第一篇：一句话概括CFA考试中的金融课程
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一句话概括CFA考试中的金融课程
面临即将到来的2014年12月CFA考试，广大考生们是否正在没日没夜的备考复习呢？可是面对CFA考试的十大科目上千个复杂的知识点，我们如何区分个中含义和精髓，这里高顿网校小编就用一句话来概括CFA考试中的金融课程。
《宏观经济》：告诉我们经济是具有周期性的，无论是资本主义市场还是特色主义，绝大多数你现在看起来牛逼的人都是在经济上升周期投机、勤劳发家致富的。
《微观经济》：告诉我们给老板给公司打工取得工资的实质是我们出让了我们脑力和体力的机会 成本，接班、shixi、垄断及那些（party government army)系统的铁饭碗没啥好议论的 他们就是传说中的 利益集团。
《会计学》：告诉我们一般涉及到现金流的计算、都会考虑到货币的时间价值，也就是“复利”、复利实质上是一种指数函数、它的特征是你向高利贷借1000块钱，50年后你卖老婆孩子都不一定能还的完。也不要随便说10年前房价才2000块一平、十年期你的工资可有2000块呢。
《管理学》：告诉我们当喜马拉雅山被发现山谷里全是金矿的时候，你应该做的是在山谷旁边卖牛仔裤、铁锹。，而不是去淘金。
《金融学》：告诉我们世界上90%企业的命运都被银行攥在手心里。另外改变人类的不是火的使用也不是文字。是金融和金融思维。
《保险学》：告诉我们一：保险对每个人都真的很重要。二：即使学完了保险课程，你还是玩不过那帮卖保险的。
《证券投资学》：告诉我们一夜暴富不是没有可能。有人成功过，还不止一个，更重要的是即使此时此刻也有人在证券市场上一秒获利百万。为此，我们要有梦想，对财富的梦想！
《金融工程》：告诉我们卖煎饼果子的摊主也应该学金融，因为对面粉和鸡蛋价格波动的掌握直接影响成本，如果你的煎饼摊考虑开分店，你就要考虑套期保值了！另外一点就是金融是数学家获诺贝尔经济学奖的一个捷径！
《公司金融》：告诉我们一个富人，口袋里没钱的单独待在一个地方超过一天他就饿了，超过10天他就死了。现金流管理是多么重要！
《期货交易》：告诉我们从自己口袋里露出一块钱告诉杀猪的你有钱，然后从他那借10斤猪肉每斤10元卖掉，过一个礼拜肉价下降你又从市场上买10斤猪肉每斤8元，还给杀猪的。这样你就用1元赚了20元。
《期权、权证》：告诉我们花5%的期权费就可以获得一份企业组织股权买卖的权利，我们每年花30%纳税，不应该获得一份government组织的选票是不地道的。另外一条是从数学的逻辑上讲，技术分析是不能帮助你在证券市场上获得超额收益的，卖书的股神真不靠谱，除非你坚信不疑。
《金融风险理论》：告诉我们大多数零和游戏都包含有赌徒心理，风险什么的就不在考虑范围了。
总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育
电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa
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《财政学》：告诉我们每年我们交的各种税金之和近似等于我们在饮食上的支出，看到这，你要是还觉得political rights不和你有一毛钱关系，那小伙子你就该吃药了。一句话：有一个朗朗乾坤清明法制的制度是多么的重要！
《概率论、统计学》：告诉我们在理性的数理逻辑面前，我们几乎从来没有正确预测过任何一件事情。想一想，本质上我们来到这个世界是随机的、读什么学校也是随机的、认识那些朋友也是随机的、跟谁结婚也是随机的、能活多长都是随机的。想到这生命是多么的随便 可怕又是多么的有趣。
各位考生，2015年CFA备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，网校开通了全免费的高顿题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。
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第二篇：银行考试--金融知识重点概括
11．商业银行资金业务内部控制的重点是：对资金业务对象和产品实行统一授信、实行严格的前后台职责分离、建立中台风险监控和管理制度；防止资金交易员从事越权交易；防止欺诈行为、防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失
2．世界银行集团的组成部分包括：国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构、解决投资争端国际中心
3．套期保值的原则是：交易方向相反、商品种类相同、商品数量相等、月份相同或相近
4．同业拆借的期限为：1天、7天、4个月、1个月
5．同业拆借市场的特点有：期限短、参与者广泛、交易对象是金融机构的超额准备金、信用拆借
6．投资债券可能面临的风险有：利率风险、市场风险、通货膨胀风险、信用风险 7．外汇管理中对物的管理，包括对外汇及外汇有价物的管理：外钞、外国铸币、支付工具、有价证券、黄金
8．外汇管制的主要内容有：贸易外汇管制、非贸易外汇管制、资本输出入管制、汇率管制、外汇市场管制
9．外汇是指以外币表示的金融资产，包括：外国钞票、外币支付凭证、外币有价证券外债管理包括、外债借入管理、外债使用管理
10．完善人民币汇率形成机制应坚持的原则是：主动性、可控性、渐进性
11．网上支付的方式主要有：银行卡、电子支票、电子现金
12．我国成立的四家金融资产管理公司分别是：中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司、中国华融资产管理公司
13．我国的官方利率包括：再贷款利率、再贴现利率、商业银行对客户的存贷款利率
14．我国的金融监管机构包括：中国银监会、中国证监会、中国保监会
15．我国的综合类券商业务主要是：证券承销、证券经纪、证券自营
