2018年乾考网银行风险管理最新押题

第一篇：2018年乾考网银行风险管理最新押题

1、以下不是影响商业银行流动性风险预警的内部指标／信号的是()。A．某项业务风险水平增加

B．盈利能力上升

C．所发行的股票价格下跌

D．资产过于集中

2、核心雇员流失的风险具体体现不包括()。A．核心员工的知识／技能缺乏

B．缺乏足够后备人员

C．关键信息缺乏共享和文档记录

D．缺乏岗位轮换机制

3、商业银行所面临的战略风险可以细分为产业风险、技术风险、项目风险等7类。下列各项中，属于商业银行面临的项目风险的是()。A．我国金融业开放之后，行业竞争更加激烈 B．银行的信息系统安全性存在风险 C．银行缺乏独特的品牌形象 D．银行产品开发失败

4、商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备的基本条件不包括()。A．完善的公司治理结构

B．健全的内部控制体系 C．普及合规管理文化

D．雄厚的研发实力

5、商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误足不可避免的，关于对银行的投诉和批评，下列说法正确的是()。

A．解决表面问题，不需深究

B．错误已经发生，银行声誉的损失已无可挽同，解不解决无所谓

C．正确处理有助于深入发掘银行潜在的风险，有助于银行的声誉风险管理 D．容易解决的先处理，不容易解决的问题就忽视

6、在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的β值代表()。

A．特定产品线的操作风险盈利经营值与所有产品线总收入之间的关系 B．特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系 C．特定产品线的操作风险盈利经营值与该产品线总收入之间的关系 D．特定产品线的操作风险损失经营值与所有产品线总收入之间的关系

7、下列不属于影响流动性风险的因素是()。A．汇率结构

B．分布结构

C．资产负债期限结构

D．币种结构

8、某3000万美元的1年期借款承诺由3个月期的欧洲货币期货合约来保值，合约的名义本金为300万美元。那么此项贷款承诺的套保比率为()。A．35

B．38

C．40

D．60

9、商业银行经济资本配置的作用主要体现在()两个方面。A．资本金管理和负债管理

B．资产管理和负债管理 C．绩效考核和风险管理

D．流动性管理和绩效考核

10、在《巴塞尔协议Ⅲ》中，核心一级资本不包括的内容是()。A．优先股及其溢价

B．实收资本或普通股

C．资本公积可计入部分

D．盈余公积

11、往往被看作是核心存款的重要组成部分的是()。A．个人存款

B．同业拆借 C．公司存款

D．分支机构存款

12、下列关于国别风险的说法不正确的是()。

A．国别风险可以分为政治风险、经济风险和社会风险 B．国别风险的评估指标有三种 C．国别风险在债权人的控制范围内

D．对国别风险的计量可以通过主权评级实现

13、在战略风险评估中，对于影响显著、风险发生的可能性低的风险，战略实施方案应该()。A．消除风险

B．接受风险 C．回避

D．采取必要的管理措施

14、下列不属于企业非财务因素分析的是()。A．管理层风险分析

B．声誉风险分析

C．生产和经营风险分析

D．行业风险分析

15、下列关于外汇远期合约的表述，不正确的是()。A．外汇远期合约可以实物交割，也可以现金结算 B．外汇远期合约根据外汇未来的利率定价

C．本币升值，如果没有超过远期价格的话，外币的多方仍然盈利 D．外汇远期合约到期日的结算金额取决于汇率的变化

16、()是衡量商业银行在一定时间内，以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力。

A．安全性

B．流动性 C．效益性

D．便捷性 17、20世纪60年代，()是华尔街的第一次数学革命的金融理论。A．马柯威茨提出的现代资产组合理论 B．夏普提出的CAPM模型 C．布莱克、舒尔斯、默顿推导出欧式期权定价的一般模型 D．罗斯提出的套利定价理论

18、在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的()的外汇交易。A．第二个工作日

B．第一个工作日 C．第三个工作日

D．第五个工作日

19、()指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A．期权

B．互换

C．期货

D．远期

20、商业银行在追求和采用高级风险量化方法时，随着高级量化技术的复杂程度增加，通常会产生()。

A．数据风险

B．模型风险 C．误判风险

D．缺失风险

21、主要职责是执行风险管理政策的机构的是()。A．董事会

B．监事会

C．高级管理层

D．风险管理部门

22、关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是()。A．如果股东的权利受到损害，他们没有机会得到有效补偿

B．治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

C．公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

D．治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作

23、缺口分析和()采用的都是利率敏感性分析方法。A．久期分析

B．汇率分析 C．因果分析

D．商品价格分析

24、如果银行的总资产为1 000亿元，总存款为800亿元，核心存款为200亿元，应收存款为10亿元，现金头寸为5亿元，总负债为900亿元，则该银行核心存款比例等于()。A．0.1

B．0.2

C．0.3

D．0.4

25、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应当遵循的基本原则不包括()。A．依法

B．公开

C．公正

D．公平

26、下列哪一项不是商业银行信用风险缓释中用来转移或降低信用风险的方式()。A．贷款定价

B．合格抵（质）押品 C．合格净额结算

D．合格保证和信用衍生工具

27、根据ERM框架，其中企业目标的内容包括()。A．战略目标、经营目标、报告目标和合规目标 B．战略目标、经营目标、风险目标和盈利目标 C．战略目标、经营目标、报告目标和盈利目标 D．战略目标、经营目标、报告日标和风险目标

28、()是比较VAR模型的估计结果与实际损益情况，以评估VAR模型的有效性。A．准确性检验 B．敏感性分析 C．误差分析 D．有效性检验

29、当一笔贷款被转让后，在资产负债表中应反映为()。A．被完全剔除 B．仍全部保留 C．部分保留 D．部分剔除 30、《公开发行证券的公司信息披露的编报规则》第18号通知中对各种风险因素的论述，下面选项中不正确的是()。

A．流动性风险状况包括能反映其流动性状况的有关指标，分析影响流动性的因素，说明本行流动性管理策略

B．信用风险状况包括信用风险管理、信用风险暴露、信贷质量和信用风险缓释技术利用情况等

C．操作风险状况，包括由于内部程序、人员、系统的不完善或失误(不包括外部事件造成的风险)，并对本行内部控制制度的完整性、合理性和有效性做出说明 D．其他风险状况包括其他可能对本行造成严重不利影响的风险因素

31、项目融资属于产品线中的()。A．商业银行业务 B．交易和销售 C．零售银行业务 D．公司金融

32、资本融资的具体来源不包括()。A．股东红利

B．原有股东追加投资 C．发行新股 D．留存利润

33、()假设资产组合未来收益变化与过去是一致的，利用各组成资产收益率的历史数据计算现有组合收益率的可能分布，直接按照VAR的定义来进行计算风险价值。A．历史模拟法 B．方差—协方差法 C．蒙特卡罗模拟法 D．标准法

34、()数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务范围信息、损失事件的起因和情况、其他有助于评估其他银行损失事件相关性的信息。A．内部 B．业务 C．风险 D．外部

35、下列不属于风险转移方式的是()。A．担保 B．保险 C．转让

D．客户分散

36、产品线是按照损失事件发生部门所对应的业务来对损失事件进行分类。巴塞尔委员会划分的商业银行的产品线共分为()类。A．6 B．8 C．7 D．9

37、()属于银行信息系统的系统安全。A．环境安全 B．设备安全 C．媒介安全

D．应用系统安全

38、按照《巴塞尔新资本协议》，内部评级体系()。A．完全等同于内部评级法

B．是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度

C．主要侧重于以专家判别为主的定性评估，评级对象以政府或大型企业为主 D．是实施内部评级法的唯一必备条件

39、商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和()。A．国际结算系统 B．信用卡系统 C．储蓄系统

D．互联网上下载的相关数据

40、()业务的总收入等于因交易而持有的工具的损益，减去资金成本，加上批发经纪业务的收费。

A．商业银行 B．交易和销售 C．公司金融 D．零售经纪

41、通过分析过去三个月内英镑兑美元的汇率，得到汇率均值为1英镑=1.64美元，汇率波动标准差为250个基点。假设英镑兑美元的汇率波动基本符合正态分布，则预期未来三个月中，英镑兑美元的汇率有95%的可能性处于（）之间。A1.615-1.665美元 B1.565-1.750美元 C1.540-1.740美元 D1.590-1.690美元

42、假设某企业信用评级为B，对其项目贷款的年利率为10%。根据历史经验，企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30%。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型，B企业违约概率为（）。A5% B8% C7% D6.50%

43、某商业银行董事会明确定位本银行为－家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002至2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。

A市场风险、战略风险和操作风险 B信用风险、市场风险和战略风险 C声誉风险、市场风险和操作风险 D信用风险、声誉风险和战略风险

44、下列关于风险管理组织中各个机构职责的说法，正确的是（）。

A董事会负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作

B高级管理层是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任 C风险管理委员会负责建设完善风险管理体系，组织开展各项管理工作对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告

D风险管理部门负责监督董事会、高管层是否尽职履职，并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价

45、一般来说，我国商业银行持有的下列资产中流动性最差的是（）。

A现金 B同业借款

C可出售的贷款组合 D银行的房产

46、商业银行在金融产品创新过程中，业务管理框架、权利义务结构、风险管理要求等方面存在的明显缺失，属于（）。A财务／会计错误 B文件／合同缺陷 C产品设计缺陷 D错误监控／报告

47、大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（）危机。A流动性 B操作 C法律 D战略

48、（）负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。A股东大会 B董事会 C高级管理层

D董事会和高级管理层

49、商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，这种做法属于（）管理策略。A风险对冲 B风险转移 C风险补偿 D风险分散

50、下列关于信用评分模型的说法，正确的有（）。A信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上 B信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数 C信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值 D信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化

51、低利率水平表示央行正在实施适度宽松的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下（）。

A企业的违约风险都会有一定程度的提高 B企业的违约风险都会有一定程度的降低 C企业的违约风险不受影响 D企业的违约风险一定会提高

52、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念是（）。A管风险、管法人、管制度、提高透明度 B管风险、管法人、管内控、提高透明度 C管效益、管法人、管内控、提高透明度 D管风险、管法人、管内控、提高服务质量

53、商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有（）的特点。A普遍性和非营利性 B普遍性和营利性 C流动性和非营利性 D风险性和非营利性

54、下列关于战略风险管理基本做法的说法，正确的是（）。A确保及时处理投诉和批评 B增强对客户的透明度 C增强对公众的透明度

D明确董事会和高级管理层的责任 55、5Cs方法是商业银行使用最广泛的、传统的企业信用分析方法，这种方法不包含下列哪一项因素（）。A经营环境

B专家的主观估计 C还款能力 D资本实力

56、设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略（）。A风险规避 B风险转移 C风险对冲 D风险分散

57、影响商业银行信贷资产违约损失率的因素有很多，其中清偿优先性属于（）。A行业因素 B公司因素 C项目因素 D地区因素 正确答案C

58、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。A内部控制应当以全面性为出发点

B保证风险管理体系的有效性不是商业银行内部控制的目标 C商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效和独立的原则 D商业银行的内部控制只须贯彻有效和独立的原则 60、下列关于先进风险管理理念的说法，错误的是（）。

