2006年全省储汇内控管理工作情况汇报（精选五篇）

第一篇：2006年全省储汇内控管理工作情况汇报

2006年全省储汇内控管理工作情况汇报

——山西省邮政储汇局

2006年度,在各级银监部门和公安部门的监督、支持和帮助下,我省邮政金融机构以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，结合邮政实际情况，全面落实科学发展观，从建立健全邮政金融内控制度，到全面开展业务金库和储蓄网点安防设施建设，全省在软、硬件方面的投入力度大大超过以往任何一年。特别是对安防设施的大规模、超常规建设，不仅确保了全省邮政金融业务的安全稳步运行，而且为促进广大居民和地方经济的和谐、可持续发展发挥了积极作用。

一、全省邮政金融内控和风险防范工作开展情况

（一）成立内控管理组织，按月召开风险防范专题会议。我局从2005年度成立储汇内控和风险风范管理委员会以来，一直高度重视全省储汇内控和风险风范管理工作,各业务部门在日常工作中，都能以储汇内控和风险风范工作为己任，对各类业务规章制度的落实工作常抓不懈。为进一步提高储汇内控管理水平，我局储汇内控和风险防范管理委员会从06年5月份起，以业务稽查和会计部门的综合分析为主线，其他业务部门围绕所辖业务进行专项内控分析为补充，按月召开储汇内控和风险防范专题会议，因而“稽查不等于内控”和“全员参与内控”的管理理念在全省逐步形成。

（二）成立专门业务机构,加大对资金风险的防范管理。为了加大对全省储汇资金风险管理力度，我局在2006年一季度按照国家局要求，专门成立了业务会计部门和资金运作部门，以更细致的专业分工来突出对业务资金核算以及资金运作方面的风险管理。特别是在加强业务会计检查和强化会计基础管理工作方面，全省不断加强制度体系建设，曾受到了国家邮政储汇局的通报表扬。

（三）制定和完善储汇内控管理制度，不断加强储汇内控制度体系建设。

近几年来，我局各业务部门结合开展邮政金融工作的实际情况，对储汇内控管理方面的规章制度进行了不断的制定、修订和完善。主要有:《山西省邮政储蓄业务管理实施细则》、《关于进一步规范邮政储蓄接收商业银行网点余额管理工作的通知》、《山西省邮政企业违反金融法规和储汇业务制度稽查处罚暂行规定》、《关于加快推行邮政金融集中式稽查管理模式的通知》、《山西省邮政金融会计检查办法》、《山西省邮政金融业务稽核检查办法》、《山西省邮政金融稽查证件管理办法》、《山西省邮政金融电子稽查日常工作管理办法》、《山西省邮政金融稽查督导管理办法》、《关于继续推进治理商业贿赂专项工作的通知》，同时还转发了国家邮政储汇局和省银监局关于加强银行业案件专项治理工作等方面的一系列文件和内控管理制度。

（四）加强稽查计划管理，有重点、有目标地开展日常业务检查工作。年初，我局制定了全省储稽查工作要点，并以“邮政金融电子稽查系统建设上线”和“邮政金融内控管理年活动”为契机,按照国家局和当地监管部门提出的各项工作要求，制定了“三防范、四加强”的年度工作目标，同时以文件形式按季向各市局下达稽查分解计划，起到了对各市邮政局的监督、检查和指导作用。一季度，我们在开展全省电子稽查系统上线、培训工作的同时，还根据领导安排对朔州等局和天津局进行了例行稽查；二季度，全省组织开展了稽查互查、专项稽查以及与会计部门联手开展的会计大检查活动；三季度，参与了由省局保卫处组织的资金安全大检查、与代理保险公司联合开展的业务会计检查，以及由省局组织的邮储营销大检查活动；四季度，我们在开展常规稽查工作的同时，根据实际情况对朔州、忻州及其相关发案网点进行了突击检查，并按照国家局的统一安排对广西局进行了资金划款通道的检查评价。特别是十月份接连发生“五寨局金库被盗案件”和“怀仁局网点营业款被抢案件”后，全省上下统一开展了全面的深挖隐患对照检查活动，由省局安全保卫部门、业务稽查部门于10月中下旬分别对发案单位进行了突击性检查。从一年来的内控检查工作情况来看，业务检查工作几乎每个月都在不间断地进行，较好地发挥了“内控过程管理”在安全生产工作方面的重要作用。

