第一篇：2015年基金从业资格考试知识测试题1(单选题)
1.根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于()亿元人民币。A.1 B.5 C.10 D.20 正确答案:D 解题思路：除《证券投资基金法》对基金托管资格应当具备的条件作出规定外，《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格;有安全保管基金}财产的条件等。
2.下列不属于基金市场服务机构的是()。A.基金销售机构 B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.中国证券业协会
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正确答案:D 解题思路：除ABC三项外，基金市场的服务机构还包括基金投资咨询机构和基金评级公司等。D项中国证券业协会属于行业自律组织。
3.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照()买卖某种标的金融资产的合约。A.市场价格 B.现货价格 C.约定价格 D.未来价格
正确答案:C 解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
4.若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的()倍。A.10 B.15 C.20 D.40
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正确答案:A 解题思路：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制10倍于所投资金额的合约资产，即1/10%=10(倍)。
5.下列金融产品中，具有较好流动性的是()。A.证券投资基金 B.银行理财产品 C.券商集合计划 D.银行定期存款
正确答案:A 解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。
6.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指()。A.可测原则 B.易入原则
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C.成长原则 D.识别原则
正确答案:B 解题思路：销售机构市场细分必须切合实际，能够对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。其中，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。
7.在基金营销环境中，()是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A.微观环境 B.宏观环境 C.政治环境 D.法律环境
正确答案:A 解题思路：通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。
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8.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括()。A.基金收益公告 B.基金份额净值
C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形 D.货币市场基金净值表现
正确答案:B 解题思路：货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面，具体有：①货币市场基金收益公告;②偏离度公告;③货币市场基金净值表现;④货币市场基金投资组合报告。
9.下列各项中，()属于基金市场营销特殊性的具体表现。A.规范性 B.多样性 C.有形性 D.非持续性
正确答案:A 解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。基金市场营销的特殊性具体表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。
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10.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 正确答案:C 解题思路：认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。其中，关于确认方面，投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
11.基金管理公司的投资管理部门主要包括()。A.投资部、研究部以及风险控制部 B.投资部、交易部以及风险控制部 C.研究部、交易部以及风险控制部 D.投资部、研究部以及交易部
正确答案:D 解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。
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12.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是()。
A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性
B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行 C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质 D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率 正确答案:B 解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。
13.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()。A.金融股权 B.金融期货 C.金融互换
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D.结构化金融衍生工具
正确答案:C 解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
14.证券交易所通过连续()方式形成证券交易价格。A.拍卖 B.协商 C.公开招标 D.公开竞价
正确答案:D 解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。
15.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为()。A.清算 B.交割 C.交收 D.结算
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正确答案:C 解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。
16.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循()原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A.连续性 B.有效性 C.审慎性 D.公平性
正确答案:A 解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
17.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
B.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
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D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
正确答案:A 解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。
18.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为()决定价格。A.资产 B.资本 C.价值 D.上市公司
正确答案:B 解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。
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19.下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。A.专业性 B.一次性 C.适用性 D.持续性
正确答案:B 解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。
20.在美国，证券投资基金一般被称为： A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 答案：A
21.封闭式基金价格的主要决定因素是： A.市场供求关系
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B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：A
22.证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D.基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B
23.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：
A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金
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D.契约型基金 答案：B
24.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是： A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金 答案：A
25.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：5 B：7 C：0 D：30 [答] C
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26.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1 B：2 B：3 D：4 [答] C
27.下列不是清算小组成员的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金发起人 [答] C
28.基金清算账册由()保管。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金持有人
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D.基金发起人 [答] B
29.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募 B.公募和私募 C.私募 D.基他方式 [答] A
30.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。A.发行认购证 B.配号摇签 C.平均分配 D.以上方式均可 [答] B
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31.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。A.基金的销售 B.基金的发行 C.基金的成立 D.以上均可
32.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行 B.私募发行 C.自行发行 D.代理发行 [答] A
33.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。A.公募发行 B.私募发行 C.自行发行
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D.代理发行 [答] B
34.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。A.公募发行 B.私募发行 C.自行发行 D.代理发行 [答] C
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第二篇：2009基金从业人员资格考试模拟测试题一1单选题（最终版）
2009基金从业人员资格考试模拟测试题
（一）（1）单选题
一、单项选择题
1.以下关于有价证券的说法，错误的是()。
A.本身没有价值
B.持有者可凭券获得一定的收入
C.是实际资本的一种形式
D.是分配和筹措资金的手段
2.货币证券主要包括()两大类。
A.固定收益证券和变动收益证券
B.商业证券和银行证券
C.金融证券和非金融证券
D.上市证券和非上市证券
3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的()特征。
A.期限性
B.收益性
C.流动性
D.风险性
4.证券市场发展的新特点不包括()。
A.融资证券化
B.投资者个人化
C.交易所公司化
D.证券市场网络化
5.1999 年 11 月 4 日，美国国会通过()，标志着金融业分业制度的终结
A.《商业银行法》
B.《格拉斯—斯蒂格尔法案》
C.《金融服务现代化法案》
D.《金融服务法案》
6.证券业协会的权力机构是()。
A.理事会
B.会员大会
C.股东大会
D.董事会
7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是()。
A.有价证券
B.要式证券
C.证权证券
D.资本证券
8.股票的市场价格围绕着股票的()波动。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是()。
A.期货
B.远期
C.期权
D.互换
10.股票价格指数期货是()。
A.以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易
B.以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易
C.以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易
D.以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易
11.公开原则的核心要求是()。
A.实现法律地位平等
B.保障合法权益
C.实现机会均等
D.实现市场信息的公开化
12.上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。
A.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算
B.以股票发行量为权数，按简单平均法计算
C.以股票发行量为权数，按加权平均法计算
D.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
13.由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为()。
A.经营风险
B.系统风险
C.非系统风险
D.财务风险
14.下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为()。
A.普通股
B.优先股
C.固定收益政府债券
D.固定收益金融 债券
15.就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是()。
A.股票大于基金且基金大于债券
B.股票小于基金且基金小于债券
C.股票大于基金且债券也大于基金
D.股票小于基金且债券也小于基金
16.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托()进 行股票、债券分散化的组合投资。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投资咨询公司
D.证券公司
17.我国第一只上市交易的投资基金是()。
A.武汉证券投资基金
B.深圳南山风险投资基金
C.淄博乡镇企业基金
D.建业基金
18.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是()。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.对冲基金
D.契约型基金
19.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于()的股东。
A.25%
B.15%
C.30%
D.10%
20.在整个基金的运作中，实际起着核心作用的是()。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.中国证监会
21.以下不属于基金管理公司主要业务的有()。
A.发起设立基金
B.基金管理业务
C.股票发行与承销
D.基金销售业务
22.基金管理公司的()是指在协调公司管理层、董事会、股东(流通股股东及非流通 股股东)之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制。
A.治理结构
B.内部控制
C.管理模式
D.风险控制
23.()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的 控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
24.()代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。
A.证券公司
B.基金管理人
C.证券登记公司
D.基金托管人
25.()负责组织、制定和执行交易计划的具体执行。
A.投资部
B.投资决策委员会
C.交易部
D.基金经理
26.()的功能是为基金投资拟定投资原则、投资方向、投资策略以及投资组合的整体 目标和计划。
A.风险控制委员会
B.投资决策委员会
C.监事会
D.股东会
27.目前,我国的开放式基金于()估值。
A.每个交易日
B.每个交易日的次日
C.每周 D.每半个月
28.以下()不属于基金估值的对象。
A.基金所持有的股票
B.估值日基金的交易额
C.基金所持有的债券
D.基金的权证
29.目前，我国证券投资基金管理费按()计提。
A.日
B.周 C.月
D.季
30.从基金类型来看，下列基金中管理费率由高到低依次是()。
A.股票基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、债券基金
B.债券基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、股票基金
