苏州市知识产权质押贷款扶持资金管理办法

第一篇：苏州市知识产权质押贷款扶持资金管理办法

苏州市知识产权质押贷款扶持资金管理办法

为进一步贯彻苏州市政府《关于加强科技金融结合促进科技型企业发展的若干意见》（苏府

[2009]156号）文件精神，扶持银行业金融机构推行知识产权质押贷款业务，根据《苏州市知识产权质押贷款管理暂行办法》（苏府办[2009]194号）规定，制定本办法。

第一条扶持对象。对依法设立并经营知识产权质押贷款业务的苏州市银行业金融机构，经自主申报并审批通过后，给予知识产权质押贷款专项补贴和奖励。

第二条扶持标准。按各银行业金融机构年度对苏州市区知识产权质押贷款实际发放额的1.5％给予补贴，主要用于充实风险准备金，对可能发生的知识产权质押贷款风险损失进行补偿；贷款奖励的标准为当年对苏州市区知识产权质押贷款实际发放额的1％。上述二项合计最高不超过100万元。

第三条申报材料要求：

（一）苏州市知识产权质押贷款扶持资金申请表（补贴、奖励）；

（二）申报单位营业执照（副本）；

（三）知识产权质押贷款合同、借款合同等原始资料原件及复印件。

复印件须加盖申报单位公章，原件审核后退回。

第四条申报及审批程序：

（一）符合条件的银行业金融机构，对本机构在上年度发放的知识产权质押贷款进行认真统计核实，于每年2月底前向纳税所在地知识产权局提交申请，并提供有关材料（申报材料一式三份，附电子文件）；经纳税所在地知识产权局初审后，于3月底前，报市知识产权局。

（二）市知识产权局会同市财政局，组织专家对申报材料进行审核；

（三）经审核确认，市财政将审定后的知识产权质押贷款扶持资金直接拨付到相关的银行业金融机构。

第五条资金来源。知识产权质押贷款扶持资金列入苏州市知识产权专项资金年度预算。

第六条资金管理。市财政局负责知识产权质押贷款扶持资金的预算和决算管理，审定下达补贴和奖励资金，对资金的落实和使用情况进行监督、检查，并对资金的使用效果进行绩效评价。

市知识产权局负责协调知识产权质押贷款扶持资金申报的组织工作，并牵头组织专家对申报材料进行咨询与审核等，负责对补贴和奖励资金的审定，配合市财政局对资金使用情况进行监督检查。

第七条本市各银行业金融机构须按规定如实报送有关材料，不得弄虚作假，骗取、套取知识产权质押贷款扶持资金。严禁任何部门和单位截留和挪用。违反规定的，除收回已拨付的补贴和奖励资金并取消其申报资格以外，还将依照《财政违法行为处罚处分条例》（国务院令427号）等规定进行处理、处罚。

第八条本办法自发布之日起施行。

第九条本办法由苏州市知识产权局、财政局负责解释。

第二篇：知识产权质押贷款概述

知识产权质押贷款概述

知识产权质押贷款是指以合法拥有的专利权、商标权、著作权中的财产权经评估后向银行申请融资。由于专利权等知识产权实施与变现的特殊性，目前只有极少数银行对部分中小企业提供此项融资便利，而且一般需由企业法定代表人加保。尽管如此，那些拥有自主知识产权的优秀中小企业仍可一试。

日前,国家知识产权局与佛山市南海区政府签署了国家知识产权投融资综合试验区创建工作协议,首个国家级知识产权投融资试验区正式挂牌成立。今后三年,国家知识产权局将与广东省共同推进该综合试验区建设。据了解,南海区政府将给予知识产权质押贷款企业贴息35%,并全额补贴中介服务费用。除此之外,政府还设立知识产权投融资专项资金用于融资风险补偿、投资奖励、投资引导、创业扶持以及人才激励。国家知识产权局专利管理司司长马维野表示,南海国家级试验区可以将金融资本和知识产权资本结合起来,既活化了企业资产,规范了企业无形资产的管理,优化其公司治理结构和知识产权结构;同时增强了股东的控制权,在引入投资时更占有主动地位,将来企业如果上市,其知识产权股权的增值将相当可观。招商银行佛山分行负责人介绍,高新技术企业的知识产权可以质押融资,针对授信企业拥有的专利权、商标权可按照评估价值的15%-30%给予专项融资贷款。目前,该行已投放了数十家高新科技企业。今年,南海新增了29个知识产权质押融资项目,已有4家企业成功获贷共1800万元,全区累计获贷约1.2亿元。

