济南市中小企业过桥资金使用管理办法（推荐五篇）

第一篇：济南市中小企业过桥资金使用管理办法

济南市中小企业过桥资金

使用管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为改善中小企业融资环境，提高中小企业的贷款信誉，解决中小企业贷款“借新还旧”临时性资金周转困难，根据《济南市人民政府关于做好中小企业融资工作的意见》（济政发„2009‟26号），市财政为有发展前景的部分中小企业在办理“借新还旧”业务时提供总额不超过1亿元的临时性资金支持。

第二条 本办法所称过桥资金，是指根据济政发„2009‟26号文件规定，为解决我市基本面好、符合国家产业发展政策和信贷政策的企业在办理“借新还旧”贷款业务时发生的暂时性资金周转困难而由财政提供的临时性周转借款。

第三条过桥资金要专款专用，并遵循“总额控制、部门审核、领导批准、按时收回”的管理原则。

第二章使用范围、要求和审批程序

第四条借用过桥资金的中小企业必须具备以下条件：

（一）在济南市行政区域内注册并具有法人资格，依法经营，照章纳税；

（二）企业生产经营正常、符合国家产业政策；

（三）财务管理制度健全，配备专业的财务人员并按时向财政部门报送财务税收信息，资产负债率低于80%；

（四）企业确实存在流动资金困难，经贷款银行确认正在办理“借新还旧”手续并同意给予续贷。

第五条过桥资金的使用要求：

（一）过桥资金只用于我市中小企业“借新还旧”贷款业务的临时周转，不能用于其他用途；

（二）过桥资金不能跨年度使用；

（三）企业使用过桥资金单笔金额不超过1000 万元；

（四）过桥资金免息使用时间是指财政付款日至银行出具的承诺给予新贷款的时间，最长不能超过2个月；超过规定期限使用过桥资金，第一个月按银行同期基准利率收取资

金占用费；自第2个月开始，按银行同期基准利率的1.5倍收取资金占用费；至当年11月末仍然没有归还的，由市财政局从市经委相关专项资金中扣回。

第六条企业申请使用过桥资金时必须提交以下材料：

（一）企业申请借用过桥资金的文件，并填制《企业借用过桥资金审批表》；

（二）企业法人营业执照复印件、机构代码证复印件；

（三）即将到期的银行贷款合同原件、复印件，正在办理续贷证明材料原件及复印件；

（四）企业借用过桥资金的保证材料；

（五）贷款银行续贷承诺函（含贷款时间及贷款额）。

第七条过桥资金的审批程序：

（一）企业申请使用过桥资金，须在银行贷款到期日前15个工作日内向各县（市）区中小企业主管部门提出书面申请，对符合条件的，由各县（市）区中小企业主管部门上报市经委。

（二）市经委在接到各县（市）区中小企业主管部门申请后，即组织相关部门人员对该企业的申请进行审查核实，择优推荐给济南市中小企业担保中心（以下称担保中心）。

（三）由担保中心对市经委推荐的“借新还旧”贷款项目进行风险考察，对确定提供过桥资金的企业，提出考察报告，经市经委、市财政同意后，报分管市长批示。

（四）经分管市长同意后，由担保中心与用款企业签署借款协议并一次性收取不超过用款额度5‰的服务费，最高不超过1万元；同时，由担保中心作为借款主体，到市财政局办理借款手续。

（五）担保中心要在银行设立专户，该银行专户实行财政被书管理，对过桥资金的全部业务（含借款本金的收支业务及服务费、资金占用费的收支等）进行单独核算。

第三章管理与监督

第八条中小企业使用过桥资金由市经委负责全过程监督管理，担保中心具体运作。

第九条 各县（市）区中小企业主管部门要加强组织领导，认真审核辖区内中小企业流动资金需求情况及“借新还旧”资金额度，做到填报数据真实准确，严禁弄虚作假。

第十条 担保中心要严格审查企业申报材料，加强与金融机构合作，坚持续贷为前提。对“借新还旧”贷款业务实行全程监控，确保资金按时收回，不断提高资金使用效率。

第十一条申请使用过桥资金的中小企业，要做到诚信经营，对骗取、挪用、逾期不还或不足额归还过桥资金的中小企业，列入企业信用黑名单，取消对其各类政策、项目和资金扶持，并依法追究法律责任。

