第一篇：《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
关于发布《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的通知
证监基金字[2007]277号
各基金管理公司、基金代销机构：
为加强证券投资基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，保障基金投资人权益，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）的有关规定，我会制定了《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，现予以发布，请遵照执行。
二○○七年十月十二日
第一章 总则
第一条 为了加强证券投资基金销售机构（以下简称“基金销售机构”）内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）等法律法规制定本指导意见。
第二条 基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。
本指导意见所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的发售、申购、赎回和转换等基金销售业务的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。为基金销售机构提供与基金销售业务相关服务的服务提供商就其参与基金销售业务的环节参照执行。
第三条 基金销售机构内部控制的目标：
（一）保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。
（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全。
（三）利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。
第四条 基金销售机构内部控制应履行健全、有效、独立、审慎的原则：
（一）健全性原则。内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在。
（二）有效性原则。通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
（三）独立性原则。基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡。
（四）审慎性原则。制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。
第五条 基金销售机构应建立有效的内部控制制度,内容至少应包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等。第二章 内部环境控制
第六条 基金销售机构应根据各自特点和业务需要建立科学、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
第七条 基金销售机构应建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的科学严密的风险评估体系,对机构内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险，保证销售适用性原则的有效贯彻和投资人资金的安全。
第八条 基金销售机构应根据各自特点建立健全相应的授权控制体系。
（一）健全内部逐级授权制度，确保各项规章制度的贯彻执行。
（二）基金销售机构各业务部门、各级分支机构在其规定的业务、财务、人事等授权范围内行使相应的职能。
（三）销售业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行。
（四）对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
（五）销售业务前台的宣传推介和柜面操作岗位应相互分离，销售业务后台的信息处理和资金处理岗位应当相互分离、相互制约，各主要环节应分别由不同的部门（或岗位）负责，负责风险监控和业务稽核的部门（或岗位）应独立于其他部门（或岗位）。第九条 基金销售机构应加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的业务风险。
（一）明确分支机构的业务范围和业务授权。
（二）制定统一的分支机构标准化服务规程，提高分支机构的服务质量，避免差错事故的发生。
（三）制定统一的交易账户和资金账户管理制度，确保客户信息的有效管理和客户资金的安全。
（四）统一分支机构的信息技术系统和平台，确保信息管理的安全有效。
（五）建立清晰的报告系统，维护信息沟通渠道的畅通。
（六）加强对分支机构的监督和管理，采取业务留痕、定期核对、现场检查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险。
第十条 基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
（一）基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。
（二）基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。
（三）基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等方面进行记录。
（四）基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系,健全激励约束机制。
第十一条 基金销售机构应建立有效的内部控制，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生。
第十二条 基金销售机构应切实履行反洗钱义务，建立和完善反洗钱内部控制制度，确保基金销售业务各环节符合反洗钱法律法规的要求。
第十三条 基金销售机构应制订切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序，制定应急计划，保障意外事件发生时公司业务的迅速恢复。
第十四条 公司应定期评价内部控制的有效性,根据市场环境、新的技术应用和新的法律法规等情况,适时改进。
第三章 业务流程控制
第一节 销售决策流程控制
第十五条 基金销售机构应自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制。
基金销售机构总部应在科学、客观研究评价基础上对本机构的总体销售策略、网点设置、基金产品、激励政策、合作的服务提供商做出决策，分支机构及销售人员应严格执行机构总部作出的销售决策。第十六条 基金销售机构应对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划，对分支机构的选址、投入与产出进行严密的可行性论证。
第十七条 基金代销机构应建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品，对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注，并定期形成基金产品评价报告备查。
第十八条 基金销售机构选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方权利义务。
合作的服务提供商主要包括基金销售支付结算机构和基金销售资金账户开立银行等。
第十九条 基金销售机构的重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查。
第二节 销售业务执行流程控制
第二十条 基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施。
第二十一条 基金销售机构应制定完善的基金销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司法强制措施等被动接受类业务做出规定。
（一）业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性。
（二）按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的申请均做为下一交易日交易处理。
（三）基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份。
（四）建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致，保证客户信息准确性、完整性，每日交易情况应当及时核对并存档保管。
（五）开通自助式前台服务的基金销售机构应建立完善的营销管理和风险控制制度，确保投资人获得必要服务并保证销售资金的安全。
（六）基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人。
第二十二条 基金销售机构应制定完善的基金销售业务账户管理制度，确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规则，保证基金销售资金的安全和账户的有序管理。
第二十三条 基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。
（一）严格管理资金的划付，将赎回、分红及认申购不成功的相应款项直接划入投资人开户时指定的同名银行账户。投资人申请赎回时要求变更指定银行账户的，销售机构应对申请变更人的有效身份进行核实，并记录申请变更人的基本信息及申请变更的时间、地点、账户信息，同时作为异常交易处理。
（二）明确基金销售机构总部与各分支机构、基金注册登记机构、托管银行以及相关合作服务提供商的资金清算流程。
（三）严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理。
（四）销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。
第二十四条 基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。
（一）宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为。
（二）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。
（三）及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。
（四）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益。
（五）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息。
（六）基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策。
（七）明确投资人投诉的受理、调查、处理程序。第二十五条 基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制，宣传推介材料应事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。宣传推介材料及《投资人权益须知》由总部统一制作，分支机构、合作的服务提供商不得自行制作宣传推介材料及《投资人权益须知》，未经授权不得发放宣传推介材料及《投资人权益须知》。
第二十六条 基金销售机构关于基金销售业务的信息揭示应由总部统一组织、审核和发布。基金销售机构分支机构、合作的服务提供商未经基金销售机构总部书面授权不得擅自进行信息披露。
第二十七条 基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括：
（一）《证券投资基金法》规定的基金份额持有人的权利。
（二）基金销售机构提供的服务内容和收费方式。
（三）投资人办理基金业务流程。
（四）基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示。
（五）向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序。
（六）基金销售机构联络方式及其他需要向投资人说明的内容。
第二十八条 基金代销机构与基金管理人应在代销协议中对向基金持有人提供持续服务事宜作出明确约定，持有投资人联系方式等资料信息的一方应承担持续服务责任。但基金销售机构至少应向基金注册登记机构提供基金份额持有人姓名、身份证号码、基金账号等资料。
第二十九条 基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。
（一）设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位。
（二）向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则。
（三）准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音。
（四）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉。
（五）根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，完善内控制度。
第三十条 基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护更新基金份额持有人的信息，基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。
对基金份额持有人信息的维护和使用应当明确权限并留存相关记录。
第三十一条 基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为。
（一）反洗钱相关法律法规规定的异常交易；
（二）投资人频繁开立、撤销账户的行为；
（三）投资人短期交易行为；
（四）基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为；
（五）违反销售适用性原则的交易；
（六）超过约定时间进行资金划付的行为；
（七）其他应当关注的异常交易行为。
第三十二条 基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。第四章 会计系统内部控制
第三十三条 基金销售机构应依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
第三十四条 基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理，建立完善的自有资产与投资人资产的管理办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。
第三十五条 基金销售机构应建立严格的制度，规范财务收支行为，确保各项费用报酬的收取符合法律法规的规定及销售合同、代销协议或合作协议的约定，并对收取的各项费用报酬开具相应的发票或支付确认。
第三十六条 基金销售机构应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作，在授权范围内，及时准确的完成资金清算，确保投资人资产的安全。
第三十七条 基金销售机构应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。
第五章 信息技术内部控制 第三十八条 基金销售机构应严格按照中国证监会《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》（证监基金字[2007]76号）的要求建立信息技术内部控制制度，确保信息管理平台的安全高效运行。
第三十九条 基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节应当实行双人双岗。
第四十条 基金销售机构应通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保系统安全运行。
第四十一条 信息技术开发、运营维护、业务操作等人员必须相互分离，信息技术开发、运营维护等技术人员不得介入实际的业务操作。
第四十二条 基金销售机构应对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递；严格计算机交易数据的授权修改程序,并坚持电子信息数据的定期查验制度。
第四十三条 系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
第四十四条 基金销售机构应制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练。
第六章 监察稽核控制
第四十五条 基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。监察稽核人员应忠于职守，廉洁自律，客观公正，依法稽核。第四十六条 监察稽核人员对于发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患应当向基金销售机构管理层报告。
第四十七条 遇有如下重大问题，基金销售机构的监察稽核负责人应及时向中国证监会或其派出机构报告:
（一）基金销售机构违规使用基金销售专户；
（二）基金销售机构挪用投资人资金或基金资产；
（三）基金销售中出现的其他重大违法违规行为。
第四十八条 基金销售机构应当将客户投诉及处理情况按照监管部门的要求进行报告。
第七章 附 则
第四十九条 中国证监会及授权机构有权对基金销售机构 内部控制情况进行监督并依据相关法律法规进行处罚，基金销售机构应将内部控制制度报中国证监会备案。
第五十条 中国证监会在对基金销售机构内部控制情况进行监督时，会充分考虑各基金销售机构内外环境的因素及其自身特点，对基金销售机构内部控制做出实事求是的评价。
第五十一条 本指导意见由中国证监会负责解释。
第五十二条 本指导意见自2008年1月1日起施行。
第二篇：证券投资基金销售管理办法
【发布单位】中国证券监督管理委员会
【发布文号】中国证券监督管理委员会令第20号 【发布日期】2004-06-25 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】
【所属类别】国家法律法规
【文件来源】法律图书馆新法规速递
证券投资基金销售管理办法
(中国证券监督管理委员会令第20号)
《证券投资基金销售管理办法》已经2004年6月4日中国证券监督管理委员会第93次主席办公会议审议通过，现予公布，自2004年7月1日起施行。
主席 尚福林
二○○四年六月二十五日
第一章 总 则
第一条 为了规范证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《 证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称证券投资基金（以下简称基金）销售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他机构（以下简称代销机构）宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
第三条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。
第四条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金代销协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
第五条 中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。
第六条 基金行业的协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对基金销售活动进行自律管理。
第二章 基金代销机构
第七条 基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。
第八条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
第九条 商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：
（一）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；
（二）有专门负责基金代销业务的部门；
（三）财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
（四）具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
（五）有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
（六）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度；
（八）公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；
（九）中国证监会规定的其他条件。
第十条 证券公司申请基金代销业务资格，除具备本办法第九条第（二）项至第（九）项规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；
（二）最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；
（三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
（四）没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项。
第十一条 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备本办法第九条第（二）项至第（九）项和第十条第（三）项、第（四）项规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（二）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；
（三）持续从事证券投资咨询业务三个以上完整会计；
（四）最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
第十二条 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，除具备本办法第九条第（三）项至第（七）项、第十条第（三）项和第（四）项，以及第十一条第（一）项和第（二）项规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；
（二）主要出资人是依法设立的持续经营三个以上完整会计的法人，注册资本不低于三千万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近三年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
（三）取得基金从业资格的人员不少于三十人，且不低于员工人数的二分之一；
（四）中国证监会规定的其他条件。
第十三条 申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。
第十四条 中国证监会依照《行政许可法》的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，做出决定。
第十五条 中国证监会根据审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审。
第十六条 依法须办理工商变更登记的，申请人应当在收到批准文件后按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手续。
第三章 基金宣传推介材料
第十七条 本办法所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：
（一）公开出版资料；
（二）宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料；
（三）海报、户外广告；
（四）电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料；
（五）中国证监会规定的其他材料。
第十八条 基金管理人和基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人的督察长检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。
中国证监会自收到备案材料之日起二十个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
第十九条 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（二）预测该基金的证券投资业绩；
（三）违规承诺收益或者承担损失；
（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
（六）登载单位或者个人的推荐性文字；
（七）中国证监会规定禁止的其他情形。
第二十条 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足六个月的除外。
基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效六个月以上但不满一年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效一年以上但不满十年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半的业绩；基金合同生效十年以上的，应当登载最近十个完整会计的业绩。
第二十一条 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：
（一）按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；
（二）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；
（三）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平；
基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。
第二十二条 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
第二十三条 基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。
第二十四条 基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确；提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。
第二十五条 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资人在阅读过程中不易忽略，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
第二十六条 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
第四章 基金销售费用
第二十七条 基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。
第二十八条 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的百分之五。
基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的百分之五。
认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。
第二十九条 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。
赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的百分之二十五，并应当归入基金财产。
第三十条 基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准。
第三十一条 基金管理人可以对选择在赎回时缴纳认购费或者申购费的基金份额持有人，根据其持有基金份额的期限适用不同的认购、申购费率标准。
第三十二条 基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。
第三十三条 基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人，具体管理办法由中国证监会另行规定。
第三十四条 基金行业的协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。
第五章 销售业务规范
第三十五条 基金管理人、代销机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金销售业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督。
第三十六条 基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
第三十七条 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于十五年。
第三十八条 专业基金销售机构应当专营基金代销业务，但中国证监会另有规定的除外。
第三十九条 基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。
未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动；从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。
第四十条 基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。
代销机构应当将基金代销业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置，不得委托其他机构代为办理基金的销售。
基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，发现代销机构违规销售基金的，应当予以制止；情节严重的，应当按约定解除代销协议。
第四十一条 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
第四十二条 基金管理人应当对基金宣传推介材料的内容负责，确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
代销机构使用的基金宣传推介材料，应当与备案的材料一致，基金管理人应当审查、检查代销机构使用的材料。
第四十三条 基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。
基金管理人应当将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
第四十四条 开放式基金合同生效后，基金管理人、代销机构应当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、代销协议的约定，办理基金份额的申购、赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回。
第四十五条 基金管理人、代销机构应当按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；基金管理人、代销机构未经基金合同约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
基金管理人应当按照代销协议的约定向代销机构支付报酬，并如实核算、记账。
第四十六条 基金管理人、代销机构应当依法为投资人保守秘密，不得泄漏投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。
第四十七条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列情形：
（一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
（二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
（三）以低于成本的销售费率销售基金；
（四）募集期间对认购费打折；
（五）承诺利用基金资产进行利益输送；
（六）挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；
（七）本办法第十九条规定的情形；
（八）中国证监会规定禁止的其他情形。
第六章 监督管理和法律责任
第四十八条 基金管理人应当自签订代销协议之日起七日内，将代销协议报送中国证监会。
第四十九条 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法合规情况，并自基金募集行为结束之日起十日内编制专项报告，予以存档备查。
第五十条 基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中做专项说明，并报送中国证监会。
第五十一条 中国证监会及其派出机构对基金管理人、基金代销机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金管理人、基金代销机构应当予以配合。
第五十二条 基金管理人、代销机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
第五十三条 基金管理人、代销机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定从事基金销售活动，中国证监会依照法律、行政法规的有关规定进行行政处罚；法律、行政法规未做规定的，依照本办法的规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。