知识产权质押再解中小企业融资难

【据新华社重庆8日电】在今日举行的“中国知识产权投融资服务与企业创新发展论坛”上,中小企业利用知识产权抵押融资以解决发展资金瓶颈,成为与会人士关注的热点话题。工业和信息化部中小企业司副司长许科敏说:“中小企业是中国解决劳动力就业、推动技术创新、调整经济结构的重要力量。但这些企业尤其是科技型企业创新面临不少难题:从企业内部看,技术人才缺乏,创新资金不足;从外部环境看,融资难,知识产权保护难,有利于中小企业科技成果转化的机制尚未真正形成。”长久以来,很多中小企业拥有大量专利,但苦于没有资金将其转化为现实生产力。而知识产权质押融资则为企业把知识产权向市场转化提供了资金渠道。国家知识产权局专利管理司司长马维野介绍说,2009年初以来,国家知识产权局确定了北京、吉林、湖南等地进行企业知识产权融资试点,效果良好。马维野说,企业知识产权融资试点试图通过运用知识产权质押贴息、扶持中介服务等手段,降低企业运用知识产权融资的成本,并在评估专业机构和银行之间搭建知识产权融资服务平台。一大批中小型企业通过知识产权抵押贷款缓解资金短缺的问题。“作为一种刚在中国兴起的投融资方式,知识产权融资可以实现民间储蓄向高新技术创业企业转移。”许科敏说,知识产权融资可以弥补中国民间风险投资基金缺乏、现存风险投资基金数量少、规模小的不足。中国银监会法规部副主任刘晓勇说,知识产权质押融资的质押物包括商标、专利、版权等企业的无形资产,对创新型中小企业解决资金紧张、加速知识产权市场化、提升核心竞争力等方面作用明显。同时,专家认为,中国在推动中小企业知识产权融资的同时,相关配套金融、法律规范建设滞后的问题也随之暴露出来,亟待解决。

第三篇：中关村国家自主创新示范区股权质押贷款扶持资金管理办法

中关村国家自主创新示范区股权质押贷款扶持资金管理办法

中科园发〔2011〕36号 第一章 总 则

第一条 为做好中关村非上市股份公司进入证券公司代办股份转让系统进行股份报价转让试点工作，鼓励银行开展针对中关村代办股份转让系统挂牌企业的金融产品创新，完善和规范有关扶持资金管理，制定本办法。

第二条 中关村股权质押贷款扶持资金从中关村发展专项资金中列支，并按照预算进行安排。

第二章 股权质押贷款支持对象及条件

第三条 在中关村代办股份报价转让系统挂牌的企业通过将股权直接质押给银行的方式获得的贷款可以申请贷款贴息资金支持。

第四条 银行可根据自身的风险控制与承受能力，在银行贷款基准利率的基础上，各自制定上浮标准，但上浮幅度不得超过基准利率的30%。

第三章 股权质押贷款支持措施

第五条 股权质押贷款的额度和贷款期限，由银行根据申请企业的实际情况确定。第六条 中关村管委会为实际贷款期限在3个月以上，并按期还本付息的企业，按照银行贷款基准利率的一定比例提供贷款贴息，贴息比例与企业的“星级”对应关系如下：

一星级企业贴息比例为20%（初次申请贷款的企业，按照一星级企业贴息标准执行）；二星级企业贴息比例为25%；三星级企业贴息比例为30%；四星级企业贴息比例为35%；五星级企业和百家创新型企业贴息比例为40%。企业“星级”评定标准参照《中关村国家自主创新示范区企业信用星级评定管理办法》（中科园发〔2010〕47号）执行。

第七条 对单个企业的贴息总额不超过50万元。

第四章 股权质押贷款贴息申请和受理

第八条 企业的贷款贴息申请由合作银行集中受理，并代中关村管委会将贴息资金支付给企业。企业应在还款结束后半年内提出贴息申请，逾期不再受理。第九条 企业通过合作银行向中关村管委会申请贴息资金支持时，应向合作银行提交下列材料一式两份：