（五）全面推动储汇案件专项整治活动，我省邮政金融内控管理工作初见成效。2006年3月25日至7月2日，我省根据国家邮政局和省局《关于开展邮政储汇资金安全专项整治的通知》要求，在全省开展了为期百天的储汇资金安全专项整治工作。省局抽调全省稽查、保卫骨干人员28人，由省局专项整治领导组成员带队，分五个组于6月8日至23日对各市邮政局的整治工作进行了检查验收，共检查11个市邮政局，32个县（市）邮政局，278个储蓄网点，58辆运钞车，43个金库，103支防暴枪，1438发子弹，下发隐患通知书35份，稽查报告书29份。初步统计，全省所发现的1773处隐患，已现场整改了1409处，限期整改了364处，检查验收工作取得了一定的成绩，收到一定效果，基本达到了预期的目标，但仍存在一些不容忽视的问题。一是部分营业网点计算机三级权限管理落实仍然较差；二是部分网点营业人员没有树立起日常作业风险互防意识，个人名章保管不善，日戳与凭证不分离保管，双人临柜、双线核算制度执行不到位，单人临柜现象仍在个别网点存在；三是有些网点在业务提、协款方面未严格执行逐级审批，具有一定的资金安全管理隐患；四是各局普遍存在库存现金超限等情况；五是基层单位储汇从业人员岗位轮换工作存在盲点，少数网点的从业人员对重要空白凭证管理认识不足。这些问题，我们将在新的一年里继续加大整改工作力度和处罚查纠力度，力求全省邮政金融风险防范工作取得更好成绩。

二、积极与监管部门沟通联系，主动开展风险防范工作 2006年，为了借助外部力量加大邮政金融业务风险防范工 作力度，全省按照“与监管部门沟通联系”制度要求，定期开展了与人行、银监等监管部门的沟通与联系。特别是省银监局，近年来对全省邮政金融业务的监督、支持力度最大。06年1月26日，我局主动与省银监局进行了年度业务管理工作情况交流；4月6日，省银监局和省邮政局召集全省各市邮政局、储汇局领导，在太原市召开了邮政储蓄风险防范现场会；5月30-31日，由省银监局召集，开展了银行业治理商业贿赂工作情况交流；6月9日，我局召集太原市、长治市、临汾市和忻州市邮政储汇局的领导，与省银监局三处的专家交流了储汇现金及内控管理方面存在的十三类问题，进一步提高了全省内控管理工作水平；8月3日，省银监局三处高处长一行三人到我局进行业务发展与管理方面的工作调研；10月9日，我局领导向省银监局岳副局长主动汇报五寨金库案件情况；10月25日，省银监局来我局进行治理商业贿赂专项工作调研,对我局按实际情况所开展的工作给予了肯定；11月10日，我局付文兵副局长亲自到省银监局汇报案件整改情况；11月23日，省银监局召开银行业案件专项治理工作通报会议； 12月14日，省银监局来我局进行案件专项治理工作调研；12月21日，我们在全省邮政储汇稽查人员继续教育培训班上，聘请省银监局监管专家，为129名稽查人员讲授了“商业银行内控评价理论”等知识。正是由于邮储机构与各级银监部门的沟通和联系不断加强，并且在防范金融风险目标上趋于一致，所以，我们在内控管理方面所取得的成绩，离不开监管部门的大 力帮助和支持。

三、2007年我省邮政金融内控管理工作安排

随着全国邮政金融业务在改革、发展方面将要发生深刻变化，以及我们目前所面临的银行业全面开放、金融机构竞争加剧、邮储“老存款”转出比例加大、资金和资本市场变幻莫测等严峻形势，我省邮政金融内控管理及风险防范工作将更加艰巨。2007年度，全省仍要一如既往地坚持加快发展不动摇、转变增长方式不动摇、深化经营机制不动摇、强化内控体系建设不动摇，努力做好如下几方面工作：

（一）要继续取得监管部门和公安部门的大力支持，加强安全综合治理，建立风险防范长效机制。

全省要树立全员风险防范理念,加大对储汇案件专项整治、合规经营和治理商业贿赂专项工作的综合治理力度，逐步建立邮政金融机构风险防范长效机制。特别要加大与监管部门和公安部门的联系沟通力度，继续取得监管和公安部门的大力支持，积极处理好邮政金融稳步发展与搞好风险防范工作的相互依从关系，认真分析、查找业务发展中存在的各类隐患和风险点，有的放矢地开展好案件综合治理工作，从根本上创建和谐有序的发展环境，尽快形成健康、合规的邮政金融企业文化。