16．我国境内目前设立的证券交易所有：上海证券交易所、深圳证券交易所
17．我国目前可进入银行间债券市场的机构有：证券公司、基金管理公司、财务公司、商业银行、政策性银行
18．我国目前已形成的市场化利率包括：同业拆借市场利率、国债二级市场利率
19．我国纳入外债管理的范围包括：国外借款、发行外币债券、国际租赁、买方信贷、项目融资
20．我国是对利率实行管制的国家，对存贷款按季结息的有：企业单位活期存款、企业流动资金贷款、企业固定资金贷款
21．我国现阶段的广义货币供应量包括：流通中的现金、企业单位活期存款、事业单位活期存款、居民储蓄存款、企事业单位定期存款
22．我国现行的货币政策工具有：存款准备金、利率、再贴现、中央银行再贷款、指导性信贷计划
23．我国现行信贷政策的指导作用一般具有：宏观性、前瞻性我国现有的债券的交易方式有A．现货交易、回购协议
24．我国信贷政策存在的必要性在于：发挥结构调整作用、发挥宏观调控作用、防范信贷风险、提高金融服务水平
25．我国信托投资公司可以经营的业务包括：资金信托、动产信托、投资基金业务
26．我国组建金融资产管理公司的目的是：改善四家国有商业银行的资产负债状况，提高其国内外资信、通过专业化经营实现不良贷款价值回收最大。、对符合条件的企业实施债权转股权，支持国有大中型企业脱困
27．系统性金融风险有：通货膨胀风险、资本项目风险、市场风险
28．下列对于二板市场表述正确的是：具有与主板市场不同的交易系统和上市规则、上市条件比较宽松，只有较低的盈利要求、上市对象多为具有潜在成长性的新兴中小企业、对于信息披露具有较高的要求、基本采用场外交易
29．下列各项中可作为货币政策操作目标的有：存款准备金、基础货币
30．下列关于国债券说法正确的有：一国中央政府发行、发行目的为筹措财政资金、信用级别最高
1．目前非现金结算方式主要有：汇兑、委托收款、托收承付、信用证
2．目前我国M2层次的货币供应量包括：流通中现金、企事业单位的活期存款、居民储蓄存款、企事业单位定期存款、证券公司客户保证金
3．目前我国非现金结算方式主要有：汇兑、托收承付、委托收款、定期借记、直接贷记
4．目前我国可以参与证券投资活动的机构有：商业银行、上市公司、保险公司、投资基金、证券公司
5．目前我国可以浮动的利率有：农村信用社贷款利率、商业银行贷款利率
6．目前我国央行创造基础货币的渠道有：对金融机构贷款、金银外汇占款、公开市场证券买卖、有价证券及投资、财政净借款
7．目前我国中央银行公开市场业务中，实际操作较多的国债回购期限品种是：7天、14天
8．目前在我国可以作为公开市场操作的工具有：国债、政策性金融债券
9．目前中国人民银行采用的利率工具主要有：调整中央银行基准利率、调整金融机构法定存贷款利率、制定金融机构存贷款利率的浮动范围、制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整
10．目前中国人民银行创造基础货币的渠道主要有：对金融机构贷款、有价证券及投资、金银外汇占款、公开市场证券买卖、财政净借款
11．目前中国人民银行对金融机构的贷款包括：对国有独资商业银行贷款、其他商业银行贷款、合作银行贷款、其他金融机构贷款、再贴现
12．目前中国人民银行公开市场业务的交易方式主要有：价格招标、数量招标
13．票据贴现业务的作用体现在：直接为企业提供融资服务、提高金融机构的收益率、满足金融机构间相互融资的需要、是中央银行实施货币政策的工具
14．票据行为包括：出票、背书、承兑、保证、贴现
15．企业发行债券与发行股票相比的优点是：灵活运用资金、维持对公司的控制权、转移通货膨胀的风险、减少税收支出
16．全国银行间债市交易的债券品种有：国债、中央银行融资券、政策性金融债券
17．人民币发行基金与现金的区别有：性质不同、所有权不同、运动形式不同
18．人民币周边流通的主要特点有：流量大、存量小、以现钞为主、与我国和周边国家的贸易和经济发展密切相关、与贸易物流和出境人员流动同步发生
19．人民银行维护金融稳定的措施包括：保障支付清算体系的安全、加快征信体系建设、大力推进国有商业银行、农村信用社的改革、加强金融市场法律制度建设
20．人身保险主要包括：人寿保险、健康保险、意外伤害保险
21．融资性租赁业务主要包括：直接租赁、回租、转租赁、委托租赁
22．如果从国际收支管理和调节的角度看，外汇管理则可以大致划分为：经常项目外汇管理、资本项目外汇管理、汇率管理
23．商业银行代理类中间业务包括：代理政策性银行业务、代理中国人民银行业务、代理其他商业银行业务、代理证券业务、代理其他银行银行卡收单业务
24．商业银行担保类中间业务主要包括：银行承兑汇票、备用信用证、保函
25．商业银行的核心资本包括：实收股本、未分配利润、资本公积、盈余公积
26．商业银行的内部控制措施主要包括：建立内部控制的评价制度、明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制、关键岗位实行定期或不定期的人员轮换和强制性休假制度、建立有效的应急制度、建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权
27．商业银行交易类中间业务主要包括：远期合约、金融期货、互换、期权
28．商业银行面临的风险有：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、国家风险
29．商业银行内部控制的构成要素包括：内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正
30．商业银行收回现金的渠道主要有：储蓄存款现金收入、商品销售的现金收入、服务事业现金收入、税收收入
31．商业银行投放现金的渠道有：储蓄存款现金支出、工资支出、差旅费会议费支出、农副产品收购现金支出、奖金、福利现金支出
1．下列关于我国同城清算表述正确的是：遵循“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”的原则、目前主要有手工、清分机、网络三种模式、是中国人民银行重要的跨行支付系统、定时定点集中交换原始凭证
