抓质量 防风险 鼓干劲 激活力（5篇模版）

第一篇：抓质量 防风险 鼓干劲 激活力

全市地税系统第三季度工作会议汇报材料

台儿庄地税分局（2011年10月31日）

同志们：

今年以来，台儿庄地税分局在市局党组的正确领导下，紧紧围绕 “依法治税、从严带队、科学管理、共建和谐”的总体要求，全面落实市局党组“一二三四”的工作思路，精心谋化“十二五”规划，开好头、起好步，加强领导，细化目标，强化措施，落实责任，各项工作上都取得了新的进展，为地方经济建设和社会发展做出了积极贡献。

一、锐意进取，善谋善为，前三季度工作成效显著 一是组织收入质量全面提升。把提高收入质量作为头等大事来抓，坚持以组织收入为中心，进一步改进组织收入考核机制，制定收入质量评价标准，深入查找问题，严查设立过渡户、预收税款、延压税款、空转和转引税款行为，实现收入质量的全面提升。今年1-9月份共组织各项收入2.57亿元，同比增长28.8%，增收4497万元，完成全年任务的85.7%，超时间进度10.7个百分点，组织收入呈现出进度快、质量高、结构好的特点，为全面完成全年税收任务奠定了基础。

二是执法风险防范得到加强。把化解执法风险作为重点工作 来做，下发了《关于堵塞征管漏洞防范执法风险的通知》，开展风险防范管理教育活动，不断增强干部职工风险防范意识，提升依法行政水平。在执法风险防范上，从征收、管理、稽查等各个环节入手，分析排查八大类具体风险，对每个岗位做到细分风险类别、细定风险等级，有针对性地制定防范措施，最大限度提高执法风险防范能力。同时，强化税收执法监督，抓好税款征收、税源管理、行政处罚等环节的监督制约，杜绝因方法简单、违规操作引发的潜在风险。加强与公安、检察、法院等部门的联系沟通，广纳意见和建议，针对存在的问题，快速查处、及时处理、认真整改，化解可能出现的税收执法风险。今年1-9月份，全局无一件违法违纪事件发生。

三是征管质量稳步提高。年初全面、细致地组织开展了全区地税收入排查活动，进一步查找临时户、代开发票、统一预征率、征期入库率、零申报等征管工作中存在的突出问题，在此基础上制定整改计划和整改措施。5月份，由局领导带队开展了征管质量大检查活动，对各征收单位征管措施落实情况进行检查，做到当场反馈，排出名次，通报情况，及时整改，取得了较好的效果。1-9月份，全区税务登记总户数2087户，比去年同期增长了6.2%；实行网络申报、双委托申报的纳税人达到正常登记业户总数的92.8%，超过了省局提出的85%的要求。在征管措施上，定期开展征管巡查日志展评活动，进一步深化了示范一条街建设，对古城A 2 区53户经营户进行了统一办证管理，每月新增税款30万多元；为加强全区工业园区税收管理，抽调业务强将设立了园区办公室，报请区政府同意开展了园区税收专项治理活动，共查补税款260多万元；在企业所得税汇算清缴工作上，共受理企业所得税汇算清缴申报纳税人27户，补缴企业所得税343万元。在税务稽查上，抽调人员开展了对经济园区建筑安装、房地产开发项目等专项检查，共查补入库税款670.5万元。在重大项目管理上，与国税、发改、经贸、国土、建设、工商等部门建立协作机制，实施源头管理、动态管理、风险管理，1-9月份重大项目实现税收4756万元，同比增长37%，增收1760万元。

四是基层精神面貌持续变化。围绕着力改善基层办公生活条件，坚持“典型带动、整体推进”,以推进基层集中办公、中心所建设和城区纳税服务厅整合为重点，先后完成了涧头中心所、张山子征收办公室的整修美化、泥沟中心所办公楼建设搬迁、运河中心所办公楼建设、整合了局纳税服务大厅、充实调配了基层一线人员；按照“五小”建设的需要，建立了基层中心所小食堂、小澡堂、小菜园、图书室、健身房，使基层软、硬件建设得到极大改善，一个崭新的基层地税形象呈现在社会各界面前。

五是工作亮点不断呈现。继续推行创新活动奖励办法，形成以创新推动工作的共识。今年以来，认真落实省市局和各级党委、政府的决策部署，探索创新，积极争先，工作亮点频现。在城镇 3 土地使用税管理上，探索形成“宗地管理、多方联动；差异比对、实地测量；分级分类，动态监控”的土地使用税长效控管机制，1-9月份,土地使用税实现入库2762万元，同比增长22.8%，增收513万元，省市局领导对此给予充分肯定，市局专门在台儿庄分局召开了现场会，推广这一成功做法。围绕服务“江北水乡、运河古城”的城市品牌建设，做大做强旅游服务业，开展了全区旅游服务业专题调研，得到了区领导的肯定，区政府出台了加强和支持旅游服务业发展的意见，在税收政策、资金扶持等方面给予优惠倾斜，使全区旅游服务业形成拉动税收增长的良好态势。1-9月份，全区旅游服务业实现税收678 万元，同比增长44%，增收165万元。在国、地税联合办税上，下发《关于加强国地税协作、实施联合办税的实施意见》，全面推进税收宣传、征收管理、数据交换、共管税种管理、税务检查、古城内联合办税等多个协作机制，堵塞漏洞，提高效率，受到广大纳税人的一致好评。在廉政建设上，开通了全国税务系统首家“廉政监察微博”，实现“微博问政、问廉”。在防范廉政风险上，制定了《关于开展廉政风险防控管理工作的实施方案》，重点做好风险查找、风险等级确定和预警防控措施的建立工作，实现工作范围、工作内容和工作对象的“全覆盖”，初步形成覆盖所有岗位的廉政风险防控工作网络和配套制度体系。围绕台儿庄古城重建，紧密结合地税文化建设，在市局党组的指导帮助下，承建了中国运河税史馆，实现了第一家 4 率先在古城开馆，得到市领导和古城管委会的充分肯定。为提升运河税史馆管理水平，聘请了2名专业导游，并精心布展，通过对实物、资料、图片、票据、沙盘、税收专题片、税收与未来等方面的展示，反映出京杭大运河千年税收发展史和大运河税收文化灿烂文明史，使税务工作者和广大纳税人进一步了解运河税收历史的古今脉络。自2010年4月正式开馆以来，累计接待游客160多万人次，成为弘扬运河税收文化和古城景点的又一道亮丽风景线。

六是干部队伍活力充分激发。在干部队伍建设上，从队伍管理、目标激励、干部培训等环节，加强教育和考核，形成了用制度管人，用机制激励人，用目标造就人的管理方法，为干部队伍建设注入了活力。利用引进开发的“枣庄市地方税务局台儿庄队伍管理系统”，构建考勤、学习、能级“三个平台”，开展“每日一题”、“每周一课”、“每月一考”、业务技能等级自我测试及岗位大比武活动，较好地促进了全员综合素质的提升。在教育培训上，对省、市局安排的培训，做到积极争取，足额参加，在人员选配上，重点向一线人员倾斜。今年共参加省市局组织的8期培训班,共计培训22人次，有3名同志参加了研究生班的函授学习；