（二）逐步建立健全内控体系，强化对邮政金融业务的监督管理。

一是要定期召开邮政储汇资金安全管理委员会会议，充分发 挥好各职能部门的监督检查作用，真正形成监管合力；二是要认真落实银监会《商业银行合规风险管理指引》，逐步建立合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度，保持与监管机构的日常联系制度，促进邮储自身合规与外部监管的有效互动；三是要在全省11个市局全面推动“集中式”稽查和稽查督导工作；四是以“邮政金融内控管理年”为契机，组织开展全省邮政金融内控评价工作，逐级对市、县邮政局和网点进行评估打分，分类分级，有目的进行管理和控制；五是推动人力资源管理部门，加强对从业人员进行行为排查和思想道德教育工作，避免异常人员或存在重大违规记录的人员在关键岗位上任职；六是尽快充实全省电子稽查值机人员，充分发挥邮政金融电子稽查系统的非现场检查作用，不断提高风险预警指标的核销率；七是加强中间业务风险管理工作，积极探索对资金运用风险管理与检查的方式方法；八是配合人民银行和邮政集团公司做好反洗钱和反假币专项检查活动；九是结合《银行业金融机构安全评估标准》，对银监部门和公安部门评估检查所发现的问题进行再检查和监督整改，对整改不力、落实措施不到位的单位要加大考核处罚力度，造成资金案件、事故的，将依法追究直接负责人和相关人员的法律责任。

（三）有重点地加强对邮政金融业务基础工作的管理，通过开展内部控制评价工作，进一步提高风险控制水平。

一是全省要借鉴国有商业银行的先进管理经验，重点完善金 融机构内部组织机构控制制度、资金交易风险控制制度、会计系统控制制度、授权授信控制制度和计算机业务系统控制制度；二是要抓好现有规章制度的落实工作，促使“五双三分管”、“三级权限”、“金库管理”、“重要凭证管理”、“支票印鉴管理”、“异常举报”、“岗位轮换”、“两岗履职”等重要业务规章制度的有效执行；三是尽快解决稽查人员兼职问题，要求各局认真开展内部控制评价工作，不断提高稽查工作质量和效率；四是加强对邮储从业人员的金融法规培训和职业道德教育，提高从业人员业务素质和思想道德水平，切实防范由于人为因素而引发的各类储汇资金案件风险。

（四）严格对案件责任的追究，提高检查整改效果和各项规章制度的执行力。

2007年，全省要认真汲取近年来个别局发生储汇资金案件的经验教训，对发现的储汇资金安全隐患，要严格按照《邮政储汇资金安全管理责任查究规定》、《山西省邮政储汇稽核检查处罚规定实施细则(试行)》等有关规定，严肃追究直接责任人和有关领导责任，加大处罚力度，实行双线问责，真正做到检查处理到位、责任追究到位、问题整改到位，实现“降低案件发生率、提高案件成功堵截率”目标，确保全省不发生百万元以上的储汇资金案件。对“整改对象和效果”要实行跟踪督办制，扎实开展后续稽查和再稽查工作，提高整改效果和各项规章制度的执行力，防止隐患问题屡查屡犯。（二00七年元月十五日）

第二篇：邮政储汇

1.简述止付业务处理流程

柜员凭“止付通知书”录入账号/卡号、子账号、止付类别、止付金额、止付原因、截止日期等要素，若在原交易局、交易中心办理止付交易，还需输入原差错交易的交易局、交易日期、交易流水等要素。经支局长授权后确认，交易成功，生成止付号、打印中国邮政储蓄通用凭证一式两联。一联通用凭证留存，另一联随同止付通知书交事后监督。登记止付/解止付登记簿。

2.简述保险系统在柜员上下班、轮休、工作调动时空白凭证的处理要求。

柜员上下班、轮休、工作调动时应根据打印出来的空白凭证扎帐单办理交接，交接双方当面清点，与实物核对无误后在交接班登记簿上进行登记并签字。若不符，应由交班人进行查找，并报所主任。各柜员不得留存空白凭证。

3.简述事后监督人员的权限

事后监督人员的权限包括：基本业务、特殊业务、重要凭证的监督；登记、销核大额核保业务；登记监督过程中发现的差错；查询、打印、核销监督网点的差错通知单；查询、打印监督网点监督报表。

事后监督组长：更改事后监督组长密码；建立、删除高级监督员、监督员及密码初始化；建立事后监督与网点的对应关系，每个监督员可监督多个网点；设置、修改、删除、查询网点监督参数；查询、打印本县市监督报表；对监督员的操作进授权。

高级事后监督：更改高级事后监督密码；强制签退监督员、监督组长；查询本市县各网监督参数；查询、打印本县市监督报表；对监督员进行授权。4.描述商业银行资产类业务的基本概念