2．下列哪些国家存款保险机构的组织形式属于非官方模式：法国、意大利、德国
3．下列哪些国家的存款保险属于强制保险方式：英国、日本、加拿大
4．下列哪些国家的存款保险属于自愿保险方式、法国、德国
5．下列哪些业务属于商业银行的咨询顾问类中间业务：项目评估、资信证明、税务服务、现金管理、投资分析
6．下列哪些业务属于我国商业银行的业务经营范围：存款、贷款、结算、银行卡
7．下列那些业务属于担保性中间业务：进口开证、备用信用证、承兑、出口押汇
8．下列能引起基础货币增加的项目是：中央银行外汇储备的增加、中央银行对商业银行的贷款增加、中央银行对政府的债权增加、中央银行对政策性银行的贷款增加
9．下列有关金融机构撤销规定表述正确的是：金融机构有违法违规经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，应当依法撤销、自撤销决定生效之日起，被撤销的金融机构必须立即停止经营活动、非银行金融机构依法被撤销的，由地方人民政府组织成立清算组、商业银行依法被撤销的，由监管部门组织成立清算组、《金融机构撤销条例》自2001年12月15日起施行
10．下列有关企业景气调查描述正确的是：企业景气调查通常采用抽样调查方法、企业景气调查可以从不同方面反映企业生产经营和经济运行的变动情况、景气调查扩散指数是对景气调查中定性数据的量化描述
11．下列有关银行结算账户管理表述正确的是：存款人可以自主选择银行开立银行结算账户、企事业单位不得伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户、银行对已开立的单位银行结算账户实行年检制度、银行不得违反规定为存款人多头开立银行结算账户
12．下列有关政策性金融债券描述正确的有、可进行抵押回购操作、是中国人民银行公开市场业务操作工具、利率水平低于企业债券
13．下列属于二板市场的是：美国的纳斯达克、欧洲的易斯达克、香港特别行政区的创业板
14．下列属于国家外汇管理局职责的是：负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表、分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议、依法监督管理资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付、依法监督经常项目的汇兑行为、按规定经营管理国家外汇储备
15．下列属于货币市场的是：同业拆借市场、大额可转让定期存单市场、票据市场、证券回购市场
16．下列属于金融衍生工具的是：远期、期货、互换、期权
17．下列属于金融资产的是：通货和存款、特别提款权、商业票据、债券、保险技术准备金
18．下列属于我国常住单位的是：友邦保险公司北京分公司、中国工商银行、北京市政府、清华大学
19．下列属于我国政策性银行的是：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行
20．下列属于选择性货币政策工具的是：消费信用管理、不动产信用控制、证券市场信用控制
21．下列属于中国人民银行上海总部具体职责的是：根据中国人民银行总行提出的操作目标，组织实施中央银行公开市场操作、承办在沪商业银行及票据专营机构再贴现业务、分析市场工具对货币政策和金融稳定的影响
22．下列属于中国人民银行职责的是：依法制定和执行货币政策、维护国家金融稳定、发行人民币，管理人民币流通、维护支付、清算系统的正常运行
23．现代化支付系统的应用系统包括、大额支付系统、小额支付系统信托的职能包括、融通资金、社会投资、信托财产事务管理、社会福利职能
24．信托关系人包括：委托人、受托人、受益人
25．信用合作组织的原则是：自愿、平等、互利
26．信用卡诈骗的手段有：使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人的信用卡、恶意透支
27．需要设置特殊专户管理的资金有：粮食风险基金、社会保障基金、住房基金
1．亚洲开发银行开展业务经营的资金来源有：普通资金来源、亚洲开发基金、技术援助特别基金、日本
2．特别基金亚洲开放银行的三大股东是：美国、中国、日本
3．一般性货币政策工具包括：公开市场业务、法定存款准备金、再贴现
4．一国的官方储备包括：黄金、外汇、特别提款权、在IMF的储备头寸
5．一国实现了经常项目可兑换，其应该承担的义务包括：不得对经常性的资金转移施加汇兑限制、不得实施歧视性货币措施、不得对国际经常往来支付施加汇兑限制。
6．一国政府拥有的储备资产包括：黄金储备、外汇储备、使用基金信贷、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸
7．一种债券每2年支付利息一次，利率在同期储蓄存款利率的基础上加0．5个百分点，该债券属于：附息债券、浮动利率债券
8．以一定数量的国债为标的金融期货属于：利率期货、国债期货
9．银行结算账户分为哪几类：基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户
10．引起货币升值的经济政策有：紧缩性货币政策、刺激进口的贸易政策
11．影响金融机构利润的主要因素有：利差、资产负债结构、手续费收入、各种费用支出
12．影响同业拆借利率确定和变化的因素主要有：银根的松紧、央行的货币政策、拆借期限、拆入方的资信程度、货币市场其他金融工具的收益水平
13．有的国家的货币政策为多目标，它包括：经济增长、充分就业、物价稳定、国际收支平衡
14．与其它金融机构相比，商业银行最明显的特征是：吸收活期存款、创造信用货币
15．与同业拆借市场的产生密切相关的因素有：短期资金缺口的存在、法定存款准备金的要求
16．再保险主要包括：自愿再保险、法定再保险
17．在国际收支平衡表中，金融账户包括：直接投资、证券投资、其他投资
18．在国际收支平衡表中，经常项目包括：货物贸易往来、服务贸易往来、收益项目、经常转移