（一）《企业股权质押贷款贴息申请报告》；

（二）企业星级证书复印件；

（三）《企业股权质押贷款贴息明细表》；

（四）企业股权质押贷款利息单复印件；

（五）中国证券登记结算公司办理的股权出质登记资料；

（六）中关村管委会要求提交的其它材料。

以上所提交材料是复印件的需加盖企业公章。申请补贴的企业应承诺上述所提供资料的真实性。

第十条 合作银行代企业向中关村管委会申请贷款贴息资金支持时，除提供第九条所列的材料外，还应提交下列材料：

（一）《银行代企业申请股权质押贷款贴息报告》；

（二）《企业股权质押贷款贴息明细汇总表》；

（三）中关村管委会要求提交的其它材料。

第十一条 中关村管委会收到上述材料并审核完毕后，将利息补贴款拨付给合作银行。合作银行在收到有关贴息资金后的15个工作日内，将利息补贴款拨付给企业。合作银行应当在款项发放完毕之后，向中关村管委会提交资金发放情况的报告。

第五章 附 则

第十二条 合作银行应每季度向中关村管委会报送《中关村国家自主示范区股权质押贷款项目情况季度报表》。

第十三条 合作银行的分行负责统一审核、汇总上报企业贴息申请资料，并对上报资料真实有效性负责。

第十四条 企业在申请股权质押贷款及申请贴息时提供虚假资料的，在贷款银行对其追偿的基础上，责令退回相应补贴款，同时中关村管委会今后将不再受理该企业相关公共政策支持申请。

第十五条 合作银行在代企业申请贴息及为企业办理股权质押贷款业务时弄虚作假的，中关村管委会有权责令其退回相应补贴款，并取消其合作银行终身合作资格。

第十六条 中关村股权质押贷款扶持资金审批发放的内部流程和资金监管，严格按照中关村管委会监察、财务等方面的规定执行。第十七条 本办法由中关村管委会负责解释。

第十八条 本办法自2011年10月1日起实施。2011年1月1日至2011年9月30日期间，符合本办法试点条件并获得股权质押贷款的企业，适用本办法。

第四篇：银行知识产权质押贷款管理办法(试行)

银行知识产权质押贷款管理办法（试行）

第一章

总

则

第一条

为更好地为中小企业提供更优地信贷服务工作，拓展信用社业务空间，巩固和扩大市场份额，进一步增强农村信用社市场竞争力，有效防范信贷风险，根据《**省知识产权质押贷款管理办法（试行）》规定，结合**实际，特制定本办法。

第二条

本办法所称的知识产权质押贷款是指**银行向客户发放的以客户或者第三人合法享有的且可以转让的专利权、注册商标专用权、著作权等知识产权中的财产权做质押的贷款。

第三条

知识产权质押贷款坚持“规范、效益、安全、审慎”的原则。

第二章

贷款用途和条件

第四条

知识产权质押贷款资金主要用于技术研发，作品创作，知识产权产业化项目建设、运营、管理，技术改造，流动资金周转等生产经营活动，不得从事股本权益性投资，不得用于有价证券、基金、房地产、期货等投资经营活动及监管机关禁止的其他信贷资金用途，法律、法规、规章及银监会规范性文件另有规定的除外。