第十二条由于承贷银行不能有效履行相关义务，致使过桥资金不能及时、足额收回；或者由于承贷银行故意提供虚假续贷保证或出具续贷保证后，未兑现续贷承诺，造成过桥资金不能按时归还的，经市政府同意，取消该承贷银行享受市政府扶持政策的资格；同时，财政部门将取消在该银行的全部财政性资金存款业务。

第四章附 则

第十三条本办法由市财政局、市经委负责解释。第十四条本办法自发布之日起执行。

第二篇：济南市中小企业过桥资金

济 南 市 财 政 局

文件

济南市经济委员会

济财企[2009]39号

关于印发《济南市中小企业过桥资金

使用管理暂行办法》的通知

各县(市)区财政局、经贸局(经发局)，有关企业：

为改善中小企业融资环境，提高中小企业的贷款信誉，解决中小企业贷款“借新还旧”临时性资金周转困难，市政府设立过桥资金。为提高资金使用效率，规范资金的使用和管理，我们制定了《济南市过桥资金使用管理暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。执行中有什么问题，请及时函告市财政局、市经委。

二○○九年八月二十七日

济南市中小企业过桥资金

使用管理暂行办法

第一章总 则

第一条为改善中小企业融资环境。提高中小企业的贷款信誉，解决中小企业贷款“借新还旧”临时性资金周转困难，根据《济南市人民政府关于做好中小企业融资工作的意见》（济政发[2009]26号），市财政为有发展前景的部分中小企业径在办理“借新还旧”业务时提供总额不超过l亿元的临时性资金支持。

第二条本办法所称过桥资金，是指根据济政发

[2009]26号文件规定，为解决我市基本面好、符合国家产业发展政策和信贷政策的企业在办理“借新还旧”贷款业务时发生的暂时性资金周转困难而由财政提供的临时性周转借款。

第三条过桥资金要专款专用，并遵循“总额控制、部门审核、领导批准、按时收回”的管理原则。

第二章使用范围、要求和审批程序

第四条借用过桥资金的中小企业必须具备以下条件：

(一)在济南市行政区域内注册并具有法入资格。依法经营，照章纳税；

(二)企业生产经营正常、符合国家产业政策；

(三)财务管理制度健全，配备专业的财务人员并按时向财政部门报送财务税收信息，资产负债率低于办事80％；

(四)企业确实存在流动资金困难，经贷款银行确认正在办理“借新还旧”手续并同意给予续贷。

第五条 过桥资金的使用要求：

(一)过桥资金只用于我市中小企业“借新还旧’’贷款业务的临时周转，不能用于其他用途；

(二)过桥资金不能跨使用；

(三)企业使用过桥资金单笔金额不超过1000万元；

(四)过桥资金免息使用时间是指财政付款日至银行出具的承诺给予新贷款的时间，最长不能超过2个月；超过规定期限使用过桥资金，第1个月按银行同期基准利率收取资金占用费；自第2个月开始，按银行同期基准利率的1.5倍收取资金占用费；至当年11月末仍然没有归还的，由市财政局从市经委相关专项资金中扣回。

第六条企业申请使用过桥资金时必须提交以下材料：

(一)企业申请借用过桥资金的文件，并填制《企业借用过桥资金审批表》；

(二)企业法人营业执照复印件、机构代码证复印件；

(三)即将到期的银行贷款合同原件、复印件，正在办理续贷证明材料原件及复印件；

(四)企业借用过桥资金的有关保证材料；

(五)贷款银行续贷承诺函(含贷款时间及贷款额)。

第七条过桥资金的审批程序：

(一)企业申请使用过桥资金，须在银行贷款到期日前15 个工作日内向各县(市)区中小企业主管部门提出书面申请，对符合条件的，由各县(市)区中小企业主管部门上报市经委。

