保险公司四级机构经理岗位职责流程

第一篇：保险公司四级机构经理岗位职责流程

岗位职责汇报

机构经理的主要职责就是执行上级机构个险业务、人力、组织发展目标和政策，通过搭建四级机构健康、可持续的外勤团队组织架构，实现四级机构业绩及人力持续增长，确保完成公司年度经营指标。

第一项：制定年度规划，完成中支下达的任务目标。

一、工作职责内容：根据分公司年度规划及下达的目标，与中支领导研究确定业务、人力发展目标，分解至每季、每月，细分至营销服务部、业务区部，做好全年费用预算并拟出达成年度目标的主要规划措施

二、工作对接人员：中支领导、四级机构组训、内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：根据分公司年度规划会对各个中支公司下达目标，由中支领导和四级机构经理召开会议进行商讨，最后将中支的任务目标分解到各个四级机构。

第二步：经理将中支下达的任务目标，于第二日的早会一一分配给各个外勤部门并做好追踪。

第三步：在此期间，四级机构的经理、组训会针对不同的险种召开产品说明会帮助业务员进行保单的促成，来完成所制定的任务目标。第二项：负责合理调配下属人员及工作安排，做好对下属的培训培养、考核评价与绩效辅导。

工作职责内容：对机构日常工作进行有效管理，提升机构工作效率和人员技能，确保工作任务顺利完成；负责合理调配下属人员及工作安排，做好对下属的培训培养、考核评价与绩效辅导，有效提高人力资源的配置效率，承担人员管理的主管责任。

一、工作对接人员：四级级机构组训、内勤；

二、具体流程及步骤：

第一步：将中支下达的工作安排合理的分配给组训和内勤； 第二步：。对组训和内勤的工作进行指导，提高工作效率和人员技能，确保工作顺利完成；

第三步：来完成中支定期让四级机构经理对组训、内勤做的考核评价；

第三项：做好对各个外勤部门的后援工作

工作职责内容：引导、帮助外勤团队梳理组织架构、制定职涯规划，不断激发其发展意愿；引导外勤团队提升自主经营能力，并提供必要的支持和帮扶，不断提升外勤团队运作效率；负责增员推动和增员面试把关，推进四级机构持续有效增员；指导晨会、夕会等会议的经营工作对接人员：各个部门外勤经理和业务员 具体流程及步骤：

第一步：根据每季度和每月下达的任务目标，每天召开早会督促外勤经理做好追踪；

第二步：每天下午召开产说会，帮助外勤人员进行保单的促成；第三步：不定期的召开创说会，负责增员的推动，先由业务员将所要增的新人带到公司，由四级机构经理进行面试把关； 第四步：面试通过的新人，进行代资考报名，考试通过者，由业务员将新人的报聘入司资料完善后，交回，内勤进行审核然后上交三级机构内勤；

机构经理是政策的传布者、执行者，不标新立异，用创造性的方法去达成中支下达的政策要求；善用政策、落实措施、达成指标。

第二篇：保险公司四级机构内勤岗位职责(

岗位职责汇报

部门：离石本部姓名：杨瑞卿岗位：综合内勤

本部综合内勤主要职责就是通过落实四级机构内控管理、做好对营销团队的后援服务，以支持四级机构个险业务和人力的持续、健康发展

第一项：签解约手续的办理以及资格证、展业证的发放与更换。

一、工作职责内容：帮助、指导营销员办理签解约手续，收集、上报并送达相关材料；负责营销员资格证、展业证发放、更换事项；

二、工作对接人员：三级机构内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：由业务员领取并填写解约申请表，并将退司所需的资料交回；三级机构内勤将入司人员的资格证、展业证还有继续更换资格证人员的数据下发。

第二步：待资料收集全后，将解约资料交与三级机构内勤；早会宣导或者打电话通知需要领取和更换资格证的业务员。

第三步：统计代资考通过的新人，通知推荐人填写新人入司表，填好后交回检查，交与三级机构内勤；

第二项：业务员差勤及扣款

一、工作职责内容：负责营销员指纹的存档管理，统计营销员出勤

信息。

二、工作对接人员：三级机构内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：向三级机构提取每天打卡数据；

第二步：从系统提取最新人力表，然后根据每天早会的点到情况结合提取的打卡数据，做出每月各部门差勤。

第三项：奖品的发放

一、工作职责内容：负责各类物品、奖品、行销工具的领用、发放

和登记

二、工作对接人员：三级机构内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：向三级机构提取各类物品、奖品、行销工具的具体数据。