A风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段 B风险管理的目标是消除风险

C风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略

D商业银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度 61、（）应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。A董事会 B高级管理层

C董事会和高级管理层 D内部审计部门 62、商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（）。A100万元 B700万元

C多于700万元 D小于700万元

63、风险管理数据的处理主要分为两种，正确的是（）。A监测数据和分析数据

B前期测量数据和后期综合数据 C中间计量数据和组合结果数据 D集中计量数据和分散计量数据

64、我国商业银行计量操作风险的方法不包括（）。A高级计量法 B标准法 C基本指标法 D要素评估法

65、贷款迁徙类指标主要用于衡量商业银行（）的变化程度。A市场风险 B操作风险 C流动性风险 D信用风险

66、为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是（）。A利率风险 B汇率风险 C操作风险 D信用风险

67、商业银行采用基本指标法，应当以（）为基础计量操作风险资本要求。A利息支出 B净利息 C总收入

D净交易损益

68、与单一法人客户相比，（）不是集团法人客户的信用风险具有的特征。A财务报表真实性较好 B连环担保普遍 C风险识别难度大 D贷后监督难度大

69、风险识别的关键在于（）。A对风险影响因素的分析 B对风险影响因素的收集 C对风险影响因素的评估 D对风险影响因素的调查 70、与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时，应更加关注（）可能造成的影响。A管理层风险 B生产风险 C系统风险 D个体风险

71、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（）。

A资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性

B负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债

C资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制

D全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

72、下列选项完全取决于商业银行实际风险水平的资本是（）。A监管资本 B会计资本 C经济资本 D收益资本 73、在商业银行计量市场风险的技术方法中，（）高度依赖风险因素分布规律假设，模型风险较高。

A方差一协方差法 B静态模拟法 C历史模拟法

D蒙特卡罗模拟法

74、商业银行董事会的职责是（）

A负责制订商业银行的总体经营战略和重大政策

B负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构 C实施财务监督

D负责对商业银行遵守法律规定的情况进行监督 75、我国个人信贷产品可以基本划分为()两类。A个人住房按揭贷款、个人消费贷款 B个人住房按揭贷款、经销商风险贷款 C个人住房按揭贷款、个人零售贷款 D个人住房按揭贷款、信用卡消费贷款 76、（）是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阀值。A信用风险对冲 B信用风险识别 C信用风险监测 D信用风险控制 77、（）风险来源于银行资产、负债和表外业务中所隐含的期权性条款。A基准风险 B期权性风险 C重新定价风险 D收益率曲线风险 78、一家银行1年期的浮动利率贷款与1年期的浮动利率存款同时发生，贷款按月根据美国联邦利率浮动，存款按月根据LIBOR浮动，当联邦债权利率和LIBOR浮动不一致的时候，利率风险表现出（）。A基准风险 B期权风险

C收益率曲线风险 D重新定价风险

79、下列关于市值重估的说法，不正确的是（）。

A商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值

B按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值 C商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值

D商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法 80、下列不属于由内部流程引起操作风险的是（）。A产品设计缺陷 B结算伎付错误 C交易/定价错误 D数据/信息质量 81、内部欺诈是指（）。

A商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动 B员工故意欺骗、盗用财产戴违反监管规章、法律或公司政策导致的损失 C商业银行员工由于知识、技能匾乏而给商业银行造成的风险

D违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失 82、（）是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。A流动性比率/指标法 B自我评估法 C关键风险指标法 D因果分析模型

83、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几夭内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A人员因素 B内部流程 C系统缺陷 D外部事件 84、我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得（）A高于75% B低于75% C高于25% D低于25% 85、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制定本、外币流动性管理应急计划，其核心是（）。

A提高流动性管理的预见性 B建立多层次的流动性屏障

C制定危机处理方案与弥补先进流量不足的工作程序 D通过金融市场控制风险 86、（）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A法律风险 B流动性风险 C声誉风险 D国家风险

87、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是（）。A制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一 B危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略

C声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南

D危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造附加价值

88、商业银行应当至少每年（）次实施内部资本充足评估程序，在银行 经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。A四 B三 C二 D一

正确答案A 答案解析：商业银行应当至少每年一次实施内部资本充足评估程序，在银行 经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。89、（）是对正常和压力情景下的资本充足率进行预测，并将预测资本水平与目标资本充足率比较，相应调整财务规划和业务规划，使银行资本充足水平、业务规划和财务规划达到动态平衡。A压力测试 B资本规划 C风险评估 D流动性测试

90、下列指标计算公式中，不正确的是（）。A资本金收益率=税后净收入/资本金总额 B资产收益率=税后净收入/资产总额

C净业务收益率=（营业收入—营业支出）/资产总额 91、主要职责是执行风险管理政策的机构的是()。A．董事会

B．监事会

C．高级管理层

D．风险管理部门

92、关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是()。A．如果股东的权利受到损害，他们没有机会得到有效补偿

B．治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

C．公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

D．治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作 93、缺口分析和()采用的都是利率敏感性分析方法。A．久期分析

B．汇率分析 C．因果分析

D．商品价格分析

94、如果银行的总资产为1 000亿元，总存款为800亿元，核心存款为200亿元，应收存款为10亿元，现金头寸为5亿元，总负债为900亿元，则该银行核心存款比例等于()。A．0.1

B．0.2

C．0.3

D．0.4 95、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应当遵循的基本原则不包括()。A．依法

B．公开

C．公正

D．公平正确答案：D 96、下列哪一项不是商业银行信用风险缓释中用来转移或降低信用风险的方式()。A．贷款定价

B．合格抵（质）押品 C．合格净额结算

D．合格保证和信用衍生工具

97、根据ERM框架，其中企业目标的内容包括()。A．战略目标、经营目标、报告目标和合规目标 B．战略目标、经营目标、风险目标和盈利目标 C．战略目标、经营目标、报告目标和盈利目标 D．战略目标、经营目标、报告日标和风险目标

98、()是比较VAR模型的估计结果与实际损益情况，以评估VAR模型的有效性。A．准确性检验 B．敏感性分析 C．误差分析 D．有效性检验

99、当一笔贷款被转让后，在资产负债表中应反映为()。A．被完全剔除 B．仍全部保留 C．部分保留 D．部分剔除 正确答案：A 答案解析：一笔贷款被转让后，风险被转移，在资产负债表中可以完全剔除。100、《公开发行证券的公司信息披露的编报规则》第18号通知中对各种风险因素的论述，下面选项中不正确的是()。

A．流动性风险状况包括能反映其流动性状况的有关指标，分析影响流动性的因素，说明本行流动性管理策略

B．信用风险状况包括信用风险管理、信用风险暴露、信贷质量和信用风险缓释技术利用情况等

C．操作风险状况，包括由于内部程序、人员、系统的不完善或失误(不包括外部事件造成的风险)，并对本行内部控制制度的完整性、合理性和有效性做出说明 D．其他风险状况包括其他可能对本行造成严重不利影响的风险因素

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第二篇：2018年乾考网银行风险管理押题

1、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指()。

A．直接或问接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者 B．直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者 C．直接或问接控制一个企业3%或3%以上表决权的个人投资者 D．直接或间接控制一个企业1%或1%以上表决权的个人投资者

2、风险监管的主要内容不包括()。

A．建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系 B．建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系 C．准备风险为本的现场调查

D．建立应对支付危机的处置体系

3、下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是()。

A．资产风险管理模式偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性

B．不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型(CAPM)是在资产负债风险管理模式阶段提出的

C．负债风险管理模式阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命 D．20世纪80年代以后商业银行的风险管理处于全面风险管理模式阶段

4、以下不属于系统安全的是()。A．外部系统安全 B．内部系统安全

C．对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护 D．文件安全

5、绝对信用价差是指()。

A．不同债券或贷款的收益率之间的差额

B．债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额 C．固定收益证券同权益证券的收益率的差额 D．以上都不对

6、下列流动性监管核心指标的计算公式，正确的是()。

A．流动性比率=流动性负债余额／流动性资产余额×100% B．人民币超额准备金率：在中国人民银行超额准备金存款／人民币各项存款期末余额×100% C．核心负债比率=核心负债期末余额／核心期末余额×100% D．流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤销承诺）／到期流动性资产×100%

7、由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于()。A．债项评级

B．市场风险评级 C．操作风险评级

D．国家风险主权评级

8、风险管理的最基本要求足()。A．适时、准确地识别风险

B．准确、详细地计量风险 C．适时、完整地监测风险

D．迅速、有效地控制风险

9、下列关于市场风险的说法，不正确的是()。A．市场风险具有明显的系统性风险特征 B．市场风险适于采用量化技术加以控制 C．市场风险主要来自市场

D．市场风险难以通过分散化投资完全消除

10、缺口分析法针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，判断商业银行在未来特定时段内的()是否充足。A．安全性

B．盈利性 C．流动性

D．可持续性

11、下列各项中，不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容是()。A．明确商业银行的战略愿景和价值理念 B．深入理解不同利益持有者对自身的期望值

C．建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警 D．实现银行利润的最大化

12、()并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。A．风险转移

B．风险规避 C．风险对冲

D．风险分散

13、在商业银行的风险管理信息系统中，经过分析和处理的风险信息／数据通常分为()。A．内部数据和外部数据

B．中间计量数据和组合结果数据 C．定量数据和定性信息

D．前期预测数据和后期反馈数据

14、下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》明确的我国银行业监督管理目标的是()。

A．促进银行业的合法运行

B．促进银行业的稳健运行 C．规避系统风险

D．维护公众对银行业的信心

15、()负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。A．董事会

B．高级管理层

C．风险管理委员会

D．风险管理部门

16、采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.5亿元，回收成本为0.7亿元，违约风险暴露为1.6亿元，则违约损失率为（）。A．47%

B．50% C．43%

D．53%

17、商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行()。A．事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B．事前监督和纠正、事中防范、事后控制 C．事前控制、事中监督和纠正、事后防范 D．事前防范、事中监督和纠正、事后控制

18、在贷款重组流程中，下列不属于准备重组方案的内容的是()。A．基本的重组方向

B．重组流程每个阶段的评估目标 C．重组的财务约束

D．增加控制措施，限制企业经营活动

19、下列关于客户评级的说法，不正确的是()。

A．客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价 B．评价主体是商业银行

C．评价目标是客户违约风险

D．评价结果是信用等级和违约概率 20、在国际先进银行用来综合考量商业银行盈利能力和风险水平的方法巾，普遍使用的衡量指标是()。

A．股本收益率(ROE)B．资产收益率(ROA)C．加权收益率(WR)D．经风险调整的资本收益率(RAROC)

11、甲企业经营效益提高，为了扩大规模生产，企业欲向银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款，该申请()。A．合理，可以用利润来偿还贷款 B．合理，可以给银行带来利息收入

C．不合理，因为短期贷款不能用于长期投资

D．不合理，会产生新的费用，导致利润率下降

12、()是目前操作风险识别与评估的主要方法。A．自我评估法

B．损失事件数据方法 C．权重法

D．标准法

13、外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于()。A．提高我国商业银行的竞争能力 B．进一步完善信息披露的监控机制 C．改进我国商业银行信息披露 D．提高审计效率

