5.银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题 - 内部交流试题

第一篇：5.银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题 - 内部交流试题

银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题内部交流试题

（测试时间90分钟，满分100分）

提示：本试卷题均依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（2006年第1号令）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006年第2号令）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（2007年第1号令）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》（2007年第2号令）。

一、填空题(每空1分，共16分)

1、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的 有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。

答：大额交易报告或者可疑交易报告、5 2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解。答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3、金融机构应当按照、、、的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。答案：安全、准确、完整、保密 4、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全、和 等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。答案：客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存

5、金融机构提供保管箱服务时，应了解。答案：实际使用人

6、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 万元以上或者

外币等值 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。答案：

5、1 7、金融机构利用、、以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。答案：电话银行、网上银行、自动柜员机

8、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映 的各种记录和资料。答案：本行开展客户身份识别工作情况

二、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个是正确的，请将选定的答案填写在答卷的相应位置。共10道题，每题2分，共20分。）

1、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（）

A.客户本人 B.人民银行 C.该金融机构 答案：C

2、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部 答案：B

3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.五 B.八 C.十 D.十五 答案：A

4、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 答案：A

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 答案：C

6、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。A.2万元以上3万元以下 B.1万元以上5万元以下 C.2万元以上10万元以下 D.1万元以上10万元以下 答案：B

7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。

A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上30万元以下 答案：B

8、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.2 B.5 C.7 D.10 答案：B

9、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5 B.10 C.20 D.30 答案：C

10、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告其总部，由金融机构总部或者由指定的一个机构，在相关情况发生后的（）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.5个 B.10个 C.15个 D.20个 答案：B

三、判断题（判断以下表述是否正确，并在试卷的对应位置填写所选答案对应的字母。共10道题，每题2分，共20分。）

1、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作（A）A.正确 B.错误

2、金融机构对自然人账户之间单笔或当日累计人民币20万以上的款项划转，应报送大额交易报告（B）A.正确 B.错误

3、金融机构对法人银行账户之间单笔或当日累计人民币200万以上的款项划转，应报送大额交易报告（A）A.正确 B.错误

4、对于符合“定期存款本金或者本金加全部或部分利息转为在同一金融机构开立的另一账户内的活期存款”条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（A）A.正确 B.错误

5、金融机构内部资金调拨，虽然金额达到大额交易标准，但未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（A）A.正确 B.错误

6、金融机构及其分支机构反洗钱职能部门负责人应对反洗钱内控制度的有效实施负责（A）

A.正确 B.错误

第二篇：反洗钱测试试题

反洗钱测试试卷

(每题2分 共100分)一.单选题（每题2分，共40分）

1.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A.客户身份识别

B.大额和可疑交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作 2.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。A.外国公民可将护照作为实名证件 B.临时身份证也是有效的实名证件

C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件 D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件 3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。A.24小时

B.48小时

C.64小时

D.7日

4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A.5

B.10

C.15

D.20 5.是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室；

B.中国人民银行；

C.中国银行业监督管理委员会；

D.公安部。

6．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。

A.三年

B.5年

C.10年

D.15年 7．按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。

A.20万 B.50万 C.100万

D.500万

8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）A.只核对

B.只登记

C.登记不留存

D.复印留存

9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取

10.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）

A.代理业务

B.一次性业务

C.与客户新建立业务关系

D.5万元以上大额现金存取

11.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的； A.10

B.20

C.30

D.50 12.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元

A.1

B.2

C.3

D.5 13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正 A.10

B.20

C.30

D.56 14.按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

A.5

B.10

C.15

D.20 15.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。

A.3个工作日内

B.当日

C.2个工作日内

D.10个工作日内 16.“短期”系指（）以内。

A.10个工作日

B.10个营业日

C.10个交易日

D.10个记账日

17.大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。A.用途

B.金额

C.频率

D.流向

18.法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。

（）

A.单笔现金

B.累计转账

C.累计现金

19.居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易

B.大额类交易

C.涉嫌洗钱类交易 D.正常

20.金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元

A.10-20

B.20-50

C.30-50

D.50-100 二.多选题（每题2分，共40分）

1.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒（）犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪 D.走私犯罪