C.证券衍生工具基金、货币市场基金、债券基金、股票基金
D.证券衍生工具基金、股票基金、债券基金、货币市场基金
31.按照有关规定，在计算基金运作费用时，发生的这些费用如果影响基金单位净值小数点 后()的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A.第二位
B.第三位
C.第四位
D.第五位
32.下列费用中列入基金费用的是()
A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失。
B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
C.信息披露费
D.销售服务费
33.我国基金的会计为公历()。
A.当年 4 月 1 日至次年 3 月 31 日
B.当年 9 月 1 日至次年 8 月 31 日
C.每年 1 月 1 日至 12 月 31 日
D.当年 5 月 1 日至次年 4 月 30 日
34.证券买卖交易差在交易实现的()就可以确认。
A.当天
B.当时
C.次日
D.收盘后
35.投资者在 2007 年 8 月 3 日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额，那么投资者享有收益的期限至()
A.8 月 3 日
B.8 月 4 日
C.8 月 5 日
D.8 月 6 日
36.从 2008 年 4 月 25 日起，基金买卖股票按照()的税率征收印花税。
A.0.3%
B.3%
C.0.1%
D.5%
37.目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入()。
A.征收营业税，不征收企业所得税
B.不征收营业税，征收企业所得税
C.征收营业税，征收企业所得税
D.不征收营业税，不征收企业所得税
38.对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入，在对()收入未恢复征收个人 所得税以前，暂不征收个人所得税。
A.个人买卖债券的差价
B.个人买卖股票的差价
C.基金分配中获得的企业债券差价
D.基金分配中获得的股票红利
39.证券投资基金的营销渠道有()和代销两类渠道。
A.直销
B.分销
C.银行
D.保险公司
40.在风险较小的情况下获得一定的收益是()投资者的主要投资目的。
A.积极型
B.稳健型
C.平衡型
D.保守型
41.针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金销售机构大多会采取()进行促销。
A.人员推销
B.广告
C.营业推广
D.公共关系
42.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金推介材料之日起()个工作日 内向所在地证监局递交报告材料。
A.3
B.5
C.4
D.10
43.申请设立封闭式基金时，基金发起人不需要向监管机构提交的文件是()。
A.基金契约
B.托管协议
C.招募说明书
D.上市公告书
44.封闭式基金自批准之日起 3 个月内募集资金必须超过()方可成立。
A.1 亿元
B.2 亿元
C.3 亿元
D.4 亿元
45.如果基金发行期结束后，未达到基金成立的条件，基金管理人应当承担募集费用，将已 募集的资金并加计银行活期存款利息自募集期满之日起()天内退还基金认购人。
A.10
B.30
C.60
D.90
46.巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额()的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
47.场外募集的 LOF 基金份额注册登记在()。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.中国结算公司开放式基金注册登记系统
D.中国结算公司证券登记结算系统
48.资本市场的基础是()。
A.信息披露
B.广泛理性的投资主体
C.高效运转的监管部门
D.完善的法律法规
49.从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分 为()和()原则
A.实质性原则和形式性原则
B.实质性原则和真实性原则
C.实质性原则和完整性原则
D.形式性原则和易得性原则
50.开放式基金在放开申购赎回后，资产净值公告的具体时间为()
A.每周第一个交易日
B.每周周一
C.每个开放日后一天
D.每个开放日当天
51.在基金份额发售的()日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在制
定报刊和管理人网站上。
A.2
B.3
C.4
D.5
52.当代表基金基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有大会，而 管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
53.对于当期基金合同生效不足()个月的基金，可以不编制、半及季度报告。
A.1
B.2
C.3
D.6
54.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时，基金管理人应当在 2 日内就此事项进行临时报告。
A.0.5%
B.1%
C.0.1%
D.2%
55.()是指由国务院制定并颁布的法律规范。
A.国家法律
B.行政法规
C.部门规章
D.自律规则
56.公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他 人利益的行为属于()。
A.擅自发行股票和公司、企业债券罪
B.提供虚假财务报告罪
C.编造和传播影响证券交易虚假信息罪
D.诱骗他人买卖证券罪
57.公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他 人利益的行为属于()。
A.擅自发行股票和公司、企业债券罪
B.提供虚假财务报告罪
C.编造和传播影响证券交易虚假信息罪
D.诱骗他人买卖证券罪
58.《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由()于()颁布并实施。
A.中国证券业协会 2008 年 4 月 25 日
B.中国证券业协会 2007 年 10 月 12 日
C.中国证监会2008 年 4 月 25 日
D.中国证监会2007 年 10 月 12 日
59.基金份额净值计价错误达基金份额净值的()时，构成基金的重大事件。
A.10%
B.5%
C.1%
D.0.5%
60.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值()时，基金管理人需要 在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A.1%
B.2%
C.10%
D.20%
61.基金报告的披露时间为每个基金会计结束后()内。
A.15 日
B.30 日
C.60 日
D.90 日
62.法规规定基金报告应经()以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
A.1/3
B.2/3
C.3/4
D.1/2
63.在基金份额发售的()日前，基金托管人将基金合同、托管协议登载在托管人网站 上。
A.2
B.3
C.4
D.5
64.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，他的资产净值公告的时间频率是()
A.每交易日公告 1 次
B.至少每周公告 1 次
C.至少每周公告 2 次
D.至少每月公告 2 次
65.季度报告每()公布一次，披露目的是及时为广大基金持有人提供关于基金投资运 作及其业绩的简要报
A.周 B.月
C.季度
D.半年
66.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()，它可以改善投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，降低基金管理 人的信用风险。
A.卖者自慎
B.卖者他负
C.买者自慎
D.买者他负
67.关于上市开放式基金的上市交易，以下说法不正确的是()
A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C.买入上市开放式基金申报数量应当为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001 元人民币
D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，上市首日没有涨跌幅限制
68.ETF 上市后要遵循的交易规则不正确的是()
A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。
B.基金价格涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行
C.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的可以卖出
D.基金申报价格最小变动单位为 0.005 元
69.一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于()日起赎回该 部分基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
70.我国股票基金、债券基金的申购采用()原则。
A.已知价
B.未知价
C.账面价值
D.估计价值
二、不定项选择题
71.证券是指()。
A.各类记载并代表一定权利的法律凭证告。B.各类证明持有者身份和权利的凭证
C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证
D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证
72.广义的有价证券包括()。
A.商品证券B.凭证证券C.货币证券D.资本证券
73.按证券发行主体不同，有价证券可分为()。
A.政府证券B.金融证券B.公司证券D.商业证 券
74.按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。
A.股票B.债券C.购物券D.其他证券
75.按交易场所划分，证券市场可分为()。
A.有形市场B.无形市场C.国内市场D.国际市场
76.机构投资者主要有()。
A.企业B.金融机构C.各类基金D.政府机构
77.基金性质的机构投资者包括()。
A.证券投资基金B.社保基金C.社会公益基金D.企业年 金
78.证券交易所的主要职责有()。
A.提供交易场所与设施B.制定交易规则
C.监管在该交易所上市的证券D.提供证券投资咨询服务
79.股东权是一种综合权利，包括()等权利。
A.出席股东大会B.出售公司资产C.投票表决D.分配股息红利
80.债券的基本性质是()。
A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券具有票面价值D.债券是债权凭证
81.中央政府发行债券的目的有()。
A.公共设施投资的资金需要B.重点建设项目的资金需要
C.国家资产的经营需要D.弥补国家财政赤字
82.金融机构发债的目的主要有()。
A.筹资用于某种特殊用途B.金融机构有更大的主动权和机动权
C.改变本身的资产负债结构D.以自己的信誉度吸引存款
83.下面说法正确的是()。
A.债券有规定的利率，可获固定的利息 B.股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定
C.股票风险较大，债券风险相对较小 D.股票收益较债券大
84.由于大多数股票价格的变动与股价指数同方向，所以在股票现货市场和股票指数期货市 场()。
A.做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险 B.做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险
C.做同方向操作将增大投资组合的系统性风险 D.做反方向操作将增大投资组合的系统性风险
85.债券发行方式有()。
A.定向发行B.招标发行C.摇号配售D.承购包销
86.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易方式有()。
A.现货交易B.期货交易C.回购交易D.信用交易
87.证券交易竞价原则中的价格优先指()。
A.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报 B.价格较高的买进申报优先于价格较低的买进申报
C.价格较低的买入申报优先于价格较高的买入申报 D.价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报
88.一次性付息债券的利息支付形式有()。
A.单利计息，到期支付本息B.无息债券C.贴现债券D.息票债券
89.债券投资的系统风险包括()。
A.信用风险B.购买力风险C.利率风险D.财务风险
90.下列关于利率风险的表述中，正确的有()。
A.利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性 B.利率与证券价格呈反方向变化
C.利率提高会导致公司融资成本的提高 D.利率风险正确不同证券的影响是不同的 91.证券投资基金运作中的制衡机制指的是()
A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B.投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产，三方当事 人之间相互监督、相互制约的机制
C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D.基金管理人内部相互制约的制衡机制
92.基金市场的服务机构主要包括()。
A.基金销售机构B.注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级机构
93.基金业在金融体系中的地位与作用包括()
A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.促进证券市场的稳定健康发展
C.促进经济发展D.完善金融体系和社会保障体系
94.与在岸基金相比，离岸基金的特点包括()。
A.面临的法律环境复杂B.监管难度大
C.运作过程更复杂D.风险更小
95.依据股票基金所持有的全部股票的()等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A.平均市值B.平均市盈率C.平均市净率D.净值收益率
96.关于货币市场基金下列说法不正确是()
A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好
C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资
97.以下反映货币市场基金风险的指标主要有()
A.组合平均剩余期限B.收益的标准差
C.融资比例D.浮动利率债券投资情况
98.QDII 基金禁止从事的活动有()
A.购买不动产B.从事证券承销业务
C.利用融资购买证券D.投资资产支持证券
99.常见的对基金进行的投资风格分析包括对基金的()分析。
A.持仓风格B.持股风格 C.行业配置风格D.选择基金经理的风格
100.下列基金中属于低风险等级的基金有()。
A.货币市场基金B.保本型基金 C.债券型基金D.混合型基金
101.下列事项中，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的有()。
A.基金扩募或延长基金合同期限B.更换基金管理人 C.基金的分红方案D.提前终止基金合同
102.中外合资基金管理公司的境外股东应具备()这些条件。
A.所在国家或者地区具有完善的证券法率和监管制度。
B.实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币
C.经国务院批准的中国证监会规定的条件
D.最近3 年没有受到监管机构或司法机关的处罚。
103.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括()
A.基金注册登记B.核算与估值C.基金清算D.信息披露
104.基金管理公司治理结构是指在协调公司管理层、董事会、股东之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制，这种体制包括()等内容。
A.公司目标的制定、实施措施的落实以及效果监控的体系结构
B.公司为控制投资风险的投资决策机构体系
C.公司为防范和化解风险而设立的内部控制系统
D.为公司管理层及董事会提供适当的激励措施使其充分利用资源，追求公司及股东的利益最大化，并实施有效监控
105.基金管理公司内部控制的总体目标为()。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念
B.实现基金管理公司利润最大化
C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的 完全完整，实现公司的持续、稳定、健康的发展
D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
106.关于基金管理公司的监察稽核控制，下面说法正确的是()
A.公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准
B.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
C.公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责，并保证其独立性和权威性
D.公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件
107.基金托管人的作用主要体现在()
A.防止基金资产挪作他用，有利于保障基金资产的安全
B.促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产
C.有利于保护基金份额持有人的权益
D.有利于防范、减少基金会计核算中的差错
108.基金托管人内部控制的独立性原则要求()应当相分离。
A.持有人资产B.托管人托管的基金资产
C.托管人的自有资产D.托管人托管的其他资产
109.对于资金清算的内部控制，基金托管人须制订的风险控制措施有()。
A.应实行严格的岗位分离制度
B.应严格按照基金持有人的有效划款指令办理基金名下资金核算
C.应建立复核制度，形成相互制约机制
D.应建立严格的授权管理制度
110.证券投资咨询机构的作用主要有()。
A.建议、策划作用B.优化基金选择
C.深入挖掘基金信息D.加强投资者教育
111.基金的后台管理主要包括()
A.基金的投资运作B.基金的会计核算和资产估值
C.基金的税收D.基金的信息披露
112.投资决策委员会的组成人员一般包括()。
A.公司的总经理B.分管投资的副总经理
C.研究部经理D.投资部经理
113.系统风险主要包括()。
A.政策风险B.经济周期性波动风险C.利 率 风 险 D.购买力风险
114.在风险控制体系中，参与预防和控制各类风险的组织有()。
A.督察长B.合规控制委员会 C.风险控制委员会D.投资决策委员会
115.基金资产的估值是根据相关规定确定()的过程。