8、9月份，共分五批选派全局所有正式人员到云南、四川学习考察，进一步提高了干部队伍人员素质。根据干部成长的需要，按照“品德好、能干事、有贡献”的用人标准，对业务能手、5 业务骨干、业绩突出的19名同志，提拔为股级干部；报请市局提拔3名科级副主任科员，体现了对优秀人才的充分尊重，对勤奋工作同志的充分认可。

七是思想政治工作和党的建设成果丰硕。围绕市局党组“简政、放权、压担子，激活力”的工作思路，大力加强制度建设，共出台10余项制度和管理办法，完成了规范津贴补贴、车辆集中整治工作，有效地促进了行政运行更加有条不紊，经费收支更加规范透明。围绕“心善、口善、面善”的要求，做到时刻了解和掌握干部职工的思想、工作和生活情况，对出现的问题，通过走访、谈心谈话等形式及时进行教育疏导，形成了风清、气正、心顺、人和的良好局面。为不断改善干部职工的工作生活条件，对区局院内、院外进行了改造，新建了篮球场、健身房、图书室、安装了夜晚亮化设施；对局干部职工宿舍进行了集中改建，达到了安全、美化、亮化；在福利待遇上，提高了机关食堂饭菜质量，帮助干部职工统一解决子女在市区上学难题，安排班车早晚接送干部职工上下班等一系列看得见、摸得着、得实惠的好事、实事，实践了“谁不把职工的冷暖放在心上，党组就不把他放在位上”核心理念。在廉政建设上，通过组织观看警示教育片、布置廉政作业、设立廉政文化展室、建立廉政网页等形式，在系统上下营造出浓厚的廉洁勤政氛围。区局连续9年被评为区级行风评议第一名，被枣庄市纪委确定为“全市首批十佳廉政文化进机关示范 6 点”。在文明建设上，区局连续10年被评为省级文明单位，９月初区直属征收局办税服务厅荣获“省级巾帼文明岗”荣誉称号；区局党总支荣获“先进基层党组织”荣誉称号，12名同志被市局评为“优秀共产党员”；积极开展“创先争优”、“古城重建，文明先行”等活动，一名同志被省局评为“道德模范先锋人物”；在纳税服务上，推行“留言代办”、“提醒前置”、“温馨提示”、“特事特办”、“同城通办”等服务机制，今年以来，通过“留言代办”服务方便纳税人136人次，“提醒前置”服务使纳税人减少罚款损失4万多元，极大地方便了纳税人；在省局组织的“基层建设新变化”和“铭记党恩，报效国家”庆祝建党90周年征文活动中获得了一个一等奖，一个二等奖，一个三等奖的好成绩；在市局组织的“走进江北水乡”摄影大奖赛中获得了两个三等奖的好成绩；在税收宣传月活动中“税收宣传进古城”活动获得了省局“税收宣传月活动优秀创新项目”。

今年以来，我们在各项工作上虽然取得了明显成绩，但是，在工作中还存在一定不足，主要有：部分干部主动学习意识不强，知识更新不及时，创新意识不高，不能很好适应形势发展的需要；在工作开展上，个别基层单位存在工作落实不到位的现象，影响了工作质效的进一步提升。对这些问题，我们将采取有力措施，认真加以解决。

二、加压奋进，全力以赴，确保完成第四季度的各项目标任务

今年第四季度将面临地方党委、政府换届等一系列大事，做好四季度工作尤为重要。在工作落实上将按照市局的总体工作部署，继续以提高收入质量、防范执法风险为重点，全面做好各项税收业务，为高质高效完成全年目标任务加力冲刺。

一是开展全年工作“回头看”活动，提升各项工作水平。针对在组织收入、征收管理、税收执法、基层建设、制度建设、工作创新等方面存在的问题和不足，开展全年工作“回头看”活动，进行拾遗补缺，对查找出的问题，拉出单子，明确牵头和具体责任人，制定具体的整改和落实措施，确保各项工作不拖后腿。

二是规范收入管理，提高税款入库质量。在全系统开展一次收入质量和执法风险自查自纠活动，重点检查“有税不收”、“人为调控”、“虚收空转”、“转引税款”、“混级混库”等问题，做到依法征税、应收尽收。同时，认真搞好收入预测，加强工作调度，强化对征收单位的考核，确保全年组织收入突破３亿元大关，实现收入任务和质量的全面提升。

三是严格税收执法，最大限度地防范执法风险。继续完善征管措施，完善税务预警机制，主动化解风险；深入推行执法责任制，建立严密的执法监督机制。11月初将召开廉政风险防范调度分析会、执法与征管指标调度分析会，对执法考核各项指标，征 8 管基础、重点指标，税收预警考核指标进行调度分析，进一步把握工作主动权。同时，自觉接受外部监督，推行执法公开，积极参加“行风热线”，公布监督电话、邮箱，畅通外部监督渠道，促进税收执法规范有序。

四是以深入推进税源专业化管理为平台，全面提高税收征管质效。10月下旬以来,专门抽调征管、税政、基层所等业务人员开展了全区税源调查，摸底子，查实情，堵漏管，并对重点地区、重点行业、重点税种、重点项目实施重点监控，实行责任到人，全程跟踪，盯住不放，一抓到底，切实提高税源管理质效和收入质量。在税源专业化管理上，积极学习借鉴各地税源管理的成功经验，探索建立适应风险管理、分类分级的税源管理模式，努力构建集中征收、日常管理、税源监控的运行机制。同时，分步推行分规模、分行业的“外分”管理方式，整合办税服务场所，实现集中征收、同城业务通办。

五是立足奋力赶超，加快推进基层建设软件提升。根据市局新一轮基层建设三年任务二年完成的目标要求，查找症结，集中精力限期解决。在加快运河中心所办公楼建设，确保年底前完工搬迁的前提下，加大基层各项软件提升，广泛开展“学先进、赶先进”活动，全面提升系统基层建设水平和层次。

六是全面学习贯彻十七届六中全会精神，积极争取古城文化产业园税收政策落实到位和运河税史馆升级改建。把学习贯彻落 9 实党的十七届六中全会精神，当作当前一项政治任务和重点工作，全面落实《中共中央关于深化文化体制改革推动社会主义文化大发展大繁荣若干重大问题的决定》，组织有关科室，抽调专门人员，开展对古城文化产业园税收政策等方面的深入调研，争取最大限度的税收政策支持，为保障古城文化产业园的做大、做强，提供全面税收和智力支持。在运河税史馆升级建设中，按照市政府和市局党组的要求，委托浙江大学专家进行整体创意设计，把运河税史馆打造成更高层次的税收文化阵地，年底前完成升级改建确保开馆。

七是规范工作考核，激发干部队伍活力。在学习借鉴外地经验的基础上，自行开发绩效考核软件，建立操作快捷、考核方便、特色显明的绩效考核管理体系，实现以考定绩、以绩促效、以效提质，全面激发干部队伍活力和生机。同时，大力加强地税文化和精神文明建设，积极实践“厚德载物、海纳百川，艰苦创业、无私奉献”的核心文化理念,实现系统文明创建水平与干部职工文明素质的共同提高。

