基金销售牌照申报流程（汇编）

第一篇：基金销售牌照申报流程

基金销售牌照申报流程 步骤一:申报前准备

（一）政策法规解读 1.注册资本金 2.股东资质 3.高管资质 4.从业人员 5.监管层沟通

（二）外围机构 1.公募基金公司 2.监管银行 3.支付机构 4.网络运营商 5.深证通

（三）材料准备 1.材料模版 2.商业计划书 3.律师事务所 4.会计师事务所

公司材料+十八份申报材料+系统对接测试报告+合同 步骤二:网上申报

申请机构发传真至证监会，填报账号及密码:1.公司材料 2.基金销售系统与基金注册登记数据

3.申请机构与基金销售结算资金专用账户监督银行签订的监督协议 4.申请机构在线填报，打印，向证监会递交基金销售资格申请书面材料 5.进行材料齐备性审核1，受理，反馈2.补正3.不受理 步骤三:场检前准备 1.租用机房或自建机房 2.网络硬件设备 3.软件环境安装部署 3.网络运营商及线路 4.ICP备案及域名申请 5.场地

步骤四:现场检查 1.场地准备

2.人员培训，制度培训，系统培训，业务培训，场检培训，答疑 3.材料准备

4.其他准备（律师，测试报告，机房）

5.现场检查（总部，机房，营业点），高管汇报，各岗位汇报，制度审查，法律意见书沟通，场检结果，颁发基金销售牌照，开业运营

第二篇：百度获批基金销售支付牌照

百度获批基金销售支付牌照

基金销售支付结算队伍中又多了一员“猛将”。4月3日，百度宣布获批基金销售支付牌照，将正式为基金公司和投资者提供基金第三方支付结算服务。至此，BAT（百度、阿里巴巴、腾讯）、新浪、京东等互联网“大佬”已经全部齐聚基金销售支付领域。

证监会网站数据显示，目前已有15家机构获得资质，分别为汇付数据、通联支付、银联电子、易宝支付、财付通、快钱支付、支付宝、证联融通、深圳快付通、深银联易办事、易付宝、网银在线、壹卡会、新浪及百度。目前，“百度理财”合作基金公司包括华夏、嘉实、富国、广发等。

根据百度公司的说法，今后百度金融业务将利用现有互联网渠道优势，涉足互联网基金销售业务，为用户提供更加方便快捷的基金购买服务。在易观国际分析师张萌看来，百度的这张牌照来得有点晚。BAT阵营中的其他两家已经在这个领域布局2年，对于百度来说，若要迎头赶上，必定要有“杀手锏”，压力不小。

而在业内看来，百度的“杀手锏”便是其流量和技术优势，凭借这一“杀手锏”，百度能够迅速扩容其市场版图。“百度的搜索引擎属性是基金机构很看重的，百度很有可能从自身优势下手揽生意。或许不久后，网民便可在搜索中实现基金的即搜即购，这对购买者来说不仅是个方便的通道，基金公司也多了一个便捷高效的销售渠道。”民生证券研究院副院长管清友分析称。

“一鸟在手胜过双鸟在林”。对于百度所掌握的搜索优势，业内其他机构望尘莫及。“‘百度一下，你就知道’，在大数据时代的中国，我们几乎能通过百度找到所有‘想知道’和‘不想知道’的内容，占据入口本身就已捕捉了大量的用户行为习惯，而在互联网圈拥有数据、了解用户，几乎算是拥有了所向披靡的战甲。”有互联网人士坦言道。

数据显示，用户每日在百度上搜索金融相关检索词的数量是3.3亿次，其中银行产品和证券、基金产品检索占77%。有基金分析人士表示，百度可提供“即搜即用”的框计算以及“搜索习惯”的大数据分析，依托这些功能，百度或有可能在入口“劫走”大批用户资源，既为基金销售提供更精准的客户，又可为客户实现更精准和便捷的基金推荐。