19．在期权的有效期内任何时候以某一确定的价格买入一定数量标的资产的期权叫做：看涨期权、美式期权
20．在我国，中长期贷款主要包括：基本建设贷款、技术改造贷款、房地产贷款
21．债券的特点是：安全性、流动性、偿还性、收益性
22．征信模式有：市场型征信模式、公共征信模式、会员制征信模式
23．正确理解金融稳定需要把握好以下哪些方面：正确处理好改革、发展和稳定的关系、高度关注金融体系的系统性风险、处理好维护金融稳定和防范道德风险的关系、处理好维护金融稳定和提高金融效率的关系、全面考察
24．影响金融稳定的各个层面证券是指经政府有关部门批准发行和流通的：股票、债券、投资基金、存托凭证
25．政策性银行的特征表现在：政府的控制性、经营目标的非营利性、融资原则的非商业性、业务范围的确定性
26．中国农业发展银行实行的信贷原则是：库贷挂钩、钱随粮走、购贷销还、封闭运行
27．中国人民银行公开市场业务操作的市场有、银行间债券市场、银行间外汇市场
28．中国人民银行于1948年12月1日成立。它成立的基础是：华北银行、北海银行、西北农民银行中国人民银行于1998年成立九大区分行，除此之外，还设立了两个直属营业部：总行营业管理部、重庆营业管理部
29．中国现代化支付系统的功能包括：支持跨行支付清算、支持货币政策的实施、支持货币市场的资金清算、有利于商业银行流动性管理、具有较强的支付风险防范和控制机制
30．中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的：资本充足率、资产质量、流动性、内部控制、业务经营
31．合规性中国证监会监管的内容有：证券发行监管、上市公司监管、证券经营机构和专业服务机构的监管、对证券交易的监管、对证券交易所的监管
32．中央银行概览分析的重点是：基础货币的构成、基础货币的形成33．中央银行货币政策三大法宝是法定存款准备金、利率政策、再贴现
34．中央银行支付清算服务的主要内容包括：组织票据交换清算、办理异地跨行清算、为私营清算机构提供差额清算服务、提供证券和金融衍生工具交易清算服务
35．资本市场包括：股票市场、债券市场、基金市场
1、目前我国衡量币值变化的指标是零售物价指数。（Х）
2、企业单位活期存款按季结息，每季的末月20日为结息日。（√）
3、存款准备率与准备金存款利率是一个概念。（Х）
4、目前，越来越多国家的中央银行将存款准备金作为其主要的货币政策工具。（Х）
5、人民币发行基金是中国人民银行人民币发行库保存的未进入流通的人民币。（√）
6、对中央银行而言，是先有资产业务，然后才有负债业务，由资产创造负债。（√）
7、基础货币是货币供应量赖以扩张或收缩的基础。这种扩张或收缩的程度，在数量上常用货币乘数这个概念来表示。（√）
8、1993～1994年我国出现严重的通货膨胀，中央银行实行了适度从紧的货币政策进行宏观调控。（√）
9、西方国家一般用零售物价指数来衡量币值的变化，我国从2000年开始用消费物价指数来衡量币值的变化。（Х）
10、差别利率主要是指银行根据区域发展状况的不同而实行不同的贷款利率。（Х）
11、美国最早以法律的形式规定商业银行应将其存款的一定比例存入中央银行。（√）
12、商业银行业务库中的现金也计入流通中现金。（Х）
13、在经济处于不景气的时候，宏观调控主要依靠财政政策和货币政策进行紧缩。（Х）
14、所谓财政的“挤出效应”一般是指政府通过财政支出进行投资对非政府投资产生的抑制或削弱效应。（√）
15、中国人民银行公开市场业务债券交易有回购和现券交易两个品种。（Х）
16、年利率除以30为日利率。（Х）
17、衡量货币随时间的推移是否升值或贬值的主要指标是名义利率。（Х）
18、我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是货币供应量。（√）
19、目前，在金融机构开立存款账户时，必须出示本人有效身份证件，并使用该证件上的真实姓名。（√）
20、从1997年下半年起，我国及时制定了扩大内需的方针，实行积极的财政政策和稳健的货币政策。（√）
21、商业银行利率包括存款利率、贷款利率和内部资金往来利率。（√）
22、近几年，我国经济情况发生了变化，从贷款需求看，中长期贷款需求呈增加的趋势；从贷款供给看，银行也有进行中长期贷款的资金来源。（√）
23、一般金融机构是由负债业务决定资产运用。（√）
24、再贴现是指贴现银行在需要资金时，将未到期的贴现票据再向中央银行办理贴现的票据转让行为。（√）
25、与其他货币政策工具相比，信贷政策主要着眼于解决结构问题。（√）
26、如果物价水平上涨超过同期利率水平，那么存款人的实际利息收益就会变成负值。（√）
27、币值稳定就是汇率固定。（Х）
28、币值不稳定的重要表现是通货膨胀或通货紧缩。（√）
29、商业银行业务库中的现金不计入流通中现金。（√）
30、我国现阶段将货币供应量划分为三个层次，通常所说的货币供应量主要指M1。（Х）
31、从20世纪90年代以后，中央银行改进调控手段的基本原则是遵循经济规律的客观要求，坚持间接调控，注重预调和微调。（√）
32、在我国，目前商业承兑汇票发展较好，是银行贴现的主要对象；而银行承兑汇票发展较为滞后，仅在部分试点地区可以办理贴现。（Х）
33、我国货币政策的目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。（√）
34、从理论上讲，币值是物价的倒数，币值稳定与否，一般用物价水平的变化来衡量。（√）
35、人民币发行基金是商业银行人民币发行库保存的未进入流通的人民币。（Х）
36、中央银行买卖证券既是为了获取一定的收益，又是出于宏观调控的需要。（Х）
37、正常的现金发行一般会随着经济规模的扩大和居民收入的增加而增加。（Х）
38、目前，越来越多国家的中央银行将公开市场业务作为其主要的货币政策工具。（√）
39、转贴现是指贴现银行在需要资金时，将未到期的贴现票据再向中央银行办理贴现的票据转让行为。（540、中央银行的信贷政策在与商业银行局部的、短期的经营目标发生矛盾时，损害了商业银行的经营自主权。（Х）