第五十四条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金代销业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，并处以警告。
第五十五条 未取得基金代销业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。
第五十六条 专业基金销售机构未按照本办法第三十八条的规定专营基金代销业务，或者代销机构未按照本办法第四十条第二款的规定置备资格证明文件或违反规定，委托其他机构代为办理基金销售的，责令改正，并处以警告、罚款；情节严重的，责令暂停或者终止基金代销业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。
第五十七条 基金管理人违反本办法第三十九条第一款的规定，委托未取得基金代销业务资格的机构代为办理基金销售的，责令改正，并处以警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以警告、罚款。
第五十八条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：
（一）违反本办法第三十九条第二款的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金从业资格的人员宣传推介基金；
（二）未按照本办法第四十条第一款的规定签订书面代销协议；
（三）违反本办法第四十一条的规定，擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料；
（四）未按照本办法第四十二条的规定使用基金宣传推介材料；
（五）未按照本办法第四十三条的规定开立与基金销售有关的账户；
（六）违反本办法第四十四条的规定，擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回；
（七）未按照本办法第四十五条第一款的规定收取销售费用并核算、记账；
（八）未按照本办法第四十六条的规定为投资人保守秘密；
（九）从事本办法第四十七条规定禁止的行为；
（十）未按照本办法第五十一条的规定配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。
代销机构违反前款规定，情节严重的，责令暂停或者终止基金代销业务。
第五十九条 基金管理人从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：
（一）未按照本办法第四十条第三款的规定履行监督检查义务；
（二）未按照本办法第四十五条第二款的规定向代销机构支付报酬并核算、记账；
（三）未按照本办法第四十八条的规定报送代销协议；
（四）未按照本办法第四十九条的规定进行自查，并编制专项监察稽核报告；
（五）未按照本办法第五十条的规定检查基金销售活动的合法合规情况，并做专项说明。
第六十条 代销机构被责令暂停基金代销业务的，暂停期间不得从事下列活动：
（一）签订新的代销协议；
（二）宣传推介基金；
（三）发售基金份额；
（四）办理基金份额申购。
代销机构被责令终止基金代销业务的，应当停止基金销售活动。
代销机构被责令暂停或者终止基金代销业务的，基金管理人应当妥善处理有关投资人的基金份额的申购、赎回，并可按照代销协议的约定，依法要求代销机构赔偿有关损失。
第七章 附 则
第六十一条 本办法自2004年7月1日起施行。中国证监会《 关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》（证监发[2001]150号）、《 关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》（证监基金字[2002]33号）、《证券投资基金销售管理暂行规定》（证监基金字[2002]66号）同时废止。
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第三篇：证券投资基金销售管理办法
证券投资基金销售管理办法
第一章 总 则
第一条
为了规范公开募集证券投资基金（以下简称基金）的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条
本办法所称基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构注册的其他机构。
其他基金服务机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。其他基金服务机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。
第三条
基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。
第四条
基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
— 1 — 第五条
基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。
第六条
中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。
第七条
中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。
基金销售机构及基金销售服务机构可以加入基金业协会，接受行业协会的自律管理。
第二章 基金销售机构
第八条
基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中 — — 2 国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
第九条
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
（二）财务状况良好，运作规范稳定；
（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
（九）中国证监会规定的其他条件。
第十条
商业银行申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；
（三）最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（四）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（五）国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。
第十一条 证券公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；
（三）最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；
— — 4
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（七）取得基金从业资格的人员不少于30人。
第十二条
期货公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；
（三）最近3年没有挪用客户保证金等损害客户利益的行为；
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人
— 5 — 员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（七）取得基金从业资格的人员不少于20人。
第十三条
保险机构是指在中华人民共和国境内经中国保险监督管理委员会批准设立的保险公司、保险经纪公司和保险代理公司。
保险公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）注册资本不低于5亿元人民币；
（三）偿付能力充足率符合国务院保险业监督管理机构的有关规定；
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
— — 6
（七）取得基金从业资格的人员不少于30人。
保险经纪公司和保险代理公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（三）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十四条
证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）有专门负责基金销售业务的部门；
（二）注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（三）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
（四）持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计；
（五）最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为；
（六）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（七）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
（八）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（九）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十五条
独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，其申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
（一）为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式；
— — 8
（二）有符合规定的经营范围；
（三）注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（四）有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定；
（五）没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
（六）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十六条
独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的，其股东可以是企业法人或者自然人。
企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：
（一）持续经营3个以上完整会计，财务状况良好，运作规范稳定；
（二）最近3年没有受到刑事处罚；
（三）最近3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；
（四）最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；
（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间。
— 9 — 自然人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：
（一）有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；
（二）最近3年没有受到刑事处罚；
（三）最近3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；
（四）在自律管理、商业银行等机构无不良记录；
（五）无到期未清偿的数额较大的债务；
（六）最近3年无其他重大不良诚信记录。
第十七条
独立基金销售机构以合伙企业形式设立的，其合伙人应当具备以下条件：
（一）有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；
（二）最近3年没有受到刑事处罚；
（三）最近3年没有受到金融监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；
（四）在自律管理、商业银行等机构无不良记录；
（五）无到期未清偿的数额较大的债务；
（六）最近3年无其他重大不良诚信记录。
第十八条
申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证 — 10 — 监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构提交更新材料。
第十九条 中国证监会派出机构依照《行政许可法》的规定，受理基金销售业务资格的注册申请，并进行审查，作出注册或不予注册的决定。
第二十条
依法必须办理工商变更登记的，申请人应当在收到批准文件后按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手续。
第二十一条
独立基金销售机构申请设立分支机构的，应当具备下列条件：
（一）内部控制完善，经营稳定，有较强的持续经营能力，能有效控制分支机构风险；
（二）最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；
（三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
（四）拟设立的分支机构有符合规定的办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
（五）拟设立的分支机构有明确的职责和完善的管理制度；
（六）拟设立的分支机构取得基金从业资格的人员不少于2人；
（七）中国证监会规定的其他条件。
独立基金销售机构申请基金销售业务资格时已经设立的分支机构,应当符合上述条件。
第二十二条
独立基金销售机构设立分支机构，变更经营范围、注册资本或者出资、股东或者合伙人、高级管理人员的，应当在变更前将变更方案报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。独立基金销售机构经营期间取得基金从业资格的人员少于10人或者分支机构经营期间取得基金从业资格的人员少于2人的，应当于5个工作日内向工商注册登记所在地中国证监会派出机构报告，并于30个工作日内将人员调整至规定要求。
独立基金销售机构按照前款规定备案后，中国证监会派出机构根据本办法第十五条、第十六条、第十七条、第十八条的规定进行持续动态监管。对于不符合基金销售机构资质条件的机构责令限期改正，逾期未予改正的，取消基金销售业务资格。
第二十三条
取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，并予以定期更新。
第二十四条
基金销售机构合并分立，基金销售业务资格按下述原则管理：
（一）基金销售机构新设合并的，新公司应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册，在新公司未完成注册前，合并方基金销售业务资格部分终止，新公司6个月内仍未完成注册的，合并方基金销售业务资格终止；
（二）基金销售机构吸收合并且存续方不具备基金销售业务资格的，存续方应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册，在存续方完成注册前，被合并方基金销售业务部分终止，存续方6个月内仍未完成注册的，被合并方基金销售业务资格终止；
（三）基金销售机构吸收合并且被合并方不具备基金销售业务资格的，基金销售机构应当在被合并方分支机构（网点）符合基金销售规范要求后，按本办法第二十二条、第二十三条的要求备案，同时按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；
（四）基金销售机构吸收合并，合并方和被合并方均具备基金销售业务资格的，合并方应当按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；
（五）基金销售机构分立的，新公司应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册。
基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务。
第三章 基金销售支付结算
第二十五条
基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基
— 13 — 金销售结算资金安全、及时、高效的划付。
第二十六条
基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：
（一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；
（二）制订了有效的风险控制制度；
（三）中国证监会规定的其他条件。
第二十七条
从事基金销售支付结算业务的商业银行除应当具备本办法第二十六条规定的条件外，还应当具有基金销售业务资格。
商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的，应当根据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。商业银行收取超出支付结算服务费用的，应当与基金销售机构签订销售协议，并提供基金销售相关服务，履行基金销售相关责任。
