个人理财历年试题精编

第一篇：个人理财历年试题精编

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银行从业资格《个人理财》历年试题精编一

一、单项选择

1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是【 A 】。A.保证收益型理财计划 B.非保证收益型理财计划

C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划

2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是【 C 】。A.非保本浮动收益理财计划

B.保本浮动收益理财计划

C.最低收益理财计划

D.固定收益理财计划

3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险？【 D 】。

A.非保本浮动收益理财计划

B.保本浮动收益理财计划

C.最低收益理财计划

D.固定收益理财计划

4.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指【 A 】。

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A.个人理财服务

B.投资规划

C.综合理财服务

D.私人银行业务

5.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？【 D 】。

A.固定收益理财计划

B.保证收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

6.申购新股型理财计划属于【 C 】。

A.结构型理财产品

B.固定收益型理财产品

C.套利型理财产品

D.衍生证券联结型产品

7.由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是【 C 】。

A.可赎回债券

B.偿还基金债券

C.可转换债券

D.附认股权证债券

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8.溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是【 C 】。

A.6%

B.6.25%

C.5.6%

D.以上都不可能

9.资本市场的特征是【 A 】。

A.风险性高，收益也高

B.收益高，安全性也高

C.流动性低，风险性也低

D.风险性低，安全性也低

10.间接融资可以应用的金融工具是【 D 】。

A.股票

B.债券

C.汇票

D.信用贷款会计

11.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的【 C 】。

A.财务功能

B.风险管理功能

C.聚敛功能

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D.流动性功能

12.债券回购交易中，投资方（买方）获得的是【 B 】。

A.债券利息

B.回购协议利率 C.债券本息

D.资金融通

13.在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是【 A 】。

A.即期交易

B.远期交易

C.套期保值

D.投机交易

14.如果外币头寸卖大于买，叫做【 B 】。A.轧空 B.空头 C.多头 D.轧平

15.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的【 B 】。A.系统风险 B.非系统风险 C.利率风险

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D.市场风险

16.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是【 D 】。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

17.买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是【 B 】。A.金融远期协议

B.金融期货协议

C.金融期权协议

D.金融互换协议

18.半年期的无息政府债券（182天）面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为【 C 】。

A.1.765%

B.1.80%

C.3.55%

D.3.4%

19.在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为【 B 】。

A.升水

B.贴水

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C.平价

D.不变

20.债券的即期收益率是【 D 】。

A.息票利息与债券面额的比值

B.年息票利息与债券面额的比值

C.息票利息与债券市场价格的比值

D.年息票利息与债券市场价格的比值 21.债券收益的衡量指标不包括【 C 】。

A.即期收益率

B.持有期收益率

C.债券信用等级

D.到期收益率

22.关于债券的利率风险，以下说法错误的是【 C 】。

A.利率风险是市场风险

B.利率上升，债券价格下降

C.持有债券到期，则无任何损失

D.债券到期时间越长，利率风险越大

23.关于债券的特征，以下说法错误的是【 B 】。

A.债券是比较稳定的投资理财产品

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B.债券的风险总是低于股票的风险

C.债券投资风险低，收益相对固定

D.相对于现金存款，债券的收益更加高

24.通常，股价的变化要【 A 】发行公司盈利的变化。

A.先于

B.同时于

C.滞后于

D.无法确定

25.倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是【 D 】。A.新兴行业公司

B.快速成长公司

C.处于成熟期的公司

D.无法确定

26.债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为【 D 】。

A.市场风险

B.系统风险 C.经营风险

D.违约风险

27.关于基金投资的风险，以下说法错误的是【 C 】。A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性

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B.基金的风险取决于基金资产的运作

C.基金的非系统性风险为零

D.基金的资产运作无法消灭风险

28.为了获得稳定的现金流，应当投资于那种基金？【 D 】。

A.创业基金

B.对冲基金

C.成长型基金 D.收入型基金

29.下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？【 D 】

A.即期收益率

B.到期收益率

C.提前赎回收益率

D.债券价格波动率

30.没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是【 B 】。

A.凭证式国债

B.记账式国债

C.储蓄国债

D.实物国债

51.对理财顾问服务的理解不恰当的一项是【 A 】。

A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

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B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容

C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键 52.下列理财目标中属于短期目标的是【 D 】。

A.子女教育储蓄

B.按揭买房

C.退休

D.休假

53.收集客户个人信息的方法，不包括【 C 】。

A.填写登记表

B.与客户交谈

C.向第三人打听

D.使用心理测试问卷

54.来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是【 D 】。

A.自我吹嘘

B.目标缺失

C.被动接受

D.自我设防

55.沟通准备阶段的第一要务是【 A 】。

A.明确共同目标

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B.确定沟通策略 C.背熟要说的话语

D.微笑面对客户

56.对客户拒绝的理解不恰当的是【 D 】。

A.拒绝是客户的习惯性动作

B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑

C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示

D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地

57.“熟知业务”规定的内容不包括【 B 】。

A.熟知产品有效期

B.熟知产品设计原理

C.熟知向客户推荐的产品

D.熟知业务处理流程

58.从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是【 A 】。A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

C.与本机构同事谈论客户的社会地位

D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构 59.“信息披露”中所需要披露的信息是指【 D 】。

A.从业人员推荐的产品设计原理

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B.银行战略发展方向 C.银行的财务报表

D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务

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第二篇：历年试题范文

天津市2009年上半年中学教师资格考试教育学真题试题及答案

一、填空题(请在每小题的空格中填上正确的答案。错填、不填均不得分。本大题共30个空。每空0．5分，共15分)1．学校美育的内容主要有自然，社会，艺术，教育

2．咨询的主要方法有：侧重调整情感的方法 侧重训练行为的方法 侧重改变认知的方法

3．旧中国首次制订现代学制是1902年，称为壬寅学制。4．课程结构最常见的结构形态有：教学计划，教学，大纲教科书 5．范例教学中范例的基本特征有：基本性，基础性，范例性

6．儿童从出生到青年期有三次身心发展的高峰，第一次是_出生的第一年_________，第二次是___六七岁_______，第三次是_青春期_________一。7．班主任是班集体内教育的核心，是联系学校和家庭社会的纽带，是学校对学生教育管理的具体执行者

8．备好课是对每个教师的责任心和事业心的一个检验，因此教师备课必须做好钻研教材，了解学生和选择教法三方面的工作。

9．教育目的是教育工作的核心问题，是教育的依据和评判标准的出发点和归宿10．教育学的产生和发展经历了一个漫长的历史过程，这个过程大体上可分为萌芽阶段，创立阶段，发展阶段

二、不定项选择题(在每小题的四个备选答案中。选出一个或多个正确的答案，并将正确答案的序号分别填在题干后的括号内。多选、少选、错选均不得分。每题1分。共10分)1．教育学成为一门独立学科是以__________的《大教学论》为标志的。【 】 A．赫尔巴特