E.贪污贿赂犯罪

F.破坏金融管理秩序犯罪 G.金融诈骗犯罪等

2.按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存 C.大额交易和可疑交易报告

3．根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省一级分支机构

C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县（市）支行 4．金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度

D.保密制度

5．在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（）A.现金业务；B.金融票据业务； C.非面对面业务，如电子银行业务等；

D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

6.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（）

A.客户办理大额现金存取业务时

B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的 C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D.办理业务中发现异常现象

7．不得作为实名证件使用的有（）

A.临时身份证

B.学生证

C.机动车驾驶证

D.介绍信

E.法定身份证件的复印件

8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）

A.姓名.性别.国籍

B.职业.住所 C.工作单位地址

D.联系方式 E.证件种类.号码及有效期限

9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（）A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码； B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期； C.控股股东或实际控制人.D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。

10.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）A.现金汇款

B.现金兑换

C.票据兑付

11.关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）

A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人 B.登记客户基本信息

C.复印并留存客户有效身份证明文件

12.关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名

B.联系方式

C.证件种类

D.号码

13.出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的 B.客户行为或交易出现异常的 C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的

D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的

14.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）A.审核代理人与被代理人身份证件外，B.与被代理人进行电话核实。

C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，D.加盖经办柜员个人名章。

15.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）A.有关开户证明文件

B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。

16.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（）

A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的 B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的 C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的

17.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取

18.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易

B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C.拆分交易，故意规避交易限额

D.账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符 19.在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A.现金业务；

B.金融票据业务； C.非面对面业务，如电子银行业务等；

D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。20.将下列哪些客户纳入低风险等级（）

A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。

B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。三.判断题（每题2分，共20分）

1.对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）2.对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。

（）3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）

8.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）4.金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）

