要是在诉讼中通过法定的程序实现的。()

55立案监督的检察监督的内容是公安机关作出的立案决定。()

56人民检察院还通过参与行政诉讼对公安机关行使行政职权的活动是否合法合理进行监督。() 57行政诉讼监督是人民法院审理行政案件，对具体行政行为是否合法和公正进行审查。() 58社会监督是来自公安机关以外的社会组织对公安机关及其人民警察执法活动的监督。()

59为了接受社会监督，公安部于1999年5月10日发出了《关于在全国公安机关普遍实行警务公开制度的通知》，决定在全国公安机关普遍实行警务公开制度。()

60自2000年6月1日开始，110报警台履行接受群众监督的新职能。()

（二）单项选择题

1.公安执法监督主体具有()

A特定性 B广泛性 C多样性 D确定性

2.公安执法监督是法律授权的机关以及公民和社会组织对()依法履行职责、行使职权的活动和遵守纪律的情况所实施的监督。 A公安机关 B人民警察 C公安民警 D公安机关及其人民警察

3、公安执法监督的内容是公安机关及其人民警察在执行职务活动中()

A是否执法 B是否热情服务 C是否使人民群众满意 D是否依法行使职权

4、()发布施行的国务院《公安机关督察条例》，对督察机构的设置、职责、权限以及督察的方式、程序等作出了明确的规定。 A1997年6月20日 B1998年6月20日 C1998年5月20日 D1997年5月20日 5.()是根据监督主体与监督对象的隶属关系划分的。

A国家权力机关监督 B审判机关监督 C内部监督 D社会监督 6.外部监督是监督主体与监督对象之间不具有()

A直接的行政隶属关系 B行政隶属关系 C上下级关系 D管理关系 7.事前监督是监督主体在公安机关及其人民警察实施()依法进行的监督。 A执法行为时 B履行职务行为之前 C行使警察权之前 D执法行为之前

8.事中监督是监督主体在公安机关及其人民警察执法过程中进行的监督，具有()作用。 A协调 B控制 C管理 D预防

9.事后监督是监督主体在公安机关及其人民警察执法行为()进行的监督。 A执行过程中 B发生之后 C终结之后 D发生之前

10.直接监督是监督主体的监督行为能直接产生()的监督，公安机关必须执行。 A行为效力 B法律效力 C行政效力 D约束力

11.间接监督是不直接具有法律效力的监督，但可以按照()向有权机关提出，通过有权机关对公安机关及其人民警察的违法违纪行为予以纠正。

A个人意愿 B众人意愿C法定条件 D民主程序 12.()地方各级人民政府公安机关均设立督察机构。 A省级以上 B地(市)级以上C县级以上 D全国 13.()领导全国公安机关的督察工作。

A公安部部长 B公安部督察委员会 C公安部党委 D公安部政治部

14.县级以上地方各级公安机关督察机构的()在任免前，必须征求上一级公安机关的意见。 A督察长 B督察长和副督察长C督察机构的主要领导 D督察委员

15.督察机构认为需要对公安机关的人民警察给予行政处分或者降低警衔、取消警衔的，可由()提出建议，移送有关部门按照国家有关规定办理。

A督察机构 B行政首长C上级主管部门 D督察长

16.法制部门监督是公安机关的法制部门代表()对下级公安机关、本级公安机关所属业务部门、派出机构及其人民警察的执法活动实施的监督。

A人民政府 B本级公安机关C上级公安机关 D同级人大

17.公安行政复议是()认为公安机关的具体行政行为侵犯其合法权益，依法提出申请，由受理的公安机关进行审查和决定的活动。 A公民 B法人C其他组织 D公民、法人或其他组织

18.下列哪种行为可以提出公安行政复议() A警告 B治安调解C传唤 D口头批评教育

19.公安赔偿是公安机关及其人民警察违法行使职权，侵犯公民、法人和其他组织的合法权益造成损害，由()承担的赔偿。 A民警个人 B造成损害的个人或机关C国家 D被侵害人 20.公安赔偿是()的一种，包括公安行政赔偿和公安刑事赔偿。 A民事赔偿 B国家赔偿C行政赔偿 D刑事赔偿

21.公安赔偿应同时具备主体、后果、因果关系和()四个要件。

A行为 B违法行为C可能造成的损害 D造成的危险情况

22.公安行政赔偿是公安机关及其人民警察违法行使()职权，侵犯公民、法人和其他组织的合法权益，造成损害，由国家承担的赔偿。 A司法 B行政 C立法 D强制

23.公安机关及其人民警察在行使行政职权时的下列哪种情形是公安行政赔偿的范围() A殴打 B违法使用警械C违法使用武器 D殴打并致人伤害

24.公安刑事赔偿是公安机关及其人民警察违法行使()职权，侵犯公民、法人和其他组织的合法权益，造成损害，由国家承担的赔偿。 A立法 B行政C侦查 D强制

25.公安机关及其人民警察在行使侦查职权时的下列哪种情形是公安刑事赔偿的范围() A殴打 B违法使用警械 C违法使用武器 D刑讯逼供并致人伤害

26.《国家赔偿法》第25条规定：“国家赔偿以()为主要方式。能够返还财产或者恢复原状的，予以返还财产或者恢复原状。” A支付赔偿金 B原物返还 C恢复原状 D具体情况具体分析

27.公安民警违法行使职权，侵犯公民人身自由的赔偿计算标准，每日赔偿金按照国家上职工()计算。 A平均工资 B最高工资 C最低工资 D日平均工资

28.公安赔偿中，因误工而减少的收入，每日的赔偿金按照国家上职工日平均工资计算，最高额为国家上职工年平均工资的()倍。 A10 B15C5 D20

29.公安赔偿中的残疾赔偿金根据丧失劳动能力的程度确定。部分丧失劳动能力的赔偿最高额为国家上职工年平均工资的()倍；全部丧失劳动能力的为国家上职工年平均工资的()倍。 A5，10 B10，15 C10，20 D20，25

30.公安赔偿中，造成公民死亡的，应当支付死亡赔偿金、丧葬费，总额为国家上职工年平均工资的()倍。 A10 B20 C30 D40

31.国家权力机关的监督是()对公安机关及其人民警察执法活动的监督。

A中国共产党各级委员会 B各级人民代表大会 C各级人民代表大会及其常务委员会 D各级政府

32.人民代表大会是我国立法机关和国家权力机关，享有撤销法规、规章等规范性文件和人事罢免的权力，其监督权属于()监督权，因而具有极大的权威性。

A人民 B国家 C法律 D社会

33.行政监察监督是()对公安机关及其人民警察执法活动的监督。

A各级政府 B各级行政监察机关 C各级党委 D各级纪检机关 34.行政监察机关是人民政府行使监察职能的()机关。 A领导 B主管 C职能 D行政

35.行政监察机关在行政监察中的职权之一是() A检查权 B制定权C决定权 D制约权

36.检察监督是通过行使检察权依法对公安机关及其人民警察遵守和执行法律的情况进行的法律监督。 A纪律检查部门 B人民检察院 C人民法院 D行政监察部门

37.人民检察院对公安机关及其人民警察的监督，主要是在()活动中通过法定的程序实现的。 A侦查 B监督 C诉讼 D审查

38.立案监督的内容是公安机关作出的()决定。 A立案 B不立案C立案或不立案 D受理

39.行政诉讼监督是人民法院通过行使()，对公安机关及其人民警察的具体行政行为的合法性进行审查。 A民事审判权 B行政审判权 C刑事审判权 D法律监督权

40.社会监督是一种()