A.基金资产总值B.基金资产净值 C.基金负债价值D.单位基金资产净值
116.由于涨跌停板的限制，一些股票会接连几个交易日封于涨跌停位置，在这种情况下对基 金资产估值时就需要非常慎重，其中证券资产的()是非常关键的因素。
A.科学性B.公允性C.合理性D.流动性
117.基金交易费是指基金在进行证券交易时所发生的相关交易费用。在我国，证券投资基金 的交易费用主要包括()。
A.印花税B.交易佣金C.过户费D.证管费118.基金会计的责任主体是对其进行会计核算的()。
A.基金持有人B.基金托管人C.基金管理公司D.中国审计署
119.在我国，开放式基金的分红方式主要有()。
A.现金分红B.债券分红
C.股票分红D.分红再投资转换为基金份额
120.下列关于机构法人投资基金的税收说法中正确的有()。
A.对金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税 B.对非金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税
C.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税
121.基金市场营销的意义在于()。
A.有利于实现公司经营目标 B.有利于推进投资者教育工作
C.有利于建立良好的投资者关系 D.有利于提升公司的品牌形象
122.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注()
A.公司本身的情况B.影响投资者的因素 C.监管机构对基金营销的监管D.控股公司的运营状况
123.市场营销系统中各个层次的人员必须通力合作以实施市场营销计划和战略。成功的首次 航营销实施取决于公司能否将()、()、()、人力资源和企业文化五大要 素组合出一个能够至此企业战略的、结合紧密的方案。
A.预算和控制B.行动方案C.组织结构D.决策奖励制度
124.我国目前的基金销售渠道主要有()。
A.保险公司B.银行渠道C.基金公司直销中心 D.证券公司
125.目标市场分析包括()。
A.目标市场细分B.目标市场选择
C.目标市场定位D.目标市场修正126.《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金销售机构必须对基金投资者进行风险 承受能力调查，从调查结果中至少了解到基金投资者的()等情况。
A.投资目的B.投资期限
C.性别年龄D.投资经验
127.通过构建基金产品组合，投资者可以降低()。
A.通货膨胀风险B.基金管理公司的财务风险
C.经济衰退风险D.基金公司的经营风险
128.有关持续营销的说法，正确的有()。
A.持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为
B.持续营销有能力为投资者提供更专业、更优质的理财服务
C.持续营销有利于提高投资者的忠诚度
D.持续营销有可能使投资者购买不适合自己的基金产品
129.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务应满 足的条件包括()。
A.注册资本不低于 3000 万元人民币B.最近三年没有代理投资者从事证券买 卖的行为
C.高级管理人员取得基金从业资格D.持续从事证券投资咨询业务三个以上 会计
130.从发行渠道看，封闭式基金可分为()。
A.公募发行和私募发行B.网上发行和网下发行
C.“比例配售”与“敞开发售”D.自办发行和承销
131.我国开放式基金的设立须经过()等程序。
A.基金申报B.专家评议C.证监会审核D.批准通过132.关于 ETF 申购、赎回的原则正确的是()。
A.场内申购赎回采用份额申购，份额赎回原则 B.场内申购对价赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C.场外申购赎回的对价为现金 D.场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式
133.有关 QDII 基金与一般开放式基金募集程序的区别的说法，正确的是()。
A.QDII 基金募集需申请境内机构投资者资格，普通开放式基金不用
B.QDII 基金募集需申请经营外汇业务资格，普通开放式基金不用
C.QDII 基金只能用人民币募集，普通开放式基金可用多种货币进行募集
D.QDII 基金可以根据产品特点确定面值金额大小，普通开放式基金一般按 1 元募集
134.在充分竞争的基金市场上，对基金投资运作的()信息进行充分披露，可以使基金 的现有投资者和潜在投资者根据自己的风险偏好和收益预期对基金价值进行理性分析，进而做出投资选择。
A.投资组合B.基金经理的家庭状况
C.历史业绩D.风险状况
135.基金信息披露可分为()
A.基金募集信息披露B.运作信息披露
C.临时信息披露D.投资回报信息披露
136.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体 涉及的环节包括()
A.基金资产保管B.代理清算交割
C.会计核算D.净值复核
137.基金合同特别约定的事项有()
A.基金各当事人的权利义务B.基金持有人大会
C.基金合同终止的事由、程序D.基金财产的清算方式
138.为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在报告的扉页中就()方面做出提示。
A.管理人和托管人的披漏责任 B.管理人管理和运用基金资产的原则 C.投资风险提示
D.报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示139.国际证监会公布证券监管的三个目标为()。
A.保护投资者B.防止市场操纵C.降低系统风险D.透明和信息公
开
140.中国证券业协会基金公司会员部的具体职责有()。
A.基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流 B.组织基金管理公司会员开展投资者教育工作 C.总体协调各部门监管关系，提供必要的组织支持 D.组织推动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息
三、判断题
141.证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。
142.有价证券的价格证明了它本身是有价值的。
143.公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。
144.基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。
145.中央银行放松银根，股票价格相应上升。
146.根据我国现行的规定，国有股权不得转让。
147.当偿还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利率债券的人要承担相对利 率较低或债券价格下降的风险。
148.衍生品的期限一般在一年以下。
149.可转换债券实际上是一种嵌入了普通股票的看跌期权。
150.经过多年的发展，我国的股票发行制度开始实现注册制。
151.NASDAQ 综合指数的基期指数为 100 点。
152.深证综合指数以在深圳证券交易所上市的全部股票为样本股，以指数计算日股份数为权
数进行加权平均计算。153.新上市的基金自上市后第二个交易日起纳入指数计算范围。
154.债券投资的资本利得是指债券买入价与卖出价或买入价与到期偿还额之间的差额。
155.证券投资的风险是指证券预期收益变动的可能性及变动幅度。
156.政府债券所面临的系统风险主要体现在利率风险和购买力风险上。
157.与股票、债券一样，证券投资基金是一种直接投资工具。
158.银行吸收存款之后，必须定期向存款人披露资金的运行情况。
159.证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。
160.目前，我国基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有 者。
161.在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
162.从资金来源和用途划分，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混 合基金。
163.LOF 与 ETF 都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点。
164.价值型股票基金是根据股票投资风格来分类的，是指收益稳定、价值被低估、安全性较 高的股票，其市盈率、市净率通常较低。
165.费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越低。
166.与一般的债券会有一个确定的到期日一样，债券基金也有一个确定的到期日。
167.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降;当市场利率降低时，债券的价格通常会 上升。
168.一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越高，但风险 相应也越大。
169.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例
在 50%--70%，债券的配置比例在 20%---40%。
170.由于 ETF 实行一级市场与二级市场同步进行的制度牛排，因此，投资者可以在 ETF 二 级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。171.对基金产品的风险评价，必须由独立的第三方的基金评级机构来进行。
172.在我国，无论是公司型基金还是契约型基金，基金管理人必须与托管人在行政上、财务
上和管理人员上相互独立。
173.《证券投资基金托管资格管理办法》规定基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监 督、信息披露等业务的职业人员不少于 5 人，并具有基金从业资格。
174.签署基金合同是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。
175.基金投资监督环节可能出现的风险点是因为人为或系统原因对于基金管理人的投资违 规行为未能及时发现、发现后未能有效制止。
176.基金的设立申请获得中国证监会核准前，就可以以任何形式宣传和销售该基金。
177.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资 料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于 10 年。
178.在我国，基金份额的注册登记工作统一由中国证券登记结算有限责任公司承担。
179.基金管理公司的核心业务是基金的投资运作。
180.基金经理可以直接向交易员下达投资指令，也可以直接进行交易。
181.投资者申购一份基金所付出的金额应该在市场上按当前价格购买对应的资产.182.基金的证券交易费用不可以在基金财产中列支。
183.目前我国封闭式基金按照 0.5%的比例计提基金托管费;开放式基金根据基金契约的规 定比例计提，计提比例通常低于 0.5%。
184.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 和企业所得税。
185.对机构投资者(包括金融机构和非金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税。
186.个人投资者投资额低，投资目标比较模糊，只需要概况性的信息，一般不会要求专人服 务，营销成本高，但服务成本低。
187.促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
188.渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。189.中国证监会于 2007 年 8 月 12 日颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。
190.自动传真、电子邮箱适用于传递行文较长的信息资料，而手机短信最重要的功能在于发 送字节较短的信息，包括基金行情和其他动态新闻。
191.基金推介宣传材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资者在阅读过 程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书。
192.中国证监会对证券业从业人员诚信信息进行日常管理。
193.依据《证券投资基金管办法》的规定，封闭式基金的募集期限为自该基金募集之日起 3
个月。
194.发行期结束后，如果达到开放式基金成立的条件，即净销售额超过 1 亿元、同时最低认 购户数达到 100 人，则基金发行成功，可宣告成立。
195.开放式基金发行是开放式基金运作过程中的一个基本环节。基金发行成功后，才能进入 基金的日常申购、赎回环节。
196.认购期购买的基金份额从认购成功后的第二个工作日可以赎回。
197.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回的，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过正常支付时间的 10 个工作日。
198.根据公平原则，基金管理人不得针对不同的认购金额设置不同的认购费率。
199.基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至金合同终止前，基金信息披露义务人依 法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。
200.证券交易所依法负责对有价证券的发行、上市、交易、登记、托管、结算等进行监管。
参考答案
一.单选题
1~5 CBDBC 6~10BBDCB 11~15DCBAA 16~20ACBAB 21~25CAADC 26~30BABAD 31~35DDCBD 36~40CCBAB 41~45ABDBB 46~50BCAAC 51~55BBBAB 56~60BBADB 61~65DBBBC 66~70CDDCB
二.多选题
1.ACD 2.ACD 3.ABC 4.ABD 5.AB 6.ABCD
7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABD 12.AC
13.ABC 14.BC 15.ACD 16.AB 17.BD 18.ABC
19.BC 20.ABCD 21.B 22.ABCD 23.ABCD 24.ABC
25.ABC 26.AD 27.ACD 28.ABC 29.ABC 30.AB
31.ABD 32.ABCD 33.ABCD 34.AD 35.ACD 36.A
37.ABCD 38.BCD 39.ACD 40.ABCD 41.BCD 42.ABCD
43.ABCD 44.ABCD 45.BD 46.D 47.ABCD 48.BC
49.AD 50.BC 51.ABCD 52.ABC 53.BCD 54.BCD
55.ABC 56.ABD 57.BD 58.ABCD 59.BCD 60 B
61.ABCD 62.ABCD 63.ABD 64.ABCD 65.ABC 66.ABCD
67.ABCD 68.ABCD 69.ACD 70.ABD
三.判断题
1~5 ABBBA 6~10 BABBB 11~15AAAAA 16~20ABBBA 21~25 ABABB
26~30 AAAAB 31~35 BAAAA 36~40 BBBAB 41~45ABBAB 46~50 ABABA
51~55 ABBBA 55~60 BBBAB
第三篇：基金从业资格考试知识库（定稿）
2016年基金从业资格考试知识库
1、净资产收益率=净利润/所有者权益X100%。金融资产一般分为股权类和债权类金融资产两大类。
2、机构投资者买基金需缴纳的税包括①营业说：金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金份额的差价收入征收营业说，非金融机构买卖基金基金份额的差价收入不征收营业税。②印花税：机构投资者买卖基金份额，暂免征印花税。③所得税：机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。
3、股票的内在价值法估值方法包括股利贴现模型、自由现金流量贴现模型和经济附加值模型。
4、最常用的VAR估算方法包括参数法、历史模拟法及蒙特卡洛模拟法。
5、期货保证金制度中，缴纳保证金的比例在5%～10%。
6、存货周转率属于营运效率比率；销售利润率、资产收益率及净资产收益率属于盈利能力比率。
7、基金持有人与基金管理人之间是信托关系，非委托关系。
8、基金管理人负责基金的投资，基金管理人与基金托管人不参与基金收益的分配。基金以组合投资的方式进行基金的投资运作。
9、我国货币市场基金投资组合的剩余期限不得超过180天。
10、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。LOF份额的场内、场外申购、赎回均采用“全额申购、份额赎回”原则。申购申报单位采用1元人民币，赎回申报单位采用1份基金份额。
11、基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内完成基金的发售。基金的募集期限自基金份额发售之日起开始计算，募集期限不得超过3个月。
12、封闭式基金的交易价格主要由二级市场供求关系影响，开放式基金的买卖价格以基金份额价值（基金资产净值）为基础。
13、公募基金的特点包括：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广、募集对象不固定、投资金额要求低，适宜中小投资者参与、必须遵守基金法律和法规的约束，并严格接受监管部门监管。
14、2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。
15、基金销售过程中的适应性原则要求，基金销售机构应遵循的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、及时性原则及客观性原则。
16、根据基金的运作方式不同，基金分为开放式基金与封闭式基金。基金合同的主要披露事项不包括风险警示内容，风险警示属于招募说明书的主要披露事项。
17、证券投资基金在美国被称为“共同基金”。在香港和英国被称为“信托基金”。
18、封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易。开放式基金基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。
19、金融市场按交易标的额分为票据市场（按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场）、证券市场、衍生工具市场、外汇市场及黄金市场等。20、《证券投资基金管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过募集资金总额的10%时，为巨额赎回。
21、基金申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=申购金额/（1+申购费用）/ T日基金份额净值。
22、目前我国的证券投资基金主要是契约型基金，美国主要是公司型基金。基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。