第二十八条
从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十六条规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
第二十九条 基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金份额登记机构可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账 — 14 — 户。
基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金份额登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、账户功能、账户使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。
基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
基金销售结算资金监督机构是指在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司。
第三十条
基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
第三十一条
基金销售机构应当以基金投资人的结算账户作为其申购资金的银行账户。
第四章 基金宣传推介材料
第三十二条
本办法所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者
— 15 — 其他介质的信息，包括：
（一）公开出版资料；
（二）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；
（三）海报、户外广告；
（四）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；
（五）中国证监会规定的其他材料。
第三十三条
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。
第三十四条
制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
第三十五条
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（二）预测基金的证券投资业绩；
（三）违规承诺收益或者承担损失；
（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；
（六）登载单位或者个人的推荐性文字；
（七）中国证监会规定的其他情形。
第三十六条
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
（一）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；
（二）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；
（三）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩；
（四）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
— 17 — 第三十七条
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：
（一）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；
（二）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；
对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示；
（三）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。
基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
第三十八条
基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
第三十九条
基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。
第四十条
基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、— 18 — 准确。
第四十一条
基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
第四十二条
基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
第四十三条 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
第四十四条
基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
第四十五条
基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。
— 19 — 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。
第四十六条
基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
第五章 基金销售费用
第四十七条
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
第四十八条
基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
第四十九条
基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。
第五十条
基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列 — 20 — 要求：
（一）遵循合理、公开、质价相符的定价原则；
（二）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；
（三）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；
（四）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；
（五）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；
（六）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；
（七）相关监管机构规定的其他情形。
基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。
第五十一条
基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
第五十二条
基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销
— 21 — 售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
第五十三条
基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。
第六章 销售业务规范
第五十四条
办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务,并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定。
未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务。任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务。
第五十五条
基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度，加强对基金销售业务合规运作的检查和监督，确保基金销售业务的执行符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。
第五十六条
基金销售机构应当确保基金销售信息管理平台安全、高效运行，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。
第五十七条
未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基 — 22 — 金销售活动，中国证监会另有规定的除外。
宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。
第五十八条
基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
第五十九条
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
第六十条
基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:
（一）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
（二）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；
（三）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；
（四）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
第六十一条
基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。
— 23 — 第六十二条
基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查，基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查。
第六十三条
基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。
第六十四条
基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。
基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者其他书面文件,明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。
第六十五条
基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
第六十六条
基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：
（一）销售费用分配的比例和方式；
（二）基金持有人联系方式等客户资料的保存方式；
（三）对基金持有人的持续服务责任；
（四）反洗钱义务履行及责任划分；
（五）基金销售信息交换及资金交收权利义务。
未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。第六十七条
基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。
第六十八条
基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
第六十九条
基金销售机构选择合作的基金销售相关机构应当符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作基金销售相关机构选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方的权利义务。
第七十条
基金份额登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算等业务的机构。基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。
第七十一条
基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：
（一）建立并管理投资人基金份额账户；
（二）负责基金份额的登记；
（三）基金交易确认；
（四）代理发放红利；
（五）建立并保管基金份额持有人名册；
（六）登记代理协议规定的其他职责。
第七十二条
基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
第七十三条
基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。数据交换应当符合中国证监会的有关规范。
第七十四条
开放式基金合同生效后，基金销售机构应当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、销售协议的约定，办理基金份额的申购、赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝接受投资人的申购、赎回申请。基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的，应当在公告中说明具体原因和依据。
第七十五条
基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。
投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个交易日交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
— 26 — 第七十六条
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；申购申请是否生效以基金份额登记机构确认为准。
第七十七条
基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基金合同、招募说明书等基金销售文件。
第七十八条
基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；未经基金合同、招募说明书、基金销售服务协议约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
第七十九条
基金销售机构及基金销售相关机构应当依法为投资人保守秘密。
第八十条
基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基金销售活动的，应当报相关部门进行网络内容服务商备案，其信息系统应当符合中国证监会基金销售业务信息管理平台的有关要求，并在向投资人开通前将基金销售网站地址报中国证监会备案。
第八十一条
基金销售机构公开发售以基金为投资标的的理财产品等活动的管理规定，由中国证监会另行规定。
第八十二条
基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：
（一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
（二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
（三）以低于成本的销售费用销售基金；
（四）承诺利用基金资产进行利益输送；
（五）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；
（六）挪用基金销售结算资金；
（七）本办法第三十五条规定的情形；
（八）中国证监会规定禁止的其他情形。
第七章 监督管理和法律责任
第八十三条
基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起7日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。
第八十四条
基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任审查制度。独立基金销售机构的董事长、总经理离任或者执行事务合伙人退伙的，应当根据中国证监会的规定进行审计。独立基金销售机构的其他高级管理人员，保险经纪公司、保险代理公司和证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员，其他基金销售机构负责基金销售业务的部门负责人离任的，应当 — 28 — 根据中国证监会的规定进行审查。
第八十五条
基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束一个季度内完成上监察稽核报告，予以存档备查。
第八十六条
基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务。中国证监会及其派出机构对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。