14、银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括()。A．经营绩效类指标

B．风险可控类指标 C．资产质量类指标

D．审慎经营类指标

15、在风险预警中，需要进行预警的内容不包括()。A．适应监管底线的风险预警管理

B．适应本行内部流动风险监控的预警管理 C．适应有关客户信用风险监测的预警管理

D．适应本行内部信用风险执行效果的预警管理

16、对于商业银行来说，以下一般不采用的担保方式是()。A．动产留置

B．不动产抵押

C．外资企业连带责任保证

D．支票、汇票、本票等的抵押

17、内部欺诈是指()。

A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失 C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

18、绝大多数商业银行严重的流动性危机都源于()。A．金融衍生品的交易

B．市场整体流动性风险的加大 C．国家宏观经济政策的变动

D．商业银行自身管理或技术上存在的问题

19、下列选项中，()是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。A．监管手段

B．监管目标 C．监管审查

D．监管结果

20、操作风险评估和控制的内部环境因素不包括()。A．公司治理结构

B．合规文化

C．信息系统建设

D．外部控制体系

21、下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是()。A．债务人所处行业颁布新的环保标准 B．银行贷款利率提高

C．债务人所在地区经济下滑

D．债务人投资项目发生重大损失

22、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是()。A．将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短 B．资产数额大于负债数额

C．将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长 D．负债数额大于资产数额

23、下列指标计算公式中，不正确的是()。

A．操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比 B．拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）／贷款余额 C．关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额／（期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少金额）×100% D．市值敏感度为修正持续期缺口×1%／年

24、流动性风险是指银行因无力为负债的____和资产的____提供融资，而造成损失或破产的可能性。()A．减少；增加

B．增加；减少 C．减少；不变

D．不变；增加

25、操作风险评估中运用最广泛、最成熟的方法是()。A．自我评估法

B．方差一标准差法 C．损失分布法

D．风险地图法

26、下列关于财务比率的表述，正确的是()。

A．盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力 B．杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力 C．流动比率用于体现管理层管理和控制资产的能力

D．效率比率用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力

27、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为2亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为()亿元。A．2.5

B．0.8

C．2.0

D．1.6

28、()不属于事前风险控制手段。A．风险转移 B．风险规避 C．风险补偿 D．风险分散

29、()风险数据模糊、不可靠、不完整，长期可比性差，尾部显得更肥，有可能产生巨大损失。A．市场 B．操作 C．声誉 D．信用

30、()是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。A．会计资本 B．监管资本 C．经济资本 D．实收资本

31、与综合发现风险报告不同，专项风险报告主要是()。A．对常规信息进行定期报告 B．至少每年准备一次

C．仅对影响信用机构的重大风险事件进行报告 D．定期报告的

32、()涵盖了一般性操作风险、操作性法律风险和声誉风险，但不包括环境法律风险和其他的外部事件风险。A．合规风险 B．流动性风险 C．国家风险 D．战略风险

33、监控和报告风险不包括()。A．财务报表不充分 B．不合适合同条款

C．违反数据保护、隐私保护法及相关法规 D．会计记录错误，数据缺乏

34、()是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协议。A．期货合约 B．掉期合约 C．期权合约 D．远期合约

35、()产品线的β因子不等于12%。A．零售银行业务 B．代理服务 C．资产管理 D．零售经纪

36、对冲技术首先是从()市场发展起来的。A．互换 B．期权 C．期货 D．远期

37、声誉风险与其他金融风险不同，进行独立的处理。它难以直接测算，并且很难与其他风险分离，因此，声誉风险对金融机构的生存发展带来致命影响。()A．会 B．不会

C．有可能会，有可能不会 D．以上都不对

38、根据巴塞尔委员会的定义，操作风险的每类业务产品线/事件类型共有()个组合。A．60 B．64 C．56 D．49

39、经济资本是指在一个给定的置信水平下，用来吸收或缓冲所有风险带来的非预期损失的资本。置信水平由银行的管理层规定，选择的置信水平越高，发生风险的概率就()。A．不变 B．越低 C．越高 D．无法判断

40、()是当事人之间签订的在未来某一期间内相互交换他们认为具有等值现金流的合约。A．远期合约 B．期货合约 C．互换合约 D．期权合约

41、使用内部或外部数据的银行，必须证明自己的估计代表了()。A．同行业的平均水平B．目前的情况 C．长期的经验

D．同行业的最高水平

42、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据以上信息，下列分析恰当的是（）。A该企业集团的短期偿债能力较弱

B多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力 C该企业集团投资房地产已经造成损失

D投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强

43、在权重法下，下列商业银行资产风险权重相等的是（）。A对政策性银行的债权与对公共部门实体的债权 B对符合标准的小微企业的债权与对个人的其他债权 C对我国中央政府的债权与对其他国家中央政府的债权 D对个人住房抵押贷款的债权与对一般企业的债权

44、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=1000亿元，负债L=800亿元，资产久期为DA=5年，负债久期为DL=4年。根据久期分析法，如果年利率从5％上升到5.5％，则利率变化使银行的价值变化（）亿元。A8.57 B-8.57 C9 D-9

45、如果银行的总资产为1000亿元，总存款为800亿元，核心存款为200亿元，应收存款为10亿元，现金头寸为5亿元，总负债为900亿元，则银行核心存款比例等于（）。

A0.1 B0.2 C0.3 D0.4

46、在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的贝塔值代表（）。

A特定产品线的操作风险盈利经营值与所有产品线总收入之间的关系 B特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系 C特定产品线的操作风险盈利经营值与该产品线总收入之间的关系 D特定产品线的操作风险损失经营值与所有产品线总收入之间的关系

47、（）是银行监管管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件。A行政法规 B规章

C自律性规范 D法律

48、假设某商业银行资金交易部门当前在99%的置信水平下，每日VaR为300万元，则下列表述正确的是（）。

A该组合在一天中的损失有99%的可能性不会超过100万元 B该组合在一天中有99%的可能性其损失不会超过300万元

C该组合当前的市场价值为297万元D该组合当前的损失价值为3万元

49、巴塞尔委员会、认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的第一道防线是严格的（）。A外部机制 B内控机制 C外部监管 D员工培训

50、商业银行对外币的流动性风险管理不包括（）。A将流动性管理权限集中在总部或分散到各分行

B将最终的监督和控制全球流动性的权力集中在总部或分散到各分行 C制定各币种的流动性管理策略

D制订外汇融资能力受到损害时的流动性应急计划

51、下列关于操作风险分类的说法，正确的是（）。A高管欺诈属于可降低风险

B交易差错和记账差错属于可规避的风险 C火灾和抢劫属于可规避的风险 D改变市场定位属于可规避风险

52、以下关于商业银行国家风险限额管理的表述，不恰当的是（）。

A国家风险暴露涵盖了一个国家的信用风险、跨境转移风险以及高压力风险事件 B国家风险限额管理是基于对一个国家的综合评级 C国家风险限额一般至少一年重新检查一次

D国际先进银行通常对国家风险限额采取弹性管理

53、盈利能力监管指标中，非利息收入比率=（）。A非利息收入比率=非利息收入／资产总额

B非利息收入比率=非利息收入／（营业收入-营业支出）C非利息收入比率=（非利息收入-非利息支出）／资产总额

D非利息收入比率=（非利息收入-非利息支出）／（营业收入-营业支出）

54、以下选项中通常被认为是商业银行敏感负债的是（）。A电力等费用收入 B大额协议存款 C政府税款 D证券业存款

55、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（）。A劳资关系 B环境安全性 C未经授权的活动

D歧视及差别待遇事件

56、商业银行风险管理委员会的核心职能是（）。A确保有效识别各种风险

B拟定全行的风险管理政策和指导原则 C内部监察工作

D执行风险管理政策

57、以下关于风险的定义，错误的是（）。A风险是未来结果的不确定性 B风险是损失的可能性 C风险是不可避免的危险

D风险是未来结果对期望的偏离，即波动性

58、假设某商业银行敏感负债为1000万元，脆弱资金2000万元，核心存款1000万元，法定储备为500万元，则商业银行负债的流动性需求为（）。A825 B875 C925 D975

59、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（）。A资产负债利率结构 B资产负债分布结构 C资产负债币种结构 D资产负债期限结构

60、以下关于董事会及其专门委员会的说法，错误的是（）。A董事会是商业银行的决策机构

B董事会对银行总体负责，包括审核与监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况

C商业银行董事会承担商业银行风险管理的最终责任

D最高风险管理委员会承担商业银行风险管理的最终责任

61、现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。该指标的计算公式为（）。A（现金头寸+应收账款）/总资产 B现金头寸／总资产 C现金头寸／总负债

D（现金头寸+应收账款）/总负债

62、假设某风险资产的预期收益率为8%，标准差为0.15，同期国债的无风险收益率为4%。如果希望利用该风险资产和国债构造一个预期收益率为6%的资产组合，则该风险资产和国债的投资权重分别为（）。A40%,60% B20%,80% C30%,70% D50%,50% 63、根据监管要求，商业银行使用标准法计量操作风险监管资本，其中代理服务的系数是（）。A0.18 B0.15 C0.12 D0.1 64、对于商业银行贷款业务来说，较少接受的担保方式是（）。A企业连带责任保证 B定金与动产留置

C支票，汇票，本票，债券，存款单等质押 D不动产抵押

65、商业银行战略风险管理的最有效方法是（），并深入贯彻在日常经营管理活动中。A制定长期固定的战略规划 B加强对风险的监测

C制定以风险为导向的战略规划和实施方案 D制定战略风险的应急方案

66、商业银行贷款定价中的资本成本主要是指用来覆盖该笔贷款的信用风险所需要的（）的成本。A监管资本 B会计资本 C经济资本 D账面资本

67、风险管理数据的处理主要分为两种，正确的是（）。A监测数据和分析数据

B前期测量数据和后期综合数据 C中间计量数据和组合结果数据 D集中计量数据和分散计量数据

68、下列应当归属于商业银行操作风险中的"外部事件”类别的是（）。A交易错误 B结算错误 C政治风险 D财务错误 69、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A董事会

B最高风险管理委员会 C高级管理层 D风险管理部门

70、在商业银行信用风险识别过程中，分析企业偿债能力的指标不包括（）。A存贷周转率 B速动比率 C资产负债比率 D利息保障倍数

71、下列关于国家风险暴露的说法，不正确的是（）。

A国家信用风险暴露是指在某一国设定固定居所的交易对方(包括没有国外机构担保的驻该国家的子公司)的信用风险 暴露，以及该国家交易对方海外子公司的信用风险暴露

B跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信业务活动

C转移风险是当一个具有清偿能力和偿债意愿的债务人，由于政府或监管当局的控制不能自由获得外汇，或不能将资产转让于境外而导致的不能按期偿还债务的风险 D商业银行总行对海外分行提供的信用支持不属于国家风险暴露 72、（）是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。A市场对冲 B自我对冲 C风险对冲 D风险转移 73、（）负责建立实施一个充分有效的内部控制体系。A股东大会 B董事会

C高级管理层 D风险管理部门

74、反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零的指标是（）。A资本类指标 B风险类指标 C零容忍度类指标 D收益类指标

