在乾考网购买的押题挺准给大家参考

第一篇：在乾考网购买的押题挺准给大家参考

《乾考网》最新基金基本法律法规题目答案解析

1、关于公司型基金，下列说法不正确的是()。A: 具有法人资格 B: 设有董事会

C: 自行经营与管理基金资产 D: 依据投资公司章程营运基金 答案:C 解析: C项，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

2、分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有()特点。A:一只基金，多种选择 B:交易所上市，可分离交易 C:份额分级，资产合并运作 D:内含衍生工具与杠杆特性 答案:A 解析:普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求。

3、关于公司型基金的说法，错误的是()。A:基金不具有独立法人地位

B:基金股东大会是基金的最高权力机构 C:基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D:基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件 答案:A 解析:A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

4、下列关于ETF的说法，错误的是()。A:ETF本质上是一种指数基金

B:ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求 C:ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险 D:我国首只ETF采用的是抽样复制 答案:D解析:根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。其中，完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权重，进行ETF的构建。我国首只ETF——上证50ETF采用的是完全复制。

5、公司型基金依据()设立并营运。A:基金招募说明书 B:发起人协议 C:基金合同

D:基金公司章程 答案:D 解析:公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

6、关于系列基金，下列说法不正确的是()。A:多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作 B:具有简化管理、降低成本的特点 C:具有强大的扩张功能

D:是指以其他证券投资基金为投资对象的基金 答案:D 解析:系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。D项，基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

7、下列有关QDII的描述不正确的是()。A:QDII基金可以进行国际市场投资

B:目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

C:QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券 D:QDII基金可购买房地产抵押按揭 答案:D 解析:D项，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

8、证券投资基金的主要投资方向是()。A:实业

B:上市公司的投资项目 C:信贷

D:有价证券

答案:D解析: 基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产晶。

9、关于股票基金，下列说法不正确的有()。A: 股票基金是各国广泛采用的基金类型

B: 根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 C: 根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 D: 主要投资于股票 答案:B 解析:股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久,也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

10、以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是()。A: 联接基金依附于主基金

B: 增强了ETF市场的交易活跃度 C: 不是基金中的基金 D: 能参与ETF的套利 答案:D 解析: D 项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。

11、下列关于股票基金的表述，不正确的是()。

A: 与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高 B: 长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段 C: 股票基金能给投资者带来稳定收入

D: 股票基金以追求长期的资本增值为目标 答案:C 解析:股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。C项，股票基金给投资者带来的收入并不稳定。

12、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是()。A: 通货膨胀风险 B: 汇率风险 C: 市场风险 D: 利率风险 答案:B 解析: 按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

13、QDII基金为应付赎回、交易清算等I临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。A: 1% B: 2% C: 5% D: 10% 答案:D 解析:除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；② 购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借人现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥ 利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

14、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是()。A: 中小投资者被排斥在一级市场之外

B: 二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

C: 无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易

D: 二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值 答案:D 解析:一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

15、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和()等的业务活动。A: 风险控制 B: 基金评价

C: 基金交易电子商务平台 D: 基金估值 答案:C 解析: 基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。

16、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及()共同成立的同业协会。A: 基金市场服务机构 B: 基金监管机构 C: 商业银行 D: 证券交易所 答案:A 解析:基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会

17、偏股型基金中股票的配置比例一般为()。

A: 20%～40% B: 40%～60% C: 50%～70% D: 70%～90% 答案:C 解析:偏股型基金是混合基金的类型之一，偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%～40%。

18、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指()基金。

A: 投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的 B: 投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的 C: 投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的

D: 投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的 答案:A 解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

19、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括()。A: 专业管理 B: 内部运作 C: 组合投资 D: 独立托管 答案:B 解析:证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。20、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是()。A: 通过发行基金份额向投资人募集资金 B: 基金投资运作与财产保管相互分离

C: 各当事人按投资业绩参与基金收益的分配 D: 基金资产按照规定的投资方向进行投资 答案:C 解析: C项，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

21、基金宣传推介材料包括（）Ⅰ公开出版资料；Ⅱ宣传单；Ⅲ海报；Ⅳ 电视、电影、广播；Ⅴ 短信

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案:A 解析:基金宣传推介材料包括：1.公开出版资料；2.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传材料；3.海报、户外广告；4.电视、电影、广播互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料；5.中国证监会规定的其他资料

22、中国证监会依法履行的职责包括（）Ⅰ制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；Ⅱ办理基金备案；Ⅲ制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并实施监督；Ⅳ监督检查基金信息的披露情况；Ⅴ指导和监督基金业协会的活动 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案:A 解析: 考察中国证监会依法履行的职责

23、申请募集基金应提交的主要文件包括（）Ⅰ基金募集申请报告；Ⅱ基金合同草案；Ⅲ基金托管协议草案；Ⅳ招募说明书草案；Ⅴ律师事务所出具的法律意见书等 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案:A 解析: 申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书等。

24、开放式基金申购和赎回登记说法正确的是（）Ⅰ投资人申购基金份额时，必须全额支付申购款项；Ⅱ基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效；Ⅲ基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；Ⅳ基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 投资人申购基金份额时，必须全额支付申购款项（中国证监会另有规定的基金除外），投资人按规定提交申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效；基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

25、LOF份额的转托管业务包含（）类型。Ⅰ系统内转托管；Ⅱ系统转托管；Ⅲ跨系统转托管；Ⅳ跨区域转托管 AⅠ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。

26、通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开，可以消除（）。Ⅰ逆向选择；Ⅱ道德风险；Ⅲ基金投资风险；Ⅳ基金价格波动性 AⅠ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开，可以消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率。

27、基金信息在披露内容上要求遵循的原则包括（）Ⅰ真实性原则；Ⅱ准确性原则；Ⅲ完整性原则；Ⅳ及时性原则 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

28、基金上市交易公告书的主要披露事项包括（）。Ⅰ基金合同摘要；Ⅱ基金投资组合报告；Ⅲ基金财务状况；Ⅳ基金募集情况与上市交易安排 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

29、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：Ⅰ设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；Ⅱ向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；Ⅲ耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；Ⅳ评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：（1）设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；（2）向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；（3）耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；（4）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；（5）根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。30、金融市场的参与者有（）。Ⅰ政府；Ⅱ中央银行；Ⅲ金融机构；Ⅳ居民个人；Ⅴ企业 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案:A 解析: 金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、居民个人和企业

31、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括（）。Ⅰ 较高价格买进申报优先于较低价格买进申报；Ⅱ 较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报；Ⅲ买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者；Ⅳ先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先是指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定

32、基金的信息披露的作用包括（）Ⅰ有利于投资者的价值判断；Ⅱ有利于防止利益冲突与利益输送；Ⅲ有利于提高证券市场的效率；Ⅳ能有效防止信息滥用 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 基金的信息披露的作用包括：

1、有利于投资者的价值判断；

2、有利于防止利益冲突与利益输送；

3、有利于提高证券市场的效率；

4、能有效防止信息滥用

33、基金年度报告中应披露的财务指标包括（）Ⅰ本期已实现收益；Ⅱ本期加权平均净值利润率；Ⅲ期末资产净值；Ⅳ基金份额累计净值增长率 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 基金年度报告应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。

