三季度续保考核管理办法（共五则）

第一篇：三季度续保考核管理办法

车险三季度续保考核办法

为提高三季度车险续保率，保证车险存量业务的进入，特制订三

季度续保考核办法，具体为：

一、考核目标：截止年底续保率达到66%，目标值达到70%。

二、考核规则：

1、续保率仅以商业险续保率作为考核标准。

2、续保成功率是以到期保单的部门归属计算续保率，不以续保成功的部门计算续保率。例如：（一笔保单去年归属于东城，今年由直销部续保，则该笔保单计算续保率为东城续率 而不是直销部续保率。）

3、剔除摩托车、拖拉机和保险期限小于等于3个月的短期保单。

4、本考核办法为单月进行考核。

三、考核对象：各支公司、直销业务部、车商渠道部、中介

（一）、中介

（二）、重大客户销售团队

（二）、交叉销售团队。

三、考核激励

1、考核标准

（一）参与考核部门的主要负责人考核

（1）奖励

（2）处罚

（二）参与考核部门的续保专员考核

1、续保系统使用考核

在考核前，我部会下发续保系统内系统自动置失败数量，以此作为考核的基数进行考核：具体如下

2、上报报表考核

（1）每月根据车险部下发的存量业务报表，提前15-30天进行续保跟踪，并于每月5号、10号、15号、20号、25号以及月末最后一天上报续保进度，脱保的阐述脱保原因，延期未报者，扣罚续保专员50元，部门经理连带责任，扣罚100元，发生此种情况我部会以工作联系函的形式直接下发至部门或支公司以及部门经理处。

（2）2万元以上的团业务，要求续保专员必须及时跟踪，不定期汇报续保情况，如发现2万元以上的团单业务流失，而没有提前沟通的，每发现一次，扣罚续保专员：100元，部门经理承担连带责任，扣罚200元。

注：以上数据（1）、（2）两条如七月当月无扣罚，则奖励续保专员200元，部门经理100元。

3、续保率考核（以当月计算）（1）续保系统中续保率考核

（2）部门或支公司商业险续保考核

4、以上考核办法自7月1日起执行。附件一：系统自动置失败基数表

东营中心支公司2012-07-05

附件一：系统自动置失败基数表

第二篇：车险业务续保管理办法

车险业务续保管理办法

第一章 总则

第一条 为规范车险续保业务操作，有效提升公司优质车险业务的续保率，减少公司系统内各业务单位间的业务交叉，确保公司业务持续、健康发展，特制定本办法。

第二条 本办法中的车险业务仅指机动车辆保险业务，不含摩托车、农用车（含拖拉机）业务。

续保业务指连续承保同一标的的业务。

续保交叉业务，仅限于续保过程中同一客户或同一保险标的在不同业务单位之间存在销售交叉冲突的业务。

第三条 续保业务的统计规则

续保率是指统计期间内已续保车辆台数与可续保车辆台数的比例。其中，可续保车辆剔除注销、中途退保、短期险及亏损业务，亏损业务是指上一承保内出险次数>5次或出险次数>3次且满期赔付率≥65%的业务。

计算公式为：

续保率（％）＝已续保车辆台数÷可续保车辆台数×100％ 第四条 考核指标 续保率考核指标为40%。

分公司需将续保率纳入分公司市场营销部负责人及续保业务专职管理员考核指标。

第二章 管理原则

第五条 续保优先原则

公司对各业务单位业务设立续保保护期，保护原业务单位续保业务，各业务单位应主动规避非本业务单位续保业务。

从保险起期起至保险止期到期日前5天（不含）为续保保护期，保单到期日前5天（含）为开放期。

第六条 公平竞争原则

对于续保保护期以外的业务及新保业务，各业务单位公平竞争。第七条 尊重客户意愿原则

尊重客户的投保意愿。各业务单位对客户的主动投保均有受理义务，涉及业务交叉时应据前述原则确定业务归属。

第三章 管理分工及职责

第八条 总公司部门职责

（一）市场营销部

1、负责续保业务的整体规划，日常监控及沟通协调；

2、负责制定公司续保业务管理办法；

3、负责督促及指导分公司续保工作的推进；

4、负责对公司续保业务的统计分析及目标客户的定位。

（二）承保管理部

协助市场营销部确定车险亏损业务范围，并针对续保业务提出合理化建议。

（三）客户服务部

分析、总结客服工作中反映出来的续保方面的相关问题，向市场营销部反馈并提供合理化建议；督促分公司客户服务部记录和分析理赔工作中所反映出来的续保方面的相关问题，定期向市场营销部反馈并提出合理化建议。