八是加强组织领导，努力营造工作落实合力。对省、市局出台的一系列政策，做到坚定贯彻执行上级指示的纪律性、自觉性、主动性和积极性，做到认识到位、行动自觉、令行禁止、贯彻有力。同时，对第四季度的目标任务和重点工作，进行细化、量化，10 责任分工到单位、到人，上下联动，团结一致，凝心聚力，聚精会神抓好各项工作落实。

三、超前谋化，深入调研,科学合理制定2012年工作思路 2012年是“十二五”规划的第二年，世情、国情、省情、市情、区情继续发生深刻变化，地税事业发展面临新形势和新任务。因此，在工作思路制定上，要做到超前谋化，要紧密结合十七届六中全会精神和中央经济工作会议精神，立足“依法治税、从严带队、科学管理、共建和谐”的基本要求，按照省市局的整体工作部署，围绕打造“江北水乡、运河古城”的城市名片，紧密联系地税实际，求真务实、开拓创新，持续推进地税事业又好又快发展。

2012年全区地税工作的总体初步思路是：坚持以科学发展观为指导，认真贯彻落实十七届六中全会精神，按照省市局总体战略部署，围绕组织收入中心，以风险管理为导向，以推进税源专业管理为主线，深化“两项活动”（创先争优、发展提升），推进“四化建设”（征管标准化、服务优质化、队伍专业化、管理科学化），在全系统上下营造大胆创新，奋发有为的浓厚氛围，为实现科学发展、进位赶超和打造活力之城、魅力之城、文明之城、幸福之城作出新的更大贡献。

概括讲：一是坚持依法治税，确保完成全年收入任务。2012年全区地税收入目标计划完成3.5亿元，增长15%以上，力争实现 11 20%以上的增长。二是全面推进税源专业化管理。以风险管理为导向，实施税源分级分类管理，全面做好税源管理职能的整合、调整，制定税源专业化管理办法，形成推进税源专业化管理的新路子、好经验。三是加强征收管理，推进征管工作标准化。全面做好税种管理、强化征管业务建设、完善征管制度、加强纳税评估，实现征管工作标准化。四是围绕发展提升，服务经济社会发展大局。以服务“江北水乡、运河古城”建设、新型城镇化建设、重大项目建设、古城文化产业园、县域经济、园区经济发展等为突破口，落实好各项地方税收优惠政策，不断增强税收在各级党委政府决策中的影响，推动全区产业结构调整。五是坚持以需求为导向，有效提升纳税服务质量。以“高效、准确、文明、规范”为目标，制定完善纳税服务业务规范，开展纳税服务标准化建设，组织好第21个税收宣传月活动，全面展示地税形象。六是注重信息应用，提高信息管税水平。健全征管状况监控分析机制，定期发布征管数据分析通报，建立风险预警和应急反应机制，提高数据质量。七是完善内部管理，推进行政管理科学化。加强制度建设，堵塞管理漏洞，提高管理效能，加强作风建设，加强督查督办，确保工作落实，厉行节约，加强经费管理，做到车辆购置费及运行费、公务接待费等支出原则上零增长。八是健全激励机制，全面提升干部队伍素质。加强专业化培训，进一步提高“三师”及省局人才库人员数量比例。九是积极创先争优，营造团结和谐 12 的工作氛围。大力开展争创“五型机关”、争做“五型干部”和争当“星级党员、星级管理员、星级征收员、星级稽查员”评比活动，积极做好更高层次文明单位的创建工作，营造人心思进、团结和谐的氛围。

总之，在下一步工作中，将按照市局党组确定的工作重点，紧密结合自身实际，继续加大力度，以时不我待的精神和争创一流的干劲，抓好各项工作落实，推动台儿庄地税整体工作上水平、上台阶。

谢谢大家。

第二篇：明确责任抓落实再鼓干劲添措施

明确责任抓落实再鼓干劲添措施

岐山县吹响创建省级文明县城集结号

2月13日下午，我县创建省级文明再动员大会在水政大厦召开。县委书记张海建要求，全县上下要积极行动起来，以只争朝夕、志在必得的精神和勇气，进一步凝心聚力，攻坚克难，确保争创省级文明县城一举成功。

文明县城是反映一个城市物质文明、精神文明、政治文明、生态文明的综合性荣誉称号，体现的是城市的综合实力。文明创建活动，是建设富裕、人文、生态、和谐新岐山的重要内容，有利于提升周文化软实力，有利于承接产业转移，有利于建设文明有序、开放包容的县城和蔡家坡。近年来，我县坚持把创建省级文明县城作为推动经济社会“六大转型”、“五大突破”重要载体，全县上下众志成城、凝心聚力、明确责任、狠抓落实，文明县城创建呈现出齐抓共创、整体推进的良好态势，创建工作成效显著。目前，创文进入了冲刺阶段，5月份，省文明办将赴我县进行考察调研。

县委书记张海建在讲话中指出，新版《陕西省文明县城测评体系》标准更严，要求更高，加之离调研考察只有3个月时间，时间紧、任务重、压力大。全县各级必须充分认清形势，统一思想认识，切实增强做好创建工作的责任感和紧迫感，做到思想上进一步统一，认识上进一步深化，行动上进一步提速，坚决打赢这场文明创建的硬仗，争取创建一举达标。

张海建强调，要坚决落实责任，实行县级领导包抓、责任单位落实、街道社区参与的“三级联创”责任制，形成创建的巨大合力。要抓基础，整理好创文资料。各镇、各部门、各单位要强化责任感，按照“条块结合、上下联动”的原则，做到横向到边、纵向到底，确保有措施保障达标、有证据显示达标、有资料反映达标。要抓关键，提高市民文明素质。突出抓好党员干部的思想教育，大力实施“四德建设工程”，深入推进《公民道德建设实施纲要》，深化推进和谐岐山建设提升年活动，大力倡导“厚德、仁爱、包容、求实”的和谐理念，进一步强化社会公德、职业道德、家庭美德、个人品德教育，结合“德、礼、爱、和”等周文化传统教育，真正把促发展、创文明、建和谐打造成岐山创文工作的特色和亮点。要抓管理，优化城镇市容环境。集中开展好蔡五路绿化美化提升和环境集中整治活动，加大对主要街道、火车站、汽车站、集贸市场等重点部位及城镇出入口、城郊接合部、背街小巷的卫生死角整治力度。加大治安秩序整治力度，有效控制重大刑事案件和影响社会稳定的事件，积极开展以文明行车、文明停车为主要内容的交通整治活动，营造文明有序、安全顺畅的交通秩序。要抓宣传，营造浓厚的创建氛围。充分利用电视、广播、报刊、网络等新闻媒体，进行高密度、大力度宣传，提高城乡居民对创建工作的知晓率、认同感、参与度，营造争当爱国、守法、诚信、知礼现代公民的浓厚氛围，树立岐山人现代文明的新形象。

动员会上，表彰奖励了创建国家卫生县城、全国科普示范县、省级园林县城以及2011精神文明建设工作先进集体及个人。凤鸣镇、县教育体育局、县交警大队负责同志作了交流发言。

