第一篇：财务规划
2011年财务工作计划
xx年，公司财务科在**供电公司管理层的领导和全体员工的努力下，认真贯彻执行公司财务预算，紧紧围绕公司“四型一流”发展规划，以加强财务核算、提高会计素质为主要工作内容，以精细化核算、数量化考核为工作方法，以利润最大化为目标，以资产经营责任为主线，全面推行制度化、标准化、程序化、信息化的财务管理模式，加强成本核算，实行全员、全过程的财务管理策略，为完成xx年各项经营工作目标作出了应有的贡献。具体2011年财务工作计划报告如下。
一、加强管理，挖潜增效，为生产经营目标的实现和效益的增长服务。管理是生产力，是企业正常运行的保证，管理是提高企业核心竞争力的关键环节，建立创新的机制，必须靠管理来保证，管理对企业来说是永恒的。为此，财务科将加强内部管理列入工作重点，即进一步加强财务管理，降低财务费用，控制生产成本，实行全面预算管理，合理安排，压缩不必要的或不急需的开支，做到全年生产、开支有预算，有计划，使企业资金得到有效合理的发挥效益。同时对于机关科室和各站所的费用，实行科学预算，包干使用，并纳入年底对各单位的考核，有效控制各项费用的不合理开支。
1、业务招待费管理。2011年我们对业务招待费的管理办法依然采取行政负责、工会参与、纪委监督、包干使用、超支不补、节约归公的原则管好用好业务招待费。严格执行“就餐代金券制”。
2、差旅费管理。严格规范差旅费报销程序和职工借款的还款时限，坚持按照公司《关于加强差旅费和职工借款管理的通知》制度执行。做到坚持原则，一事同人，杜绝虚报冒领，借款长期不还，占有公司资金挪作它用的现象发生。
3、电话费管理。严格预算控制，电话费预算按科室为单位包干到位，努力降低话费开支。
4、办公费管理。办公费管理要按照年初各科室列出计划，经领导审批后，公司统一采购、保管，各单位按计划领用的原则执行。
5、车辆费用管理。严格执行公司制订的相关车辆费用管理办法，从严从细加强管理。车辆维修必须先有计划，经分管领导审核批准后进行维修；车辆用油由财务科负责采购、结算，车辆服务中心负责保管、登记、领用，杜绝乱购、无计划领用。
二、顾全大局，服从领导，坚定目标不动摇。年初财务预算，是通过公司职代会集体意见表决制订的，它反映了公司新的一年总体经营目标和任务。财务科全体人员要端正态度，积极发挥主观能动性，时刻坚持以公司大局为重，不折不扣的完成公司安排的各项工作任务。
1、按财务预算科学合理安排调度资金，充分发挥资金利用效率。平时要积极提供全面、准确的经济分析和建议，为公司领导决策当好参谋，2、积极争取政策。积极利用行业政策，动脑筋、想办法、争取银行等相关部门优惠政策，为公司谋取最大经济利益。
3、深入研究税收政策，合理避税增效益。新的一年里，全体财务人员应加强税收政策法规的研究和学习，加强与税务部门各项工作的联系和协调，通过合理避税为公司增加效益。
4、搞好电费清收核算，合理调度资金完成年度预算。近年来电费回收程序逐步规范，高耗能企业市场回暖，电费回收成绩显着，给企业现金流量带来积极有利影响，同时也给财务流动资金管理提出了更高要求。06年，我们应适应新形势，进一步加强流动资金分析和管理，为公司谋求最大利益。
5、搞好固定资产管理。凡是资产都应该为企业带来效益。11年，我们应加强闲置资产、报废资产处置工作，努力提高资产利润率。
三、稳定财务队伍，继续加强会计从业人员业务培训，规范供电所财务管理，使全公司财务会计工作再上新台阶。11年度我们财务工作thldl.org.cn将继续以稳定增强财务队伍为主，通过集中培训与岗位培训相结合的会计业务培训和规范供电所财务管理为主要内容，扎扎实实的把全公司的财务工作推上一个新台阶。我们具体从以下几方面入手：