34、《证券投资基金销售管理办法》中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。同时应具备以下条件：（）Ⅰ具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；Ⅱ财务状况良好，运作规范稳定；Ⅲ有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；Ⅳ有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析:同时应具备以下条件：（1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，运作规范稳定；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；（4)有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；(9)中国证监会规定的其他条件。

35、基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括（）Ⅰ股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；Ⅱ公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；Ⅲ公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；Ⅳ公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 授权控制的主要内容包括：（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

36、基金管理人应当履行下列()的职责。Ⅰ向投资者承诺一定的收益率；Ⅱ办理基金备案手续；Ⅲ编制中期和年度基金报告；Ⅳ召集基金份额持有人大会 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:D 解析: 除Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项外，根据我国《证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行的职责还包括：①依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;②对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;③按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;④进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑤计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;⑥办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑦保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑧以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;⑨国务院证券监督管理机构规定的其他职责。A项为《证券投资基金法》规定的基金管理人的禁止行为之一。

37、基金基金招募说明书应当包括的内容有（）Ⅰ基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；Ⅱ基金管理人、基金托管人的基金情况；Ⅲ基金合同和基金托管协议的内容摘要；Ⅳ基金份额的发售日期、价格、费用和期限 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 考察基金基金招募说明书应当包括的内容

38、客户资料主要是指客户的个人资料，包括（）Ⅰ客户个人身份证信息；Ⅱ移动电话号码；Ⅲ家庭成员信息；Ⅳ财务状况、投资需求 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:A 解析: 客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外这些具有投资需求的客户名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。

39、近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证，并将注册程序分为（）Ⅰ简易程序；Ⅱ普通程序；Ⅲ常规程序；Ⅳ正常程序 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ C Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:B 解析:近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。

40、QDII基金份额的认购程序主要包括（）Ⅰ申请；Ⅱ开户；Ⅲ认购；Ⅳ确认 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅱ C Ⅱ、Ⅲ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案:D 解析: QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金相同，主要包括：开户、认购、确认三个步骤。

41、关于ETF，下列说法不正确的是()。

A: 只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回 B: ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度 C: ETF不如传统指数基金纯粹

D: 与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便 答案:C 解析: ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。C项，ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金。

42、证券交易所属于基金的()。A: 监管机构 B: 份额登记机构 C: 自律管理机构 D: 评价机构 答案:C 解析: 证券交易所属于基金的自律管理机构

43、()是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。A:分级基金 B:伞形基金 C:系列基金 D:保本基金 答案:A 解析:分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。BC两项，系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式；D项，保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

44、关于货币市场工具，表述不正确的是()。A: 也称为现金投资工具

B: 通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 C: 流动性好、安全性高 D: 收益率与其他证券相比较高 答案:D

解析: 货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

45、下列不属于按投资市场分类的股票基金是()。A: 国内股票基金 B: 国外股票基金 C: 成长型股票基金 D:全球股票基金 答案:C 解析:按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险；③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，费用相对较高

46、()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A: 基金供销机构 B: 基金代销机构 C: 基金销售机构 D: 基金评级机构 答案:C 解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构

47、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处()A: 有利于监管部门实施更有效的分类监管 B: 有助于确保投资者的基金投资获利

C: 有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D: 有助于投资者加深对各种基金的认识 答案:B 解析:对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

48、()在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A: 投资于流动性较高的证券 B: 依照投资计划投资

C: 依照基金合同的约定投资 D: 过度重视基金资产的流动性

答案:D 解析:由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响

49、下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是()。

A: 开放式基金成为主流产品 B: 基金行业分散趋势突出

C: 快速发展，市场地位和影响不断提高 D: 基金市场竞争加剧 答案:B 解析:全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化。

50、在日常运作中，我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。

A:发起人协议 B:公司章程 C:基金托管协议 D:基金合同 答案:D 解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任

第二篇：2018年乾考网风险管理押题

2018年乾考网风险管理押题

《2018年乾考网风险管理押题》

企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指()。

A．直接或问接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者 B．直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者 C．直接或问接控制一个企业3%或3%以上表决权的个人投资者 D．直接或间接控制一个企业1%或1%以上表决权的个人投资者 正确答案：A 答案解析：集团企业主要投资者是指直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者。故本题选A。

风险监管的主要内容不包括()。

A．建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系 B．建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系 C．准备风险为本的现场调查

D．建立应对支付危机的处置体系 正确答案：C 答案解析：风险监管的主要内容包括：①建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系；②建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系；③建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿、给予流动性救助等；④建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等。

下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是()。

A．资产风险管理模式偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性

B．不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型(CAPM)是在资产负债风险管理模式阶段提出的

C．负债风险管理模式阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命 D．20世纪80年代以后商业银行的风险管理处于全面风险管理模式阶段 正确答案：B 答案解析：不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型(CAPM)是在负债风险管理模式阶段提出的。

以下不属于系统安全的是()。A．外部系统安全 B．内部系统安全

C．对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护 D．文件安全 正确答案：D 答案解析：系统安全包括外部系统安全、内部系统安全以及对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。违反系统安全规定具体表现在突破存储限制、系统信息传递／修改信息传递失败、第三方界面失败、系统无法完成任务等。绝对信用价差是指()。

A．不同债券或贷款的收益率之间的差额

B．债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额 C．固定收益证券同权益证券的收益率的差额 D．以上都不对

2018年乾考网风险管理押题

正确答案：B 答案解析：绝对信用价差是指债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额。下列流动性监管核心指标的计算公式，正确的是()。

A．流动性比率=流动性负债余额／流动性资产余额×100% B．人民币超额准备金率：在中国人民银行超额准备金存款／人民币各项存款期末余额×100% C．核心负债比率=核心负债期末余额／核心期末余额×100% D．流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤销承诺）／到期流动性资产×100% 正确答案：D 答案解析：流动性比率=流动性资产余额／流动性负债余额×100%，所以A项错误；人民币超额准备金率=（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）／人民币各项存款期末余额×100%所以B项错误；核心负债比率=核心负债期末余额／总负债期末余额×100%，所以C项错误：流动性缺口率=（流动性缺口十未使用不可撤销承诺）／到期流动性资产×100%，D项正确。

由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于()。A．债项评级

B．市场风险评级 C．操作风险评级

D．国家风险主权评级 正确答案：D 答案解析：CP是两位经济学家的名字首字母缩写，我们也可以记作中国人民的首字母缩写。由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于国家风险主权评级。风险管理的最基本要求足()。A．适时、准确地识别风险

B．准确、详细地计量风险 C．适时、完整地监测风险

D．迅速、有效地控制风险 正确答案：A 答案解析：要掌握的最基本的风险管理顺序是识别、计量、监测、控制。有效地识别风险是风险管理中最基本的要求。无法识别风险，后面的步骤都无从谈起，据此，适时、准确地识别风险符合“最基本”。

