16种集资诈骗案

第一篇：16种集资诈骗案

非法集资

非法集资犯罪体现在我国的刑法中主要是指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。目前社会上非法集资案件呈集中爆发的态势，各种各样的非法集资模式如雨后春笋般涌现，给人民群众特别是中老年群众带来了巨大的经济损失。我市江干区公安分局经侦大队在前期侦办诸如“吴建梁集资诈骗案”、“史晓晶等人非法吸收公众存款案”、“荣鑫洋非法经营黄金期货案”、“邦家租赁非法吸收公众存款案”等一系列非法集资案件的基础上，结合所掌握的其他类型的非法集资案件，对常见非法集资案件的模式进行了梳理，目前已作为江干区预防非法集资的素材在各种场合进行公开宣传。

常见的非法集资模式有以下几种：

1、未经中国人民银行批准，擅自开办储蓄业务；

2、具有吸收存款业务资格的金融机构，违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率吸收存款的；

3、具有吸收存款业务资格的金融机构，以给付回报实物等方式变相提高储蓄存款和利率吸收存款的；

4、具有吸收存款业务资格的金融机构，以发行股金等方式吸收资金变相吸收存款的；

5、以兴办实业，借种植、养殖、项目开发、庄园开发等名义，承诺回报进行非法集资的；

6、以商品销售与返租、回购与转让、代管、代养、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式销售商品、收取保证金等形式进行非法集资的；

7、以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；

8、以合作经营、投资入股、入股分红或加盟为名，承诺回报，收取定金、股金、加盟费等非法向社会公众集资的；

9、组织民间“抬会、合会、标会”等组织或者地下钱庄向社会公众集资；

10、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

11、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

12、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

13、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

14、利用传销或秘密串联的形式非法集资；

15、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

16、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样、犯罪分子诈骗的手段不断翻新，常使普通百姓防不胜防。为此警方提示：

一、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，在投资时，应向工商等相关部门全面了解对方公司的经营、法人等情况，辨析真伪，尤其是对那些“高额回报”“快速致富”投资项目进行冷静分析，切勿轻易相信，以防上当。

二、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺固定的高额回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

第二篇：吴英集资诈骗案摘要

吴英集资诈骗案摘要

一、简介及判决结果：吴英是原浙江本色控股集团有限公司法人代表，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2007年3月16日被逮捕。2009年12月18日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。

2010年1月，吴英不服一审判决，提起上诉。2011年4月7日浙江省高级人民法院开始二审吴英案，吴英所借资金究竟系用于正常经营活动，还是个人挥霍挪作他用，将成为判决的关键。2012年1月18日下午，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判决，裁定驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决。

二、认定涉案金额：按照金华市中级人民法院一审判决、浙江省高级人民法院二审裁定，吴英采用虚构事实、隐瞒真相、虚假宣传等方法，营造具有雄厚经济实力的假象，非法集资7.7亿元，至案发尚有3.8亿元无法归还。

三、辩护律师及辩护理由：杨照东 北京京都律师事务所。杨照东为吴英做无罪辩护：“据我们了解，吴英借来的钱只是朋友间的民间借贷行为，并没有使用欺诈手段，也没有要非法占有的想法，而且全部都用于公司经营上了，并承诺归还。所以我们认为吴英的行为不构成集资诈骗罪，只能算民事纠纷。”

“两次起诉的变化，体现了包括罪名在内共三个方面的变化：其一，一审从基层法院改为中级法院。区别是基层法院审理的案件最高只能判15年，中级法院可以判到无期徒刑以上；其二，罪名从非法吸收公众存款罪改为集资诈骗罪；前者最高刑罚是十年有期徒刑，而后者如果是自然人犯罪则最高可以是死刑；其三，第一次起诉时认定单位犯罪，此次则删除并改为个人犯罪。”