5.对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）

6.客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）

7.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）

8.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

9.当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。

10.在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。

答案：

一、单选题

A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B

二、多选题

ABCDEFG ABC AB

ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD

ABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB

三、判断题

F T T T T F T T F T

第三篇：反洗钱知识试题

反洗钱知识试题

1、洗钱，是指。

2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立

负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自

****年**月**日起施行。

6、中国人民银行建立

，对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对

和

进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。

9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制

后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向

报告。

11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过

报告。

13、大额现金收付由金融机构通过

报告。

14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制

并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以

元以上

以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以

万元以下罚款。

17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以

万元以下罚款。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以

万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予

；构成犯罪的，移交

依法追究刑事责任。

20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其。

21、金融机构应建立

制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示

，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

二、单项选择题（共10题，每题1分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。

A、2006年1月1日 B、2006年10月31日

C、2007年1月1日 D、2007年10月31日

2、国家反洗钱行政主管部门是指（）。

A、中国人民银行 B、公安部

C、中国工商银行 D、中国证券管理委员会

3、负责反洗钱资金监测的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安部 D、最高人民检察院

4、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A、7 B、8 C、9 D、10

5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。

A、终止与客户的业务关系

B、中止为客户办理业务

C、暂停与客户的业务关系

D、拒绝客户的业务请求

6、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

A、无需出示身份证件 B、只出示代理人有效身份证件

C、只出示被代理人有效身份证件

D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件

7、按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件（）

A、小张取出2千美元现金

B、小李存入5万元现金

C、中石油存入20万元现金

D、中石油取出2万元现金

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

A.5年 B.10年 C.15年 D、永久

9、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。

A、死刑 B、无期徒刑

C、十年 D、五年

10、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。

A、金融行动特别工作组 B、金融情报中心

C、艾格蒙特集团 D、巴塞尔银行监管委员会

三、多项选择题（共20题，每题2分）

1、《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及（）。

A、贪污贿赂犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪

C、抢劫犯罪 D、金融诈骗犯罪

3、《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。A、提供资金账户的

B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D、协助将资金汇往境外的

3、洗钱犯罪给社会造成的危害有（）。

A、助长走私、毒品等严重犯罪 B、扰乱正常的社会经济秩序

C、破坏社会公平竞争 D、影响国家声誉

4、下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。

A、公安部 B、外交部 C、最高人民法院 D、最高人民检察院

5、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（）。

A、客户身份识别 B、反洗钱侦查

C、大额和可疑交易报告 D、保存客户身份资料及交易记录

6、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。

A、他人借用您的名义从事非法活动

B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

D、您的诚信状况受到合理怀疑

7、不能作为存款实名制证件使用的有（）。

A、临时身份证 B、学生证 C、机动车驾驶证 D、介绍信

8、金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、回访客户

C、实地查访 D、向公安、工商行政管理部门核实

9、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。

A、实名账户 B、匿名账户 C、冒名账户 D、假名账户

10、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。

A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务

B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序

C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限

D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任

11、一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。

A、处置阶段 B、离析阶段 C、漂白阶段 D、归并阶段

12、常见的洗钱活动途径或方式有（）。

A、通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外

B、利用他人账户提现

C、购买珠宝古董交易和虚假拍卖

D、购买房产

13、客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。

A、出示身份证件 B、如实填写身份信息

C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认

D、回答金融机构工作人员合理的提问

14、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。

A、单笔金额人民币5000元的现金汇款

B、单笔金额人民币2万元的票据兑付

C、单笔金额1000美元的现钞兑换

D、单笔金额5000美元的现金汇款

15、证券公司、期货公司、基金管理公司在办理（）等业务时，应当识别客户身份。

A、开立基金账户

B、开立、挂失、注销证券账户

C、申请、挂失、注销期货交易编码 D、签订期货经纪合同

16、保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。

A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险

B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险

C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险

D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险

17、当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更姓名或者名称

B、客户行为或者交易情况出现异常

C、金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的 D、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的

18、可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：（）

A、金额有异常情形

B、频率有异常情形

C、流向和性质有异常情形

D、与客户身份或经营性质不符的资金交易

19、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向（）举报。A、公安机关 B、人民检察院 C、人民法院 D、中国人民银行

20、公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。

A、电话 B、传真 C、电子邮件 D、信件

一、填空题（每题2分）

二、不定项选择题（每题2分）

1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过

和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付

2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行

C、中国人民银行分支机构

D、各金融机构营业网点

3、下列支付交易属于大额支付交易的是

A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

4、下列支付交易属于可疑支付交易的是

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是

A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符

B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量

资金收付

D、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100万元以上的单笔转账支付

6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是

A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来

活动明显增多，短期内频繁发生资金支付

7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有

A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓

名及其有效身份证件的名称和号码

B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营

范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息

D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息

9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是

A、公安机关

B、有关金融机构

C、中国人民银行分支机构 D、司法局

10、可疑支付交易由

进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构

C、中国人民银行分支机构

D、所在地公安机关

11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。

A、1 B、2 C、3 D、4

12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告

，同时报告其上级单位。

A、中国人民银行及其分支机构

B、金融机构

C、中国人民银行分支机构

D、当地公安机关

14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以

元罚款。

A、10000

B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以

元罚款。

A、10000元 B、1000元以上5000元以下

C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有

A、停止核准其开立基本存款账户

B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务

C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构

17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有

A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反

洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度

B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测

C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案

与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流

18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少

年。A、4

B、5 C、6

D、10

19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少

年。

A、4

B、5 C、6

D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以

A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构

21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的 D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照

的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定

C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

D、中国人民银行法

23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处

罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上 C、50000元以上

D、50000元以下

三、问答题（10分）

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形？ 答：

第四篇：“反洗钱规范管理年”测试试题(一)

武汉农村商业银行“反洗钱工作规范管理年”