（四）电话中心

1、协助分公司进行续保工作。对客户主动呼入要求续保的，记录相关信息，并在工单流系统中下发分公司跟进；对分公司提交的未达成续保意向的客户进行外呼，如与客户达成续保意向，记录相关信息，并在工单流系统中下发分公司跟进；

2、了解分公司续保不成功的客户对我司的意见，并将意见反馈给分公司市场营销部；

3、制定续保外呼坐席人员的考核激励机制及违规进行业务外呼的处罚机制；

4、履行电话中心已有的客户回访、投诉等职能。

（五）信息技术部

1、负责MIS系统续保业务统计报表的开发、改造、维护；

2、负责对分公司续保业务专职管理员授权客户信息提取的权限，并责任到人。

第九条 分公司部门职责

（一）市场营销部

1、为分公司续保业务的统筹管理部门，负责续保业务的日常监控及沟通协调；

2、负责对续保业务清单的提取及分发，并按时将非回访清单导入电话中心业务系统；

3、负责对可续保业务的跟踪、统计分析以及考核；

4、负责保障客户信息的安全性，保证客户信息不外泄。

（二）承保管理部

协助市场营销部对续保业务清单进行审查，并提出合理化建议。

（三）客户服务部

1、记录和分析理赔工作中所反映出来的续保方面的相关问题，定期向分公司市场营销部反馈并提出合理化意见；

2、及时向分公司市场营销部反馈分公司不良业务。第十条 交叉业务协调小组

分公司成立交叉业务协调小组，由分公司总经理室成员担任组长，组员主要由各业务部门的负责人组成。协调小组负责制定本机构交叉业务管理细则，负责对本机构的交叉业务进行协调处理、裁决处罚等。

第四章 信息管理

第十一条 分公司市场营销部负责人为可续保业务客户信息管理的第一责任人，续保业务专职管理员为第二责任人。

（一）总公司对分公司续保业务专职管理员授权提取MIS系统续保客户信息的权限后，续保专职管理员不得将此账号借给他人使用。

（二）专职管理员要对可续保业务的客户信息保密，不得私自泄露。一旦发现泄露客户信息，将追究责任人相关责任。

第五章 续保工作流程

第十二条 操作流程

（一）各分公司必须指定一名续保业务专职管理员负责续保日常管理工作，并将名单上报总公司市场营销部及电话中心备案。专职管理员负责每月六号前从MIS系统中提取在第二个月即将到期的可续保清单。

（二）可续保清单提取后，分公司市场营销部需会同承保管理部共同对续保业务进行审查，并由续保专职管理员于当月八号前向各业务单位分发可续保业务清单，开始追踪续保项目。

（三）各业务单位续保工作内勤负责接收和分发续保业务清单。内勤应留存本机构重点续保项目资料(包括客户名称、业务经办人、可续保件数、可续保保费、保单起止日期等)，便于后期进行续保需求反馈及未续保原因统计分析。

续保工作内勤应在每月十号前将续保业务清单分发至业务经办人，并做好续保客户资料的保密工作。分发业务清单时要遵循以下原则：

1、如可续保业务的原经办人员在司，则清单应直接分发给此经办人，不得在未征得其同意的情况下，将业务分发给其他人员进行跟踪；

2、如可续保业务的原经办人员已经离司，则由业务单位本着公平、公正的原则决定其业务经办人。

（四）业务经办人接到可续保清单后，应参照总公司下发的核保指引及机构核保细则及时落实续保工作。

业务经办人在续保过程中如遇到疑难问题或需分公司资源支持的，应主动向团队经理或相关部门提出需求，以获取必要的支援。

（五）各分公司应将续保工作作为每月经营分析的一部分内容进行统计分析并上报总公司市场营销部备案。

第十三条 为保证业务的连续性，避免因标的脱保需验标而加大客户办理投保手续的复杂性，可续保业务若原业务单位在获得公司相关资源支持下仍无法续保的，应交由电话中心进行外呼。

（一）分公司需在保单到期前5日将无需电话中心外呼的非回访清单导入电话中心业务系统。如因分公司导入的非回访清单至电话中心回访系统不及时或不准确，造成电话中心外呼成功的，分公司不得拒保，且此笔业务归为电话中心续保成功。