县委副书记、县长田来锁主持大会。县委常委、宣传部长王昭怀

通报了2011年创文工作进展情况，并安排部署了今年创文工作。省委宣传部、省文明办协调处处长周珑、市委宣传部副部长、市文明办主任魏武生出席并指导会议。全体县级领导，蔡家坡经开区领导，各镇党委书记、镇长，县委和县级国家机关各部门、县直属各单位、各人民团体党政主要负责同志，受表彰的先进单位以及县城、蔡家坡各企事业单位主要负责同志共300余人参加了会议。

第三篇：争位次再鼓干劲 抓落实酣战年关（银行）

争位次再鼓干劲 抓落实酣战年关

——陇南分行全力冲刺年终目标

近期，农行甘肃陇南分行召开由县支行行长、各部室经理参加的紧急工作会，全面部署了保持共产党员先进性教育整改阶段重点工作，并结合全行实际，在认真分析前三季度业务经营形势的基础上，要求全行再次掀起抢时间、争位次，酣战最后50天，全力冲刺年终目标业务经营新高潮活动。

一、前10个月工作简要回顾

市分行党委书记、行长郭振峰在全面回顾前10个月工作时指出：全市农行四季度工作会议之后，全行上下以“五抓、四收、一拓展”为重点，以保持共产党员先进性教育活动为动力，推动了各项工作的扎实有效开展，尤其是整体经营状况呈现出良好发展态势。一是各项存款稳定增长。10月末，全行各项存款余额达到272709万元，较年初净增60684万元，增长28.6%，同比多增20581万元，分别完成全年必保、力争计划的155.5%、和141%。二是各项贷款保持“一增双降”。到10月底全行各项贷款126057万元，较年初增加2803万元。

四、五级分类不良贷款较年初分别下降801万元和2243万元，占比下降1.4和2.16个百分点；三是盈利能力明显增强。全行实现经营利润1316万元，同比增盈2270.7万元。四是基础管理得到加强。全行通过全面落实会计主管委派制和会计基础管理等各项制度，公开通报和集中纠改操作风险大检查发现的问题，有效防范了一线业务岗位的操作风险。五是组织开展了“保持共产党员先进性教育活动”，积极完成了“集中教育”各环节的工作。

二、认清形势 再掀“五抓四收一拓展”新高潮 针对前10个月全行主要经营目标任务完成进度较快，部分支行和员工思想上出现的盲目乐观倾向和行际之间、项目之间发展不平衡的现状，郭振峰同志要求全行必须“走出陇南看陇南”，进一步增强危机动性感和紧迫感，大干苦干50天，再掀“五抓四收一拓展”高潮，全面冲刺年初确定的各项目标任务。一要突出重点抓营销，努力提高资金运用效益。要抓紧做好已审批贷款限定性条款的落实工作，力争汉平咀电站1亿元贷款尽早投放到位。积极争取协调已上报贷款项目的审批工作，力争武都区医院、宕昌一中、宕昌县医院、康县医院、徽县大华公司、成县安信公司等1000万元贷款投放到位。千方百计抓好信贷项目的储备工作。市分行相关部门要抓紧做好康县“独一味”公司、西和二矿、徽县宝徽公司、兴达公司、成县一中等重点客户贷款的前期调查论证及推荐上报工作，切实为明年的贷款营销打好基础。要切实加大对个人信贷业务的营销力度。各县（区）支行要按照“放的出、管的住、收的回、有效益”的原则，突出加大对小额质押贷款、个人住房贷款、个人商铺抵押贷款、工资履约贷款、个人生产经营性贷款等个人信贷业务的营销力度，全面培植和发展一大批经营和收入相对稳定的个人客户群体。二要继续抓好资金组织，努力提高市场占有份额。要牢牢把握年末农副产品收购资金集中回笼、劳务输出人员集中返乡、行政事业单位下拨资金集中到位和各类企业集中分配、城乡市场交易活跃等种种有利时机，进一步强化对资金组织工作的督导，在确保超额完成全年存款任务的前提下，积极抢占市场份额。要坚持以实施营业网点等级管理、柜员星级管理、规范化服务和全员营销为手段，切实以方便、准确、快捷、周到的服务赢得城乡个人客户的信赖和支持，深入细致地做好教育储蓄、工资及务工汇兑转储和各类代收费业务，努力争取实现营业网点“上台阶”目标，确保储蓄存款稳定增长。要加强监督考核，坚决杜绝存款工作上的弄虚作假现象，严禁人为“掺杂使假”、搞“水分”，一旦发现，必须严肃处理。要以落实各级领导系统公关营销和实施关系资源营销为手段，积极“拚抢”辖内重点机构客户，特别要切实加强对财政、社保、水保、扶贫、民政、移民、发改委等重点机构客户资金流向的监测，适时进行公关拓展，力争对公存款取得新的突破，确保全行存款增量和市场占有份额大幅度稳定增长。要努力调整存款结构。全行必须增强存款成本意识，尽可能吸收低成本存款，努力控制负债成本，对达不到保本要求、利率倒挂的同业存款、协议存款等市场化负(本文权属文秘之音所有，更多文章请登陆www.xiexiebang.com查看)债业务，必须坚决停办。三要全力以赴抓好清收管理工作，确保不良贷款“双口径、双下降”任务全面超额完成。要统一思想，进一步认清不良贷款清收的重要性和必要性，坚决克服消极等待观望的思想和厌战畏难情绪，牢固确立“货币清收是硬道理”的思想意识，特别是各级领导，必须积极带头，以清收挂点企业不良贷款为突破口，始终坚持深入清收工作第一线，切实加强对清收工作的指导参与，全面加快清收进度，努力提高清收效率。要加大专业清收力度。市分行相关部门要抓紧完善专业清收支行的运转和考核激励机制，积极争取专业清收支行挂牌运作，充分发挥分账经营机制对全行不良贷款清收管理工作的带动促进作用。要加大对新增不良贷款的清收力度。各行要对2000年以来的新增不良贷款进行全面清理认定，对经营基本正常的企业，要千方百计收回货币资金；对已经停止经营的企业，要促使其用变现资产来归还贷款本息。同时，对主观原因形成的不良贷款，要坚决实行责任人下岗清收，对非主观原因形成的继续实行各环节责任清收。要坚持不懈的抓好改制企业贷款本息清收。各县（区）支行要牢牢把握企业改制动态，综合运用重组盘活、利率调整、减免表外利息、以资抵债、依法清收等多种政策措施，加大清收处置力度。要进一步创新清收退出手段，充分运用货币清收与实物财产清收相结合、减免息政策，批量上报自然人1000元以下和法人客户5万元以下小额不良贷款减免息，实施打包、卖断等市场化清收举措，加快“散小差”贷款整村退出进度。要进一步完善贷后管理、责任追究、激励考核等机制，促进清收工作扎实有效开展。市分行将先拿出50万元费用的60%，对收回不良贷款本息完成任务好的县支行进行兑现和奖励。同时，要切实把风险资产摸底清查与旺季清降工作有机地结合起来，做到清查与清降同部署、同检查、同考核，确保清查与清降工作两不误、两促进。