罪与非罪的争论:其一，有没有以非法占有为目的。

本色集团旗下产业是否具有偿还高息借贷的能力，成为吴英是否具有非法占有为目的的争论焦点。

检察机关认为，吴英借贷利息高达100%甚至400%，而2008年世界金融行业最高盈利率也不过17.5%，因此本色集团不可能具有还贷能力。

辩方律师称，根据法理规定，是否具有非法占有为目的，要满足：是否明知没有归还能力而大量骗取资金、肆意挥霍骗取资金等条件。而吴英投资本色，是不可能知道自己的经营就一定会失败，不属于“明知没有归还能力而大量骗取资金”；另外，虽然吴英有购置包括法拉利在内的大量高级轿车的行为，但这些车子是用于公司经营，不属于肆意挥霍。其二，没有使用诈骗方法。

检察机关称，吴英明知本色集团的经营状况不可能负担如此高额利息，仍向债权人大量借贷用于偿还利息，明显属于诈骗。本色集团旗下产业不过是吴英非法集资的工具。

辩方律师辩解，司法解释中关于诈骗方法的定义是，行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段，吴英将集资款用于归还本色集团经营所欠债务，并没有虚构集资用途，也没有编造虚假证明文件，不构成使用诈骗方法。

第三，有没有非法集资。

最高院的司法解释认为，所谓非法集资，是未经批准向社会公众募集资金的行为。吴英的集资对象是否属于“社会公众”的范畴，成为双方争议的焦点。

检察机关认为，吴英与大部分集资对象之前并不认识，应该归入“社会公众”的范畴。辩方律师不同意这一说法：目前起诉书认定的吴英的集资对象只有林卫平等11人，这些人有些是吴英的亲朋好友，有些后来成为了本色的高管，属于特定人员，不属于“社会公众”。

第三篇：湖南长沙中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案（范文）

湖南长沙中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案

新华社北京7月30日电

［案情］2005年9月，湖南长沙市公安局经侦支队破获了中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案。经查，2004年8月，犯罪嫌疑人高大庆等人注册成立长沙市中天行房车俱乐部有限公司，以高额固定回报并逐月兑付现金的委托租赁会员制的方式向社会集资1.67亿元。目前该案已一审判决。

长沙市中天行房车俱乐部有限公司涉嫌集资诈骗案中，“中天行”公司采取虚增公司注册资本、提供虚假担保、捏造和虚夸投资项目、承诺高额回报等手段，借助宣传媒体造势，以委托租赁及发行体验卡、贵宾卡、至尊卡、鸿福卡、博颐卡等类卡向社会公众特别是有一定积蓄且急于寻找投资渠道的中老年群体进行非法集资活动，涉案金额167亿元，受害群众7000余人，是一起涉案金额巨大、涉及人员众多、经济损失严重、社会影响恶劣的涉众型经济犯罪案件。［点评］由于受害者防范意识淡薄，投资风险意识不强，犯罪的隐蔽性和欺骗性强，相关职能部门的监管防控措施不完善和监管力度不够等原因，此类犯罪容易坐大成势。投资者一定要增强投资风险意识和防范犯罪意识，避免赌博式投资心理和从众心理，不要奢望出现“天上掉馅饼”的奇迹。

第四篇：诈骗案与刑事附带民事诉讼

诈骗案与刑事附带民事诉讼

很多被害人询问能否通过刑事附带民事诉讼要求罪犯赔偿损失？对此，有人说可以，有人说不行。我们认为，这个问题包含两个方面：一是被害人能否要求罪犯赔偿损失；二是被害人可以通过什么途径挽回损失。现解答如下：

一、关于被害人能否要求罪犯赔偿损失

对于诈骗行为人被刑事追诉后，受害人能否要求其赔偿损失问题，最高人民法院在不同的时期发表了不同的意见。

其一，1990年1月24日，在《关于个体经营人因诈骗罪判刑后被骗人能否再对其提起经济诉讼问题的电话答复》（以下简称“《答复》”）中，最高人民法院经济审判庭认为诈骗行为已按刑事犯罪处理的，不宜再作为经济纠纷案重复审理。较早的时候，最高人民法院在《关于失主向罪犯追索被盗被骗财物应如何处理的问题的复函（1974年6月29日）》（以下简称“《复函》”）中认为罪犯已判刑处理，刑满释放后，不应再令其赔偿受害人的损失。同时，1999年10月27日，为了统一农村刑事案件司法政策，最高人民法院颁发的《全国法院维护农村稳定刑事审判工作座谈会纪要》（以下简称《纪要》）指出：“对因犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受的物质损失，应当根据刑法第六十四条的规定处理，即应通过追缴赃款赃物、责令退赔的途径解决。如赃款赃物尚在的，应一律追缴；已被用掉、毁坏或挥霍的，应责令退赔。无法退赃的，在决定刑罚时，应作为酌定从重处罚的情节予以考虑。”