下列关于市场风险的说法，不正确的是()。A．市场风险具有明显的系统性风险特征 B．市场风险适于采用量化技术加以控制 C．市场风险主要来自市场

D．市场风险难以通过分散化投资完全消除 正确答案：C 答案解析：市场风险主要来自所属经济体系，C项说法错误。缺口分析法针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，判断商业银行在未来特定时段内的()是否充足。A．安全性

B．盈利性 C．流动性

D．可持续性

2018年乾考网风险管理押题

正确答案：D 答案解析：缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，即流动性缺口，以判断商业银行在不同时段内的流动性是否充足。甲企业经营效益提高，为了扩大规模生产，企业欲向银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款，该申请()。A．合理，可以用利润来偿还贷款 B．合理，可以给银行带来利息收入

C．不合理，因为短期贷款不能用于长期投资

D．不合理，会产生新的费用，导致利润率下降 正确答案：C 答案解析：最常见的资产负债的期限错配情况是，商业银行将大量短期借款用于长期贷款，即“借短贷长”，其优点是可以提高资金使用效率、利用存贷款利差增加收益，但如果这种期限错配严重失衡，则有可能因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，从而面临较高的流动性风险。

()是目前操作风险识别与评估的主要方法。A．自我评估法

B．损失事件数据方法 C．权重法

D．标准法 正确答案：A 答案解析：商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型对其操作风险进行识别。其中，自我评估法运用最广泛、最成熟。

外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于()。A．提高我国商业银行的竞争能力 B．进一步完善信息披露的监控机制 C．改进我国商业银行信息披露 D．提高审计效率 正确答案：B 答案解析：由于我国信息披露的不健全’市场参与者难以及时获得诸如银行财务状况、经营战略风险管理能力、收益等方面的可靠信息，无法将资金投入或存放在风险低的银行，或者要求风险高的银行提供更高的收益。因此，提高银行信息披露质量，才能对银行产生更有力的市场约束。借助外部审计机构的专业力量，能够对银行形成更强的监管约束。银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括()。A．经营绩效类指标

B．风险可控类指标 C．资产质量类指标

D．审慎经营类指标 正确答案：B 答案解析：银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标包括经营绩效类指标、资产质量类指标、审慎经营类指标。

在风险预警中，需要进行预警的内容不包括()。A．适应监管底线的风险预警管理

B．适应本行内部流动风险监控的预警管理 C．适应有关客户信用风险监测的预警管理

2018年乾考网风险管理押题

D．适应本行内部信用风险执行效果的预警管理 正确答案：B 答案解析：在风险预警中，需要进行预警的内容上，大致有以下几种：①适应监管底线的风险预警管理；②适应本行内部信用风险执行效果的预警管理；③适应有关客户信用风险监测的预警管理。

对于商业银行来说，以下一般不采用的担保方式是()。A．动产留置

B．不动产抵押

C．外资企业连带责任保证

D．支票、汇票、本票等的抵押 正确答案：A 答案解析：商业银行的担保方式主要有：保证、抵押、质押、留置和定金，但其一般不采用留置和定金的担保方式。

根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A 证券公司 B 保险公司 C 基金管理公司 D 商业银行 正确答案：D 专家解析：在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。A 9 B 6 C 3 D 1 正确答案：B 专家解析：中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

基金账务的复核以《证券投资基金法》和（）等法律为依据。A 《证券投资基金运作管理办法》 B 基金合同

C 《证券投资基金会计核算办法》

D 《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》 正确答案：C

专家解析：基金账务的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

()我国推出了第一只货币市场基金。A 2003年12月 B 2002年5月 C 2005年2月 D 2000年8月 正确答案：A

专家解析：2003年12月推出的我国第一只货币市场基金——华安现金富利基金。

2018年乾考网风险管理押题

以下关于基金利润分配的表述,错误的是()。

A 基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失 B 投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配 C 开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数 D 封闭式基金一般采用现金方式分红 正确答案：B

专家解析：货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润。基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。A 期初基金份额净值 B 基金份额累计净值 C 基金份额净值变化率 D 基金份额净值

专家解析：正确答案：C

基金资产净值的复核指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。

在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A 托管银行 B 基金管理公司 C 基金销售机构 D 交易所

专家解析：正确答案：B 基金管理公司负责基金资产的投资运作。

基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。

A 是基金的M的两倍 B 小于基金M的两倍 C 大于基金M的两倍

D 等于基金M的夏普指数 专家解析：正确答案：C 夏普指数=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差,基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。

在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。A 交易所系统 B 基金管理人

C 证券登记结算机构 D 卫星系统 正确答案：D 专家解析：T日闭市后，托管人通过卫星系统接收交易数据.下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是()。

A 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 C 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D 部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

2018年乾考网风险管理押题

正确答案：D

专家解析：D属于内部控制的基本要求。内部欺诈是指()。

A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失 C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失 正确答案：B 答案解析：内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，例如盗窃和欺诈欺诈／信用欺诈／不实存款、盗窃／勒索／挪用公款／抢劫、盗用资产、恶意损毁资产等。

绝大多数商业银行严重的流动性危机都源于()。A．金融衍生品的交易

B．市场整体流动性风险的加大 C．国家宏观经济政策的变动

D．商业银行自身管理或技术上存在的问题 正确答案：D 答案解析：尽管外部环境会对商业银行的流动性产生影响，但是商业银行最主要的流动性危机仍然是商业银行自身管理或技术上存在的问题。

下列选项中，()是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。A．监管手段

B．监管目标 C．监管审查

D．监管结果 正确答案：B 答案解析：监管目标是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。监管目标的确定，应当遵循银行业监管的一般规律，同时，应当充分考虑一国银行业发展的现状。操作风险评估和控制的内部环境因素不包括()。A．公司治理结构

B．合规文化

C．信息系统建设

D．外部控制体系 正确答案：D 答案解析：题干中指明是“内部环境因素”，所以外部控制体系被排除。下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是()。A．债务人所处行业颁布新的环保标准 B．银行贷款利率提高

C．债务人所在地区经济下滑

D．债务人投资项目发生重大损失 正确答案：D 答案解析：相关性，就是两个债务人同时违约的概率。违约的发生主要基于以下原因：①债

2018年乾考网风险管理押题

务人自身因素，如经营管理不善、出现重大项目失败等；②债务人所在行业或区域因素，如整个行业受到原材料价格上涨的冲击，或某一地区发生重大事件；③宏观经济因素，如GDP增长放缓、贷款利率上升、货币升值等。其中，行业或区域因素将同时影响同一行业或地区所有债务人违约的可能性，而宏观经济因素将导致不同行业之间的违约相关性。因此，在计量单个债务人的违约概率和违约损失率之后，还应当在组合层面计量不同债务人或不同债项之间的相关性。所给四个选项中，A、B、C三项都是能影响一批债务人的因素，它们作用于政治环境、市场环境、经济环境，只有D项是作用于自己，不会影响他人的情形。商业银行最常见的资产负债期限错配情况是()。A．将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短 B．资产数额大于负债数额

C．将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长 D．负债数额大于资产数额 正确答案：C 答案解析：最常见的资产负债的期限错配情况指商业银行将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长。