41、中央决定实施西部大开发战略，那么，商业银行用信贷投入支持西部开发，也要按政策办事，不按市场规律办事。（Х）
42、我国个人存款账户实名制从2000年11月20日起实行。（Х）
43、中央银行贷款增加，是“银根”将有所放松的信号之一；反之，则是“银根”将可能紧缩的信号之一。（√）
44、中国人民银行负责现金的印制、发行工作，直接向社会投放现金。（Х）
45、中央银行根据国民经济的宏观形势通过信贷政策，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议。（√）
1、世界上最早的财务公司创办于英国。（Х）
2、中国邮政储金汇业局在行政和业务上受中国人民银行的领导。（Х）
3、按照《中国人民银行法》规定，中央银行可以对企业直接发放贷款。（Х）
4、金融资产管理公司持有的股权，受本公司净资产额或注册资本的比例限制。（Х）
5、我国证券交易所实行t＋0交易办法。（Х）
6、融资租赁是以商品交易为基础的融资与融物相结合的特殊类型的筹集资本、设备的一种方式。（√）
7、1992年10月，国务院证券委员会和中国证监会成立。（√）
8、我国的金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标。（√）
9、信托的本质是“受人之托，代人理财”，是一种多边信用关系。（√）
10、城市商业银行的设立按照城市划分，但可以在不同城市设立分支行。（Х）
11、外国在华金融机构不受我国法律的约束。（Х）
12、按照我国现行法律规定，中国人民银行代理国库业务。（√）
13、金融机构是指专门从事货币、信用活动的中介组织。（√）
14、按照《中国人民银行法》规定，财政不得向中国人民银行透支，但中国人民银行可以直接认购政府债券。（Х）
15、我国设立的政策性银行是以盈利为目的的金融机构。（Х）
16、我国商业银行采取的是总分行制，分行之间允许相互存贷。（Х）
17、信用合作社的本质特征是：由社员入股组成，实行民主管理，主要为社员提供信用服务。（√）
18、中国人民银行是人民币发行的唯一的合法机构。（√）
19、中国银行业监督管理委员会领导金融业务。（Х）
20、人们只要参加了保险，就可以得到理赔。（Х）
21、信托是现代市场经济的产物。（Х）
22、商业银行可以创造基础货币。（Х）
23、经营性租赁属长期性租赁。（Х）
24、1998年11月18日，国务院批准设立中国保监会。（√）
25、根据《国有重点金融机构监事会暂行条例》的规定，监事会一般每年对国有重点金融机构定期检查若干次。（Х）
26、中国农业发展银行的资金来源主要是财政的拨款。（Х）
27、中国人自己最早开办的保险公司是1865年上海“仁济和”保险公司。（Х）
28、农村信用社是农村金融的辅助性机构。（Х）
29、会员制证券交易所是依法设立的以盈利为目的的证券交易机构。（Х）
30、中央银行再贷款不得对政策性银行发放。（Х）
第三篇：CFA考试注意事项
详细说明
一、凭用户名及密码打印准考证
Step 1：进入CFA协会官方网站首页
Step 2：页面右侧，点击CFA Program下的CFA INSTITUTE NEWS 下边的 December 2009 Level I exam admission tickets available.Step 3：页面右侧，点击NOW AVAILABLE下面的: December 2009 CFA exam admission tickets Step 4：输入考生注册的User Name（用户名）和 Password（密码）成功登录。再一次检查准考证。
Step 5：确认正确无误后，点击“I agree”即可在线打印准考证。
或直接点击登录：CFA Institute打印准考证登录页面
操作：Step
4、Step
5二、若CFA考生忘记用户名或密码
Step 1：在考生登陆页面点击：忘记用户名密码
Step 2：根据网站提示提交以下信息
First Name（名）：
Last Name（姓）：
Confirm Primary E-mail Address（报名时填写的有效邮箱地址）：
Step 3：系统会自动生成一个临时的密码发到CFA考生的邮箱。
Step 4：考生查询邮箱后，用这个临时的密码和注册时的用户名登录（第一次登录系统会提示你修改新的用户名和密码，修改后再登录即可）
再进入CFA协会官方网站根据“
一、凭用户名及密码打印准考证”中的步骤打印准考证
四、CFA考场注意事项
CFA考试考场纪律与一般考试相比非常严格，请各位考生务必遵守
一.考前准备
1、进场身份证明：身份证或者护照（注意在有效期之内）、打印出来的准考证（彩色黑白皆可）；
2、准备答题工具：2B或HB的铅笔、橡皮、专用计算器。（不可使用透明文件袋装文具，就考场时把可带进考场的物品抓在手里）
3、不要把手机、呼机等带有声响的电子产品带进考场，带一块手表以掌握时间；
4、考试前要吃好早点和午餐，保证体力支出。（考场不可带饮料、食物入场、也不可在考试期间吃东西）
5、上午8：00开始在考场外候考（一般会在8点多一点可以允许进入考场），9：00准时考试，下午13：00开始在考场外候考（一般会在13点多一点可以允许进入考场），14：00准时考试，二.考场物品携带细则
（一）“必带入”考场物品
CFA考试当天“必须”带上，并且放在桌面上
1、准考证（CFA INSTITUTE官方网站打印的）
2、身份证 或者 护照
3、书写工具:2B 或 HB 的铅笔，橡皮如果是CFA三级考生还需要带黑色或者兰色水笔进行上午主观题的作答。
4、CFA考试指定专用计算器（TI BA II Plus及专业版或HP 12C或白金版计算器）注意：可检查一下计算器数字显示是否明亮，如果使用时间较长可事先换好电池，用的是SONY 3023的纽扣电池，一般在卖文曲星的专卖店里有，道明诚教育上海总部办公室也可以直接购买）
（二）“可带入”考场物品并可放在桌上的物品
以下物品可以带上，可以放在桌面上
1、计算器电池和螺丝刀
2、橡皮
3、削铅笔的卷笔刀（不能是刀片）