(二)市经委在接到各县(市)区中小企业主管部门申请后，即组织相关部门对该企业的申请进行审查核实，择优推荐给济南市中小企业担保中心(以下称担保中心)。

(三)由担保中心对市经委推荐的“借新还旧”贷款项目进行风险考察，对确定提供过桥资金的企业，提出考察报告，经市经委、市财政同意后，报分管市长批示。

(四)经分管市长同意后，由担保中心与用款企业签署借款协议并一次性收取不超过用款额度5‰的服务费，最高不超过1万元；同时，由担保中心作为借款主体，到市财政局办理借款手续。

(五)担保中心要在银行设立专户，该银行专户实行财政被书管理，对过桥资金的全部业务(含借款本金的收支业务及服务费、资金占用费的收支等)进行单独核算。

第三章 管理与监督

第八条中小企业使用过桥资金由市经委、市财政负责全过程监督管理，担保中心具体运作。’

第九条各县(市)区中小企业主管部门要加强组织领导，认真审核辖区内中小企业流动资金需求情况及“借新还旧”资金额度，做到填报数据真实准确，严禁弄虚作假。

第十条担保中心要严格审查企业申报材料，加强与金融机构合作，坚持续贷为前提。对“借新还旧”贷款业务实行全程监控，确保资金按时收回，不断提高资金使用效率。第十一条申请使用过桥资金的中小企业，要做到诚信经营，对骗取、挪用、逾期不还或不足额归还过桥资金的中小企业，列入市经委、市财政的企业信用黑名单，取消对其各类政策、项目和资金扶持，并依法追究法律责任。

第十二条由于承贷银行不能有效履行相关义务，致使过桥资金不能及时、足额收回；或者由于承贷银行故意提供虚假续贷保证或出具续贷保证后，未兑现续贷承诺，造成过桥资金不能按时归还的，经市政府同意，取消该承贷银行享受市政府扶持政策的资格；同时，财政部门将取消在该银行的全部财政性资金存款业务。

第四章附 则

第十三条本办法由市财政局、市经委负责解释。第十四条 本办法自发布之日起执行。

第三篇：中小企业服务体系专项补助资金使用管理办法(暂行)

中小企业服务体系专项补助资金使用管理办法(暂行)

第一章 总 则

第一条 根据《中华人民共和国中小企业促进法》，为了规范中小企业服务体系专项补助资金(以下简称中小企业补助资金)的管理，提高资金使用效益，制定本办法。

第二条 本办法所称中小企业补助资金是指中央财政预算安排的，用于支持中小企业服务机构开展有关促进中小企业发展的服务业务所发生支出的补助资金。

第二章 资金使用原则与范围

第三条 中小企业补助资金的使用应当科学、公正、透明，有利于改善中小企业经营环境，促进中小企业健康发展，扩大城乡就业。

第四条 中小企业补助资金主要用于中小企业服务机构开展以下服务业务的补助：l、培训服务，包括创业培训、中小企业经营管理及专业技术人员培训、中小企业服务机构从业人员培训和政府部门直接从事中小企业管理工作人员培训。

2、信用服务，包括建立中小企业信用档案，开展中小企业信用征集与评价以及诚信活动。

3、创业服务，指中小企业服务机构为创办小企业提供的创业指导、综合服务等活动。

4、管理咨询服务，指中小企业服务机构为提高中小企业管理水平开展的管理咨询、企业诊断、信息服务等活动。

5、经财政部批准的其他支出。

第三章 资金资助方式与标准

第五条 中小企业补助资金按业务支出类别进行管理，采用无偿资助方式下达。

第六条 中小企业补助资金的补助标准：

1、培训服务业务。培训经费中的场租费、授课费和教材费可按正常标准予以全额资助，场租费、授课费和教材费得到全额资助的中小企业服务机构不得再另行收取相关费用。培训发生的食宿费可予以适当补助，每人每天补助最高不超过150元。