B．夸美纽斯 C．凯洛夫

D．苏霍姆林斯基

2．以下几种活动中，属于教学过程的活动有 【 】 A．备课

B．排课表

C．批改作业

D．教研活动

3．青少年身心发展的基本规律有 【 】 A．顺序性与阶段性

B．特殊认识过程 C．发展不均衡性

D．个别差异性

4．按教学的任务划分，课的类型有 【 】 A．谈话法

B．复习课

C．单一课

D．综合课

5．最早应用“启发式”进行教学的中外教育家分别是 【 】 A．孔子，苏格拉底

B．孔子，亚里斯多德 C．孟子，柏拉图

D．朱喜，苏格拉底

6．“教学过程最优化”的思想是 提出来的。【 】 A．赫尔巴特

B．布鲁纳

C．巴班斯基

D．赞可夫

7．班集体形成的条件和前进的动力是 【 】 A．共同的奋斗目标

B．班主任的要求 C．班级内部的矛盾斗争

D．共同的活动

8．美育就是对学生进行 【 】 A．审美教育

B．五讲四美教育 C．美好生活教育

D．美好思想教育

9．“体者，载知识之车寓道德之舍也。”这话是__________说的。【 】 A．周恩来

B．毛泽东

C．蔡元培

D．王国维

10．一学生决心改掉迟到的毛病，遵守学校纪律，可冬天一到，他迟迟不肯起床，结果又迟到了。对该生的教育应该培养其 【 】 A．道德认识 B．道德情感

C．道德意志

D．道德行为

三、判断并改错(每小题2分，共10分)1．教育学是随着人类社会的产生而产生，并随其发展而发展的。(错)2．马戏团中的狗在训兽员的精心培养教育下，智力得到发展，学会了十以内的加减法。(错)3．国家对接受义务教育的学生免收学费。(对)4．讲授法就是注入式教学。(错)5．只要运用正面说服的教育方法，一切学生都能教育好，因此，反对纪律处分等强制性的方法。(错)

四、名词解释(每小题3分，共15分)1．教育方针：是教育目的的政策性表达，是一个国家教育工作总的要求，反映一个国家教育的根本性质、总的指导思想和教育工作的总方向。

2．教育方法：是教师和学生在教育过程中为达成一定的教育目标而采用的有一定内在联系的活动方式与手段的组合。

3．教育影响：即教育过程中教育者作用于学生的全部信息，既包括了信息的内容，也包括了信息传递和反馈的形式，是形式与内容的统一。

4．学制：是学校教育制度的简称，指一个国家各级各类学校的系统，它规定各级各类学校的性质、任务、入学条件、修业年限、领导体制以及它们之间的相互关系等。

5．课堂教学：又称班级授课制，是将学生按年龄和知识水平，分成固定人数的班级，教师以班为单位，按固定的时间表，分科进行连续教学活动的一种组织形式。

五、简答题(每小题4分，共20分)1．教师的任务是什么? 人民教师的根本任务是教书育人。更具体地讲，教师要全面贯彻德、智、体、美、劳全面发展的教育方针，对学生全面负责，做好教育和教学工作，努力提高教育质量，以保证全面完成教书育人这一根本任务。2．教育目的有什么意义? 教育目的是教育活动的出发点，一切教育工作都要依据教育目的来计划和安排。教育制度的建立、教学内容的确定、教学方法的选择及教学组织形式的选择等，都要受教育目的制约。教育目的又是教育活动的最终目标，是检查和评价教育效果的依据。所以制定教育目的是进行教育工作的首要问题。教育目的具有社会制约性，一定社会的教育目的是由一定社会的政治经济所决定的，也受一定社会生产力和文化科学发展水平的制约。确定教育目的还要考虑到受教育者身心发展的特点和教育内部各种因素的影响。3．如何才能出一份好的考试试卷?(1)要紧扣教学大纲和教材，侧重对对基础知识和基本技能的考察，不出偏题怪题。

(2)试题内容要全面，要有理解性的、记忆性的、技能性和创造性的试题；既能够检查对基础知识的掌握，又能检查灵活运用知识的能力；要尽可能扩大知识覆盖面，又要突出重点。(3)试题既要从教材和学生的实际出发，又要注意体现发展方向。好的试题能够启迪儿童的智慧，诱发儿童锻炼提高自己分析解决问题能力的自觉性。

4．一个健全的班集体必须具备哪些条件? 一个健全的班集体所必须具备的条件是：统一的行动目的，相应的组织结构，维护集体所必须的纪律，形成舆论等。5．制约课程的主要因素是什么?(1)一定历史时期社会发展的要求及提供的可能；(2)一定时代人类文化及科学技术的发展水平；(3)学生的年龄特征、知识、能力基础及其可接受性；(4)课程理论

六、论述题(共22分)1．你如何理解教师的主导作用和学生的主体作用之间的关系?(10分)2．什么是尊重信任和严格要求相结合的原则?怎样贯彻这一原则?(12分)

七、实例分析(8分)指出下面实例中教师的言行符合或违背什么教学原则?并简要解释。

一位教师教“因式分解’’这一单元时，发现学生的知识基础差别较大，于是对八位成绩好的学生提出了不同的要求，让他们到图书馆自学《因式分解及其应用》一书。经过自学，他们不但完成了规定的习题作业，而且还集体选编了几十道有代表性的习题。教师将这些习题有选择地按程度分别介绍给其他同学练习和讨论，进一步推动了全班的学习，使全班提前五课时完成了“因式分解”单元的教学任务。

2012年江西省教师资格考试《中学教育学》冲关密卷及答案(1)

一、单项选择题(本大题共15小题，每小题2分，共30分)1．教育教学要求的“一刀切”违背了人的身心发展的（A）。A．个别差异性 B．顺序性 C．不平衡性 D．互补性