A国家性质的监督 B非国家性质的监督 C法律性质的监督 D社会性质的监督 41.下列关于社会监督的哪种表述是正确的()

A社会监督是对公安机关采取的措施提出批评建议 B社会监督直接产生法律后果 C社会监督具有法律强制性 D社会监督是国家机关监督的主要形式

42.《关于加强公安队伍建设的十二项措施》规定，从()开始，110报警台履行接受群众监督的新职能。 A2000年6月1日 B2001年1月1日 C2000年3月1日 D2001年3月1日(三)多项选择题

1.公安执法监督是对公安机关及其人民警察()所实施的监督。

A依法履行职责活动 B依法行使职权活动 C遵守纪律的情况 D执行人民警察的义务 2.公安执法监督具有以下特征()

A监督对象的特定性 B监督主体的广泛性 C监督形式的多样性 D监督程序的特殊性 3.按照监督主体的不同，公安执法监督可以分为()

A国家权力机关的监督 B检察机关、审判机关的监督 C公民和社会的监督 D行政监察机关的监督

4.按照监督主体与监督对象隶属关系的不同，公安执法监督可以分为(A内部监督 B外部监督 C上级监督 D同级监督 5.按照实施监督的时间不同，公安执法监督可以分为() A事前监督 B同步监督C事中监督 D事后监督

6.按照监督行为是否具有法律效力，公安执法监督可以分为() A直接监督 B法律监督C间接监督 D非法律监督

7.公安执法监督的重要意义包括() A是实现公安机关职能的重要条件

B.是保障公安机关及其人民警察依法履行职责、行使职权的重要手段 C是维护公民合法权益的重要保障 D是加强公安队伍建设的重要方式)

8.外部监督包括()

A国家权力机关监督 B行政监察监督 C检察监督 D社会监督 9.内部监督包括()

A督察监督 B法制部门监督 C行政复议 D行政诉讼监督 10.事后监督包括()

A行政复议 B行政诉讼 C行政赔偿 D检察机关对提请逮捕的审查批准 11.直接监督包括()的监督行为。

A行政监察机关 B检察机关 C审判机关 D上级公安机关

（６）12.间接监督包括()

A社会组织监督 B公民监督 C行政复议 D新闻媒体舆论监督 13.督察制度建立的法律依据是()

A《人民警察法》 B《行政复议法》 C《行政诉讼法》 D《公安机关督察条例》

14.根据《公安机关督察条例》的规定，督察机构对公安机关及其人民警察的下列活动可以进行现场督察（）

A重要的警务部署、措施、活动的组织实施情况 B治安突发事件处置的情况

C治安、交通、户政、出入境等公安行政管理法律、法规的执行情况 D公安机关及其人民警察履行职责、行使职权和遵守纪律的情况

15.根据《公安机关督察条例》的规定，督察机构在督察工作中可以行使下列权力()

A督察机构对本级公安机关所属单位和下级公安机关拒不执行法律、法规和上级决定、命令的，可以责令执行

B对本级公安机关所属单位或者下级公安机关作出的错误决定、命令，可以决定撤销或者变更，报本级公安机关行政首长批准后执行 C对违反警容风纪规定的，可以当场予以纠正

D对违反规定使用武器、警械以及警用车辆、警用标志的，可以扣留其武器、警械、警用车辆、警用标志 16.督察人员在现场督察中发现公安机关人民警察违法违纪的，可以采取的当场处置措施包括() A对违反警容风纪规定的，可以当场予以纠正

B对违反规定使用武器、警械以及警用车辆、警用标志的，可以扣留其武器、警械、警用车辆、警用标志 C对违法违纪情节严重、影响恶劣的，必要时可以带离现场

D对拒绝、阻碍督察人员执行现场督察工作任务的，必要时可以使用武器、警械

17.法制部门执法监督是公安机关的法制部门代表本级公安机关对()的执法活动实施的监督。 A下级公安机关 B本级公安机关所属业务部门 C派出机构 D人民警察

18.法制部门执法监督的方式包括()

A依照法律、法规和规章规定的执法程序和制度进行监督

B对起草、制定的有关执法工作的规范性文件及制度、措施进行法律审核

C对疑难、有分歧、易出问题和各级公安机关决定需要专门监督的案件，进行案件审核 D组织执法检查、评议，组织专项、专案调查 19.法制部门执法监督的范围包括()

A有关执法工作的规范性文件及制度、措施是否合法 B行政复议、行政诉讼、国家赔偿等法律、法规的实施情况

C刑事立案、销案，实施侦查措施、刑事强制措施和执行刑罚等刑事执法活动是否合法和适当

D适用和执行行政拘留、罚款、没收非法财物、吊销许可证、查封、扣押、冻结财物、劳动教养、收容教育、强制戒毒等行政处罚和行政强制措施是否合法和适当

20.法制部门在执法监督中，对公安机关及其人民警察不合法、不适当的执法活动，应当按以下办法处理() A对错误的处理或者决定予以撤销或者变更

B对拒不履行法定职责的，责令其在规定的时限内履行法定职责 C对拒不执行上级公安机关决定和命令的有关人员，可以停止执行职务

D公安机关及其人民警察违法行使职权已经给公民、法人和其他组织造成损害，需要给予国家赔偿的，应当依照《国家赔偿法》的规定予以国家赔偿

21.公安行政复议提出申请后，受理的公安机关对申请复议的具体的行政行为进行()的活动。 A审查 B决定 C审查和决定 D审查批准

22.根据《行政复议法》的规定，公民、法人或者其他组织对公安机关的以下具体行政行为不服的，可以提起行政复议() A对公安机关作出警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销执照、行政拘留等行政处罚不服的 B对公安机关作出的限制人身自由的强制措施不服的

C对财产的查封、扣押、冻结等行政强制措施决定不服的

D认为公安机关违法集资、征收财物、摊派费用或者违法要求履行其他义务不服的

23.根据《行政复议法》的规定，公民、法人或者其他组织对公安机关的以下具体行政行为不服的，不可以提起行政复议(A不服公安机关作出的行政处分或者其他人事处理决定 B不服公安机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理决定

C申请公安机关履行保护人身权利、财产权利的法定职责，公安机关没有依法履行的

D不服公安机关作出的限制人身自由或者查封、扣押、冻结财产等行政强制措施决定的 24.公安赔偿是国家赔偿的一种，包括()

A公安行政赔偿 B公安民事赔偿 C公安刑事赔偿 D国家公安赔偿 25.公安赔偿是公安机关及其人民警察()造成损害，由国家承担的赔偿。 A违法行使职权 B侵犯公民合法权益 C侵犯法人合法权益 D侵犯其他组织合法权益 26.实行国家赔偿制度，具有直接重要的意义())

A保障公民的人身权利、财产权利 B督促国家机关及其工作人员依法行使职权 C维护社会稳定 D维护经济建设

27.承担公安赔偿必须具备以下要件()

A主体要件 B行为要件C后果要件 D因果关系要件 28.公安赔偿的主体要件要求的主体是() A公安机关 B人民警察

C协助人民警察工作的联防人员 D依法受公安机关委托的组织 29.公安赔偿的行为要件要求的行为是()

A行使职权 B违法行使职权 C不当行使职权 D造成实际损害 30.公安赔偿的后果要件关于对公民造成的后果所要求的是() A造成公民的客观损害

B造成公民合法权益的实际损害 C造成公民合法权益的可能损害 D造成公民合法权益的客观损害

31.公安赔偿的因果关系要件要求的因果是() A行使职权行为与客观损害后果之间存在因果关系 B违法行使职权与可能损害后果之间存在因果关系 C违法行使职权与实际损害后果之间存在因果关系 D违法行使职权与客观损害后果之间存在因果关系

