2014银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(公司信贷专业)考试大纲

第一篇：2014银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(公司信贷专业)考试大纲

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2014银行业专业人员职业资格考试专业实务科目

（公司信贷专业）考试大纲

考试目的通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷业务相关知识，包括公司信贷基础知识、营销策略和方法，公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷相关业务的能力。

考试内容

一、公司信贷原理与方法

(一)公司信贷的要素和种类;

(二)公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程;

(三)公司信贷管理的原则、流程和组织架构。

二、公司信贷营销

(一)公司信贷目标市场分析和市场定位;

(二)公司信贷的营销策略和营销管理。

三、贷款申请受理和贷前调查

(一)借款人应具备的资格和基本条件;

(二)面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤;

(三)贷前调查的方法和内容;

(四)贷前调查报告的内容要求。

四、贷款环境风险分析

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(一)国别风险和区域风险分析的方法和内容;

(二)行业风险的产生原因和分析方法。

五、借款需求分析

(一)借款需求的影响因素;

(二)借款需求分析的内容;

(三)借款需求与负债结构的关系。

六、客户分析

(一)客户品质分析的内容和方法;

(二)客户财务分析的内容和方法;

(三)客户信用评级的因素、方法和程序。

七、贷款项目评估

(一)项目评估的内容和要求;

(二)项目非财务分析的基本内容;

(三)项目财务分析的基本内容和方法。

八、贷款担保

(一)贷款担保的分类和范围;

(二)贷款保证人的资格和条件，保证贷款的风险防范;

(三)贷款抵押的设定条件和风险防范;

(四)贷款质押的设定条件和风险防范。

九、贷款审批

(一)贷款审批的原则;

(二)贷款审查事项及审批要素;

(三)授信额度的决定因素和确定流程。

十、贷款合同与发放支付

(一)贷款合同的签订流程和管理要点;

(二)贷放分控的操作要点，贷款发放的原则和条件;

(三)贷款支付的分类和操作要点。

十一、贷后管理

(一)对借款人经营状况、管理状况、财务状况、还款账户以及与银行往来情况的监控;

(二)保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;

(三)风险预警的程序、方法、指标体系和处置;

(四)贷款提前还款和展期处理;

(五)档案管理的原则和要求。

十二、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

(一)贷款风险分类的标准;

(二)贷款风险分类的方法和步骤;

(三)贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法。

十三、不良贷款管理

(一)不良贷款的成因;

(二)不良贷款的处置方式。

附录

(一)《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)

(二)《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令2007年第12号)

(三)《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)

(四)《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54号)

(五)《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011]85号)

(六)《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)

(七)《项目融资业务指引》(银监发[2009]71号)

(八)《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)

(九)《商业银行资本管理办法(试行)》(银监发[2012]1号)

(十)《绿色信贷指引》(银监发[2012]4号)

(十一)《金融企业不良资产批量转让管理办法》(财金[2012]6号)(十二)《商业银行贷款损失准备管理办法》(银监发[2011]4号)

(十三)《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

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第二篇：2014银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(个人理财专业)考试大纲

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2014银行业专业人员职业资格考试专业实务科目

(个人理财专业)考试大纲

考试目的通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对银行理财产品、银行代理理财产品、理财业务管理及风险管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，职业道德的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

考试内容

一、银行个人理财业务

(一)银行个人理财业务分类;

(二)国内外银行个人理财业务发展和特点;

(三)银行个人理财业务的影响因素;

(四)银行个人理财业务的定位。

二、银行个人理财实务

(一)银行个人理财业务原理与方法;

(二)理财客户观念、行为与风险属性分析。

三、金融市场

(一)金融市场功能、分类及发展;

(二)货币市场及其在个人理财中的运用;

(三)资本市场及其在个人理财中的运用;

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(四)金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

(五)外汇市场及其在个人理财中的运用;

(六)保险市场及其在个人理财中的运用;

(七)贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用;