第八十七条
基金销售机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令改正，出具警示函暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
第八十八条
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会认定的其他机构进行基金销售业务资格注册时，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会派出机构不予接受；已经接受的，不予注册，并处以警告。
第八十九条
基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。
（一）未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务
— 29 — 的；
（二）未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品；
（三）挪用基金销售结算资金或者基金份额的；
（四）未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。
基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
第九十条
基金销售机构从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、三万元以下罚款：
（一）基金销售机构与未取得基金销售业务资格或经中国证监会资质认定的机构或者个人合作，开办基金销售业务的；
（二）未按照本办法第二十九条的规定开立与基金销售有关的账户；
（三）未按照本办法第三十四条的规定使用基金宣传推介材料；
（四）违反本办法第五十七条的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未经中国证监会认可的人员宣传推介基金；
（五）未按照本办法第六十六条的规定签订书面销售协议；
（六）违反本办法第六十八条的规定，擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料；
（七）违反本办法第七十四条的规定，擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回；
（八）违反本办法第七十五条的规定，确定基金份额申购、赎回价格；
（九）未按照本办法第七十八条的规定收取销售费用并核算、记账；
（十）从事本办法第八十二条规定禁止的行为；
（十一）未按照本办法第八十五条的规定进行自查，并编制监察稽核报告；
（十二）未按照本办法第八十六条的规定履行信息报送义务或者配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。
基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
第九十一条
基金销售机构获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务，将终止基金销售业务资格。
第九十二条
基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事下列活动：
（一）签订新的销售协议；
（二）宣传推介基金；
（三）发售基金份额；
（四）办理基金份额申购。
基金销售机构被责令终止基金销售业务的，应当停止基金销售活动。
基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，基金管理人应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。
第九十三条
基金销售支付结算机构从事基金销售支付结算活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。
（一）未经中国证监会认可，擅自开办基金销售支付结算业务的；
（二）未按照规定划付基金销售结算资金的；
（三）挪用基金销售结算资金或者基金份额的；
（四）未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。
基金销售支付结算机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
第九十四条
基金销售支付结算机构被暂停或者终止基金销售支付结算业务的，基金销售机构和监督机构应当配合中国证监 — 32 — 会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按相关协议的约定，依法追偿有关损失。
第八章 附 则
第九十五条
本办法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日发布的《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第72号）同时废止。
第四篇：证券投资基金销售管理办法考试题库
一、单选题
1、基金销售机构在获得基金销售业务资格后，（）年内未开展基金销售业务的，终止其基金销售业务资格。A、2年 B、1年 B、3年 D、半年 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条
2、新修订的《证券投资基金销售管理办法》自（）起施行。A、2011年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年1月1日 D、2006年1月1日 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条
3、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起，7需将销售协议报送（）A、中国证监会 B、中国证券业协会 C、中国人民银行
D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条
4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。A、基金销售支付结算机构
日内B、中国证监会派出机构 C、中国证券业协会 D、中国证监会 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条
5、（）对基金销售机构从事基金销售活动情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合 A、中国证券业协会 B、中国证监会及其派出机构 C、基金销售支付结算机构 D、中国登记结算公司 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条
二、多选题
1、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以（）。
A、监管谈话 B、警告 C、出具警示函 D、罚款 答案：B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十七条
2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的活动有（）。A、签订新的销售协议 B、宣传推介基金 C、发售基金份额 D、办理基金份额申购 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十一条
3、基金销售机构从事基金销售活动，有下列情形（），责令改正，单处或者并处警告、罚款；
A、未按照规定开立与基金销售有关的账户； B、未按照规定使用基金宣传推介材料；
C、违反《证券投资基金销售管理办法》的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金销售业务资格的人员宣传推介基金； D、未按照规定签订书面销售协议； 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十九条
4、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取（）等行政监管措施。A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务
D、认定为不适宜担任相关职务 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十五条
5、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务。A、挪用基金销售结算资金 B、高级管理人员调动 C、发生重大违法违规行为 D、变更经营范围 答案：A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十二条
一、单选题
1、新修订的《证券投资基金销售管理办法》自（）起施行。A、2010年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年10月1日 D、2006年1月1日 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条
2、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。A、1 B、7 C、5 D、10 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条
3、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束（）内完成上监察稽核报告，予以存档备查。A、一个月 B、一个季度 C、15个工作日 D、二个季度 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条
4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。A、基金销售支付结算机构 B、中国基金业协会 C、中国证券业协会 D、中国证监会 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条
5、基金销售机构应当建立相关人员的（）。A、离任审查制度
B、离任审计或者离任审查制度 C、离任审计 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十二条
二、多选题
1、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务。A、挪用基金销售结算资金 B、高级管理人员 C、变更经营范围 D、发生重大违法违规行为 答案：A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十二条
2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的活动有（）。A、签订新的销售协议 B、宣传推介基金 C、发售基金份额 D、办理基金份额申购 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十一条
3、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正，并处以（）。
A、警告 B、监管谈话 C、出具警示函 D、罚款 答案：A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十七条
4、基金销售机构违反本办法规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取（）等行政监管措施。A、监管谈话 B、出具警示函 C、暂停履行职务
D、认定为不适宜担任相关职务 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十五条
5、独立基金销售机构的（）离任或者执行事务合伙人退伙的，应当根据中国证监会的规定进行审计。A、财务经理 B、董事长 C、总经理 D、销售部门负责人 答案：B、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十二条
一、单选题
1.从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十四条规定的条件外，还应当取得（）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
A、中国银监会 B、中国人民银行 C、中国证券登记结算公司 D、中国证监会 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十六条 2.基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
A、修改 B、变更 C、转移 D、更换 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条 3.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A、3 B、4 C、5 D、7 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 4.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。
A、1 B、4 C、5 D、6 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 5.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和（）做出实质性判断、推荐或者保证。
A、收益 B、利润 C、损失 D、效益 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十四条
二、多选题
1.以下有关基金宣传材料说法正确的有（）
A、基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。B、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
C、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。
D、基金宣传材料中推介保本基金的，可以宣传本金安全。答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十二条，第四十条，第三十八条，三十七条
2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，说法正确的是（）： A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；
B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；
C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩；
D、为控制风险，基金宣传推介材料不能登载过往业绩。答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 3.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（）
A、预测基金的证券投资业绩； B、违规承诺收益或者承担损失； C、登载单位或者个人的推荐性文字； D、登载过往业绩。答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条 4.基金销售机构应当选择具备下列那些条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：（）
A、取得中国证监会批文；
B、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；
C、制订了有效的风险控制制度； D、中国证监会规定的其他条件。答案：BCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十四条 5.基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金（）、（）、（）的划付。A、安全 B、及时 C、准确 D、高效 答案：ABD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条 单选：
1.基金销售机构及基金销售相关机构应当加入______,接受其自律管理。
A证券业协会 B 基金业协会 C 中国证监会 D银行业协会 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七条
2.申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_____个工作日内向中国证监会提交更新材料。A 3 B 5 C 10 D 15 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十六条