32.下列哪些因素是构成公安行政赔偿的要件() A公安机关及其人民警察 B违法或不当行使行政职权 C行使行政职权造成损害

D违法或不当行使行政职权并造成客观损害

33.公安机关及其人民警察在行使行政职权时，有下列侵犯人身权的情形的，受害人有取得赔偿的权利() A违法拘留或者违法采取限制公民人身自由的行政强制措施的 B非法拘禁或以其他方法非法剥夺公民人身自由的

C以殴打等暴力行为或唆使他人以殴打等暴力行为造成公民身体伤害或者死亡的 D违法使用武器、警械造成公民身体伤害或者死亡的



34.公安机关及其人民警察在行使行政职权时，有下列侵犯财产权情形的，受害人有取得赔偿的权利(A违法实施罚款、吊销许可证和执照、责令停产停业、没收财物等行政处罚的 B违法对财产采取查封、扣押、冻结等行政强制措施的 C违反国家规定征收财物、摊派费用的 D造成损害的其他违法行为

35.根据《国家赔偿法》第5条的规定，国家不承担赔偿责任的情形有() A公安机关人民警察与行使职权无关的个人行为)

B因公民、法人和其他组织自己的行为致使损害发生的 C不可抗力造成的财产损害 D合法行使职权造成损害的

36.下列哪些因素是构成公安刑事赔偿的要件() A公安机关及其人民警察 B违法或不当行使刑事侦查职权 C行使刑事侦查职权造成损害

D违法或不当行使刑事侦查职权并造成客观损害

37.公安机关及其人民警察在行使刑事侦查职权时，有下列情形的，受害人有取得赔偿的权利(A对没有犯罪事实或者没有事实证明有犯罪重大嫌疑的人错误拘留的

B刑讯逼供或者以殴打等暴力行为或唆使他人以殴打等暴力行为造成公民身体伤害或者死亡的 C违法使用武器、警械造成公民身体伤害或者死亡的 D抓捕过程中，对犯罪嫌疑人造成损伤的)

38.根据《国家赔偿法》第17条的规定，属于下列情形，国家不承担赔偿责任() A因公民自己故意作虚伪供述或者伪造其他有罪证据被羁押或者被判处刑罚的

B依照《刑法》规定，因未达到法定责任年龄或者精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候，造成危害结果，不负刑事责任的人被羁押的

C依照《刑事诉讼法》第15条规定不追究刑事责任的人被羁押的 D行使侦查职权的公安机关人民警察行使与职权无关的个人行为 39.公安赔偿的方式有()

A支付赔偿金 B返还财产 C恢复原状 D消除影响、恢复名誉

40.国家权力机关对公安机关及其人民警察执法活动监督的主体是() A各级人民代表大会 B各级人民代表大会的主席团 C各级人民代表大会的常务委员会 D各级人民代表大会的委员长或主任

41.国家权力机关监督的监督方式主要有()

A通过制定相应法律、法规制约公安机关及其人民警察的执法活动 B有权撤销有关公安工作的行政法规 C有权要求公安机关对法律实施情况进行汇报

D享有受理人民群众对公安机关及其人民警察提出的申诉和意见的监督权

42.根据《行政监察法》关于行政监察机关职责的规定，监察机关对公安机关及其人民警察监督的范围是()

A检查公安机关在遵守和执行法律、法规和人民政府的决定、命令中的问题B受理对公安机关和人民警察违反行政纪律行为的控告、检举 C调查处理公安机关和人民警察违反行政纪律的行为

D受理人民警察不服主管行政机关给予行政处分决定的申诉，以及法律、行政法规规定的其他由监察机关受理的申诉 43.行政监察监督的任务和职能是对()实施监察。 A国家权力机关 B国家行政机关

C国家公务员 D国家行政机关任命的其他人员 44.行政监察监督的职权()

A检查权 B调查权 C监察建议权 D处分权 45.监察机关监督警务活动主要通过以下方式进行()

A经常性的一般检查 B专项检查 C立案调查 D公安业务监督

46.人民检察院对公安机关及其人民警察实施法律监督，主要是通过刑事诉讼活动进行的，其内容和形式主要有(A立案监督 B审查批捕、起诉 C执行监督 D对公安机关侦查活动是否合法进行监督 47.提起立案监督的途径主要有() A人民检察院主动行使监督职权 B公安机关提请监督 C人民群众提请监督

D被害人请求人民检察院行使监督职权

48.人民检察院审查公安机关提请逮捕的决定有() A批准逮捕 B批准逮捕并补充侦查 C不批准逮捕 D不批准逮捕并补充侦查)

49.人民检察院审查公安机关移送起诉的内容有() A犯罪事实情节是否清楚 B证据是否确实、充分 C罪名的认定是否正确 D是否属于不应追究刑事责任的

50.执行监督即对公安机关负责的执行刑事判决、裁定的活动实行监督，保障刑事判决、裁定的正确执行，其主要内容包括() A对看守所收押,、监管、释放犯罪嫌疑人、被告人的活动实行监督 <, BR , B对拘役所收押罪犯的活动实行监督 C对看守所、拘役所暂予监外执行的执法活动实行监督 D对判处管制、剥夺政治权利罪犯的监督管理活动实行监督

51.检察机关对公安机关侦查活动是否合法进行监督的内容主要是()

A对犯罪嫌疑人刑讯逼供、诱供的；对被害人、证人以体罚、威胁、诱骗等非法手段收集证据的 B伪造、隐匿、销毁、偷换或者私自涂改证据的，徇私舞弊，放纵、包庇犯罪分子的 C在侦查活动中不应当撤案而撤案，贪污、挪用、调换所扣押、冻结的款物及其孳息的

D违反《刑事诉讼法》关于决定、执行、变更、撤销强制措施规定的 52.根据《行政诉讼法》的规定，人民法院受理公民、法人和其他组织对下列具体行政行为不服提起的诉讼()

A对拘留、罚款、吊销许可证和执照、责令停产停业、没收财物等行政处罚不服的 B对限制人身自由或者对财产的查封、扣押、冻结等行政强制措施不服的

C认为符合法定条件申请行政机关颁发许可证和执照，行政机关拒绝颁发或者不予答复的 D申请行政机关履行保护人身权、财产权的法定职责，行政机关拒绝履行或者不予答复的 53.公民、法人和其他组织对下列事项提起的诉讼，人民法院不予受理() A国防、外交等国家行为

B行政法规、规章或者行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令 C行政机关对行政机关工作人员的奖惩、任免等决定 D法律规定由行政机关最终裁决的具体行政行为 54.社会监督的主体主要有() A人民政协 B人民团体、企事业单位 C公民个人 D舆论的监督

55.社会监督是十分重要的监督形式，其途径主要有()

A人民政协对公安机关及其人民警察执法活动的监督，主要是通过提出批评、建议等方式进行 B人民团体、企事业单位等社会组织对公安机关及其人民警察执法活动的监督 C公民个人对公安机关及其人民警察执法活动的监督

D舆论的监督，主要是新闻机构通过新闻媒介的作用，反映广大人民群众的意志和要求，揭发、检举和控告公安机关及其人民警察的违法渎职行为

56.对公安机关社会监督的主要方式是() A对公安机关采取的措施和作出的决定提出批评建议 B对人民警察的违法违纪行为控告检举

C通过法律诉讼的渠道对公安机关的执法活动进行监督 D通过新闻媒体进行舆论监督 57.社会监督的效力是()