（二）电话中心通过外呼仅了解客户的续保意向，涉及到承保条件、费率等问题，均由分公司相关业务部门负责解答。

遇法定节假日，电话中心在征得总公司市场营销部同意的前提下可提取保险止期早于5天到期的保单数据进行外呼，具体规则由市场营销部根据实际情况与电话中心沟通确定。第十四条 客户主动续保

（一）在续保保护期内，客户主动联系机构业务人员要求续保的业务，若受理人为非原业务承保单位，则受理人应遵循本办法要求，及时通知原承保单位相关人员，或上报至团队经理/相关部门，主动规避非本业务单位的续保业务。

（二）对于客户主动呼入95556的，电话中心坐席需主动了解客户上年投保情况，并请客户提供车辆信息在业务系统中进行查询，经查实确在我司投保的，留存客户联系方式，并将相关信息在工单流系统中下发分公司续保业务专职管理员，由专职管理员安排下一步续保工作。

第六章 交叉业务的处理

第十五条 车辆标的归属原则

（一）上年单独承保商业险或交强险的，在本年承保时，新承保险种服从于上年已承保险种的续保优先原则。

（二）上年商业险和交强险在同一业务单位但未同期承保的，在本年承保时，分别执行续保优先原则。

（三）上年商业险和交强险未在公司同一业务单位承保的，在本年承保时，不受续保保护期限制，以尊重客户意愿为原则确定该业务的归属单位。

第十六条 交叉业务的归属管理

（一）业务拓展人员在展业过程中，应主动了解客户上年投保渠道，对已知的非本单位业务应主动退出并引导至原业务承保单位进行续保，不得继续销售（包括约访、报价、签单等行为）。对于各业务单位未按规定操作而导致的交叉业务，业务保费收入将直接划转至原业务经办单位。

（二）在续保保护期内，客户有强烈意愿选择非原承保单位投保，受理单位应在通知原承保单位后予以受理出单。对于不通知原承保单位或经查实有明显误导或存在抬高手续费等恶意竞抢行为的，一律视为冲突业务，无条件划回原承保单位，手续费由恶意争抢单位支付。

第十七条 交叉业务的划转管理

（一）交叉业务的划转操作说明

当发生业务交叉时，被冲突方有权提出申诉，并按规定流程履行交叉业务申报手续：

1、申诉方需提供交叉业务申诉情况说明，经由所属机构/业务单位经理签字认可后方可提交。

2、申诉方可直接向被申诉方直管销售管理部门提起申诉，受理部门在收到申诉后应迅速响应，负责交叉业务的常规核查并予协调处理。一般申诉件需在收到申诉后2个工作日内处理完毕。

3、对于重大或疑难冲突事件，分公司应召开交叉业务协调小组审议会进行审议，并及时做出处理决定。此类案件最迟在收到申诉次日起5个工作日内处理完毕。

（二）交叉业务划转处理方式

执行手工划转操作。即各分公司及下属单位，在统计其业绩时，通过手工划转的方式，将交叉业务记在原承保单位或者原经办人名下。

（三）交叉业务手工划转操作办法

1、机构每月5日前自行制作上月《交叉业务手工划转清单》和《交叉业务划转统计表》，市场营销部予以核定并签字确认。

2、关于手工划转业绩

公司各销售管理部门的相关人员根据经分公司市场营销部负责人确认的《交叉业务手工划转清单》及《交叉业务划转统计表》，落实本机构各业务单位交叉业务业绩的手工划转工作。

第七章 续保费用支付要求

第十八条 续保费用

分公司续保不成功且未与客户达成续保意向的业务，经总公司电话中心外呼与客户达成续保意向且分公司续保成功的，电话中心可按照实收保费逐单提取1%的销售费用，此费用从分公司的销售推动费

用中列支。

第十九条 费用支付流程

电话中心每月5日前（节假日顺延）应将上月电话中心外呼与客户达成续保意向且分公司续保成功的客户清单提供分公司续保专职管理员，分公司续保专职管理员在5个工作日内，对电话中心提供的清单、实收保费、应付销售费用等逐单确认。双方核实无误后，由分公司续保业务专职管理员、市场营销部负责人、分公司一把手在清单上签字确认，并将确认文件扫描后通过邮件反馈至电话中心。电话中心收到确认文件后将其反馈至总公司计划财务部及市场营销部，由计划财务部根据分公司确认文件直接从分公司销售推动费用中扣除此部分费用，扣除的费用计入分公司成本。