第五条

用于质押贷款的知识产权必须符合以下条件：

（一）已被依法授予专利权；已被依法核准注册商标专 用权；经过作品登记的著作权；

（二）知识产权处于法定有效期限（或保护期）内，且剩余有效期（或保护期）原则上不少于3年，不短于贷款期限；

（三）权属清晰，依法可转让并能够办理质押登记；

（四）知识产权不得涉及国家安全与保密事项；

（五）出质人必须将质权价值全额用于贷款质押担保；

（六）知识产权出质人为公司的，应当符合公司法第十六条的有关规定；

（七）知识产权出质人有国有资产成分的，出质前应取得其上级资产主管部门的批准；

（八）出质人应书面承诺质押期间转让或授权许可第三方使用出质权利时，必须经经办行同意，且同意转让费、许可使用费、实施专利所得收益均须优先用于归还贷款或提存。

（九）专利项目处于产业化初期和扩大再生产的实质性实施阶段；注册商标专用权、著作权中的财产权处于使用阶段，具有一定的市场潜力和良好的社会经济效益；

（十）以实用新型和外观设计专利权出质的，经办行可以要求出质人出具国务院专利行政部门做出的专利权评价报告或检索报告，或者足以证明其具备专利实质性条件的其它材料。

第六条

有下列情形之一的，不予办理知识产权质押贷款：

（一）出质人非国家行政主管部门法定知识产权文档所记载的知识产权所有人；

（二）知识产权被提出撤销或被启动无效宣告程序的；

（三）被宣告无效、被撤销或者已经终止或提前终止的；

（四）假冒他人知识产权的；

（五）知识产权存在权属纠纷或权属不清的；

（六）质押期限超过知识产权剩余有效期限的；

（七）已被国家专利行政机关强制许可的专利权；

（八）未按时、足额缴纳专利年费的专利权；

（九）已被国家有权机关采取查封、扣押、冻结等强制措施的；

（十）其它不具备办理知识产权质押贷款的情形。

第三章

贷款额度、期限及利率

第七条

贷款额度应根据客户生产经营需求、偿债能力、出质知识产权价值和知识产权质押率或其他担保等情况合理确定。

知识产权质押率由经办行依据出质知识产权价值，借款人的财务状况和资信状况等因素确定。发明专利权、驰名商标权的质押率原则上不超过出质知识产权价值的45%，省级著名商标权的质押率原则上不超过出质知识产权价值的 40%，其他知识产权质押率原则上不超过出质知识产权价值的35%。

知识产权资产评估报告，应按中国资产评估协会《资产评估准则——无形资产》（中评协〔2008〕217号）有关规定，须由有资质的省行审核的评估机构做出，费用由借款人承担。

第八条

知识产权质押可用于单一担保、组合担保、追加担保等。贷款利率按**行现行贷款利率中“其他保证担保类”执行。

第九条

经办行在办理知识产权质押贷款业务时，应充分了解知识产权质押贷款可能存在的市场风险，合理设定知识产权质押贷款金额、期限、利率，在批准贷款申请前必须考察借款人的还款能力，确保还款安全。

第四章

贷款申办程序

第十条

客户需提交下列（但不限于）相关资料：

（一）拟出质知识产权的相关证书（包括但不限于专利证书、商标注册证或作品登记证）原件及复印件；

（二）证明专利权有效的专利登记簿副本原件；有效注册商标专用权、著作权权属文件或资料；

（三）中国银监会《商业银行授信工作尽职指引》规定的相关资料；

（四）经办行要求提供的其它资料。

第十一条

应重点审查借款人、出质人以下情况：

（一）信用档案、知识产权是否真实有效；

（二）是否有权将该知识产权转让或许可他人使用；

（三）是否已设定质押或重复设定质押；

（四）知识产权的市场价值；

（五）知识产权价值是否合理，评估机构是否具有知识产权评估资质，注册评估师是否具有知识产权评估资格，是否该评估机构正式专业人员；

（六）以注册商标专用权出质的，是否以其在同一种或者类似商品上注册的相同或近似商标的专用权同时出质。

第十二条

签订借款合同及相关知识产权书面质押合同，明确质押双方当事人的权利义务，自订立合同之日起15日内，共同向国家知识产权局、国家工商行政管理总局商标局、由国家版权局指定的专门机构办理知识产权质押登记，并将质押登记结果报送省级相关知识产权行政主管部门。质权自国务院知识产权有关行政主管部门办理出质登记时设立。