下列指标计算公式中，不正确的是()。

A．操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比 B．拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）／贷款余额 C．关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额／（期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少金额）×100% D．市值敏感度为修正持续期缺口×1%／年 正确答案：B 答案解析：拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）／（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）。

流动性风险是指银行因无力为负债的____和资产的____提供融资，而造成损失或破产的可能性。()A．减少；增加

B．增加；减少 C．减少；不变

D．不变；增加 正确答案：A 答案解析：流动性风险是指银行因无力为负债的减少和资产的增加提供融资，而造成损失或破产的可能性。

操作风险评估中运用最广泛、最成熟的方法是()。A．自我评估法

B．方差一标准差法 C．损失分布法

D．风险地图法 正确答案：A 答案解析：操作风险评估的主要方法有自我评估法、损失分布法、风险地图法。其中，自我评估法运用最广泛、最成熟。

第三篇：2018年乾考网金融市场基础知识押题

2018年乾考网金融市场基础知识押题

1、金融市场以（）为交易对象。A：实物资产 B: 货币资产 C: 金融资产 D: 无形资产

2、证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥着的作用包括（）。Ⅰ资源分配；Ⅱ促进众多公司以重组方式发展壮大；Ⅲ提供投资工具；Ⅳ为投资者提供无差异的投资选择 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、存款准备金政策作为货币政策工具的优点不包括()。A: 中央银行具有完全的自主权 B: 作用猛烈

C: 对货币供应量的作用迅速 D: 对松紧信用较公平

4、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是()。A: 非常强调货币供给量的作用 B: 非常强调利率的作用 C: 非常强调通货膨胀的作用 D: 非常强调汇率的作用

5、从制度安排看，中小企业板块以（）与主板市场相区别。Ⅰ运行独立；Ⅱ监察独立；Ⅲ代码独立；Ⅳ指数独立 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、场外交易市场,即业界所称的OTC市场,它主要由（）组成。Ⅰ.柜台市场 Ⅱ.第三市场 Ⅲ.第四市场 Ⅳ.二级市场 A:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D:Ⅲ、Ⅳ

7、在中国，市场代码以“002”开头的是（）。A:主板 B:创业板 C:中小板 D:第四板

8、全国中小企业股份转让系统又称()。A:新三板 B:二板市场 C:创业板

D:中小企业板

9、()是指当前的总储蓄超过当前在资本品上支出的参与者。A: 赤字资金 B: 盈余资金 C: 赤字单位 D: 盈余单位

10、企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是()A: 商业信用 B: 消费信用 C: 银行信用 D: 民间信用

11、间接融资的基本特点是资金融通通过金融中介机构来进行,它由金融机构筹集资金和运用资金两个环节构成。其具体特点包括以下几个方面（）Ⅰ间接性；Ⅱ相对集中性；Ⅲ信誉的差异性较小；Ⅳ全部具有可逆性；Ⅴ融资的主动权掌握在金融中介手中 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

12、()是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。A: 中央银行 B: 商业银行 C: 财政部 D: 监管机构

13、直接融资对金融市场的影响有（）。Ⅰ.直接融资的风险较大；Ⅱ.筹资的成本较低而投资收益较大；Ⅲ.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制少；Ⅳ.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、（）从广义上说是指用自有资金或从分散的公众手中筹资专门进行有价证券投资的法人机构。A: 机构投资者 B: 证券公司 C: 公募基金 D: 私募基金

15、（）是一种以受托人身份代人理财的非银行金融机构。A:信托投资公司 B:财务公司 C:金融租赁公司 D:信用合作组织

16、()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。A: ETF B: LOF C: QDII D: QFII

17、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份总数的()。A:10% B: 20% C: 30% D: 50%

18、QDII基金不得有下列()行为。Ⅰ.购买不动产Ⅱ.购买房地产抵押按揭Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅳ.购买实物商品 A: Ⅰ、Ⅱ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、下列对社会公益基金认识，错误的是()。A: 将收益用于指定的社会公益事业的基金 B: 我国的各种社会公益基金不可用于证券投资

C: 福利基金、科技发展基金、教育发展基金等都属于社会公益基金 D: 社会公益基金属于基金性质的机构投资者

20、()是指进行证券投资和购买金融产品的自然人，他们是证券市场最广泛的投资者 A: 营销人员 B: 个人投资者 C: 客户

D: 机构投资者

21、客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。主要体现在()。Ⅰ证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存入其他任何机构；Ⅱ指定的存管银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额；Ⅲ客户、证券公司和指定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项；Ⅳ客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理

A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

22、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）A: 5000万元 B: 1亿元 C: 2亿元 D: 5亿元

23、()是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A: 证券资产管理业务 B: 证券自营活动 C: 证券交易

D: 融资融券业务

24、关于申请证券评估资格的资产评估机构应符合的条件，下列说法正确的有()。Ⅰ资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上；Ⅱ最近3年评估业务收入合计不少于1000万元，且每年不少于200万元；Ⅲ净资产不少于500万元；Ⅳ按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；Ⅴ半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上

A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D: Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 25、1988年以前，我国国债采用（）方式发行。A、通过商业银行销售 B、银行管理部门 C、行政分配 D、承购包销

26、股票的（）即理论价值，也是股票未来收益的现值 A、清算价值

B、内在价值 C、账面价值 D、票面价值

27、关于债券的特征描述错误的是()。

A、安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金 B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债券投资的报酬

C、偿还性指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D、流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况,灵活地转让债券

28、汇率风险又被称为（）。A、通货膨胀风险 B、不可分散风险 C、外汇风险 D、违约风险

29、记名股票的特点不包括（）。A、股东权利归属于记名股东 B、可以一次或分次缴纳出资 C、安全性较差

D、转让相对复杂或受限制

30、可转换债券通常是转换成()。A、担保债券 B、抵押债券 C、优先股票 D、普通股票

31、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。A、出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过 B、公司解散清算 C、公司连续5年亏损

D、股东大会作出减少公司注册资本的决议

32、上海证券交易所（）开始营业。A、1990 B、1991 C、1987 D、1978

33、上海证券交易所托管制度的特点是()。A、投资者的证券托管是自动实现

B、投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管 C、自动托管，随处通买，哪买哪卖,转托不限 D、托管制度是和指定交易制度联系在一起

34、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序)后支付再按(比例分配给股东。A、支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务 B、缴纳所欠税款,支付清算费用,支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务 C、缴纳所欠税款,支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务 D、支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款,清偿公司债务

35、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。A、约定在一定期限内还本付息 B、在证券交易所发行 C、在银行间债券市场发行 D、以短期融资为目的

36、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是()。A、采取记名股票形式 B、以外币标明面值 C、以外币认购

D、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让

37、有价证券是（）的一种形式。A、商品证券 B、权益资本 C、虛拟资本 D、债务资本

38、证券的发行市场属于（）。A、—级市场 B、二级市场

C、资本市场 D、证券市场 A、理财产品 B、有价证券 C、企业债券 D、基金份额 40、《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为（）元三个标准Ⅰ.2000万Ⅱ.5000万Ⅲ.1亿Ⅳ.5亿 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

