大案防大联动演讲

第一篇：大案防大联动演讲

用大案防大联动的思想全面 提升农信社案防工作

银行是运营风险的行业自发生以来案件风险就与银行形影不离、相伴相生。能否有效防控案件、管控风险成为事关银行生活与开展的决议性要素。近年来在省联社党委的坚强指导下在监管部门的有效监管下全省乡村信誉社以雷霆之势引深展开案件管理“回头看”深度排查活动挖陈案、革旧弊以胆小鬼断腕之决计掀起“稽核风暴”全力推进重点业务核对、督导百日大整改排风险除隐患以“重整内控”之作为整章建制构筑掩盖一切业务、机构、人员内控体系培育合规文明以十分之时十分之策的力度铁腕治案出台“十条禁令”架设案防“高压线”严查重处违规行为以传统文明的深遂外延作根基古学新用、土洋结合创新实施“五人联保”、违规风险金制度兴起合规树立热潮„„强力改动案件频发势头延续两个年度完成“零发案”失掉省委、省政府及中国银监会的充沛一定。但是防控案件绝非一时一刻之计、一朝一夕之功也绝非一人一部门之事更不是写在纸上的文件、喊在嘴中的口号。正如王亚书记、理事长重复劝诫我们的那样案件防控永远只要终点、没有终点不能有任何松散麻木思想我们绝不能由于延续两年“零发案”就以为“天下太平”、怡然自得就不去研讨案防任务绝不能由于过去效果就万事大吉、抓紧警觉就不去耳提面示案件防控绝不能由于他行出现案件、自己相安无事就袖手旁观或窃笑他人以为自己内控体系铜墙铁壁、案防堡垒坚不可破就不去思谋风险排查、防患已然绝不能由于案防情势刚刚显现好转迹像就以为该排查的都排查了、该整改的都整改了可以歇歇脚、喘喘气、不用太理会了。我们大家要清醒地看到全省农信社防控案件的长效机制尚未成型、内控体系尚未结实、运营管理中还隐藏的一些风险极易诱发案件。从去年反省状况来看全省平均违规率虽然低于5%的目的值但一般联社违规率却仍居高不下充沛说明仍有一局部市县高管对案防任务不注重仍有一局部县联社在整改方面条线配合协作严重脱节所以系统上下的案防情势还不容我们豁达失望。对正处于转型跨越开展关键时期的山西信合来说案件防控依然是各级运营管理中的头号大事我们必需片面、深入总结各县市干部群众在实际中探索出的历史的和理想的阅历用大案防、大联动的思绪片面提升农信社的案防才干。大案防大联动提升案防才干就是要“恒”字当头。所谓“恒”者耐久之意。全系统干部员工务必认清案件防控的临时性、复杂性、周期性一直做到把案件防控当作同等开展的第一要务一直当作坚持、稳固开展的“守护神”一直当作一日不做就寝不安席、食不甘味的必为之事晨思暮想日新日为。大案防大联动提升案防才干就是要“知”字引路。陶行知讲“行是知之始知是行之成”。我们抓案防、防案件无外乎“知”与“行”两件事。概括起来讲就是要先知“三总”尔后举动。即全省农信社案件防控是围绕“强效劳、促转型、谋跨越再造一个新山西信合”总体布置的是以“大案防、大联动”为抓手的总思想是“抓机制、排风险、强内控、保平安”总目的是“继续坚持责任性案件零发案率”总义务是“强化风险排查与机制树立”。这是我们展开案防任务的动身点和归宿只需围绕“三总”出真招、硬招就能见成效、实效。大案防大联动提升案防才干就是要“干”字跟进。案件防控是一个系统工程不是年年岁岁都一样岁岁年年不重样也不是主次不分、眉毛胡子一把抓更不是轻重不明、头疼医头脚痛医脚必需兢兢业业、一步一个足迹地去干必需天长日久有方案、分步骤地去干。往年我们怎样“干”就是要突出财务、信贷、风险资产“三个条线”的自律反省突出运营管理各个重要环节的合规反省突出重要岗位的风险反省突出技防非现场的风险排查就是要强化风险管控、外部监视反省、责任清查、协调联动、应急处置、培训教育六项机制树立。由此统筹全局、协调各方、近远结合不时推进案件防控由治标向治标的转变不时提升案件防控的才干和水平。大案防大联动提升案防才干就是要“实”字求效。实能出成效实能见本性。这是推行积分考核促落实、推行差异管理促提升、推行台账管理促整改“三项管理”的基本目的所在也是区别干与不干、区分务虚与务虚、划清真抓实干和“嘴上功夫”的基本界限。大案防大联动提升案防才干就是要“责”字贯串。“责”者分外应做之事。作为银行运营管理者必需时辰将控风险、防案件作为履职尽责的第一要义深植于心外化于行各级各部门尤其是各单位各条线“一把手”必需常怀案防之心、恪尽防案之责必需发动全员全员参与上下联动左右配合养精蓄锐控风险、排隐患殚尽竭虑抓案防、防案件而不单纯依赖监事长、狭义依托稽核部门。固然如斯山西信合就会完生长治久安也一定可以长治久安。

山西乡村信誉社强化案防再出“新招” 山西省乡村信誉社为进一步强化案防任务在发明性地推行“五人联保”、“风险保证金”制度的基础上积极探求再出“新招”经过实行条线多方联动、研发运转非现场稽核系统、搭建违规信息平台等措施积极推进案防长效机制树立确保全省乡村信誉社延续三年完成“零发案”失掉了山西省委、省政府及监管部门的充沛一定。

研发非现场稽核系统。研发完成了信贷、柜面、财务目的、IT审计等4个方面、41个专题、210个稽核风险模型对各项业务数据停止采集、挑选、剖析并及时将非现场稽核系统剖析出的每笔可疑业务买卖数据传达至基层做好现场核实验证任务有效防范和化解各类风险隐患。同时仔细研讨剖析业务风险活期提交查处思绪稳步提升非现场稽核系统的数据开掘才干。