A不直接产生法律后果 B不具有法律上的强制性

C是国家机关监督的重要来源 D是国家机关监督的重要补充

58.警务公开的方式主要有() A警务公开手册 B警民联系卡、便民卡 C110报警台 D告知义务

三、练习题参考答案(一)判断题

1 公安执法监督是指法律授权的机关以及公民和社会组织对公安机关及其人民警察依法履行职责、行使职权的活动和遵守纪律的情况所实施的监督。

2 对公安机关及其人民警察执行职务行为的监督就是公安执法监督。

3 公安机关及其人民警察在执行职务活动中是否依法履行职责、行使职权，是否严格遵守和执行人民警察的义务和纪律，是公安执法监督的内容。

4√ 5√ 6√7 按监督主体与监督对象的隶属关系可分为外部监督和内部监督。 8√ 9√ 10√ 11√ 12√ 13√

14 检察机关对公安机关提请逮捕犯罪嫌疑人的审查批准是事前监督。

15√

16 检察机关对公安机关侦查过程中存在的违法行为发出纠正违法通知书是事中监督。

（７）17√

18 行政复议、行政诉讼、行政赔偿等是事后监督。 19√ 20√ 21√ 22√ 23√

24 公安执法监督的核心是对公安机关及其人民警察履行职责、行使职权活动的合法性的监督。 25√ 26√

27 公安部督察委员会领导全国公安机关的督察工作。

28 公安机关督察机构设督察长，必须由同级公安机关领导成员副职担任。 29√

30 督察机构认为需要对公安机关的人民警察给予行政处分或者降低警衔、取消警衔的，可以提出建议，并移送有关部门按照国家有关规定办理。

31 督察机构在督察工作中发现公安机关的人民警察涉嫌犯罪的，移送司法机关依法处理。

32 法制部门是公安机关内部执法监督工作的主管部门。

33 公安行政复议是公民、法人或者其他组织认为公安机关的具体行政行为侵犯其合法权益，依法提出申请，由受理的公安机关对该具体行政行为进行审查和决定的活动。 34√ 35√

36 公安赔偿是公安机关及其人民警察违法行使职权，侵犯公民、法人和其他组织的合法权益造成损害，由国家承担的赔偿。

37 根据《国家赔偿法》第2条的规定精神，公安赔偿必须同时具备主体要件、行为要件、后果要件、因果关系要件四个要件才可以成立。 38 公安机关的人民警察执行职务的行为违法并造成实际损害的，即可构成国家赔偿。 39 公安赔偿中的损害是客观上已经发生的对人身权、财产权的损害，不包括可能造成的损害。 40√ 41√ 42√

43 公安刑事赔偿是公安机关及其人民警察违法行使侦查职权，侵犯公民、法人和其他组织合法权益造成损害的，由国家承担的赔偿。 44 公安机关及其人民警察在行使刑事侦查职权时违法对财产采取查封、扣押、冻结、追缴等措施的，受害人有取得赔偿的权利。 45√

46 支付赔偿金、返还财产和恢复原状的赔偿方式，可单独适用，也可并用。

47 根据《国家赔偿法》第30条的规定，赔偿义务机关对受害人名誉权、荣誉权造成损害的，在给予赔偿的同时，还应当在侵权行为影响的范围内，为受害人消除影响、恢复名誉、赔礼道歉。

48 在公安赔偿中，对于造成全部丧失劳动能力的，对其扶养的无劳动能力的人，还应当支付生活费。

49 依据《国家赔偿法》的规定，公安民警违法行使职权造成公民死亡的或全部丧失劳动能力的人扶养的未成年人的生活费给付至18周岁止。

50√

51 行政监察监督是行政监察机关对公安机关及其人民警察执行法律、法规、政策以及决定、命令的情况和违法违纪行为所实施的监督检查。

52√

53 行政监察机关的行政监察监督拥有对监察对象追究行政责任，给予行政处分的权力。

54√

55、立案监督的检察监督的内容是公安机关作出的不立案决定。

56、人民检察院还通过参与行政诉讼对公安机关行使行政职权的活动是否合法进行监督。

57、行政诉讼监督是人民法院审理行政案件，对具体行政行为是否合法进行审查。

58、社会监督是来自公安机关以外的社会组织和公民个人对公安机关及其人民警察执法活动的监督。

59、为了接受社会监督，公安部于1999

年6月10日发出了《关于在全国公安机关普遍实行警务公开制度的通知》，决定在全国公安机关普遍实行警务公开制度。 60 自2000年3月1日开始，110报警台履行接受群众监督的新职能。

（二）单项选择题

1B 2D 3D 4A 5C 6A 7D 8B 9C 10B 11C 12C 13B 14B 15A 16B 17D 18A 19C 20B 21A 22B 23D 24C 25D 26A 27D 28C 29C 30B 31C 32B 33B 34B 35A 36B 37C 38B 39B 40B 41A 42C

（三）多项选择题

1ABC 2ABC 3ABCD 4AB 5ACD 6AC 7ABCD 8ABCD 9ABC 10ABC 11ABCD 12ABD 13AD 14ABCD 15ABCD 16ABC 17ABCD 18ABCD 19ABCD 20ABCD 21ABC 22ABCD 23AB 24AC 25ABCD 26ABC 27ABCD 28AB 29BCD 30BD 31CD 32ABD 33ABCD 34ABCD 35ABCD 36ABD 37ABC 38ABCD 39ABCD 40AC 41ACD 42ABCD 43BCD 44ABCD 45ABC 46ABCD 47AD 48AC 49ABCD 50ABCD 51ABCD 52ABCD 53ABCD 54ABCD 55ABCD 56ABCD 57ABCD 58ABCD

第四篇：理财经理初级资格考试模拟题及答案3

理财经理（初级）资格考试—模拟卷及答案(3)

1、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第一章 概述--第一节 邮储银行简介

题干：

中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：

A2、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2

知识点： 客户经理营销技巧--第一章

概述--第一节 邮储银行简介

题干：

中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：

C

3、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点： 客户经理营销技巧--第一章

概述--第五节 邮储银行的营销渠道

题干：

（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。

A.大堂经理

B.渠道管理部经理

C.产品经理

D.客户经理

答案：

D

4、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧--第三章 营销流程--第一节 寻找目标客户

题干：

选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。

A.朝阳

B.夕阳

C.新兴

D.衰落

答案：

A5、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1

知识点： 客户经理营销技巧--第三章

营销流程--第三节 与客户进行前期沟通

题干：

客户经理在打电话时，应当（）

A.保持严肃

B.偶尔微笑

C.始终保持微笑

D.面无表情

答案：

C

6、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧--第四章

营销话术--第一节 电话营销话术

题干：

电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。

A.是否客户本人接听电话

B.客户经理是否提前预约

C.客户是否方便接听电话

D.客户经理的第一句话是否能够吸引客户

分值： 1.5 难度： 3

知识点： 客户经理营销技巧--第五章 答案：

D

7、题型： 单选题

营销礼仪--第二节 网点营销的礼仪

题干：

穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。

A.1/2 B.1/3 C.2/3

D.4/5 答案：

D

8、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 4 知识点： 客户经理营销技巧--第六章 营销风险--第一节 营销风险类型

题干：

以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A.汇率变动

B.通货膨胀率

C.世界经济波动

D.国际资本流动

答案：

B

9、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 示范网点模型简介--第一节 营销流程

题干：

大堂揽客的最主要目的是（）。

A.改善服务质量

B.提升网点效率

C.实现产品销售

知识点： 客户经理营销技巧--第七章

D.提升品牌形象

答案：

C

10、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 概述--概述

知识点： 理财业务--第一章-理财业务题干：

由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是

A.保证收益理财计划

B.最低收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

答案：

A

11、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第二章-金融市场--金融市场

题干：

下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是 A.中央银行

B.财政部

C.证监会

D.私营企业

答案：

C

12、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 银行理财产品--我行理财产品

题干：

结构性理财规划方案不包括()