三、加强领导 切实改进工作作风 在谈到改进工作作风问题上，郭振峰强调指出：要认真抓好十六届五中全会的学习和贯彻，树立全新的科学发展观，这是做好各项工作的出发点和落脚点。市县行领导干部必须从讲政治的高度加强自身修养，以求真务实的科学态度，积极改进工作作风。要坚持求真务实的作风，树立正确的业绩观，坚决克服和抵制以违法违规为代价，换取短期经营业绩，或者为一时之利，本位之利，而损害农行长远利益的想法和行为。要坚持从严治(本文权属文秘之音所有，更多文章请登陆www.xiexiebang.com查看)行，对各类违规违纪行为，各级领导必须严格要求，敢抓敢管，决不迁就、放任。要廉洁自律，切实做到自重、自省、自警、自厉。另外，要认真做好调查研究工作，积极探索符合自身实际的改革发展策略。要认真落实上级行的工作部署，绝不允许有令不行、有禁不止的违规违纪行为。要克服强调多、不落实或落实不到位的问题，更不允许规定不落实、不尽职尽责等问题。要统筹兼顾，提高和改进工作质量，重点要分清轻重缓急，抓主抓重，加强交流、沟通，班子成员之间要大事讲原则，小事讲风格，尽可能发挥大家的主观能动性，绝不能搞独断专行，一个人说了算。

四、扎实开展好保持共产党员先进性教育活动不得 一要汲取教训，做好整改工作。要认真汲取全行征求意见环节的深刻教训，切实加强组织领导，统筹兼顾，正确处理好教育活动与业务经营的关系，确保各环节工作扎实有效开展。二要认真做好转段动员工作。凡市分行批准转段的支行，必须召开由全体员工参加的转段动员大会，全面通报对领导班子及成员征求意见和开展批评与自我批评的情况，并由党委书记做动员讲话。三要认真抓好整改提高阶段的工作。对第二阶段查找出的突出问题，市县行要逐条逐项研究整改措施，制定整改方案，明确整改时间和目标，真正达到解决问题、改进工作，让群众满意的目的。四要统筹兼顾，切实把先进性教育活动与旺季工作有机地结合起来。要充分运用整改提高的效果促进“五抓、四收、一拓展”工作，真正以业务经营业绩检验先进性教育活动成果。

第四篇：挖潜能,激活力,改革是质量提升的发动机

挖潜能，激活力，改革是质量提升的发动机

磁涧初中自2012年8月投入使用以来，经过一年多的辛勤努力，各项工作取得了长足发展，圆满完成2013年中招任务，2013年12月代表新安县顺利通过国家均衡教育验收。但由于两校合并、新校搬迁带来的一些牵涉师生生活的问题，不可能一下子得到解决，教师资源的整合，校风学风的治理在相当长的时间内影响着学校各项工作的开展。磁涧初中教师的业务水平并不低，在全县举行的各种个人技能大赛中也获得了优异的成绩。但这样优秀的教师队伍就是教不出优异的学生成绩，教学质量想跨入全县中游都成了一种奢望，更不敢想全县前列了。

问题出在哪里，是老师不努力，还是方法不对头；是学生基础差，还是指导不到位；是经验有欠缺，还是管理跟不上？这些成了困扰磁涧初中决策者的头疼问题。讨论---思考----总结，调研----总结----决策，最后得出结论，磁涧初中必须通过全面改革才能摆脱困境，大歩前进。

一、改革管理机制，从管理挖潜能。延续了将近10年的分部管理模式已经扎根于所有磁涧初中老师的心中，分部管理在一定时期发挥了它应有的作用，但长期以来所呈现出来的弊端始终没有得到解决。分部管理有利于激励内部竞争机制，但带来的负面影响是竞争代替了合作，安于现状代替了奋发进取，优秀教师的潜能不能得到充分挖掘，实行新的管理体制势在必行。借鉴外地经验，结合学校实际，经过充分调研，决定放弃分部管理模式，实行“三线四段”式管理。在校长负责制的框架下，学校工作划分为德育、教学、后勤三条线，分别由王峰、李银霞、高勇三位领导负责。教育教学工作按照年级分为九、八、七、**个级段，每段设包段领导、级段主任、副主任各一名，全面负责本段工作。教师按级段实行集体办公，级段主任不设专门办公室，和教师一起办公，一起教研。学校设政教处、教务处、后勤处、办公室，服务于级段管理。以提高教育教学质量为根本目标，以全县教育发展大局为着眼点，各级段与学校签订教质量管理目标责任书，采取有效措施，确保各级教育教学质量在原有的基础上有较大幅度的提高。

二、改革教研模式，让教改激活力。“先学后教，合作学习”是在充分学习了杜郎口经验之后，学校推广的教学改革实验。到目前为止历经五年，运用到教学实践取得的效果也不太明显，一直处于模仿和照搬的状态，没有自己的特色，没有自己的模式，更不用说形成自己独到的理论体系。学校要发展，质量要提高，如果不搞教研，搞不好教研都将成为一纸空谈。面临这样的局面，学校决定将2013—2014学年作为磁涧初中教研教改落实年，落实教改课题，落实教改过程，落实教改效果。

1、全面推行“学—做—测”教改实验。“学—做—测”教改实验是在县教研室张文毅老师主导下，从上一学年开始在全校六七八年级数学课上开始的。“学--做--测”课堂模式把课堂分为三个环节。所谓“学”就是在教师充分备课的基础上，以教师精讲为主，可以是学生精妙的合作，也可以是师生默契的互动，用20分钟左右的时间完成教学的基本目标，使课堂做到目标明确，干净利落。所谓“做”就是对照例题，进行模仿性练习。用10分钟左右的时间完成教学中的能力目标，在教师引导下增强学生参与小组合作学习的意识。通过这一环节来培养学生自主学习、合作探究的能力。所谓“测”就是对学生学习效果的检验。学生用15分钟的时间独立完成当堂测评作业，保证教师能适时掌握学生学习情况，以便安排下节教学内容，减轻学生课外负担，增强学生的信心和兴趣。通过这三个环节把复杂的课堂简单化，把枯燥的课堂生动化，来达到教师专业成长、学生学业进步的双赢目标。经过一学年的努力，逐渐形成了一整套“学—做—测”规范的操作模式和理论体系，参与教改实验的教师业务水平有了明显的提高，他们所教班级的数学成绩更是有了大幅度的进步，在全校各级各科全面推广的这种课改模式的时机已经成熟。新学年开始，学校就制定了磁涧初中推行“学--做--测”教改模式的实施方案以及相关的奖惩制度，并成立了课改领导小组，校长、主抓教学的副校长、教导主任、学科组长成为课改小组的成员，聘请专家指导，师生座谈，反复论证，最后确定把实施“学--做--测”课堂教学模式推广到数学、英语、语文学科，作为教学改革的突破口。由专家把关、骨干教师领路、全体教师参与的课改实验全面实施。课改领导小组对每一个教师参与教改的情况进行全程测评，把测评情况作为量化、绩效、评优、晋级等方面的重要依据。用制度促进教改落实，用教改促进质量提升，最终达到学校、教师、学生共同进步的目的。