1、稳定增强财务队伍。对现有财务从业人员进行业务考核，同时选拔引纳相对优秀、有会计基础的人员加入财务队伍，实行优胜劣汰，增强公司财务队伍的实力，为全公司的经营稳定打牢基础。
2、加强理论培训，增强财务的宏观经济管理意识。使财务人员从仅仅应付日常业务的工作状态得到改变，充分认识财务工作的连续性、复杂性，培养超前意识。
3、加强企业经营财务分析培训。以推行全面预算管理为目标，培养会计从业人员企业经营管理的事前预测、事中分析和站所基础财务分析工作。
4、加强会计实务培训。注重工作效率，以推行财务会计电算化核算为目标，全面提高财务人员素质。
四、明确责任，从严要求，积极抓好会计从业人员职业道德素质培训，提高服务水平。财务科作为公司的一个对外窗口科室，我们将认真落实国网公司供电服务“十项承诺”，提高服务水平，让“优质、方便、规范、真诚”的服务方针在财务科得到充分体现，做到内让公司全体干群称心，外让社会各相关人员及部门满意。财务科倡导“会计为生产经营一线服务、上一流程为下一流程服务、全员为客户服务，每个岗位相互服务”的意识，切实抓好财务行风建设。
总之，在新的一年里，财务科将一如既往的紧紧围绕公司的总体经营思路，从严管理，积极为公司领导经营决策当好参谋，为全面完成新一年度的财务预算目标任务而努力奋斗。
第二篇：财务规划格式
7．财务规划
财务规划需要花费较多的精力来做具体分析，其中就包括现金流量表，资产负债表以及损益表的制备。流动资金是企业的生命线，因此企业在初创或扩张时，对流动资金需要有预先周详的计划和进行过程中的严格控制；损益表反映的是企业的赢利状况，它是企业在一段时间运作后的经营结果；资产负债表则反映在某一时刻的企业状况，投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况以及可能的投资回报率。
财务规划一般要包括以下内容：
(1)商业计划书的条件假设；
(2)预计的资产负债表；预计的损益表；现金收支分析；资金的来源和使用。
可以这样说，一份商业计划书概括地提出了在筹资过程中风险企业家需做的事情，而财务规划则是对商业计划书的支持和说明。因此，一份好的财务规划对评估风险企业所需的资金数量，提高风险企业取得资金的可能性是十分关键的。如果财务规划准备的不好，会给投资者以企业管理人员缺乏经验的印象，降低风险企业的评估价值，同时也会增加企业的经营风险，那么如何制订好财务规划呢?这首先要取决于风险企业的远景规划??是为一个新市场创造一个新产品，还是进入一个财务信息较多的已有市场。
着眼于一项新技术或创新产品的创业企业不可能参考现有市场的数据、价格和营销方式。因此，它要自己预测所进入市场的成长速度和可能获得纯利，并把它的设想、管理队伍和财务模型推销给投资者。而准备进入一个已有市场的风险企业则可以很容易地说明整个市场的规模和改进方式。风险企业可以在获得目标市场的信息的基础上，对企业头一年的销售规模进行规划。
企业的财务规划应保证和商业计划书的假设相一致。事实上，财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等都是密不可分的。
要完成财务规划，必须要明确下列问题：
(1)产品在每一个期间的发出量有多大?
(2)什么时候开始产品线扩张?
(3)每件产品的生产费用是多少?
(4)每件产品的定价是多少?
(5)使用什么分销渠道，所预期的成本和利润是多少?
(6)需要雇佣那几种类型的人?