四、银行理财产品

(一)银行理财产品市场发展;

(二)银行理财产品要素;

(三)银行理财产品分类和特点。

五、银行代理理财产品

(一)银行代理理财产品销售基本原则;

(二)基金的分类和特点;

(三)保险产品及其特点;

(四)国债种类和特点;

(五)信托产品及其特点;

(六)黄金产品及其特点。

六、理财顾问服务

(一)理财顾问服务特点及流程;

(二)客户分析的内容和方法;

(三)财务规划的种类及方法。

七、相关法律法规

(一)相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人

民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;

(二)相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;

(三)相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。

八、个人理财业务管理

(一)个人理财业务的基本条件、政策限制和法律责任;

(二)个人理财资金使用管理;

(三)个人理财业务流程管理;

(四)理财产品合规性管理案例。

九、个人理财业务风险管理

(一)个人理财的风险及评估方法;

(二)商业银行个人理财业务的风险及其管理：产品风险管理、操作风险管理、销售风险管理、声誉风险管理。

十、职业道德和投资者教育

(一)个人理财业务的从业资格;

(二)个人理财业务从业人员的职业道德;

(三)个人理财投资者教育。

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

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第三篇：2017年银行业专业人员职业资格考试中级《公司信贷》考试大纲

http://www.xiexiebang.com 2017年银行业专业人员职业资格考试中级《公司信贷》考试大纲

银行公司信贷考试：考试目的

通过本科目考试，测查应试人员对银行公司信贷领域相关知识的掌握程度及综合运用相关知识和技能合法、合规处理银行公司信贷实际业务的能力，包括对公司信贷基础知识、营销策略和管理，项目评估的内容和要求，公司信贷操作流程、分析方法和管理要求等，以及公司信贷相关法律法规等的掌握程度，并充分掌握银行公司信贷业务的发展趋势。

银行公司信贷考试大纲：

（一）公司信贷(一)熟练掌握公司信贷的要素和种类;(二)深入理解公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程;(三)掌握公司信贷管理的原则、流程和组织架构;(四)掌握开展绿色信贷的基本方法和要求;(五)充分掌握公司信贷业务发展的新趋势。银行公司信贷考试大纲：

（二）公司信贷营销

(一)熟练掌握公司信贷目标市场分析、选择和定位的方法及市场细分的主要内容;(二)掌握公司信贷的产品、定价、渠道、促销等营销策略;(三)熟悉客户关系管理的应用及提高客户关系管理水平的途径;

http://www.xiexiebang.com(四)熟悉营销管理的步骤和方法销策略。

银行公司信贷考试大纲：

（三）贷款申请受理和贷前调查

(一)熟练掌握借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义务;(二)全面掌握面谈访问的内容和方式、内部意见反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料准备和注意事项;(三)熟练掌握贷前调查的方法和内容;(四)熟练掌握固定资产贷款、项目融资和流动资金贷款贷前调查报告的内容要求。银行公司信贷考试大纲：

（四）贷款环境风险分析(一)掌握国别风险的识别和衡量方法;(二)掌握区域风险的分析方法;(三)掌握行业风险的分析方法和行业风险评估工作表的编制原理。银行公司信贷考试大纲：

（五）借款需求分析(一)熟练掌握借款需求影响因素的分析方法;(二)熟练掌握借款需求的分析方法，能够运用相关资料判断企业是否需要借款，以及借款需求是由何原因引起;(三)熟练掌握借款需求与负债结构之间关系的分析方法;

http://www.xiexiebang.com(四)熟练掌握银监会三法一引中对于借款需求的规范和约束;(五)掌握固定资产和流动资金融资需求的测算方法。银行公司信贷考试大纲：

（六）客户分析与信用评级(一)熟练掌握客户品质分析的内容和方法;(二)熟练掌握客户财务分析的内容和方法;(三)掌握客户信用评级的对象、因素、方法和流程;(四)理解并掌握债项评级的因素、方法、程序，熟练运用评级结果。银行公司信贷考试大纲：