2、彻底改革教师教研制度

以前的教研就是几个人坐到一块儿，说说教学进度，谈谈各自班务，编编教研记录，起不到一点教研效果。新学年学校实行大教研，举办教师教研沙龙，探究教育教学规律，解决教育教学问题，总结教育教学经验。学校将周一定为德育活动日，集中安排主题班会、心理健康课、升国旗仪式、德育报告会等，晚上举行班主任沙龙，主持人为主抓政教工作的王峰，对各项活动进行总结，表彰先进，推广经验；周二、周三、周四分别为语文、数学、英语教研日，每周分别在七八九年级安排一个教研活动，根据活动主题安排一位教师做一节教学观摩课，教研组从教案撰写、教学设计、集体备课、教学观摩、说课评课、教学效果等方面，按照“学—做—测”课堂教学模式，对本次教学活动进行跟踪评价，发现问题，总结经验，并在晚上学科沙龙中进行展示。学科沙龙校长全程参加，主抓本学科的领导主持，学科组长专题发言，学科教师共同参与。通过教研沙龙的形式，集中解决学科教研过程中出现的问题，探索规律，总结经验。九年级二练之后，实行科科教研，天天教研，校长亲自检查，督促落实学校根据教师的参与情况对每个教研组进行过程考核，根据学科教学成绩在全县的位次对每个教研组进行效果考核，考核结果与该组每个教师的考核挂钩。通过这种形式，凝聚大家智慧，群策群力，把教研工作做成模式，做出实效，做出特色，推动教学质量的提高。

三、改善用人制度，让金子都发光。

没有绝对的优秀，也没有绝对的平庸，只不过是位置摆对与否。学校曾经为了公平，全校教师实行一主一副的任课模式，却出现了很糟糕的结果。新学年，学校改善了用人制度，原则是人尽其能，依能定岗。年轻有为、教学有方的教师顶大梁，理念先进、经验丰富的教师搞教研，踏实肯干、吃苦耐劳的教师做服务。

1、教师任课惟能惟才，不搞一刀切。借鉴外校经验，根据学校实际，学校在教师任课方面实行了大胆的改革。根据每个教师的承担能力、教学效果、工作业绩进行课程分担。有的教师担任两班主课兼班主任，有的教师专业教副科，工作量不太平衡。刚开始有的教师特别是年轻教师内心不理解、不平衡，甚至抱怨，工作消极。学校根据教师担负的工作制定奖惩、绩效、外出培训和职务晋升等制度。经过一段时间的适应，教师们已经认识到金子发光也要有磨练的过程，艰辛的付出才是教师个人成长的必由之路。

2、优秀教师不再独自往前跑，要停下来总结。学校成立了两个工作室，一是德育工作室，二是教研工作室，分别有学校两个年轻的高级教师江东云和姚小伟主持。德育工作室主要任务是开发学校的校本课程，编写磁涧初中心理健康课教材，策划磁涧初中德育教育活动，推广学校德育教育经验。教研工作室主要任务全程跟踪学校教改实验，结合实际及时调整教改步骤，评价教改成效，形成理论体系，推广教改经验，更好的为教育教学服务。教师通过年级流动进行资源有效整合，新学年学校将一部分多年教毕业班课的教师调整到七八年级，作为榜样示范，带动一大批教师快速成长，以此来促进学校教学质量全面提高。

3、合适的人做合适的事。学校办学的宗旨就是一切为了学生，学生在校吃饭和睡觉问题更牵动着千家万户。为此学校专门成立餐厅管理中心和寝室管理中心，让那些踏实肯干、任劳任怨但已经不适合在教学一线工作的教师来管理学生餐厅和学生寝室。学校安排值日领导和餐厅管理中心工作人员一起对学生就餐进行全程管理，管理人员还负责对从业人员进行培训，监管操作过程，维持餐厅秩序，核查饭菜质量数量，收集学生建议，整改经营过程中出现的问题。确保学生吃得饱，吃得好，吃得健康。寝室管理中心设一名领导和四名寝室管理员，负责学生的就寝纪律、安全和卫生，每晚另外分别安排两名学校领导和寝管人员一起全程对学生进行管理，维持秩序，排查隐患。采取正面引导、评优评先、典型警示、个别帮助等措施，使寝室管理走上了科学有序的轨道，为学生有充足的睡眠提供了保障，提高寝室管理水平，杜绝了安全事故的发生。

我们所做的只是教育教学道路上的一点探究，严格意义上说还不算是改革，还没有触及到课改的实质。面对当前县局倡导的新一轮课改，我们所能做的，就是让磁涧初中所有的人动起来，自觉地融入到课改的洪流中，不躲避，不等待，不推诿，不盲从，从实际出发，从实效出发，以“人”的发展为目标，关注教师的成长，关注学生的成才，让课改成为师生共同成长的舞台，从而推动教学质量的提高，促进教育事业的发展。

磁涧初中是一所新建的环境优美、设施一流的学校，社会必将对它寄予更高的期盼和祝愿，这份沉甸甸的期盼和祝愿自然转化为学校工作的压力和动力。沿着改革的道路，磁涧初中的领导一定会率先垂范、吃苦在前，全体师生将齐心协力，奋力拼搏，早日把磁涧初中打造成名片学校，刚强有力的把好新安教育的东大门，让领导放心、群众满意、师生平安。

磁涧初中

2013年9月20日

第五篇：抓内控防风险 重服务求发展

抓内控防风险 重服务求发展

2012年营运管理工作紧紧围绕马鞍山市分行中心工作，进一步强化风险意识、牢固树立以“客户为中心”的服务理念，以“内控强化年”活动为契机, 努力做到以高效营运促业务发展，以安全营运保障各项业务的顺利运行，以客户满意作为营运工作目标，进一步深化前后台业务分离和后台业务集中。实现了无案件、无重大违规事件的风险防控目标，在全市金融系统票据交换工作考核中获得了一等奖，实现了核算业务事后稽核零差错，后台集中对账回收率均完成了上级行考核指标，全行会计核算业务事后稽核差错率较去年下降了0.27个万分点，事后稽核预警信息回复率及差错整改率均达到100%。

一、在营运管理工作规范化和标准化作业指导下，优化业务流程，提高服务效率，全面提升内控管理水平，全面实现了上半年低风险、零案件的风险防控目标。

（一）扎实开展操作风险排查工作

根据建马函〔2012〕54号文《关于印发马鞍山市分行内控强化年活动实施方案的通知》要求，本部门于2012年3月至5月间对所辖运行、本级核算、稽核、金库四个中心相关岗位的操作风险进行了集中排查，排查重点主要包括参数流程控制中参数变更流转交接过程及维护、人民币银行结算账户后台集中操作、CCBS系统柜员岗位权限、同城票据交换集中处理、账户信息变更以及集中对账管理、金库业务制度执行、离行式自助设备集中维护工作全流程等业务内容。排查结果表明：

1、自助中心离行式自助设备密码、钥匙管理做到了

定期更换、双人分管，严格执行“作业领用，使用后交回”的制度规定；清机加钞、配款及现金盘点各环节符合制度要求；金库管理坚持双人作业，金库钥匙及密码关严格做到分人保管、定期更换；款项（箱）交接、出入库管理及现金清点等各项业务流程符合出纳制度管理要求。