第八章 附则

第二十条 本办法由总公司市场营销部负责解释。

第二十一条 本办法自2011年3月1日起执行。原《2010年常规业务续保管控暂行方案》同时废止。

第三篇：续保工作总结

续保工作总结

1.现在电销业务规模庞大。而且优惠费率也低于直接业务渠道15%。同时电销业务除了费率低，还有许多附带的增值服务。（高速公路无油提供免费前去送油、爆胎提供免费送轮胎。。）。但是在客户心中增值服务都是次要，价格才是左右客户选择的一个重要性。2.现在许多保险公司都开展电销业务。我是采用先提前一个月向客户发送续保短信告知我店优惠，再向客户进行电话联系，但是有少量几个客户收到我的电话提醒续保时会打电话前来咨询，并让给个报价，一般这类型客户在很早以前就收到电销的车险报价，往往这种客户只是想多个价格比较。而我们店的200块钱工时费和电销的优惠相比不足以吸引客户。

3.有大部份客户并非在南充三区，一般都是周边县城或者其他市区的客户，如果客户只为了办理保险来趟4S店，客户会觉得很麻烦。而且我们给客户的优惠也并不足于吸引来店。

4.“人情保单”虽然我店报价与当地保险公司一致，同时还赠送工时费。但有部份客户比如朋友、亲戚在保险公司工作，碍于情面客户一般会考虑在熟人那里购买。

5.我店只有人保与太平两家公司，一般去年续保的客户大部份都来源于太平保险。但由于太平在客户心里知名度不够，往往客户会选择转保。如果转保其他保险公司的直接业务渠道，费率会上浮，往往客户就直接选择电销业务。虽然人保实力强大，但人保续保客户在收到我店电话之前，已经接到人保电销的报价，货比三家，客户就更倾向于电销。我店也可以承保人保电销业务，但是一单做下来我部是没有任何提成的，也影响到我部的工资收入。6.我部门刚刚接手续保工作时，虽然每个月都是完成任务，但大部份续保客户都是按揭车，购车时有缴纳3000元续保保证金，所以客户就无条件选择来店进行续保，但是从7月份开始有缴纳续保保证金的客户逐渐减少，这也是影响来店续保客户下降的一个原因。

7.自身原因：由于客户每天接到多家保险公司电话，我店再打过去向客户推销，客户会感到很反感。不愿意再接到这样的电话。所以我很少对该类客户进行多次的促进。同时有一部份是南充周边县城的客户。我认为特意来店办保险的机率渺小，也就没有对此类客户进行再次电话促进。

第四篇：续保通知书

关于2011-2012学大学生医保续保缴费通知(三水校区适用)作者: 来源: 时间:2011-9-6 20:13:38 浏览:8次

各学院医保专管员：

由于2010-2011大学生医保已经开始，但必须按规定时间缴费才可以继续享受医保待遇。根据市医保局关于大学生医保工作的安排，本医保时间从2011年9月1日至2012年8月31日止，现将续保缴费申报的有关事项通知如下。

原已参加2010-2011居民医保的学生不需重复填表办理参保登记手续，只需办理续保登记和缴费就可继续享受医保待遇。

以前没有参加过广州市居民医保而需要申请新参保学生等通知与新生一起办理参保手续

一、续保对象

在2010-2011学已购买过大学生居民医疗保险并且在2011年9月1日至2012年8月31日期间仍具有本校全日制正式学籍的大学生（包含休学学生）。

二、填表

续保人员必须填写《大学生医保续保申报表》和《收费名单》。续保是否成功以是否缴费为准。请各部门提供需要续保学生的名单，名单内容包含医保编号、姓名、身份证号、年级和班级。

三、缴费

1.缴费标准：80元/人.年。2.缴费方式：学校代收代缴，以班或学院为单位（最好以学院为单位）到财务处交费。3.缴费时间地点：9月13日上班时间行政楼财务室。其他时间不予受理，请按时缴费，另财务不受理个人缴费。

四、交收据和病历盖章 1.请将缴费收据原件、对应的缴费人员名单于9月13日交到医保办公室，逾期没交材料后果自负。

2.已交续保费用的学生请于9月13-16日带医保病历本来医保办公室办理续保盖章手续，请以学院或班级为单位来办理。如果不及时办理，涉及就诊发生费用问题后果自负。3.续保学生的病历本在盖好“续保章”后即可使用，就可享受医保待遇。