2．造成人的片面发展的原因是（B）。A．社会的进步 B．旧式劳动分工 C．生产力的发展与分化 D．科技水平的提高

3．一般来说，教师所扮演的职业角色不包括（D）。A．朋友角色 B．示范者角色 C．研究者角色 D．服务者角色

4．“教育即生长”是教育哲学家（C）的观点。A．赫尔巴特 B．皮亚杰 C．杜威 D．瓦•根舍因

5．我国封建社会后期教育的主要内容是（B）。A．六艺 B．八股文 C．自然科学 D．四书、五经

6．中国古代“内发论”的代表人物是（C）。A．孔子 B．荀子 C．孟子 D．墨子

7．世界上最早系统地论述教学理论的专著是（A）。A．中国古代的《学记》 B．古代印度的《吠陀》 C．柏拉图的《理想国》 D．亚里士多德的《政治学》

8．1939年，明确提出以马克思主义为指导，主编《教育学》的教育家是（A）。A．凯洛夫 B．赞可夫 C．布鲁纳 D．维果斯基

9．强调成熟机制对人的发展起决定作用的是（C）。A．弗洛伊德 B．威尔逊 C．格塞尔 D．皮亚杰

10．我国最早使用“教育”一词的是（B）A．孔子 B．孟子 C．许慎 D．朱熹

11．西方教育史上，首倡“从做中学”的是（C）。A．布鲁纳 B．康德 C．杜威 D．卢梭

12．提出“白板说”的是（B）。A．华生 B．洛克 C．卢梭 D．格塞尔

13．领会知识包括感知教材和（D）。A．熟悉教材 B．分析教材 C．概括教材 D．理解教材

14．由卢扎诺夫创立的（D）注重强化联想，利用人的可暗示性，使理智与感情统一，有意识与无意识功能统一，使学生在愉快的气氛中接受有效的更多的信息。

A．纲要信号图式教学法 B．发现法 C．探究法 D．暗示教学法

15．伯克赫斯特创立的教学组织形式是（C）。A．班级授课 B．设计教学法 C．道尔顿制 D．分组教学

二、多项选择题(本大题共10小题。每小题2分。共20分)1．罗马帝国灭亡后，西欧为了更好地布道，设立众多教区学校，讲授的内容是（AB）。A．宗教教育 B．读书知识 C．骑士教育 D．世俗教育

2．教育对生产力的促进作用主要有（AB）。A．教育再生产劳动力 B．教育再生产科学知识 C．传播一定社会的思想意识 D．培养专门的人才

3．科学对教育的作用表现在（ABCD）。A．科学技术能够改变教育的观念 B．科学技术能够影响受教育者的数量 C．科学技术可以影响教育的内容

D．科学技术能够影响受教育者的教育质量

4．对个体身心发展的动因持外铄论的观点的人物有（BCE）。A．孟子 B．荀子 C．华生 D．格塞尔 E．洛克

5．现代教育的公共性指的是（ABC）。A．为全体人民服务 B．公平性 C．大众性 D．公益性 E．免费服务

6．教育目的的制定要考虑到哪些客观条件?（ABDE）A．生产力和科技发展水平B．一定社会政治和经济制度 C．制定者的哲学观念、理想人格 D．社会历史发展进程 E．儿童身心发展的规律

7．课程的具体表现包括（ABCDE）A．教科书 B．课程标准 C．各门学科 D．课外活动 E．教学计划

8．近代社会引起了教育的巨大变化，其表现包括（ABC）。A．公立教育系统的建立 B．教育的世俗化

C．初等义务教育的实施 D．教育的终身化

E．教育的象征性功能占主导地位

9．关于环境对个体发展的影响，正确的说法有（ABC）。A．环境对个体发展有的影响可能是消极的 B．人并不是消极被动地接受环境影响 C．环境为个体发展提供了条件 D．人的发展完全由环境决定 E．环境对人的发展没有影响

10．教材是教师和学生据以进行教学活动的材料，包括（ACDE）。A．教科书 B．教学计划 C．参考书 D．讲义 E．讲授提纲

三、是非判断题(本大题共15小题，每小题2分，共30分)1．课程指的是课业及进程。（对）

2．教学是通过系统知识技能的传授和掌握，促进学生身心发展，因而教学同智育是相同的。（错）

3．教学具有教育性，这是由洛克最先提出来的。（错）

4．教学评价的基本作用是调节、改善和提高教学活动本身。（对）5．教科书是教师备课和上课的主要依据。（对）

6．学习化社会的终身教育即人在一生中要一直学习，不断获得高学位，学习主要，工作次要。（错）

7．孔子的学说以“仁”为核心和最高道德标准，强调忠孝和仁爱。（对）8．教育受政治经济制度的影响，因而不会对社会的政治经济产生作用。（错）9．第一次工业革命后提出了高等教育大众化的要求。（错）10．英国哲学家洛克的“白板说”是内因论的典型代表。（错）

11．班级常规管理是指通过制定和执行规章制度去管理班级的经常性活动。（对）

12．目标管理是由美国管理学家夸美纽斯提出的，其目的是为了更好地调动被管理者的积极性。（错）

13．社会模仿模式主要是由美国的班杜拉创立的，该模式与行为主义的合理内容相结合，创立了新的认知行为主义学说。（对）14．心理健康教育主要就是指生活辅导。（错）

15．道尔顿制教学法有利于充分调动学生学习的主动性，培养他们的学习能力和创造才能。（对）

四、情境分析题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)(一)著名哲学家黑格尔当年从神学院毕业的时候，他的老师给他写过一则评语：“黑格尔，健康状态不佳。中等身材，不善辞令，沉默寡言。天赋高，判断力健全，记忆力强。文字通畅，作风正派，有时不太用功，神学有成绩，虽然尝试讲道不无热情，但看来不是一个优秀的卫道士。语言知识丰富，哲学上十分努力。” 1．你赞成黑格尔的老师的评语吗?（A）[单选题] A．赞成 B．不赞成

2．你认为应该怎样给学生写评语?（ABCD）[不定项选择题] A．写给学生看 B．写给“这个人” C．体现一定的“教育性” D．鼓励学生(二)李老师教动量定理时，正好是第13届足球世界杯赛的前夕。在课上，李老师结合足球赛，让学生运用动量定理研究怎样解决“临门一脚”的问题。学生们一听，马上就来精神了，在讨论过程中发言十分踊跃。通过讨论，学生搞清楚了，“临门一脚”时，要使足球直接冲入球门，必须练就过硬的脚力，使脚力的冲量满足使球飞向球门所需要的动量的变化。这节课同学们通过“临门一脚”的实例搞懂了冲量和动量的变化莫测的等价性，下课之前，同学们都情不自禁地拍手欢呼起来。1．李老师的做法属于教学结构中的哪一阶段?（A）[单选题] A．激发学生学习动机 B．引导学生领会知识 C．帮助学生巩固知识 D．组织学生运用知识

2．李老师是如何激发学生学习兴趣的?（ABCD）[不定项选择题] A．设置教学问题情境，激发学生的认知兴趣

B．要把学生想要解决或解释某个实际问题的愿望转移到学习新课的认知兴趣上 C．根据具体情况灵活运用教学策略

D．引起学生想要解决实际问题的兴趣，激发了学生学习的动力

1．教育是（A）。

A．人类社会独有的活动 B．人类与动物共有的活动 C．现代社会特有的活动

D．人类与其他高等动物独有的活动 2．教育起源于（B）。A．人类早期的心理模仿 B．人类的生产劳动

C．生物界老动物对幼小动物的照料 D．问题还有待于进一步研究

3．自（B）阶段开始，自然科学就成为学校教学内容的组成部分。A．原始教育 B．近代教育 C．现代教育 D．古代教育

4．教育同生产劳动分离是（D）。A．原始教育的特点 B．资本主义教育的特点 C．社会主义教育的特点 D．古代教育的特点

5．学校产生于（A）教育阶段。A．古代 B．原始 C．近代 D．现代

6．在有史以来的教育中，除（D）以外，都具有阶级性的特征。A．古代教育 B．近代教育 C．现代教育 D．原始教育

7．班级授课制是目前世界上普遍采用的（D）。A．教学过程 B．教学手段 C．教学方法

D．教学组织形式

8．当今世界，新科学技术在不断发展和深化，现代教育也酝酿着一场巨变，已有的现代教育思想和理论日益从理想和概念变为现实，现代教育要发生怎样的变化才能适应社会发展的要求?（D）。