75、风险管理部门需要与（）密切合作，确保资本资源、资本规划与风险偏好、风险限额的一致，共同做好资本充足率管理工作。A财务部门 B内部审计部门 C法律部门

D外部监督机构

76、压力测试主要采用敏感性分析和()两种方法。A制作数据清单 B情景分析方法 C失误树分析法 D专家调查分析法 77、（）是通过对企业的经营成果、财务状况以及现金流量的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风险的目的。A风险状况分析 B投资状况分析 C经营状况分析 D财务状况分析 78、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A欧式期权 B平价期权 C美式期权 D买入期权

79、企业向银行购买远期利率合约（FRA)的主要目的是（）A锁定未来的借款成本 B对冲利率下降的风险 C对冲未来的汇率风险 D锁定未来的投资收益 80、如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万，美元远期空 头300万，那么该商业银行的即期净敞口头寸为（）万美元。A 700 B 300 C 600 D 500 81、商业银行员工发生（）是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。A失职违规 B种族歧视事件 C内部欺诈

D知识技能匮乏

82、下列商业银行资产中，通常最具流动性的资产是（）。A抵押给第三方的资产 B同业借款 C国债 D股票

83、操作风险识别方法包括（）。A自我评估法、因果分析模型 B自我评估法、损失分布法 C因果分析模型、风险地图法 D风险地图法、自我评估法

84、国际收支逆差与国际储备之比超过（）这个限度时，说明风险较大。A 75% B 80% C 100% D 150% 85、某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性（）。A增强 B减弱

C不变

D无法确定

86、根据历史数据研究，剩余额与总资产之比小于（）时，对商业银行的流动性风险是一个预警。A 2％～5％ B 3％～5％ C 4％～5％ D 1％～5％

87、下列（）不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容。A明确商业银行的战略愿景和价值理念

B深入理解不同利益持有者对自身的期望值

C建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警 D实现银行利润的最大化 88、下列属于商业银行面临的项目风险的是（）。A收益下降

B技术故障造成经济损失 C开拓企业信用卡业务 D产品研发失败

89、国际银行业开展实质性风险评估主要采用（）A打分卡法 B权重法 C内部评级法 D高级评级法

90、银行监管是由（）主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制订法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A行业协会 B政府 C审计机构 D商业银行

91、在操作风险管理中，由于知识／技能匮乏所造成的风险主要有()。

A．在工作中自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作 B．违反就业、健康或安全方面的法律或协议

C．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险

D．意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出 E．意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益

92、商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失，下列属于引发操作风险的外部事件的有()。A．外部欺诈

B．错误监控 C．监管规定

D．供应商破产 E．政治风险

93、风险管理信息系统应当做到()。

A．针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置不同的登录级别 B．为每个系统用户设置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡 C.对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据 D．设置严格的网络安全／加密系统，防止外部非法入侵

E．建立错误承受程序，以便发生技术困难时，仍然可以在一定时间内保持系统的完整性 94、信贷客户财务状况变化的风险预警信号包括()。A．拖延支付利息，信用卡透支状况严重

B．关键的人事变动 C．业务性质改变

D．存款账户余额下降 E．主要产品供应商流失 95、金融期货主要包括()。A．利率期货

B．货币期货 C．指数期货

D．黄金期货 E．商品期货

96、在单一法人客户的财务状况分析中，财务比率内容主要包括()。A．负债比率

B．盈利能力比率 C．效率比率

D．杠杆比率 E．流动比率

97、风险管理的三道防线包括()。A．前台业务人员

B．风险管理职能部门 C．监事会

D．内部审计 E．外部监督

98、商业银行风险管理策略中的风险转移策略可分为()。A．保险转移

B．非保险转移 C．投资转移

D．非投资转移 E．市场转移

99、下列关于负债流动性的说法，正确的有()。

A．负债流动性是商业银行能够以合理的成本随时获得需要的资金

B．负债流动性是商业银行持有的资产可以随时得到偿付或在不贬值的情况下出售 C．筹资能力越强，筹资成本越低，则流动性越强 D．变现能力越强，所付成本越低，则流动性越强

E．机构存款人可以监测商业银行发行的债券和票据在二级市场交易价格的变化 100、影响违约损失率的因素有很多，主要包括()。A．项目因素

B．公司因素 C．行业因素

D．宏观经济周期因素 E．地区因素

101、商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时，应当更多地关注系统性风险可能造成的影响，包括()。A．微观经济因素

B．宏观经济因素 C．行业风险

D．声誉风险 E．区域风险

102、外部指标／信号包括()。A．风险水平

B．盈利能力 C．第三方评级

D．资产质量

E．所发行的有价证券的市场表现 103、以下属于效率比率指标的有()。A.存货周转率

B．权益收益率 C．资产回报率

D．资产净利率 E．净资产收益率

104、在建立风险评估体系时，一般要坚持（）原则。A符合银行实际 B符合监管要求 C保证一定的前瞻性 D根据市场发展规律 E符合国家政策

105、在商业银行总体层面上，经风险调整的收益率RAROC可以用于（）方面的管理。A目标设定 B业务决策 C资本配置 D绩效考核 E规避风险

106、商业银行市场风险控制的主要方法有（）。A限额管理 B风险转移 C风险对冲

D经济资本配置 E风险分解

107、信息系统安全管理的主要标准包括（）。

A针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置不同的进入级别 B为每个系统用户设置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡 C对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据 D设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵

E随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录

108、为减少或避免商业银行追逐短期利益的高风险投机行为，商业银行宜采用（）指标来评估交易人员和业务部门的业绩。A经济资本 B经济增加值 C监管资本

D经风险调整的资本收益率 E税后净利润

109、内部审计部门应当定期对风险管理体系的组成部分和环节，进行（）的独立审查和评价。A准确性 B可靠性 C充分性 D有效性 E安全性

110、相比巴塞尔协议II，巴塞尔协议III突出表现在（）。A改进风险权重计量方法，大幅度增加高风险业务的资本要求 B重新界定监管资本的构成，恢复普通股在监管资本中的核心地位

C建立逆周期资本监管机制，提升银行体系应对信贷周期转换的能力，弱化银行体系与实体经济之间的正反馈循环

D显著提高资本充足率监管标准E有助于为商业银行提供融资

111、为减少或避免商业银行追逐短期利益的高风险投机行为，商业银行宜采用（）指标来评估交易人员和业务部门的业绩。A历史模拟法 B压力测试

C经风险调整的资本收益率 D经济增加值EVaR值 112、《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行实行（）。A管理科学 B自主经营 C自担风险 D自负盈亏 E自我约束

113、收益类指标反映银行收益水平，主要有（）。A一级资本充足率 B收益波动

C核心一级资本充足率 D经风险调整后收益 E每股收益增长率

114、下列属于操作风险控制措施的是（）

A完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

B加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

C加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识

D强化一线实施监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

115、监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件包括（）A内部欺诈事件 B外部欺诈事件

C就业制度和工作场所安全事件 D实物资产的损坏 E信息科技系统事件 116、商业银行应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。管理信息系统功能至少应当包括（）A帮助识别不适当的客户及交易

B支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量 C支持国别风险评估和风险评级 D监测国别风险限额执行情况 E为压力测试提供有效支持

117、通常，战略风险识别可以从（）层面人手。A宏观战略 B中观管理 C微观执行 D全局 E战术 118、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱有（）。A信息披露

B最低资本充足率要求 C监管部门监督检查 D内部约束 E市场约束

119、我国银行监管领域所依据的主要法律包括（）A《银行业监督管理法》 B《中国人民银行法》 C《贷款通则》

D《金融违法行为处罚法》 E《商业银行法》

120、下列关于流动性风险与各类主要风险的关系中正确的有（）。

A任何负面信息，不论是否属实，都可能削弱存款人的信心而造成大量的资金流失，进而导致流动性困难

B制定和实施新战略、推广新产品/业务之前，应当正确评估其对流动资金的影响，并确保可以合理成本筹集到所需资，避免因战略决策失误造成流动性风险 C操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响

D承担过高的市场风险可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险

E承担过高的信用风险可能导致不良贷款及违约损失大幅上升，贷款收益显著下降，从而增加渡动性风险

121、商业银行在设计限额体系时，应综合考虑的主要因素有（）A自身业务性质、规模和复杂程度 B能够承担的市场风险水平C工作人员的专业水平和经验 D资本实力 E内部控制水平

122、汇率波动取决于外汇市场的供求状况，主要包括（）等，以及各国国内的政治、经济等多方面因素。A国际收支 B通货膨胀率 C利率政策 D汇率政策 E市场预期

123、在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（）A预期损失 B非预期损失 C灾难性损失 D财产损失 E坏账损失

124、商业银行内部控制目标是（）

A确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B确保商业银行发展战略的全面实施和充分实现 C确保风险管理体系的有效性

D确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 E确保商业银行经营目标的全面实施和充分实现

125、巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》中，对首席风险官的独立性提出明确要求。下列关于首席风险官的说法，正确的有（）。A首席风险官只能向董事会报告，不可以向他人报告 B首席风险官应独立于业务营业条线

C首席风险官能兼任盈利部门的管理和财务职责 D首席风险官对全行范围的全面风险管理框架负责 E首席风险官属于管理人员

126、根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计量操作风险资本（）。

A董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

B商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作冈险相关数据 C商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线

D商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理

E商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 127、假设其他条件相同，则下列关于商业银行各种流动性比率的表述，正确的有（）。A银行敏感负债与总资产的比率越高，流动性风险越高 B银行核心存款比率越高，流动性风险越高

C银行贷款总额与总资产的比率越低，流动性风险越高 D银行大额负债依赖度越低，流动性风险越高 E银行现金头寸指标越高，流动性风险越低 128、商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况，包括但不限于（）等。

A国别风险暴露 B风险评估和评级 C风险限额遵守情况 D超限额业务处理情况 E压力测试

129、下面属于风险为本的监管模式的特点的有（）。A计划性强 B目标明确 C提高效率 D节省能源 E风险性低

130、监管部门是市场约束的核心，其作用在于（）

A制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

B实施惩戒，即建立有效的监督检查确保政策执行和有效信息披露 C引导其他市场参与者改进做法，强化监督

D建立风险处置和退出机制，促进市场约束机制最终发挥作用。131、培养开放、互信、瓦助的机构文化是声誉风险管理的内容。

132、贷款定价所包含的成本包括资金成本、经营成本、风险成本和资本成本。资本成本主要是指商业银行的股权成本，资金成本主要指商业银行负债的债务成本。133、合规风险是法律风险的一种重要表现形式。

134、商业银行进行操作风险数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性和标准化的原则。135、流动比率高低与企业偿债能力呈反方向变动关系。

136、长期次级债务，是指原始期限最少在3年以上的次级债务。

137、操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，凶此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。138、假设其他条件不变，商业银行选择的置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越高，数额也越大。