4、眼镜
5、耳塞
6、手表（但不能带定时闹响功能）
（三）“可带入”考场物品但应该放在口袋里或者椅子下的物品
1、钱包
2、药片
3、纸巾
4、其他必要的药物及个人物品
（四）“不准带入”考场物品：
1、食物和饮料
2、任何形式的包袋（无论大小、颜色、是否透明）
3、复习资料（包括notes、textbook、studyguide）
4、草稿纸、现值换算表、计算器操作说明书（所有草稿可打在试卷上）
5、萤光笔、涂改液、涂改条、尺、任何形式的刀片
6、黑莓、移动电话、MP3播放器，照相机、寻呼机、耳机、计算机、电子词典、个人数据处理器（PDA）以及其他远程通讯和摄像设备，任何形式的台钟及计时器。
注意：“不准”带入考场物品，都可以在考场外寄存，手机和包分开寄存，但注意在进场和离场时寄存处人比较多！
三、.考试中的注意事项
1、上午9点－12点考试，8点开始在考场外候考，一般8点20分左右可以允许进入考场，收卷前30分钟不能交卷，收卷前10分钟不能去洗手间，直到收完考卷得到广播统一通知后才能离开考场；下午2点至5点考试，1点开始在考场外侯考，一般1点20分左右可以允许进入考场，收卷前30分钟不得交卷，收卷前10分钟不能去洗手间，直到收完考卷得到广播统一通知后才能离开考场；
注意：如果你在上午和下午考场开考前10分钟才到考场，将被禁止进入考场，须等到考场规则阅读完以后，考试正式开考后才被允许进入考场，迟到30分钟以上的一般不允许进入考场，所以请各位学员合理安排好出行时间，切勿迟到。
2、答题纸上Last Name(Surname)是指姓，First Name(Given)是指名，切勿搞错；
注意：尽管每次提醒，但每次都会有考生搞错，但所幸的是不影响考试成绩，一般需要发邮件给CFA协会说明即可，info@cfainstitute.org3、答题纸上在最后一栏会有签字项目，不要忘记在上面签字，原则上签字中英文均可，为了符合西方考试的习惯，建议用汉语拼音，名在前，姓在后，另外要写上考点代码，如上海就是SHG，具体考点代码在准考证上会有，另外写上考试的日期，如Dec 6, 2009。
4、对待每一道题都要冷静，不要放弃任何一道题，最好用排除法，如果实在没有任何概念，选一个最有可能的；
5、合理安排时间，一级考试平均每道题1.5分钟，二级考试平均每道题3分钟，三级上午写作题目每道题目中有时间提示，不要对某一题目花太多时间，并且随时掌握解题进度；
6、答案必须抄写到答题纸上，题号必须与试卷上的题考对应，注意要把椭圆型的圆圈涂满，答题纸上会有正确涂写方法的图示，另外如果有不确定的试题，可在试卷上做一个标记，先选一个答案，如果有时间多余的话，可以回来再解答；
7、一级CFA考试中投资组合管理上午和下午各有6道试题，相对比较容易，而且在考卷的最后，题号从上午115-120题，下午从235-240题，不要错过；
8、在考试中要仔细阅读题干，区分least likely和most likely题型（一般真题中会用斜体标注出“least likely”和“most likely”；
9、不准有作弊抄袭代考等违反考场规则的行为，另外也不要受其他考生的影响，有些考生做了一个多小时就交卷了，此刻不要怀疑自己，因为他的水平有可能比你高很多，但更多的可能是比你差很多；
10、不可以在考试的课桌上和准证上（包括背面）打草稿或乱涂乱画，如果被监考人员发现会取消考试成绩。
11、考生需要注意在计算器上会有一页附带的硬卡纸的使用说明书，建议把它取出来不要带进考场，如果带进考场监考人员会检查，必须保证上面没有任何的与考试相关的内容，如公式，文字等等，以免引起监考人员的怀疑。
特别提醒：
1、考试试卷发下来是用塑料封套密封的，在没有得到考场广播提示前，切勿提前打开试卷，一定要按照考场指令来做，否则被监考人员发现会被取消考试成绩。
2、考试结束时，考场会打铃，此时必须停笔切勿再进行作答，即使有试题没有做完，如果多写了几秒种，被监考人员发现的话会取消考试成绩。
第四篇：注册金融分析师(CFA)考试专用词典-G
中华金融学习网官方总站：圣才学习网gain 收益；增益
债权扣押令
general account 一般帐目；总帐
general administrator 一般遗产管理人
General Agreement on Tariffs and Trade [GATT] 〔General Agreement on Trade in Services [GATS]
general apportionment 一般分摊
General Arrangements to Borrow [GAB]
general body of shareholders 全体股东general business 一般业务
general capital increase 总增资
general clearing member 一般结算会员
General Consumer Price Index [GCPI] 一般消费物价指数
general crossed cheque 普通划线支票
general crossing 普通划线
general expenses 一般开支
一般保险总会〔香港保险业联会〕 general ledger
general levy 一般征款
general offer 公开要约；全面收购建议
general partner 普通合伙人
general partnership 普通合伙
general policy 一般保单
general proxy 一般委托书
general rates 一般差饷
general reserve 一般储备金
general revaluation [rates] 全面重估应课差饷租值
general revenue 一般收入；政府一般收入
General Revenue Account [GRA] 政府一般收入帐目
General Revenue Account expendituregeneral revenue balance
华比银行
generalized system of preference [GSP] 普及特惠制〔普惠制〕