①教育终身化②教育社会化③教育生产化④教育民主化⑤教育国际化⑥教育现代化⑦教育多元化 A．②③④⑤⑥⑦ B．①③④⑤⑥⑦ C．①②④⑤⑥⑦ D．①②③④⑤⑥⑦

9．我国近代制度化教育兴起的标志是清末的（B）。A．洋务运动的推行 B．废科举，兴学校 C．京师大学堂的成立 D．北洋大学的创建

10．“教育不应再限于学校的围墙之内”是（A）的教育理想。A．非制度化 B．前制度化 C．制度化 D．义务教育

11．隋唐以后使得政治、思想、教育的联系更加制度化的是（D）。A．察举制 B．举孝廉 C．九品中正制 D．科举制 12．（C）被看成是“文雅教育”的源地。A．印度 B．埃及 C．雅典 D．斯巴达

13．古代西欧教育，（A）处于全部学科的“王冠”地位。A．神学 B．算术 C．文法 D．辩证学

14．强调身心和谐发展，教育内容比较丰富，方法比较灵活的教育是（DA．古代印度 B．古代埃及 C．斯巴达 D．雅典

15．教育学就是研究（C），揭示教育规律的科学。A．教育事实和教育现象 B．教育事实和教育问题 C．教育现象和教育问题 D．教育方针和教育事实

16．“活到老学到老”体现了（B）教育的思想。A．全民

。）B．终身 C．民主 D．现代

17．中国古代就有“不愤不启，不悱不发”这种启发之说，提出这一思想的是（D）。A．孟子 B．荀子 C．墨子 D．孔子

18．道家主张教育要（C）。A．有教无类 B．非攻

C．“复归”人的自然本性 D．建国君民、教学为先

19．西方古代以其雄辩和青年与智者的问答法著名的教育家是（B）。A．柏拉图 B．苏格拉底 C．亚里士多德 D．德谟克里特

20．中国历史上最早专门论述教育问题的文献是（C）。A．《论语》 B．《大学》 C．《学记》 D．《中庸》

21．反映亚里士多德教育思想的著作是（B）。A．《理想国》 B．《政治学》 C．《论演说家的培养》 D．《民本主义与教育》

22．西方教育史上第一本教育专著是古罗马教育家（D）编写的。A．苏格拉底 B．亚里士多德 C．柏拉图 D．昆体良

23．哪部教育著作被人们看做是教育学形成独立学科的开始?（D）。A．夸美纽斯的《大教学论》 B．洛克的《教育漫话》 C．卢梭的《爱弥尔》 D．赫尔巴特的《普通教育学》

24．提出“教育即生长”、“教育即生活”等教育观念的教育家是（A）。A．杜威 B．福禄贝尔 C．陶行知 D．陈鹤琴

25．杜威和他的《民本主义与教育》是20世纪（C）的代表。A．人文主义教育学 B．存在主义教育学 C．实用主义教育学 D．要素主义教育学

26．下列选项中，对教育学发展阶段表述正确是（D）。A．孔子的《论语》是我国最早专门论述教育问题的著作 B．赫尔巴特的《普通教育学》是近代最早的一部教育学著作 C．1903年出版的《实验教育学》的作者是德国的梅伊曼

D．美国教育家杜威是实用主义的代表人物，其代表作是《民主主义与教育》 27．在研究方法中，对某一事物或现象在某一地区的全面情况或对某一单位全面情况的了解，这种研究方法叫做（A）。A．全面调查 B．重点调查 C．抽样调查 D．个案调查

28．下列选项对单组实验叙述不正确的一项是（C）。

A．单组实验法是在一个组或一个班、一个年级、一个学校里进行的实验 B．在单组实验时，应使测验题的性质和难度相等，以便作出正确的评断 C．单组实验的时间没有限制，可长可短

D．单组实验的实验效果易受学生年龄和学力的增长等因素的影响 29．主张“有教无类”的中国古代教育家是（A）。A．孔子、B．孟子 C．荀子 D．韩非子

30．我国尝试编写具有中国特色的马克思主义教育学始于20世纪（D）。A．50年代以后 B．60年代以后 C．70年代以后 D．80年代以后

31．赫尔巴特在他的《普通教育学》中论述了教学的四阶段，即（C）。A．明了、联合、系统、想象 B．明了、联想、系统、手段 C．明了、联合、系统、方法 D．清楚、明了、系统、方法

32．在我国教育史上，最早试图用马克思主义观点研究教育问题的是（A）。A．杨贤江 B．蔡元培 C．李大钊 D．王道俊

33．1956年美国心理学家布卢姆制定出了《教育目标的分类系统》，把教育目标分为三大类，即（A）。

A．认知目标、情感目标、动作目标 B．认知目标、情感目标、审美目标 C．认知目标、技能目标、动作目标 D．认知目标、情感目标、技能目标

34．杨贤江于1930年出版的教育学著作是（C）。A．《新编教育学》 B．《教育学》 C．《新教育大纲》 D．《实用教育学》

35．美国的教育心理学家布鲁纳著有《教育过程》，下列选项对他评价不正确的一项是（D）。

A．特别重视学生能力的培养 B．提倡发现学习

C．他主张，无论选教什么学科，务必使学生理解学科的基本结构 D．他发现学习理论对培养学生的接受能力、主张儿童提早学习科学的基本原理，是容易推行的 36．身处教育实践第一线的研究者与受过专门训练的科学研究者密切协作，以教育实践中存在的某一问题作为研究对象，通过合作研究，再把研究结果应用到自身从事的教育实践中的一种研究方法，这种研究方法是（D）。A．观察法 B．读书法 C．文献法

D．行动研究法

37．马克思主义教育学在教育起源问题上坚持（A）。A．劳动起源论 B．生物起源论 C．心理起源论 D．生物进化论

38．下列说法错误的是（B）。

A．斯巴达教育特别重视对其子女进行体操和军事训练

B．雅典教育只重视读、写、算、音乐、文学、政治和哲学方面的教育 C．儒家的经典著作“四书”和“五经”是我国封建社会教育的主要内容 D．在欧洲封建社会里，教会教育的内容是“七艺”