23、风险投资基金是以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向那些不具备上市资格的初创期或小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投企业尽快成熟，取得上市资格，进而使资本增值。
24、基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告，并将基金季度报告登记在指定报刊和网站上。基金报告在会计结束后90日内通过审计予以公告。
25、基金交易应当实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或直接进行交易。基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
26、证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。
27、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案。
28、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
29、申请募集基金，基金管理人应当向监管机构提交的相关文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。
30、售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。
31、QDII基金禁止购买实物商品、从事证券承销业务、购买房地产抵押按揭。允许投资住房按揭支持证券。
32、专业审慎的基本要求包括：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
33、基金销售市场的细分原则包括：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则及利润原则。
34、基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容。
35、对基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超过基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或者申购基金的同时进行确认。
36、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金管理人应承担的责任是以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用。
37、ETF基金份额折算由基金管理人办理。一般来说，ETF的特点包括：被动操作的指数基金；实物申购、赎回机制；一级市场与二级市场并存的交易制度。保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。
38、封闭式基金上市交易应符合的条件包括：基金份额总额达到基金规模的80%以上；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人。
39、我国基金监管的原则包括：依法监管原则、“三公”原则、适度监管原则。
40、基金份额登记流程的内容，T日，代销机构总部将本代销机构的申购、赎回数据信息汇总会统一传送至登记注册机构。
41、内部控制五原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则。
42、中国境内第一家较为规范的投资基金为淄博乡镇企业投资基金（简称淄博基金），于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。
43、传统销售理论的4PS是指产品、价格、渠道和促销。
44、申购费可采取的收费方式包括前端收费和后端收费。
45、1998年3月27日，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
46、证券投资基金市场的营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
47、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
48、在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
49、常用于对基金实际收益率衡量的指标是几何平均收益率。50、詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价。
51、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。
52、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
53、投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
54、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
55、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
56、根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
57、基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
58、目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。
59、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。60、特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
61、如果考察期内基金的标准差发生变化，则夏普指数将不再有效。
62、不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。基础利率是投资者所要求的最低收益率。
63、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。64、货币市场基金的长期收益率较低，只适合短期投资，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。
65、基金投资咨询公司不得办理开放式基金注册登记业务。66、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
67、公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
68、债券久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。69、债券的借贷期限由交易双方协商确定，但最长不得超过365天。70、证券公司在存管银行开立客户交易结算基金汇总账户，用于集中存管客户交易结算资金，交易结算资金账户只能用于客户取款、证券交易资金交收及支付佣金手续费用途，客户的证券资金账户与托管账户一一对应。
71、资产管理公司对客户利益负担信托责任。抽样复制、现金留存、基金分红及基金费用等都会导致跟踪误差。
72、独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
73、目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。《证券投资基金销售业务信息平台管理规定》发布并实施于2007年3月。
74、ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。
75、货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益／当日基金份额总额*10000。
76、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。夏普指数同时考虑了绩效的深度和广度。
77、目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上+往下的方式。78、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。
79、ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。
80、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
82、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
83、在上海证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰；在深圳证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰，但最高不得超过500港元。自2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易的过户费统一调整为按成交面额的0.75‰。
84、基金管理公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于5亿美元；保险公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计持有的的证券资产不少于5亿美元；证券公司申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元；商业银行申请合格境外投资者资格，最近一个会计管理的证券资产不少于50亿美元。
85、强有效市场假设认为：当前股票价格反映了全部信息的影响；半强有效市场假设认为：当前股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息；弱有效市场假设认为：当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。
86、马可维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。
87、QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。
88、财产保险公司只能将资产作中期投资。89、买壳上市或借壳上市为不能直接进行IPO的私募股权投资项目提供退出路径。
90、基金管理费率通常与基金管理规模成反比，与风险成正比。91、在我国金融市场上，Shibor是被广泛采用的货币市场基准利率；在国际金融市场上，Libor是被广泛采用的基准利率。92、贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
93、一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之间随收益率波动加剧而增大。
94、夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期的收益的标准差，夏普比率对全部风险进行了衡量；特雷诺比率表示的是单位系统风险下的超额收益率；詹森@衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。
95、信息比率引入了业绩比较基准的因素，因此是对收益率进行风险调整的分析指标。
96、我国开放式基金按规定在基金合同中约定每年基金利润分配比例一般以期末可供分配利润为基准计算。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。
97、《另类投资基金管理人指令》要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不少于12.5万欧元。
98、上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于50%；上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%。对于可用于融资融券的标的股票的，股东人数不少于4000人。目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间需达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。99、做市商的利润主要来自证券买卖差价；经纪人的利润则主要来自于佣金，经济人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商。100、投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权；筹资活动所产生的现金流量反映的是企业长期资本（股票、债券及贷款等）筹集资金情况。101、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
102、QDII基金份额净值应在估值日后2个工作日内披露；QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
103、下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或者投资者所预期的目标价位；最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。
104、一般来说，流动比率大于1，速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。
105、分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。106、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产；股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额；股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值；股票的内在价值又叫理论价值，指股票未来收益的现值。
107、配股是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准予其优先购买新股的方式。108、可转换债券的最短期限为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格=可转换债券面值/转换比例。
109、当期收益率是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。到期收益率又称内部收益率，指可以使投资者购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。
110、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。
111、同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，其投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品（包括信托公司）。
112、2006年9月，中国金融期货交易所在上海正式成立。2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货。2013年9月6日，首批三个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
113、看涨期权指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约；看跌期权指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的的资产。期权费指期权买方为获取期权合约所赋予的权利而向期权卖方支付的费用，它是期权合约中唯一的变量。114、房地产权益基金指从事房地产项目收购、开发、管理、经营和销售的集合投资制度，可能会以股份公司、有限合伙公司或契约型基金的形式存在。
115、国际证监会组织成立于1983年，总部设在西班牙马德里。1994年发布了《集合投资事业监管原则》。116、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，应当每日进行权益分派。117、报价驱动中，最重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也成为做市商制度。做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担。做市商的利润主要来自证券买卖差价。
118、在我国，保证金交易被称为“融资融券”，融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。融券即投资者借入资金卖出证券，也称卖空交易。
119、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。
120、成长权益投资于已经具备成型的商业模型和较好的顾客群，同时具备正现金流量的企业；风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业；二次出售指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为；私募股权二级市场投资通常以合伙人形式进行组织，其流程通常包括筹资、购买资产、资产出售后将资金回报还给投资者等整个投资过程。
121、不动产投资的特点包括异质性、不可分性及低流动性。122、期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆；期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应；远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。期货合约只能在场内交易，远期合约通常在场外交易。
123、交易单位指交易时每一份衍生工具所规定的交易数量；交割价格是未来买卖合约标的资产的价格。124、盯市制度又称“逐日结算”。期货市场的基本功能包括价格发现、风险管理和投机。
125、看涨期权的盈亏分布：看涨期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看涨期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损可能是无限大的。标的资产价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。
126、看跌期权的盈亏分布：看跌期权的买方亏损有限，其最大亏损额为期权价格，而盈利可能是无限大的；看跌期权的卖方盈利是有限的，其最大盈利为期权价格，而亏损也是有限的。标的资产的价格越低、执行价格越高，看跌期权的价格就越高。