最高人民法院的上述规范性文件强调“一事不再理”的司法原则，但忽略了“民事责任”与“刑事责任”的界分；不允许被害人通过民事途径求偿，容易产生“以刑代偿”的不当结论，不利于维护被害人的合法权益。

其二，2000年12月19日，出于保护被害人合法权益的需要，最高人民法院在法释〔2000〕47号《关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》（以下简称“《规定》”）中进一步明确，经过追缴或者退赔仍不能弥补损失，被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的，人民法院可以受理。这一规定改变了《纪要》不允许被害人另行提起民事诉讼的规定，有利于刑事案件被害人避免因为司法机关主动性不足、处置不当等原因而丧失向犯罪嫌疑人求偿的权利。诈骗犯罪嫌疑人挥霍诈骗取得的财物属于“非法占有、处置被害人财产而使其遭受物质损失”的情形。因此，依照《规定》，在司法机关依职权追缴或责令退赔的基础上，被害人可以通过民事诉讼要求诈骗罪犯赔偿损失。

二、关于被害人可以通过什么途径挽回损失

首先，诈骗案中的受害人不能通过刑事附带民事诉讼程序获得赔偿。《纪要》明确：“人民法院审理附带民事诉讼案件的受案范围，应只限于被害人因人身权利受到犯罪行为侵犯和财物被犯罪行为损毁而遭受的物质损失，不包括因犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受的物质损失。”《规定》也指出，因人身权利受到犯罪侵犯而遭受物质损失或者财物被犯罪分子毁坏而遭受物质损失的，可以提起附带民事诉讼。对于犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受物质损失的情形，由人民法院依法予以追缴或者责令退赔。由于犯罪嫌疑人挥霍诈骗取得的财物不属于“毁坏财物”而使其遭受物质损失，而属于“非法占有、处置被害人财产”而使其遭受物质损失的情形，所以，依照《规定》，受害人不能通过刑事附带民事诉讼程序要求诈骗犯罪嫌疑人赔偿损失。

其次，诈骗案的被害人主要通过追缴退赔制度，由法院对犯罪嫌疑人诈骗的财产予以追缴或责令退赔的方式来维护自己的权益。我国《刑法》第64条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还„„。”《纪要》确定：“对因犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受的物质损失，应当根据刑法第六十四条的规定处理，即应通过追缴赃款赃物、责令退赔的途径解决。如赃款赃物尚在的，应一律追缴；已被用掉、毁坏或挥霍的，应责令退赔。无法退赃的，在决定刑罚时，应作为酌定从重处罚的情节予以考虑。”

当然，依职权追缴或责令退赔的做法，有赖于公安机关、检察机关以及人民法院的主动作为，如

果处置不力，将直接影响刑事案件被害人损失的求偿。实践中，由于依职权追缴或责令退赔可能存在与无罪推定原则相冲突的问题，同时，公安机关、检察机关本质上不属于（也不应该属于）裁判机关，一旦案件最终被人民法院宣告无罪，公安机关、检察机关会陷于被动。因此，有关机关在追缴或责令退赔时，多持谨慎的态度。这也直接影响了刑事被害人的损失获偿水平。

再次，刑事被害人可提起民事诉讼及时向犯罪嫌疑人或罪犯请求赔偿损失。依照《规定》，经过追缴或者退赔仍不能弥补损失，被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的，人民法院可以受理。刑事被害人在法院对犯罪嫌疑人作出终审判决后，可以结合自身损失受偿情况，决定是否提起民事诉讼，维护自身的合法权益。