41、按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是（）。Ⅰ.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回Ⅱ.发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率Ⅲ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息Ⅳ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后,先于股权资本 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

42、对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是()。Ⅰ.股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件Ⅱ.实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人Ⅲ.证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正Ⅳ.证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43、股票按股东享有权利的不同，可以分为()。Ⅰ.普通股Ⅱ.优先股Ⅲ.记名股票Ⅳ.无记名股票

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅳ

44、恒生中国内地指数系列包括()。Ⅰ.恒生中国企业指数Ⅱ.恒生香港指数Ⅲ.恒生中资企业指数Ⅳ.恒生香港中型股指数 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

45、基金托管费的计提通常是（）。Ⅰ.逐日计算并累计Ⅱ.逐月计算并累计Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付

A、Ⅰ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅳ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ

46、金融风险的度量包括（）。Ⅰ.风险发现Ⅱ.风险分析Ⅲ.风险评估Ⅳ.风险报告 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47、普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的（）Ⅰ.经营状况Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激励机制 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有()。Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会Ⅳ.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金分额 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49、下列关于财务风险的描述中，正确的是（）。Ⅰ.财务风险处处存在，时时存在Ⅱ.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险Ⅲ.财务风险在一定条件下，一定时期内肯定会发生Ⅳ.风险与收益成正比 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是（）。Ⅰ.商业银行的信贷业务应是全面的Ⅱ.商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人Ⅲ.商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人Ⅳ.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人 A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ

51、下列属于用来转移或防范信用风险的金融衍生工具的有()。Ⅰ.利率互换Ⅱ.信用联结票据Ⅲ.信用互换Ⅳ.保证金互换 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52、下面属于有面额股票特点的是()。Ⅰ.发行或转让价格较灵活Ⅱ.便于股票分割Ⅲ.可以明确表示每一股所代表的股权比例Ⅳ.为股票发行价格的确定提供依据 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53、以下关于股票合并的说法正确的是（）。Ⅰ.股票合并又称并股Ⅱ.股票合并通常会剌激股价上升Ⅲ.并股常见于高价股Ⅳ.股票合并又称拆细 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅲ.Ⅳ

54、债券按付息方式分类可分为（）。Ⅰ.贴现债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.政府债券Ⅳ.公募债券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅲ.Ⅳ

55.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有()。Ⅰ.所借贷货币资金的数额Ⅱ.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿Ⅲ.借贷的时间Ⅳ.回购时间 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括（）Ⅰ.存款准备金制度Ⅱ.发行国债Ⅲ.调节税率Ⅳ.再贴现政策、公开市场业务 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ D、Ⅲ.Ⅳ

57、下列关于无面额股票，说法正确的是（）。A.可以明确表示每—股所代表的股权比例 B.注明它在公司总股本中所占比例 C.标有票面金额 D.转让不灵活

58、证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。A.证券连名制

B.货银对付的交收制度 C.净额结算制度 D.统一结算制度

59、金融衍生工具按产品形态分类，可以分为（）

A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具 B.货币衍生工具和信用衍生工具 C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具 D.金融远期合约和金融期货 60、优先股票的特征不包括（）。A.股息率固定 B.股息分派优先 C.剩余资产分配优先 D.具有优先股权

61、我国企业债券的发展大致经历了（）阶段。A.萌芽期、发展期、再度发展期

B.萌芽期、发展期、高潮期、再度发展期 C.萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期 D.萌芽期、发展期、高潮期

62、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。A.表决权 B.参加权 C.分配仅 D.收益权

63、流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为（）。A.主板 B.二板 C.中小板 D.创业板

64、国际多边金融机构在中国发行的人民币债券称为（）。A.扬基债券 B.熊猫债券 C.武士债券 D.欧洲债券 65、“新三板”主要经营范围是组织安排（）股份的公开转让。A.上市股份公司 B.有限责任公司 C.国有企业

D.非上市股份公司

66、我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有（）。A.A股与B股 B.B股 C.A股 D.H股 67、（）是股票最基本的特征。A.收益性 B.风险性 C.流动性 D.参与性

68、我国现阶段采取的融资方式是（）A.完全直接融资

B.间接融资为主，直接融资为辅 C.直接融资与间接融资同等地位 D.直接融资为主，间接融资为辅

69、证券公司应当在每个会计结束之日起（）月内提交柜台市场业务报告。A.1 B.2 C.3 D.4 70、（）是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。A.回购交易 B.现券交易 C.远期交易 D.期货交易

71、资信评级机构和资产评估机构属于证券（）机构。A.销售 B.营业 C.服务 D.咨询

72、对股份有限公司而言，发行优先股的作用在于可以筹集（）的公司股本。

A.短期 B.中期 C.中短期 D.长期稳定 73、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%,则存款乘数是()。A.5 B.6 C.7 D.10 74、上海证券交易所成立于（），既筹集了发展资金，又转换了经营机制。A.1987 B.1988 C.1989 D.1990 75、债券投资风险相对低于股票投资，是因为（）Ⅰ债券利息是公司固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付；Ⅱ倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后；Ⅲ在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁；Ⅳ债券的投资收益高于股票 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

76、契约型基金的当事人不包括（）Ⅰ承销人；Ⅱ管理人；Ⅲ托管人；Ⅳ发起人 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅳ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ

77、按资金用途不同，国债可以分为（）Ⅰ赤字国债；Ⅱ建设国债；Ⅲ战争国债；Ⅳ特种国债

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额待有人大会审议决定（）。Ⅰ提前终止基金合同；Ⅱ基金扩募或者延长基金合同期限；Ⅲ转换基金运作方式；Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 79、发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有（）。Ⅰ近3年无重大违法违规记录；Ⅱ申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足；Ⅲ财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%；Ⅳ财务公司设立2年从上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 80、证券投资基金的主要当事人有（）.Ⅰ基金份额持有人；Ⅱ基金管理人；Ⅲ基金托管人；Ⅳ基金发起人 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 81、下列关于优先股的说法中，正确的是（）Ⅰ收入稳定；Ⅱ风险较大；Ⅲ适宜中长线投资；Ⅳ国外大部分优先股为稳健型投资者持有 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。Ⅰ信用衍生工具；Ⅱ股权类产品的衍生工具；Ⅲ货币衍生工具；Ⅳ利率衍生工具 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

83、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，从（）等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。Ⅰ全球的风险管理体系；Ⅱ全面的风险管理范围；Ⅲ全新的风险管埋方法；Ⅳ全员的风险管理文化 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

84、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为（）。Ⅰ保证最高收益型产品；Ⅱ非收益保证型产品；Ⅲ保证适中收益型产品；Ⅳ收益保证型产品 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

85、下列各项中，（）可以作为被套期保值的工具。Ⅰ股票；Ⅱ谷物；Ⅲ美元；Ⅳ汇率 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

86、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行（），并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。Ⅰ识别；Ⅱ衡量；Ⅲ分析；Ⅳ管理 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

87、货币政策的最终目标包括（）Ⅰ稳定物阶；Ⅱ促进经济增长；Ⅲ平衡国际收支；Ⅳ充分就业 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

