银行押品管理风险及防范措施课后测试

第一篇：银行押品管理风险及防范措施课后测试

银行押品管理风险及防范措施

课后测试

测试成绩：60.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题

1.当判断是否为生活所必需的居住房屋的，需考量的因素有（）√

A B C D 被执行人所抚养家属的具体人数

被执行人拥有的住房的实际面积

房屋的地段和价值

被执行房屋的实际居住情况

正确答案： A B C D

2.被执行人的社会生存能力，主要考虑被执行人的（）√

A B C D 年龄

职业背景

收入

学历

正确答案： A B C D

3.法院在处理被执行人及其所抚养家属生活所必需的居住房屋时，需注意（）√

A B C D 该房屋确为被执行人的唯一住房

处分唯一住房前必须穷尽其他执行措施

要做好被执行人的心理疏导工作

保障被执行人在执行后的居住问题

正确答案： A B C D

4.以下哪些房产不易变现（）√

A B 市场不活跃

面积大无法分割 C D 价值量过大

有权利瑕疵

正确答案： A B C D 判断题

5.所有的耕地、宅基地、自留山等集体所有的土地使用权都是不得抵押的。×

正确 错误

正确答案： 错误

6.借款人的唯一一套住房，都是不可以处置的。×

正确 错误

正确答案： 错误

7.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押。√

正确

错误 正确答案： 正确

8.对于无登记机关改革的省份，尽可能要去做双重登记。√

正确

错误 正确答案： 正确

9.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属于抵押财产。×

正确

错误 正确答案： 正确

10.建设工程价款享有优先受偿权，而且优先于银行抵押权。×

正确 错误 正确答案： 正确

第二篇：16号文：《商业银行押品管理指引》文件课后测试

16号文：《商业银行押品管理指引》文件

  

2

3.课后测试

课后测试

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测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！

多选题

1.商业银行押品管理，应遵循的原则有（）√

A B C D 合法性原则

有效性原则

审慎性原则

从属性原则

正确答案： A B C D 2.商业银行接受的押品，应符合以下哪些基本条件（）√

A B C D 押品真实存在

押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权

押品符合法律法规规定或国家政策要求

押品具有良好的变现能力

正确答案： A B C D 3.出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（）√

A B C D 押品市场价格发生较大波动

发生合同约定的违约事件

押品担保的债权形成不良

达到重估时点

正确答案： A B C D 判断题

4.商业银行应结合本行业务实践和风控水平，确定可接受的押品目录，且至少每年更新一次。√

正确

错误

正确答案： 正确

5.押品的抵质押率一旦确定，不得更改。√

正确

错误

正确答案： 错误

6.押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。√

正确

错误

正确答案： 正确

第三篇：商业银行风险管理课后测试

单选题

1.由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险叫做（）√ A B C D 信用风险 市场风险 操作风险