127、对于美式期权而言，期权合约的有效期越长，期权价格越高。128、杠杆性指衍工具只需要支付少量保证金或权利金就可以买入。129、远期合约指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化合约，其一般不在交易所进行交易，通常用实物交割。其优点是灵活，缺点是远期合约市场的效率偏低、流动性比较差、违约风险比较高。
130、期货合约指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。期货合约在交易所交易，一般采用现金结算。
131、商品期货可分为农产品期货、金属期货和能源期货，期中金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货。132、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天（隔夜回购）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益资本市场交易的主要是长期债券。中期债券的偿还期限一般为1～10年，我国中期票据的期限通常为3年或5年。短期债券的偿还期限一般为1年之内，长期债券的偿还期限一般为10年以上。
134、债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则其当期收益率就越接近到期收益率。
135、正收益曲线（上升收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高；反转收益曲线（下降收益曲线）显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。上升收益曲线是正常的，下降收益曲线与水平收益曲线是非正常的。
136、息票债券指债券发行时规定，在债券存续期内，在约定的时间以约定的利率按期向债券持有人支付利息的中、长期债券。137、债券的信用风险又叫违约风险，指债券发行人未按契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准·普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。我国国内主要的债券评级机构包括大公国际资信评估有限公司、中诚信国际信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司和中债资信评估有限责任公司等。
138、利率风险指利率变动引起债券价格波动的风险。债券的价格与利率成反向变动关系，即利率上升时，债券价格下降；而当利率下降时，债券价格上升。139、技术分析的三项假定包括市场行为涵盖一切信息、股票价格沿趋势运动及历史会重演。
140、股利贴现模型（DDM）采用的是现金股利；权益现金流贴现模型（FCFE）采用的是权益自由现金流；企业贴现现金流模型（FCFF）采用的是企业自由现金流。
141、由于公司盈利水平容易被操纵而现金流量价值通常不易被操纵，市现率模型越来越被许多投资者采用。
142、远期利率指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
143、杜邦分析法的基本思想是将企业净资产收益率逐级分解为多项财务比率乘积。
144、由于国际市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
145、ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF的总份额减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等印章均由托管人代为保管和使用。
147、以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乘离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
148、如果市场是严格有效的，一旦出现新信息，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。
149、基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。150、M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的，比夏普指数更容易被理解与接受，实际上表现为两个收益率之差。它是一个赋予夏普比率以数值化解释的指标。
151、基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。而几何平均收益率常用于对基金过去收益率的衡量上。
152、独立基金销售机构的注册资本或出资额不低于人民币2000万元，且必须为实缴资本。
153、保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。
154、基金管理人及其董事应保证报告的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。
155、基金绩效衡量的目的在于衡量基金经理的投资能力。156、基金运作信息披露文件包括净值公告、季度报告、半报告、报告及上市公告书等。基金合同属于募集期间披露的文件。
157、多个证券组合可行域的特点为左边界必然是向左凸的曲线或直线。
158、选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓双低就是指低市盈率、低市净率。159、20世纪80年代保本基金起源于美国。
160、传统4PS营销理论包括产品、价格、渠道及促销。
161、基金的运作活动从基金管理人的角度可分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理。162、基金销售不得举办抽奖活动，基金销售机构工作人员不得分析预测基金走势。可以进行业绩宣传但必须符合规定。
163、基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界的持续监督。
164、在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推荐材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起10日后方可使用。165、客户账户信息包括账号、开户时间、开户行、账户余额及账户交易情况等，业务凭证属于客户交易记录信息。
166、按基金投资人的风险承受能力划分，可分为保守型、稳健型及积极型。
167、基金销售人员从事基金销售活动的禁止情形包括违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理投资者进行基金认购申购赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额等。168、证监会职责不包括指导和管理基金业协会的活动。
第四篇：基金从业资格考试四
基金从业资格考试 考前押题
（四）基金押题卷七（解析）单选题
1我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。A3年 B5年 C10年 D15年
正确答案：B解析：
封闭式基金的存续期应在5年以上。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率
C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：
投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
考点：
投资组合内部收益率的假定。
2使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A投资人持有该债券投资组合直到组合中期限最短的债券到期 B已知投资组合中所有债券的收益率
C现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资 D计算出投资组合在不同时期的所有现金流 正确答案：C解析：
投资组合内部收益率的计算需要满足以下两个假定，这一假定也是使用到期收益率需要满足的假定，即：(1)现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资；(2)投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
考点：
投资组合内部收益率的假定。
4以基金管理人的角度看,股票投资风格分析通常不包括()。A按公司成长性分类 B按股票价格行为分类 C按公司财务结构分类 D按公司规模分类 正确答案：C解析：
股票投资风格分类体系包括：按公司规模分类、按股票价格行为的分类、按公司成长性分类。
考点： 股票投资风格分类体系的不同分类。
5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对
正确答案：A解析：
开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
5（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A开放式基金份额不固定 B开放式基金期限较短 C流动性较弱 D以上都不对
正确答案：A解析：
开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
7下列基金类型中投资风险最低的是()。A指数基金 B股票基金 C货币市场基金 D债券基金
正确答案：C解析：
由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，实际上货币市场基金的风险是较低的。
考点：
货币市场基金的投资风险。
8中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A1 B3 C6 D9 正确答案：C解析：
考察开放式基金的募集。
考点：
基金募集申请的核准。
9在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A托管银行 B基金管理公司 C基金销售机构 D交易所
正确答案：B解析：
基金管理公司负责基金资产的投资运作。
考点：
证券投资基金合同的三方当事人。
10如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。A特雷诺指数 B夏普指数 C詹森指数 DCAPM模型
正确答案：B解析：
夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
考点：
夏普指数衡量基金风险的公式。
11如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。A16万元 B233.28万元 C100万元 D171.46万元
正确答案：D解析：
考点：
应急免疫的应用。
12为履行基金托管人的职责,托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责,这些处室一般不包括（）。
A负责基金交易监管,内部风险控制的部门 B负责基金资产清算,核算的部门 C负责基金销售的销售部门
D负责市场开拓,研究,客户关系维护的市场部门 正确答案：C解析：
托管银行在托管部设立的处室不包括基金销售部门。
考点：
托管银行在托管部设立的不同的处室包含的内容。
13基金绩效衡量的意义在于（）。A为托管人的监督提供参考 B帮助基金公司进行信息披露 C防止基金公司内幕交易
D为投资者进一步的投资选择提供决策依据 正确答案：D解析：
基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。
考点：
基金绩效衡量的意义。
14以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（）。AA股交易 B支付管理费 C增发新股 D支付赎回款
正确答案：A解析：
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时对应的资金清算。
考点：
交易所交易资金清算的定义。
15在契约型基金中,投资者的权利主要体现在()中。A基金管理 B招募说明书 C合同的条款 D上市公告书
正确答案：C解析：
契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，而基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。
考点：
契约型基金的定义以及设立的条件。
17不符合行为金融理论研究结果的描述是（）。A过分自信常常导致人们高估证券的实际风险
B对于收益和损失，投资者更注重损失带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏”而不是实际的得失采取行动
C投资失误将使投资者产生后悔心理，对未来可能的后悔将会影响投资者目前的决策 D社会性的压力使人们的行为趋于一致 正确答案：A解析： 行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出以下一些心理特点：过分自信、重视当前和熟悉的事物、回避损失和“心理”会计、避免“后悔”心理、相互影响。
考点：
投资者心理偏差与投资者非理性行为。
18以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是（）。A基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 B中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管 C基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 D基金托管人资格由中国银监会核准 正确答案：A解析：
基金托管业务的监管主要由中国证监会负责；中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管；基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。
考点：
中国证监会对基金托管银行的监管。
19根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A基金净值公告 B季度报告 C半报告 D报告
正确答案：D解析：
根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是报告。
考点：
基金报告的刊登规定及主要内容。
21根据投资组合理论,下列哪项因素与证券组合的风险无关()。A投资比重 B协方差 C相关系数 D支出
正确答案：D解析：
证券组合的风险用方差来度量。
考点：
两种证券组合的收益和风险。
22目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。A4 B5 C3 D6 正确答案：B解析：
目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级.考点：
划分评价等级。
23以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。A支付赎回款 BA股交易 C增发新股 D支付管理费
正确答案：B解析：
交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。
考点：
交易所交易资金清算的流程。
24基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。A渠道特性 B客户特性 C市场环境
D基金产品的类型 正确答案：D解析：
基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型；第二个考虑因素是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑要素是渠道特性。
考点： 定价管理考虑的相关因素。
25假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是60％、30％、10％，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别为80％、10％、10％，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别为8％、5％、3％，那么，资产配置贡献为()。A0.6% B-0.6% C-1.6% D-1% 正确答案：A解析：
TP=(80％一60％)×8％+(10％一30％)×5％+(10％一10％)×3％=0．6％。
考点：
资产配置选择能力与证券选择能力的衡量。
26下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。A资本市场线是有效前沿线 B资本市场线的斜率为正
C资本市场线由无风险资产和市场组合决定 D资本市场线也被称为证券市场线 正确答案：D解析：
资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系，很明显，是两条不同的线。
考点：
资本市场线。资本市场线的经济意义。证券市场线的经济意义。
28不属于基金巨额赎回的有()。
A单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14% B单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11% C单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8% D单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16% 正确答案：C解析：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
29对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为（）。A1 B-1 C0 D2 正确答案：B解析：
完全负相关得到的是一个无风险组合。
考点：
两种证券组合的可行域。
30同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。A混合型基金 B平衡型基金 C保本型基金 D收入型基金
正确答案：B解析：
同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
考点：
平衡型基金的定义。
31复核后的会计信息由（）对外披露。A基金管理公司 B基金托管人
C基金份额持有人大会 D基金份额持有人 正确答案：A解析：
复核后的会计信息由基金管理公司对外披露。
考点：
基金会计复核的相关内容。
33内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A合法、合规 B全面性 C审慎性 D适时性
正确答案：D解析：
适时性原则：内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善。
考点：
基金管理公司内部控制应当遵循的原则。
34目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。A0.025% B0.3% C0.5% D0.05% 正确答案：B解析：
按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。