gilt-edged investment 稳当投资
中华金融学习网 打造最专业的学习网站 http:///
中华金融学习网官方总站：圣才学习网gilt-edged market 金边证券市场
金边证券
go private 私有化；私营化
go public 上市
godown warrant 仓单
going concern 经营中的机构；持续经营
gold 黄金
gold bullion 金条；黄金
gold bullion held on an allocated basis
gold bullion market 黄金市场
gold coin 金币
gold coin certificate 金币证明书；金币证
gold coin coupon 金币配给券
gold exchange standard 黄金汇兑本位制
gold futures 黄金期货；期金
Gold Identity Marks Registry
实金、实银及实白金
gold standard
good book debt 可收回的帐面债项
good delivery 合格交货；合格交割
good year 丰年
goods and services 商品及服务；货物与服务
goodwill 商誉；信誉
government bond 政府债券
government consumption expenditure
government conveyancing 政府产权转易
Government Economist 政府经济顾问
government expenditure 政府开支
government lotteries 政府奖券
government property
《政府规例》
地税；地租
government reserve 政府储备
government revenue 政府收入
中华金融学习网官方总站：圣才学习网government securities consultant
grantor 授予人
gratuitous payment 赏金
gratuity 酬金
gratuity benefit 酬金福利
grey market 暗盘市场；灰市；暗市
grey market trading 暗盘交易
gross amount 毛额
gross capital formation 资本形成总额
gross claim 申索毛额
gross claim paid 已偿付申索毛额
gross commission payable 须付的佣金毛额
gross contract value 合约总值
gross domestic capital formation
按固定（一九八零年）市价计算的本地生
gross domestic product at factor cost 按生产要素成本计算的本地生产总值
gross domestic product at market price 按市价计算的本地生产总值
gross domestic product by industrial sector
gross domestic product componentgross domestic product deflator
gross domestic product estimate
gross domestic product per capita
gross expenditure 开支总额；总支出
gross expenses 开支总额；总开支
gross income 收入总额；总收益
gross insurance liabilities 毛保险负债
gross liabilities 总负债
gross loss 毛损；亏损总额
gross margin 毛利
gross margining
本地居民生产总值；国民生产总值
gross output
gross premium 毛保费；保费总额
gross premium income 毛保费收入；保费收入总额
中华金融学习网官方总站：圣才学习网gross principal value 基本价值总额
总收益
gross return 总收益
gross trading income 营业总收入
group account 集团帐目
group consolidated balance sheet 集团综合资产负债表group loss relief 对集团的亏损给予税项宽免
Group of Seven [G7] 七大工业国
Group of Seven leadersGroup of Ten [G10] 十国集团；十国财团组织
group tax relief 集团税项宽减
group trading system 集体贸易制度
grow at a respectable pace 有可观的增长；有不俗的增长率
Growth Enterprise Market Department [Stock Exchange of Hong Kong Limited] 创业板部〔香港联合交易所有限公司〕
growth momentum 增长劲力
增长趋势
本地产品出口增长率
稳步增长
guarantee 担保；保证
guarantee company 担保公司；保证公司
guarantee corporation 保证法团
guarantee deposit and margin paid 缴付的保证按金
guarantee deposit and margin receivedguarantee fund 保证基金；担保基金
Guarantee Law 《担保法》
guarantee of bank loan 银行贷款保证
guarantee of due payment 付款保证书
Guarantee Scheme [Stock Exchange of Hong Kong Limited] 担保计划guaranteed benefit 保证利益
guaranteed debenture 保付债权证
