金融市场

第一篇：金融市场

万象运营总监策划书

专业班级12级金融七班

姓名刘运广

学号1201010729

运营总监（COO）管理功能。其管理范围包括员工的管理、业务的管理、经

营管理、风险的控制。

2、衔接功能。服务部作为营业部的部门之一，服务部经理岗起着承上启下的作用，全面负责服务部的日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，保证服务部经营及管理目标的实现；组织部门完成营业部下达的业务、风险控制指标；根据营业部下达的年度目标制定并实施服务部经营发展规划和年度经营管理目标；贯彻、落实经纪业务总部及营业部各项规章制度；在总部及营业部授权范围内，管理、协调营运团队和市场营销部的各项工作，确保经营管理高效；负责对服务的各项工作和人员安排向营业提出建议，文秘写作网原创负责明确各个岗位的工作职责及考核目标；

3、营业部窗口功能。服务部尽管是公司各项功能辐射的最前沿，但它仍然体现着公司的形象，所以，服务部经理负责在当地建立良好的公共关系，为公司树立良好商誉，通过加强团队的建设和努力开拓业务，来展示我们的形象和

实力，弘扬公司的企业文化。

4、协调功能。负责协调好服务部内部各岗位之间的关系、服务部与营业部

各方面的关系、服务部与当地政府及主管部门的关系。

第一，以身作则狠抓团队建设

服务部作为营业部的一个团队，其团队的工作不是只靠经理或某个人就能完成的，而是要在公司和营业部的领导下靠团队的每个成员共同努力、共同经营和管理才能完成的，所以我会通过自身的工作热情和敬业精神来感化和熏陶他们，用公平、公正的工作作风来对待每个员工，通过公司的企业文化来培育他们敬业爱岗、无私奉献的精神，督导他们认真钻研业务知识，熟练掌握业务

技能，从而更好地搞好客户的开发和服务工作，提高团队的竞争力。

第二，加强培训学习，提高员工队伍的素质

要促进服务部的发展，实现经营目标，仅有敬业精神是不够的，还必须努力学习专业知识、提高工作技能，将我们这个团队打造成一支战无不胜的优秀团队。所以我们决不能放弃学习和培训，特别是今年转型以来，为了适应转型的新形势，更应加强业务知识的学习，我们除了参加营业部组织的培训学习和按营业部的培训计划统一学习外，还从以下三方面培训提高员工综合素质：

1、提高业务素质，在每日晨会上每位员工都进行简短的股评，重点点评一只个股，每周安排一到两天的时间在下午3：00－4：00由我给全体员工讲解行情软件的使用方法和技术分析；每周安排一到两天收市后进行业务学习；每周五收市后为档案整理和数据库更新时间，还通过公司的企业文化来教育和熏陶员工，培育他们敬业爱岗、无私奉献的高尚品质；

2、提高综合能力，在业务方面分工协作，使每个员工都锻炼为多面手；积极参与公司和营业部通过各种渠道和方式组织的业务学习和培训活动，吸收新知识、新观念，适应证券市场发展的需要；

3、转变全员的知识结构，培养员工自觉学习的习惯，督导员工学习业务知识，提倡他们通过自学改变自身的知识结构，更好地在证券这个朝阳行业中生存和

发展。

第三，确立团队发展目标，鼓舞员工士气，争创一流的营销团队。我的目的是首先要将这个团队建设成为荆门营业部的一流的营销团队，然后将他建设成为品牌服务部，这就是我上岗后对团队每个员工的要求。我还经策划了一整套方案借助公司这次转型契机将服务部培养成一支具有极强战斗力的营销团队，在营业部领导的大力支持下挤垮万联证券服务部，因为我们具备很多极强的生存和发展的竞争优势，第一、服务部有那么多证券市场的精英，他们有能力有资历有经验；第二、我们公司有良好的经营策略和激励机制；第三、我们有公司领导的大力支持和营业部领导和全体同仁作坚强的后盾；第四、我们有先进通信技术和硬件设施，有超前的非现场交易平台和优质的信息产品，我们还有时尚的基金产品的销售平台。总之，只要服务部全体员工齐心协力，充分发挥团队力量，进一步转变观念，夯实我们的基础，在营业部领导的大力

