基金运作流程

第一篇：基金运作流程

基金运作流程

通俗地讲，投资基金就是汇集众多分散投资者的资金，委托投资专家（如基金管理人），由投资管理专家按其投资策略，统一进行投资管理，为众多投资者谋利的一种投资工具。投资基金集合大众资金，共同分享投资利润，分担风险，是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。而证券投资基金就是通过向社会公开发行基金单位筹集资金，并将资金用于证券投资。基金单位的持有者对基金享有资产所有权、收益分配权、剩余财产处置权和其它相关权利，并承担相应义务。其具体流程为：

1、投资者资金汇聚成基金。

2、该基金委托投资专家---基金管理人员投资运作。（1）投资者、基金管理人、基金托管人通过基金契约的方式建立信托协议，确立投资者出资（并享有收益、承担风险）、基金管理人受托负责理财、基金托管人负责保管资金三者之间的信托关系。（2）基金管理人员与基金托管人（主要是银行）通过托管协议确立双方的责权。

3、基金管理人员经过专业理财，将投资收益分予投资者。在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理人担任。基金投资人享受证券投资的收益，也承担亏损的风险。

第二篇：私募股权基金运作流程

私募股权投资基金的定义：

私募股权基金一般是指从事私人股权（非上市公司股权）投资的基金。

私募是相对公募来讲的。当前我们国家的基金都是通过公开募集的，叫公募基金。如果一家基金不通过公开发行，而是在私下里对特定对象募集，那就叫私募基金。

股权投资基金是一种通过私募形式对未上市企业进行股权投资基金（PRIVATE EQUITY FUND，简称 PE）私募股权投资基金运作流程：

项目选择和可行性核查---法律调查---投资方案设计---退出策略---监管。

一、私募基金公司的注册条件：

1、私募管理型企业的注册资本（出资数额）不低于 3000 万元，设立时实收资本（实际缴付的出资数额）不低于 3000 万元；单个投资者（股 东）的投资数额不低于 100 万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。

2、私募基金型企业的注册资本（出资数额）不低于 5 亿元，设立时实收资本（实际缴付的出资额）不低于 1 亿元；单个投资者（股东）的投（出）资数额不低于 100 万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。

二、私募基金管理公司和私募基金公司的营业范围：

1、私募管理型企业的经营范围可以核定为：非证券业务的投资管理、咨询；参与设立投资型企业与管理型企业。不得从事证券类投资、担保，不得以公开方式募集资金。

2、私募基金型企业的经营范围除可以核定以上范围外，还可以核定：非证券业务的投资；代理其他投资企业或个人的投资。不得从事证券类投资、担保。不得以公开方式募集资金。

3、管理型企业和投资型企业均可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事证券类投资、担保。不得以公开方式募集资金。投资型企业不得成为上市公司的股东，但是所投资的未上市企业上市 后，投资型企业所持股份的未转让部分及其配售部分不在此限。

三、私募基金公司或“基金管理公司”的发起人数规定：

虽没有做出规定，但一般不宜超过 50 人；做为有限责任公司，按照法律，不应超过 50 人；做为私募，无论什么形式，不应超过 200 人。

四、其他规定：

根据《创业投资企业管理暂行办法》，创投企业应有至少 3 名具备 2 年以上创业投资或相关业务经验的高级管理人员承担投资管理责任。委托其他创业投资企业、创业投资管理顾问企业作为管理顾问机构负责其投资管理业务的。