国家风险

正确答案： C 多选题

2.目前，商业银行面临的主要的金融环境有（）√

A B C D 金融的国际化与全球化日益深化

利率自由化的步伐日益加快

资本市场的逐步开放

分业经营向混业经营的逐步转化

正确答案： A B C D

3.市场风险的类别包括（）√

A B C D 利率风险

汇率风险

股票价格风险

商品价格风险

正确答案： A B C D

4.商业银行风险监管的核心指标分为哪三个层次？（）√

A B C D 风险水平

风险迁徙

风险抵补

风险消耗

正确答案： A B C

5.我国银行业的操作风险可以分为哪几类（）√

A 人员 B C D 内部程序 系统 外部事件

正确答案： A B C D

6.柜面操作风险的特征包括（）√

A B C D 内生性

多样性

可控性

损失的不确定性

正确答案： A B D

7.银行柜面操作风险的表现形式包括（）√

A B C D 操作失误型

主观违规型

内部欺诈型

外部欺诈型

正确答案： A B C D

8.制定商业银行风险监管核心指标是为了加强对商业银行风险的（）√

A B C D 识别

评价

预警

控制

正确答案： A B C 判断题

9.巴塞尔委员会规定，银行资产负债的流动性比率不得低于25%。√

正确

错误 正确答案： 正确 10.累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于15%。√

正确 错误

正确答案： 错误

第四篇：16号文商业银行押品管理指引解读课后测试

16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示

1.课程学习2.课程评估 3.课后测试 课后测试

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！

多选题

1、针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（）（16.67 分）

A 规范押品管理流程

B 强化押品价值评估管理

C 强化押品的动态监测管理

D 建立完善押品管理专业队伍 正确答案:A B C D

2、商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）（16.67 分）

A 治理架构

B 管理制度

C 业务流程

D 信息系统 正确答案:A B C D

判断题

1、《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。（16.67 分）✔ A 正确

B 错误

正确答案:正确

2、抵质押率要实施动态调整。（16.67 分）✔ A 正确

B 错误

正确答案:正确

3、押品重估费用应由借款人来承担。（16.67 分）

A 正确 ✔ B 错误 正确答案:错误

4、《商业银行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值。（16.65分）

A 正确 ✔ B 错误 正确答案:错误

第五篇：银行内控操作风险管理现状及防范措施

银行内控操作风险管理现状及防范措施

一、信阳农行操作风险管理现状

信阳农行新一届党委成立以来，把内控操作风险管理作为一项重要工作摆上议事日程，操作风险的管控能力有了较大提高，2007年内控评价由四类行晋升为三类行。

1、内控体系逐步健全。一是强化了组织制约，县域支行均建立了财务管理委员会、贷款审查委员会等决策议事机构，负责内部控制的决策咨询、审议和协调工作。二是加强了“三道防线”内控体系建设，初步形成了监管合力。作为第一道防线的业务操作层岗位制约更加严格和规范；以业务部门自律监管为主体的第二道防线的职责履行得到进一步加强；以审计、监察为主体的第三道防线得到完善，加强了对县域支行内控状况的评价，加大了风险提示和整改力度度。

2、内控措施逐步改进。为加强县域业务的操作风险管控，采取了行之有效的措施，切实提高了内控管理水平。对查出的问题不能由小看大，举一反三，扎实整改，甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。

4、内控文化建设有待于进一步加强。县支行尤其是一线员工的内控理念和风险意识还比较薄弱，重开拓轻管理、重业务轻监督；重事后轻事前的现象比较普遍。

三、防范措施

（一）努力提高案防软实力

1、关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难。城区网点营业实施早九晚五后，柜员中午没地方吃饭，早晨要将中午的饭做好带入营业室以备中午饭，凉菜凉饭吃着不舒心。那种“吃苦在前，享受在后”的豪言壮语及舍我其谁的工作激情毕竟是少数、是理想的化身，短期内也许确有其人，但长期坚持难有保证。因此市、县两级行要想方设法研究解决这些困难，解决一线柜员后顾之忧，能够一门心思干工作，满腔热情搞服务。

2、提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业，其案发率就低些或为零，否则，案件防不胜防。按照目前资源配置方式，提高员工的收入唯一的途径和办法就是将业务搞上去，这往往要受到客观因素的影响，有些单位难以实现。因此建议上级行提高我行员工收入基数，增加员工收入水平，起码能够保持与物价指数涨幅持平，使低收入员工无后顾之忧，精心工作，自觉抵制任何形式的违规。

3、倾听员工的心声，关注员工思想。这就需要包所行长到基层要充分与每个员工广泛接触，善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为积极。

4、选好一行之长。如果一个单位一把手在人事任免权、财产购置权、收入分配权、固定资产处置权、网点装修权、奖惩决定权等上决策不民主、不科学，就会导致一个单位行风不正、士气不正，这个单位迟早会发生案件。行长要讲正气，讲原则、讲团结、讲和谐。凡事都从大局、整体利益出发，坚持用制度管人，用机制约束人，心底无私，行务透明，处理一切事情不从个人的好恶和感情出发，不厚此薄彼，一碗水端平，则整个单位自然风正、气顺，否则，极易挫伤一部分人的积极性。常言道“上有所好，下必兴焉”。正气不立、不长，少数人受益，大部分人可能心存不满，这样的环境迟早会出问题。

（二）提升案件防控整体水平

1、进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。

2、进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中，全面加强内控执行力建设，进一步提高全员内控执行能力，确保执行不变形走样，不折不扣，不漏损减值。

3、进一步加大员工行为排查力度。要坚持不懈做好每季员工行为排查，在此基础上重点做好重要岗位员工的行为排查，要结合员工的思想动向排查。下一步各营业单位要建立员工行为档案，对常不到岗或夜晚经常外出的“夜猫子”，要实行重点监控，看是否有不良及异常行为，异常行为表现要记录归档。

4、突出抓好“三员”管理。即所主任、会计主管和柜员。