支持下我们的目的一定会实现。

第四，建立健全内部机制，提高员工的工作激情。

今年转型以来，营业部领导在业务提成上对服务部员工和营业部员工一视同仁，便将团队提成分配权完全下放给服务部经理。如果我有幸成为服务部经理在进行团队分配时，新增客户佣金提成按营业部规定全额发放给个人，对存量客户的提成我会将分配比例分为两大块，其一，一半来自于按个人新开发客户占比进行同比例放大，另一半是按个人的敬业精神，工作的难易程度，工作量的轻重，劳动纪律，相互协助的团队精神，服务质量来衡量的结果进行再分配，这也是将在团队实行再分配的分配原则，这样无论做后台业务的员工，还是做营销的员工工作都是非常有激情，有战斗力。由于有良好的激励机制，充

分发挥团队的集体力量，我想京山服务部的各项工作一定会再上台阶

第五，加强内部管理，控制经营风险。

（1）、按照公司的各项规定和营业部的具体要求，根据服务部实际情况制定相应的岗位责任制、员工规章制度和风险处罚制度，做到岗位明确，职责分

明，在授权范围内严格按公司的业务流程办理业务。

（2）、在员工的管理上实行一事同人，在分配体制上坚决做到公平、公正、公开，使员工带着良好的心态在十分团结的氛围中学习和工作。

第六，搞好同地方政府的关系，营造良好外部环境

第七，努力开发客户，抢占城区和周边市场份额，打下坚实基础

第八，客户服务体系基本形成，通过各种正当服务方式赢得客户的心，吸

引证券的客户壮大我们的客户队伍，扩大万象证券的影响力。

第二篇：金融市场

问题：请根据本学期《金融市场学》课程中创新实践教学内容，结合“财务管理”相关专业内容，选择以下一题进行论述。

（1）以“余额宝”为代表的互联网金融的蓬勃发展，对于未来企业投融资渠道与方式产生了哪些影响？作为企业财务管理专业人员，该如何善用这些新兴工具？

（2）根据本学期所学的“金融市场”方面的知识，谈谈你认为“沪港通”的推进上海乃至中国金融市场的发展有何意义？以其为契机，中国大陆上市企业在投融资过程中讲获得如何好处？

答：

第三篇：金融市场

1.金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

2.金融资产：指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称金融工具或证券。

3.金融市场的功能：A：聚敛功能：金融市场具有聚集众多分散的小额资金成为可以投入社会再生产的资金的能力。B:配置功能：资源配置，财富再分配，风险的再分配。C：调节功能：金融市场对宏观经济的调节作用。金融市场具有直接调节的作用；金融市场的存在及发展，为政府对宏观经济活动的间接调控创造了条件；D:反映功能：历来被称为国民经济的“晴雨表”或“气象台”。

4.资产证券化的原因：金融管制的放松和金融创新的发展；国际债务危机的出现；现代电信及自动化技术的发展为资产

证券化创造了良好的条件。

5.金融全球化的原因：金融管制放松所带来的影响；现代电子通信技术的快速发展，为金融的全球化创造了便利的条件；

金融创新的影响；国际金融市场上投资主体的变化推动了其进一步的全球化。

6.金融全球化的影响：A.促进了国际资本的流动，有利于稀缺资源在国际范围内的配置，促进世界的共同发展。也为投

资者在国际金融市场上寻找投资机会、合理配置资源持有结构、利用套期保值技术分散风险创造了条件。一个金融工具丰富的市场也为筹资者提供更多的选择机会，有利于其获得低成本的资金。B.首先是国际金融风险的防范上，其次，增加政府在执行货币政策与金融监管方面的难度，此外，涉及国际性的金融机构及国际资本的流动问题，往往不是一国政府所能左右，也给政府金融监管部门在金融监管及维护金融稳定上造成了一定的困难。