搭建全员违规信息平台。研发了“违规信息注销系统”出台了员工违规积分方法将每个违规效果的反省、处置、整改归入系统停止全程监控、有效管理创立了全省乡村信誉社“违规效果库”和“积分管理库”树立了团体和机构的违规电子台账借助信息化科技手腕对各类效果停止分类归档对违规积分进举静态管理对新老效果停止划段管理进而使各级管理人员和每名员工都可以经过违规信息注销系统的查询统计功用实时了解、掌握本机构、本部门和自己的违规状况为各级各部门管理决策、控险防案提供了弱小的数据支撑。

推进案防长效机制树立。坚持以构建“大案防、大联动”案防体系为抓手经过完善法人管理结构、增强迫度流程树立、提高技术控险才干、实施“五人联保”静态管理、注重信访揭发查办效果等措施构成强有力的风险管控机制经过充沛发扬财务、信贷、稽核、人事、风险资产、平安捍卫、银行卡、纪检等业务条线的职能作用采取多种方式借助多种手腕对重点人员、重点岗位、重点环节、重点业务等停止全方位、深层次、鼎力度的排查和反省及时发现效果、落实责任、整改到位通进一步完善案防责任清查机制加大考核、惩罚的强度和力度确保了全省乡村信誉社平安、稳健运营。

实施“三个全”构建大案防 抓好“三条线”引领大联动

------榆社县信誉联社

构建案防长效机制、严控风险隐患是做好案件防控任务的关键所在往年榆社县信誉联社以“大案防、大联动、大监视”为战略严厉实施“三个全”构建大案防体系以抓好信贷、财务、平安“三条主线”引领大联动不时加微风险管控力度严控风险隐患破绽。

一、防控隐患坚持“三个全”。

往年榆社联社案防任务将片面实施教育全程跟进风险全员排查监视片面掩盖的“三全”新举措着力构建案件防控管理长效机制加微风险管控力度。教育全程跟进。经过对员工实施党建教育、廉政教育、典范教育、警示教育、述廉教育等坚持每周一次警示教育每旬一次廉政教育每月年一次党建教育每半年一次典范教育每年一次述廉教育提高员工思想醒悟使员工人人知法、懂法、违法、用法进一步增强自控看法和遵纪违法看法实在做到纠错防弊。

风险全员排查。往年全县稽核反省任务以合规稽核为基础、以履职考核、违规积分、案防评价、现场和非现场稽核为四大抓手以专项稽核、片面风险排查为重点以其它稽核反省为辅佐高频率、全方位、多层次展开一直坚持严查重处高压态势不时加大稽核的广度和深度实在提升内控制度执行力有效遏制违规行为多发、频发势头。并经过岗位员工自查相互排查指导反省团体评价来查找重点业务环节和关键环节存在的风险隐患经过自查与督查的无机结合来提升员工的风险防控才干。

监视片面掩盖。首先专职人员履职片面掩盖。由纪检监察、稽核、捍卫、人事部门牵头其它部门积极配合催促指点各网点完善、规范各项制度制定并细化岗位操作流程组织展开内控制度执行力的突击性反省。其次兼职人员履职片面掩盖。由内外部专兼职监视员详细监视八小时内外的违规违纪行为和“九种人”行为真正使监视作用横向到边、纵向究竟、片面掩盖。日常监视片面掩盖。坐班主任坚持日掩盖 网点担任人坚持周掩盖联社部门、稽核中队坚持月掩盖分管指导坚持季掩盖主要指导坚持年掩盖。二信贷条线实施“三个一”。

往年榆社县联社在信贷管理方面将继续执行新增存款的“三个一”制度即发放的新增存款必需确定一名“清收责任人”构成一笔不良必起诉一名贷户、下岗一名职工凡是信誉社的正式职工在有信贷员为其承当管理责任的前提下都可以担当“清收责任人保证新增存款做到“按月结息、到期还本”新增存款如构成不良信誉社“清收责任人”从构成不良之日起离岗清收对信誉社主任在全县范围内通报批判并过度紧缩所在信誉社存款权限新增存款如不能按时结息信誉社“清收责任人”从欠息次月一日起离岗停止清收直至收回所欠利息方可重新上岗新增存款 “构成一笔不良必起诉一名贷户”保证信贷资金平安。

在贯彻执行“三个一”制度的同时紧盯“三种人”。即盯住贷户在其存款到期前十天由网点任务人员对贷户收回到期还款通知提示贷户还本付息盯住清收责任人一旦发现贷户有影响到期还款的要素网点或纪检部门将及时向清收责任人反应催促清收责任人及时采取措施确保管款能到期收回盯住联社有权人假设有违犯“三个一”制度的状况纪检监察部门将自动介入监视相关部门担任人对构成逾期存款的责任人停止相应处置全力确保“三个一”制度的执行。

三、操作条线强化“三个会”。

柜面日常操作的规范一方面不只取决于员工的责任看法另一方面取决于营业经理每日的履职作用。为此他们首先与财会部门协分配合把强化营业经理履职作为规范操作的主要对象强化“三个会”制度带动全员合规操作。即每月至少一次营业经理例会例会内容包括营业经理汇报上月任务状况、提出存在的困难和效果、财务部布置近期任务、对上期违规效果停止解析、讨论财务效果和一致规范效果经过例会规范管理每月至少一次财会人员培训与阅历交流会培训内容为财务部依照学习方案分解的本期财务知识为促进营业经理的学习要求每个营业经理都有提早备课当期授课抽签决议经过培训彼此交流好的建议与意见以及在任务中需求改良的中央来促进业务规范化开展每月至少一次财会人员考核评价会为了发扬柜面人员积极性每月对柜员停止一次考核评价依据柜员学习状况、任务实践结合员工违规处置方法对柜员直接予以奖罚的方式绩效挂钩即将全辖一切柜员绩效工资的50%上挂联社财务部停止考核联社财务部将柜员上挂的绩效工资按月实行百分制考核。经过“三个会”充沛调动营业经理履责积极性最大限制完成柜面操作零违规。

四、安保条线重用“三个员”。

平安捍卫任务是信誉社正常运营的重要保证在平安捍卫任务中再完善的规章制度再稳固的防范设备起决议作用是人人防是完成技防、物防设备预期效果的基本保证。因此县联社在各网点挑选重用“三个员”即监控操作员、联防巡查员、消防平安员。并且专门组织“三员”举行了为期三天的平安规范化培训进一步明白了“三员”岗位职责奖惩罚法。同时为了调动“三员”自动履职的积极性在生活上关心在任务上支持在待遇上提高尽最大努力发扬“三员”的作用为结构一道信合安保事业的稳固屏障奠定了坚实基础。