2、信用服务业务。此项经费按实际发生额予以适当补助。

3、创业服务业务。此项经费按实际发生额予以适当补助。

4、管理咨询服务业务。此项经费按实际发生额予以适当补助。

得到适当补助均属已得到政府对相关业务的部分补助，有关机构在收费时应相应降低相关收费标准。

第四章 资助单位的选择

第七条 申请资助的中小企业服务机构应具备以下条件：

1、具有法人资格，拥有为中小企业服务相应业务的资格。

2、熟悉国家和地方促进中小企业发展的法律、法规和政策，熟悉行业准入、工商和税务等登记方面的政策和规定，熟悉企业设立程序，熟悉企业管理业务。

3、具有从事中小企业服务业务的专业人员，包括法律、技术、经济等方面的专业人员。

4、在申请资助的业务领域有丰富的工作经验，并有与之相关的工作业绩。

5、有固定的工作场所。

6、有健全的财务管理制度。

7、其他应符合的条件。

第五章 资金申请拨付程序

第八条 符合前款规定条件的单位提出申请。中央所属单位向国家发展和改革委员会(以下简称“国家发展改革委”)提出申请，并抄报财政部；地方所属单位向省级中小企业主管部门提出申请，省级中小企业主管部门联合同级财政部门上报国家发展改革委，并抄报财政部。

第九条 国家发展改革委将收到的申请报告和资料汇总后提出资金使用计划报送财政部(具体报送格式详见附表1—5)。

第十条 财政部审核批复中小企业补助资金使用计划，并按规定的程序拨付资金。

第六章 资金监督与检查

第十一条 财政部和国家发展改革委负责对中小企业补助资金的使用情况和项目的执行情况实施监督与检查。

第十二条 中小企业补助资金必须专款专用，严禁截留、挪用。对弄虚作假、截留、挪用等违反财经纪律的行为，除按国家有关规定对资助单位和有关责任人给予行政和经济处罚外，还将进行以下处理：将已经拨付的中小企业补助资金全额收回上缴财政部；三年内不得申报中小企业补助资金。

第七章 附则

第十三条 本办法自发布之日起施行。

第十四条 本办法由财政部负责解释。

附表略

第四篇：邓州市中小企业过桥续贷资金使用管理暂行办法(征求意见稿)

邓州市中小企业过桥续贷资金使用管理

暂 行 办 法（征求意见稿）

第一章

总 则

第一条 为防范和化解中小企业因资金暂时困难而出现资金链断裂风险，维护企业和社会稳定，改善金融生态环境，增强中小企业融资能力，市政府决定设立“中小企业过桥续贷资金”(以下简称过桥资金)，支持中小企业过桥续贷。为做好过桥资金的管理使用，按照有关规定，结合我市实际，制定本办法。

第二条 过桥资金遵循“总额控制、专户管理、有偿使用、按时收回、封闭运行”的原则，以市场化方式运作，优先支持实体经济中小企业，确保安全性和流动性。

第三条 本办法所称过桥资金，是指由市政府利用财政资金设立的，专项用于为偿还企业流动资金贷款暂时周转困难、且承贷银行同意足额续贷的企业提供的临时周转资金。

第四条 本办法所称中小企业，仅指邓州市内规模以上工业企业，符合国家工业和信息化部、国家统计局、国家发展和改革委员会、国家财政部《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企„2011‟300号）标准的企业。