7.同业拆借市场已成为金融机构特别是商业银行进行资产负债管理的重要工具，也成为中央银行检测银根状况、进行金

融调控的重要窗口。

8.公司制证券交易所。是由银行、证券公司、投资信托机构及各类公营、民营公司等共同投资入股建立起来的公司法人。

会员制证券交易所。是以会员协会的形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。只有会员及享有特许权的经纪人才有资格在交易所中进行证券交易。会员对证券交易所的责任仅以其缴纳的会费为限。通常也都是法人，属于法人团体。

9.交易制度：流动性，指以合理的价格迅速交易的能力，好坏由三个指标衡量：市场深度，市场广度，弹性。

透明度，证券交易信息的透明，包括交易前信息透明，交易后信息透明和参与交易各方的身份确认。其核

心要求是信息在时空分布上的无偏性。

稳定性，证券价格的短期波动程度。信息效应和交易制度效应成本，直接成本，间接成本

效率，信息效率、价格决定效率、交易系统效率安全性，交易技术系统的安全

10.交易制度的类型：做市商交易制度（报价驱动制度）和竞价交易制度（委托驱动制度）。

11.证券交易委托的种类：市价委托、限价委托、停止损失委托、停止损失限价委托

12.投资基金的种类：组织形式：公司型基金（开放性和封闭性）、契约型基金。我国目前为契约

投资目标：收入型、成长型、平衡型地域：国内、国家、区域、国际

投资对象：股票、债券、货币市场、专门、衍生和杠杆、对冲和套利、雨伞、基金中的基金

13.外汇特点：外币性、可偿性、可兑换性

14.资产证券化：核心：可预见现金流

15.技术条件：资产重组技术、风险隔离技术、信用增级技术、信用评级技术

16.资产证券化的参与者：原始债务人、原始债权人、特别目的机构、投资者、专门服务人、信托机构、担保机构、信用评级机构、证券承销商

17.到期收益率：来自于某种金融工具的现金流的现值总和与其今天的价值相等时的利率水平

18.利率期限结构：是资产定价、金融产品设计、套利保值和风险管理、套利以及投机等的基准

19.效率市场假说：A：投资者是理性的，因而可以理性的评估证券的价值

B：虽然部分投资者是理性的，但他们的交易是随机的，这些交易会相互抵消，因此不会影响价格C：虽然非理性投资者的交易行为具有相关性，但理性套利者的套利行为可以消除这些非理性投资和对价格的影响

20.效率市场特征：能快速、准确地对新信息作出反应；证券价格的任何系统性范式只能与随时间改变的利率和风险溢价

有关；任何交易（投资）策略都无法取得超额利润；专业投资者的投资业绩与个人投资者应该是无差异的21.预期假说基本命题：长期利率相当于在该期限内人们预期的所有短期利率的平均数

22.市场分割假说命题：期限不同的债券市场是完全分离的或独立的，每一种债券的利率水平在各自的市场上，由对该债

券的供给和需求决定，不受其他不同期限债券预期收益变动的影响

23.流动性偏好假说：长期债权的利率水平等于在整个期限内预计出现的所有短期利率的平均数，再加上由债券供给与需

求决定的期限溢价

第四篇：金融市场

第三章 金融市场

[教学目的和要求]

在本章的学习中，要求了解金融市场的概念及其构成要素；了解金融资产选择与资产的组合；理解和掌握传统金融工具及其价格的计算；理解和掌握金融衍生工具的种类及其作用；理解和熟记货币市场、资本市场（证券市场）的概念、特征、分类、交易对象、参与主体及其交易工具，为以后各章的学习打好基础。

[教学重点与难点]

教学重点：金融市场及其构成要素、金融工具的种类、金融衍生工具的种类及其双刃剑作用、资产选择与资产组合、货币市场、资本市场、证券市场。

教学难点：传统金融工具价格的计算、金融衍生工具的种类及其双刃剑作用、资产选择与资产组合。

[教学中应注意的问题]

