在线金融理财师谈苹果定律

第一篇：在线金融理财师谈苹果定律

在线金融理财师谈苹果定律

在线金融理财师事业部总经理佟杰

如果一堆苹果，有好有坏，你就应该先吃好的，把坏的扔掉，如果你先吃坏的，好的也会变坏，你将永远吃不到好的，人生亦如此。

优秀的职业理财师应该坚持好习惯，摒弃坏习惯

1.珍惜时间，而不浪费拖延

 对于职场人士，时间其实在做加速运动，总觉得时间不够用，而且过得很快。当个人的成长速度不及时间的加速度时，我们经常会发出感慨，时间都去哪了！

2.真诚待客，而不欺骗隐瞒

 什么是真诚，每个人的思想深处都有其非常隐蔽和封锁的一面，同时又有其开放的一面，真诚是沟通的润滑剂，沟通顺利程度直接影响客户的理财质量。因此，真诚坦率地谈规划，谈产品，谈方法是必须做到的。

3.积极心态，而不消极颓废

 积极的心态就像种一个苹果树，收获的果实越多，自己保留的越多；  消极的心态，就像中国的雾霾，除了污染空气，其他一无是处！

第二篇：AFP金融理财师

AFP金融理财师

金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。

考试频次将由原来的AFP每年3次次大大增加，前期频次大致为AFP 50次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择。

2009年2月16日，FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China作为FPSB的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP目前已经纳入FPSB国际认证体系。从2008年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准委员会也开展了金融理财师的专业认证。

成为一名合格的AFP持证人需要达到 教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。

第三篇：AFP金融理财师考试科目

从2010年起，AFP资格认证考试每年有3次，考试时间为6小时，考试科目为《金融理财基础

（一）》和《金融理财基础

（二）》，分别在上下午进行，各90道题。

2013年考试科目：

上午考试科目：

金融理财基础

（一）上午考试内容：

金融理财概述及CFP制度、金融机构功能与监管、基本经济学、金融理财与法律、货币时间价值和 财务计算器、居住与房产规划、子女教育金规划、信用与债务规划、家庭财务报表编制与预算、特殊事件理财规划、投资环境、综合案例

下午考试科目：

金融理财基础

（二）下午考试内容：

投资规划（投资环境除外）、个人风险与保险规划 个人税务规划与遗产筹划、员工福利与退休规划

第四篇：金融理财师(AFP)最新完整介绍

金融理财师（AFP/CFP），金融业人士必备的金领通行证

一、什么是金融理财师（AFP/CFP）？

金融理财师（AFP/CFP）是国际金融理财标准委员会即国际CFP组织颁发的金融理财资格证，在全球受到金融行业广泛认可，是全球多数国家金融监管部门认同和倡导的金融理财资格，是金融理财行业的“黄金制度”。

中国金融理财标准委员会2006年4月正式成为国际CFP组织成员，是中国大陆地区唯一获得国际CFP组织授权认证并颁发资格证书的机构。按照国际惯例和国内实际情况，中国实施两级金融理财师资格认证制度，即金融理财师AFP资格认证和国际金融理财师CFP资格认证。AFP资格认证为CFP的第一阶段，通过培训和考试，学员能够了解现代金融理财理论，掌握各项理财工具，具备为客户服务的基本技能，获得AFP证书，成为具备AFP商标持照水准的中国本土化金融理财师。

在中国，金融理财师（AFP/CFP）已经被金融主管部门和全行业广泛认可和接受，是中国金融行业最权威、影响力最大、最广泛认可的资格制度，目前，绝大多数银行在招聘的时候都明确表示，持有AFP/CFP资格证者优先。在升职加薪、跳槽寻求更大发展空间等方面，持证者具有较大的优势，金融理财师（AFP/CFP）已经成为金融行业人士必备的金领通行证。

二、如何获得AFP资格证书

具有大专以上学历，并且具备中国金融理财标准委员会规定的如下四个条件，方可获得AFP资格证书：

1、参加AFP培训班，获得AFP资格认证培训合格证书是第一个条件。AFP资格认证培训合格证书的有效期为四年。

2、通过标准委员会组织的AFP资格认证考试是第二个条件。AFP考试每年组织三次。

3、满足标准委员会制定的从业经验标准是第三个条件。

具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历；

具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历；

具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历。

4、满足标准委员会制定的职业道德标准是第四个条件。

AFP资格认证申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。

三、培训对象

1、银行、保险公司、证券公司、信托投资公司等金融机构从事金融理财的人员。

2、会计师事务所、律师事务所以及其他从事与金融理财相关工作的人员。

四、培训方式

培训以面授方式进行，主要有集中班和周末班两种形式。

五、培训地点

武昌：武汉大学

汉口：万松园路省委党校

如单位组织集体报名学习，也可以根据实际情况将培训地点设置在送培单位。

六、考试时间

AFP考试每年举行三次，分别为三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。考试共计六小时，分上下午进行。

七、收费标准

AFP培训费：12960元/人（中国金融理财标准委员会规定的全国统一价格）AFP考试费：890元/人（具体费用以金融理财标准委员会的考试报名通知为准）本培训中心针对符合条件的学员推出无息分期付款服务，欢迎咨询。

八、课程设置

AFP培训课程包括金融理财基础等8个模块，共计108学时，具体模块内容如下：

模块

金融理财基础

金融理财基本技能

家庭综合理财

投资规划

风险管理与保险规划

员工福利与退休规划

税收筹划与遗产规划

理财规划案例

内容•金融理财概述与CFP资格认证制度•理财与经济学•理财与法律•金融机构功能与监管•家庭财务报表与财务预算的编制与分析•客户价值取向与行为特征分析•货币时间价值与财务计算器操作•居住规划与房产投资•信用与债务管理•教育金规划•特殊事件理财规划•投资规划环境•投资理论与市场有效性•债券市场与债券投资•股票市场与股票投资•衍生金融产品与外汇投资•资产配置与绩效评估•风险与风险管理•保险基本原理•人寿保险•意外、财产与责任保险•家庭风险与保险需求分析•薪酬与员工收入•社会福利与薪酬扣除•企业福利与薪酬扣除•退休计划原理与操作流程•所得税概述•税收筹划•遗产规划•理财案例示范•运用EXCEL制作理财规划报告•理财案例制作•理财案例发布课时 15课时 15课时 12课时 24课时 12课时 6课时 6课时 18课时

第五篇：参加总行金融理财师培训班学习心得

5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师（afp）培训班的学习。通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。

一、学习基本情况

总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管，有大学教授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。

整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其他时间基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生

一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收，因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预习，晚上自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多钟才休息，在最后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。

下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在6月23日举行的afp水平考试中，一路绿灯，顺利过关。

二、学习感受

1、要想成为一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大价钱让大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会，来之不易；第二，就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少；第三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉；既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。

2、通过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。

3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打“有准备之战”，要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。

三、几点想法

结合荆州分行实际，我认为