3．中国证监会依照______的规定，受理基金销售业务资格的申请，并进行审查，做出决定。
A 公司法 B 证券法 C 行政许可法 D基金法 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十六条
4.取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，将参与基金销售业务的分支机构（网点）基本信息报_____备案，并予以定期更新。A 中国证监会 B 中国证券业协会
C 基金销售机构所在地证监会派出机构 D 分支机构所在地中国证监会派出机构 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十一条
5．基金销售机构新设合并的，新公司应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格，在新公司未取得基金销售业务资格前，合并方基金销售业务资格部分终止，新公司_____个月内仍未取得基金销售业务资格的，合并方基金销售业务资格终止； A 2 B 3 C 6 D 12 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十二条 多选：
1.证券投资基金（以下简称基金）销售包括： A 基金销售机构宣传推介基金 B 发售基金份额 C 办理基金份额申购 D 赎回 答案：ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二条
2.独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的, 其股东可以是_______：
A 企业法人 B 自然人 C 国家机关 D 事业单位 答案：AB 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条 3．企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件： A 持续经营3个以上完整会计，财务状况良好，运作规范稳定 B 最近2年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚
C 最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录
D 没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间 答案：ACD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条 4．自然人参股独立基金销售机构，应当具备的条件包括： A 有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员5年以上的工作经历
B 最近三年没有受到刑事处罚
C 最近两年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚
D 无到期未清偿的数额较大的债务 答案：BD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条
5．基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理以下哪些业务：
A 开户 B 销户 C 转托管转出 D 认购、申购 E赎回 答案：BCE 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十二条 单选：
1、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。A.10 B.12 C.15 D.20 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条
2、基金销售机构收取增值服务费应（）。A、直接从认购（申购）费中扣除 B、包含在管理费中 C、应当单独缴纳 D、无需支付 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条
3、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向（）备案。A、中国证监会 B、中国证券业协会 C、证券交易所 C、中国证券登记结算公司 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条
（七）4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品
A、利益优先 B、时间优先 C、价格优先 D、业绩优先 答案;A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十七条
5、基金维护费主要用于（）A、支持基金公司日常开支 B、用于公司广告及宣传活动 C、用于基金的销售
D、支付客户服务及销售活动中产生的相关费用 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十九条
6、基金注册登记机构应当确保基金份额的()业务处理安全、准确、及时、高效。A、交易 B、登记过户 C、资金存取 D、结算 答案：BD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十九条
7、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：（）A.销售费用分配的比例和方式
B.基金持有人联系方式等客户资料的保存方式 C.对基金持有人的持续服务责任 D.反洗钱义务履行及责任划分
E.基金销售信息交换及资金交收权利义务 答案： A B C D E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条
8、基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的（）。
A、申购 B、赎回 C、转换 D、过户 答案：ABC 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七十三条
9、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容()A.销售费用分配的比例和方式； B.了解基金持有人的基金资产比例 C.对基金持有人的持续服务责任； D.反洗钱义务履行及责任划分； E.基金销售信息交换及资金交收权利义务
答案：ACDE 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十四条
10、基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在（）
等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
A.申购（认购）费 B.赎回费 C.销售服务费 D.手续费 E.广告费
答案：A B C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十条
一、单选题
1、基金销售机构收取增值服务费的，应当遵循合理、、质价相符的定价原则。
A、公开 B、公平C、公正 D、平等 答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条
2、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向 备案。
A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、沪深交易所 D、中国登记结算公司
答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条
3、基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的。A、最低标准 B、最高标准 C、统一标准 D、特殊标准 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十一条
4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持 利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
A、投资人 B、金融自营部门 C、机构大户 D、基金公司 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十七条
5、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存 年。
A、10/10 B、10/15 C、15/10 D、15/15 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条
二、多选题
1、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取、、、和 等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
A、认购费 B、申购费 C、赎回费 D、转换费 E、销售服务费
答案： A、B、C、D、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十六条
2、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,以下哪些是正确的（）：
A、需要对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B、需要对基金产品的风险等级进行设臵、并且有对基金产品进行风险评价的方式和方法
C、无需对基金投资人风险承受能力进行调查
D、无需基金产品和基金投资人进行匹配，保守型依然可以购买高风险基金产品
答案： A、B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十八条
3、基金注册登记机构主要职责包括：（）： A、建立并管理投资人基金份额账户； B、负责基金份额的登记； C、代理基金买卖交易； D、代理发放红利；
E、建立并保管基金份额持有人名册； F、登记代理协议规定的其他职责。答案： A、B、D、E、F 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十九条
4、投资人申购基金份额时，（）：
A、必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；
B、可以分期交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；
C、申购申请是否成功以基金注册登记机构确认为准； D、申购申请是否成功以基金管理人和基金销售机构共同确认为准。
答案： A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七十四条
5、基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：（）A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
C、以低于成本的销售费用销售基金； D、募集期间对认购费打折（含网上、电话等自助交易模式的认购业务）；
E、承诺利用基金资产进行利益输送； F、挪用基金销售结算资金； 答案： A、B、C、D、E、F 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十条 单选题：
1、根据《证券投资基金销售管理办法》，从事基金销售支付结算业务的支付机构应当取得（）颁发的《支付业务许可证》。A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国银监会 D、中国人民银行 答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十六条
2、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向（）及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会 D、商业银行 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条
3、通联支付网络服务股份有限公司是为基金管理公司网上直销业务提供支付结算服务的第三方支付机构，根据《证券投资基金销售管理办法》，它的核心职责是（）。A、降低支付成本，提高销售机构的竞争力 B、规范销售结算账户体系，保护基金投资人利益 C、确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付 D、提升支付结算效率，为基金管理公司创造价值 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条
4、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介材料应当由（）负责日常监管。
A、中国证监会 B、中国证监会当地派出机构 C、中国证券业协会 D、当地媒体监管部门 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条及解读
5、根据《证券投资基金销售管理办法》，在基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A、3个月 B、6个月 C、12个月 D、36个月 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条
6、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列语言表述可以在基金宣传推介材料中使用的是（）A、‚净值归一‛ B、‚投资需谨慎‛ C、‚申购良机‛ D、‚坐享财富增长‛ 答案：B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条及解读
7、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（）A、最近五个会计的业绩 B、最近十个会计的业绩 C、从合同生效之日起计算的业绩
D、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩 答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条
9、根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（）A、应当采用我国证券市场具有代表性的指数
B、应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。
C、应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式 D、应当进行相应的风险提示； 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条第二点 出题营业部：农林下路营业部
10、根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险揭示的表述，不正确的是（）
A、基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目，方便投资者阅读
B、有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函
C、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少五分钟的影像显示
D、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。答案：C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十三条及第四十四条 多选题：
1、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列说法不正确的是（）A、某保本基金是替代储蓄的等效理财方式 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核
C、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效十年以上的，应登载最近五年业绩
D、基金宣传推介材料提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期 答案：A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十二条（A选项）、第三十五条（B选项）、第三十四条（C选项）、第三十九条（D选项）出题营业部：农林下路营业部
2、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列应当具备基金销售业务资格的包括（）