本章内容应结合巴林银行的倒闭原因分析、东南亚金融危机中索罗斯如何运用金融衍生工具进行投机以及我国证券市场的发展动态、影响证券价格波动的因素

等相关内容进行讲解。

第五篇：金融市场概论

金融市场概论

1七、外汇及其重要作用

八、影响汇率的主要因素

4三、股票流通市场的交易方式8

四、场外交易的组织形式

十、影响汇率变动的因素13 第九章 保险市场

一、金融市场的概念

二、从经济体系深层理解金融市场的地位与作用三．金融市场的功能

四、金融市场的参与者

五、金融市场的交易对象

六、金融工具的特性

七、金融市场的分类

八、金融市场的发展趋势 第二章金融市场的参与者

一、金融市场参与者的分类

二、企业与金融市场

2三、政府与在金融市场上的双重身分

四、机构投资者在金融市场活动的范围与方式

五、家庭在金融市场上的地位与作用

六、外国投资者的投资范围与作用

七、商业银行及其在金融市场上的活动范围

八、经纪人及其种类

九、证券交易中经纪人同客户之间的关系

十、证券公司、投资银行、商人银行之间的区别与联系

十一、证券公司的职能作用及主要业务

十二、保险公司及其主要业务

十三、其他金融机构的特殊地位与作用 第三章 金融市场的交易工具

3一、货币头寸及其特点

二、票据的性质与特征

三、债券的性质与特点

四、股票的性质、票面要素及特征

五、股票与债券的区别与联系

六、基金证券及其与股票、债券的区别与联系

九、金融衍生品的性质与特点 第四章 货币市场

一、货币市场及其重要性

二、同业拆借市场

三、回购市场及其回购利率的确定

四、商业票据市场及其要素

五、银行承兑汇票价值分析

六、大额可转让定期存单的特点

七、大额可转让定期存单价值分析

八、政府短期债券的市场特征

九、货币市场共同基金的含义及特征 第五章债券市场

一、债券市场及其功能

二、债券的初级市场和次级市场

三、债券发行利率的影响因素

四、债券的交易形式

五、决定债券内在价值(现值)的主要变量6

六、影响债券转让价格的主要因素

七、利率的风险结构

八、利率的期限结构

九、预期假说

十、市场分割假说

十一、偏好停留假说7

十二、债券定价原理

十三、债券的投资风险形式 第六章 股票市场

一、股票一级市场的发行方式

二、股票流通市场的组织方式

五、股票价格指数及其编制基本要求

六、收入资本化法

七、股票价格的形成基础

八、影响股票价格变动的主要因素

九、市场风险与非分市场风险9

十、股票风险的成因

十一、股票风险的防范方法 第七章 证券投资基金市场

5一、投资基金的含义及特点

二、证券投资基金的分类10

三、开放型基金和封闭型基金的内涵及比较

四、契约型投资基金和公司型投资基金的内涵及比较

五、成长型基金和收入型基金的内涵及比较

六、股票基金的特点1

1七、基金的发行方式

八、封闭型基金的价格决定因素

九、基金的净资产价值(NAV)第八章外汇市场

一、外汇的定义和特点

二、外汇市场的含义及分类

三、外汇市场的运行机制特点12

四、外汇市场的作用

五、远期外汇交易的特点

六、远期交易汇率的形成

七、掉期交易的特点及作用

八、套汇交易的效应及条件

九、购买力平价理论

一、保险市场及构成要素

二、保险市场的分类及功能

三、保险运行的基本原则

四、财产保险与人身保险1

4五、生命表的含义

六、再保险及其分类 第十章 衍生金融市场

一、金融衍生工具的种类

二、衍生金融市场的功能

三、金融远期合约的分类和特点1

5四、金融互换的含义及交易产生的条件

五、金融期货市场与金融远期市场的区别

六、股票价格指数期货套期保值的原则

七、金融期货市场的功能

八、金融期权的种类

第十一章金融市场主要流派介绍16

一、有效市场的条件

二、有效市场的三种形式

三、研究市场有效性对投资者的意义

四、资本资产定价模型的基本假定

五、分离定理

六、套利组合的条件