考点：
证券投资基金的交易费用。
35根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。A信息披露 B销售监管 C申请核准 D以上都不对
正确答案：A解析：
各国（地区）基金市场产生和发展的历史表明，信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
考点：
基金信息披露的监管。
36中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。A4 B5 C6 D3 正确答案：B解析：
自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内现场检查基金公司设立准备情况。
考点：
对基金管理公司的监管。
37根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计()。A基金管理公司的副总经理离任的
B基金管理公司的董事长、总经理离任的 C基金管理公司的督察长离任的 D基金管理公司的基金经理离任的 正确答案：B解析：
基金管理公司的董事长、总经理离任的，需要基金管理公司进行离任审计。
考点：
基金行业人员的离任审计及离任审查报备要求。
38我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。A5 B6 C10 D15 正确答案：A解析：
我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。
考点：
封闭市基金与开放式基金主要有以下不同：
39基金会计核算中,承担复核责任的是()。A证券投资基金 B会计师事务所 C基金管理公司 D基金托管人
正确答案：D解析：
我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
考点：
基金资产估值的相关责任人。
41股票风格管理分为（）的股票风格管理。A积极与消极 B基本分析与技术分析 C系统与非系统 D主动与被动
正确答案：A解析：
考察股票风格管理类型。
考点：
股票投资风格分类体系的不同分类。
42关于无差异曲线,以下表述正确的是（）。
A无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 B风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 C不同的投资者具有不同的无差异曲线
D无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈 正确答案：C解析：
无差异曲线是一条表示线上所有各点两种物品不同数量组合给消费者带来的满足程度相同的线；风险爱好者的无差异曲线成为向右上凸的曲线；曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈。
考点：
无差异曲线具有的特点。无差异曲线的定义。
43中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。A6 B3 C2 D5 正确答案：D解析：
中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。
考点：
中国证监会采取的审查方式包括的内容。
44基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入,()营业税。A免征 B部分征收 C需征收 D减免征收
正确答案：A解析：
对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。
考点：
基金管理人和基金托管人的税收。
45下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法,正确的是()。A收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
B收益指标有绝对与相对之分,但风险指标没有绝对与相对之分 C收益指标没有绝对与相对之分,但风险指标有绝对与相对之分 D风险调整收益指标是相对衡量指标 正确答案：A解析：
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分。考点：
收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分
46我国开放式基金的存续期为()。A15年 B5年
C15年-50年
D一般无固定期限 正确答案：D解析：
封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。
考点：
封闭式基金与开放式基金期限不同。
47关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。A多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等
B多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广 C规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险 D或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平正确答案：B解析：
多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。
考点：
免疫策略的种类。
48以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求()。A较高 B适度 C较小 D没要求
正确答案：A解析：
以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求较高。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略对流动性的要求不同。
49以下关于基金估值方法的表述错误的是（）。
A对停止交易但未行权的权证一般采用估值技术确定公允价值 B交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值
C交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值 D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值 正确答案：C解析：
交易所上市交易的债券以市价估值。
考点：
具体投资品种的估值方法。
50下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护 B真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次 D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人 正确答案：A解析：
真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。
考点：
我国基金信息披露制度体系。基金信息披露规范性文件的主要内容。
51基金信息披露监管的根本目的在于()。A保护基金管理人的合法权益 B保护基金份额持有人的合法权益 C确保基金行业的稳定与发展 D确保基金行业竞争的有序性 正确答案：B解析：
基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
考点：
基金信息披露监管的原则和目标。
52中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。A出具警示函 B记入诚信档案 C罚款
D监管谈话
正确答案：C解析：
中国证监会采取行政监管包括：采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务等措施。
考点：
基金销售监管的主要方式。
53独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。A200 B500 C2000 D3000 正确答案：C解析：
独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
考点：
独立基金销售机构从事基金产品销售应具备的条件。
54不符合行为金融理论研究结果的描述是()。A金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 正确答案：A解析： 行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。
考点：
行为金融理论的应用。
55股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A否定半强式有效市场 B否定弱式有效市场 C否定强式有效市场 D否定有效市场 正确答案：A解析：
以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的。
考点：
各投资策略的比较及主流变换。
56以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。
A如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C未分配利润余额年末不结转
D本期利润不包括未实现的估值增值或减值 正确答案：B解析：
如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润；未分配利润将转入下期分配；本期利润包括了未实现的估值增值或减值。
考点：
与基金利润有关的几个财务指标
57当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。A优于 B劣于
C两者无法比较
D以上说法都不正确 正确答案：B解析：
当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。
58投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎回该部分基金份额。AT BT+1 CT+2 DT+3 正确答案：C解析：
投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。
考点：
开放式基金份额的转托管的定义及办理方式。
59《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A8% B5% C10% D3% 正确答案：C解析：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
60基金的会计核算对象不包括（）。A资产类
B资产负债共同类 C所有者权益类 D投资类
正确答案：D解析：
基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。
考点：
基金会计核算的对象和主要内容。
多选题
61下列关于我国基金托管费计提方法和支付方式,表述正确的有()。A基金托管费每周计提并累计,按月支付
B基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提
C基金成立3个月后,如基金只持有现金的比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提托管费
D基金托管费每日计提并累计,按月支付 正确答案：BD解析：
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取；在通常情况下,基金管理费按前一日的基金资产净值的1.5%的年费率计提,基金成立三个月后,如持有现金比例高于基金资产净值的20%,超过部分不计提基金管理费。
考点：
基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的定义及计提标准。
62对后台管理系统的主要规范包括（）。
A对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案 B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征 D应当具备交易清算、资助处理的功能 正确答案：BD解析：
对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案是对信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范；具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征是对信息管理平台应用系统的主要规范。
考点：
后台管理系统的主要规范。
63下列关于资本市场线的叙述，正确的是（）。A资本市场线同时给出了任意证券或组合的收益风险关系 B资本市场线是无风险资产与市场组合的连线形成的有效前沿 C资本市场线以无风险收益率为截距
D资本市场线对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述 正确答案：BCD解析：
资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。
考点：
证券市场线方程。
64根据有关规定，（）买卖基金的差价收入征收营业税。A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动所取得的收入 C金融机构
D银行和非银行金融机构 正确答案：BCD解析： 考核基金的税收。
考点：
营业税的征税管理。
65以下关于加强基金信息披露的表述,正确的有()。A有利于树立基金行业的公信力 B有利于防止利益冲突 C有利于投资者的价值判断 D有利于保护投资者利益 正确答案：BC解析：
基金信息披露的作用主要表现在以下方面：
（一）有利于投资者的价值判断；
（二）有利于防止利益冲突与利益输送；
（三）有利于提高证券市场的效率；
（四）有效防止信息滥用。
考点：
基金信息披露的含义与作用。
66基金x信息披露内容方面应遵循的基本原则为（）。A真实性原则 B准确性原则 C及时性原则 D完整性原则
正确答案：ABCD解析：
基金信息披露内容方面应遵循的基本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。
考点：
基金披露形式方面应遵循的基本原则。
67对于巨额赎回，基金管理人可以（）。A接受全额赎回 B不接受赎回 C部分延期赎回 D以上都对
正确答案：AC解析： 出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回申请或者部分延迟赎回。
考点：
基金巨额赎回的认定及处理方式。
68债券投资收益可能的来源有()。A股息和红利 B息票利息
C利息收入的再投资收益
D债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得 正确答案：BCD解析：
债券投资收益可能来自于息票利息、利息收入的再投资收益和债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得三个方面。
考点：
债券投资收益的可能来源。
69投资组合保险策略假定()。
A投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而下降 B各类资产收益率不发生大的变化
C投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升 D各类资产收益率发生较大的变化 正确答案：BC解析：
其主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同时假定各类资产收益率不发生大的变化。
考点：
投资组合保险策略的主要思想。
70债券的指数化方法包括（）。A分层抽样法 B多因素模型法 C方差最小化法 D优化法
正确答案：ACD解析：
债券的指数化方法包括分层抽样法、方差最小化法和优化法。
考点：
指数化的具体方法。
71根据股票价格行为的特征，非增长类股票通常包括（）。A周期类股票 B稳定类股票 C非周期类股票 D能源类股票
正确答案：ABD解析：
非增长类股票包括周期类、稳定类、能源类股票。
考点：
按股票价格行为的分类内容。
72基金管理公司投资管理部门包括（）。A投资部 B研究部 C交易部
D风险管理部
正确答案：ABC解析：
基金管理公司投资管理部门包括投资部、研究部、交易部。风险管理部属于风险管理部门。
考点：
投资管理部门的种类。
73目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A上市开放式基金（LOF）B封闭式基金
C交易型开放式指数基金（ETF）D所有的开放式基金 正确答案：ABC解析：
披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式指数基金（ETF）。
考点：
基金上市交易公告书包括的基金品种。
74关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,不正确的是()。A简单收益率在数值上小于时间加权收益率 B简单收益率在数值上大于时间加权收益率
C简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系 D简单收益率可以等于时间加权收益率 正确答案：BCD解析：
考虑分红再投资的时间加权收益率在数值上也就大于简单收益率。
考点：
简单收益率与时间加权收益率的比较。
75资产配置过程通常包括如下步骤[ ]。A确定有效资产组合的边界 B明确投资目标和限制因素 C寻找最佳的资产组合 D明确资本市场的期望值 正确答案：ABCD解析：
本题考核资产配置的基本步骤。(一)明确投资目标和限制因素(二)明确资本市场的期望值(三)明确资产组合中包括哪几类资(四)确定有效资产组合的边界(五)寻找最佳的资产组合。
考点：
资产配置过程的基本步骤。
76基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,保证不同基金之间在()等方面相互独立。A资金划拨 B账簿记录 C名册登记 D账户设置
正确答案：ABCD解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
考点：
基金会计核算的定义及主要内容。
77QDII基金在基金合同中应披露的信息包括()。A投资金融衍生品的信息 B境外市场政府管制风险
C期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况 D披露基金与境外基金之间的费率安排 正确答案：ABD解析：
QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：1.境外投资顾问和境外托管人信息；2.投资交易信息，如QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排；3.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。
考点：
基金合同、招募说明书中的特殊披露要求。
78以下关于基金利润分配的表述,正确的有()。A封闭式基金的利润分配每年不得少于一次 B开放式基金的分红方式有两种