第二篇：大案防大联动演讲

用大案防大联动的思路全面提升农信社案防能力

银行是经营风险的行业，自产生以来，案件风险就与银行形影不离、相伴相生。能否有效防控案件、管控风险，成为事关银行生存与发展的决定性因素。近年来，在省联社党委的坚强领导下，在监管部门的有效监管下，全省农村信用社以雷霆之势引深开展案件治理“回头看”深度排查活动，挖陈案、革旧弊；以壮士断腕之决心，掀起“稽核风暴”，全力推进重点业务核查、督导百日大整改，排风险，除隐患；以“重整内控”之作为，整章建制，构筑覆盖所有业务、机构、人员内控体系，培育合规文化；以非常之时非常之策的力度，铁腕治案，出台“十条禁令”，架设案防“高压线”，严查重处违规行为；以传统文化的深遂内涵作根基，古学新用、土洋结合，创新施行“五人联保”、违规风险金制度，兴起合规建设热潮„„强力扭转案件频发势头，连续两个实现“零发案”，得到省委、省政府及中国银监会的充分肯定。

然而，防控案件绝非一时一刻之计、一朝一夕之功，也绝非一人一部门之事，更不是写在纸上的文件、喊在嘴中的口号。正如王亚书记、理事长反复告诫我们的那样：案件防控永远只有起点、没有终点，不能有任何松懈麻痹思想！我们绝不能因为连续两年“零发案”就以为“天下太平”、怡然自得，就不去研究案防工作；绝不能因为过去成绩就高枕无忧、放松警惕，就不去耳提面示案件防控；绝不能因为他行出现案件、自己相安无事就隔岸观火或窃笑他人，以为自己内控体系固若金汤、案防堡垒坚不可破，就不去思谋风险排查、防患未然；绝不能因为案防形势刚刚显现好转迹像，就以为该排查的都排查了、该整改的都整改了，可以歇歇脚、喘喘气、不用太理会了。我们大家要清醒地看到：全省农信社防控案件的长效机制尚未成型、内控体系尚未牢固、经营管理中还隐藏的一些风险极易诱发案件。从去年检查情况来看，全省平均违规率虽然低于5%的目标值，但个别联社违规率却仍居高不下，充分说明仍有一部分市县高管对案防工作不重视，仍有一部分县联社在整改方面条线配合协作严重脱节，所以系统上下的案防形势还不容我们豁达乐观。对正处于转型跨越发展关键时期的山西信合来说，案件防控依然是各级经营管理中的头等大事，我们必须全面、深刻总结各县市干部群众在实践中摸索出的历史的和现实的经验，用大案防、大联动的思路全面提升农信

社的案防能力。

大案防大联动提升案防能力，就是要“恒”字当头。所谓“恒”者，持久之意。全系统干部员工务必认清案件防控的长期性、复杂性、周期性，始终做到把案件防控当作等同发展的第一要务，始终当作保持、巩固发展的“守护神”，始终当作一日不做就寝不安席、食不甘味的必为之事，晨思暮想，日新日为。

大案防大联动提升案防能力，就是要“知”字引路。陶行知讲：“行是知之始，知是行之成”。我们抓案防、防案件，无外乎“知”与“行”两件事。概括起来讲就是要先知“三总”，尔后行动。即全省农信社案件防控是围绕“强服务、促转型、谋跨越，再造一个新山西信合”总体安排的，是以“大案防、大联动”为抓手的，总思想是“抓机制、排风险、强内控、保安全”，总目标是“继续保持责任性案件零发案率”，总任务是“强化风险排查与机制建设”。这是我们开展案防工作的出发点和归宿，只要围绕“三总”出真招、硬招，就能见成效、实效。

大案防大联动提升案防能力，就是要“干”字跟进。案件防控是一个系统工程，不是年年岁岁都一样，岁岁年年不重样，也不是主次不分、眉毛胡子一把抓，更不是轻重不明、头疼医头脚痛医脚，必须脚踏实地、一步一个脚印地去干，必须长年累月，有计划、分步骤地去干。今年我们怎么“干”？就是要突出财务、信贷、风险资产“三个条线”的自律检查，突出经营管理各个重要环节的合规检查，突出重要岗位的风险检查，突出技防非现场的风险排查；就是要强化风险管控、内部监督检查、责任追究、协调联动、应急处置、培训教育六项机制建设。由此统筹全局、协调各方、近远结合，不断推进案件防控由治标向治本的转变，不断提升案件防控的能力和水平。

大案防大联动提升案防能力，就是要“实”字求效。实能出成效，实能见本色。这是推行积分考核促落实、推行差异管理促提升、推行台账管理促整改“三项管理”的根本目的所在，也是区别干与不干、区分务虚与务实、划清真抓实干和“嘴上功夫”的根本界限。

大案防大联动提升案防能力，就是要“责”字贯穿。“责”者，分内应做之事。作为银行经营管理者必须时刻将控风险、防案件作为履职尽责的第一要义，深植于心，外化于行；各级各部门，尤其是各单位各条线“一把手”必须常怀案

防之心、恪尽防案之责，必须动员全员，全员参与，上下联动，左右配合，竭尽全力控风险、排隐患，殚尽竭虑抓案防、防案件，而不单纯依赖监事长、狭义依靠稽核部门。诚然如斯，山西信合就会实现长治久安，也一定能够长治久安。

山西农村信用社强化案防再出“新招”

山西省农村信用社为进一步强化案防工作，在创造性地推行“五人联保”、“风险保证金”制度的基础上，积极探索，再出“新招”，通过实行条线多方联动、研发运行非现场稽核系统、搭建违规信息平台等措施，积极推进案防长效机制建设，确保全省农村信用社连续三年实现“零发案”，得到了山西省委、省政府及监管部门的充分肯定。