A、代销基金的商业银行 B、仅从事基金销售支付结算业务的商业银行 C、新浪基金超市的负责人 D、证券经纪人 E、基金销售信息管理平台系统运营维护人员 答案：A、B、C、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条、第五十五条
3、根据《证券投资基金销售管理办法》，从事基金销售支付结算业务的商业银行或者支付机构，应当具备下列条件（）。A、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统 B、制订了有效的风险控制制度
C、信息系统暂未与合作机构及监管机构完成联网测试 D、信息系统具有合法的知识产权 答案：A、B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条
4、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列说法不正确的是（）A、王某因看好某基金，准备直接以现金申购
B、王某想申购某只基金，银行的工作人员告知需先开一个贷记卡账户
C、王某开立了一个基金账户，准备用其妻子的银行账户买基金 D、王某得知其开户的证券公司在代售一只基金，准备在证券公司进行认购
E、王某是一证券公司的客户，他的经纪人向其推荐销售某只基金
答案：A、B、C、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条
5、下列是基金管理公司、代理销售机构宣传A基金的短信广告，其中不符合《证券投资基金销售管理办法》相关规定的有（）。A、经济持续增长，分享牛市盛宴，A基金在B银行销售。基金投资需谨慎。
B、A基金自2月10日成立八个月以来，回报率达到26%。基金投资需谨慎
C、A货币市场基金具有本金安全性高、流动性强等特点。基金投资需谨慎。
D、A基金经中国证监会核准募集，B、C、D银行有售。基金投资需谨慎。
答案：A、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条（A选项）、第三十四条（B选项）、第四十一条（C选项）、第四十四条（D选项）
6、根据《证券投资基金销售管理办法》，在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的基金销售结算资金监督机构包括（）。
A、中国证监会 B、中国证券登记结算公司 C、中国证券业协会 D、商业银行 答案：B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条
7、根据《证券投资基金销售管理办法》，以下含有基金宣传推介材料的内容属于基金宣传推介材料的是（）。A、公开出版资料；
B、宣传单、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料； C、海报、户外广告；
D、电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料； 答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十条
8、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理公司和基金代销机构在基金宣传材料中不得（）
A、使用‚净值归一‛等误导基金投资人的表述 B、对行业公信力、公司品牌进行宣传
C、利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金
D、突出显示‚分红‛信息促销基金
答案：A、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条及解读
9、按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明（）。A、基金的过往业绩并不预示未来表现
B、基金的未来业绩表现严格依据过往业绩进行预测
C、基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证 D、基金管理人管理的新基金业绩表现的判断主要参考了其他基金的业绩
答案：A、C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十六条
10、某基金在其宣传推介材料中如此表述：‚五星债券基金，低风险也有好收益：荣获2010同类基金评比中的众多奖项，包括《21世纪经济报道》的‘2010年中国开放式债券型基金最佳表现奖’等。2009年、2010年净值增长率在同类基金中名列前茅，并被评为‘五星级债券基金’‛，根据《证券投资基金销售管理办法》等规定，上述表述不规范的有（）A、相关获奖未列明评奖时间
B、‚在同类基金中名列前茅‛未列明基金类型
C、‚五星级债券基金‛未列明评奖单位、评奖时间和几年期 D、‚在同类基金中名列前茅‛未列明参与基金排名总数和期间
答案：A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十九条及解读
一、证券投资基金销售管理办法试题
1.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3个 B.5个 C.6个 D.10个（正确答案B）
2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计的业绩。A.3个 B.5个 C.10个 D.15个（正确答案C）
3.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒 B.10秒 C.5分钟 D.10分钟（证券答案A）4.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。
A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.基金公司（正确答案A）
5.基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行账户。
A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金投资人 D.商业银行（正确答案C）
二、多选
1.基金销售机构应当选择具备下列（）条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：
A.有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准； B.制订了有效的风险控制制度；
C.从事基金销售支付结算业务的商业银行可以不具有基金销售业务资格；
D.中国证监会规定的其他条件。（正确答案ABD）
2.基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括： A.公开出版资料；
B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； C.海报、户内广告；
D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；
E.中国证监会规定的其他材料。（正确答案ABDE）
3.基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
A．基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；
B．基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；
C．基金合同生效10年以上的，应当登载最近5个完整会计的业绩；
D．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。(正确答案ABD)4.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； B.预测基金的证券投资业绩； C.违规承诺收益或者承担损失； D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
E.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；(正确答案ABCDE)5.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。此外，还应当说明 ,并进行相应的风险提示； A.数据的来源 B.模拟方法 C.主要计算公式 D.计算过程（正确答案ABC）
证券投资基金销售管理办法 出题 单项选择题
1、基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行账户。
A、基金管理人 B、基金投资人 C、基金托管人 D、基金发起人 答案 B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条
2、基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。A、商业银行 B、证券公司 C、保险公司 D、信托公司 答案 A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条
3、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A、1 B、3 C、6 D、12 答案 C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条
4、基金宣传推介材料登载过往业绩的，以下要求不符合的是：
A、基金合同生效3个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；
B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半的业绩；
C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩；
D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条
5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、5 B、10 C、12 D、30 答案：A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 多项选择题
1、（）可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。A、基金管理机构 B、基金销售机构 C、基金销售支付结算机构 D、基金注册登记机构 答案： B C D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条
2、（）形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A、电视 B、电影、C、互联网资料 D、公共网站链接 答案：ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十三条
3、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的（），A、数据来源 B、统计方法 C、机构评价 D、比较期间
答案：A B D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十七条
4、基金销售机构可以选择（）从事基金销售支付结算业务。A、商业银行 B、支付机构 C、证券公司 D、登记结算公司 答案：A B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条
5、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； B、预测基金的证券投资业绩； C、违规承诺收益或者承担损失；
D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； 答案：ABCD 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条
一、单选题、关于商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（）。
A、应当与基金销售机构签订销售协议 B、提供基金销售相关服务
C、应当与基金销售机构签订附加协议 D、履行基金销售相关责任 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条 出题营业部：隆昌营业部
2、基金销售机构应当以（）作为基金投资人申购资金的银行账户。
A、基金公司的银行账户 B、基金投资人的结算账户 C、基金公司的结算账户 D、基金投资人的银行账户 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条 出题营业部：隆昌营业部
3、（）的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书。A、基金销售机构 B、基金托管人 C、基金管理机构 D、基金管理人 答案： D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条 出题营业部：隆昌营业部
4、基金宣传推介材料登载基金的过往业绩时，基金合同生效（），应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
A、不足6个月的 B、6个月以上但不足一年的 C、一年以上但不足10年的 D、10年以上的 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条 出题营业部：隆昌营业部
5、在宣传推介货币市场基金时，对于投资人的提示，下列说法正确的是（）
A、基金管理人可以保证一定的盈利 B、购买货币市场基金是没有风险的
C、购买货币市场基金与将资金存放银行是一样的 D、购买货币市场基金不保证最低收益 答案： D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十一条
二、多选题
1、基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金（）的划付。
A、安全 B、准确 C、高效 D、及时 E、完整 答案： A、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条 出题营业部：隆昌营业部
2、基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就（）等事项与基金销售结算资金监督机构做出约定
A、账户性质 B、账户功能 C、账户使用的大致内容 D、稽核方式 E、账户错误处理 答案： A、B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条 出题营业部：隆昌营业部
3、基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向（）备案
A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、账户开立人所在地中国证券业协会派出机构 D、账户开立人所在地中国证监会派出机构 E、账户所在地中国证券业协会派出机构 答案：B、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条 出题营业部：隆昌营业部
4、基金宣传推介材料必须真实准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形 A、预测基金的证券投资业绩
B、登载基金管理人的其他过往业绩 C、登载该基金的过往业绩 D、登载单位或者个人的推荐性文字 E、提及基金评价机构评价结果 答案：A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条
5、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列（）规定
A、按照有关法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
B、引用的统计数据和资料如果真实准确，可以不必说明出处。C、不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D、真实、准确、完整地表述基金业绩和基金管理人的管理水平E、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 答案：A、C、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条
一、单选题 1、2011年10月1日施行的《证券投资基金销售管理办法》，对比2004年颁布的《办法》，在基金销售费用方面增加了（）内容。
A、客户维护费 B、风险管理费 C、增值服务费 D、销售服务费
答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十七条（一般性题目，考点在于是否了解《办法》修订背景和内容）
2、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
A、风险匹配原则 B、适当性原则 C、审慎性原则 D、投资人利益优先原则