（七）贷款项目评估(一)熟练掌握项目评估的内容和要求;(二)熟练掌握项目非财务分析的方法和内容，能够综合运用各项分析方法进行项目评估;(三)熟练掌握项目财务分析的方法和内容，能够综合运用各项分析方法进行项目评估。

银行公司信贷考试大纲：

（八）贷款担保(一)熟练掌握贷款担保的分类、范围、原则和作用;

http://www.xiexiebang.com(二)熟练掌握贷款保证人的资格和条件、风险识别方法和风险防范措施、融资性担保公司和银担业务合作;(三)熟练掌握贷款抵押的设定条件、风险识别方法和风险防范措施;(四)熟练掌握贷款质押的设定条件、风险识别方法和风险防范措施，以及质押与抵押的区别。

银行公司信贷考试大纲：

（九）贷款审批(一)熟练掌握贷款审批的原则;(二)熟练掌握贷款审查事项及审批要素;(三)熟练掌握授信额度的决定因素和确定流程。银行公司信贷考试大纲：

（十）贷款合同与发放支付(一)熟练掌握贷款合同的签订和管理流程;(二)熟练掌握贷款发放的条件、原则和审查流程;(三)熟练掌握贷款支付的类型，以及各类支付方式的条件和操作流程。银行公司信贷考试大纲：

（十一）贷后管理(一)熟练掌握借款人贷后监控的基本内容;(二)熟练掌握保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;

http://www.xiexiebang.com(三)掌握项目贷款管理的基本要求;(四)掌握供应链金融存货和应收账款管理的基本要求;(五)熟练掌握风险预警的程序、方法、指标体系和处置;(六)熟练掌握信贷业务到期处理的方法;(七)掌握档案管理的内容和要求。

银行公司信贷考试大纲：

（十二）贷款风险分类与贷款损失准备金的计提(一)熟练掌握贷款风险分类的标准、目标、原则、考虑因素、监管要求和会计原理;(二)掌握并运用贷款风险分类的方法和步骤;(三)理解并掌握贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法。银行公司信贷考试大纲：

（十三）不良贷款管理(一)理解并掌握不良贷款的成因;(二)掌握不良贷款的处置方式;(三)深入理解不良贷款的责任认定和教训总结。附录：

(一)《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)

http://www.xiexiebang.com 二)《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令2007年第12号)(三)《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)(四)《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54号)(五)《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011]85号)(六)《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)(七)《项目融资业务指引》(银监发[2009]71号)(八)《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)(九)《商业银行资本管理办法(试行)》(银监发[2012]1号)(十)《绿色信贷指引》(银监发[2012]4号)(十一)《金融企业不良资产批量转让管理办法》(财金[2012]6号)(十二)《商业银行贷款损失准备管理办法》(银监发[2011]4号)(十三)《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)(十四)《银行业金融机构国别风险管理指引》(银监发[2010]45号)

http://www.xiexiebang.com 十五)《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》(国发[2015]51号)如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