第二步：将名单根据最新人力表分成各个业务部，开早会的时候将分好的名单，发放给各个部门外勤经理，部门经理在开早会的时候将进行一一核对，并让各个业务室的主管确认后签字。第三步：将核对好的发放名单交回三级机构内勤，核对好后从三级机构个险部领取物品，进行发放。

第三项：准新人及客户积累的录入

一、工作职责内容：根据上级公司要求，负责准新人、客户积累等信息管理系统的录入工作

二、工作对接人员：三级机构内勤；

三、具体流程及步骤：

第一步：根据上级公司对部门下发的客户积累数量的任务，然后对各个业务员进行任务分配；

第二步：业务将所积累的客户名单交回，然后录入Excle表中，交由三级机构内勤录入系统；

第三步：业务员将所增新人带到公司，先填一张面试表随后由经理进行面试，面试满意者交回面试表，然后录入准新人系统； 第四项：计划书的打印

一、工作职责内容：帮助业务员对上市的险种进行计划书的打印；

二、工作对接人员：业务员

三、具体流程及步骤：将业务员描述的客户的具体年龄、性别等详细资料输入计划书系统，进行计划书的打印。

杨瑞卿

二○一四年二月二十四日

第三篇：谈保险公司四级机构经营管理瓶颈及突破

谈保险公司四级机构经营管理瓶颈及突破

2011-8-16

保险四级机构是指地级以下的县（区）级机构，是保险公司直接获取保费的基层机构。虽然四级机构在公司管理链中处在末端，但却是公司价值链的最前沿。突破四级机构管理瓶颈，对公司长期持续健康发展具有重大意义。

四级机构存在的经营管理瓶颈

保险公司四级机构的特点是：机构规模小、地域分布广、分散独立、高等人才难以招揽。从管理意义上说，目前四级机构还有许多瓶颈，主要包括：

一、经营管理理念相对陈旧，与保险业发展的内在要求存在差距。主要表现是“五重五轻”：一是重规模轻效益的思想还比较严重。受保费任务压力的影响，四机机构往往强调保费规模多，重视经营效益少，把保费任务完成是否作为衡量工作优劣的第一指标，效益观念相对比较淡薄。特别是初创时期的小公司，更是以规模扩张为第一要务，不计成本、不讲效益地追求所谓的高速度。二是重发展轻管理的现象比较普遍。这是保险四级机构的通病。“收到保费就是娘”，只要保费到位，管理可以让位。忽视对员工队伍管理和内控建设。三是重队伍扩张轻素质提高的问题还比较突出。人员引进了不少，部分员工也确实有一定的业务资源，但由于不重视员工引进后的培训教育，致使队伍整体素质多年没有大的提高，影响了公司乃至行业形象。四是重制度约束轻思想教育的现象还比较常见。大多数基层领导都会利用制度实施管理，但忽视思想教育对员工潜移默化的教化作用、引导作用和启迪作用，使企业文化的牵引力相对减弱。五是重经验管理轻管理创新现象比较普遍。不少基层领导固守多年的管理经验，视野不开阔，思想不解放，在管理理念和管理方式上没有创新，致使基层管理工作长期在低水平徘徊。

二、经营管理素质相对低下，与现代企业制度的推广和建立存在差距。主要表现是：一是学历层次低。多数基层领导没有受过全日制学历教育，文化水平相对偏低，对管理工作的基本职能、内在原理和科学的管理方法还了解不多，管理理论水平相对偏低。二是管理技能差。拍脑门、拍胸脯、凭感情、凭经验实施管理的现象多有存在，科学管理、流程管理、目标管理、智能管理、保单成本管理的意识比较缺乏；不懂得运用现代手段进行管理。个别四级机构的领导甚至连电脑和网络都不能熟练使用。三是控制能力弱。在当前规范市场经营的大背景下，部分四级机构存在对人员、队伍管控不到位，甚至存在违规经营问题。近期，某公司员工在上级三令五申强调规范经营的情况下，仍然实施系统外出单，人为制造“阴阳单”，在社会上产生了极坏影响。这些都是管理上的失控表现。四是执行能力弱。监管机构、总公司、分公司的指示不能不折不扣地贯彻到位，存在上有政策下有对策现象。游击作风、山头作风在一些四级机构还相当严重。五是组织计划不周。对保费、费用等预算能力还比较弱，公司经营不够精细。