139、银行业协会的市场约束作用体现在，通过制定自律性行业原则，在稳健做法方面达成一致意见并公开发布，促使银行类金融机构规范地开展经营活动。

140、商业银行应当制定外汇融资能力受损时的流动性应急计划，通常可以使用该外汇的备用资源，切忌使用本币资源并通过外汇市场将其转为外币来补充流动性。

141、商业银行的信用风险只存在于授信业务，市场风险只存在于交易业务，操作风险只存在于柜台业务。

142、商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过专业数据供应商所获得的数据。

143、损失反映的是风险事件发生后所造成的实际结果，风险反映的是损失发生前的事物发展状态。

144、在定性压力测试及管理行动中，只需通过定性压力测试的方法，考虑第二支柱风险如集中度风险、声誉风险等对全行的影响。

145、当久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大，对其流动性的影响不大。

ACBDBDDACDDABCDBADADCABBBABDBDDCBAAADCBBCABABCACBCCABBBBBBBBDDDDCBCCDDADBBCCCCAADBBCABDCABCCADABDDAB ADE/ACDE/ABCDE/AD/ABC/BCDE/ABD/AB/ACE/ABCDE/BCE/CE/ABC/ABC/ABCD/ACD/ABCDE/BD/ABCD/ABCD/CD/BCDE/BDE/ABCD/ABCDE/ABCDE/ABC/BCE/ABE/ABCDE/ABCDE/ABCDE/ABC/ABCDE/BDE/ABCDE/AE/ABCDE/ABCD/ABCD/ A/B/A/A/B/B/B/A/A/B/B/B/A/B/B

第三篇：2018年乾考网风险管理押题

2018年乾考网风险管理押题

《2018年乾考网风险管理押题》

企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指()。

A．直接或问接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者 B．直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者 C．直接或问接控制一个企业3%或3%以上表决权的个人投资者 D．直接或间接控制一个企业1%或1%以上表决权的个人投资者 正确答案：A 答案解析：集团企业主要投资者是指直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者。故本题选A。

风险监管的主要内容不包括()。

A．建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系 B．建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系 C．准备风险为本的现场调查

D．建立应对支付危机的处置体系 正确答案：C 答案解析：风险监管的主要内容包括：①建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系；②建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系；③建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿、给予流动性救助等；④建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等。

下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是()。

A．资产风险管理模式偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性

B．不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型(CAPM)是在资产负债风险管理模式阶段提出的

C．负债风险管理模式阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命 D．20世纪80年代以后商业银行的风险管理处于全面风险管理模式阶段 正确答案：B 答案解析：不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型(CAPM)是在负债风险管理模式阶段提出的。

以下不属于系统安全的是()。A．外部系统安全 B．内部系统安全

C．对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护 D．文件安全 正确答案：D 答案解析：系统安全包括外部系统安全、内部系统安全以及对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。违反系统安全规定具体表现在突破存储限制、系统信息传递／修改信息传递失败、第三方界面失败、系统无法完成任务等。绝对信用价差是指()。

A．不同债券或贷款的收益率之间的差额

B．债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额 C．固定收益证券同权益证券的收益率的差额 D．以上都不对

2018年乾考网风险管理押题

正确答案：B 答案解析：绝对信用价差是指债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额。下列流动性监管核心指标的计算公式，正确的是()。

A．流动性比率=流动性负债余额／流动性资产余额×100% B．人民币超额准备金率：在中国人民银行超额准备金存款／人民币各项存款期末余额×100% C．核心负债比率=核心负债期末余额／核心期末余额×100% D．流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤销承诺）／到期流动性资产×100% 正确答案：D 答案解析：流动性比率=流动性资产余额／流动性负债余额×100%，所以A项错误；人民币超额准备金率=（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）／人民币各项存款期末余额×100%所以B项错误；核心负债比率=核心负债期末余额／总负债期末余额×100%，所以C项错误：流动性缺口率=（流动性缺口十未使用不可撤销承诺）／到期流动性资产×100%，D项正确。

由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于()。A．债项评级

B．市场风险评级 C．操作风险评级

D．国家风险主权评级 正确答案：D 答案解析：CP是两位经济学家的名字首字母缩写，我们也可以记作中国人民的首字母缩写。由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于国家风险主权评级。风险管理的最基本要求足()。A．适时、准确地识别风险

B．准确、详细地计量风险 C．适时、完整地监测风险

D．迅速、有效地控制风险 正确答案：A 答案解析：要掌握的最基本的风险管理顺序是识别、计量、监测、控制。有效地识别风险是风险管理中最基本的要求。无法识别风险，后面的步骤都无从谈起，据此，适时、准确地识别风险符合“最基本”。

下列关于市场风险的说法，不正确的是()。A．市场风险具有明显的系统性风险特征 B．市场风险适于采用量化技术加以控制 C．市场风险主要来自市场

D．市场风险难以通过分散化投资完全消除 正确答案：C 答案解析：市场风险主要来自所属经济体系，C项说法错误。缺口分析法针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，判断商业银行在未来特定时段内的()是否充足。A．安全性

B．盈利性 C．流动性

D．可持续性

2018年乾考网风险管理押题

正确答案：D 答案解析：缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，即流动性缺口，以判断商业银行在不同时段内的流动性是否充足。甲企业经营效益提高，为了扩大规模生产，企业欲向银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款，该申请()。A．合理，可以用利润来偿还贷款 B．合理，可以给银行带来利息收入

C．不合理，因为短期贷款不能用于长期投资

D．不合理，会产生新的费用，导致利润率下降 正确答案：C 答案解析：最常见的资产负债的期限错配情况是，商业银行将大量短期借款用于长期贷款，即“借短贷长”，其优点是可以提高资金使用效率、利用存贷款利差增加收益，但如果这种期限错配严重失衡，则有可能因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，从而面临较高的流动性风险。

()是目前操作风险识别与评估的主要方法。A．自我评估法

B．损失事件数据方法 C．权重法

D．标准法 正确答案：A 答案解析：商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型对其操作风险进行识别。其中，自我评估法运用最广泛、最成熟。

外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于()。A．提高我国商业银行的竞争能力 B．进一步完善信息披露的监控机制 C．改进我国商业银行信息披露 D．提高审计效率 正确答案：B 答案解析：由于我国信息披露的不健全’市场参与者难以及时获得诸如银行财务状况、经营战略风险管理能力、收益等方面的可靠信息，无法将资金投入或存放在风险低的银行，或者要求风险高的银行提供更高的收益。因此，提高银行信息披露质量，才能对银行产生更有力的市场约束。借助外部审计机构的专业力量，能够对银行形成更强的监管约束。银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括()。A．经营绩效类指标

B．风险可控类指标 C．资产质量类指标

D．审慎经营类指标 正确答案：B 答案解析：银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标包括经营绩效类指标、资产质量类指标、审慎经营类指标。

在风险预警中，需要进行预警的内容不包括()。A．适应监管底线的风险预警管理

B．适应本行内部流动风险监控的预警管理 C．适应有关客户信用风险监测的预警管理

2018年乾考网风险管理押题

D．适应本行内部信用风险执行效果的预警管理 正确答案：B 答案解析：在风险预警中，需要进行预警的内容上，大致有以下几种：①适应监管底线的风险预警管理；②适应本行内部信用风险执行效果的预警管理；③适应有关客户信用风险监测的预警管理。

对于商业银行来说，以下一般不采用的担保方式是()。A．动产留置

B．不动产抵押

C．外资企业连带责任保证

D．支票、汇票、本票等的抵押 正确答案：A 答案解析：商业银行的担保方式主要有：保证、抵押、质押、留置和定金，但其一般不采用留置和定金的担保方式。

根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A 证券公司 B 保险公司 C 基金管理公司 D 商业银行 正确答案：D 专家解析：在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。A 9 B 6 C 3 D 1 正确答案：B 专家解析：中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

基金账务的复核以《证券投资基金法》和（）等法律为依据。A 《证券投资基金运作管理办法》 B 基金合同

C 《证券投资基金会计核算办法》

D 《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》 正确答案：C

专家解析：基金账务的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

()我国推出了第一只货币市场基金。A 2003年12月 B 2002年5月 C 2005年2月 D 2000年8月 正确答案：A

专家解析：2003年12月推出的我国第一只货币市场基金——华安现金富利基金。

2018年乾考网风险管理押题

以下关于基金利润分配的表述,错误的是()。

A 基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失 B 投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配 C 开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数 D 封闭式基金一般采用现金方式分红 正确答案：B

专家解析：货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润。基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。A 期初基金份额净值 B 基金份额累计净值 C 基金份额净值变化率 D 基金份额净值

专家解析：正确答案：C

基金资产净值的复核指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。

在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A 托管银行 B 基金管理公司 C 基金销售机构 D 交易所

专家解析：正确答案：B 基金管理公司负责基金资产的投资运作。

基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。

A 是基金的M的两倍 B 小于基金M的两倍 C 大于基金M的两倍

D 等于基金M的夏普指数 专家解析：正确答案：C 夏普指数=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差,基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。

在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。A 交易所系统 B 基金管理人

C 证券登记结算机构 D 卫星系统 正确答案：D 专家解析：T日闭市后，托管人通过卫星系统接收交易数据.下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是()。

A 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 C 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D 部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

2018年乾考网风险管理押题

正确答案：D

专家解析：D属于内部控制的基本要求。内部欺诈是指()。

A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失 C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失 正确答案：B 答案解析：内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，例如盗窃和欺诈欺诈／信用欺诈／不实存款、盗窃／勒索／挪用公款／抢劫、盗用资产、恶意损毁资产等。

绝大多数商业银行严重的流动性危机都源于()。A．金融衍生品的交易

B．市场整体流动性风险的加大 C．国家宏观经济政策的变动

D．商业银行自身管理或技术上存在的问题 正确答案：D 答案解析：尽管外部环境会对商业银行的流动性产生影响，但是商业银行最主要的流动性危机仍然是商业银行自身管理或技术上存在的问题。

下列选项中，()是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。A．监管手段

B．监管目标 C．监管审查

D．监管结果 正确答案：B 答案解析：监管目标是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。监管目标的确定，应当遵循银行业监管的一般规律，同时，应当充分考虑一国银行业发展的现状。操作风险评估和控制的内部环境因素不包括()。A．公司治理结构

B．合规文化

C．信息系统建设

D．外部控制体系 正确答案：D 答案解析：题干中指明是“内部环境因素”，所以外部控制体系被排除。下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是()。A．债务人所处行业颁布新的环保标准 B．银行贷款利率提高

C．债务人所在地区经济下滑

D．债务人投资项目发生重大损失 正确答案：D 答案解析：相关性，就是两个债务人同时违约的概率。违约的发生主要基于以下原因：①债

2018年乾考网风险管理押题

务人自身因素，如经营管理不善、出现重大项目失败等；②债务人所在行业或区域因素，如整个行业受到原材料价格上涨的冲击，或某一地区发生重大事件；③宏观经济因素，如GDP增长放缓、贷款利率上升、货币升值等。其中，行业或区域因素将同时影响同一行业或地区所有债务人违约的可能性，而宏观经济因素将导致不同行业之间的违约相关性。因此，在计量单个债务人的违约概率和违约损失率之后，还应当在组合层面计量不同债务人或不同债项之间的相关性。所给四个选项中，A、B、C三项都是能影响一批债务人的因素，它们作用于政治环境、市场环境、经济环境，只有D项是作用于自己，不会影响他人的情形。商业银行最常见的资产负债期限错配情况是()。A．将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短 B．资产数额大于负债数额