A.现金规划

B.风险管理和保险规则

C.投资规划

D.遗产规划

知识点： 理财业务--第四章-我行商业知识点： 理财业务--第四章-我行商业答案：

D

13、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3

银行理财产品--我行理财产品

题干：

以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为()

A.0.03 B.0.04 C.0.042

D.0.0425 答案：

B

14、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：

目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()

A.证券投资基金

B.衍生金融工具

C.结构性存款

D.浮动利率债券

答案：

C

15、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 银行理财产品--我行理财产品

题干：

基础金融衍生产品不包括()

A.期权

B.期货

C.互换

D.外汇

知识点： 理财业务--第四章-我行商业知识点： 理财业务--第四章-我行商业答案：

D

16、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3

银行理财产品--我行理财产品

题干：

期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划()

A.期权费收益

B.投资收益

C.综合收益 D.保证金存款收益

知识点： 理财业务--第五章-个人理财答案：

A

17、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 理论--个人理财概述

题干：

关于个人理财以下说法不正确的有

A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭

B.个人理财业务是一般性业务咨询服务

C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

知识点： 理财业务--第二章-金融市场 答案：

B

18、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2--理财产品

题干：

不属于投资型保险产品的种类包括

A.收入补偿保险

B.万能保险

C.投资连接型保险

D.分红保险

答案：

A

19、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--保险

题干：

截至2011年底，我行代理保险业务累计服务客户已达（）。

A.1000万户

B.3500万户

C.6100万户

D.7200万户

知识点： 理财业务--第三章-金融理财答案：

C

20、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

产品--保险

题干：

根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（）。

A.财产保险与人身保险

B.原保险和再保险

C.社会保险和商业保险

D.定值保险和不定值保险

答案：

A

21、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 产品--保险

A.婴儿

B.退休老人

C.家庭主要收入来源

D.家庭次要收入来源

知识点： 理财业务--第三章-金融理财知识点： 理财业务--第三章-金融理财题干：

从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？

答案：

C

22、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 产品--国债 题干：

国债提前兑取交易手续费为（）。

A.兑取本金数额×1% B.国债本金数额×1‰

C.国债本金数额×1‰

D.兑取本金数额×1‰

知识点： 理财业务--第三章-金融理财答案：

D

23、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2

产品--国债

题干：

2012年，财政部、人民银行对凭债进行改革。改革前的凭债承销方式为（），改革后凭债的承销方式为（）。

A.承购代销；承购代销

B.承购包销；承购代销

C.承购代销；承购包销

D.承购包销；承购包销

知识点： 理财业务--第三章-金融理财答案：

B

24、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2

产品--国债

题干：

以下不需要客户至我行网点办理到期兑付的是（）

A.凭证式国债

B.新凭债

C.老凭债

D.未出单凭证式国债

答案：

D

25、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 银行理财产品--创富、天富系列产品部分

A.2

知识点： 理财业务--第四章-我行商业题干：

我行“金种子”优选投顾人民币理财产品在成立之初选定了（）家投资顾问。

B.3

C.4

D.5 答案：

D

26、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--金苹果

题干：

我行金苹果专户人民币理财产品目前针对（）开放。

A.个人客户

B.机构客户

C.个人及机构客户

D.私人银行客户

答案：

B

27、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 银行理财产品--代销信托

知识点： 理财业务--第四章-我行商业题干：

按我国现行的监管规定，信托计划的委托人和（）必须为同一人。

A.受益人

B.受托人 C.管理人

D.托管人

答案：

A

28、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 银行理财产品--财富债券系列

知识点： 理财业务--第四章-我行商业题干：

我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。

A.2007

B.2008 C.2009

D.2010 答案：

B

29、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点：银行理财产品--财富债券系列

题干：

财富系列理财产品的最低认购起点不可能是（）。A.3万

B.5万

C.10万

D.20万

答案：

A

30、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点：银行理财产品--财富债券系列

题干：

财富系列理财产品的认购方式可以是（）。

A.电视认购

B.网银认购

C.电话认购

D.短信认购

答案：

B

31、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点：银行理财产品--财富债券系列

题干：

目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作。

A.总行

B.一级分行

C.二级分行

D.一级支行

答案：

A

32、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 知识点：要求--风险防范

题干：

培训记录不应当记载培训（）

A.要求

B.方式

C.费用

D.时间

答案：

C

33、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2

知识点：理财业务--第四章-我行商业

理财业务--第四章-我行商业

理财业务--第四章-我行商业理财业务--第七章-风险防范

理财业务--第七章-风险防范

要求--风险防范

题干：

目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式

A.销售费

B.开户手续费

C.投资管理费

D.托管费

知识点： 理财业务--第七章-风险防范答案：

B

34、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 要求--风险防范

题干：

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）

A.告诉客户风险小，可以担保收益

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.确认客户抄录了风险确认语句

答案：

A

35、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行发展

题干：

我行发行的第一只现金管理工具产品是（）

A.财富日日升

B.财富鑫鑫向荣

C.财富月月升

D.金苹果系列

答案：

C

36、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 银行理财产品--我行发展

题干：

我行理财产品的开发以（）为原则

A.收益

B.发展

C.客户资金安全

知识点： 理财业务--第四章-我行商业 D.稳健

答案：

D

37、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 实务--个人理财实务

知识点： 理财业务--第六章-个人理财题干：

王女士35岁，已婚，有一个6岁的女儿，家庭平均年收入40万元，有住房一套，每月房贷6千元，女儿上各类特长培训班月支出3千元，计划让女儿高中毕业后出国留学，目前年储蓄4万元，计划55岁退休，余寿20年，王女士理财价值观更接近的类型是（）。