研发非现场稽核系统。研发完成了信贷、柜面、财务指标、IT审计等4个方面、41个专题、210个稽核风险模型，对各项业务数据进行采集、筛选、分析，并及时将非现场稽核系统分析出的每笔可疑业务交易数据传达至基层，做好现场核实验证工作，有效防范和化解各类风险隐患。同时认真研究分析业务风险，定期提交查处思路，稳步提升非现场稽核系统的数据挖掘能力。

搭建全员违规信息平台。研发了“违规信息登记系统”，出台了员工违规积分办法，将每个违规问题的检查、处理、整改纳入系统进行全程监控、有效管理，创建了全省农村信用社“违规问题库”和“积分管理库”，建立了个人和机构的违规电子台账，借助信息化科技手段，对各类问题进行分类归档，对违规积分进行动态管理，对新老问题进行划段管理，进而使各级管理人员和每名员工都可以通过违规信息登记系统的查询统计功能，实时了解、掌握本机构、本部门和自己的违规情况，为各级各部门管理决策、控险防案提供了强大的数据支撑。推进案防长效机制建设。坚持以构建“大案防、大联动”案防体系为抓手，通过完善法人治理结构、加强制度流程建设、提高技术控险能力、实施“五人联保”动态管理、注重信访举报查办效果等措施，形成强有力的风险管控机制；通过充分发挥财务、信贷、稽核、人事、风险资产、安全保卫、银行卡、纪检等业务条线的职能作用，采取多种方式，借助多种手段，对重点人员、重点岗位、重点环节、重点业务等进行全方位、深层次、大力度的排查和检查，及时发现问题、落实责任、整改到位；通进一步完善案防责任追究机制，加大考核、惩处的强度和力度，确保了全省农村信用社安全、稳健经营。

实施“三个全”构建大案防 抓好“三条线”引领大联动

------榆社县信用联社

构建案防长效机制、严控风险隐患是做好案件防控工作的关键所在，今年，榆社县信用联社以“大案防、大联动、大监督”为战略，严格实施“三个全”构建大案防体系，以抓好信贷、财务、安全“三条主线”，引领大联动，不断加大风险管控力度，严控风险隐患漏洞。

一、防控隐患坚持“三个全”。

今年，榆社联社案防工作将全面实施教育全程跟进，风险全员排查，监督全面覆盖的“三全”新举措，着力构建案件防控治理长效机制，加大风险管控力度。

教育全程跟进。通过对员工实施党建教育、廉政教育、榜样教育、警示教育、述廉教育等，坚持每周一次警示教育，每旬一次廉政教育，每月年一次党建教育，每半年一次榜样教育，每年一次述廉教育，提高员工思想觉悟，使员工人人知法、懂法、守法、用法，进一步增强自控意识和遵纪守法意识，切实做到纠错防弊。

风险全员排查。今年，全县稽核检查工作以合规稽核为基础、以履职考核、违规积分、案防评价、现场和非现场稽核为四大抓手，以专项稽核、全面风险排查为重点，以其它稽核检查为辅助，高频率、全方位、多层次展开，始终保持严查重处高压态势，不断加大稽核的广度和深度，切实提升内控制度执行力，有效遏制违规行为多发、频发势头。并通过岗位员工自查，相互排查，领导检查，集体评价来查找重点业务环节和关键环节存在的风险隐患，通过自查与督查的有机结合来提升员工的风险防控能力。

监督全面覆盖。首先专职人员履职全面覆盖。由纪检监察、稽核、保卫、人事部门牵头，其它部门积极配合，督促指导各网点完善、规范各项制度，制定并细化岗位操作流程，组织开展内控制度执行力的突击性检查。其次兼职人员履职全面覆盖。由内外部专（兼）职监督员具体监督八小时内外的违规违纪行为和“九种人”行为，真正使监督作用横向到边、纵向到底、全面覆盖。日常监督全面覆盖。坐班主任坚持日覆盖 ；网点负责人坚持周覆盖；联社部门、稽核中队坚持月覆盖；分管领导坚持季覆盖；主要领导坚持年覆盖。

二信贷条线实施“三个一”。

今年，榆社县联社在信贷管理方面将继续执行新增贷款的“三个一”制度，即发放的新增贷款必须确定一名“清收责任人”，形成一笔不良必起诉一名贷户、下岗一名职工，凡是信用社的正式职工在有信贷员为其承担管理责任的前提下都可以担当“清收责任人，保证新增贷款做到“按月结息、到期还本”，新增贷款如形成不良，信用社“清收责任人”从形成不良之日起离岗清收，对信用社主任在全县范围内通报批评，并适度压缩所在信用社贷款权限，新增贷款如不能按时结息，信用社“清收责任人”从欠息次月一日起离岗进行清收，直至收回所欠利息方可重新上岗，新增贷款 “形成一笔不良必起诉一名贷户”，保证信贷资金安全。

在贯彻执行“三个一”制度的同时，紧盯“三种人”。即盯住贷户，在其贷款到期前十天，由网点工作人员对贷户发出到期还款通知，提醒贷户还本付息；盯住清收责任人，一旦发现贷户有影响到期还款的因素，网点或纪检部门将及时向清收责任人反馈，督促清收责任人及时采取措施，确保贷款能到期收回；盯住联社有权人，如果有违反“三个一”制度的情况，纪检监察部门将主动介入，监督相关部门负责人对形成逾期贷款的责任人进行相应处理，全力确保“三个一”制度的执行。

三、操作条线强化“三个会”。

柜面日常操作的规范一方面不仅取决于员工的责任意识，另一方面取决于营业经理每日的履职作用。为此，他们首先与财会部门协调配合，把强化营业经理履职作为规范操作的主要对象，强化“三个会”制度，带动全员合规操作。即每月至少一次营业经理例会：例会内容包括：营业经理汇报上月工作情况、提出存在的困难和问题、财务部安排近期工作、对上期违规问题进行解析、讨论财务问题和统一规范问题，通过例会规范管理；每月至少一次财会人员培训与经验交流会：培训内容为财务部按照学习计划分解的本期财务知识，为促进营业