C．将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长 D．负债数额大于资产数额 正确答案：C 答案解析：最常见的资产负债的期限错配情况指商业银行将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长。

下列指标计算公式中，不正确的是()。

A．操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比 B．拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）／贷款余额 C．关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额／（期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少金额）×100% D．市值敏感度为修正持续期缺口×1%／年 正确答案：B 答案解析：拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）／（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）。

流动性风险是指银行因无力为负债的____和资产的____提供融资，而造成损失或破产的可能性。()A．减少；增加

B．增加；减少 C．减少；不变

D．不变；增加 正确答案：A 答案解析：流动性风险是指银行因无力为负债的减少和资产的增加提供融资，而造成损失或破产的可能性。

操作风险评估中运用最广泛、最成熟的方法是()。A．自我评估法

B．方差一标准差法 C．损失分布法

D．风险地图法 正确答案：A 答案解析：操作风险评估的主要方法有自我评估法、损失分布法、风险地图法。其中，自我评估法运用最广泛、最成熟。

第四篇：2018年乾考网金融市场基础知识押题

2018年乾考网金融市场基础知识押题

1、金融市场以（）为交易对象。A：实物资产 B: 货币资产 C: 金融资产 D: 无形资产

2、证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥着的作用包括（）。Ⅰ资源分配；Ⅱ促进众多公司以重组方式发展壮大；Ⅲ提供投资工具；Ⅳ为投资者提供无差异的投资选择 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、存款准备金政策作为货币政策工具的优点不包括()。A: 中央银行具有完全的自主权 B: 作用猛烈

C: 对货币供应量的作用迅速 D: 对松紧信用较公平

4、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是()。A: 非常强调货币供给量的作用 B: 非常强调利率的作用 C: 非常强调通货膨胀的作用 D: 非常强调汇率的作用

5、从制度安排看，中小企业板块以（）与主板市场相区别。Ⅰ运行独立；Ⅱ监察独立；Ⅲ代码独立；Ⅳ指数独立 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、场外交易市场,即业界所称的OTC市场,它主要由（）组成。Ⅰ.柜台市场 Ⅱ.第三市场 Ⅲ.第四市场 Ⅳ.二级市场 A:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D:Ⅲ、Ⅳ

7、在中国，市场代码以“002”开头的是（）。A:主板 B:创业板 C:中小板 D:第四板

8、全国中小企业股份转让系统又称()。A:新三板 B:二板市场 C:创业板

D:中小企业板

9、()是指当前的总储蓄超过当前在资本品上支出的参与者。A: 赤字资金 B: 盈余资金 C: 赤字单位 D: 盈余单位

10、企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是()A: 商业信用 B: 消费信用 C: 银行信用 D: 民间信用

11、间接融资的基本特点是资金融通通过金融中介机构来进行,它由金融机构筹集资金和运用资金两个环节构成。其具体特点包括以下几个方面（）Ⅰ间接性；Ⅱ相对集中性；Ⅲ信誉的差异性较小；Ⅳ全部具有可逆性；Ⅴ融资的主动权掌握在金融中介手中 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

12、()是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。A: 中央银行 B: 商业银行 C: 财政部 D: 监管机构

13、直接融资对金融市场的影响有（）。Ⅰ.直接融资的风险较大；Ⅱ.筹资的成本较低而投资收益较大；Ⅲ.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制少；Ⅳ.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、（）从广义上说是指用自有资金或从分散的公众手中筹资专门进行有价证券投资的法人机构。A: 机构投资者 B: 证券公司 C: 公募基金 D: 私募基金

15、（）是一种以受托人身份代人理财的非银行金融机构。A:信托投资公司 B:财务公司 C:金融租赁公司 D:信用合作组织

16、()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。A: ETF B: LOF C: QDII D: QFII

17、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份总数的()。A:10% B: 20% C: 30% D: 50%

18、QDII基金不得有下列()行为。Ⅰ.购买不动产Ⅱ.购买房地产抵押按揭Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅳ.购买实物商品 A: Ⅰ、Ⅱ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、下列对社会公益基金认识，错误的是()。A: 将收益用于指定的社会公益事业的基金 B: 我国的各种社会公益基金不可用于证券投资

C: 福利基金、科技发展基金、教育发展基金等都属于社会公益基金 D: 社会公益基金属于基金性质的机构投资者

20、()是指进行证券投资和购买金融产品的自然人，他们是证券市场最广泛的投资者 A: 营销人员 B: 个人投资者 C: 客户

D: 机构投资者

21、客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。主要体现在()。Ⅰ证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存入其他任何机构；Ⅱ指定的存管银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额；Ⅲ客户、证券公司和指定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项；Ⅳ客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理

A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

22、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）A: 5000万元 B: 1亿元 C: 2亿元 D: 5亿元

23、()是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A: 证券资产管理业务 B: 证券自营活动 C: 证券交易

D: 融资融券业务

24、关于申请证券评估资格的资产评估机构应符合的条件，下列说法正确的有()。Ⅰ资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上；Ⅱ最近3年评估业务收入合计不少于1000万元，且每年不少于200万元；Ⅲ净资产不少于500万元；Ⅳ按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；Ⅴ半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上

A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D: Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 25、1988年以前，我国国债采用（）方式发行。A、通过商业银行销售 B、银行管理部门 C、行政分配 D、承购包销

26、股票的（）即理论价值，也是股票未来收益的现值 A、清算价值

B、内在价值 C、账面价值 D、票面价值

27、关于债券的特征描述错误的是()。

A、安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金 B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债券投资的报酬

C、偿还性指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D、流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况,灵活地转让债券

28、汇率风险又被称为（）。A、通货膨胀风险 B、不可分散风险 C、外汇风险 D、违约风险

29、记名股票的特点不包括（）。A、股东权利归属于记名股东 B、可以一次或分次缴纳出资 C、安全性较差

D、转让相对复杂或受限制

30、可转换债券通常是转换成()。A、担保债券 B、抵押债券 C、优先股票 D、普通股票

31、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。A、出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过 B、公司解散清算 C、公司连续5年亏损

D、股东大会作出减少公司注册资本的决议

32、上海证券交易所（）开始营业。A、1990 B、1991 C、1987 D、1978

33、上海证券交易所托管制度的特点是()。A、投资者的证券托管是自动实现

B、投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管 C、自动托管，随处通买，哪买哪卖,转托不限 D、托管制度是和指定交易制度联系在一起

34、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序)后支付再按(比例分配给股东。A、支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务 B、缴纳所欠税款,支付清算费用,支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务 C、缴纳所欠税款,支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务 D、支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款,清偿公司债务

35、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。A、约定在一定期限内还本付息 B、在证券交易所发行 C、在银行间债券市场发行 D、以短期融资为目的

36、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是()。A、采取记名股票形式 B、以外币标明面值 C、以外币认购

D、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让

37、有价证券是（）的一种形式。A、商品证券 B、权益资本 C、虛拟资本 D、债务资本

38、证券的发行市场属于（）。A、—级市场 B、二级市场

C、资本市场 D、证券市场 A、理财产品 B、有价证券 C、企业债券 D、基金份额 40、《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为（）元三个标准Ⅰ.2000万Ⅱ.5000万Ⅲ.1亿Ⅳ.5亿 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

41、按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是（）。Ⅰ.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回Ⅱ.发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率Ⅲ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息Ⅳ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后,先于股权资本 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

42、对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是()。Ⅰ.股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件Ⅱ.实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人Ⅲ.证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正Ⅳ.证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43、股票按股东享有权利的不同，可以分为()。Ⅰ.普通股Ⅱ.优先股Ⅲ.记名股票Ⅳ.无记名股票

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅳ

44、恒生中国内地指数系列包括()。Ⅰ.恒生中国企业指数Ⅱ.恒生香港指数Ⅲ.恒生中资企业指数Ⅳ.恒生香港中型股指数 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

45、基金托管费的计提通常是（）。Ⅰ.逐日计算并累计Ⅱ.逐月计算并累计Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付

A、Ⅰ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅳ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ

46、金融风险的度量包括（）。Ⅰ.风险发现Ⅱ.风险分析Ⅲ.风险评估Ⅳ.风险报告 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47、普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的（）Ⅰ.经营状况Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激励机制 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有()。Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会Ⅳ.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金分额 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49、下列关于财务风险的描述中，正确的是（）。Ⅰ.财务风险处处存在，时时存在Ⅱ.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险Ⅲ.财务风险在一定条件下，一定时期内肯定会发生Ⅳ.风险与收益成正比 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是（）。Ⅰ.商业银行的信贷业务应是全面的Ⅱ.商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人Ⅲ.商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人Ⅳ.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人 A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ

51、下列属于用来转移或防范信用风险的金融衍生工具的有()。Ⅰ.利率互换Ⅱ.信用联结票据Ⅲ.信用互换Ⅳ.保证金互换 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52、下面属于有面额股票特点的是()。Ⅰ.发行或转让价格较灵活Ⅱ.便于股票分割Ⅲ.可以明确表示每一股所代表的股权比例Ⅳ.为股票发行价格的确定提供依据 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53、以下关于股票合并的说法正确的是（）。Ⅰ.股票合并又称并股Ⅱ.股票合并通常会剌激股价上升Ⅲ.并股常见于高价股Ⅳ.股票合并又称拆细 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅲ.Ⅳ

54、债券按付息方式分类可分为（）。Ⅰ.贴现债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.政府债券Ⅳ.公募债券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅲ.Ⅳ

55.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有()。Ⅰ.所借贷货币资金的数额Ⅱ.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿Ⅲ.借贷的时间Ⅳ.回购时间 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括（）Ⅰ.存款准备金制度Ⅱ.发行国债Ⅲ.调节税率Ⅳ.再贴现政策、公开市场业务 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ D、Ⅲ.Ⅳ

57、下列关于无面额股票，说法正确的是（）。A.可以明确表示每—股所代表的股权比例 B.注明它在公司总股本中所占比例 C.标有票面金额 D.转让不灵活

58、证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。A.证券连名制

B.货银对付的交收制度 C.净额结算制度 D.统一结算制度

59、金融衍生工具按产品形态分类，可以分为（）

A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具 B.货币衍生工具和信用衍生工具 C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具 D.金融远期合约和金融期货 60、优先股票的特征不包括（）。A.股息率固定 B.股息分派优先 C.剩余资产分配优先 D.具有优先股权

61、我国企业债券的发展大致经历了（）阶段。A.萌芽期、发展期、再度发展期

B.萌芽期、发展期、高潮期、再度发展期 C.萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期 D.萌芽期、发展期、高潮期

62、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。A.表决权 B.参加权 C.分配仅 D.收益权

63、流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为（）。A.主板 B.二板 C.中小板 D.创业板

64、国际多边金融机构在中国发行的人民币债券称为（）。A.扬基债券 B.熊猫债券 C.武士债券 D.欧洲债券 65、“新三板”主要经营范围是组织安排（）股份的公开转让。A.上市股份公司 B.有限责任公司 C.国有企业

D.非上市股份公司

66、我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有（）。A.A股与B股 B.B股 C.A股 D.H股 67、（）是股票最基本的特征。A.收益性 B.风险性 C.流动性 D.参与性