第十三条

知识产权质押合同应包括但不限于以下内容：

（一）被担保债权的种类、数额、资金用途；

（二）知识产权件数、名称、权利要求项数，专利号或商标注册号，专利申请日、授权公告日；

（三）质押担保范围；

（四）质押金额及其支付方式、质押率；

（五）质押到期日原则上不超过贷款到期日后两年。贷款展期的，质押到期日不超过展期到期日后两年。

（六）对质押期间进行知识产权转让或实施许可的约定；质押期间出质人维持知识产权有效的约定；

（七）质押期间知识产权被宣告无效、撤销或者知识产权归属发生变更时是否另行提供担保；

（八）违约及索赔；争议的解决方法；质押期间债务的清偿方式；

（九）依照规定及当事人认为需要约定的其它事项。

知识产权经过资产评估的, 出质人还应当提交资产评估报告。

第十四条

出质人必须是合法知识产权所有人。出质人对知识产权享有充分的处分权，若知识产权为共有的，其处分已获得其他共有人必要的同意和充分授权。

第十五条

知识产权经过出质登记后，出质人应及时依照约定将出质的知识产权相关证书移交经办行。质押登记注销后, 经办行返还相关证书。

第十六条

经办行应当按照借款合同及知识产权质押合同约定及时办理发放质押贷款手续，并妥善保管出质人移交的知识产权证书及其它相关资料。

第五章

贷款管理

第十七条

知识产权质押贷款按照《**示范区农村信用合作行贷款管理暂行办法》执行。

第十八条

贷款发放前，出质人应当办理的事项：

（一）知识产权经过资产评估，出质人通过各行政管理部门指定或者通常发布公告的媒体向社会公告知识产权质押情况；

（二）出质人提供本办法第七条第二款规定的知识产权资产评估报告，知识产权质押作为追加担保的除外；

（三）出质人对知识产权产品或项目办理相关保险，规避经办行信贷风险；

（四）出质人采取有效措施保证质押期内出质的知识产权的有效性，按相关规定缴纳知识产权年费等费用；

（五）其他确保质押知识产权合法有效、价值稳定的措施和方法。

第十九条

发放知识产权质押贷款时，通过专门贷款发放账户或经办行受托支付方式和借款人自主支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制，防止借款人转移资金，改变信贷资金用途。

第二十条

知识产权质押贷款发放后，应当密切关注相关国务院知识产权行政部门发布的各类知识产权信息，防范知识产权权属不稳定带来的法律风险。

要对出质知识产权的风险状况和价值变动情况进行贷后跟踪监控，质物出现问题可能导致价值不足时，应要求借款人采取增加担保或提前偿还贷款等补救措施。

可委托中介机构对出质知识产权法律状况和价值变动情况进行动态监控。

出质人应将知识产权法律状态变化等情况及时告知经办行或经办行委托的中介机构。

第二十一条

知识产权质押合同登记内容发生变更的，当事人应在做出变更决定之日起7日内持变更协议及相关资料向国家相关知识产权行政主管部门申请办理变更登记。变更登记后，双方当事人将变更结果报送省级相关知识产权行政主管部门。

第二十二条

质押合同解除或终止后，双方当事人应在30日内，持有关材料到原登记机关办理知识产权质押注销登记手续，并向省级相关知识产权主管部门报送注销情况。

第二十三条

借款人到期不能清偿债务，经办行应通过政府设立的产权交易机构等渠道发布质押的知识产权处置公告，依法以该知识产权折价或者拍卖、变卖该知识产权的价款优先受偿，也可协议转让或在产权交易机构挂牌处置质押的知识产权。

处置所得超过债权数额的部分归出质人所有，不足以偿还借款本息的或未能处置的，由经办行向**区农村产权抵押 融资风险资金按80%的比例申请代偿。

实现债权的费用应由出质人承担，当事人另有约定的除外。

第七章

附

则

第二十四条

本办法由**银行负责解释。本办法自印发之日起试行。

第五篇：海淀区知识产权质押贷款贴息管理办法(修订)

海淀区知识产权质押贷款贴息管理办法(修订)（海行规发[2009]9号 2009年3月23日修订）

第一章 总 则

第一条 为深入学习实践科学发展观，落实国务院《关于同意支持中关村科技园区建设国家自主创新示范区的批复》（国函〔2009〕28号），贯彻执行市政府《关于同 意加快建设中关村国家自主创新示范区核心区的批复》（京政函〔2009〕24号），根据区委、区政府《关于进一步促进高新技术产业发展的决定》（京海发 〔2009〕10号），帮助海淀区域内拥有自主知识产权的中小型高新技术企业及创新企业解决融资难问题，加速技术含量高、市场前景好的专利项目实施转化，提升企业品牌效应，鼓励著作权（版权）的开发与应用。决定对海淀区域内中小型高新技术企业及创新企业利用知识产权质押向银行获得的贷款进行贴息，制定本办 法。