事实上，基金公司非常重视销售平台的资源优势。基金是否愿意接入第三方平台的评判标准主要有两个：是否有利于自身销售、招揽用户；技术对接是否安全可靠。有分析人士认为，从这两点来看，百度作为搜索引擎，无论是PC端流量还是移动端流量都是行业冠军，加上“百度理财”从去年10月上线后，目前已积累的用户数量虽然一直未对外公布，但总体数量应该在千万级别，此用户量级也必将引发基金公司的争相链接。而技术及安全性一直是百度的强项。

不过，也有观点认为百度“一口吃个大胖子”也不现实。有机构人士表示，百度确实在搜索引擎功能技术上占据很大优势，“即搜”是非常容易实现的，但实现“即购”功能的首要条件便是银行卡绑定，这个需要时间去培养用户。百度应该利用“搜索”的核心优势去获得大数据，挖掘和获得用户的理财需求后进行精准营销。

从整个互联网销售基金的发展前景来看，基金销售支付这块“蛋糕”肯定会迅速做大。数据显示，近年来用户的投资理财需求十分旺盛。2010～2013年，相关金融产品数量和发行规模以年均40%以上的速度增长。但从基本面上看，投资理财产品通过互联网渠道销售的比例依然相当小，普益投资的调查数据显示，去年线下线上销售之比为97：3。

“这一比例显示，未来通过互联网销售基金的空间非常大，而且在发展过程中，赢者通吃的规律可能重现。预计第三方基金销售机构年销售额达到20亿元才能保证盈亏平衡。在市场竞争进一步加剧的情况下，不少第三方基金销售机构的盈利情况却不容乐观。”有分析人士表示。

面对这片“新蓝海”，BAT各显其能。据了解，微信理财通3月25日迎来了第二个合作伙伴汇添富基金，易方达也正在和微信测试中，将陆续登陆理财通。阿里则继续加强与基金公司在淘宝上销售的合作事宜。而百度方面，在获得牌照之前，其已涉足互联网金融。其中，与嘉实活期宝对接的百度百赚利滚利，在近期理财周报互联网金融实验室评价体系排名中，综合得分最高，1个月内收益率均值达到6.052%。自去年12月成立以来，其收益率均值保持在6%以上，最大的特点在于波动性最小。此外，百度方面也透露，获得基金支付结算业务资格并不是在互联网金融领域谋求大发展的机构的最终目标。拿到“基金销售支付牌照”后，百度将依此“盘活”和挖掘理财用户资源，推出针对个人和商户的理财增值服务。

第三篇：基金销售

基金营销的几点体会

一、基金营销是一项系统工程

目前银行的基金营销组织依然是基金公司的基金经理开场投资报告会，银行的理财经理负责邀请高端客户到场参加，之后就是基金介绍、现场互动提问等等。接下来就转入为其半个月或一个月的销售任务完成期的通报和考核。

个人观点：随着金融行业竞争的加剧、全球化市场的动荡、尤其是居民理财知识和水平的不断提高。基金销售应该从银行内部，至上而下形成证券市场分析、基金分类研究、老基金每月精选、新基金销售指引、客户持有基金诊断服务、理财经理基金投资能力培训等一整套基金销售服务体系。逐步改变现有银行理财经理或销售经理依靠关系乃至销售话术等销售技巧进行营销的单兵作战的销售模式。

二、基金营销的售后服务是关键

由于市场的多变和基金公司自身治理结构的不同，各类基金的表现在证券市场的各个阶段差异较大，无论是客户还是理财经理作为个体很难准确把握市场趋势，因此银行后台必须建立基金销售的跟踪评价系统，一方面为客户经理提供了客户服务的有力工具，一方面亦有利于了解基金经理的投资风格和价值取向乃至基金经理的变更对客户投资的影响程度。从而能够较为全面的为客户提供基金投资的服务建议，牢固树立“以客户为本”的销售文化和理念。

三、理财经理提高自身基金投资能力

建议理财经理自身要积极参与基金投资，唯有如此，才能感受客户投资的个中滋味，才能站在客户的角度，设身处地为客户着想，彻底抛弃话术营销等所谓技巧，扎实的练好“内功”，毕竟为客户赚钱，理好财才是理财经理专业化的体现，亦是理财经理的价值所在这段时间，对于你我会有一种自已都说不清的感觉，我很纠结很困惑，我不喜欢这样的自已，也不想这样继续下去，是到了好好的整理一下自已的时候。对不起了!我不能再和你做朋友了，人生故事里的大多数结局都源于自已的选择，人生不是游戏，我想认真地过好每一天，最后祝你幸福!