经理的学习，要求每个营业经理都有提前备课，当期授课抽签决定，通过培训，彼此交流好的建议与意见，以及在工作中需要改进的地方来促进业务规范化发展；每月至少一次财会人员考核评价会：为了发挥柜面人员积极性，每月对柜员进行一次考核评价，根据柜员学习情况、工作实际，结合员工违规处理办法，对柜员直接予以奖罚的方式；绩效挂钩即：将全辖所有柜员绩效工资的50%，上挂联社财务部进行考核，联社财务部将柜员上挂的绩效工资按月实行百分制考核。通过“三个会”，充分调动营业经理履责积极性，最大限度实现柜面操作零违规。

四、安保条线重用“三个员”。

安全保卫工作是信用社正常经营的重要保障，在安全保卫工作中，再完善的规章制度，再坚固的防范设施，起决定作用是人，人防是实现技防、物防设施预期效果的根本保证。因此县联社在各网点筛选重用“三个员”，即监控操作员、联防巡查员、消防安全员。并且专门组织“三员”，举办了为期三天的安全标准化培训，进一步明确了“三员”岗位职责，奖惩办法。同时为了调动“三员”主动履职的积极性，在生活上关心，在工作上支持，在待遇上提高，尽最大努力发挥“三员”的作用，为构造一道信合安保事业的坚固屏障奠定了坚实基础。

第三篇：大案防大联动心得体会

“大案防、大联动”

学习心得体会

在晨会上，联社传达了省联社袁思义总审计师在晋中现场会上关于“做好‘大案防、大联动’这篇大文章”的讲话肉体，经过学习，我对省联社展开“大案防、大联动”活动的重要性和必要性有了更为深入的看法，现将本次学习谈谈自己的体会。

一、严明岗位职责，构建严密的控制机制

我们要推进“大案防、大联动”活动，首先要处置好岗位设置的效果。以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者愈加灵敏有效。乡村信誉社作为金融企业，只要树立严明的岗位职责，应用相互之间的牵制、制约才干有效地增强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下准绳：一是体制牵制准绳。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作，人员分别、职能分别，防止在控制环节中出现破绽。二是顺序牵制准绳。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作顺序，更不能无顺序单人操作。三是责任牵制准绳。不只强调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，责任连带，严防出现人情替代制度现象。

二、强化“人本控制”，构筑稳固的防范基础 我们要推进“大案防、大联动”活动，其主要处置坏人的效果。人是内控体系树立的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控难题可以说就迎刃而解了。因此，我们要以“人本主义”作为构建外部控制机制的信条，营建良好的内控管理文明气氛。一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。经常组织全体员工仔细学习有关法律法规，协助他们克制在外部管理和内控机制树立中存在的各种模糊看法，纠正那种“内控就是制度汇总”的片面看法，明白内控机制树立的指点思想以及在以后情势下增强内控树立的重要性、必要性和紧迫性。二是进一步增强对指导干部的管理。一个基层信誉社担任人对内控机制的看法水平往往决议了该社的外部控制制度实施的有效性，对内控制度决不能出现“说起来重要，做起来主要，忙起来不要”的现象。因此，要端正基层管理者的思想看法，处置把注重树立规章制度，轻视落实规章制度的效果作为内控树立的一项重要任务来抓，增强基层担任人的内控看法和依法合规运营看法。三是注重增强对员工的思想政治教育。在教育内容上，以“荣辱观”教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观）教育固其本，以“三德”（职业品德、社会私德、家庭品德）教育引其行，经过思想政治教育努力增强全体员工爱岗敬业看法和遵章守纪看法。四是因材而用，合理岗位组合。在实践任务中，严厉重要岗位人员的选拔规范和顺序，把好用人关，坚持依照员工的素质上下、才干大小、性情特点等将其布置到适宜的岗位上，使之与外部控制的要求相顺应。

三、推进群防群控案防体系，着力树立长效机制

我们要推进“大案防、大联动”活动，第三要处置好机制效果。案防任务是一项系统性的任务，单靠某个部门是行不通的，在实践任务中应坚持以下准绳：一是坚持求真务虚的准绳。一切触及风险案件防控的任务都务必抓实，特别是在稽核反省上，无论是序时稽核，还是专项稽核，都要查实查透，从基本上保证稽核任务的质量和作用，要做到鞭辟入里，求真务实，真正实行好稽核岗位的职责和成效。二是坚持实事求是准绳。对一切发现的效果，要彻底的查清楚，查明白，有效果的坚决揭露，有误解的坚决廓清，决不能息事宁人，隐瞒效果，更不能马虎行事，歪曲理想真理，冤枉坏人。三是坚持依托群众准绳。高度注重并抓好信访揭发任务，疏通讯息渠道，对群众反映的效果、状况，要高度注重，仔细查证，要依托群众这条路途，把风险案件防范任务进一步推向深化。四是坚持常抓不懈的准绳。乡村信誉社一直要把风险案件防控作为一项临时的、系统的、复杂的工程来抓，而不是时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务任务齐抓共管，齐头并进，防微杜渐，警钟长鸣，结实树立依法合规运营的理念，树立起迷信长效的防控机制，实在防范各类风险，真正完成乡村信誉社又好又快开展。

第四篇：2013大案

2013大案

北京理工大学司法研究所 北京圣运律师事务所 根据网络投票，组织知名学者及律师评选

案情简介：汪婧 范美华 撰写 推荐理由：徐昕 撰写

1、衡阳人大代表贿选案

【案情简介】2012年年底至2013年年初，湖南衡阳在选举省人大代表过程中，共56名当选的省代表送钱拉票，涉案额达1.1亿，有518名衡阳市代表和68名工作人员收受钱物。最高人民检察院经审查，湖南省政协原副主席童名谦（时任衡阳书记）在衡阳破坏选举案中失职渎职，涉嫌玩忽职守罪，依法决定对其立案侦查并采取强制措施，案件侦查工作正在进行中。

【新闻链接】http://leaders.people.com.cn/n/2014/0103/c58278-24011316.html 【推荐理由】中国人大制度史上迄今为止一次最强烈的地震，引发民众对选举制度的强调关注，或许有利于反逼选举制度的完善。