商业银行的资产业务是其资金运用业务，主要分为放款业务和投资业务两大类。资产业务也是商业银行收人的主要来源。商业银行吸收的存款除了留存部分准备金以外，全部可以用来贷款和投资。

1)现金出纳业务。是指直接用现款进行的货币收付行为。

2)贷款与票据贴现业务。贷款是指商业银行对借款人提供的按约定的利率和期限还本付息的货币资金，它包括信用贷款、保证贷款、抵押贷款和质押贷款。票据贴现业务是指商业汇票的持有人在票据到期前为获取资金向银行贴付一定的利息，而将商业汇票的债权转让给银行的票据行为（其实质也是一种贷款方式）。商业汇票根据承兑人不同，可分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

3)投资类业务。短期投资，是指能够随时变现并且持有时间不准备超过一年（含一年）的债券等。长期投资，是指除短期投资以外的投资，包括持有时间准备超过一年（不含一年）的各种股权性质的投资、不能变现或不准备随时变现的债券投资、其他债券投资和其他长期投资。

第三篇：储汇出纳岗位职责[模版]

储汇出纳岗位职责

1、认真履行出纳职责，接受会计日常监督检查，保证储汇资金的安全性和完整性，确保帐实相符。

2、执行储汇现金和银行存款管理规定。

3、执行支票使用规定和支票印鉴分管制度。

4、执行库存现金限额留存和超限报备制度，努力提高归行率。

5、按日编制出纳现金收支日报，做到日清月结，真实准确反映当日储现金收支情况。

6、妥善保管库存现金、重要储汇空白凭证，配合安全保卫部门做好金库安全管理工作，严禁用白条、假币抵库或其他形式的占用。

7、发现网点异常协款、空缴空拨、缴协款手续不全等储汇资金安全隐患应及时报告。

8、执行《湖南省邮政储汇业务异常情况报告制度》。

9、完成县支行临时交办的工作任务，对储汇会计及主管行长负责。

押款员岗位职责

1、认真执行押送款管理规定。

2、严格执行现金、凭证和交易所的交接登记手续。

3、完成县支行临时交办的工作任务，对储汇会计、出纳及县支行行长负责。

会计核算部经理岗位职责

1、主持会计核算部的全面工作，组织领导并监督指导全行各部门财务会计工作。建立健全各项财务会计管理制度，并组织贯彻执行。

2、协助主管行长做好全行的财会管理工作，加强财务管理，提高企业经济效益。

3、负责全行业务会计结算管理工作；负责制定业务会计相关制定、管理办法；负责全行业务收支、资金、资产、债权、债务管理工作；负责财务会计的分析工作。

4、负责会议了、会计核算、支付结算与资金清算业务工作的管理、指导工作。

5、负责统计资料收集、制作；负责内控制度执行情况的管理及监督工作。

6、负责与州行上缴下拨资金的核对，负责支行上交财

务收入的清算。

7、负责全行报帐及往来帐款的清理工作；负责财务印章的保管和使用；负责全行会计帐薄打印及会计资料的搜集、会计档案保管工作以及电算化财务档案的管理工作。

8、负责与邮政公司各项往来、费用的结算；负责综合核算与明细核算的对帐工作；负责职工住房公积金登记及收、付解缴工作。

9、负责资金借贷及同地方税务、工商、财政、审计、银行、法规等业务联系、并按时填报有关报表资料，进行各项税金早报、缴纳。

10、完成县支行交办的其他工作。

对公会计岗位职责

1、负责县支行日常对公会计财务处理及报表帐簿打印整理装订工作。

2、负责县支行业务会计内部帐户分户管理工作。

3、负责县支行各类对公帐户的开户、销户及支付结算等管理；负责与人民银行支付结算部门的联系。

4、负责对公存款和结算工作的培训、指导、检查、监督和管理；负责对公营业操作人员的培训和管理。

5、负责资金头寸报送工作，负责县支行业务资金调拨工作。

6、负责县支行对公业务会计检查工作。

7、完成县支行临时交办的其他工作。

中间业务会计岗位职责

1、负责县支行中间业务会计报表的打印及整理装订及日常帐务处理工作。

2、负责县支行中间业务会计检查工作。

3、完成县支行临时交办的其他工作。

信贷会计岗位职责

1、负责信贷会计报表的打印及整理装订及日常帐务处理。

2、负责县支行信贷收入的核算工作。

3、完成县支行交办的其他工作。

储蓄会计岗位职责

1、负责县支行储蓄会计帐簿打印整理装订；负责县支行储蓄系统日常帐务处理及核对工作；负责县支行网点资金缴拨审批登记。