第二条 享受本办法规定的知识产权质押贷款利息补贴的中小型高新技术企业及创新企业划分标准暂定为：企业资产总额为2亿元以下，且年销售额1亿元以下。第三条 海淀区知识产权质押贷款贴息资金（以下简称“贴息资金”）从海淀区科学技术委员会（区知识产权局）部门预算中列支，额度每年不超过1000万元。第四条 海淀区科学技术委员会（区知识产权局）是贴息资金的管理实施部门，负责贴息资金的使用和管理。

第五条 贴息资金的使用和管理严格遵守相关法律法规，坚持依法管理、科学评估、合理安排、择优资助的使用原则，接受审计等部门监督检查。

第二章 支持范围和方式

第六条 贴息资金用于支持获得知识产权质押贷款并按期正常还贷的在海淀区注册的中小型高新技术企业及创新企业的贷款利息补贴。

第七条 贴息资金用于补贴海淀区域内中小型高新技术企业及创新企业以发明专利权、实用新型专利权、商标专用权和著作权（版权）等知识产权质押方式向银行贷款所需的贷款利息。

第八条 企业从其他政府有关部门获得的知识产权质押贷款财政资金利息补贴超过应付利息总额50%的，不再给予本办法规定的知识产权质押贷款利息补贴。第九条 知识产权质押贷款贴息比例为企业应支付贷款利息额的50％，每个企业每年贴息额度不超过40万元。

第三章 项目申报和管理 第十条 海淀区科学技术委员会（区知识产权局）每年发布当年的贴息资金申报通知，明确项目申报具体要求。申报企业应按照每年发布的申报通知准备并提供相应的申请材料，并保证申请材料真实可靠。第十一条 申报单位条件

（一）海淀区域内注册、具有独立法人资格的中小型高新技术企业及创新企业，企业无不良信用记录。

（二）企业具有较强研发实力。

（三）企业知识产权工作机构健全、制度完善，配有专职知识产权工作人员，每年有相应的资金用于知识产权的创造、管理、运用和保护。

（四）企业财务状况良好。第十二条 申报项目条件

（一）项目的实施方案科学合理、实施内容明确、预期目标具体、经费预算合理，便于过程管理与考核。

（二）项目负责人应具有较高的学术水平和实施项目所需的相关经验、组织与管理协调能力。

（三）项目实施对提升企业科技创新能力、增强企业市场竞争力产生明显的推动作用。

（四）项目符合国家产业政策，且具有潜在的经济效益，用于质押的知识产权需权属清晰、法律状态明确。

（五）作为质押物的知识产权限为合法有效的发明专利权、实用新型专利权、商标专用权和著作权（版权）等知识产权中的一种或几种。

第 十三条 申请知识产权质押贷款贴息的企业，在知识产权质押贷款协议签订后30个工作日之内，须向海淀区科学技术委员会（区知识产权局）备案。备案程序为：登陆海淀 区科学技术委员会网站www.xiexiebang.com→下载填报海淀区知识产权质押贷款贴息备案表→网上提交备案表。第十四条 办理程序及申报材料要求

（一）办理程序：

企业登陆海淀区科学技术委员会网站下载填报海淀区知识产权质押贷款贴息项目申报书→区科学技术委员会（区知识产权局）经评审确定补贴企业名单及具体补贴方案（涉及商标权、著作权（版权）质押的，分别与相关主管部门会商后确定）→报区财政局审核→向企业发放补贴资金。

（二）申请贷款贴息需要提交以下书面材料： 1.海淀区知识产权质押贷款贴息备案表。2.海淀区知识产权质押贷款贴息项目申报书。3.申报单位营业执照（副本）。4.用于质押的知识产权授权证书。

5.与银行签订的知识产权质押合同、与银行签订的借款合同。6.还贷证明。

7.项目实施效果评估报告。

第3、4、5、6项材料需提交原件及复印件，复印件须加盖申请单位公章，原件审核后退回。第十五条 资金拨付

贴息资金原则上每年分两批（上、下半年各一批）拨付。拨付贴息资金后，若贷款利率调整的，贴息额度不作调整。

申报单位提前还本付息的，以实际发生的利息金额为基数参照第九条规定的贴息标准予以补贴。

第十六条 海淀区科学技术委员会（区知识产权局）负责贴息项目效果评估工作。

第四章 附 则

第十七条 本办法由海淀区科学技术委员会（区知识产权局）负责解释。

第十八条 本办法自发布之日起实施。