39．在欧洲封建社会，宗教成了封建制度的精神支柱和统治人民的工具，因而教育上出现了两种类型的教育：（C）和骑士教育。A．斯巴达教育 B．宗教教育 C．教会教育 D．雅典教育 40．苏联心理学家、教育家赞可夫著有《教学与发展》一书，下列选项中不属于他的主张的一项是（D）。

A．系统地叙述了学生的发展进程 B．介绍了研究学生学习过程的情况

C．他批评了苏联传统的教学理论对发展学生智力的忽视，强调教学应走在学生发展的前面

D．将教学看作一个系统，主张教学过程的最优化

41．在近代西方教育史上，提出过著名的“白板说”的教育思想家是（C）。

A．夸美纽斯 B．卢梭 C．洛克

D．裴斯泰洛齐

42．19世纪初，资产阶级为了适应生产的需要，扩大了教育对象，采用了班级授课的教学组织形式，实施了“（C）”，使劳动人民的子女有了一定的受教育的机会。A．高等教育 B．宗教教育 C．普及教育 D．骑士教育

43．古代中国学校教育的主要内容是六艺，它包括（D）。A．礼、乐、射、辞、书、数

B．文法、修辞、辩证法、书数、射御

C．算术、几何、文法、辩证法、天文、书数 D．礼、乐、射、御、书、数

44．结构主义课程理论的代表是（C）。A．杜威 B．怀特海 C．布鲁纳 D．克伯屈

45．维果茨基提出“教学应走在发展前面”的含义是（C）。A．提前讲授下一阶段才能掌握的内容 B．教学可以不考虑儿童现有的发展水平C．教学的重要任务是创造最近发展区 D．根据学生现有的水平进行教学

46．教育主体确定，教育对象相对稳定，形成系列的文化传播活动，有相对稳定的活动场所和设施等特点的出现意味着（D）。A．教育现象刚刚萌芽 B．教育形态已趋于定型 C．教育制度初步形成 D．教育活动趋于完善

47．对教育的等级化、特权化和专制化否定的教育特征是（C）。A-教育的终身化 B．教育的多元化 C．教育的民主化 D．教育的全民化

48．1632年英国哲学家（A）首次在科学分类中将教育学作为一门独立的学科划分了出来。A．培根 B．斯宾塞 C．夸美纽斯 D．赫尔巴特

49．教育的生物起源论和心理起源论的共同缺陷是都否认了（B）。A．教育的科学属性 B．教育的生产属性 C．教育的社会属性 D．教育的艺术属性 50．终身教育是（D）。A．古代教育的特点 B．中世纪教育的特点 C．近代教育的特点 D．现代教育的特点

51．夸美纽斯的《大教学论》被称为是（B）。A．“教育学的雏形”

B．世界上第一部系统的教育学理论巨著 C．教育学成为一门独立学科的标志 D．世界上第一本研究教学法的书

52．我国近代教育史上，被毛泽东称颂为“学界泰斗，人世楷模”的教育家是（D）。A．陶行知 B．杨贤江 C．徐特立 D．蔡元培

53．“劳心者治人，劳力者治于人”的中国传统儒家思想把（D）相隔离。A．教育与生活 B．教育与经济 C．教育与政治

D．教育与生产劳动

54．狭义的教育主要是指（C）。A．家庭教育 B．职业教育 C．学校教育 D．社会教育

55．教育史上两大对立学派——传统教育派与现代教育派的代表人物分别是（C）。

A．凯洛夫和赫尔巴特 B．杜威和赫尔巴特 C．赫尔巴特和杜威 D．夸美纽斯和杜威 56．我国的教育专著《学记》中就提出“时教必有正业，退息必有居学”的（B）相结合的教育思想。A．游戏与学习B．课内与课外 C．学习与思考 D．学习与行动

57．强调教育学的心理学和伦理学基础，奠定了科学教育学基础的教育家是（C）。A．康德 B．第斯多惠 C．赫尔巴特 D．福禄培尔

58．国家对学龄儿童和少年不分种族、肤色、宗教信仰、性别和能力，普遍实施的一定程度的基础教育称为（C）。A．义务教育 B．初等教育 C．普及教育 D．平民教育

59．世界上最早颁布义务教育法的国家是（D）。A．中国 B．日本 C．新加坡 D．德国

60．素质教育的时代特征是（B）。A．面向全体学生

B．培养学生的创新精神 C．促进学生全面发展 D．促进学生个性发展

61．小学教育在义务教育的地位主要体现在（C）。A．普及性、强制性、义务性 B．基础性、强制性、义务性 C．普及性、强制性、基础性 D．基础性、普及性、义务性

62．在我国教育史上，最早把小学教育规定为义务教育是在（A）。A．1904年 B．1922年 C．1949年 D．1986年

二、填空题：把答案填在题中横线上。

1．动物的“教育”是一种基于亲子和生存本能的自发行为，而人类的教育是一种复杂的__社会_____活动。2．教育是人类社会特有的活动，__社会性_____是人的教育活动与动物所谓的“教育”活动的本质区别。3．教育是人类通过有意识地影响_人的身心发展______从而影响自身发展的社会实践活动。

4．教育的目的是影响人的身心发展与人类的发展。

5．教育系统不仅包括学校教育，也包括家庭教育社会教育。

6．学校教育是社会成员实现社会化的一个基本环节，其最突出的目的就是培养全面发展的入和各级各类人才

7．“终身化教育”概念以“生活、终身、教育”三个基本术语为基础，带来一个学习化的社会，带来教育观念的变革。

8．宋代以后，程朱理学成为国学，儒家经典被缩减为．《四书》《五经》成为教学与考试的依据。9．战国后期，《礼记》中的《学记》从正反两方面总结了儒家的教育理论和经验，是罕见的世界教育思想遗产。

10．依据教育的正规化程度划分的教育形态，在教育发展史上，教育的形态经历了从非形式到形式化，再到．制度化_______教育的演变。

11．制度化的教育指向是各级各类_学校教育______系统。_、学制的建立______是制度化教育的典型表征。12．_家庭_是人生接受教育的第一场所，主要负责情感与认识之间的联系及价值观和行为准则的传授。

13．生产力的发展对教育的发展具有决定性作用，从各方面对教育施加影响。14．原始社会教育是起始阶段教育，是处于较低级阶段的教育，显得非常简单和原始。

15．学校的产生，是人类社会发展到一定阶段的历史产物，是人类文明史上的一次重大事件。16．正规教育的主要标志是近代以学校系统为核心的教育制度，又称制度化教育。17．学校教育虽然不是唯一的工具，但它是“第一”工具、首要工具、最审慎的工具。

l8．__文字_____的产生和_文化______的发展，为学校的产生提供了现实条件。19．我国古代奴隶制时期，教育内容主要为“六艺”，即礼、乐、射、御、书、数 20．狭义的教育是指以影响人的_身心______发展为直接目标的社会活动，主要指学校教育。