2、本级核算中心人员配置合理、岗位制度健全，CCBS柜员权限做到制度和实际岗位权限相一致，柜员查询权限和操作权限实现了有效分离；账户信息变更处理业务、同城票据交换集中处理业务操作流程规范，人工审核严格按制度执行。系统岗位的设置符合不相容岗位管理情况。手工借记、贷记客户账业务业务主管严格执行复核授权，整个操作流程的风险控制状况符合业务操作流程规定；人民币银行结算账户后台集中操作严格按规定办理开户手续；账户资料真实、完整、合规。

3、严格履行对账业务外包的审批手续，在规定时间内

按审批程序报送审批材料。对账单发送回收交接登记完整；账单退信处理规范；余额不符帐单的处理合规，跟踪核查及时到位；对账单回执的扫描和验印流程操作符合操作规范。

4、运行中心参数管理岗位人员职责明确，不相容岗位符合制约原则。参数管理流程严谨，符合我行制度要求，申请、审定、维护各环节都是执行双人操作；无越权办理参数变更的情况，参数变更流转交接过程严谨规范。参数维护过程中，能严格把关，并确保参数维护及时、准确。

（二）着力推进流程排查工作

根据市分行内控强化年活动实施方案部署。本部门在2012年5月中旬开展了流程排查工作，利用风险控制矩阵对现金集中配送、金库管理、自助设备管理、重要空白凭证管理、上门服务、集中运行管理、柜面登记簿管理、柜面印章管理、系统内资金调拨及内部资金转移定价、支票影像业务、电子印鉴集中建模业务、财政性存款缴存、后台资金清算及错账调整、与人行集中对账、业务

台账对账、系统内往来对账、内部款项划付、会计入账等各项营运操作管理流程设置的合理性、制度执行合规性进行了全面排查。

1、排查发现流程存在的问题和不足之处：

在集中运行管理参数维护流程中，在对CCBS系统参数、非CCBS系统参数申请时存在机构、网点参数申请发起后，存在业务主管部门对参数审定检核环节描述不明晰的问题。

2、流程修订意见和建议：

申请机构、网点的操作人员在营运作业与管理系统中填写《参数变更申请表》及附表，提交本机构、网点有权人进行复核并审批，经业务主管部门检核并审定确认无误后在系统中提交营运管理部进行再检核。

（三）及时开展CCBS系统柜员信息核查清理工作

为进一步加强营运管理部CCBS系统柜员的管理，有效规避柜员操作风险，我部于在2012年2月下旬组织对了CCBS系统柜员信息进行一次全面的核查清理工作。重点核查CCBS系统柜员离岗超过七个工作日必须锁定等规定是否得到严格执行，对该条款我部基本执行到位。部分柜员在系统中显示超期未用，实际是柜员仅授权，未登录DCC系统进行业务操作；对于符合注销条件的离岗、离职柜员权限均及时进行了注销，并删除了相应柜员号；本次对柜员身份信息进行核实清理，核算机构有五名柜员、自助中心有两名柜员、运行中心各有四名柜员（其中两名已报经省分行进行维护）身份证号录入为15位身份证号，因身份证件已更新换代，故在CCBS系统中及时更新柜员身份证号。另对财务会计部、对公业务经营中心两B角柜员进行锁定操作。通过对所有内部操作风险点的全面排查、逐一清理,做到了不留死角,消除操作中存

在的风险隐患。

（四）进一步加强柜面监测预警信息的核查力度 我部根据总分行部署，进一步加强监测作业管理，拓展监测工作深度。每月定期拟文转发省行关于柜面业务监测系统运行情况的通报,深入剖析各网点预警信息回复不及时的原因,并针对柜面业务操作中存在的主要问题及典型案例,提出各项工作要求,并进一步落实核查责任，加强对预警信息的持续跟踪管理，确保核查工作及时、有效。并联动个人金融部和财务会计部，加强问题整改的跟踪督促，以确保整改效果。并作为牵头部门联合各业务管理部门和网点人员定期召开专题会议,对涉及大额资金往来、柜员控制账户等相关预警信息，安排专门分析人员进行“回头看”，追溯分析，查找

风险疑点。

（五）深入开展现金出纳业务专项检查工作

为持续加强现金出纳业务的管理，提高管理人员和柜员的风险防范意识，消除案件隐患，我部牵头于5月23至24日两天在全行范围内开展了现金出纳业务专项检查。并从有关部门抽调业务熟悉、责任心强的骨干力量，组成34个检查小组实施检查。专项检查的重点是本、外币现金实物，现金备付管理及库存限额监控，重要岗位人员管理情况，现金柜员尾箱日终结账封箱情况等。此次专项检查采取突击检查、实地查看、跟班检查、座谈、询问、调阅凭证等方式检查关键操作风险环节操作流程。询问了包含营业网点的现金出纳业务负责人和所有现金柜员。此次检查涵盖了所有柜员尾箱、金库现金实物、自助设备等，检查覆盖面达到100%。共检查营业网点31个，营业网点柜员尾箱101个，附行式自助设备71台，检查中心金库1个，离行式自助设备19台。

本次检查结果表明：我行现金柜员轮岗执行情况良好，本外币现金全部账实相符。未发现由现金柜员担任自助设备调拨及清机人员情况，现金柜员轮岗率保持在100%，各网点日终操作时现金柜员尾箱，均能做到双人清点、封箱、双锁寄库，早晚尾箱交接符合制度规定。

二、突出重点，讲求效益，从制度上严规范，从服务上要成果，努力使营运工作跟进业务发展，推动业务发展。

（一）发挥各业务中心作用，保障旺季营销工作顺利开展

1、狠抓两节期间以及旺季营销中的现金供应和现金回笼工作，保支付，保供应，促进网点各项业务顺利开展。

1－5月份金库中心人民币现金投放18.58亿元，现金回笼8.13亿元；到人民银行调入辅币4695万元，硬币113万元；上

交残损币1490捆计1.02亿元；清点完整券15930捆计3.96亿元；到省分行调缴美元34万元、港币46万元、欧元7万元、日元291万元、黄金64953克；为离行式自助设备加钞1.138亿元，卸钞5768.5万元。

2、在实施附行式自助设备集中供钞的前提下，积极采取措施，实行现金清点业务外包，为全行离行式自助设备快速发展做好准备。首先对金库中心各岗位进行整合和业务流程再造，使业务操作和岗位设置更加规范合理；然后通过启动现金配送“待提待缴”功能，将对网点的现金供应时间由日间配送改为早晚配送，确保大部分网点开门就有钱，减少客户等待时间，促进网点服务水平提升，降低配送成本，为离行式自助设备维护节约了配送车辆；最后实施清点业务外包，做好了可行性研究报告，规范清点外包流程，提前申报准入，参加基础工作招标，做好了清点人员岗前培训，确保了现金清点工