三、管理制度和手段相对落后，与企业和市场的规范运作存在差距。主要表现在：一是授权管理不够落实。层级观念和授权意识还不够清晰，没有真正落实按级授权制度，造成各级权限不清或越权现象。一些四级机构越权操作，违规展业，出现了擅自与客户签订合作协议、擅自抬高展业费用等违规违纪问题。二是管理职责不够明确。一些四级机构没有建立完备的人员岗位职责，职责不清、分工不明的问题比较突出。总、分、中心支分公司对四级机构的管理职能还存在许多不科学的方面。宽严失当、赏罚不明的问题时有发生。三是制度保障不够科学。一些公司还没有形成完备的制度保障体系，管理的随意性、自发性、分散性比较严重。如某公司一些四级机构不按公司要求招聘人员，搞事实用工；将营销员当正式员工使用；长期拖欠一线人员的“三险一金”等。这些都是缺乏制度保障的表现。四是信息化手段不够得力。从总公司和分公司的层面来说，目前的信息化管理已经比较落实，但三、四级机构特别是四级机构信息化管理还是个瓶颈，信息化手段在管理工作中运用不到位。

突破四级机构经营管理瓶颈的对策

上述问题有共性的，也有个性的，如何突破这些瓶颈，笔者认为，应重点从以下几个方面入手。

一、必须以科学发展观为指导，努力突破思想瓶颈

有思路才能有出路。只有树立正确的经营管理思想，才能确保经营行为沿着正确的轨道向前发展。突破思想瓶颈，关键是要树立科学发展观，着力强化以下五种意识：一是质量意识。作为保费的进口端，要为公司把好业务质量的第一道关口，努力提高业务品质，坚持摒弃“捡到篮里便是菜”的错误观念。要加强承保政策培训与指导，让员工明白哪些业务该做，哪些业务限制做，哪些业务不该做，使“把关”成为员工的自觉行动。二是核算意识。就是要学会算账经营，把保费、费用、手续费、赔付率、经营外收入等指标摆在同一个平台上进行统一核算；把总收入与总成本统筹起来，把预算与过程监控结合起来，确保公司各项指标在可控范围内向前发展。通俗点说，就是要做到边发展边算账，防止指标失控。三是效益意识。树立“发展有效益，承保有利润”观念，一切工作围绕效益这个中心，通过大力发展业务和严格控制成本，确保利润的最大化。四级机构要在思想认识上实现由“展业团队”向“展业盈利团队”的转变。四是竞争意识。就是要敢于参与同业竞争，在保险市场全方位开放，保险主体不断增多，市场竞争日益加剧的大背景下，要敢于与狼共舞。特别是中小公司的四级机构，更要自立自强，通过顽强拼搏，为自己在市场上赢得一席之地。五是规范意识。就是要严格按照《保险法》和监管部门的要求开展业务，对照70号文件认真查找经营管理中存在的不规范行为，逐一加以纠正，带头维护保险市场秩序。要在资金、费用、数据、单证、条款费率、理赔等各环节严格按照保险监管部门要求进行管理，确保经营行为的依法合规。

二、必须把引进和培育摆在并重位置，努力突破素质瓶颈

重点是抓好四个方面：一是要引进高素质人才。作为基层单位，要重点引进三种人才。即优质业务的展业人才、科学严格的管理人才、资源丰富的社会人才。通过引进高素质人才，优化队伍结构，提高展业能力，打造过硬的一线团队。二是要加强培训。对员工进行系统的业务知识培训；特别对新推出的业务要做到“条款下发培训到位”，任何新条款均必须进行培训。同时要抓好职业操守、依法合规、岗位技能培训，提高员工的综合素质。三是要重视员工职业生涯规划。对学历高、业务精、有潜质的员工要重点培养，该提升的提升，该推荐的推荐，为他们提供提升职业平台的通道，增强公司的发展后劲。四是要加强企业文化建设和员工价值取向的培养。要通过开展争先创优、文化体育、集中教育、参观游览等活动，宣导企业的主体意识，展现企业的文化内涵，培养员工热爱集体、诚实守信、爱岗敬业、无私奉献精神。