以上就是考无忧网校小编为您整理的2017年银行业专业人员职业资格考试中级《公司信贷》考试大纲。

第四篇：公司信贷科目考试大纲

公司信贷科目考试大纲

第 1章公司信贷概述

1．1 公司信贷基础

1．1．1公司信贷相关概念

1．1．2公司信贷的基本要素

1．1．3公司信贷的种类

1．2 公司信贷的基本原理

1．2．1公司信贷理论的发展

1．2．2公司信贷资金的运动过程及其特征

1．2．3公司信贷的原则

第 2章公司信贷营销

2．1 目标市场分析

2．1．1市场环境分析

2．1．2市场细分

2．1．3市场选择和定位

2．2 营销策略

2．2．1产品营销策略

2．2．2定价策略

2．2．3营销渠道策略

2．2．4促销策略

2．3 营销管理

2．3．1 营销计划

2．3．2 营销组织

2．3．3 营销领导

2．3．4营销控制

第 3章贷款申请受理和贷前调查

3．1 借款人

3．1．1 借款人应具备的资格和基本条件

3．1．2借款人的权利和义务

3．2 贷款申请受理

3．2．1 面谈访问

3．2．2内部意见反馈

3．2．3贷款意向阶段

3．3 贷前调查

3．3．1贷前讽查的方法

3．3．2贷前调查的内容

3．4 贷前调查报告内容要求

第 4章借款需求分析

4．1 概述

4．1．1借款需求的含义

4．1．2借款需求分析的意义

4．1．3借款需求的影响因素

4．2 借款需求分析的内容

4．2．1 销售变化引起的需求

4．2．2资产变化引起的需求

4．2．3 负债和分红变化引起的需求

4．2．4其他变化引起的需求

4．3借款需求与贷款结构

第 5章贷款环境分析

5．1 国家与地区分析

5．1．1 国别风险分析

5．1．2区域风险分析

5．2行业分析

5．2．1 行业风险概念及其产生

5．2．2行业风险分析

5．2．3行业风险评估工作表

第 6章客户分析

6．1 客户品质分析

6．1．1客户品质的基础分析

6．1．2客户经营管理状况

6．2客户财务分析

6．2．1 概述

6．2．2资产负债表分析

6．2．3损益表分析

6．2．4财物报表的综合分析

6．2．5现金流量分析

6．3客户信用评级

6．3．1 客户信用评级的概念

6．3．2评级因素及方法

6．3．3操作程序和调整

6．4授信额度

6．4．1授信额度的定义

6．4．2授信额度的决定因素

6．4．3授信额度的确立流程

第 7章贷款担保分析

7．1贷款担保概述

7．1．1担保的概念

7．1．2贷款担保的作用

7．1．3贷款担保的分类

7．2贷款抵押分析

7．2．1贷款抵押设定条件

7．2．2贷款抵押风险分析

7．3贷款质押分析

7．3．1质押与抵押的区别

7．3．2贷款质押设定条件

7．3．3贷款质押风险分析

7．4贷款保证分析

7．4．1保证人资格与条件

7．4．2贷款保证风险分析

第 8章贷款项目评估

8．1 概述

8．1．1 基本概念

8．1．2项目评估的内容

8．1．3项目评估的要求和组织

8．1．4项目评估的意义

8．2项目非财务分析

8．2．1项目背景分析

8．2．2市场需求预测分析

8．2．3生产规模分析

8．2．4原辅料供给分析

8．2．5技术及工艺流程分析

8．2．6项目环境条件分析

8．2．7项目组织与人力资源分析

8．3项目财务分析

8．3．1财务预测的审查

8．3．2项目现金流量分析

8．3．3项目盈利能力分析

8．3．4项目清偿能力分析

8．3．5财务评价的基本报表

8．3．6项目不确定性分析

第 9章贷款审批和发放管理

9．1贷款报审材料

9．1．1短期贷款报审材料

9．1．2 中长期贷款报审材料

9．2 贷款审查及审批

9．2．1 贷款审查

9．2．2贷款审批

9．3贷款发放管理

9．3．1贷款的发放

9．3．2停止发放贷款的情况

第 10章贷后管理

10．1 对借款人的贷后监控

10．1．1经营状况监控

10．1．2管理状况监控

10．1．3财务状况监控

10．1．4与银行往来情况监控

10．2 担保管理

10．2．1保证人管理

10．2．2抵(质)押品管理

10．2．3担保的补充机制

10．3 风险预警

10．3．1风险预警程序

10．3．2风险预警方法

10．3．3风险预警指标体系

10．3．4风险预警的处置

10．4信贷业务到期处理

10．4．1 贷款偿还操作及提前还款处理

10．4．2贷款展期处理

10．4．3依法收贷

10．4．4贷款总结评价

10．5 档案管理

10．5．1 档案管理的原则和要求