21．我国最早的学校是在夏代，当时称为校、庠、序 22。埃及古代最早的学校是公元前21世纪的宫廷学校

23．从雅典教育的课程内容看，他们非常重视体育、智育、和美育，史称“和谐发展的教育”称他们开设的主要学科文法、修辞、辩证法、几何、天文、音乐、算术为自由七艺。

24．古希腊百科全书式的哲学家亚里士多德秉承了柏拉图的理性说，认为追求理性就是追求美德，就是教育的最高目的。

25．中国近代制度化教育兴起的标志是清朝末年的“废科举，兴学校”，以及颁布了全国统一的教育宗旨和近代学制。中国近代系统完备的学制系统产生于1902年的《钦定学堂章程》(又称__壬寅_____学制)以及___1903____年的《奏定学堂章程》(又称__癸卯_____学制)。

26．普通教育主要以升学_______为目标，以基础科学知识为主要教学内容的学校教育；职业教育是以_就业______为目标，以从事某种职业或生产劳动的知识和技能为主要教学内容的学校教育。

27．1939年，苏联教育理论家__凯洛夫_____明确提出了以马克思主义理论为指导编写《教育学》的目标。

28．隋唐以后盛行的科举_______制度使得政治、思想、教育的联系更加制度化。29．苏格拉底的“问答法”分为三步：第一步称为苏格拉底讽刺，第二步叫定义，第三步是___助产术____。

30．教育现象包括学校教育、家庭教育、社会教育

31．孔子的教育思想言论记载在《__论语_____》中，如“有教无类”、“非礼勿视，非礼勿听，非礼勿言，非礼勿动”、“不愤不启，不悱不发”等。32．柏拉图的教育思想集中体现在他的代表作《___理想国____》中。33．教育学作为一门独立的学科萌芽于夸美纽斯的《_大教学论______》。法国启蒙思想家___卢梭____宣扬自然主义教育理想的作品是《__爱弥尔_____》。34．德国哲学家__康德_____认为人的所有禀赋都有待于发展，才能生存，“人是唯一需要教育的动物”。

35．瑞士教育家_裴斯泰洛齐______认为教育的目的在于按照自然的法则全面地、和谐地发展儿童的一切天赋力量。

36．英国哲学家_洛克______提出了著名的“白板说”，认为人的心灵如同白板，观念和知识都来自后天，并得出结论，天赋的智力人人平等，“人类之所以千差万别，便是由于教育之故”。

37．规范教育学的建立通常以德国_赫尔巴特______的《_普通教育学______》为标志，美国__杜威_____的《_民本主义与教育______》是20世纪初实用主义教育学的代表人物和作品。

38．全民教育的内涵主要包括教育的民主化和教育的普及化。

39．正规教育的主要标志是，近代以学校系统为核心的教育制度，又称制度化教育，以制度化教育为参照，之前的非正式、非正规教育都可归为_______，而之后的非正式、非正规化教育都归为_______。因此，教育制度的发展经历了从_______，到_______再到_______的过程。

40．中国近代正式颁布实施的第一个学制是壬寅学制

第三篇：个人理财

个人理财

1、根据理财的定义，理财的目的是（实现家庭的财务安全和财务自由）。

2、适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（阶梯式储蓄法）。

3、下列选项中，属于货币资产投资的是（短期债券投资）。

4、个人理财定律中，不包括（房贷二一定律）

5、影响债券的因素不包括（债券类型）

6、下列关于债券和股票的区别中，表述不正确的是（债券利息不固定，而股票的红利股息固定）

7、下列选项中，属于资本市场的是（证券市场）

8、某人将10000元存入银行，设利率为8%，每三月复利一次，一年后能得本利和（10824.32元）

9、金融产品的短期价格趋势决定因素是（供求关系）。

10、“现金为王，理财阶梯化。”体现个人理财规划原则中的（有现金保障原则）。

11、小严，工作三年，加班，亚健康，工程师，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通费500元；剩余玩游戏；没有储蓄。针对这一案例，分析不正确的是（理财状况良好）。

12、王先生是国企员工，30岁，年收入6万元；太太，28岁，年收入6万，资产活期5000元，定期2万元，贷款52万元（30年贷款），月支出4500（含2650贷款）。家庭目标是2年内要孩子，为孩子备10万元大学，3年内买车。针对王先生的情况，诊断结果正确的是（家庭在形成期必须增值）。

13、广义的无形资产不包括（人力资本）

14、根据人生五个阶段理财定位，单身期适合的理财理念是（10%储蓄，30%定期债券等，60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资）。

15、企业债券划分为信用债券和担保债券的依据是（按债券有无担保划分）。

16、“消费与投资匹配，消费与现金流匹配。”体现个人理财规划原则中的（消费投资收入平衡的原则）。

17、关于个人理财规划，下列内容属于消费规划的是（期房投资）。

18、下列对理财风险的认识中，不正确的是（高风险投资，收益一定就高）。

19、降低家庭生活支出的方法不包括（用个人资源）。

20、根据家庭保险双十定律，最好的家庭保险额度是（家庭收入的10倍）。

21、适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（阶梯式储蓄法）。

22、下列关于债券信用评级的表述中，错误的是（债券评级分8级）。

23、下列选项中，不属于货币市场的是（证券市场）。

24、杨35岁，孩子6岁，用10万投资教育，12年后获利10万，实现目标的最低收益率是（6%）。

25、人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。（正确）

26、家庭期一般1—5年，处于结婚生子时期，这一期间收入增加，生活稳定。（正确）

金融市场主要包括货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。（）

正确

对冲基金是指采用卖空杠杆交易、程序交易、套利交易衍生品种等进行对冲、换位、套头、套期来赚取巨额利润。（）

正确

针对极其节俭型，从大学一入学到工作，能省则省的人，建议适度消费，有益于提高生活品质。（正确

B股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的外资股。（）

正确

理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程，他是在明确个人理财目标基础上，分析个人生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。（）