68、我国现阶段采取的融资方式是（）A.完全直接融资

B.间接融资为主，直接融资为辅 C.直接融资与间接融资同等地位 D.直接融资为主，间接融资为辅

69、证券公司应当在每个会计结束之日起（）月内提交柜台市场业务报告。A.1 B.2 C.3 D.4 70、（）是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。A.回购交易 B.现券交易 C.远期交易 D.期货交易

71、资信评级机构和资产评估机构属于证券（）机构。A.销售 B.营业 C.服务 D.咨询

72、对股份有限公司而言，发行优先股的作用在于可以筹集（）的公司股本。

A.短期 B.中期 C.中短期 D.长期稳定 73、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%,则存款乘数是()。A.5 B.6 C.7 D.10 74、上海证券交易所成立于（），既筹集了发展资金，又转换了经营机制。A.1987 B.1988 C.1989 D.1990 75、债券投资风险相对低于股票投资，是因为（）Ⅰ债券利息是公司固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付；Ⅱ倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后；Ⅲ在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁；Ⅳ债券的投资收益高于股票 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

76、契约型基金的当事人不包括（）Ⅰ承销人；Ⅱ管理人；Ⅲ托管人；Ⅳ发起人 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅳ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ

77、按资金用途不同，国债可以分为（）Ⅰ赤字国债；Ⅱ建设国债；Ⅲ战争国债；Ⅳ特种国债

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额待有人大会审议决定（）。Ⅰ提前终止基金合同；Ⅱ基金扩募或者延长基金合同期限；Ⅲ转换基金运作方式；Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 79、发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有（）。Ⅰ近3年无重大违法违规记录；Ⅱ申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足；Ⅲ财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%；Ⅳ财务公司设立2年从上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 80、证券投资基金的主要当事人有（）.Ⅰ基金份额持有人；Ⅱ基金管理人；Ⅲ基金托管人；Ⅳ基金发起人 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 81、下列关于优先股的说法中，正确的是（）Ⅰ收入稳定；Ⅱ风险较大；Ⅲ适宜中长线投资；Ⅳ国外大部分优先股为稳健型投资者持有 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。Ⅰ信用衍生工具；Ⅱ股权类产品的衍生工具；Ⅲ货币衍生工具；Ⅳ利率衍生工具 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

83、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，从（）等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。Ⅰ全球的风险管理体系；Ⅱ全面的风险管理范围；Ⅲ全新的风险管埋方法；Ⅳ全员的风险管理文化 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

84、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为（）。Ⅰ保证最高收益型产品；Ⅱ非收益保证型产品；Ⅲ保证适中收益型产品；Ⅳ收益保证型产品 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

85、下列各项中，（）可以作为被套期保值的工具。Ⅰ股票；Ⅱ谷物；Ⅲ美元；Ⅳ汇率 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

86、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行（），并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。Ⅰ识别；Ⅱ衡量；Ⅲ分析；Ⅳ管理 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

87、货币政策的最终目标包括（）Ⅰ稳定物阶；Ⅱ促进经济增长；Ⅲ平衡国际收支；Ⅳ充分就业 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

88、契约型基金的当事人有（）Ⅰ管理人；Ⅱ托管人；Ⅲ承销公司；Ⅳ投资者 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

89、普通股股东享有的权利包括（）Ⅰ公司重大决策参与权；Ⅱ公司资产收益权；Ⅲ公司剩余财产分配权；Ⅳ优先认股仅 A.Ⅰ、Ⅱ

B.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90、储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处有（）Ⅰ发行对象不同；Ⅱ发行利率确定机制不同；Ⅲ流通或变现方式不同；Ⅳ到期前变现收益预知程度不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

91、金融衍生工具市场的风险主要包括（）。Ⅰ市场风险；Ⅱ信用风险；Ⅲ操作风险；Ⅳ法律风险 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

92、以下属于套期保值的基本原则的是（）Ⅰ买卖方向对应；Ⅱ品种相同；Ⅲ数量相等；Ⅳ月份相同或相近A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93、关于股权分置改革，下列说法正确的有（）。Ⅰ2005年起由中国证监会牵头多部门协同遵循“统一组织、分散决策”的工作原则与“试点先行、协调推进、分步解决”的操作思路。启动了针对股权分置问题的改革；Ⅱ在改革中非流通股股东与流通股股东之间采取对价的方式平衡相互利益，非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益；Ⅲ公司股权分置改革的动议原则上应当由全体流通股股东一致提出；Ⅳ改革方案须经参加表决的股东所持表决权的1／2以上通过。保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充分保护

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 94、金融衍生工具产生与发展的原因是()。Ⅰ避险；Ⅱ金融自由化；Ⅲ金融机构的利润驱动；Ⅳ新技术革命 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95、除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（）。Ⅰ区域分布；Ⅱ覆盖公司类型；Ⅲ上市交易制度；Ⅳ品种结构的多样性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、以下关于派发股利的说法正确的有（）。Ⅰ股权登记日即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期；Ⅱ除息除权日通常为股权登记日之后的3个工作日；Ⅲ股利宣布日即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；Ⅳ派发日即股利正式发放给股东的日期

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

97、下列说法中．正确的有（）。Ⅰ根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销；Ⅱ余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购人的承销方式；Ⅲ全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式；Ⅳ证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 98、间接融资具有如下（）特征。Ⅰ间接性；Ⅱ分散性；Ⅲ信誉的差异性较小；Ⅳ具有可逆性；Ⅴ主动权主要掌握在金融中介手中 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99、关于基金管理人，下列说法正确的有（）。1基金管理人是负责基金的发起设立与经营管理的专业性机构；Ⅱ基金管理人由基金管理公司担任；Ⅲ基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立；Ⅳ基金管理人的目标函数是自身利益的最大化 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、关于中小企业私募债的特征说法正确的有（）。Ⅰ不用行政许可直接由证券公司自己做方案就可以推向市场；Ⅱ募集资金用途没有任何限制常灵活；Ⅲ中小企业私募债发行主体为中小微企业发行资质要求低发行条件宽松；Ⅳ募集资金可以偿还贷款也可补充企业流动资金；Ⅴ企业私募债在流动性上高于、在债券违约风险上低于高评级债券 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第五篇：2018年乾考网金融市场基础知识押题（本站推荐）

2018年金融市场基础知识押题

1、同业拆借市场最早产生于（）A:英国 B:荷兰 C:美国 D:日本

2、有形信托财产包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.商标权Ⅲ.土地Ⅳ.银行存款 A:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、再贴现政策主要包括（）两方面的内容。Ⅰ调整再贴现利率；Ⅱ规定再贴现票据的种类；Ⅲ规定再贴现时间；Ⅳ调整再贴现手续费 A:Ⅰ、Ⅱ B:Ⅲ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ

4、我国股票市场的最重要的组成部分是（）。A:主板市场

B:代办股份转让市场 C:中小企业板市场 D:创业板市场

5、（）又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。A: 场内交易 B: 场外交易 C: 集中交易 D: 二板市场

6、（）是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。A: 拍卖竞价 B: 集合竞价 C: 招标竞价 D: 连续竞价

7、第三市场产生于1960年的（），原属于柜台交易市场的组成部分，但其发展迅速，市场地位提高，被作为一个独立的市场类型对待 A: 美国 B: 英国 C: 日本 D: 新加坡

8、公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件有（）。Ⅰ公司债券的期限为1年以上；Ⅱ公司债券实际发行额不少于人民币5000万元；Ⅲ公司债券的期限为3年以上；Ⅳ公司债券实际发行额不少于人民币1亿元 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B: Ⅰ、Ⅱ C: Ⅰ、Ⅳ D: Ⅲ、Ⅳ

9、从目前的建设情况看，报价系统主要具备以下功能（）Ⅰ证券公司柜台互联互通功能；Ⅱ区域性股权交易市场互联互通功能；Ⅲ多样化的私募产品发行功能；Ⅳ灵活的私募产品报价转让功能；Ⅴ与私募市场发展相适应的私募产品登记结算功能 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B:Ⅰ、Ⅱ

C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D:Ⅲ、Ⅳ

10、证券市场融资活动的特征有()。I．证券融资是一种直接融资；Ⅱ．证券融资是一种强市场性的金融活动；Ⅲ.证券融资是一种短期融资；Ⅳ.证券融资是一种长期融资 A:Ⅰ、Ⅱ B: I、Ⅱ、Ⅳ

C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D:Ⅲ、Ⅳ

11、证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的()。A:政府、政府机构、公司 B:中央政府、地方政府、公司 C:政府、中央银行、公司企业

D:政府、金融机构、财政部、公司

12、随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于（）A: 股票 B: 债券 C: 基金 D: 期货

13、()是指以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人。A: 证券发行人 B: 证券交易所 C: 证券投资者 D: 证券中介机构

14、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买()投资于证券市场。Ⅰ政府债券；Ⅱ股份制银行发行的股票；Ⅲ上市公司股票；Ⅳ金融债券 A: Ⅰ、Ⅱ B: Ⅰ、Ⅳ C: Ⅲ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ

15、银行业金融机构包括()等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。；Ⅰ商业银行；Ⅱ金融资产管理公司；Ⅲ城市信用合作社；Ⅳ专业银行；Ⅴ农村信用合作社 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ C: Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

16、下列关于QFII制度的说法，正确的是()。A: QFII以一国的货币管制制度被废止为前提

B: QFII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者进行境外投资的一种机制 C: QFII是资本市场开放的最终措施

D: 境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式

17、（）机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。A: QFII B: QDII C: 基金互认 D: 以上都正确

18、QDII机制的意义不包括()。

A: QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险 B: 实行QDII机制有利于减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态 C: 建立QDII机制有利于支持香港、澳门和台湾的经济发展

D: 在法律方面，通过实施QDII制度，从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨

19、基金性质的机构投资者包括（）。Ⅰ社保基金；Ⅱ证券投资基金；Ⅲ企业年金基金；Ⅳ社会公益基金 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

20、证券投资基金是指通过公开发售()募集资金。A：公司股票 B：有价证券 C：企业债券 D：基金份额

21、关于证券公司的发展历史，下列说法不正确的有()。A：1984年，工商银行上海信托投资公司代理发行公司股票

B：1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立 C：1988年，国债柜台交易正式启动 D：1990年，中国证券业协会成立

22、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A：证券经纪业务 B：证券投资咨询业务

C：与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务 D：证券资产管理业务

23、证券包销是指()。

A：证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

B：证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

C：证券公司将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式

D：证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

24、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列（）条件。Ⅰ分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；Ⅱ 有300万元人民币以上的注册资本；Ⅲ有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；Ⅳ有健全的内部管理制度和公司章程 A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ

25、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A、国家股 B、外资股 C、社会公众股 D、法人股

26、第一家证券交易所---上海券交易所成立的时间是（）。

A、1990年11月 B、1991年7月

C、1990年12月 D、1991年11月

27、股票是一种资本证券，它属于（）。A、实务资本 B、真实资本 C、虛拟资本 D、风险资本

28、国际货币基金组织总部位于()。A、纽约 B、华盛顿 C、伦敦

D、斯德哥尔摩

29、基金管理费费率的高低通常（）。

A、与基金规模成反比，与风险大小成正比 B、与基金规模成正比，与风险大小成反比 C、与基金规模成反比，与风险大小成反比 D、与基金规摸成正比，与风险大小成正比 30、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。