A.蚂蚁族（偏退休型客户）

B.蟋蟀族（偏当前享受型客户）

C.蜗牛族（偏购房型客户）

D.慈乌族（偏子女型客户）

知识点： 客户经理营销技巧--第三章 答案：

D

38、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2 营销流程--第一节 寻找目标客户 题干：

客户经理选择目标客户首先要选择()。

A.客户类别

B.目标市场

C.客户价值

D.细分市场

知识点： 客户经理营销技巧--第三章 答案：

B

39、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 2

营销流程--第三节 与客户进行前期沟通

题干：

与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。

A.事先预约

B.事先准备

C.直接上门

D.陌生拜访

答案：

A

40、题型： 单选题

分值： 1.5 难度： 3 营销流程--第四节 正式接触客户

题干：

（）是销售的好方法之一。

A.询问

B.倾听

C.收集

D.交流

答案：

B

41、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 营销流程--第二节 掌握客户信息

题干：

获取客户信息的途径包括（）。

A.直接获取

B.间接获取

C.主动获取

D.被动获取

答案：

AB

42、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 营销流程--第二节 掌握客户信息

题干：

通过直接法获取对手信息可以（）。

A.直接到对方银行的营业网点暗访

B.通过客户打探

C.官方网站上查询

D.致电对方的客户服务中心

E.通过搜索引擎查询关键字

答案：

ACDE

43、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 营销礼仪--第二节 网点营销的礼仪

题干：

体态礼仪主要包括（）。

A.站

B.坐

知识点：知识点：知识点：知识点：客户经理营销技巧--第三章

客户经理营销技巧--第三章 客户经理营销技巧--第三章

客户经理营销技巧--第五章

C.走

D.跑

答案：

ABC

44、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2--金融市场

题干：

按照债券的券面形式可以将债券分类为

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记帐式债券

D.浮动利率债券

E.固定利率债券

知识点： 理财业务--第二章-金融市场

答案：

ABC

45、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 产品--国债

知识点： 理财业务--第三章-金融理财题干：

国债是国家向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，分为（）与()。

A.记账式国债

B.凭证式国债

C.储蓄国债（电子式）

D.特殊式国债

答案：

AC

46、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--御享

题干：

客户购买我行邮银财富御享理财产品，可能面临的风险种类主要包括（）。

A.政策风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

E.管理风险

答案：

ABCDE

47、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 3 银行理财产品--御享

知识点： 理财业务--第四章-我行商业题干：

为了控制邮银财富御享面临的信用风险，我行采取的措施包括（）。

A.根据投资品种基本面对债券进行评价和管理。

B.严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级。

C.紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施。

D.根据不同品种及期限的信用产品，给予发行主体及债项评价。

E.对于高收益信用产品，分别进行主体和债项评价。

答案：

ABCDE

48、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 1 要求--风险防范

知识点： 理财业务--第七章-风险防范题干：

销售人员应基本具备的知识和技能有（）

A.理财产品销售资格

B.相关法律法规 C.金融专业知识

D.财务专业知识

E.基本销售技能

答案：

ABCDE

49、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 2

知识点： 理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：

销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）

A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B.散布虚假信息，扰乱市场秩序

C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D.正确引导客户购买适合的理财产品

E.预约客户购买即将发售的理财产品

知识点： 理财业务--第四章-我行商业答案：

ABC

50、题型： 多选题

分值： 2.0 难度： 1

银行理财产品--外币理财

题干：

根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为（）等三大部分

A.欧洲

B.非洲

C.亚洲

D.北美洲

E.美洲

F.大洋洲

答案：

ACD

51、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 营销流程--第一节 寻找目标客户

知识点： 客户经理营销技巧--第三章

题干：

公司客户选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源的种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A.正确 B.错误

答案：

A

52、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2

知识点： 客户经理营销技巧--第三章

营销流程--第四节 正式接触客户

题干：

要了解客户的需求，提问题是最直接、最简便有效的方式。

A.正确 B.错误

答案：

A

53、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 营销流程--第五节 销售的促成 A.正确 B.错误

答案：

A

54、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 营销流程--第五节 销售的促成

知识点： 客户经理营销技巧--第三章 知识点： 客户经理营销技巧--第三章

题干：

客户所获得利益要与他的期望值相当，否则他就会觉得得不偿失而拒绝成交。

题干：

客户经理通过现场演练法，可将银行产品“实证化”介绍给客户。

A.正确 B.错误

答案：

A

55、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧--第三章

营销流程--第六节 客户维护与管理

题干：

顾问式维护的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。

A.正确 B.错误

答案：

A

56、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2

知识点： 客户经理营销技巧--第五章

营销礼仪--第一节 电话沟通的礼仪

题干：

通话结束时要使用“再见”、“咱们下次再谈”等礼貌的结束语。

A.正确 B.错误

知识点： 理财业务--第二章-金融市场 答案：

A

57、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1

--金融市场

题干：

已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其息票率。

A.正确 B.错误

答案：

B

58、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：

货币市场基金的风险较低，这意味货币市场基金没有投资风险。（）

A.正确 B.错误

答案：

B

59、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：

收益固定型外汇理财产品的发售银行有权提前终止该产品，这是一个看跌期权。

A.正确 B.错误

答案：

B

60、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2

知识点： 理财业务--第五章-个人理财理论--个人理财理财理论

题干：

可以用协方差来度量各种金融资产的收益率之间的相互关联程度。

A.正确 B.错误

答案：

A

61、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1

知识点： 理财业务--第三章-金融理财产品--贵金属

题干：

代理贵金属业务中使用保证金交易的合约削弱了贵金属市场波动带来的风险。

A.正确 B.错误

答案：

B

62、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1

知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--创富、天富系列产品部分

题干：

个人客户购买“金种子”人民币理财产品的上限是100万元人民币。

A.正确 B.错误

答案：

B

63、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--创富、天富系列产品部分

题干：

我行“天富”系列人民币理财产品设定了“固定管理费+浮动业绩报酬”的管理费提取方式，可对投资顾问的投资行为形成正向激励。

A.正确 B.错误

答案：

A

64、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 银行理财产品--创富、天富系列产品部分

知识点： 理财业务--第四章-我行商业题干：

我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场。

A.正确 B.错误

答案：

B

65、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 银行理财产品--代销信托

题干：

信托计划能够运用于包括资本市场、货币市场和产业市场在内的广阔领域。

A.正确 B.错误

答案：

A

66、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 2 银行理财产品--鑫鑫向荣

知识点： 理财业务--第四章-我行商业知识点： 理财业务--第四章-我行商业题干：

财富鑫鑫向荣每日开放时间为早9点至晚五点。

A.正确 B.错误

答案：

B

67、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 要求--风险防范

知识点： 理财业务--第七章-风险防范题干：

商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。

A.正确 B.错误

答案：

B

68、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1

知识点： 理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：

商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本。

A.正确 B.错误

答案：

B

69、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 1 实务--个人理财实务

知识点： 理财业务--第六章-个人理财题干：

根据业务规定，客户在我行办理业务时，客户风险承受力测评有效期为：基金6个月、理财12个月。

A.正确 B.错误

知识点： 理财业务--第四章-我行商业答案：

A

70、题型： 判断题

分值： 1.0 难度： 3

银行理财产品--外币理财

题干：

银行不可以代客投资于商品类投资衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BB级以下的证券

A.正确 B.错误

答案：

B

第五篇：理财经理资格考试试题

理财经理资格考试试题 90分钟 满分100分

单位____ 网点____ 姓名____ 得分____

一、单选题（每题0.5分，40题，共20分）

1、中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

2、中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

3、邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。

A.企业单位

B.政府机关

C.事业单位

D.国有企业

4、客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时间为宜。

A.放假

B.休闲

C.休息

D.上班

5、电话约访时，首先要确定客户（）。

A.通话是否方便

B.对产品是否有兴趣

C.是否听说过自己

D.是否有时间见面

6、下列话术采用了最后时限法的是（）。

A.早些办理就早些获得收益。

B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。

C.您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？

D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？

7、在接听对方电话时，力争在（）声之内接听。

A.3

B.4 C.5 D.6

8、以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A.汇率变动

B.通货膨胀率

C.世界经济波动

D.国际资本流动

9、（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。

A.客户资料表

B.工作日程表

C.意向客户表

D.客户信息表

10、在保证收益理财计划中,承担投资风险的是

A.银行

B.投资者

C.银行与投资者分摊风险

D.理财产品设计者

11、在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则

A.数量优先

B.时间优先

C.价格优先

D.品种优先

12、风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的A.资源配臵的功能

B.聚敛资金的功能

C.调节微观经济的功能

D.风险再分配功能

13、结构性理财规划方案不包括()A.现金规划

B.风险管理和保险规则

C.投资规划

D.遗产规划

14、投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是

A.保险标的B.保险费

C.保险赔偿

D.以上都不是

15、下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合

A.国债

B.认股权证

C.可转换公司债券

D.期货期权

16、收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会

A.刺激投资需求增长

B.私人银行业务发展空间凸现

C.刺激股市反弹

D.抑制房地产价格上涨 17、2011年，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。

A.1 B.2 C.3 D.4

18、国债面值以人民币()为单位，国债交易金额须为()的整数倍。

A.“元”；元

B.“元”；百元

C.“角”；千元

D.“角”；百元

19、凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（）。

A.银行自动注销

B.作为机动额度退回财政部

C.退回财政部注销

D.银行可自留

20、老凭债客户办理（）交易后，到期兑付流程同新凭债。

A.加办凭证帐户

B.加办资金账户

C.加办托管账户

D.加办国债账户

21、中国证监会自受理基金募集申请之日起()内作出核准或者不予核准的决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