2、浙江张氏叔侄强奸再审案

【案情简介】2003年5月19日，杭州市西湖区留下镇留泗路东穆坞村一水沟发现一具女尸，下半身赤裸。曾捎带这名女子至杭州的安徽歙县送货员张高平和侄儿张辉被认为有作案嫌疑，同年5月23日两人被抓，叔侄二人因“杭州5·19强奸致死案”被判刑。2004年，一审判处张辉死刑、张高平无期徒刑；二审改判张辉死缓，张高平有期徒刑15年。十年申诉，没有回应。最后在一连串机缘巧合之下，2012年2月浙江高院立案复查，2013年3月26日再审宣判张辉、张高平无罪。

【新闻链接】http://news.ifeng.com/mainland/special/zhangshiyuanan/ 【推荐理由】2013年，本案及吴昌龙案、李怀亮案、浙江萧山案等多起陈年冤案得到平反，表明最高法院纠正和防范冤假错案的决心。但这种决心并不坚决。只要严格依法，此案从侦查、批捕、刑拘、审判的任何过程都有充分的机会避免冤案，而伸冤也只是靠巧合才成功，这些都让我们反思：只要冤案生产的机制没有根本性改变，司法问责缺乏刚性，司法责任清晰所要求的前提——司法独立未确立，就很难真正坚持并实现有错必纠。

3、沈阳小贩夏俊峰案 【案情简介】2009年5月16日，沈阳小贩夏俊峰与城管执法人员发生冲突后，持刀猛刺城管执法人员，导致2人死亡、1人重伤。2009年11月15日，沈阳中院认定夏的行为构成故意杀人罪，判处其死刑，剥夺政治权利终身。2011年5月9日，辽宁省高院作出终审裁定：驳回上诉，维持原判。2013年9月25日，经最高法院核准，夏俊峰被执行死刑。

【新闻链接】http://news.ifeng.com/society/special/Xiajunfeng/ 【推荐理由】城管与摊贩之间的矛盾是当下中国冲突激烈的一个缩影，城管制度急需改革。最高法院犹豫两年多后，终下决心，复核死刑，或许希望传递抑制暴力的信息。但暴力执法与私力救济的恶性循环已成为突出的社会现象，死刑无法阻止暴力。死刑核准的传闻提前传出，但夏妻和律师都不知情，此案提出了完善死刑执行制度的紧迫需要。

4、曾成杰非法集资死刑复核案

【案情简介】2008年11月，曾成杰被认定面向不特定社会公众非法集资总额34.52亿余元，造成集资户经济损失共6.2亿元，被以非法吸收公众存款罪被逮捕。2011年5月，长沙市中院以集资诈骗罪判处曾成杰死刑，12月湖南高院驳回其上诉请求，维持原判；2013年6月最高法作出裁定，核准死刑判决，7月，长沙市中院对曾成杰执行死刑。

【新闻链接】http://news.ifeng.com/mainland/special/zengchengjie/ 【推荐理由】执行死刑前未通知家属，引发强烈争议。此案提出了完善死刑执行制度的紧迫需要，例如，死刑犯会见权，死刑复核文书的送达，死刑的延期和定期执行等。同时，从2012年的吴英案到2013年的曾成杰案，从重庆“打黑”对民营企业家的打压，到行政性垄断企业对民营企业的排挤，都可看出民企经济发展之艰辛。如何从法律层面实现民营经济的平等保护，值得认真思考。

5、山东平度陈宝成涉嫌非法拘禁案

【案情简介】2013年8月9日，陈宝成等人为阻止暴力强拆，将拆迁方的挖掘机司机郭晓刚困于挖掘机驾驶室内，多次报警，未被接受；8月10日，事件平息，陈宝成被拘传；8月11日，陈宝成因涉嫌非法拘禁罪被刑事拘留；9月13日，平度市公安局以涉嫌非法拘禁罪逮捕陈宝成。

【新闻链接】http://qd.sohu.com/s2013/hykqd-32/inde夏.shtml 【推荐理由】此案是强拆、维权、私力救济的“时代主题”的重大案件，汇集了律师、媒体和学者的强烈关注。而即使社会关注强烈，平度和青岛方面仍十分强硬。土地征用、房屋拆迁是行政争议多发的领域，行政诉讼法正在进行首次大修，草案部分条款有助于约束政府行为和保护私有财产，期待尽快完善落实，缓和拆迁领域极其严重的官民冲突。此外，伴随此案汹涌出现的职业水军，也展示了当下舆论引导的特殊面貌。

6、甘肃张家川“鼠标少年”发帖被刑拘案

【案情简介】2013年9月14日、15日，张家川镇中学初三学生杨辉就该县一起意外死亡案件通过QQ空间、微博等网络平台发表质疑，认为警方判断失实。9月17日，杨辉因涉嫌“寻衅滋事罪”被张家川县公安局刑事拘留。9月22日，该刑事案被依法撤销，对杨辉转为行政拘留。随后，张家川公安局长白勇强被停职。9月23日，杨辉获释。

【新闻链接】http://jx.people.com.cn/n/2013/0927/c355236-19604686.html 【推荐理由】此案被称为“500转刑拘第一案”，涉及自媒体时代的言论自由与法律边界，对“两高”关于利用信息网络实施诽谤等刑事案件的司法解释及打击谣言运动产生了一定的抑制作用。该解释对可公诉的诽谤罪作了超越立法的扩大解释，并将网络空间推定为公共场所，扩张寻衅滋事罪的适用范围。此案引发了对该解释及司法解释制度的反思。

7、***受贿、贪污、滥用职权案

【案情简介】2013年8月22日，济南市中院一审公开开庭审理被告人***受贿、贪污、滥用职权案。庭审过程通过新浪微博同步直播。9月22日，济南中院判决***犯受贿罪、贪污罪和滥用职权罪，数罪并罚处以无期徒刑。10月25日，山东高院二审公开宣判，裁定驳回上诉，维持一审判决。

【新闻链接】http://news.xinhuanet.com/201308/22/c_117057062.htm 【推荐理由】一起海内外关注的敏感案件，以一种尽可能公开的形式进行审判。全程微博庭审直播，表明司法公开不仅不可怕，还能大大提升司法公信力。薄案审判公开已形成示范效应，为各地各级法院树立了司法透明的榜样。重大案件、民众关注的案件倘若今后能实现微博、视频直播的常态化，将大大改善法院形象。