88、契约型基金的当事人有（）Ⅰ管理人；Ⅱ托管人；Ⅲ承销公司；Ⅳ投资者 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

89、普通股股东享有的权利包括（）Ⅰ公司重大决策参与权；Ⅱ公司资产收益权；Ⅲ公司剩余财产分配权；Ⅳ优先认股仅 A.Ⅰ、Ⅱ

B.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90、储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处有（）Ⅰ发行对象不同；Ⅱ发行利率确定机制不同；Ⅲ流通或变现方式不同；Ⅳ到期前变现收益预知程度不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

91、金融衍生工具市场的风险主要包括（）。Ⅰ市场风险；Ⅱ信用风险；Ⅲ操作风险；Ⅳ法律风险 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

92、以下属于套期保值的基本原则的是（）Ⅰ买卖方向对应；Ⅱ品种相同；Ⅲ数量相等；Ⅳ月份相同或相近A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93、关于股权分置改革，下列说法正确的有（）。Ⅰ2005年起由中国证监会牵头多部门协同遵循“统一组织、分散决策”的工作原则与“试点先行、协调推进、分步解决”的操作思路。启动了针对股权分置问题的改革；Ⅱ在改革中非流通股股东与流通股股东之间采取对价的方式平衡相互利益，非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益；Ⅲ公司股权分置改革的动议原则上应当由全体流通股股东一致提出；Ⅳ改革方案须经参加表决的股东所持表决权的1／2以上通过。保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充分保护

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 94、金融衍生工具产生与发展的原因是()。Ⅰ避险；Ⅱ金融自由化；Ⅲ金融机构的利润驱动；Ⅳ新技术革命 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95、除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（）。Ⅰ区域分布；Ⅱ覆盖公司类型；Ⅲ上市交易制度；Ⅳ品种结构的多样性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、以下关于派发股利的说法正确的有（）。Ⅰ股权登记日即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期；Ⅱ除息除权日通常为股权登记日之后的3个工作日；Ⅲ股利宣布日即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；Ⅳ派发日即股利正式发放给股东的日期

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

97、下列说法中．正确的有（）。Ⅰ根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销；Ⅱ余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购人的承销方式；Ⅲ全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式；Ⅳ证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 98、间接融资具有如下（）特征。Ⅰ间接性；Ⅱ分散性；Ⅲ信誉的差异性较小；Ⅳ具有可逆性；Ⅴ主动权主要掌握在金融中介手中 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99、关于基金管理人，下列说法正确的有（）。1基金管理人是负责基金的发起设立与经营管理的专业性机构；Ⅱ基金管理人由基金管理公司担任；Ⅲ基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立；Ⅳ基金管理人的目标函数是自身利益的最大化 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、关于中小企业私募债的特征说法正确的有（）。Ⅰ不用行政许可直接由证券公司自己做方案就可以推向市场；Ⅱ募集资金用途没有任何限制常灵活；Ⅲ中小企业私募债发行主体为中小微企业发行资质要求低发行条件宽松；Ⅳ募集资金可以偿还贷款也可补充企业流动资金；Ⅴ企业私募债在流动性上高于、在债券违约风险上低于高评级债券 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第四篇：2018年乾考网证券投资基金基础知识押题

2018年乾考网证券投资基金基础知识押题

1、银行间债券市场现券交易采用（）交易。A.全价 B.溢价 C.竞价 D.净价

2、短期政府债券的主要特点包括（）Ⅰ.违约风险小Ⅱ.流动性弱Ⅲ.利息免税Ⅳ.流动性强A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

3、期货市场的基本功能不包括（）A.套期保值

B.价格发现 C.投机

D.风险管理

4、以下关于中位数、均值和标准的说法正确的是（）。A.中位数就是位于数据售合中间的数 B.中位数是50%的分位数

C.中位数可能与均值大小一致

D.均值是统计总体的平均特征的值

5、某企业的年末财务报表中显示，该的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者汉益为80万。则该企业的净资产收益率为（）。A.12.5% B.18.75% C.25% D.37.5%

6、某投资者60岁，目前拥有70万元的现金，通过基金公司对其风险评估判断其为风险厌恶型，则该投资者最不可能进行的投资是（）。A.股票型投资基金 B.债券型投资基金 C.混合型投资基金 D.指数型基金

7、另类投资的投资对象不包括（）A.大宗商品 B.房地产 C.股票 D.艺术品

8、有两支证券投资基金，基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B份额固定，投资管理人可以进行长期投资和全额投资。关于两只基金的类型描述正确的是（）。A.A基金为封闭式基金，B基金为开放式基金 B.B基金为封闭式基金，A基金为开放式基金 C.A、B基金为封闭式基金 D.A、B基金为开放式基金

9、股票基金的持股集中度的计算公式为（）。

A.持股集中度=前十大重仓股权投资市值/基金股票投资总市值×100% B.持股集中度=前十大重仓股权投资市值/基金股票投资份额市值×100% C.持股集中度=前十大重仓股份额净值/基金股票投资总市值×100% D.持股集中度=前十大重仓股份额净值/基金股票投资总份额×100%

10、单利现值的计算公式为（）。A.FV=PV×（1+i×t）

B.PV=FV/（1+Ⅰ×t）=FV×（1-i×t）C.FV=PV×（1+i）n

D.PV=FV/（1+i）n=FV×（1+i）-n

11、下列关于基金分拆和基金分红的比较，说法正确的是（）。A.都可以降低基金单位净值 B.都可以自主更改分红的方式 C.基金分拆需要选择恰当的时机 D.基金的分拆需要卖出基金的资产

12、从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行（）。A.最低下限和向上浮动制度 B.最高上限和向下浮动制度 C.无区间浮动制度 D.固定比例制度

13、可转换债券的基本要素包括（）Ⅰ.标的股票Ⅱ.转换期限Ⅲ.赎回条款Ⅳ.转换限制 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、下列关于信用利差特点的说法中，正确的是（）Ⅰ.信用利差随着期限增加而扩大Ⅱ.信用利差随着经济周期的扩张而扩张Ⅲ.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化Ⅳ.信用利差受经济预期影响 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15、另类投资的局限性不包括（）。A.缺乏监管和信息透明度 B.流动性较差，杠杆率偏高

C.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估 D.分散风险

16、（）是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。A.投资期限 B.收益要求 C.流动性

D.风险容忍度

17、上海证券交易所和深圳证券交易所的组合形式都属于（）。A.公司制 B.会员制 C.合同制 D.合伙制

18、投资组合有利于降低（）A.系统性风险 B.非系统性风险 C.利率风险 D.流动性风险

19、A投资组合募集公告中规定组合中证券平均期限不超过90天，B投资组合募集公告中规定组合中证券平均期限不超过120无，则A与B比较说法错误的是（）。A.流动性较高 B.收益高

C.收益较低

D.利率敏感度较低 20、显性成本包括（）。1.佣金Ⅱ.买卖价差Ⅲ.印花税Ⅳ.过户费 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

21、根据基金的分类标准，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.75% B.80% C.85% D.90%