第五条 本办法所称承贷银行，仅指邓州市内银行业金融机构，不含在邓州市有信贷业务的异地银行业金融机构。

第二章

设

立

市工信委在园区外企业申请使用过桥资金进行初审，并在申请表上签署初审意见；

银监办、人民银行负责督促承贷银行办理续贷业务，做好过桥资金和银行续贷资金划转的衔接，确保续贷资金及时、足额到位。

市担保公司负责过桥资金的日常运营、维护和管理，对申请企业进行考察，确保企业提供资料的真实性。

第四章

使

用

第十条 过桥资金只用于企业还贷续贷应急的流动资金，不能用于其他任何事项；企业使用过桥资金数额原则上不高于续贷金额且不超过企业当期应归还银行贷款额度的70%，单笔使用最高限额为500万元，使用期限不超过15天。

第十一条 建立过桥资金风险补偿机制。过桥资金实行有偿使用，借用企业按照日利率0.7‰支付资金使用费，所收资金使用费单独核算。过桥资金所形成的利息收入和资金占用费全部作为过桥资金的风险补偿金，用于补充过桥资金。

第十二条 企业在申请使用过桥资金前应缴纳“过桥风险保证金”，存入“中小企业过桥资金管理专户”，不计利息，缴存比例为拟使用过桥资金的5%，即以企业缴纳“过桥风险保证金”金额的20倍作为其使用过桥资金的最高上限。“过桥风险保证金”在企业返还过桥资金后原数退还企业。

第十三条 申请使用过桥资金的中小企业应具备以下条件：

（一）申请：借用企业申请使用过桥资金时，须在银行贷款到期20个工作日前，与承贷银行一起向市担保公司提出申请；

（二）考察：市担保公司接到申请后，及时组织人员到该企业和拟贷款银行了解企业生产经营、资产负债、信用等级、授信额度等情况，落实企业自筹资金和银行对企业的续贷业务办理情况，将考察情况报联审办；

（三）审核：市产业集聚区管委会或市工信委对申请企业进行初审，联审办根据市担保公司的考察意见及产业集聚区、工信委的初审意见，研究是否给予过桥资金支持；

（四）放款：联审办审批同意后，市担保公司3日内与借用企业签署借用过桥资金的合同文件，并于企业贷款到期日（或前一日）将过桥资金转入企业贷款账户。

第六章

监

管

第十六条

市担保公司对过桥资金全程跟踪，及时对接承贷银行，掌握续贷资金发放情况，负责监控过桥资金，确保资金封闭运行并及时归还。

第十七条 企业应在承贷银行续贷资金到账后1日内偿还过桥资金。对于使用过桥资金超过30天不还或不足额归还的企业，每天加收0.5‰滞纳金；超过60天的，每天加收1‰滞纳金，并没收其过桥风险保证金；对骗取挪用、久拖不还过桥资金的列入市企业信用黑名单，今后不再受理其过桥资金使用申请，在各宣

第五篇：过桥资金申请书

关于“Xx公司”过桥资金的申请

xx县经贸局：

我公司全称是xxx有限公司，经营地址是xx地方，注册资金xx万元人民币，法定代表人xx，公司股东有xx、xx共x人，公司于xx年x月成立至今，主要xxx（根据营业执照内容填写），现时经营情况良好。

一、公司在国内经营了xx年多，在同行中已形成自己优于别的企业特有的经营模式，经营前景良好，产品质量好，销路广，有较固定的客户和合作供应商。xx产品主要销往xxx地区。

二、公司的经营业绩稳步提升，xx年销售收入xx万，销售利润率xx%，同比增长xx%，到xx年期末公司的总资产为xx万，负债为xxx万，固定资产为xxx万，所有者权益为xx万。

三、今年以来公司产品销售量更是明显好于以往，市场需求状况发生重大变化，但当前存在的问题主要是流动资金严重不足，未来经营规模想要进一步拓展，公司必须设法筹集资金加大投入，因此，拟向贵局申请xx万元人民币过桥资金还贷续贷业务临时周转用。

四、我公司作为银行借款人除了自己有良好的经营状况作还款保证外，还提供了公司财产抵押担保作还款保证。

五、基于上述的情况说明，我公司希望得到贵局鼎力支持申请xx万人民币过桥资金还贷续贷业务临时周转用。

xxxx有限公司

二0一x年x月x日