系列知识测试

（一）单位姓名分数

一、填空题：（每题2分，共5题）

1、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立账户或者账户。

2、金融机构应于每年或者每季度结束后的个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

3、客户先前提交的身份证件或者证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应为客户办理业务。

4、金融机构应采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料和的缺失、损毁，防止泄漏客户信息。

5、金融机构履行客户身份识别义务时，需核对相关自然人的居民身份证的，应通过系统进行核查。

二、单选题（每题3分，共10题）

1、以下那种不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易。

2、金融机构应在大额交易发生后的个工作日内，可疑交易发生后的个工作日内，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交有关报告。（）

A、5，10B、5，5C、10，5D、10，103、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A、3B、5C、10D、154、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生次以上，或者营业日每天发生持续天以上。（）

A、1，1B、3，1C、3，3D、3，55、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

A、12B、24C、48D、726、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行1次审核。

A、每月B、每半年C、每年D、每两年

7、金融机构违反保密规定，泄露反洗钱工作有关信息的，致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

A、十万元以上五十万元以下罚款

B、二十万元以上一百万元以下罚款

C、五十万元以上两百万元以下罚款

D、五十万元以上五百万元以下罚款

8、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（）。

A、一年以上五年以下有期徒刑

B、五年以上十年以下有期徒刑

C、十年以上有期徒刑

D、无期徒刑

9、下列关于反洗钱的叙述错误的是（）

A、金融机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

B、金融机构应当对报告可疑交易等有关反洗钱工作信息予以保密。

C、中国人民银行无权约见金融机构高级管理人员谈话。

D、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（）的身份证件上的姓名和号码。

A、任意一方

B、代理人

C、被代理人和代理人

D、被代理人

三、多选题（每题4分，共10题）

1、金融机构应当按照规定建立健全以下反洗钱制度：（）。

A、内部控制制度

B、客户身份识别制度

C、客户身份资料和交易记录保存制度

D、大额交易和可疑交易报告制度

2、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改

正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（）。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

3、下列属于中国反洗钱监测分析中心职责的是（）

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C、按照规定向中国人民银行报告分析结果

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

4、以下关于反洗钱的叙述正确的是：（）

A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

D、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

5、客户提交的身份证件或者证明文件包括（）

A、营业执照

B、居民身份证

C、组织机构代码证

D、税务登记证

6、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的应及时以书面形式向那些机构报告（）

A、当地检察机关B、中国人民银行当地分支机构

C、当地司法机构D、当地公安机关

7、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）

A、口头询问

B、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

C、回访客户

D、实地查询

8、短期内资金（），与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，应作为可疑交易报告

A、集中转入，集中转出B、集中转入,分散转出

C、分散转入，集中转出D、分散转入，分散转出

9、洗钱活动对社会、机构和个人的不良影响（）

A、为犯罪活动转移和掩饰非法资金，助长了更严重和更大规模的犯罪活动，不仅严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气。

B、损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作。

C、破坏金融机构稳健经营基础，加大活动和经营风险。

D、洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定、国家安全，并对人民生命财产安全形成巨大威胁。

10、恐怖融资是指下列哪些行为（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形

式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

四、判断题（每题2分，共5题）

1、反洗钱工作中获取的客户信息可用于开展市场营销、理财等业务。（）

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

3、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，不必更新客户身份资料。（）

4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构不必分别提交交易报告。（）

5、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所指的票据兑付仅限于以现金方式进行票据兑付的业务。（）

五、简答题（每题10分，共10分）

1、自然人客户的“身份基本信息”包括哪些？

2、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括哪些？

第五篇：保密知识测试试题

保密知识测试试题

一、填空：

1、全国人大七届三次常委会于1988 年 9 月 5 日通过《保密法》，此法又于_____________起实施。

2、《保密法》的立法依据是____________________。共有________章_______条组成。

3、国家秘密分为_______、______、_______三个等级。

4、对绝密级的国家秘密文件，资料和其他物品采取保密措施是：非经原确定密级的机关，单位或其上级机关批准___________________； 收发，传递和外出携带，由______________，并采取必要的安全措施；在_____________________保存。

5、国家秘密是关系国家安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限____________________知悉的事项。