三、必须做好建章立制工作，努力突破制度瓶颈

一是要加强基础制度建设。这一点对新公司尤为重要。要建立业务管理、财务管理、行政管理、考勤考评、奖励惩处等各项制度，使员工行为处在制度的约束和管理之下。二是要健全过程管控机制，增强自我约束的能力。重点是加强业务发展和财务管理方面的过程化管控。就业务发展而言，要健全从承保到理赔全过程的管控机制，从展业洽谈、意向投保、风险评估、签单承保到出险理赔的各个环节，都要有规范的管控措施；就财务管理而言，要加强费用、手续费、单证等各个环节的管控；完善财务审批手续，引进和推广信息化财务管理模式。要做到每一个环节都要有制度约束，每一个具体事项都要有管控措施，把制度落实到经营管理的全过程，把管控体现在日常工作的各个细节。三是完善考核激励机制。要建立以保费业绩和业务质量为核心的考核机制，从时间上讲，要建立月度、季度和的考核，保证每个时间段使员工处在考核当中；从内容上讲，既要考核保费进度，又要考核赔付指标；既要考核保费、利润等硬指标，又要考核个人素质和个人表现等软指标。要把激励机制与员工的成长相结合，实现短期利益与长远利益、个人利益与公司价值有机结合，充分调动员工的积极性和主动性。四是强化执行力。重点是强化统一法人制度和授权经营原则。要强化组织纪律观念，任何人都不能做“特殊公民”。对监管部门和总、分公司的指示要全面贯彻、坚决落实，确保政令畅通。

四、必须不断改进经营管理方式，努力突破发展瓶颈

一是要创新展业模式，拓宽业务渠道。有人说“渠道是金”，这话对于当今的保险市场来说一点不错。传统的直销模式已不能适应快速发展的保险市场，必须不断拓宽展业渠道，实现多渠道展业。要高度重视专（兼）业务渠道的发展，加强与银行、邮政、车行、担保公司、货运代理等机构的合作；积极参与大型风险和政府项目的招标。通过有效的渠道运行，提高产能，扩大规模，使业务发展进入健康的快车道。二是改进服务手段，提高可持续发展能力。要根据市场变化创新服务思路、内容和手段。切实推广客户经理制。为客户提供一站式服务；对客户开展回访服务；要在保持传统服务的前提下，扩大服务内涵，在售前、售中和售后三个阶段，增加风险咨询、风险评估、充当客户的风险管理顾问，为客户提供最佳的保险方案，协助客户进行风险防范和管理。使客户真正享受到优质高效的保险服务，培育忠诚客户群，提高公司的可持续发展能力。三是加强风险管控，堵住风险源头。目前四级机构主要存在四大风险：即承保质量风险、应收保费风险、假赔案风险、费用管控风险。这些风险已经成为严重制约公司发展的因素。作为最基层展业单位，必须严格四大风险源的管控，采取得力措施堵塞漏洞，防止风险扩大给公司造成经营损失，以自身的健康发展，确保公司整体的良性运行。

第四篇：培训机构销售经理岗位职责

培训机构销售经理岗位职责范文

1、调研和考察市场;

2、督促销售专员的工作;

3、销售计划的制定、定期的销售总结;

4、销售团队的管理、每月每位销售专员的绩效考核的评定;

5、上下级的沟通、制定不定期的促销优惠活动、销售专员的培训;

6、展会的工作分配以及协助生产工厂研发新产品。

销售经理岗位职责21、根据公司营销方针和策略，完成既定销售任务;

2、公司网络安全产品的销售策略和渠道，完成核心代理商的发展工作;

3、针对目标客户的实际需求，开拓大客户及相关行业客户;

4、搜集实际市场及客户需求、竞争对手情况，提出销售建议;

5、组织负责区域市场宣传活动及相关行业产品展示及交流;

销售经理岗位职责31、负责市场调研和需求分析;

2、负责销售的预测,目标的制定及分解;

3、确定销售部门目标体系和销售配额;

4、制定销售计划和销售预算;

5、负责销售渠道和客户的管理;

6、组建销售队伍,培训销售人员;

销售经理岗位职责41、在销售总部领导下，和各部门密切配合完成工作。

2、严格遵守公司各项规章制度，处处起到表率作用。

3、制订销售计划。

4、确定销售政策。

5、设计销售模式。

6、售人员的招募、选择、培训、调配。

7、销售业绩的考察评估。

销售经理岗位职责51、高层管理职位，协助决策层制定公司发展战略，负责其功能领域内短期及长期的公司决策和战略，对公司中长期目标的达成产生重要影响;

2、负责公司的业务拓展、销售运作，能强有力的将计划转变成结果;

3、设置销售目标、销售模式、销售战略、销售预算和奖励计划;

4、建立和管理销售队伍，规范销售流程，完成销售目标;

5、分析新的和原有分销体系或销售渠道的市场潜力、销售数据和费用，测算盈亏情况;

6、关注于维护和提高公司市场竞争力，

第五篇：机构发展高级经理岗位职责

1.负责制定机构发展战略规划以及机构的筹建管理。

2.负责制定、审核和管控分支机构的筹建方案。

3.负责分支机构的调研、检查和督导等工作内容。