22、证券交易所的成立和解散，由（）决定。A.中国证监会 B.国务院 C.财务部 D.全国人大

23、根据资金融通中的中介机构特征或作用不同，可以将金融市场划分为（）。Ⅰ 直接融资市场Ⅱ 发行市场Ⅲ 流通市场Ⅳ 间接融资市场 A Ⅰ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅱ、Ⅲ D Ⅲ、Ⅳ

24、商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）。Ⅰ理财顾问服务；Ⅱ综合理财服务；Ⅲ私人银行业务；Ⅳ理财计划业务；Ⅴ保证收益理财业务 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

25、关于RQFII试点业务与QFII的主要区别，下列说法正确的有()。Ⅰ、RQFII试点业务募集的投资资金是外汇；Ⅱ、RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司；Ⅲ、RQFII试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场；Ⅳ、在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理 A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅲ、Ⅳ

26、下列有关股利政策的说法正确的有()。Ⅰ指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策；Ⅱ当中的分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源；Ⅲ送股实质上是留存利润的凝固化和资本；Ⅳ送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户 A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D Ⅲ、Ⅳ

27、例如有A、B两家公司通过主要财务比率，我们发现它们的销售利润分别为18%、20%，总资产周转率分别为0.8、0.7，权益乘数分别为2、1。A、B两家公司净值资产收益率分别是（）。A 26.8%、13% B 28.8%、14% C 29.8%、15% D 28.8%、15% 28、1938年，麦考利（macaulay）为评估债券的平均还款期限，引入（）的概念。A久期 B凸度 C信用利差 D收益率曲线

29、影响期权价格的因素不包括（）

A标的的资产价格越低、执行价格越高、看张期权的价格就越高 B对于美式期权来说，有效期越长，期权价格越高 C波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高

D在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升 30、（）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力 A利率 B汇率 C通货膨胀 D预算赤字

31、在2013年12月31日，其净值为1亿元，到2014年12月31日，净值变为1.2亿元。如果净值变化来源仅为资产增值和分红收入的在投资，其收益率为（）A 8% B 15% C 20% D 25%

32、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为 A同业拆借 B银行承诺汇票 C商业票据 D大额存单

33、我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天 A 180 B 360 C 356 D 397

34、马克维茨于1952年开创了以（）为基础的投资组合理论 A均值方差法 B贝塔系数 C标准差 D跟踪误差

35、（）的受益人是持有者 A可赎回债券 B可回售债券 C可转换债券

D通货膨胀联结债券

36、个人投资者基金的税收（含免征的税收）包括（）Ⅰ个人所得税；Ⅱ企业所得税；Ⅲ印花税；Ⅳ营业税 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

37、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）元，申报数量单位为（）A 0.01；1手 B 0.001；1手 C 0.01；10手 D 0.001；10手

38、基金的主要收益来源包括（）Ⅰ因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益；Ⅱ申购费用；Ⅲ因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入；Ⅳ因股票、基金投资等获得的股利收益 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

39、下列可以对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入代扣代缴个人所得税的是（）Ⅰ银行；Ⅱ上市公司；Ⅲ发行债券企业；Ⅳ基金管理公司 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

40、基金会计审核的内容包括（）Ⅰ证券和衍生工具交易核算；Ⅱ权益核算；Ⅲ利息和溢价核算；Ⅳ基金费用情况分析 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

41、基金与券商签订交易单元租用合同，向券商支付的费用包括（）Ⅰ过户费；Ⅱ经手费；Ⅲ证管费；Ⅳ印花税 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

42、基金收入包括（）Ⅰ利息收入；Ⅱ投资收益；Ⅲ公允价值变动损益；Ⅳ其他收入 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅲ

D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

43、现券业务，即债券的即期交易，是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为。现券交易的结算按单一券种办理，结算日为（）。A T+0 B T+1 C T+2 D T+0或T+1

44、QDII基金也是开放式基金，在其开发申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值 A每日 B每两天 C每周 D每15天

45、我国证券交易所是在权益登记日（T日）的（）对证券作除权、除息处理。A T日 B T+1 C T+2 D T+3

46、人民币合格境外机构投资者简称的简称（）A QDII B QFII C RQFII D QDLP

47、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具的资产总值不能超过基金资产的（）A 10% B 15% C 20% D 30%

48、境外投资顾问应当符合哪些条件（）Ⅰ在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务；Ⅱ经营投资管理业务达5年以上；Ⅲ最后一个会计管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币；Ⅳ最近3年没有受到所在或地区监管机构的重大处罚 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

49、申请QDII资格的对证券公司而言说法错误的是（）A净资本不得低于8亿元人民币 B净资本与净资产比例不低于60% C经营集合资产管理计划业务达1年以上

D在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币 50、（）代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。A UCITS B AIFMD C ESMA D AIFM

第五篇：2018年乾考网证券投资基金基础知识押题

2018年乾考网证券投资基金基础知识押题

1、下列关于信息比率与夏普率的说法有误的是（）。A.夏普比率是对绝对收益率进行风险调整的分析指标 B.信息比率引入了业绩比较基准的因素

C.信息比率是对相对收益率进行风险调整的分析指标

D.信息比率=（基金投资组合收益-业绩比较基准收益）/投资组合标准差

2、影响净资产收益率的指标包括（）。A.总资产和销售成本 B.销售收入和净利润 C.净利润和负债 D.总资产和负债

3、下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。

A.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬 B.证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则 C.目前我国公募证券投资基金全部是公司型基金

D.在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金

4、某人有其基金3000份，基金份额净值1.2，按1：2拆分基金。以下说法正确的是（）。A.拆分后拥有基金份额为3000 B.拥有基金价值为5000 C.总权益不变

D.基金份额净值不变

5、股票基金A期初的资产净值为10亿元，期末的资产净值为20亿元，期间买入股票的总成本为30亿元，卖出股票的收入为18亿元，则该股票基金的换手率为（）。A.200% B.120% C.150% D.160%

6、深圳证券交易所权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外）协议平台的成交确认时间为每个交易日（）。A.9：15至11：30 B.9：30至11：30 C.13：00至15：30 D.15：00至15：30

7、按发行主体分类，债券不可分为（）。A.政府债券 B.央行债券 C.金融债券 D.公司债券

8、基金风险调整收益评估指标的是（）Ⅰ.詹森Ⅱ.贝塔系数比率Ⅲ.信息比率Ⅳ.夏普比率A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

9、绝对收益的计算指标不包括（）。A.持有区间收益率 B.时间加权收益率

C.相对于业绩比较基准的收益 D.平均收益率

10、关于另类投资优缺点的叙述，错误的是（）。

A.大多数另类投资产品采取高杠杆模式运作，通过结合金融衍生产品进行运营 B.初创企业、房地产等交易活跃程度远低于交易所证券，难以形成可比价格 C.另类投资具有分散风险的作用