6、传达、阅读国家秘密文件、资料，要按照___________和

_____________，限定在可以知悉该项国家秘密的范围内的人员。

7、绝密级国家秘密，只有____________________才能接触。

8、销毁国家秘密文件，应当到_________的地点，并由

______人以上监督销毁。

9、全体公民都是“五五”保密法制宣传教育的对象，但教育的重点对象是____________________。

10、国家保密行政管理部门主管____________。县级以上地方各级保密行政管理部门主管____________。

二、单项选择题。请在各题后A、B、C三种答案中选择一种正确答案。

1、秘密级国家秘密的保密期限是（）。A、5年 B、10年 C、20年

2、《保密法》规定，一切国家机关、武装力量、政党、社会团体、企业事业单位和公民都有保守（）的义务。A、国家秘密 B、党和国家工作秘密 C、企业商业秘密

3、国家对涉密系统保密管理的原则是：同步建设，严格审批，注重防范，（）。

A、规范管理 B、统筹管理 C、加强管理

4、违反《保密法》的规定，过失泄露国家秘密，情节严重的，应当（）。

A、追究刑事责任 B、进行批评教育 C、给予党纪、政纪处分

5、《保密法》颁布标志着我国保密工作进入了（）的新阶段。a、依法行政 b、依法治理 c、依法管理

6、根据国家有关规定，《保密法》（）于香港特别行政区。A、同样适用 B、不适用 C、基本适用

7、《中华人民共和国保守国家秘密法实施办法》（以下简称《实施办法》）经国务院批准，由国家保密局发布，其性质是（）。A、法律 B、行政法规 C、行政规章

8、按照《实施办法》规定，各机关、单位对所产生的国家秘密事项，应当及时确定密级，最迟不得超过（）日。A、3 B、10 C、30

9、《国家公务员暂行条例》规定，国家公务员必须“保守国家秘密和工作秘密＂。这是国家公务员的（）A、纪律 B、义务 C、责任

10、按照国家保密要求，党政机关的内部办公信息，应当在（）中处理。

A、政务内网 B、政务外网

C、通过代理服务器连接互联网的办公局域网

11、为境外的机构、组织、人员窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密或者情报，对国家和人民危害特别严重，情节特别恶劣的，可以判处（）。

A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑或者无期徒刑 C、死刑

12、销毁涉密磁介质、光盘要达到的保密要求是（）。A、无法重复使用 B、信息全部删除 C、信息无法还原

13、国家机关工作人员，未经批准，私自留存国家秘密文件，属于（）的行为。

A、违反保密规定 B、非法持有国家秘密C、违反国家机关工作人员职业道德

14、按照《保密法》规定，经管国家秘密事项的专职人员出境，应当经过（）批准。

A、人事部门 B、外事部门 C、批准任命的机关

15、在我国境内居住、工作的外国公民，应当按照()的规定，承担保守我国家秘密的义务。

A、我国《保密法》 B、我国《宪法》C、国际惯例，根据条约、协定及合同

16、涉及国家秘密的计算机信息系统，不得直接或间接与国际互联网或其它公共信息网络相连接，必须实行（）。A、防火墙隔离 B、物理隔离 C、逻辑隔离

17、涉密计算机出现故障时，应到（）维修。

A、原销售单位 B、原生产厂家 C、保密部门指定的维修单位

18、《刑法》中规定，叛逃罪是指国家机关工作人员或掌握国家秘密的国家工作人员在（），叛逃境外或在境外叛逃，危害国家安全的行为。A、履行公务期间，擅离岗位 B、境外旅游 C、出国探亲

19、各级国家机关和单位对所产生的国家秘密事项，应当依照（）确定密级。

A、工作需要 B、本单位领导的意见C、国家保密局与有关部门制定的国家秘密及其密级具体范围的规定

20、在（）情况下，笔记本电脑可以与互联网相联。A、不处理涉密信息，且硬盘无涉密信息 B、正处理涉密信息，且硬盘无涉密信息 C、不处理涉密信息，且硬盘存有涉密信息