22、目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。

A.代理贵金属业务

B.实物贵金属业务

C.账户贵金属业务

D.贵金属定投业务

23、我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.上证指数

C.银行间市场信用品种收益率

D.固定收益类投资计划预期收益率

24、集合资金信托计划的发行主体是（）

A.银行

B.基金公司

C.证券公司

D.信托公司

25、银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）

A.代销协议

B.代理资金收付协议

C.信托合同

D.委托代理合同

26、我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。

A.2007 B.2008 C.2009 D.2010

27、截至2012年6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只（）。

A.0 B.1 C.2 D.3

28、人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（）。

A.为客户保密

B.勤勉尽职原则

C.诚实守信原则

D.公平对待客户原则

29、培训记录不应当记载培训（）

A.要求

B.方式

C.费用

D.时间

30、目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式

A.销售费

B.开户手续费

C.投资管理费

D.托管费

31、下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（）。

A.家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间

B.家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加

C.家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期

D.家庭衰老期的收入以理财为主

32、某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣，2011年10月23日全部赎回。假设期间邮储银行于2011年9月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%（费后），则客户收益的具体金额为：

A.982.20元

B.951.37元

C.962.33元

D.971.24元

33、保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险

A.客户

B.银行

C.保险公司

D.A和B

34、非保本浮动收益型理财产品，保证（）

A.本金安全

B.收益安全

C.无风险

D.A和B

35、理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响

A.专业能力

B.沟通能力

C.服务水平

D.A和C

36、期货交易每个合同的金额是（）

A.固定的B.浮动的C.变动的D.A和B

37、保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品

A.全额、不承诺

B.部分、承诺

C.按合同约定、不承诺

D.全额、承诺

38、与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。

A.事先预约

B.事先准备

C.直接上门

D.陌生拜访

39、客户经理应该根据（）向客户推荐产品。

A.客户经理的任务

B.客户的需求

C.行长的指示

D.客户的喜好

40、（）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。

A.情感维护

B.知识维护

C.顾问式维护

D.上门维护

二、多选题（每题0.5分，40题，共20分）

1、绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展情况捆绑考核，要将（）作为重要考核因素。

A.风险管理

B.客户投诉

C.不良贷款

D.规章执行

2、公司客户选择要考虑客户的（），并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源的种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A.所在行业

B.业务类型

C.经营状况

D.人际关系

3、客户的信息资料来源包括（）。

A.工商企业名录

B.企业法人录

C.产品目录

D.统计年鉴

E.政府及其他部门可供查阅的资料

F.大众传播媒体公布的信息

G.互联网

4、股票挂钩型理财产品包括以下产品

A.申购新股理财计划

B.金融期权

C.金融互换

D.金融远期

E.股票组合挂钩理财计划

5、以下关于我行贵金属业务说法错误的是（）

A.我行代理贵金属业务可以代理个人客户交易上海黄金交易所所有11个合约

B.我行代理贵金属业务暂不向个人客户和法人客户开放中立仓申报功能

C.交易渠道多样是我行代理贵金属业务的一项重要优势

D.目前我行贵金属业务条线产品相对于其他商业银行十分丰富

E.独立交易端是我行为客户提供的一种较为先进的交易渠道

6、按照销售管理办法，以目前我行发售的邮银财富御享理财产品的风险等级来看,适合购买的客户风险承受能力评级包括（）。

A.谨慎型

B.稳健型

C.平衡型

D.进取型

E.激进型

7、我行建立了健全的风险管理制度，下列哪些是我行引入的市场风险分析或计量方法（）。A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.情景分析

E.内部模型法

8、销售人员应基本具备的知识和技能有（）

A.理财产品销售资格

B.相关法律法规

C.金融专业知识

D.财务专业知识

E.基本销售技能

9、商业银行应当建立健全（）管理制度

A.销售人员资格考核

B.继续培训

C.自上而下

D.跟踪评价

E.平面化

10、我行理财产品已经创立的品牌有（）

A.创富系列

B.天富系列

C.财富系列

D.金苹果系列

E.袋里淘金系列

11、个人客户要选择有（）的本行客户及其他行的个人优质客户。A.有较大利润贡献

B.有较好满意度

C.具有开发潜力

D.有较好忠诚度

12、圈内中心人物包括（）。

A.政府机构的核心人物

B.专业协会的核心人物

C.事业单位的核心人物

D.国营和私营企业管理人员

E.注册会计师，律师等

13、下列哪些因素影响到债券的收益率

A.息票率

B.期限

C.购买价格

D.发行费用

E.债券税收

14、以下关于上海黄金交易所的说法正确的有（）

A.是经国务院批准的，由中国人民银行组建的B.它不以盈利为目的

C.它实行的是会员制组织形式

D.上海黄金交易所的贵金属交易属于典型的场外交易

E.交易的合约包括现货合约和期货合约两类

15、理财人员考核指标包括（）A.工资高低

B.客户投诉情况

C.销售业绩

D.误导销售

E.工作时间长短

16、每次在柜面购买我行人民币理财产品都需要客户签字的销售文件包括

A.理财产品销售协议书

B.募集说明书

C.风险揭示书

D.宣传折页

E.产品说明书

17、根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为（）等三大部分

A.欧洲

B.非洲

C.亚洲

D.北美洲

E.美洲

F.大洋洲

18、代客境外理财产品的风险包括（）

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.市场风险

E.经济风险

19、股票挂钩型理财产品包括以下产品

A.申购新股理财计划

B.金融期权

C.金融互换

D.金融远期

E.股票组合挂钩理财计划

20、以下关于我行贵金属业务说法错误的是（）

A.我行代理贵金属业务可以代理个人客户交易上海黄金交易所所有11个合

约

B.我行代理贵金属业务暂不向个人客户和法人客户开放中立仓申报功能

C.交易渠道多样是我行代理贵金属业务的一项重要优势

D.目前我行贵金属业务条线产品相对于其他商业银行十分丰富

E.独立交易端是我行为客户提供的一种较为先进的交易渠道

21、获取客户信息的途径包括（）。

A.直接获取 B.间接获取 C.主动获取 D.被动获取

22、通过直接法获取对手信息可以（）。A.直接到对方银行的营业网点暗访 B.通过客户打探 C.官方网站上查询

D.致电对方的客户服务中心 E.通过搜索引擎查询关键字

23、体态礼仪主要包括（）。A.站 B.坐 C.走 D.跑

24按照债券的券面形式可以将债券分类为 A.实物债券 B.凭证式债券 C.记帐式债券 D.浮动利率债券 E.固定利率债券、25、国债是国家向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，分为（）与()。A.记账式国债 B.凭证式国债

C.储蓄国债（电子式）D.特殊式国债

26、客户购买我行邮银财富御享理财产品，可能面临的风险种类主要包括（）。A.政策风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.信用风险 E.管理风险

27、为了控制邮银财富御享面临的信用风险，我行采取的措施包括（）。A.根据投资品种基本面对债券进行评价和管理。

B.严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级。

C.紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施。D.根据不同品种及期限的信用产品，给予发行主体及债项评价。