第三篇：私募基金投资项目运作流程

专项投资项目基金操作流程

一、商务接洽阶段

1、提交标的项目及企业的商业计划书（文件、手续等）

2、提交标的项目及企业的相关财务数据及报表

二、交易架构阶段

1、对项目进行尽职调查

A项目真实性、有效性确认；项目现场调查等

B排除法律风险、资产初评、财务初审

2、签订合作意向/协议

3、法律、资产评估机构、审计机构正式介入并形成具有法律效应文件

4、组织架构项目基金

A工商、税务部门成立基金

B银行基金账户建立并确立委托/监督/管理服务协议C基金发行信息报送基金业协会及证监会

D确定发行渠道及印刷品制作

三、交易实施阶段

1、基金募集

2、相关抵/质押手续完成并实施投资

3、基金成立运营信息报送基金业协会及证监会备案并执行信息披露制度

第四篇：基金流程

基金操作流程

①投资部从项目渠道获得目标企业的基本资料，结合行业分析对该项目做出初步判断和研究，编写立项报告，公司召开总经理办公会讨论并做出是否立项的决议。

②对立项的项目，成立项目组，制定项目计划；

③项目组联合风险部、律师、会计师、行业专家对项目进行尽职调查，编写尽职调查报告及投资方案；

④公司召开总经理办公会审查项目组提交的报告和方案，审查通过的，安排进入投资决策程序；

⑤对项目进行审议；

⑥参加公司项目审议会的成员全体通过，可对项目做出投资建议或投资决议；

⑦根据授权，对个案累计投资额不超过5000万元（含）的项目，公司项目审议会会议可做出投资决议，并报公司投资决策委员会备案；

⑧对个案累计投资额超过5000万元的项目，公司项目审议会会议可做出投资建议，报公司投资决策委员会审议；

⑨公司总经理召集召开公司投资决策委员会会议； 提交公司投资决策委员会审议的项目，公司应提前5日将资料提交给每位参加会议的委员；

⑩公司投资决策委员会审议公司项目审议会上报的投资建议，全体参会委员4/5以上同意通过，才可对项目投资做出通过的决议；

11对有条件通过的项目，在项目组补充完资料后，可安排第二次审议；○

12对形成投资决议的项目，投资部和风险部在律师协助下起草正式投资协○

议，并和项目企业签署投资协议，完成有关投资手续；

13根据投资决议和与项目企业的有关协议，○公司与基金托管人完成投资款项的划拨；

14投资后，○投资部对被投资项目进行跟踪管理，定期完成项目管理报告并报公司风险部与投委会，遇企业重大事件，及时做出分析和处置方案并报公司风险部审议；

15根据投资项目发展状况,选择适当时机,投资部同其他部门协助企业完成上○

市程序；

16根据投资和退出计划及项目发展状况，○及时调整退出方案，经公司项目审议会审议后报公司投资决策委员会批准，实施股权转让、股权回购或出售所持股票。

第五篇：银行基金定投客户见面会流程及运作实例

客户见面会流程及运作实例

以基金定投业务营销为例，详细说明请见《客户见面会要点及注意事项》。

一、会前组织

1.初步企划确定主题：

合作伙伴：**基金公司（通过分行提供的基金公司联系表与基金公司客户经理取得联系，并与之商议合作意向，同时争取各种支持）

会议主题：基金定投业务展示暨客户见面会

会议时间：200*年**月**日（尽量挑选周末上午或下午）

会议地点：***（基金公司提供的小会议厅或支行会议室）

奖品设定：进场小礼品、当场投资礼品、抽奖礼品及抽奖嘉宾礼品

主讲人：设立3人（基金公司讲师、银行讲师、主持人）

预算费用：可与基金公司共同承担（建议尽量不涉及现金）

2.成立功能小组并分工准备：

筹划组：

在理财经理例会上对见面会事宜进行宣导（安排理财经理邀请客户的数量，概

述见面会目标和筹备工作计划）；

筹划整个见面会安排和时间表的制定（并及时通报相关安排）；

负责联系各理财经理和重要客户，确保当日到场客户人数。

接待组：

领导（负责重要客户的接待）

内勤（负责物品的管理和分发及会场服务）

经理（负责各自携带嘉宾的接待）

讲师组：会议PPT的制作（基金公司协助制作）

后勤组：物品的采购、资料的打印和装订、会场布置。

设备组：责音响设备调试、电脑投影调试、音乐配制播放。

3.确定客户和物品准备：

再次确定客户人数，并随时调整物品的准备。

二、会中控制

1.要求接待热情、行为规范、音乐温馨、气氛热烈。在客户进场和整个会议过程中，可播放轻松愉快的音乐。

2.主持人临场应变、随机发挥，注意掌控见面会的时间。

3.可预设一些“内部人员”，预防冷场，烘托气氛。

4.见面会程序可参考：

客户进场时领取资料袋，并送进场小礼物

播放邮储宣传影像或PPT，客户填写调查问卷并以此作为抽奖依据

主持人宣布见面会开始及致辞

领导致辞/会议筹备人感谢到场客户

请基金公司讲师讲解宏观经济形势及投资建议

根据基金公司讲师内容，提简单问题进行有奖问答

客户提问时间

幸运抽奖

邮储讲师讲解邮储基金业务及相关基金的推荐

主持人宣布礼品设置

理财经理再次向各自的客户逐一讲解

办理现场确定投资客户的业务受理和资料收集

宣布见面会结束

恭送客户

四、会后追踪

对最终销售追踪表的编辑和分析。

填写客户见面会报告表。