三、简答题：

1、国家秘密及其密级的具体范围是什么？

2、威胁计算机保密安全的主要因素是什么？

3、使用通信工具应当遵守哪些保密规定？

4、复制、复印、摘抄、汇编密件有哪些保密要求？

四、论述题：

结合自己所在的行业或单位实际，谈谈应该怎样做好本行业、本单位的保密工作。

附：参考答案 保密知识测试试题参考答案

一、填空 1、1989年5月1日

2、宪法；5,35

3、绝密、机密、秘密

4、不得复制和摘抄；指定人员担任；设备完善的保险装置中

5、一定范围的人员

6、工作需要，规定的范围

7、经过批准的人员

8、保密行政管理部门指定，2

9、县处级以上领导干部、涉密人员和保密干部

10、全国保守国家秘密的工作；本行政区域保守国家秘密的工作

二、单项选择题

1、B

2、A

3、A

4、A

5、A

6、A

7、B

8、B

9、B

10、A

11、B

12、C

13、B

14、C

15、A

16、B

17、C

18、A

19、C 20、A

三、简答题：

1、答：国家秘密是指关系国家的安全和利益，依照法定程序，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项。国家秘密的具体范围范围是指在国家秘密基本范围之内、由国家保密局会同中央有关机关规定的某一业务工作方面的国家秘密及其密级具体范围的规定。

2、答：（1）非法访问，窃取秘密信息；（2）利用搭线截收或电磁泄露发射，窃取秘密信息；（3）利用特洛伊木马和其他后门程序窃取秘密信息；（4）篡改、插入、删除信息，破坏信息完整性；（5）利用病毒等非法程序或其他手段攻击系统，使系统瘫痪或无法服务，破坏系统可用性；（6）传播有害国家安全和稳定的信息，传播低级下流黄色信息，利用系统进行有害信息渗透；（7）冒充领导发布指示，调阅密件；冒充主机、冒充控制程序欺骗合法主机和用户，套取和修改使用权限、口令字、密钥等信息，非法占用系统资源，破坏系统可控性；（8）行为者否认自己发送过货接收到相关信息，产生抵赖行为。

3、答：（1）不准在私人通讯中泄露国家秘密。（2）召开涉及国家秘密内容的会议不使用无线话筒。（3）在有线、无线通信中传递国家秘密的，必须采取保密措施。（4）不准使用明码或者未经有关机关审查批准的密码传递国家秘密。

（5）任何组织或个人不得利用电信网制作、复制、发布、传播含有泄露国家秘密内容的信息。

（6）严禁密电明复或密明混用。在特殊情况下，明电或电话必须涉及密电时，不得暴露有关密电日期，也不得引用有关密电的具体内容。凡事先发了密电，而后又需要发明电的，对明电的措辞必须要严格审查。

（7）使用电信网络传输信息的内容及其后果由电信用户负责。

4、答：根据密件管理规定，绝密级的密件，禁止复制、复印、摘抄、汇编。复制、复印、摘抄 汇编机密级的密件，必须经过批准并履行审批手续。复印、复制本机关单位产生的密件，应当经本机关、单位主管领导批准；复印、复制上级机关下发的密件应当经制发机关批准；未经批准不得复印、复制。复印、复制密件，只能在本机关、单位或者保密工作部门确定的定点复制单位进行。复印、复制密件不得取消或改变其原定的定点复制单位进行。复印、复制密件不得取消或改变其原定的密级和保密期限。复印、复制件应当编制序号，控制发放范围，采取与原件同样的保密管理措施。

密件未经批准不得擅自收入汇编。汇编的密件，属于本机关、单位产生的，必须经单位主管领导批准；属于上级机关下发的或者其他单位产生的，必须经过发文机关、单位的同意。收入汇编的密件，应当分别标明原有的密级和保密期限，不得擅自改变。汇编本封面上应按照收入汇编的密件的最高密级和最长保密期限标明。密件汇编应当按照其中最高密级的文件所限定的范围发放，不能擅自扩大范围；确需扩大发放范围的，应当经密件制发单位同意。密件汇编应当按照密件的保密要求进行管理。

四、论述题（答案略）