E.对于高收益信用产品，分别进行主体和债项评价。

28、销售人员应基本具备的知识和技能有（）A.理财产品销售资格 B.相关法律法规 C.金融专业知识 D.财务专业知识 E.基本销售技能

29、销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员 B.散布虚假信息，扰乱市场秩序

C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D.正确引导客户购买适合的理财产品 E.预约客户购买即将发售的理财产品 30、行为金融理论认为（）。

A．投资者是理性的 B．市场是有效的

C．投资者会犯系统性的决策错误

D．投资者会对非相关信息作出反应

31、下列关于基金份额持有人信息披露义务的表述，正确的有（）。

A．基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务

B．代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

C．代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

D．基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人没有履行相关的信息披露的义务

32、基金托管人应安全保管的基金财产包括（）。

A．基金印章

B．基金资产账户

C．重要文件

D．核对基金资产

33、下列属于直接融资工具的是()。

A 政府

B 企业债券

C 银行债券

D 商业票据

E 公司股票

34、属于个人贷款的是()。

A 个人住房贷款

B 个人投资贷款

C 个人消费贷款

D 个人经营贷款

E 个人信用卡透支

35、下列关于伪造货币罪的说法中，正确的是()

A 伪造货币罪是指仿造人民币或外国货币的式样，非法制造假货币，冒充法定货币的行为

B 本罪侵犯的客体是国内市场流通的人民币

C 本罪的主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人

D 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

E 伪造货币集团的首要分子处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

36、银团贷款成员有()。

A 银团牵头行

B 银团组织行

C 银团代理行

D 银团委托行

E 银团参加行

37、下列各项中，属于票据继受取得的方式有()。

A 交付

B 继承

C 税收

D 背书 E 因公司合并而取得

38、公司设立的法律特征是()。

A 公司设立是公司发起人为促成公司成立并取得法人资格

B 设立行为只能发生在公司成立以前，并应当严格履行法定的条件和程序

C 设立行为的目的是最终成立公司，取得主体资格，使公司具有权利能力和行为能力

D 设立公司的内容对所有公司而言一般相同

E 公司的种类不同，设立行为的内容也有所区别

39、下列属于中国银监会监管措施的是()。

A 市场准入

B 非市场监管

C 监管谈话

D 现场监管

E 信息披露监管

40、公司设立的法律特征是()。

A 公司设立是公司发起人为促成公司成立并取得法人资格

B 设立行为只能发生在公司成立以前，并应当严格履行法定的条件和程序

C 设立行为的目的是最终成立公司，取得主体资格，使公司具有权利能力和行为能力

D 设立公司的内容对所有公司而言一般相同

E 公司的种类不同，设立行为的内容也有所区别

三、判断题（每题0.5分，40题，共20分）

1、总行从2009年起开展全国“金雁奖”营销评选活动，每年评选一次。

A.正确 B.错误

2、可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据。

A.正确 B.错误

3、尽量为客户着想，最好由客户来确定或由客户主动安排时间，可以说“您看我什么时候来拜访”这样的话。A.正确 B.错误

4、营销很多时候不是一次两次见面就能敲定下来的，还需要不断的在与客户的沟通中发现商机。A.正确 B.错误

5、客户所获得利益要与他的期望值相当，否则他就会觉得得不偿失而拒绝成交。

A.正确 B.错误

6、循循善诱法的目的是客户从“需要做出大的选择”诱导到“仅仅做一个小选择”上来。

A.正确 B.错误

7、债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭证

A.正确 B.错误

8、金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。

A.正确 B.错误

9、理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目标

A.正确 B.错误

10、资产组合的收益率标准差等于组合中各个资产的收益率标准差的加权平均值

A.正确 B.错误

11、在客户投保保险产品过程中，银行销售人员不得代抄录有关声明或代投保人或被保险人签名。

A.正确 B.错误

12、我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场。

A.正确 B.错误

13、我行全部“天富”系列产品都应用了CPPI保本策略。

A.正确 B.错误

14、如果央行宣布降息，那么我行新发行的邮银财富御享理财产品的预期收益率将升高。

A.正确 B.错误

15、受托人可以享有信托计划的信托利益。

A.正确 B.错误

16、机构客户可以保有5万元的某期财富债券系列理财产品。

A.正确 B.错误

17、商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本。

A.正确 B.错误

18、经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。

A.正确 B.错误

19、在我行进行客户风险承受力评估时，理财经理可以帮助客户填写《中国邮政储蓄银行客户风险承受力评估报告》内容，由客户本人确认签字。

A.正确 B.错误

20、利率、汇率和股票价格等因素的波动能对投资收益产生影响，但是投资者的本金不会遭受损失。

A.正确 B.错误

21、目标客户是指客户经理通过客户分类后所确定的重点营销对象。

A.正确 B.错误

22、随着市场的变化，目标客户也是不断调整和更新的。

A.正确 B.错误

23、与客户正式接触的顺序是：开场白和寒暄、拉近距离、引发兴趣、探寻需求。

A.正确 B.错误

24、营销很多时候不是一次两次见面就能敲定下来的，还需要不断的在与客户的沟通中发现商机。

A.正确 B.错误

25、投诉是客户对产品和服务不满意的一种集中表现。

A.正确 B.错误

26、和客户交往，选择适宜的礼品，在适当的时间、适当的场合送给客户，能够对双方的交往起到润滑的作用。

A.正确 B.错误

27、固定收益理财计划是指投资者获取的收益固定,风险完全由银行承担,如果资金运营不善而产生损失,责任完全由银行承受;如果资金运营得当,则超过固定收益部分的收益由银行和客户按照合同约定分配的一种理财计划。

A.正确 B.错误

28、公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性风险。

A.正确 B.错误

29、可提前赎回债券的发行者在发行债券的同时获得一个基于债券价格的看涨期权

A.正确 B.错误

30、上市公司增资扩股就会导致股价上涨

A.正确 B.错误

31、结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。

A.正确 B.错误

32、信用挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的相关信用主体的信用挂钩，如果在投资期内相关信用主体没有发生信用违约事件，则投资者可以获得固定的年收益率;如果在投资期内相关信用主体发生信用违约事件，则投资者没有任何收益。

A.正确 B.错误

33、买入期权又称为看涨期权。

A.正确 B.错误

34、卖出期权又称为看跌期权。

A.正确 B.错误

35、现货即期合约在成交后立刻完成资金和货权的划转。

A.正确 B.错误

36、我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场。

A.正确 B.错误

37、商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。

A.正确 B.错误

38、经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。

A.正确 B.错误

39、客户购买理财产品时，若理财产品风险等级超过客户风险承受能力，客户就不能购买该理财产品。

A.正确 B.错误

40、各分、支行可以根据需要自行设计制作宣传材料，但是相关宣传文本需统一报总行审查。

A.正确 B.错误

四、简答（每题8分，4题，共32分）

1、分析市场营销环境的意义

2、常见消费心理

3、简述消费者购买过程。

4、市场营销环境的特点

五、案例分析（每题8分，1题，共8分）

客户张先生来我网点办理业务，希望我行理财经理能为他进行合理的资产配臵，根据客户的一下情况，简单拟一份理财规划书，并结合我行的产品进行配臵。客户背景资料：张先生29岁，是某股份企业中层干部，妻子28岁，某股份企业业务员，双方有企业养老保险和医疗保险，工作不太稳定，有一女，三岁。客户资产状况：家庭年税后收入222000元，支出34000元，年收支结余26000元。现有银行存款流动资金5万，拥有一套房子60平米市值30万，一辆小轿车市值12万，无负债。客户理财目标：

A.想拥有一套100平米的大房子； B.为女儿准备充足的教育金； C.保证自己与妻子的养老； D.一年出去旅游3次