作的顺利开展。清点工作外包，为离行式设备发展留出了空间。

3、在账户管理集中工作中，做到积极支持网点客户营销，对重点客户，区别轻重缓急，在制度允许情况下，通过例外审批事项支持前台客户营销；积极联系人民银行，为网点账户开立进行沟通、联络，为全行对公账户管理作出积极努力。特别是在大力发展客户工作中，今年后台集中开户数量猛增的情况下，加班加点办理账户后台录入工作量相当大，岗位员工不怕苦不怕累，在大家的奋发努力下，截至5月31日，全行共开立人民币银行结算账户889户。其中基本存款账户351户，一般存款账户509户，专用存款账户17户，临时存款账户12户。账户开户数在全省都名列前茅。

4、在加强业务精细化运维的情况下，坚持执行服务承诺制，熟练掌握各风险操作环节，严格按章操作，杜绝差错发

生，继续以良好的业务质量支持业务顺利开展。严格按章合规操作，保障系统安全运行。

前5月，业务运行岗位人员严格按规章制度和操作流程进行参数核检和维护工作，确保参数维护及时、准确。一是精确维护系统参数，确保柜员及商户顺利操作业务；二是做好后台业务集中工作，大力配合网点对账户管理费进行系统维护。三是继续做好后台集中查询业务，认真受理司法协查事务，减轻前台压力；四是做好后台集中代扣代收业务，保障集中代理业务顺利开展。实现有线电视费、水、电、气费成功代扣；六是做好后台集中错帐调整工作，确保全部错帐及时得到清理。特别是四月份在清理核心业务系统柜员身份信息同步更新工作中，考虑到和县、含山距离市区较远,给指纹采集工作带来的不便之处,运行中心主动为基层行排忧解难,利用两县员工到市行培训的时间，运行中心员工主动放弃

双休日正常休息时间,完成了两县支行柜员的指纹采集工作。

5、加大稽核预警系统管理力度，积极做好系统问题梳理以及对网点的提示提醒工作，及时防控柜面业务操作风险，促进了全行核算质量和稽核预警系统管理水平上台阶。

为提高我行柜面业务监测系统预警信息的回复效率和核查质量，我部人员加大对柜面业务监测系统的监测力度，安排人员每天进入系统监测查看系统的预警状况，并通过电话提示这种第四种途径的方法提示前台及时正确处理预警信息，特别是双休日及节假日前的督促提示，今年我行有2个月柜面业务监测系统预警信息回复及时率达100%，平均预警信息回复及时率在99.5%以上，在省分行的排名较去年同期上升1位。

采取切实有效措施，加大工作力度，降低稽核差错率，提高会计核算水平。在去年全行会计核水平较前年大幅提高的前提下，今年前五月我行会计核算质量又有了稳步上升，在省分行的排名较去年同期上升5位左右，每月排名都保持在全省前7名以内。

6、做好后台集中对账工作，并积极提出提高对账工作质量的措施，切实减轻前台工作量，促进了全行对账工作完成考核指标。从“前台对公营业机构”、“外包单位”、“营运管理部集中处理点”三个方面着手，解决以往对账工作中存在的困难和问题。

今年前五月，完成了2011年年终对账和2012年一季度对账工作，实现了全部账户对账回收率为99.59%，其中重点账户和网银账户回收率达100%，非重点账户回收率为99.31%。与上年同期相比，全部账户回收率提高了0.08个百分点。

三、多措并举，确保和县、含山两县四网点营运集中业务顺利回收

2012年4月25日,经过为期一个月紧张有序的前期准备工作,马鞍山市分行营运管理部顺利实现了含山、和县两支行四个网点的营运集中业务的回收。

本次回收工作牵涉面广,内容涉及会计凭证扫描、塑封、归档；现金集中配送；单证、外币、贵金属集中配送；人民币银行结算帐户DCC后台集中维护等多项工作。为确保业务集中工作回收顺利,营运管理部高度重视，精心部署，采取多项举措:一是与省分行经过充分沟通并协作,将含山县支行、和县支行、明贤街分理处、历阳分理处金库调拨关系由原来的巢湖分行变更为马鞍山分行,实现四个网点独立与市分行金库之间的调拨业务,确保了集中配送业务的顺利过渡;二是针对两县网点的交库及待提待交业务特点及时下发了系列操作流程和步骤，为柜面人员调拨业务的正确操作提供了业务指引;三是为加强识别、提高配送效率，为两县支行

定做了统一的款箱和锁具，并保障及时配送到位;四是针对两县支行四个网点的会计凭证传递时间与市分行的统一要求不一致，为了不影响扫描进度，对操作流程做了进一步的明确和规范;五是为确保两县支行并入市分行后资金调拨工作正常进行,根据两县支行的资金调拨需求,与财务会计部通力协助，及时为两支行办理资金上存、下汇工作;六是鉴于两支行账户实物资料不便于随时传递的现实困难，为确保账户及时维护，采取影像通过邮箱传递，实物资料后补并通过武装押运传递的方式，做好账户后台集中维护工作。

四、群策群力，积极参与营销，为建行业务发展做贡献 营运管理部积极响应市分行营销号召，动员全部门员工，在做好岗位工作和对全行支持保障工作前提下，积极走出去，目前共营销对公账户20户，尚有10户左右正在开立过程中。

五、存在的困难

一、目前营运管理部金库中心15名员工，其中10名女员工，5名员工年龄超过或接近50岁，存在年龄偏大、性别结构不合理的现象。目前上报市分行正在积极采取措施，努力改变人员结构，使金库业务更好地服务业务发展。

六、下一步工作打算

营运管理条线将坚持按照“安全、效益”目标，努力做好以下工作：

一是加大营运管理标准化建设力度，认真开展执行力检测。针对营运业务多属操作岗位，操作风险点多面广，虽然经过了几年的标准化建设，但是操作环节的违规行为仍然难以避免，特别是在监控下操作的业务，制度上的制衡要求与岗位

员工的行为不能很好的实现融合。

二是业务运行工作在加强业务精细化运维的情况下，坚持执行服务承诺制，要熟练掌握风险操作环节，严格按章操作，杜绝差错发生，继续以良好的业务质量支持业务顺利开展。还要重点做好几项工作。①充分发挥柜面业务预警系统的功效，重视前台业务安全运营的风险提示工作，有效防范操作风险；②加强外包业务管理，做好应急演练。

三是稽核扫描工作在保证全行会计凭证有效扫描的前提下，做好几项工作。①继续坚持网点稽核系统差错整改每日提醒制度，采取积极措施，控制全行差错率，力争在全省考核排名争先进位；②做好后台集中查询工作，规范操作，切实减轻前台工作压力；③加强会计档案管理，对全行会计档案建立电子归档目录；④采取有效措施改变对账工作在系统内排名不靠前的状况。

四是本级核算工作在完成日常结算与清算业务的同时，重点抓好与业务发展紧密相连的账户管理、支票影像、电子印鉴库、贷款集中管理等工作，力争实现核算质量零差错目标。

五是狠抓金库业务、自助设备维护等环节操作风险防范工作，特别是加大“五同”原则执行上的监督检查力度，严防单人、逆程序等违规行为的发生。

六是做好cos-t深化前后台业务分离项目顺利上线前的各项准备工作，积极做好各项资料搜集、业务调研、基础信息整理工作。

营运管理部 二○一二年六月五日