8、李某某等人强奸案

【案情简介】2013年2月19日，北京警方接到一女事主报警称，2月17日晚，她在海淀区一酒吧内与李天一等人喝酒后，被带至一宾馆内轮奸。2月21日，包括李某某在内的五人被公安机关抓获。法院于9月26日一审以强奸罪分别判处李某某有期徒刑十年；王某(成年人)有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年;魏某某(兄)有期徒刑四年；张某某有期徒刑三年，缓刑五年;魏某某(弟)有期徒刑三年，缓刑三年。李某某及其法定代理人和同案人王某不服提出上诉。11月27日，北京市第一中级法院终审宣判，裁定驳回上诉，维持原判。【新闻链接】http://news.163.com/13/1220/14/9GHV16F400014Q4P.html 【推荐理由】此案社会影响巨大，是网络时代观察舆论与司法关系的典型样本，显示了确立媒体报道司法准则的紧迫需求。此案也涉及未成年人保护，并引发有关律师职业伦理的激烈争论。11月，北京律协就李某某等人强奸案相关辩护及代理律师涉嫌违反律师执业规范的行为，正式立案调查；同月，全国律师行业行风监督委员会成立。

9、王功权案

【案情简介】2013年9月13日中午，鼎晖创业投资基金合伙人及创始人之一——王功权被北京市公安局以“传唤”名义带走。据称，王功权“涉嫌聚众扰乱公共秩序罪”。10月20日，王功权因涉嫌聚众扰乱公共场所秩序罪被正式逮捕。

【新闻链接】http://ndnews.oeeee.com/html/201309/13/248716.html 【推荐理由】一个公民，一个企业家，一个温和的人，一个政治性案件，在2013年的同类案件中，引起了更为强烈的关注和同情。此案不仅影响到普通民众，也震动了企业家阶层，既显示了公民社会的成长，更关涉宪法所规定的公民基本权利，注定将在中国人权史留下浓重的一笔。

10、光大证券乌龙指内幕交易民事诉讼案

【案情简介】2013年11月15日光大证券发布《关于收到中国证监会行政处罚决定书的公告》，称因“8·16事件”涉嫌利用内幕信息进行交易，于14日收到中国证监会《行政处罚决定书》。与此同时，因光大证券内幕交易而遭受损失的投资者所提起的民事索赔将拉开大幕。

【新闻链接】http://money.163.com/13/1115/16/9DO1D70C00253B0H.html 【推荐理由】此案涉及普通股民的权益保护及维权困境，也显示了证券法、民诉法等法律的制度性缺陷，例如，民事赔偿与行政处罚关系如何，证券民事赔偿责任制度如何从纸面走向行动，大规模侵权的实体法要件如何认定。而民事诉讼法规定的代表人诉讼制度，应对此类大规模侵权已捉襟见肘（姑且不论法院往往以“维稳”为由拆案处理），集团诉讼制度急需建立。

第五篇：湄公河大案

“湄公河大案”的真相

涉嫌与泰国不法军人勾结策划并分工实施湄公河“10·5”中国船员遇害案的糯康、桑康、依莱等多名外籍被告人，将被押上法庭，接受中国法律的严正审判。

2011年10 月5 日，两艘中国船只“华平号”和“玉兴8号”，在湄公河水域被武装劫持，13名中国船员被残忍杀害。案件发生后，举国悲愤。2011年10月29日，国务院总理温家宝与泰国总理英拉通电话。温家宝要求泰方加紧审理此案，依法严惩凶手。2012年4 月25日，老挝波乔省敦棚县孟莫码头，糯康及两名手下被警方抓获，中国公安部部长孟建柱于今年７月访问老挝、缅甸、泰国就推动湄公河执法安全合作和三国领导人及相关部门进行了会谈。

通过200 多名参战公安民警艰苦卓绝的努力，10 个月惊心动魄的历程，中国与相关国家警方的协作配合。真相终于浮出水面，糯康犯罪集团主要成员逐一归案。

在东南亚主要的毒品产地“金三角”地区，糯康被当地武装分子称为“教父”，掌控者“金三角”地区最大的非法武装贩毒集团。

专案组成员、公安部禁毒局副局长韩旭光介绍，经警方调查和嫌疑人交待，糯康集团针对中国人痛下黑手的原因有两个：第一，糯康集团怀疑“华平号”和“玉兴8 号”贩毒，索要保护费遭到拒绝。第二，报复中国船只被缅军征用清剿糯康集团。

专案组审讯组组长、云南省公安厅刑侦总队副总队长戚毅介绍，泰国有9 名不法军人参与了作案，为首的军官目的据称是为了缴毒立功，为以后晋升职务铺路。

据有关嫌疑人交待，糯康集团与泰国不法军人勾结目的是为了获得泰国不法军人支持，在泰国清盛港为他们提供一个码头，并为今后运输毒品提供便利和保护。泰国军人还允诺提供糯康集团一些武器和弹药。

专案组有关人士表示，糯康集团看起来与中国人并无深仇大恨，但将13 名中国船员残忍杀害，正说明这伙人心狠手辣，漠视生命，杀人不眨眼。

糯康集团多年以来长期盘踞在湄公河金三角地区，形成多达100 余人的武装犯罪势力，配备有ＡＫ

47、Ｍ16 步枪、手枪、火箭筒、机枪、手雷等武器，大肆从事绑架杀人、抢劫商旅、制毒贩毒、敲诈勒索等犯罪活动。

专案组有关人士介绍，近年来湄公河航运快速发展，但船东和船员90%以上都是中国人。中国人在这条航道上的发展，一定程度上触动了糯康集团的利益，也令糯康集团的人嫉妒和仇视。因此，他们针对中国船只和船员的抢劫等犯罪活动频繁发生。在湄公河上跑船的中国人几乎都有被拦截、抢劫的经历。

据不完全统计，仅2008 年以来，糯康集团涉嫌针对中国船只和公民实施抢劫、枪击犯罪活动多达28 起，造成16人死亡3人受伤。如去年4 月2日和3日，糯康集团劫持3艘中国船、1艘老挝船和10 多名船员，并成功勒索2500万泰铢（折合500 余万人民币）。