A、套期保值功能 B、价格发现功能 C、投机功能 D、套利功能

31、欧洲债券是指()。

A、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券 B、借款人在本国境外市场发行的,不以发行市场所在国货币为面值的国际债券 C、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券 D、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券

32、契约型基金是基于（）而(组织起来的代理投资方式。A、公约原理 B、信托原理 C、代理原理 D、委托原理

33、上海证券交易所成立于（），既筹集了发展资金，又转换了经营机制。A、1987 B、1988 C、1990 D、1991

34、通过证券从业资格考试后,()没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

35、无记名国债属于（）。A、实务债券 B、记账式债券 C、凭证式债券 D、贴现债券

36、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是()。A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易 C、基金份额持有人不得申请赎回

D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

37、一般来说，股票的实际清算价值()帐面价值。A、高于 B、低于 C、等于 D、不确定

38、在（），我国停止发行国债。A、20世纪60年代和70年代 B、20世纪50年代和60年代 C、20世纪80年代和90年代 D、20世纪70年代和80年代

39、证券公司发行债券应由（）制定方案。A、发行人股东会 B、发行人董事会 C、发行人管理层

D、发行人聘请的主承销商

40、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。A、评价发行 B、溢价发行 C、折价发行 D、等价发行

41、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）。Ⅰ.股权联结型产品Ⅱ.利率联结型产品Ⅲ.汇率联结型产品Ⅳ.商品联结型产品 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42、常见的常规性货币政策工具主要包括()。Ⅰ.不动产信用控制Ⅱ.率优惠利率Ⅲ.公开市场业务Ⅳ.再贴现政策 A、Ⅰ.Ⅲ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43、公司改组或合并的原因有（）Ⅰ.扩大规模、增强竞争能力Ⅱ.消灭竞争对手Ⅲ.控股Ⅳ.为操纵市场而进行恶意兼并 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44、国家股从资金来源上看,主要有()。Ⅰ.现有国有企业改制时所拥有的净资产Ⅱ.现有国有企业改制时所拥有的总资产Ⅲ.政府部门向新建股份公司的投资Ⅳ.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

45、货币政策的最终目标包括()。Ⅰ.平衡国际收支Ⅱ.币值的稳定Ⅲ.促进经济增长Ⅳ.加快证券行业的发展 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

46、金融风险按驱动因素可分为（）。Ⅰ.信用风险Ⅱ.市场风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.流动性风险

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（）Ⅰ.投资者身份Ⅱ.购买日期Ⅲ.期限Ⅳ.统一规定的固定票面金额 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

48、系统风险又称为（）Ⅰ.可回避风险。Ⅱ.可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.不可分散风险

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅳ

49、下列各项中，属于普通股股东权利的是（）。Ⅰ.优先认股权Ⅱ.优先分配收益权Ⅲ.股份转让权Ⅳ.剩余资产分配权 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

50、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是（）。Ⅰ.发债主体和偿债主体不同Ⅱ.发行目的不同Ⅲ.交割方式不同Ⅳ.所换股份的来源相同 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

51、下列关于优先股票的表述正确的是（）Ⅰ.股息率不固定Ⅱ.剩余财产分配优先Ⅲ.股息分派优先Ⅳ.—般也有表决权 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52、下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是（）。Ⅰ.商业银行为补充附属资本发行Ⅱ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.发行之日起10年内不可赎回 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金,主要包括Ⅰ.期货基金Ⅱ.期权基金Ⅲ.认股权基金Ⅳ.指数基金 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅳ

54、远期交易和期货交易的区别表现在()。Ⅰ.功能作用不同Ⅱ.信用风险不同Ⅲ.保证金制度不同Ⅳ.交易对象不同 A、Ⅱ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55、债券和股票的主要区别是（）。Ⅰ.期限不同Ⅱ.风险不同Ⅲ.权利不同Ⅳ.收益不同 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56、证券投资者可分为()。Ⅰ.机构投资者Ⅱ.个人投资者Ⅲ.企业和事业法人Ⅳ.各类基金

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅲ.Ⅳ

57、（）编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。A.沪深300指数 B.上证380指数 C.上证综合指数 D.中证100指数

58、外汇风险给一方带来的是损失，给另—方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有（）。A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性

59、下列关于简单算术股价平均数的表述证券的是（）。A.样本股每日收益价之和除以样本数

B.发生样本股这配股拆股和更换时会使股价平均数失去真实性 C.优点是计算简便 D.在计算时考虑权数

60、虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有（）。A.累积性 B.隐藏性 C.或然性 D.潜在性

61、上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。A.流通股数 B.市值 C.发行数 D.面值 62、（）是指参与交易的各方应当获得平等的机会。A.公平原则 B.公开原则 C.公正原则 D.透明原则

63、相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。A.市场风险 B.汇率风险 C.购买力风险 D.利率风险

64、港股通是指投资者委托内地证券公司，经由（）设立的证券交易服务公司。A.证券监督管理委员会

B.深圳证券交易所或上海证券交易所 C.深圳证券交易所 D.上海证券交易所 65、（）是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。A.金融期货 B.金融期权 C.金融远期合约 D.金融互换 66、（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。A.主板市场 B.创业板市场 C.中小板市场 D.第四版市场

67、短期融资券的最长期限不超过（）天 A.365 B.270 C.180 D.90 68、公开发行企业债券，发行人累积债券余额不超过企业净资产的（）A.5% B.10% C.20% D.40% 69、（）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A.国家股 B.外资股 C.社会公众股 D.法人股 70、（）是指具有法人资格的非金融企业在很行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。A.短期融资券 B.商业银行次级债

C.中小非金融企业集合票据 D.中期票据

71、下面不是债券基本性质的为（）。A.债券属于有价证券 B.债券是一种虚拟资本 C.债券是债权的表现

D.在债券的存续期间内要求付息还本 72、证券交易所直接由（）监管。A.国务院 B.中国证监会 C.证券业协会 D.银监会

73、非公开发行股票的发行对象不得超过（）。A.5名 B.10名 C.20名 D.100名

74、通常所说的交易所交易基金(ETF)是指（）。A.可以在交易所上市交易的封闭式基金 B.可以在交易所上市交易的开放式基金 C.所有在有组织的市场交易的封闭式基金 D.所有在有组织的市场交易的开放式基金

75、资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。A.10；5 B.20；10 C.30；10 D.30；20 76、在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为（）A.N股、S股、L股 B.N股、L股、S股 C.S股、L股、N股 D L股、N股、S股

77、通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（）。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.社保基金 D.企业年金

78、会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件包括（）Ⅰ持有不少于50%股权的股东，或半数从上合伙人最近在本机构连续执业3年以上；Ⅱ在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止已满3年；Ⅲ因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；Ⅳ申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材科被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

79、基金与股票的区别在于（）。Ⅰ反映的经济关系不同；Ⅱ筹集资金的投向不同；Ⅲ收益风险水平不同；Ⅳ投资数量不同 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

80、政府机构直接融资的方式包括（）Ⅰ财政资本金投入获得的股权收益；Ⅱ获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券；Ⅲ获得中央转贷的由中央政府发行向外国政府的贷款 Ⅳ外国政府援助赠款 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81、有担保债券按担保品不同，分为（）Ⅰ抵押债券；Ⅱ质押债券；Ⅲ保证债券；Ⅳ信用债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、金融期权的基本特征有（）Ⅰ期权的购买者不具有选择权；Ⅱ期权交易的对象是一种权利；Ⅲ期权投资具有很强的时间性；Ⅳ期权投资具有杠杆效应 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

83、以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下（）的特点。Ⅰ.公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩；Ⅱ.公司业务规模与风险资本动态挂钩；Ⅲ.风险资本准备与净资本水平动态挂钩；Ⅳ.公司盈利能力与净资本水平动态挂钩 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

84、我国证券业的自律性组织主要包括（）Ⅰ证券公司；Ⅱ证券交易所；Ⅲ证券业协会；Ⅳ证监会 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

85、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为（）。Ⅰ金融资产以合理的价格在市场上流通的能力；Ⅱ金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力；Ⅲ金融机构能够随时支付其应付款项的能力；Ⅳ金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

86、股权类期权通常包括（）。Ⅰ单只股票期权；Ⅱ股票组合期权；Ⅲ股票指数期权；Ⅳ百幕大期权 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

87、金融期权交易的基础资产有（）Ⅰ金融期货合约；Ⅱ股票指数；Ⅲ利率工具；Ⅳ股票 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

88、关于金融期货的说法正确的是（）Ⅰ只有从金融期货合约为基础资产的金融期权交易，没有从金融期权合约为基础资产的金融期货交易；Ⅱ金融期货交易双方的权利和义务不对称；Ⅲ金融期货交易双方均需开立保证金账户；Ⅳ利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

89、优先股票的特征为（）Ⅰ股息分配优先；Ⅱ剩余资产分配优先；Ⅲ股息率固定；Ⅳ一般无表决权 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ

C.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90、下列关于股票价格的说法，正确的有（）.Ⅰ股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格；Ⅱ股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值；Ⅲ股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利；Ⅳ股票的现值就是股票未来收益的当前价植，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

91、股票的收益按来源可以分为（）Ⅰ来自股票流通；Ⅱ来自证券公司；Ⅲ来自股份公司；Ⅳ来自其他公司 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

92、下列属于基金托管人的主要职责的有（）。Ⅰ按照规定开设基金财产的资金帐户和证券账户；Ⅱ安全保管基金的全部资产；Ⅲ对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；Ⅳ办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93、中小企业板块在交易和监管制度有别于三板市场的特别安排的有（）Ⅰ完善上市监管制度；Ⅱ完善交易异常波动停牌制度；Ⅲ完善收盘价的确定方式；Ⅳ完善开盘集合竞价制度 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

94、根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责有（）Ⅰ计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值；Ⅱ按照规定召集基金份额持有人大会；Ⅲ对基金财务会计报告出具意见；Ⅳ安全保管基金财产 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95、我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有（）行为。Ⅰ代理委托人从事证券投资；Ⅱ与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；Ⅲ买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；Ⅳ 利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、股票发行制度主要有（）Ⅰ审批制；Ⅱ核准制；Ⅲ注册制；Ⅳ 特许制 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

97、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应具备的条件包括（）Ⅰ实行贷款五级分类，贷款五级分级偏差小；Ⅱ核心资本充足率不低于4%；Ⅲ贷款损失准备计提充足；Ⅳ最近3年没有重大违法、违规行为 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

98、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务不得有（）行为。①侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益；②承诺投资收益；③与投资客户约定分享投资收益或者分担投资损失；④通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99、市场风险的管理措施包括（）Ⅰ建立和完善现代公司制度，提高上市公司质量；Ⅱ加快金融市场管理体制的改革，逐步完善法律制度建设，使金融市场交易活动做到有法可依；Ⅲ实行全方位的监管；Ⅳ推进金融工具市场化和多元化 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、公司制定内控措施，一般至少包括以下（）内容。Ⅰ建立内控岗位授权制度；Ⅱ建立内控报告制度；Ⅲ建立内控审批制度；Ⅳ建立内控责任制度 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