答案：D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十七条（一般性题目，出题背景是《基金销售适用性指导意见》的精神上升为部门规章；考点在于是否理解基金销售适用性，但选项之间有一定的迷糊性）
3、基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。对客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存()年。
A、15，10 B、15,15 C、10,10 D、10,15 答案： B 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条（一般性题目，考点在于是否清楚档案保存年限）
4、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的（）按一定比例提取客户维护费。
A、交易量 B、有效量 C、保有量 D、保底量 答案： C 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十九条（一般性题目，考点在于客户维护费的计提方式）
5、基金销售机构应当确保基金销售信息系统符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，其中前台业务系统应具有（）功能。
A、管理基金交易账户 B、修改费率 C、交易清算D、管理基金销售人员
答案： A 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十四条（综合性考题，考点延伸到《基金销售业务信息管理平台管理规定》）
二、多选题
1、关于基金销售机构收取增值服务费，下列说法正确的是（）。A、增值服务费应从申购（认购）资金中扣除，不应单独缴纳 B、基金销售机构提供的增值服务包括法定或基金合同约定服务 C、开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容 D、基金投资人享有自主选择增值服务的权利 答案： C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条(理解记忆性题目，考点在于是否清楚增值服务费的内容）
2、基金销售机构应建立的销售业务制度包括（）A、基金份额持有人账户和资金账户管理制度 B、基金销售人员持续培训制度 C、基金投资人信息保密制度
D、基金份额持有人资金存取程序和授权审批制度。E、基金销售适用性管理制度 答案： A、B、D、E 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六章第五十五、五十六、五十八条（综合性题目，考点在于是否系统理解基金销售机构制度安排，选项C具有迷惑性）
3、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,包括（）内容。
A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
B、对基金产品的风险等级进行设臵、对基金产品进行风险评价的方式和方法；
C、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法； D、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。答案： A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十八条（一般性题目，考点在于是否掌握适当性管理制度的主要内容）
4、基金销售机构从事基金销售活动中，不得有下列情形（）。
A、用公募基金向专户产品销售承诺的交易量分仓
B、某基金公司开展寻找基金十年持有人活动，对持有该基金十年的投资人奖笔记本电脑
C、某基金公司与七喜公司合作，喝可乐中奖送货币市场基金份额
D、某证券公司为鼓励投资者认购募集期间对认购费进行适当打折
E、证券公司开展非单独针对基金的积分活动，积分送实物 答案： A、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十条（综合性题目，需要进一步理解相关规定，但学习了培训材料‚中国证监会基金监管处对《证券投资基金销售管理办法》的解读‛，可以准备答题）
5、下列表述不正确的有（）。
A、投资人申购基金份额时，按规定提交申购申请并全额交付款项后，该申购申请即成功。
B、基金正常开放期，基金销售机构办理基金份额的申购、赎回或者转换的时间为9:30AM—15:30PM。C、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，但可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。
D、基金销售机构任何情况下都不得向投资人收取额外费用或对不同投资人适用不同费率。
E、基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。答案： A、B、C、D 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十一、六十六、七十三、七十四、七十六（综合性题目，需要对《办法》第六章有总体的了解。基金交易须杜绝盘后交易的现象，在基金正常开放期的情况下的委托有效时间为9:30am—15:00pm。）
一、单选
1、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。
A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条 答案 C
2、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束（）内完成上监察稽核报告，予以存档备查。
A 一个月 B 两个月 C 三个月 D 四个月 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条 答案 C
3、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，同时对其进行（）
A 罚款 B 警告 C 监管谈话 D 并处警告、罚款 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十六条 答案 B 4、2010年10月，王某与某基金销售机构签订了一份开放式基金合同，同时申购了该基金销售机构代销的一种开放式基金，2011年6月，王某由于急需用钱，想赎回该基金，但该基金销售机构表示该基金暂停办理赎回手续。王某通过其他渠道了解到该基金销售机构暂停办理此开放式基金的赎回手续并没有经过中国证监会的审批。于是王某向中国证监会投诉该基金销售机构，请问证监会应该对该基金销售机构做出怎样的处罚（）A 责令改正，单处或者并处警告、罚款 B 责令暂停基金销售业务 C 责令终止基金销售业务 D 责令终止基金销售支付结算业务
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A
5、基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，（）应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。
A 基金托管人 B 基金经理 C 基金评级机构 D 基金管理人
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条 答案 D
二、多选
1、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的行政监管措施有（）
A 监管谈话、出具警示函 B 暂停履行职务
C 认定为不适宜担任相关职务者 D 罚款
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十五条 答案 A,B,C
2、基金销售机构从事基金销售活动，有下列（）情形的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：
A、在基金募集申请获得中国证监会核准前向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额
B、基金销售机构向公众分发、公布的基金宣传推介材料与备案的不一致
C、基金销售机构将基金销售业务资格的证明文件臵备于基金销售网点的显著位臵或者在其网站予以公示
D、基金销售机构在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A,B,D
3、基金销售机构有下列情形之一的，终止基金销售业务资格（）A 挪用基金销售结算资金；
B有意泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。C 获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务 D 在基金募集申请获得中国证监会核准前开始办理基金销售业务
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条 答案 A,C
4、基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任审查制度，下列哪些基金销售机构管理人员离任应当根据中国证监会的规定进行审计（）
A 独立基金销售机构的董事长 B 独立基金销售机构的总经理
C 证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员 D 独立基金销售机构的执行事务合伙人退伙
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十二条 答案 A,B,D
5、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事下列哪些活动（）
A 宣传推介基金 B 发售基金份额 C 办理基金份额赎回 D 办理基金份额申购
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条 答案 A,B,D
一、单选
1、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。
A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条 答案 C
2、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于结束（）内完成上监察稽核报告，予以存档备查。
A 一个月 B 两个月 C 三个月 D 四个月 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条 答案 C
3、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，同时对其进行（）
A 罚款 B 警告 C 监管谈话 D 并处警告、罚款 题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十六条 答案 B 4、2010年10月，王某与某基金销售机构签订了一份开放式基金合同，同时申购了该基金销售机构代销的一种开放式基金，2011年6月，王某由于急需用钱，想赎回该基金，但该基金销售机构表示该基金暂停办理赎回手续。王某通过其他渠道了解到该基金销售机构暂停办理此开放式基金的赎回手续并没有经过中国证监会的审批。于是王某向中国证监会投诉该基金销售机构，请问证监会应该对该基金销售机构做出怎样的处罚（）A 责令改正，单处或者并处警告、罚款 B 责令暂停基金销售业务 C 责令终止基金销售业务 D 责令终止基金销售支付结算业务
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A
5、基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，（）应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。
A 基金托管人 B 基金经理 C 基金评级机构 D 基金管理人
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条 答案 D
二、多选
1、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的行政监管措施有（）
A 监管谈话、出具警示函 B 暂停履行职务
C 认定为不适宜担任相关职务者 D 罚款
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十五条 答案 A,B,C
2、基金销售机构从事基金销售活动，有下列（）情形的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、罚款：
A、在基金募集申请获得中国证监会核准前向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额
B、基金销售机构向公众分发、公布的基金宣传推介材料与备案的不一致
C、基金销售机构将基金销售业务资格的证明文件臵备于基金销售网点的显著位臵或者在其网站予以公示
D、基金销售机构在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条 答案 A,B,D
3、基金销售机构有下列情形之一的，终止基金销售业务资格（）A 挪用基金销售结算资金；
B有意泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。C 获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务 D 在基金募集申请获得中国证监会核准前开始办理基金销售业务
题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条 答案 A,C
第五篇：《证券投资基金销售管理办法》修改思路
《证券投资基金销售管理办法》修改思路
《证券投资基金销售管理办法》自2011年10月发布实施以来，为推动基金销售机构多元化、专业化发展发挥了积极作用。然而，在实践中我们发现，随着基金行业的不断创新发展，原《销售办法》中的部分规定与新形势不相适应，需要及时调整。比如，基金销售机构类型需要进一步扩展，以满足不同类型投资者的理财需求和机构发展需要；在监管法律法规体系愈趋完善、监管手段愈趋丰富的情况下，可以对基金销售机构准入环节的诚信合规要求进行调整，以促使更多具有专业理财产品销售和客户服务能力的机构进入基金销售领域；有一部分基金销售机构的分支机构通过多年的业务积累，从内部管控、人员配备等方面均具备独立开展基金销售的能力，但是受限于基金管理人只能与基金销售机构总部签订销售协议的规定限制，无法其贴近市场的优势以更好的为投资人服务。与此同时，新《证券投资基金法》的颁布实施、基金代销业务资格核准行政许可下放至证监会派出机构实施等，也对《销售办法》的修改提出了要求。
鉴于上述情况，我们考虑对《销售办法》作出了进一步修改完善，以满足和适应行业发展需要，主要内容有：
将《销售办法》明确为对公开募集基金销售业务的管理规范。
（二）对基金销售业务资格申请实行注册制，同时将基金销售业务资格注册、基金销售机构持续动态监管等事项的实施主体调整为中国证监会派出机构。不再要求基金销售机构向中国证监会派出机构报
备分支机构（网点）信息。
扩大基金销售机构类型，推进期货公司、保险机构等参与基金销售业务，就其参与基金销售业务的准入条件和监管要求进行明确。
（四）对各类基金销售机构具有符合资质要求人员的数量进行明确，国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人，独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人；此外，各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
（五）对基金销售业务资格申请机构因受到行政处罚而被限制申请资格的判断标准进行调整，将其所受行政处罚区分为“重大处罚”和“一般处罚”，对限制申请基金销售业务资格的范围限定于“重大处罚”。具体执行中，对基金销售业务资格申请机构所受行政处罚的“重大处罚”与“一般处罚”区分标准和实施程序为：首先依据做出处罚部门区分标准来执行；其次，若做出处罚部门无明确标准对其性质进行区分的，由申请主体提请相关部门作出书面说明；最后，若做出处罚部门既无明确标准又不做出书面说明的，则可由律师依据相关法律原则出具法律意见，就申请主体所受处罚是否属于“重大处罚”做出判断说明。
六）将证券公司、期货公司没有挪用客户资产/保证金等损害客
户利益的行为的时间要求由原先的2年提高到3年。
（七）取消对独立销售机构及其分支机构名称、组织机构等方面的限制要求，以适应其拓展业务范围参与其他金融产品销售的需求。
（八）取消只有基金销售机构总部方可与基金管理人签订销售协议的限制，支持符合条件的基金销售机构分支机构与基金管理人签订销售协议并办理基金的销售业务。
（九）取消基金销售人员未经基金销售机构聘任不得从事基金销售活动的要求，为下一步保险机构经纪人参与基金销售业务预留政策空间。
（十）进一步加强对基金销售机构、基金销售支付结算机构等在业务开展过程违法违规行为的处罚力度。
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