guaranteed line of credit
guaranteed note
guarantor
guardian
Guide for Directors of Listed Companies 《上市公司董事指引》
Guide to Applicants [Hong Kong Monetary Authority] 《认可机构开业与经营指引》〔香港金融管
中华金融学习网官方总站：圣才学习网理局〕
准则数字
《杠杆式外汇买卖指引》
《认可的最低准则的指引》
《确认利息收入指引》〔香
guideline ratio 准则比率
Guidelines for the Exemption of Listed Companies from the OrdinanceGuidelines for the Exemption of Listed Share Requirements of S.49BA of the Companies Ordinance 49BA条股份购回规定的指引》
guiding exchange rate 指导性汇率
Gulf Cooperation Council 海湾合作委员会
Gunma Finance(Hong Kong)Limited 群马财务（香港）有限公司
第五篇：金融分析师CFA的职业规划
全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心
金融分析师CFA的职业规划
人的一生，从20岁到30岁之间这一段时光——如果你不是富二代或者官二代的话，是比较难熬的。包括像任正非、柳传志、马云、刘强东这些白手起家的大牛人，在这个年龄也是比较黯淡的。因为这一段时间，刚刚从学校走进社会，资历、经验、关系网络什么的都不够，付出和收获很不成比例。
但是，如果不考虑家庭因素，同龄人之间在20岁到30岁这段时间不会拉开很大差距，农民工和硕士毕业的收入差距不是很大。但过了30岁以后，差距就会拉大。有的人进入中层领导的行业，积累 起自己的人脉资源，从此进入一个比较好的发展时期。而没有进步的人可能会原地踏步，人和人的差距就越拉越大了。
正因为如此，年轻人如果把时间放到炒股票上去，每天被行情的波动折腾得对本职工作心不在焉，最大的损失不是钱，而是耽误自己能力素质的积累。对于那些一无所有的年轻人来说，他们最值钱的东西是自己的学识和才干。
股票上挣的钱能够立竿见影地看到：行情最火爆的时候，一两个月就能翻倍。但是时间长了就会发现，这个东西根本不挣钱：挣到的还会赔回去，得不偿失。
相反，在工作学习上所花的时间，短期内很难挣到什么钱，但长远来看，平时一点一滴的积累，最终会在关键时刻让你脱颖而出，并因此而受益终身。这种回报，比股票市场上能够挣到的钱，要 多得多，也要可靠得多。
更何况，我们难道真的就想当一个每天坐在电脑前面看股票行情的人吗?
其实，任何年龄段的人，只要他还没有对自己的事业失去信心，还想着取得比现在更大的进步，那么就不应该去玩什么股票。股票，要么是专业人士玩，要么是退休了没事干的“中国大妈”去玩，除此以外的其他人参与都是危险的。
股票市场这种制度的设计，本来就不是给普通人赚钱的。任何稳定的收入，都要对应一种我们所能掌握的资源。要么掌握生产性要素，创造财富;要么掌握破坏性要素，掠夺别人的财富。
比如，你精通计算机软件，那么就可以从编程中赚到工资;如果你精通企业管理和市场营销，你就可以成为一个总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育
电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa
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成功的企业家，这些都是你利用自己的能力——也就是你能掌握的生产性要素参与社会分工，创造财富，然后获得合理的报酬。
还有一种相反的，就是你个人掌握了破坏性资源，能够从别人手里掠夺财富来获得收入，这叫“破坏性要素参与分配”。
总之，不管是生产性还是破坏性要素，你总得有一样。如果你一样都没有，就是去赌钱玩，最后一定是得到一个平局：一会儿输钱，一会儿赢钱，加起来不输不赢。
但在真正的赌场里边，输钱的总是赌徒，赚钱的总是庄家。这是因为庄家掌握了“破坏性要素”，就是可以通过操纵规则和作弊来掠夺赌徒的钱。
那么到了股市里，我们掌握了什么资源可以参与它的财富分配呢?有生产性要素吗?没有。那些能够经营企业上市的企业家才有。有破坏性要素吗?还是没有，那些操作股市的庄家才有。那我们这些 普通人，凭什么能赚到比把钱存在银行吃利息更多的钱呢?
把这个道理想清楚，我们就不难发现，去股市赚钱，最好的结果，就是不亏本。有时候看起来一夜暴富，其实很快又会亏出去;但大部分结果是，被那些掌握了“破坏性要素”的人掠夺，浪费了时 间还亏了本。
不管是哪一种结果，我们的时间都耽误不起。有人相信“价值投资”，认为学习巴菲特，放在那里不动，又能挣钱又不耽误本职工作。这种想法同样行不通：如果你只用很少的一点钱去炒股，比 如收入的10%，这点长期“价值投资”的收益其实对你的收入影响不大，还不如放在银行吃利息省得操心。如果你投入大钱去炒股，股票的波动会影响你的生活，那么你虽然心里想着价值投资，但还是 会变成一个赌博一样，每天除了关注股市行情以外什么事情也做不好。
在我们年轻的时候，能够掌握的那一点点资金，根本不值得浪费时间去“理财”。最需要“理”的“财”，是自己的知识和能力。如果你还是对股市恋恋不舍，还做着一夜暴富的美梦，那么，你生活的价值，无非就是花一些时间在电脑屏幕上观察K线做无规律的布朗运动罢了。
各位考生，CFA备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，高顿网校开通了全免费的CFA题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。
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