五、续保注意事项

1、名单提供要求：分别提交以班或院系为单位的名单（最好以学院为单位）；同时提供电子版和纸质版。所有资料名单中名字顺序绝对一致。

2、续保申报表和收费名单录入格式见后附。

医保办公室（电话0757-87828917）(广东商学院医院)篇二：2014-2015续保工作通知 2014—2015学年续保及老生新参保通知

一、老生续报及老生新参保对象 2011、2012、2013级全日制本科生以及2012、2013级全日制研究生。

二、医疗待遇

网页查询路径：南京农业大学工学院主页管理机构——总务处——资料下载

三、办理手续

1、续保：是指上一已参加“大学生城镇居民医疗保险”的。续保期为2014年9月1日至2015年8月31日。

续保学生：须本人在《续保交费信息确认表》签名确认并缴费。

不续保学生：无需签名，但要按要求填写《不参保知情告知书》。（续保名单中没有但上已参保的学生请联系医保办确认）。

2、老生新参保：对于之前未参保学生，本次可以申请新参保，请填写本院《老生新参保信息登记表》，将以学号姓名.jpg（例：16111101张三.jpg）命名的（252*312像素）彩色电子证件照（红、蓝、白底均可）。

3、享受最低生活保障的学生须先缴保费并交纳相关证明材料：2013度已经过年审的低保证复印件（包括盖年审章页、户主页、家庭成员页）或户籍所在区、县民政部门出具的低保证明，经南京市医保审核通过后，由学院计财处统一退费。

四、缴费方式和期限

1、由各系安排收取现金后直接交计财处，保费100元/人·学年。

2、截止时间2014年5月30日，逾期不交费则视为停保。

五、需交至医保办公室的材料、截止时间

1、《续保交费信息确认表》纸质签字确认表（5月30日）

2、《老生新参保信息登记表》纸质及电子形式表格（5月30日）；

3、老生新参保电子照片（5月30日）；

4、老生续保及新参保交纳的低保材料（9月20日）；

5、《不参保知情告知书》附老生不参保信息汇总表（5月30日）。特此通知

院医保办公室

2014/5/4 附：

1、续保缴费方式

（1）（分管医保）辅导员请本系财务秘书到计财处领取“中央行政事业单位资金往来结算票据”，以下简称“票据”。

（2）以班级为单位，班长到本系（分管医保）辅导员处，开具“票据”（付款单位：班级名称；收款项目：医保费；数量：缴费人数；金额：所收钱款??收款人：班长姓名）；分管辅导员将“第二联收据、第三联记帐”撕给班长。

（3）班长携第三联记帐”联和现金到院计财处会计核算科（行政楼a101）交费，同时索取交费收据回执交回辅导员并贴到相应“票据”存根联的背面；第二联收据由班长收执。篇三：续保申请书

续保申请书

中国太平洋人寿保险公司龙岩中心支公司: 我公司承建的漳平市八一东路6#、8#安置房及7#廉租房工程在贵公司的保险期限2011年12月31日到期，由于项目部疏忽未能及时续保，特请贵公司给予续保为盼！

致

礼！

龙岩市红坊建筑工程有限公司

二0一二年一月十日

1篇四：投保及续保承诺书

投保及续保承诺书

中国工商银行股份有限公司重庆 支行（以下简称贷款银行）： 重庆斯达亚飞汽车连锁销售有限公司（以下简称贷款担保人）：

本人由贷款担保人推荐，向贷款银行申请贷款 万元，购买 型车一辆（车架号：，发动机号： 车牌号：）因该车系本人向银行申请上述贷款的担保抵押物。为此，本人现慎重承诺如下：

1、本人自愿在与贷款银行有合作协议的保险公司，不间断、足额投保贷款银行要求的五个险种。即：车辆损失险、第三者责任险、车上人员责任险、盗抢险、不计免赔险。直至完全清偿贷款银行的全部贷款本息及相关费用之日止。其中，车辆损失险的投保金额按新车价格投保，盗抢险”按不低于剩余贷款本息总额的额度投保；

2、在本人未清偿完毕贷款银行的全部贷款本息及相关费用、解除贷款所购车辆抵押登记之前，本人保证绝不以任何理由中断保险、撤销保险，绝不选择与贷款银行无合作协议的保险公司投保；

3、本人保证在当年保险期届满前15日内，将下一保险金额交贷款担保人代理续保上述险种。如果未照此办理，即属于全部贷款违约。

4、本人知晓，若违反上述承诺，一旦脱保或者自行选择与银行无合作协议的保险公司投保，必然会造成保险公司拒赔或者拒绝将保险赔款划付贷款银行，进而危及贷款安全的后果。因此，本人特别承诺：如果违反上述承诺，本人自愿将贷款所购车辆留置于贷款银行或者贷款担保人，并完全承担由此引起的一切经济和法律责任。