但是，对于已被判无期徒刑、并处没收全部财产的罪犯，被害人提起民事诉讼要求其承担赔偿损失，已无实际意义。在这种情况下，法院是否应当受理仍有待最高院进一步明确。

第五篇：邯郸肥乡诈骗案

邯郸肥乡：一农村中学教师遭遇连环“设套” 储蓄卡内两万七千五百元“不翼而飞”

【口播】一个普通的来电，引来四个陌生人员的连环问询；是怎样的手段竟然能让一名农村中学教师瞒着妻子和家人，心甘情愿地听从陌生人电话中的指令，偷偷将自己银行储蓄卡的存款全部划拨给对方。这到底是怎么回事呢？今天的经济观察板块，我们跟着赵莹来一起了解一下。

【赵莹口播】大家好，欢迎来到经济观察，我是赵莹，5月2号，也就是五一小长假，肥乡县旧店中学教师于某，遭遇到了陌生人连环“设套”，糊里糊涂就被骗走了两万七千五百元。

【画面】趁着“五一”放假期间，肥乡县旧店中学教师于某在陪同妻子到县城一装饰门市购买装饰材料时，接到了一个自称北京移动公司客服来电。

【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

5月2号上午9点钟，我接到一个匿名电话，说我在北京3月15号办了张卡，手机移动卡，发垃圾短信，已扰乱正常的社会秩序，欠费2000多元，强制要跟银行卡上扣款，我说我没有去过北京，也没有办过这张卡，对方说，那么你需要到东城公安局报案，让东城公安局协助你调查，你不要挂机，我给你接成东城公安局的电话，停了一会，有一个说是东城公安局的，给我打电话，他说你可以确认一下，查一下010114是北京的一个查询台，你查一下北京市东城公安局电话号码，然后你把它记录下来，查完以后挂掉手机，你别打，一会就给你打过来了，刚查完就打过来了。

【画面】这名打来电话的人自称是北京市东城区公安局刑警，叫叶国华，他说他负责调查此案，于某告诉叶警官近期从未去过北京，去年自己的身份证丢失后，又重新补办了身份证。由此，叶警官断定于某可能是将私人信息泄漏，让于某配合警方的调查。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

然后让我找一个偏静的地方，或者是附近有旅馆的找个旅馆，我说为什么要找旅馆，他说需要核定你的身份，身份证是不是在当地还是在北京，拿身份证到旅馆开个钟点房。

【画面】按照叶警官的指示，于某瞒着妻子偷偷到肥乡宾馆开了房间，并把房门反锁起来、把手机充上电后，继续接受叶警官盘问。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

他说你的问题比较严重，涉及一桩经济犯罪，说邯郸市有一个叫李军的，经济犯罪涉及几百万，你跟他关系密切，你得过他多少的好处，我说一点都没有，我根本就不认识他，他说那么你必须协助。你说你没有，我要调查你的资金，然后他就问有多少张银行卡，所有银行卡的信息，它的号码，你的资金还有没有其他的现金，总而言之就是拷问你到底得没得到李军的好处，【画面】电话中，叶警官告诉于某案子性质非常严重，他处理不了这个案子，得由他们的刑警队队长处理，于是将电话又转接给刑警队长。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

队长姓胡，叫胡国仁。说你这个问题比较严重，证据对你不利，要对你进行拘捕，扣留45天。

【画面】随后，胡队长又将电话转移到北京市检察院，自称叫李旭东的检察官在电话中证实的确要对于孟雪采取拘捕措施。为解除于某的疑虑，胡队长还让于孟雪添加上他的微信号：“北京东城区公安局胡队长”，并将逮捕令的照片发给了于某。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

我也没见过这个拘捕令到底是什么，他说你要是想摆脱嫌疑，有可能你说的是真的，可能你的信息透露了，但你必须配合调查。

【配音】 不看不要紧，当于孟雪看到逮捕令，并且配有自己的照片、身份信息，以及加盖着“中华人民共和国北京市检察院”的大红公章后，完全丧失了判断能力。

【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某 自己好像乱了分寸一样，尤其他用这个逮捕令给我这个恐吓时，心里有点紧张，我只是认为一个公民应该配合公安的义务，并不知道他是假公安。