2、负责县支行每季度各营业网点及出纳备付金限额核

定及备付金管理工作。

3、负责县支行代发工资帐务核对、处理工作。

4、负责人行电子对账系统的帐务核对工作及面对面对帐工作。

5、负责县支行储蓄业务检查工作。

6、负责州分行储蓄系统资金监控工作。

7、完成县支行临时交办的其他工作。

汇兑会计岗位职责

1、负责县支行汇兑报表打印整理装订及日常帐务处理工作；负责对县支行所辖网点汇兑现金缴、拨款的审批。

2、负责县支行汇兑会计检查工作。

3、完成县支行临时交办的其他工作。

凭证管理员岗位职责

1、负责县支行重要空白凭证的请领、管理、发放及检查工作。

2、完成县支行临时交办的其他工作。

第四篇：邮政储汇业务员

一、活期（结算、储蓄）

1、开户（010101）打印：存折（储、私）结算、储蓄开户单（现、私）

2、存款（010102）打印：存折（无章）存款单（现、私）手续费收据—异地

3、取款（010103）式打印：存折（无章）取款单（现、私）

现金到账户（010701）打印：转账单（现、私）

4、转账

账户到账户（010702）打印：转账单（转、私）

5、清户（010104）

存折：（清户、现、私）利息清单：（现、私）

二、整整（50元起存、3个月、半年、1、2、3、5年；9个月八年只能清户）

单笔存款超过10万元（含）以上存款使用“特种存单”每张特种单最高存款为100万，超过分笔开户。

1、开户：（010201）—03打印：存单（储、私）开户单（现、私）

2、部提：（010203）打印： 旧存单（清、现、部、私）利息单（现、私）新存单（储、私）

3、清户：（010204）打印：旧存单（清、现、私）利息单（现、私）

三、零整（5元起存、1、3、5年，每月存入金额固定，只许漏存一次，次月补齐，否则活期计息）

1、开户：（010201）—04打印：存单（储、私）开户单（现、私）

2、续存：（010202）打印：存折（无章）存款单（现、私）异地收取手续费

3、扣划：（040307）打印：活期存折（储、私）通用凭证（业、私）—支局授权

四、定活（50元起存、100元、200、500、1000元，不可部提、存款单上不注明存期和利息）

1、开户：（010401）打印：存单（储、私）开户单（现、私）

2、清户：（010204）打印：旧存单（清、现、私）利息单（现、私）

五、特殊业务

1、凭证挂失（040201）

2、密码挂失（040402）持失申请书：（业、私）手续费：（现、私）

3、双挂（支授权）

4、加办密码（040401）密印申请书；（业、私）

变更密码（040402）密印申请书；（业、私）

4、止付

7、取消（059901—综）冲正（059902—支）

5、冻结打印：通用凭证（业、私）打印：修改分户账通知单：（业、私）

6、扣划——支局长授权

异地取款5万（含）以上提供身份件，取款最高限额20万 活期存折取款每日最高限额20万（含）急付款方式凭折限额5万（含）卡1万（含）

本地取款5万（含）以上提供身份件10万以上的提供身份件复印件，5万以上免填单

ATM最高取5000元入账汇款手续费0.5% 现金到现多,账户到现金汇款1%最低2元,最高50元

卡折合一户,丢失卡与折或同时遗忘密码需分别办理卡事项挂失和折事项挂失.吞卡 本地7个工作日内

挂失本地5异地20天

国内汇兑现口头挂失3天正式挂7天(只能在发卡地区办理)

印鉴挂失、双挂(开户局)

活期口头挂失（全国任一网点）

第五篇：储汇局局长岗位职责

1.组织领导储汇局全面工作，负责对全市储汇专业工作的指导、管理和监督检查。

2.检查考核同级副职和所属各部门负责人履行储汇资金安全管理职责情况。

3.组织制定和完善各项规章及内控管理制度，确保国家法律规定和储汇内部规章制度的贯彻执行，依法合规经营。

4.加强对储汇市场的调查、研究、分析，不断拓展业务范围，促进储汇业务规模发展，圆满完成上级下达的各项生产经营任务，确保邮政储汇业务的稳健发展和经营目标的全面实现。

5.加强对储汇局生产经营和服务工作的日常管理，及时协调解决生产经营和服务工作中存在的问题。

6.按要求建立起逐级风险管理体系，建立动态分析例会，解决管理中存在的问题，消除资金女全隐患。

7.完成上级交办的其他工作。