第四篇：基金流程

基金操作流程

①投资部从项目渠道获得目标企业的基本资料，结合行业分析对该项目做出初步判断和研究，编写立项报告，公司召开总经理办公会讨论并做出是否立项的决议。

②对立项的项目，成立项目组，制定项目计划；

③项目组联合风险部、律师、会计师、行业专家对项目进行尽职调查，编写尽职调查报告及投资方案；

④公司召开总经理办公会审查项目组提交的报告和方案，审查通过的，安排进入投资决策程序；

⑤对项目进行审议；

⑥参加公司项目审议会的成员全体通过，可对项目做出投资建议或投资决议；

⑦根据授权，对个案累计投资额不超过5000万元（含）的项目，公司项目审议会会议可做出投资决议，并报公司投资决策委员会备案；

⑧对个案累计投资额超过5000万元的项目，公司项目审议会会议可做出投资建议，报公司投资决策委员会审议；

⑨公司总经理召集召开公司投资决策委员会会议； 提交公司投资决策委员会审议的项目，公司应提前5日将资料提交给每位参加会议的委员；

⑩公司投资决策委员会审议公司项目审议会上报的投资建议，全体参会委员4/5以上同意通过，才可对项目投资做出通过的决议；

11对有条件通过的项目，在项目组补充完资料后，可安排第二次审议；○

12对形成投资决议的项目，投资部和风险部在律师协助下起草正式投资协○

议，并和项目企业签署投资协议，完成有关投资手续；

13根据投资决议和与项目企业的有关协议，○公司与基金托管人完成投资款项的划拨；

14投资后，○投资部对被投资项目进行跟踪管理，定期完成项目管理报告并报公司风险部与投委会，遇企业重大事件，及时做出分析和处置方案并报公司风险部审议；

15根据投资项目发展状况,选择适当时机,投资部同其他部门协助企业完成上○

市程序；

16根据投资和退出计划及项目发展状况，○及时调整退出方案，经公司项目审议会审议后报公司投资决策委员会批准，实施股权转让、股权回购或出售所持股票。

第五篇：机动车牌照办理流程-报告

机动车牌照办理流程-报告

首先提醒下，办理临时牌照不需要指标确认书。

在北京买车的时候，因为需要办理外地牌照（原因大家懂的），但是又很想早点把爱车开起来，所以尝试着办了张市内用的临时牌照（蓝底黑字）。

本来以为必须要指标确认书才能办的，但是去了海淀交通支队的车管所，发现根本不需要，具体办理流程如下。

1、办理地点：因个人需要，去的海淀交通支队（海淀西北旺后厂村路99号）。从西二旗辉煌国际出发的话，直接走后厂村路一直奔西，过了中关村第二小学后没多远，就可以在右手边看到交通大队的车管所。打车过去大概15块钱（黑车15）

2、办理所需资料：身份证、暂住证（非北京户口需要、或工作居住证）、购车发票、强险保单、合格证。提醒：以上资料均需要原件及复印件一份，如果没有带复印件，需要到车管所北边200米的路口一个复印店复印，1块钱1份。

3、办理过程：进门按键领号排队，等叫到的时候去柜台将上述资料给工作人员。然后在一边等待制作完成即可。不需要填写任何单子，我去的时候人比较多，大概等了30分钟。

4、收费问题：收费10块（两张临牌纸，5块一张），在领临牌的时候给工作人员即可。

总结下：办理流程很方便，全程花费10块钱，不需要指标确认书，有效期为7天，可以办3次。

补充说明下，该车管所不能办理出京的临时牌照。