正确

黄金是财富保值增值的一种主要方式。（）

正确

高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低风险。（）

正确

个人在设定月预算目标时，投资、消费和理财等各种经济活动应当货币化表示出来。（）

正确

人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。（）

正确

个人理财规划中，应当遵守消费与投资匹配，消费与现金流匹配的原则。（）

正确

投资和投机的尺度把握要由成功概率决定。（）

正确

金融产品的短期价格趋势由价值决定，长期价格趋势由供求关系决定。（）

错误

个人在实施记账分析时，建议日记流水账，月记收入支出账，季度清算理财帐，年底算总账并作财富分析和比较。（）

正确

复利的72法则就是以1%的复利来计算72年后本金是原来的一倍。（）

正确

金字塔储蓄法适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利。（）

错误

公募基金主要包括一般和特殊开放式基金。（）

错误

纸黄金又称个人记账式黄金，是按照银行报价，在账面上买卖虚拟的黄金以获取差价的投资方式。（）正确

相对理性的姑娘，从大学到工作一贯理性消费，合理用卡的，建议多关注理财市场的变化，然后根据市场的情况来调整理财产品的配置表。（）

正确

基金是汇集众多投资者的资金，交给银行托管，由专业人负责投资于股票和证券，以实现保值增值目的的投资工具。（）

正确

信用卡每年刷卡6次免年费。（）

正确

“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的时间=72÷年收益率。（）

正确

理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程，他是在明确个人理财目标基础上，分析个人生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。（）

正确

1.根据生命周期和人生支付曲线图，20——25岁的人处于（单身期）。

2.根据生命周期和人生支付曲线图，30——50岁的人处于（教育期/成长期）。

3.根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（10%备用金存款，10%保险，40%股票成长

基金，40%国债定期做教育储备金）。

4.根据理财的定义，理财的目的是（实现家庭的财务安全和财务自由）。

5.下列选项中，属于货币资产投资的是（短期债券投资）。

6.个人理财定律中，不包括（房贷二一定律）。

7.下列关于投资和投机的说法中，不正确的是（投资等同于投机）。

8.注册地在内地、上市地在香港的外资股是指（H股）。

9.适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（阶梯式储蓄法）。

10.王先生是国企员工，30岁，年收入6万元；太太，年收入6万，资产活期5000元，定期2万元，贷

款52万元（30年贷款），月支出4500（含2650贷款）。家庭目标是2年内要孩子，为孩子备10万元大学，3年内买车。针对王先生的情况，诊断结果正确的是（家庭在形成期必须增值）。

11.小严，工作三年，加班，亚健康，工程师，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通费500

元；剩余玩游戏，没有储蓄。针对这一案例，分析不正确的是（理财状况良好）。

12.根据理财的定义，理财的目的是（实现家庭的财务安全和财务自由）。

13.下列对理财风险的认识中，不正确的是（高风险投资，收益一定就高）。

14.广义的无形资产不包括（人力资本）。

15.降低家庭生活支出的方法不包括（用个人资源）。

16.根据家庭保险双十定律，最好的家庭保险额度是（家庭收入的10倍）。

17.某人将10000元存入银行，设利率为8%，每三月复利一次，一年后能得本利和（10824.32元）。

18.下列选项中，不属于货币市场的是（证券市场）。

19.下列关于债券和股票的区别中，表述不正确的是（债券利息不固定，而股票的红利股息固定）。

20.企业债券划分为信用债券和担保债券的依据是（按债券有无担保划分）。

21.下列选项中，属于资本市场的是（证券市场）。

22.杨35岁，孩子6岁，用10万元投资教育，12年后获利10万，实现目标的最低收益率是（6%）。

23.关于个人理财规划，下列内容属于消费规划的是（期房投资）。

24.下列关于债券信用评级的表述中，错误的是（债券评级分8级）。

25.影响债券的因素不包括（债券类型）。

26.人生处于成熟期时，理财方式可以采用10%备用金，40%定期、保险债券，50%股票基金。（正确）

27.复利的72法则就是以1%的复利来计算72年后本金是原来的一倍。（正确）

28.人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。（正确）

29.人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（错误）

30.理财就是根据生命周期的理论，根据个人和家庭的财务和非财务状况，运用科学的方法和程序，制定

切合实际可操作的规划最终实现个人和家庭的财务安全和自由。（正确）

31.金融衍生产品主要包括期货、汇率、期权、远期合同、信用、利率和房地产投资。（错误）

32.个人理财规划应当早规划，消费列清单，理财规划便于实施等原则。（正确）

33.家庭资产合理配置比例是10%保险，20%家庭开支，30%银行理财，40%房供或投资。（错误）

34.从价格随即波动中赚钱差价属于投资行为。（错误）

35.黄金是财富保值增值的一种主要方式（正确）

36.信用卡每年刷卡6次免年费。（正确）

37.针对极其节俭型，从大学一入学到工作，能省则省的人，建议适度消费，有益于提高生活品质。（正

确）

38.相对理性的姑娘，从大学到工作一贯理性消费，合理用卡，建议多关注理财市场的变化，然后根据市

场的情况来调整理财产品的配置表。（正确）

39.“72定律”是指一般本金增值一倍所需的时间=72÷年收益率。（正确）

40.纸黄金又称个人记账式黄金，是按照银行报价，在账面上买卖虚拟的黄金以获取差价的投资方式。（正

确）

41.个人理财规划中，应当遵守消费与投资匹配，消费与现金流匹配的原则。（正确）

42.个人理财规划应当早规划，消费列清单，理财规划便于实施等原则。（正确）

43.高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低风险。（正确）

44.个人在设定月预算目标时，投资、消费和理财等各种经济活动应当货币化表示出来。（正确）

45.投资和投机的尺度把握要由成功概率决定。（正确）

46.金融产品的短期价格趋势由价值决定，长期价格趋势由供求关系决定。（错误）

47.个人理财中的财务自由是指合理运用理财知识和工具，进行不同时期的规划，完成既定的理财目标。

（正确）

金字塔储蓄法适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利。（错误）

一、单选题：

1.根据理财的定义，理财的目的是（实现家庭的财务安全和财务自由）。

2.根据生命周期和人生支付曲线图，0—20岁的人处于（学习成长期）。

3.20—25岁的人处于（单身期）。

4.25—30岁的人处于（筑巢期）。

5.30—50岁的人处于（教育期/成长期）。

6.50--70岁的人处于（退休养老期）。

7.根据人生五个阶段理财定位，单身期适合的理财理念是（10%储蓄，30%定期债券等，60%风险大回报较高的股

票或外汇、基金等投资）。

8.根据人生五个阶段理财定位，教育期适合的理财理念是（10%备用金存款，10%保险，40%股票成长基金，40%

国债定期做教育储备金）。

9.小严，工作三年，加班，亚健康，工程师，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通费500元；剩余玩游