【配音】5月2日下午3点多，于某偷偷回家带上家中的所有银行卡到县城工商银行，并在胡队长的指示下，首先把一张农行储蓄卡插到了自动取款机上。

【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

他让我按他的操作来执行，说是清查你的资产，看你到底有多少，得通过银行系统，结果他让用英文的操作指示，结果操作完之后感觉上当受骗，查我的银行卡，结果27500丢了，对方说你的帐户被我们正在调查，已经把你的钱以公安局的名义把你的钱归为国有，现在是正在清查。

【配音】当于某按照指令，打算往自动取款机上插第2张储蓄卡时，由于到了银行下班结算的时间，只好作罢。

【配音】晚上九点多，于某回到家中，再次接到胡队长打来的电话说专案组正在连夜研究于某案情，鉴于于某孝敬父母，在单位爱岗敬业，决定延缓对于某的拘捕，不过，必须在5月3日将另外几张储蓄卡中共计11万元转到其中一个银行卡上到银行自动取款机上接受全面账目调查。否则，将确认于某就是经济犯邯郸李军的同案犯，将对于孟雪依法拘捕收监。【配音】晚上，经过妻子再三追问，于某终于告诉了妻子自己的秘密，经过两人分析，越想越不对，觉得是被诈骗了，于是拨打了110报警。

【同期声】 于某妻子

我认为你就上不了这个当，我认为这个非常幼稚，不是人家绑着你呢，拿刀对着你不给钱不行，人家就打个电话叫你干什么就干什么，还不跟我说。

【赵莹口播】 事情并没有结束，5月3日，直到下午5点30分，自称北京市东城区刑警队的胡国仁队长仍然紧追不放。记者在现场记录下自称胡国仁队长的电信诈骗伎俩。

现场声：诈骗者（胡队长）：好好好，你的这每张卡都是五万吗 于孟雪：对 一个五万 一个六万

诈骗者：我告诉你插卡的程序，你懂我的意思吗

于孟雪：不懂 你什么时候把钱给我，或者我能看到我卡上的短信和余额呢

诈骗者：你按我的做了我就会把钱还给你，你懂我的意思吗 于孟雪：你说一下吗

诈骗者：要有程序的吗 好，你现在过去插卡，好的，听我讲 于孟雪：行，插卡 诈骗者;插了吗？以后呢 于孟雪：插了

诈骗者：有没有看到提示密码 于孟雪：有

诈骗者：有没有看到一个中文的提示和一个英文的提示 于孟雪：有

诈骗者：你按英文提示做 有一个TRAN 于孟雪:这个是返还的意思 诈骗者：你输入622848

【配音】 据了解，肥乡县公安局刑警大队在接到于某报案后，第一时间成立专案组，全力侦破该案。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

我认为社会应该对这方面进行严厉打击，我非常期盼，真正的公安人员把这些假公安都绳之以法，把我辛辛苦苦的血汗钱给我追回来。【同期声】肥乡县公安局刑警大队队长 董江平第一，我们对涉案的帐号及时查封，及时询问受害人把这个案件的信息全部上入全国电信诈骗网络平台，进行统一串并案进行侦破，第二，我们及时跟上海涉案卡的开户行发协查通报，让对方查这个帐号的信息，对案件及时受理，立案。

【赵莹口播】看到这里，我想大家都已经了解了这个案件的整个诈骗经过，在这里我们也要提醒广大群众，遇到此类事，千万不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管犯罪分子使用什么甜言蜜语，花言巧语都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步涉圈套的机会。

【口播】我们经常会在电视上或者网上看到这样诈骗案件，而这次却发生在了我们身边，那么我们就更应该提高警惕，不要因为贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑，无论什么情况都不要向对方透露自己及家人的任何信息，身份信息和存款银行卡等情况，如有疑问可拨打110进行咨询，或向亲戚朋友同事进行核实。学习了解银行卡的常识，保证自己银行卡的资金安全，绝对不向陌生人汇款，转账，尤其涉及到网银业务的要格外小心，遇到类似情况要及时报案，及时向110报案。接下来让我们一起来关注今天的股市行情和明天的瓜果蔬菜信息。