10．5．2贷款文件的管理

10．5．3贷款档案的管理

10．5．4客户档案的管理

第 11章贷款风险分类

11．1贷款风险分类概述

11．1．1 贷款分类的含义和标准

11．1．2贷款分类的意义

11．1．3贷款风险分类的会计原理

11．2贷款风险分类方法

11．2．1基本信贷分析

11．2．2还款能力分析

11．2．3还款可能性分析

11．2．4确定分类结果

11．3贷款损失准备金的计提

11．3．1 贷款损失准备金的含义和种类

11．3．2贷款损失准备金的计提基数和比例

11．3．3贷款损失准备金的计提原则

11．3．4贷款损失准备金的计提方法

第 12章不良贷款管理

12．1 概述

12．1．1不良贷款的定义

12．1．2不良贷款的成因

12．1．3不良贷款的处置方式

12．2现金清收

12．2．1现金清收准备

12．2．2常规清收

12．2．3依法清收

12．3 重组

12．3．1 重组的概念和条件

12．3．2贷款重组的方式

12．3．3司法性贷款重组

12．4 以资抵债

12．4．1 以资抵债的条件及抵债资产的范围

12．4．2抵债资产的接收

12．4．3抵债资产管理

12．5 呆账核销

12．5．1呆账的认定

12．5．2呆账核销的申报与审批

12．5．3呆账核销后的管理

附录

1．《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)

2．《银团贷款业务指引》(银监发[2007]68 号)

3．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》[中国银行业监督管理

委员会令(2003 年第5号)]

4．《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54 号)

5．《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)

第五篇：2014年中国银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合能力科目考试大纲

中国银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合能力科目考试大纲 考试目的通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务和解决内部治理等问题的能力。

考试内容

一、中国银行体系概况

（一）中央银行、监管机构与自律组织的职能、职责等基本内容；

（二）银行业金融机构的分类、业务范围及历史沿革。

二、银行经营环境

（一）宏观经济运行、经济结构和经济全球化对银行经营的影响；

（二）金融市场、金融工具和货币政策对银行业务和管理的影响。

三、银行主要业务

（一）负债业务的种类、特点、业务规则及管理要求；

（二）资产业务的种类、特点、业务规则及管理要求；

（三）中间业务的种类、特点、业务规则及管理要求。

四、银行管理

（一）公司治理的主体、利益相关者及信息披露要求；

（二）银行资本管理的国际监管要求及我国资本监管制度；

（三）银行提高资本充足率的方法；

（四）银行风险的种类、风险管理的发展历程及主要流程；

（五）银行内部控制的目标、原则和构成要素；

（六）银行合规管理的目标及合规管理体系的基本框架；

（七）银行金融创新的基本原则及相关客户利益保护要求。

五、银行业监管及反洗钱法律规定

（一）相关法律：中国人民银行法、银行业监督管理法、反洗钱法的有关内容；

（二）违反有关法律规定的法律责任。

六、银行主要业务法律规定

（一）存款业务的基本原则和法律规定；

（二）授信业务的授信原则及法律规定；

（三）银行业务禁止性规定的有关内容；

（四）银行业务限制性规定的有关内容。

七、民商事法律基本规定

（一）民事权利主体的种类；

（二）民事法律行为的条件和特征；

（三）代理的种类及特征；

（四）有关法律制度：担保法、公司法、票据法以及合同法的有关内容。

八、金融犯罪及刑事责任

（一）金融犯罪的种类及构成；

（二）破坏金融管理秩序罪的特征及相关刑事责任；

（三）金融诈骗罪的特征及相关刑事责任；

（四）银行业相关职务犯罪的特征及相关刑事责任。

九、银行业从业基本准则及职业操守的内容及相关规定

（一）《银行业从业人员职业操守》；

（二）银行业从业基本准则；

（三）惩戒措施。

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。