戏；没有储蓄。针对这一案例，分析不正确的是（理财状况良好）。

10.下列选项中，属于货币资产投资的是（短期债券投资）。

11.下列选项中，属于资本市场的是（证券市场）。

12.“现金为王，理财阶梯化。”体现个人理财规划原则中的（有现金保障原则）。

13.“消费与投资匹配，消费与现金流匹配。”体现个人理财规划原则中的（消费投资收入平衡的原则）。

14.关于个人理财规划，下列内容属于消费规划的是（期房投资）。

15.下列对理财风险的认识中，不正确的是（高风险投资，收益一定就高）。

16.根据家庭保险双十定律，最好的家庭保险额度是（家庭收入的10倍）。

17.个人理财中，最基本的经济活动和理财管理是（现金管理）。

18.个人理财定律中，不包括（房贷二一定律）。

19.广义的无形资产不包括（人力资本）。

20.降低家庭生活支出的方法不包括（用个人资源）。

21.杨35岁，孩子6岁，用10万投资教育，12年后获利10万，实现目标的最低收益率是（6%）。

22.下列关于投资和投机的说法中，不正确的是（投资等同于投机）。

23.某人将10000元存入银行，设利率为8%，每三月复利一次，一年后能得本利和（10824.32元）。

24.金融产品的短期价格趋势决定因素是（供求关系）。

25.注册地在内地、上市地在香港的外资股是指（H股）。

26.影响债券的因素不包括（债券类型）。

27.零存整取利息计算公式是（月存金额x累计月积数x月利率）。

28.下列关于基金的说法中，表述不正确的是（利益共享，风险不共担）。

29.适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利的储蓄方法是（阶梯式储蓄法）。

30.下列关于债券信用评级的表述中，错误的是（债券评级分8级）。

31.下列关于债券和股票的区别中，表述不正确的是（债券利息不固定，而股票的红利股息固定）。

32.企业债券划分为信用债券和担保债券的依据是（按债券有无担保划分）。

33.王先生是国企员工，30岁，年收入6万元；太太，28岁，年收入6万，资产活期5000元，定期2万元，贷款52

万元（30年贷款），月支出4500（含2650贷款）。家庭目标是2年内要孩子，为孩子备10万元大学，3年内买车。

针对王先生的情况，诊断结果正确的是（家庭在形成期必须增值）。

34.二、判断题

1.理财就是根据生命周期的理论，根据个人和家庭的财务和非财务状况，运用科学的方法和程序，制定切合实际

可操作的规划最终实现个人和家庭的财务安全和自由。（正确）

2.理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程，他是在明确个人理财目标基础上，分析个人生活、财务

现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。（正确）

3.高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低风险。（正确）

4.“房贷三一定律”是指每月还房贷总额度最好不超过家庭当月收入的三分之一。（正确）

5.家庭资产合理配置比列是10%保险，20%家庭开支，30%银行理财，40%房供或投资。（错误）

6.10%保险，20%银行理财，30%家庭开支，40%房供或投资。（正确）

7.“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的时间=72÷年收益率。（正确）

8.复利的72法则就是以1%的复利来计算72年后本金是原来的一倍。（正确）

9.个人在实施记账分析时，建议日记流水账，月记收入支出账，季度清算理财帐，年底算总账并作财富分析和

比较。（正确）

10.个人在设定月预算目标时，投资、消费和理财等各种经济活动应当货币化表示出来。（正确）

11.个人理财规划中，应当遵守消费与投资匹配，消费与现金流匹配的原则。（正确）

12.个人理财规划应当早规划，消费列清单，理财规划便于实施等原则。（正确）

13.个人理财中的财务自由是指合理运用理财知识和工具，进行不同时期的规划，完成既定的理财目标。（正确）

14.人生处于养老期时，理财的重点是健康第一，投资第二，安全保值为目标。（正确）

15.人生处于教育期时，理财的重点是安排支出。（错误）

15.金融产品的短期价格趋势由价值决定，长期价格趋势由供求关系决定。（错误）

16.投资是指放弃现在用于消费的价值，以获取未来更大价值的一种经济活动。（正确）

17.从价格随机波动中赚取差价属于投资行为。（错误）

18.投资和投机的尺度把握要由成功概率决定。（正确）

19.纸黄金又称个人记账式黄金，是按照银行报价，在账面上买卖虚拟的黄金以获取差价的投资方式。（正确）

20.黄金是财富保值增值的一种主要方式。（正确）

21.对冲基金是指采用卖空杠杆交易、程序交易、套利交易衍生品种等进行对冲、换位、套头、套期来赚取巨额

利润。（正确）

22.金字塔储蓄法适合保守型理财者，风险小，如有急用能最大限度的获利。（错误）

23.基金是汇集众多投资者的资金，交给银行托管，由专业人负责投资于股票和证券，以实现保值增值目的的投

资工具。（正确）

24.信用卡每年刷卡6次免年费。（正确）

25.公募基金主要包括一般和特殊开放式基金。（错误）

26.B股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的外资股。（正确）

27.针对极其节俭型，从大学一入学到工作，能省则省的人，建议适度消费，有益于提高生活品质。（正确）

28.相对理性的姑娘，从大学到工作一贯理性消费，合理用卡的，建议多关注理财市场的变化，然后根据市场的情况来调整理财产品的配置表。（正确）

29.家庭期一般1—5年，处于结婚生子时期，这一期间收入增加，生活稳定。（正确）

30.金融衍生产品主要包括期货、汇率、期权、远期合同、信用、利率和房地产投资。（错误）31.高风险投资，收益也不一定就高，很多也是低收益的。（正确）

第四篇：个人理财

第一章 个人理财概述

考试大纲规定的考试要求

一、个人理财业务的概念和分类

个人理财业务的概念

个人理财业务的分类

二、个人理财的发展

个人理财在国外的发展

个人理财在国内的发展

三、个人理财业务的影响因素、重点、宏观因素

1.政治、法律与政策环境

2.经济环境

3.社会环境

4.技术环境

微观因素

1.金融市场的竞争程度

2.金融市场的开放程度

3.金融市场的价格机制

要点详解

一、个人理财业务的概念和分类

一个人理财业务的概念

1.背景知识

二○○五年九月二十四日经中国银行业监督管理委员会第三十三次主席会议通过并公布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》。自2005年11月1日起施行。

2.概念

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务的定义:是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

3.理解要点

对于个人理财业务概念的理解需要大家把握以下几个要点

1服务对象个人客户不是企业或其他法人

 2服务的性质:顾问性质受托性质

3服务的个性化、综合化

4服务的专业化

第五篇：个人理财学

《个人理财学》课程简介

一、课程名称：个人理财学

二、学时与学分：32学时1学分

三、课程类别：经济管理类（类别编号：748）

四、内容简介

介绍个人理财的基础知识，包括财务知识、保险知识、投资知识、税收知识和财产传承相关知识等。介绍理财的规划设计，包括住房规划、教育规划、保险规划、税务规划和退休规划等。介绍股票、股票投资、债券投资、基金投资、房产投资和收藏品投资等。

五、课程教材：《个人理财学》

六、参考教材：

王在全编，《一生的理财计划》，北京大学出版社，2007年5月

白燕琴编著，《家庭理财红宝书》，中国纺织出版社，2007年7月 于俊艳编著，《理财一本通》，地震出版社，2007年6月

顾晓安编著，《个人理财—原理 应用 案例》，上海财经大学出版社社，2007年6月

七、考核方式：考试