虽然深藏在被称为“三不管”地带的“金三角”地区，但在中老缅泰等国的合力打击下，这个在湄公河流域横行多年的大毒枭终于落入法网。今年4月25日，湄公河案件主犯糯康在老挝落网；4 月27 日，专案组组长、中国公安部禁毒局局长刘跃进持国务委员孟建柱的两封亲笔信赴老挝，分别交给老挝国防部长和公安部长，要求老挝将糯康移交中国。

刘跃进说，根据国际公约和中国法律，此案被劫船只在中国注册、悬挂中国国旗，受害人是中国公民，所以中国对此案有管辖权。

“缅甸和泰国都想由自己审理这个案子。糯康是缅甸人，同时案件发生在泰国。但经过多方协商后，他们都同意把案件移交中国审理。”刘跃进说。

湄公河惨案将在中国云南省昆明市中级人民法院开庭审理，如果罪名成立他将可能被处以死刑。糯康近日在昆明西南方向的一处看守所接受媒体采访时，通过翻译表示，“我做的这个事情大错特错，对不起遇害的13名中国船员。”

“我对不起受害者的家庭。”糯康在审讯中说。韩旭光透露：“老挝已经同意派3 名警察来华出庭作证，泰国同意派10 名警察和目击者出庭作证。这在我国司 法审判史上还是第一次。”

针对国内首次境外证人出庭作证，司法机关深入研究，专门制定了《境外证人出庭作证规则》。云南省人民检察院副检察长李若昆表示：“境外证人出庭作证，一是可以有力指控犯罪，为他们提供的证据作出说明；二是对于加强国际司法合作、打击跨国有组织犯罪产生示范作用。”

“成功的国际司法合作是本案得以成功侦破、形成完整证据体系的重要前提。”专案组证据组组长聂涛认为，湄公河流域跨国犯罪问题突出，加强国际司法合作是打击跨国犯罪必由之路。（新华网）

▲9 月20 日，经核实身份无误后，法警将糯康、桑康、依莱、扎西卡、扎波、扎拖波六名被告人依次押上囚车，前往昆明市中级人民法院。当日，涉嫌策划制造湄公河“10·5”中国13名船员遇害案的糯康等6 名被告人，在昆明接受中国法律的公开审判。6 名被告人均为外籍人员，涉嫌于2011 年10 月5 日在湄公河泰国水域杀害13名中国船员。（新华社）

湄公河“10·5”惨案开审彰显中国司法主权

涉嫌策划制造湄公河“10·5”中国13 名船员遇害案的糯康等6 名被告人，于20 日在昆明接受中国法律的公开审判。

“这充分体现了中国政府和司法机关依法行使司法主权，运用法律武器，保护公民合法权益，推动国际司法合作，严惩跨国有组织犯罪的坚定态度和决心。”

云南省人民检察院副检察长李若昆表示，“中国有决心也有能力保护本国在海外公民的合法权益不受侵害。” 名被告人均为外籍人员，涉嫌于2011 年10月5日在湄公河泰国水域杀害13名中国船员。“外国人在中华人民共和国境外对中国公民实施犯罪，由中国法院来审判，这在中国司法实践中是不多见的，在云南省是首例。”昆明市中级人民法院副院长董林接受记者采访时说。

根据国际公约和我国刑法有关规定，湄公河“10·5”案被劫船只在中国注册、悬挂中国国旗，案件受害人是中国公民，因此中国对案件具有管辖权。

据了解，担任该案审判长的是昆明市中级人民法院刑二庭副庭长晏晖。

检察机关向法庭递交的起诉书显示，糯康等6名被告人涉嫌“四宗罪”———故意杀人、运输毒品、绑架、劫持船只。在庭审过程中，将有大量针对这些犯罪的

证据出示，包括ＤＮＡ 检测、尸检报告、弹痕鉴定、证人证言等。其中，泰国方提供了近800 页的证据材料。

有关专家介绍，由于案件的特殊性，法庭审理将面临犯罪嫌疑人到案程序合法化、身份确认情况、境外证据转化、境外证人出庭、劫持船只罪与故意杀人罪的牵连等问题的认定。

对于涉案的缅甸籍被告糯康、泰国籍被告桑康等6名被告，中国司法机关予以了充分的权利保障。李若昆介绍说，检察机关依法提起公诉后，为他们指定了专门的翻译，并将起诉书制作成中、老、缅、泰四国文字，移送法院，并及时送达被告人。

由于6名被告人是外籍人员，还涉及一些来自境外的证人，法院将在开庭审理中提供泰语、老挝语的翻译。

林丽律师是糯康的辩护律师。她在今年8 月13日接到了法律援助中心的律师指定函，并根据法庭的指派和经糯康本人的同意，为糯康提供法律援助，帮助其在法庭进行辩护。

“根据我国法律规定，被告人可能被判处死刑而没有委托辩护人的，人民法院应当指定承担法律援助义务的律师为其提供辩护。”林丽说。

在接受指派后，林丽到看守所会见了关押期间的糯康，通过翻译同他本人进行了交流，并调阅了大量的卷宗。“我作为辩护律师的会见权、阅卷权都得到了保障。翻译沟通也很顺畅。”林丽说。

据林丽介绍，她已为开庭做好辩护提纲，根据庭审情况再进一步进行补充。

13名船员被杀，给他们的家庭带来了难以弥补的伤痛。根据中国法律，这些被害人的近亲属有权向法庭提起刑事附带民事诉讼，要求给予赔偿。

“目前该案所涉及的部分被害人、被害人近亲属，已依法提起刑事附带民事诉讼，要求糯康犯罪集团赔偿丧葬费、误工费、交通费等费用。”董林表示，法庭将 严格按照法律规定，依法保障被害人及其近亲属的合法权益。

据悉，在本案刑事附带民事诉讼中，将有十几位代理律师为这些被害人及其近亲属提供法律帮助。

“目前，中国公民在海外的人身财产安全问题越来越突出。案件的审理将对以后如何保护海外中国公民人身财产安全具有启示意义。同时，我们希望通过湄公河‘10·5’惨案的审判展现中国司法力量，体现中国司法权威，创造一个有利条件和法治环境。”潘克律师认为。（新华网）