(7)雇佣何时开始，工资预算是多少?等等。
第三篇：个人财务规划练习
作
业
1．第1题
社会保障体系是社会保障各有机构成部分相互联系、相辅相成的总体，其中（）在社会保障体系中居于核心地位。
D.社会保险
2．第2题
无固定存期、可随时存取、存取金额不限的储蓄方式是指（）。A.活期储蓄
3．第3题
进行居住规划时要参考一些主要指标，如所有贷款月供与税前月收入的比率不超过
C.40%
4．第4题
上海黄金交易所黄金交易的品种有现货实盘交易和（）。B.现货保证金交易
5．第5题
不适合作为家庭财务比例衡量指标的是（）。C.速动比率
6．第23题
下列不能作为遗产继承的是（）。
C有偿演出合同
7．第24题
某一时刻金融市场上实际通行的各种利率是（）。
A.市场利率
8．第25题
居住规划的主要指标不包括（）。D.按揭比例
9．第26题
在经济生活中，通过（）来转移风险是最常见的风险管理方式。
D.保险
10．第27题
工资、薪金所得实行九级超额累进税率，税率为（）。
B.5%～45%
11．第13题
在劳务报酬所得的税务规划中，具体可通过（）等方式减轻税负。
标准答案：A|B|C|D
12．第14题
与个人住房商业贷款相比，住房公积金贷款在（）等方面有明显的不同。
A.贷款利率 B.贷款对象 D.贷款额度 E.贷款手续
13．第15题
投资的基本原则包括（）。
A.收益风险 C.分散投资
14．第16题
下列能够作为遗产继承的是（）。
A.收入 B.房产
C.股票、债券
E.著作权、专利权中的财产权利
15．第17题
货币市场基金的特征有（）。
A.流动性好 B.投资成本低 C.收益较高 E.安全性高
16．第18题
可以将风险承受能力划分为（）。
B.保守型 D.中庸型 E.进取型
17．第19题
保障型保险险种包括（）。
A.健康保险 C.意外伤害保险 D.养老保险 E.少儿保险
18．第20题
失业的种类有（）。
标准答案：A|B|C|D|E
19．第21题
房地产投资的优势有（）。
A.可观的收益率 C.财务杠杆效应 D.所得税优势 E.对抗通货膨胀
20．第22题
以下关于个人所得税规划性质描述正确的有（）。
标准答案：A|B|C|D|E 21．第36题
关于住房贷款等本额息还款法，以下描述正确的是（）。
A.每月偿还总额固定
B.越往后期本金偿还的部分越多，利息偿还的部分越少 D.由于初期还本金较少，利息负担较重
22．第37题
（）属于投资型保险险种。
A.分红保险 D.万能保险 E.投资连结保险
23．第38题
退休规划的原则包括（）。
标准答案：A|B|C|D
24．第39题
个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（）等。
标准答案：A|B|C|D|E 25．第40题
提高家庭储蓄可以通过以下途径实现：（）。
标准答案：A|B|C|D 26．第41题
以下属于家庭净所得的项目有（）。
D.工资和薪金 E.利息收入
27．第42题
货币的时间价值涉及的要素有（）。
标准答案：A|B|C|D|E
28．第43题
下列各项个人所得，属于免纳个人所得税的有（）。
标准答案：A|B|C|D|E
29．第44题
具有中国文化特色的理财价值观可以概括为（）。
B.蚂蚁族 C.蟋蟀族 D.蜗牛族 E.慈鸟族 30．第45题
收藏品投资的风险有（）。
A.真假优劣风险 B.收益不稳定风险 D.变现风险 E.保存风险
31．第6题
√所得税规划与避税、偷税在性质上是不同的，它既不违反法律规定，而且也不违背立法精神。
×住房支出通常分为租房和购房。
×其他教育投资工具主要有政府债券、股票、公司债券、大额存单和教育信托基金等，与传统教育投资工具相比，风险相对较低，收入相对稳定。
×遗产的继承人可以是自然人或者法人。
×借款人如出现财务紧张或由于其它原因不能按时如数还贷，可向银行提出延长贷款申请，借款人申请延期无次数限制。
√一个月以后到期或者几年内每月都必须支付的负债称为长期负债。√信用卡的持卡人可根据自己的资金状况，在免息还款期内一次还款或分期还款。√2005年1月1日起，对个人取得全年一次性奖金，实行新的个税计征办法，该计税办法一年内只允许采用一次。
×纸黄金是虚拟买卖，不能提取实物，有保值功能，能抵御通胀。
√职业生涯就是一个人终生的工作经历，可以划分为六个时期：职业准备期、职业选择期、职业适应期、职业稳定期、职业能力衰退期和职业结束期。