D.相比于包括股票和固定收益证券在内的传统投资产品而言，另类投资信息的透明度强

11、在报价驱动市场中处与关键性地位的是（）。A.做市商 B.经纪人 C.个人投资者 D.机构投资者

12、按照有无保证，将债券分为（）。A.记名债券和无记名债券 B.可转换债权和不可转换债券 C.信用债券和担保债券

D.不动产低押债券、动产抵押债券和证券信托抵押债券

13、公司财务报表不包括（）。A.资产负债表 B.利润表 C.资产净值表 D.现金流量表

14、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（）。A.信用利差受经济预期影响 B.信用利差随着期限增加而扩大 C.信用利差与债券品种无关

D.信用利差随着经济周期扩大而缩小

15、其1OF基金的投资目标是通过被动的指数化投资管理，力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%左右，年化跟踪误差控制在4%以内，实现对指数进行有效跟踪，该基金每日净值增长率的控制目标为（）。A.“业绩比较基准±0.35%”范围内 B.“业绩比较基准±4%”范围内

C.“业绩比较基准×（1±0.35%）”范围内 D.“业绩比较基准×（1±4%）”范围内

16、债券的价格与利率呈（）变动关系。A.正向 B.反向 C.无影响

D.不确定

17、股票交易中属于单向收费的是（）。A.经手费 B.佣金 C.经管费 D.印花税

18、股票估值的内在价值法不包括（）A.股利贴现模型

B.自由现金流量贴现模型

C.超额收益贴现模型 D.企业价值倍数

19、期货市场投机交易的作用有哪些（）。A.增强了市场的流动性

B.承组了套期保值交易转移的风险 C.是期货市场正常运营的保证 D.以上都是

20、下列关于非系统风险的表述，错误的是（）。A.包括企业财务风险、经营风险、信用风险等 B.市场风险属于非系统性风险 C.是一种可分散风险 D.是一种微观风险

21、投资政策说明书的内容不包括（）A.投资回报率目标 B.业绩比较基准 C.投资范围

D.最低收益保障

22、用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需要超过（）A.3 B.6 C.9 D.12

23、按成交与定价的方式划分，金融市场分为（）Ⅰ发行市场；Ⅱ公开市场；Ⅲ议价市场；Ⅳ现货市场；Ⅴ衍生市场 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅲ

24、狭义的货币政策主要包括（）Ⅰ政策目标；Ⅱ中介指标；Ⅲ操作指标；Ⅳ政策工具 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅲ

25、《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列()条件的律师事务所从事证券法律业务。Ⅰ有10名以上执业律师，其中2名以上曾从事过证券法律业务;Ⅱ已经办理有效的执业责任保险;Ⅲ最近1年未因违法执业行为受到行政处罚;Ⅳ内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好

A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅱ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅲ

26、证券交易所的监管职能包括()Ⅰ对证券交易活动进行管理;Ⅱ对会员进行管理以及对上市公司进行管理;Ⅲ对全国证券、期货业进行集中统一监管;Ⅳ维护证券市场秩序，保障其合法运行

A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅱ、Ⅳ D Ⅱ、Ⅲ

27、某种贴现式国债面额为100元，贴现率为3.82%，到期时间为90天，则该国债的内在价值为（）A 99.045元 B 98.045元 C 98.66元 D 99.55元

28、基金品种中预期收益与风险皆为最高的指的是（）A股票基金 B混合基金 C债券基金 D货币基金

29、上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于（）A 30% B 50% C 55% D 60% 30、某基金在2012年12月3日的单位净值为1.4848元，2013年9月1日的单位净值为1.7886元。期间该基金曾于2013年2月28日每份额派发红利0.275元。该基金2013年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.8976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（）A 40.87% B 42.87% C 45.87% D 46.87%

31、绝大多数的期货交易者都以（）的方式了结交易。A对冲平仓 B交割等级 C现金结算 D实物交割

32、（）是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型 A另类投资 B期权投资 C股票投资 D债券投资

33、某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间内，收入回报率是（）A 3% B 5% C 6% D 8%

34、股票率6%的3年期债券，市场价格为97.3440元，到期收益率为7%，久期为2.83年。那么，该债券的到期收益率增加至7.1%，那么价格将（）A下降0.257元 B上升0.257元 C上升0.275元 D下降0.225元

35、基金利润中利息收入具体包括（）Ⅰ债券利息收入；Ⅱ资产支持证券利息收入；Ⅲ存款利息收入；Ⅳ买入返售金融资产收入 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

36、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额2000万份。运用一般的会计原则，计算基金份额净值为（）A 1元 B 1.1元 C 1.15元 D 1.25元

37、下列关于质押式回购和买断式回购业务，说法错误的是（）A质押式回购，质押冻结期间的利息归质方所有

B买断式回购期间回购债券如发生利息支付，所支付利息归质方所有 C质押式回购期内，资金融入方出质的债券，回购方均不得动用 D买断式回购的资金融出方可获得回购期间债券的所有权和使用权

38、一般而言，基金财务会计报告分析可以达到的目的包括（）Ⅰ评价基金过去的经营业绩及投资管理能力；Ⅱ通过分析基金的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况；Ⅲ预测基金未来的发展趋势，为基金投资人的投资决策提供依据；Ⅳ提高投资者利益 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

39、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括（）Ⅰ审计费；Ⅱ律师费；Ⅲ上市年费；Ⅳ分红手续费 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 40、下列对基金资产估值的重要性叙述正确的是（）Ⅰ基金管理人为了提高基金业绩从而达到吸引投资者的目的，有可能操纵估值结果，造成资产估值不公允；Ⅱ由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回份额计算的基础，直接关系到基金投资者的利益，要求基金份额净值的计算必须准确；Ⅲ基金份额净值不公允；Ⅳ在估值过程中一般均采用资产最新价格 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

41、QDII基金的信息披露中，净值信息的披露频率要求正确的是（）ⅠQDII基金也是开放式基金，在其开发申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；Ⅱ放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值；ⅢQDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露；ⅣQDII基金的净值在估值日后3个工作日内披露 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

42、出现下列（）情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请。Ⅰ不可抗力导致基金无法接受申购和赎回；Ⅱ证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；Ⅲ证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回；Ⅳ法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

43、按照中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（），任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的（）A 10%；100% B 10%；200% C 20%；100% D 20%；200%

44、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A1 B 2 C3 D 5

45、UCITS基金的核准表述错误的（）

A必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务

B对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则 C对于公司型基金，则核准基金章程和基金管理人

D基金管理人、基金托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准

46、申请QDII资格基金管理公司，净资产不少于（）亿元人民币 A1 B 2 C3 D 5

47、UCITS指令的管辖原则以（）为主，（）为辅 A母国；欧盟 B欧盟；东道国 C东道国；母国 D母国；东道国

48、UCITS六号指令的研究重点包括（）Ⅰ扩大可投资的资产范围；Ⅱ完善关于货币市场基金的规则；Ⅲ研发高效的组合管理技术和流动性管理工具；Ⅳ提供托管人的护照等内容 A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49、UCITS三号指令对管理公司提出最低资本要求包括（）Ⅰ管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元；Ⅱ管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本；Ⅲ资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”；Ⅳ管理公司的起始资本不能低于8万欧元。A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ 50、为了约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD进一步限制了高管人员的薪酬结构和政策，包括规定40%的绩效薪酬要延缓至少（）年支付。A 2至3 B 2至4 C 3至5 D 3至6