C封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的80% D封闭式基金一般采用现金分红 正确答案：ABD解析：
封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90%。
考点：
各类基金利润的分配。
79公开披露的基金信息包括（）。
A招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告 B基金上市公告书
C基金资产净值和份额净值公告
D基金报告、半报告、季度报告 正确答案：ABCD解析： 基金信息披露的分类。
考点：
基金信息披露的分类。
80在基金管理公司内参与投资决策的部门有（）。A研究发展部 B基金投资部 C投资决策委员会 D风险控制委员会
正确答案：ABCD解析：
在公司投资决策的制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。考点：
投资决策制定涉及的相关部门。
81影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括()。A监管
B经济周期波动 C利率变化 D通货膨胀
正确答案：ABCD解析：
上述都是影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。
考点：
影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。
82三大经典风险调整绩效衡量方法包括()。A特雷诺指数 B夏普指数 C绩效指数 D詹森指数
正确答案：ABD解析：
三大经典风险调整绩效衡量方法包括：特雷诺指数、夏普指数和詹森指数。
考点：
三大经典风险调整收益衡量方法
83与债券相比,债券基金投资风险的特征有()。A所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期 B分散了系统风险 C分散了非系统风险
D可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险 正确答案：CD解析：
债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日；信用风险主要属于非系统风险。
考点：
债券基金与债券的区别。
84基金托管人对基金管理人的监督包括（）。A基金收益分配 B基金资产核算
C基金价格的计算方法 D基金投资范围
正确答案：ABCD解析：
基金托管人应依据有关法规制定、完善投资监督制度和业务流程等，对基金投资范围、基金资产的投资组合比例、基金投资禁止行为、基金资产核算、基金价格的计算方法、基金管理人报酬的计提和支付、基金收益分配等行为的合法性和合规性进行监督和核查。
考点：
投资监督的内部控制。
85我国基金信息披露的规范性文件中,基金信息披露编报规则包括（）。A投资组合报告的编制及披露 B基金净值表现得编制及披露 C主要财务指标的计算机披露 D交易的业务规则的编制及披露 正确答案：ABC解析：
基金信息披露编报规则主要规范特定事项或特殊基金品种的披露，包括主要财务指标的计算及披露、基金净值表现的编制及披露、会计报表附注的编制及披露、投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定等。
考点：
基金信息披露编报规则主要包括的内容。
86下列表述中,符合证券投资基金基本内涵的有()。A证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金 B基金所募集的资金在法律上具有独立性
C基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有 D证券投资基金是一种直接投资工具 正确答案：ABC解析：
考察证券投资基金的概念与特点。证券投资基金是一种间接投资工具。
考点：
证券投资基金的特点 证券投资基金的概念
87根据《证券投资基金运作管理办法》,对于基金管理公司及其有关当事人未履行规定义务的,中国证监会及其派出机构视不同情况可采取下列哪些措施()。A口头谴责并予以记录 B书面谴责
C辖区内通报批评
D向中国证监会书面报告并提出处理意见 正确答案：ABCD解析：
可采取的措施有：口头谴责并予以记录；书面谴责；辖区内通报批评；向中国证监会书面报告并提出处理意见。
考点：
中国证监会对基金市场的监管。
88根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，基金评价业务遵循的原则包括（）。A长期性原则 B及时性原则 C一致性原则 D公开性原则
正确答案：ACD解析：
基金评价机构在从事基金评价业务的过程中应遵循下列原则：长期性原则；公正性原则；全面性原则；客观性原则；一致性原则；公开性原则。
考点：
基金评价业务原则。
89以下属于基金合同当事人的有（）。A基金管理人 B基金托管人 C发起人
D基金份额持有人
正确答案：ABD解析： 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
考点：
基金合同的定义。
90我国基金监管的目标包括（）。A保护投资者的利益
B保证市场的公平、效率和透明 C降低非系统风险
D推动基金业的规范发展
正确答案：ABD解析：
我国基金监管的目标：保护投资者利益；保证市场的公平、效率和透明；降低系统风险；推动基金业的规范发展。
考点：
基金监管的目标
91与其他类型基金相比,货币市场基金具有()的特点。A收益较高 B流动性较差 C流动性较好 D风险较低
正确答案：CD解析：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
考点：
货币市场基金在投资组合中的作用。
92目前,中国证监会对证券投资基金进行监管的内容包括()。A对基金托管的监管 B对基金销售的监管 C对基金募集的监管
D对基金管理公司的监管 正确答案：ABD解析：
中国证监会全面负责对基金管理公司、基金托管人及基金代销机构的监管，对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核，指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对基金的日常监管，指导、监督基金行业协会的活动，对日常监管中发现的重大问题进行处置。
考点：
基金监管部的职能及对基金市场的监管。
93APT模型与CAPM模型具有的相同假设包括（）。A投资者是风险厌恶者 B资本市场是完美的 C市场是均衡的
D投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷 正确答案：ABC解析：
相同之处：
1、投资者是风险厌恶者，投资者追求效用的最大化；
2、投资者有相同的预期；
3、资本市场是完美的；
4、市场是均衡的。
不同之处：与CAPM不同的是，APT不要求：
1、APT以期望收益率和风险为基础选择投资组合；
2、投资者可以相同的无风险利率进行无限制的借贷；
3、投资者具有单一投资期。
考点： 资本资产定价模型的假设条件。套利定价模型的假设条件。
94与恒定混合策略相比，投资组合保险策略（）。A在股票上涨时降低股票投资比例 B流动性要求更高
C当股票价格由升转降或者由降转升，恒定组合策略优于投资组合保险策略
D当市场具有较强的保持原有运动趋势时，恒定组合策略优于投资组合保险策略 正确答案：BC解析：
在股票上涨时提高股票投资比例；当市场具有较强的保持原有运动趋势时，投资组合策略效果优于买入并持有策略，进而优于恒定混合策略。
考点：
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较。
95基金宣传推介资料不得有下列哪些情形()。A预测该基金的证券投资业绩
B虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C违规承诺收益或者承担损失 D登载个人推荐性文字 正确答案：ABCD解析：
不得有下列情形： 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。2.预测该基金的证券投资业绩。3.违规承诺收益或者承担损失。4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金。5.夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能使投资者认为没有风险的词语。6.登载单位或者个人的推荐性文字等。
考点：
基金宣传推介材料的禁止情形。
96根据有关规定,基金管理公司的独立董事制度应当满足以下哪些要求()。A独立董事人数不得少于3人
B在审议公司及基金投资运作的重大关联交易时,须经2/3以上董事同意 C独立董事人数不得少于5人
D独立董事人数不得少于董事会人数的1/3 正确答案：ABD解析：
基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过：1.公司及基金投资运作中的重大关联交易；2.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；3.公司管理的基金的半报告和报告；4.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
考点：
基金管理公司独立董事制度要求。
98半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括()。A历史价格信息 B公司的公开信息 C竞争对手的公开信息
D经济以及行业的公开信息 正确答案：ABCD解析：
半强式有效市场是指证券当前价格完全反映了所有公开信息,包括历史价格信息、公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。考点：
半强势有效市场公开的信息。
99下列关于债券的经营风险说法,正确的有()。A政府债券存在经营风险
B经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关 C经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险 D企业债券存在经营风险 正确答案：BCD解析： 政府债券不存在经营风险；高质量的公司债券的持有者承受有限的经营风险，而低质量债券的持有者则承受比较多的经营风险。
考点：
经营风险的测量。
100我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司,以下说法中正确的是()。
A香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币 B香港特别行政区某投资机构应符合财务稳健、资信良好的条件
C香港特别行政区某投资机构最近3年应没有受到监管机构或者司法机关的处罚 D以上都不对
正确答案：ABC解析：
考察我国香港特别行政区某投资机构比照对一般境外股东的规定。
考点：
中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。
101根据有关规定,对证券交易所实行净价交易的债券,按()进行估值。A估值技术
B最近交易日收盘价 C估值日收盘价 D估值日成本价
正确答案：AC解析：
交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值；交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
考点：
基金估值的基本原则。具体投资品种的估值方法。
102根据有关规定,我国目前对个人投资者暂不征收个人所得税的有()。A从基金分配中获得的国债利息
B从基金分配中获得的买卖股票差价收入 C买卖基金份额获得的差价收入
D申购和赎回基金份额获得的差价收入 正确答案：ABCD解析：
考察对个人投资者投资基金所得税的征收。
考点：
个人投资者所得税的征税管理。
103依据有关规定，属于基金合同中不可缺少的内容有（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原则 C基金财产的投资方向 D争议解决方式
正确答案：ABCD解析：
基金合同的主要披露事项中的第2、9、12、16条。
考点：
基金合同的主要披露事项。
104我国基金信息披露监管的主要内容有（）。A建立健全基金信息披露制度规范 B基金募集信息披露监管 C基金存续期信息披露监管 D信息披露违规处罚
正确答案：ABCD解析：
我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。
考点：
基金信息披露监管的主要内容。
105根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定,办理开放式基金代销业务的机构应当在下列()等方面符合相关规定。A财务状况良好 B运作规范稳定
C具有健全的法人治理结构 D具有完善的内部控制制度 正确答案：ABCD解析： 应符合：财务状况良好，运作规范稳定，具有健全的法人治理结构，完善的内部控制制度等。
考点：
基金销售机构资格条件的基本规定。
106计算基金资产配置贡献需已知的变量包括（）。A基金包括的资产类别数量
B基金在第i类资产上事先确定的正常投资比例 C第i 类资产的实际投资比例
D基金在第i类资产上的实际投资收益率 正确答案：ABC解析：
应为第i类资产所对应的基准指数的收益率。
考点：
预估现金部分相关内容。
107与主动型基金相比较,被动型基金一般来说()。A力图取得超越基准组合的表现 B试图复制选定指数的表现 C选取特定的指数为跟踪对象 D通常为指数基金
正确答案：BCD解析： 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
考点： 被动型基金的概念。
108基金托管人可以通过下列哪些方式实施对基金管理人的监督（）。A现场检查 B电话提示 C书面警示 D定期报告
正确答案：BCD解析：
基金托管人通过电话提示、书面警示、书面报告、定期报告等方式对基金管理人的投资运作进行监督。
考点：
基金托管人监督与处理方式。
109影响指数型投资策略跟踪误差的因素包括()。A红利发放 B发行新股 C公司合并 D股票拆细
正确答案：ABCD解析：
即使在构造的股票组合中包括目标指数的所有成分股股票，成分股股票的权数也会因为公司合并、股票拆细和发放股票红利、发行新股和股票回购等原因而变动，而复制的投资组合不能对此自动调整，更不用说复制的投资组合中包含的股票数目少于指数成分股股票的情况了。所以，跟踪误差是难以避免的。
考点：
跟踪误差问题。
110基金因持有股票而带来的投资收益主要包括()。A衍生工具收益 B债券投资收益 C股利收益
D股票投资收益
正确答案：CD解析：
基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。
考点：
投资收益的定义和具体内容。
判断题
111折价套利会导致ETF总份额的增加，溢价套利会导致ETF总份额的减少。A正确 B错误
正确答案：B解析：
折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
考点：
ETF的套利交易机制。
112基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。A正确 B错误 正确答案：A解析：
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
考点：
基金份额的发售。
113债券型基金一般每日结转损益。A正确 B错误
正确答案：B解析：
货币市场基金一般每日结转损益。
考点：
基金会计核算，会计分期细化到日。
114基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，不得向基金投资人收取增值服务费。A正确 B错误
正确答案：B解析：
基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，可以向基金投资人收取增值服务费。
考点：
基金增值服务费的相关要求。
115基金管理公司应对新管理的基金独立建账,独立核算。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。
考点：
基金会计核算的定义及主要内容。
116销售机构的自助式前台系统不需要基金投资提供身份资料证明,即可开户申购基金。A正确 B错误
正确答案：B解析：
针对销售机构的自助式前台系统，为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。
考点：
自助式前台系统的相关规定。
117对基金评价时,应重点关注基金最近的短期业绩表现,以便为投资人提供近期基金投资的依据。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
对基金评价时,应注重对基金的长期评价,培育和引导投资人的长期投资理念。
考点：
基金评价业务原则。
118基金份额持有人事先未选择分配方式的,除货币市场基金外,基金利润分配应该采用现金方式。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
根据有关规定，基金分配应当采用现金方式，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
考点：
开放式基金的利润分配方式。
119投资者从银行购买的LOF基金可以通过跨系统转托管在证券交易所卖出。A正确 B错误
正确答案：A解析：
LOF获准交易后，投资者既可以通过银行等场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。
考点：
特殊类型基金的分类。
120投资者在参考评级结果时,应首先考察评级机构和评级结果的合规性。A正确 B错误
正确答案：A解析：
《证券投资基金评价业务管理暂行办法》对包括基金评级在内的基金评价业务作了严格规范，投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性。
考点：
基金评级结果的应用。
121QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换,资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
考点：
QDII基金的定义。
122根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。A正确 B错误
正确答案：A解析：
投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
考点：
基金申购、赎回的登记与款项的支付。
123销售机构的自助式前台系统有便捷操作特征,不需要基金投资者提供身份资料证明。A正确 B错误
正确答案：B解析：
此时仍需要基金投资者提供身份资料证明。
考点：
自助式前台系统的相关规定。
12422.债券投资组合内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流,然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率。A正确 B错误
正确答案：A解析：
债券投资组合的内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。
考点：
投资组合内部收益率的定义。
125构造股票投资组合的市值法和分层法是指数投资管理人复制投资组合时经常采用的方法。A正确 B错误
正确答案：A解析：