√教育储蓄有最大限额，但教育保险不设上限。
×工资、薪金所得采用五级超额累进税率，税率为5%～35%。
√一份书面的计划本身是没有意义的，只有通过执行才能让财务目标成为现实。
√医疗保险实行用人单位和个人共同缴费机制，用人单位缴费率控制在职工工资总额的6%左右，职工缴费率一般为本人工资收入的2%。
×居民纳税人负有无限纳税义务，无论是来源于中国境内还是中国境外的所的，都要在中国缴纳个人所得税；而非居民纳税人不承担纳税义务。
√教育储蓄有最大限额，但教育保险不设上限。
×储蓄是最安全的，因为存款期限越长，利息越多，收益越大。
×货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金，均为封闭式基金。×住房支出通常分为租房和购房。
√投资组合选择时，最好的策略需依据每个人的年龄、家庭地位、职业、收入、财富等具体情况而定。
√职业是劳动者参与社会经济活动的直接体现，它是指不同的劳动者所从事的不同性质的社会劳动。
√基本养老保险资金由单位和个人共同缴纳形成，其中个人缴费比例为指数化月平均工资的8%，企业为工资总额（或职工个人缴费基数之和）的20%。
√能否通过财务规划达到预期的目标，与时间长短有很直接的关系，因此要早作规划。√典当融资适合短期、临时的融资，对于长期的借贷不划算。
第四篇：财务规划专员岗位职责
1.根据公司发展规划制订相应计财部发展规划。
2.对计财部业务范围进行规划。
3.各业务流程调研与改进。
4.针对新业务，开发新工作流程。
第五篇：财务工作十二五规划
财务工作十二五规划
一、关于做好明年预算的问题
谈明年预算，首先要认真分析形势，财务工作十二五规划。明年世界主要经济体将呈现恢复性增长，“二次探底”的可能性不大，但长期低迷的可能性依然存在;国内仍是以转变发展方式为总体要求，继续实施“促发展、调结构、防通胀”的政策组合，其中，防通胀对我们将会产生更加直接的影响，需要特别注意应对。过多的流动性引发通胀压力已是一个基本共识。目前大量的流动性主要来自两个方面：一是外贸顺差导致被动超发投放人民币，这种状况随着扩大内需和外贸形势的变化，增速会有所回落，但绝对量依然在增加;二是在4万亿投资拉动及相应的银行贷款投放背景下，减少流动性避免恶性通胀就成为货币政策的主要取向，其方式有两种，1.大量回收流动性，实施“硬着陆”。这种方法代价过大，甚至可能引发社会动荡，不可取;2.适度控制货币投放，一方面避免过量的新增货币投放带来新的通胀压力，同时支持新兴产业发展，创造新增内需，逐步吸收流动性，把流动性转化为推动产业转型升级发展和扩大内需的积极资源。这种方式的可能性更大。因此，明年货币政策的松紧程度，要在培育新兴产业、扩大内需和货币发行量之间寻求平衡。由于调整产业结构、扩大内需是一个长期的过程，因此，这种货币政策将在一段时期内成为常态。由此，有几个基本判断需要注意：一是信贷适度从紧，二是加息，三是人民币升值。与此直接相关的还有原材料价格上涨，人工成本上升，节能环保成本上升也是必然趋势。总之，宏观形势比较复杂，不容乐观，我们一定要认真分析研究，特别是要关注本单位所处行业的状况和自身具体情况，早做准备、把握机遇，积极应对挑战。
就集团公司总体情况而言，产业结构和组织结构的调整优化、发展战略和经营理念的清晰明确、管控机制的改善以及持续发展的实力积累为我们做好明年的工作提供了重要的物质基础和制度条件。我们的任务就是扎实工作，认真抓好各项工作的深入落实，把正确的理念和制度优势转化为现实的发展成果。
明年是“十二五”规划的开局之年，我们刚刚完成了“十二五”规划的编制工作，为此，明年的预算工作首先是要充分遵循“十二五”规划，把预算编制作为系统落实战略规划的具体行动。在预算编制过程中，要特别注意以下四点：
第一，稳中求进。要坚持规模、质量、效益、风险平衡的原则，既要保证适度增长，更要注重提升产业结构，注重提高运行质量，注重增强风险防范能力。要突出稳、实，要稳中求进，要按企业的发展规律办事，增强发展的理性，不要盲目求快。提升结构是宏观经济突围的基本路径，也是集团公司可持续发展的根本要求和既定战略，在当前环境下，提升结构就是顺应国家宏观经济政策的正确选择，以此可降低发展成本，更多地享受宏观政策“结构性取向”的好处。一位领导同志最近在谈政治体制改革时，谈到“稳步前进是最快的前进，关键是要弄清方向，不要折腾”。这种理念对于我们的经济发展同样具有指导意义。