特此承诺！

承诺人对以上内容确认无误后（亲自签字）: 年 月 日篇五：续保操作手册

一、前言

以保险为纽带，将凯美瑞客户长期维系于广州丰田销售店服务平台，能使凯美瑞客户长期感受到gtmc提供的优质、标准化的服务，提高客户对品牌的忠诚度；同时，稳定的客户群对于销售店的长期经营是重要而又可靠的保证。

广爱公司以此为出发点，将尽力协助销售店做好凯美瑞客户的保险续保工作，共同提高回店续保客户的比例。

二、续保业务操作步骤

1、成立续保工作专项小组

广爱公司与销售店的共同合作，是开展续保工作的基础，双方应

进行充分的沟通，组成续保工作专项小组，共同合作开展续保工作。

销售店指派人员，与广爱驻店专员共同成立续保专项工作小组；小组成员应不少于三人（含广爱驻店专员），销售店可根据实际情况由销售人员或售后人员兼职担任。

2、在客户休息室调查与宣传

在客户回店维修保养时，与客户进行交流和接触，倾听客户对保险服务的意见，介绍保险产品和引导客户回店续保。

3、先后通过信件和电话引导客户续保

针对保险将到期的客户采取信件通知和电话引导的双重措施吸引客户回店续保。

4、二次跟踪

对一次营销不成功的客户进行二次引导，对失败客户进行记录跟踪。

三、操作流程图

四、流程图说明

（一）、客户资料整合

1、广爱与gtmc、各销售店沟通，整合三方面的信息；

2、以广爱公司的：《凯美瑞用户险管理系统》为基础，补充和完善系统的客户信息资料。

3、《凯美瑞用户险管理系统》资料仅提供给续保专项工作小组成员使用。

（二）、保险服务调查回访

1、以广爱驻店员为主担当，在客户回店维修保养时进行保险

服务调查回访；

2、对调查回访进行记录及管理；

3、根据回访记录的客户信息完善《凯美瑞用户险管理系统》的客户资料。

（三）、续保提醒通知

1、根据整合的客户资料档案，广爱驻店专员每周一打印《续

保客户名单》（五周后到期的客户）；

2、销售店续保人员根据《续保客户名单》，邮寄《续保通知书》（可以结合其他资料一起邮寄）；

3、广爱驻店专员每周四检查〈续保通知书〉邮寄情况，督促未完成的于周五前完成。

4、广爱驻店专员根据《续保客户名单》，于该批客户保单到期前三周的周一提醒销售店续保人员电话通知客户续保；

5、广爱驻店专员周四检查电话通知情况，督促未完成的于周五前完成。

（四）、客户到店续保

1、接待客户；

2、续保产品介绍，报价；

3、指导客户填写投保书、协助办理投保手续；

4、录入《凯美瑞用户险管理系统》，客户跟踪。

（五）、失败客户的跟踪

1、保单到期前一周由续保人员对客户二次致电；

2、对保单过期未续保或已通过其它渠道续保客户进行登记。

附件一：《保险服务调查指导手册》

附件二：《保险服务调查表》

附件三：《续保通知书》

附件一：

保险服务调查指导手册

一、保险服务调查的目的

1、增加与客户接触，建立与客户间的信任关系；

2、了解客户对保险服务的意见及需求，引导客户续保。

二、调查前准备

1． 取得当天维修保养客户名单； 2． 准备好调查问卷、名片，并确定佩带公司徽章； 3． 了解客户的简单信息（姓名、是否在店投保、投保的保险公司、是回店保养还是维修）。

三、调查流程

1、提出调查邀请；

2、介绍广爱公司、介绍自己；

3、询问客户的基本信息；

4、询问客户对于保险索赔的体验；（有出险经历客户）；

5、询问客户对于汽车维修的体验；（有出险经历客户）；

6、询问客户对于保险增值服务的体验；（未有出险经历客户）。

四、调查资料整理分析

1、将采访客户信息补充录入《凯美瑞用户险业务管理系统》；

2、标记已采访客户，简单记载采访主要信息；

3、将采访记录入档。

第五篇：续保申请书

续保申请书

中国太平洋人寿保险公司龙岩中心支公司: 我公司承建的漳平市八一东路6#、8#安置房及7#廉租房工程在贵公司的保险期限2011年12月31日到期，由于项目部疏忽未能及时续保，特请贵公司给予续保为盼！

致

礼！

龙岩市红坊建筑工程有限公司

二0一二年一月十日