如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成份股股票数目，其可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合。
考点：
跟踪误差问题。
126个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。
考点：
个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
127套利是指人们利用同一资产在不同市场间价格不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。A正确 B错误
正确答案：A解析：
套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。
考点：
套利的定义。
128付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。A正确 B错误 正确答案：A解析：
付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
考点：
付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
129当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。A正确 B错误
正确答案：B解析：
当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5％时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。
考点：
在临时报告中披露偏离度信息。
130灵活配置型基金的股票与债券配置比例较为均衡,大约在40%-60%左右。A正确 B错误
正确答案：B解析： 灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
考点：
混合基金的类型。
131LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记。（）A正确 B错误
正确答案：A解析：
跨系统转托管是指LOF基金份额持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。
考点：
LOF份额跨系统转托管的定义及办理方式。
132对基金产品设计有较大创新的基金募集申请,原则上不组织专家评审会评审。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
对于QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评审会。
考点：
对基金募集申请的核准。
133投资人在投资股票基金时,须根据对基金净值高低合理与否的判断决定是否投资。A正确 B错误
正确答案：B解析：
不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。考点：
股票基金与股票的区别。
134拟设立的中外合资基金管理公司的外方股东,若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构,可比照一般境内股东的规定。A正确 B错误
正确答案：B解析：
中外合资基金管理公司的境外股东，若是中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构，比照适用对一般境外股东的规定。而不是“一般境内股东”的规定。
考点：
基金管理公司的市场准入管理。
135为保证基金会计核算和基金净值计算的准确性，基金管理人和托管人须配置相同的技术系统。A正确 B错误
正确答案：B解析：
系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账，从交易所安全接收交易数据，与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接等。
考点：
基金托管业务的技术系统主要内容。
136二次项法与双贝塔法的择时能力的表述相似,对管理组合的SML线非线性也做了相同的处理。A正确 B错误
正确答案：B解析：
T-M模型（二次项法）和H-M模型（双贝塔法）关于选股和市场选择的表述很相似，只是对管理组合的SML线非线性作了不同的处理。
考点：
二次项法衡量的具体应用。双贝塔方法的应用。
137投资者申购赎回基金成功后，注册机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。A正确 B错误
正确答案：B解析：
投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
考点：
基金申购、赎回的登记与款项的支付。
138目前，我国开放式基金的注册登记工作均是由基金管理公司自建系统完成的。A正确 B错误
正确答案：B解析：
我国开放式基金注册登记体系有三种模式：
1、基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；
2、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；
3、以上两种情况兼有的“混合”模式。
考点：
我国开放式基金注册登记体系的模式。
139在我国,开放式债券基金赎回以赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基础进行。A正确 B错误
正确答案：A解析： 开放式基金申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
考点：
开放式基金申购、赎回的原则。
1403.詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。A正确 B错误
正确答案：A解析：
詹森指数是由詹森(Jensen，1968，1969)在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标。
考点：
詹森指数的定义。
141基金管理人因过错导致基金资产损失时，基金托管人应承担连带赔偿责任。A正确 B错误
正确答案：B解析：
因与管理人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，也应承担连带赔偿责任。
考点：
基金财产保管的基本要求。
142基金托管人可以利用基金资产进行投资,为基金份额持有人谋取适当利益,但决不能为第三人谋取利益,也不得委托第三人托管基金资产。A正确 B错误
正确答案：B解析：
考察基金托管人的职责。基金托管人不能利用基金资产进行投资。
考点：
基金托管人职责的规定。
143基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。A正确 B错误
正确答案：A解析：
基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。
考点：
基金信息披露的禁止行为。
144基金托管人对基金管理人采用的估值原则或程序有异议时,有义务要求基金管理人做出合理解释。A正确 B错误
正确答案：A解析：
当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
考点：
当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
145在进行股票投资价值的估值中，对于成长型股票，股息率方法具有非常重要的参考价值。A正确 B错误
正确答案：B解析：
对于成长型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。
考点：
个股研究的主要内容。
146证券交易所是基金的监管机构之一。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，对基金在交易所的投资交易实行监控。
考点：
证券交易所的自律管理。
147基金评价机构可以利用基金公司内部详尽的持股和交易数据,对基金绩效表现进行深入和符合实际的评价。A正确 B错误
正确答案：B解析：
基金公司可以利用详尽的持股与交易数据从内部对基金的绩效表现进行深入和符合实际的评价，研究者、投资者以及基金评价机构只能依赖收益率等数据从外部对基金的绩效作出分析评判。
考点：
理论上对基金绩效表现的衡量方法。
148基金管理人应该制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的原则和程序;估值原则和估值程序确定后,便不允许修改。（）A正确 B错误
正确答案：B解析：
假若基金变更了估值方法，需及时进行披露。
考点：
基金估值需要考虑估值方法的一致性及公开性。
149ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。（）A正确 B错误 正确答案：A解析：
ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。
考点：
ETF的分析及各个分析指标。
150基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A正确 B错误
正确答案：A解析：
证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
考点：
基金市场营销的含义。
第五篇：基金从业资格考试资料整理
基金从业资格考试要开始了，大家准备好了吗？下面小编整理了一些基金从业资格考试资料，希望对您有帮助~
基金从业资格考试都要考哪些内容?
基金从业资格考试教材分为上下两册，注重实用性和时效性，增加案例分析，体现理论与实践相结合，围绕证券投资基金行业和基金管理的所有业务环节，对相关知识做出系统的论述和介绍。
1.围绕证券投资基金行业和基金管理，对相关知识作出比较系统的论述和介绍，形成一个相对比较完整的引导性框架体系。新教材包括基金行业概览、基金监管与职业道德、基金投资管理、基金运作管理、基金市场与销售、基金管理人的内部控制与合规管理以及基金的国际化共七篇。
2.增加广度，降低难度。内容涵盖了基金业各个方面的内容，全方位涵盖行业各项基础知识，增加了资产管理、另类投资、国际化等新内容。对基金投资管理部分也重点进行了改写，尽量以易懂的方式阐述投资理论，使阅读者容易掌握相关内容。
3.注重实用性，体现理论与实践相结合的职业知识特色。大量使用图表、案例分析等生动的表现方式，便于阅读者理解相关知识。
4.注意内容的时效性，在法律法规、相关数据、有关业务等方面均尽可能采用最新的内容。
5.在每一章增加了内容概述和知识结构图，每一节增加了学习目标和知识点的归纳，便于学习者掌握和复习。
基金从业资格考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。
科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二：证券投资基金基础知识。
2016年9月增设科目三《私募股权投资基金基础知识》考试，参加考试的人员通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。
单科考试时间为120分钟，考生可根据需要选择参考科目。
温馨提示：因考试政策、内容经常调整，乐考网提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公告为准!
基金从业资格考试分门别类知识点
基金从业资格考试，全方位知识点总结，是各位参加考试同学们的福袋~
年月类
1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托
1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金
1933美国《证券法》
1934美国《证券交易法》
1940美国《投资公司法》《投资顾问法》
1957年标普指数编制
1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金
1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元
1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金
1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会
1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金
1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰
2000证监会发《开放式证券投资基金试点办法》
2001.8证券业协会基金公会成立
2001.9第1只开基华安创新
2002.2《证券投资基金内控意见》出台
2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司
2003.10《证券投资基金法》通过，2014.6.1实施
2003.12我国第1只货基
2004证券业协会证券投资基金委员会成立
2005资产证券化试点，2007扩大试点
2006.11第1只QDII发行：华安国际配置基金
2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行
2010短期融资券启动
2012.6.6证券投资基金业协会成立
2013.6修订后的《证券投资基金法》实施
2013.9国债期货合约推出
基金国际化趋势始于20世纪80年代
时限类
基金重大事项临时公告：2日内
基金季报：季末15个工作日
基金年报：年末90日
基金定期报告备案：披露后第2个工作日
证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日
登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日
证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定
证监会受理基金募集申请后：6个月决定
巨额赎回延期支付：3个工作日内公告
基金宣传材料发布后：5个工作日备案
召开份额持有人大会：提前30日公告
托管人职责终止6个月内新选任
ETF建仓期：3个月
开基募集期：3个月
基金合同生效后：次日公告
公布招募书、基金合同：发售前3日
基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性
基金验资：募集期届满后10日内
基金不能成立返款给投资者：30日内
基金申购：T+2确认，下日可赎回
基金申购成功后： T+1登记办理
基金申购成功后：T+2可赎回
基金申购款：T+2日到基金银行账户
基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出
LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回
QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值
QDII份额净值：至少每周计算披露1次
QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露
QFII额度获批后注入资金：6个月内
QFII本金锁定期：3个月
开基延期赎回不超：20工作日
质押式回购：最长1年
债券远期交易日到结算日：不超365天
大额可转让存单最短期限：14天
买断式回购最长期限：91天
银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+
1融资融券开户资格：18个月，50万
连续几年没托管业务取消托管资格：3年
证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年
证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年
基金董监高应有：3年以上相关工作经历
基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年
基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年
基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年
货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券
货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天
基金从业资格考试各类真题汇总解析
基金从业考试备考过程中，真题一定是必不可少的。有效率的使用真题可以让你在备考中有一种如虎添翼的感觉。所以各位考生千万不要小看真题的作用。
1、作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
【答案】C
解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
【答案】B
解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。
3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
【答案】B
解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
【答案】B
解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。
5、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
【答案】B
解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。
6、净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
【答案】C
解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。
7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
【答案】C
解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
8、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
【答案】D
解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。
9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
【答案】A
解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、30个
B、15个
C、60个
D、90个
【答案】B
解析：基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。
11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。
A、[3%]
B、[5%]
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