第二，细化边界管控。落实财务管理思路，立足EVA和保军品核心能力这一基本价值目标导向，对资产负债类指标细化结构边界控制标准，对损益类指标以财务增加值为基础，细化比例标准。以此，把财务工作的总体思路具体落实到预算指标之中，并通过全面预算管理工作的实施，为应对复杂环境下的各种问题，确保持续发展提供系统性的保障。这是复杂环境下的应对策略，也是对我们系统谋划和综合驾驭能力的考验。具体包括三个方面：一是对主要资产负债类指标制定控制边界，防范系统性财务风险;二是对损益类指标按占财务增加值的比例确定标准，提高资源使用效率，体现精细化管理的要求，挖掘内部潜力，把通过结构调整形成的制度优势和基础管理改进的成果充分挖掘出来;三是要把EVA改进的具体安排落实到预算的各个环节，建立EVA的支撑体系，规划方案《财务工作十二五规划》。
第三，注重科技创新。继续加大科技创新的投入力度，这是带有根本性、战略性的理财导向，不能含糊。同时，对科技创新投入过程中出现的新情况和新问题，要积极研究。既要积极投入、宽容失败，又要注重机制探索，提高投入效率。这两方面的要求都是由其战略性、长期性和经常性特征决定的。
第四，注重精细化管理。经济总量迅速增长，要素成本明显呈波动状态，在这种情况下，更加凸显了精细化管理的必要性，从而也使这项工作更容易统一认识。当前是进一步推行精细化管理的良好契机，要坚决推动。一是要加强现金流管理，确保财务安全。体制上，要进一步强化资金集中管理，放大资金集中管理体制形成的内源融资和外源融资的功能。资金使用上，要严格控制非主业投资，加强应收款和存货管理。二是要加强物流管理，确保经营效益，要密切关注原材料和商品市场价格走势，加强原材料采购和产品销售管理。三是要安排好职工薪酬，确保职工收入随着企业发展持续得到改善。既要按财务增加值的比例合理确定职工收入水平，又要建立以丰补歉的机制。总的要求是“保总量、调结构、可持续”。四是抓好成本费用的精细化管理，控制成本费用。
关于预算工作作以上几点提示，总的要求是在认真分析形势的前提下，形成比较客观的先进目标，包括提出实现目标的资源保障方案，在此基础上再形成集团公司总的预算目标，并在集团层面对资源的组织与配置形成方案，进行准备。
二、关于进一步加强管理的问题
在此主要是想强调要进一步强化基础管理，提升精细化水平。具体有以下几点：
一是决算要扎实做好存货盘点、往来清对和子公司清理工作。
二是巩固“小金库”治理的成果。要按专项治理要求在决算中规范反映，同时要对清理过程中出现的问题，有针对性地制定专项办法，固化流程，形成机制，以从根本上铲除“小金库”滋生的土壤，降低经营风险。
三是新组建的子集团要按照集团公司的总体要求，细致梳理、规范业务流程。要保障包括财务会计在内的各项业务顺利运行，并探索子集团内部的“财务共享”模式，积极应对集团化运作与市场效率和风险管控等方面的新情况。在此动员大家，要利用年末不多的时间，认真抓好应收款的清理工作。随着金融环境的趋紧，应收款的风险将会加大，其清理工作更应加大力度。希望通过我们的扎实努力，全面高水平地完成好今年的各项预算目标。
我们现在已经站在了“十一五”的最末端。五年来，随着集团公司各项事业的发展进步，财务工作也取得了长足的发展。“四大工程”作为集团财务管理文化，已深深植根于我们的管理思维。在此基础上，我们进一步确立了以“平衡效率风险、实现持续发展”为基本追求的财务工作理念，从而使财务工作从本专业系统的业务建设进一步延伸拓展到直接服务系统价值创造的新阶段，这是财务工作理念的重大进步。在这一思想指导下，全面预算管理工作更加系统、深入、扎实;资金的组织与配置能力大大提升，方式更加有效，有力推进了集团总体的改革发展;管理的信息化水平稳步提升，会计信息的质量水平明显提高，去年的会计信息工作分别获得国资委、财政部和科工局的通报嘉奖，可以说是全面丰收;服务于资源配置效率和风险管控的财务绩效评价和全面风险管理稳步实施，各单位也结合具体情况进行了富有价值的创新实践。与此同时，财会队伍的总体结构和综合素质也得到积极改善，从而为集团公司总体经济的增长、质量的改善和结构的提升做出了积极贡献，在座各位总会计师功不可没，没有辜负党组的期望。衷心期望大家以更加坚定的职业信念、更加执着的进取精神、更为高尚的职业操守，为集团公司在“十二五”的发展中做出新的贡献。
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