第一篇：金融市场测试题
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金融市场测试题
单选题
1.商业银行应当采取措施确保假设前提、参数、数据来源和计量程序的合理性和（）。（0.97分）
A.准确性
B.完整性
C.合规性
D.可比性
标准答案 ：A
2.信息披露应当遵循（）原则，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。（0.97分）
A.谨慎性
B.合法性
C.真实性
D.诚实信用
标准答案 ：D
3.外商独资银行、中外合资银行境内本外币资产低于境内本外币负债、集团内跨境资金净流出比例超过（），以及外国银行分行跨境资金净流出比例超过50%的，应当在2个工作日内向银监会报告。（0.97分）
A.10%
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B.25% C.30% D.50% 标准答案 ：B
4.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户需经（）核准后由开户银行核发开户许可证。（0.97分）
A.省联社
B.中国人民银行
C.商业银行
D.农合机构
标准答案 ：B
5.商业银行银行账户利率风险管理应坚持()原则。（0.97分）
A.可行性
B.审慎性
C.充分性
D.科学性
标准答案 ：B
6.商业承兑汇票的（）应与接入机构签订协议，在符合本办法规定的情况下，由接入机构代为签收或驳回提示付款指令，并代理签章。（0.97分）
A.质权人
B.背书人
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C.收款人
D.承兑人
标准答案 ：D
7.商业银行应当使用（）规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试。（0.97分）
A.监事会
B.董事会
C.银监会
D.高管层
标准答案 ：C
8.若以五年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行保值，当收益率曲线变陡的时候，该10年期债券多头头寸的经济价值会（）。（0.97分）
A.上升
B.下降
C.不变
D.随机波动
标准答案 ：B
9.持续关注流动性风险状况，定期获得流动性风险报告，及时了解流动性风险水平、管理状况及其重大变化。以上这些属于（）应当履行的流动性风险管理中的职责。（0.97分）
A.高级管理层
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B.风险管理部门
C.董事会
D.监事会
标准答案 ：C
10.（）是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（0.97分）
A.市场价值
B.评估价值
C.风险价值
D.合约价值
标准答案 ：C
11.（）应当能够支持市场风险的计量及其所实施的事后检验和压力测试，并能监测市场风险限额的遵守情况和提供市场风险报告的有关内容。（0.97分）
A.管理信息系统
B.会计信息系统
C.ERP系统
D.即时生成系统
标准答案 ：A
12.商业银行的流动性覆盖率应当不低于（）。（0.97分）
A.100%
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B.80% C.60% D.40% 标准答案 ：A
13.（）是指票据当事人将电子商业汇票发送给受让人，且受让人签收的行为。（0.97分）
A.交付
B.签收
C.驳回
D.背书
标准答案 ：A
14.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的（），应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续。（0.97分）
A.单位银行结算账户
B.基本存款账户
C.个人银行结算账户
D.临时存款账户
标准答案 ：A
15.出票人将电子商业汇票交付收款人后，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。（0.97分）
A.质押人
B.背书人
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C.承兑人
D.出票人
标准答案 ：B
16.（）仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。（0.97分）
A.储蓄账户
B.理财账户
C.往来账户
D.其他
标准答案 ：A
17.商业银行（）应当承担流动性风险管理的最终责任，并履行相应职责。（0.97分）
A.高级管理层
B.风险管理部
C.董事会
D.监事会
标准答案 ：C
18.中国人民银行应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。（0.97分）
A.真实性
B.完整性
C.合规性
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D.唯一性
标准答案 ：D
19.理财产品应直接进行债券交易和结算，并应在备案通知书发放后3个月内，由其管理人凭备案通知书等相关材料向同业拆借中心申请办理债券交易联网手续，由其托管人向中央结算公司和上海清算所申请开立（）。（0.97分）
A.清算账户
B.债券账户
C.资产账户
D.清理账户
标准答案 ：B
20.采用（）对FRA进行定价，其实就是把它看作是弥补现货市场上不同到期日之间‘缺口’的工具。（0.97分）
A.股票市场法
B.收益率曲线方法
C.回购利率法
D.成本曲线法
标准答案 ：B
21.（）应当督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施。（0.97分）
A.股东大会
B.中小股东
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C.董事会
D.银监会
标准答案 ：C
22.因为银行的货币资金主要来自存款，所以存款利率越（），资金的成本就越（），回购利率就会越高。（0.97分）
A.低，低
B.低，高
C.高，高
D.高，低
标准答案 ：C
23.（）上的出票人的签章，为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。（0.97分）
A.建设汇票
B.私人汇票
C.商业汇票
D.公共汇票
标准答案 ：C
24.下列不属于债券投资的被动型投资策略的做法的是（）。（0.97分）
A.购买持有
B.梯形投资法
C.利率化法
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D.三角投资法
标准答案 ：C
25.同业拆借交易中，金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司的最长拆入期限是（）。（0.97分）
A.1天
B.7天
C.3个月
D.1年
标准答案 ：C
26.对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人（）。（0.97分）
A.盖章证明
B.签字证明
C.口头证明
D.签章证明
标准答案 ：D
27.（）=流动性资产余额/流动性负债余额*100%（0.97分）
A.非流动性比例
B.流动性比例
C.存贷比
D.流动性覆盖率
标准答案 ：B
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28.电子银行承兑汇票的出票人于票据到期日未能足额交存票款时，（）除向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额转入逾期贷款处理，并按照每天万分之五计收罚息。（0.97分）
A.出票人
B.承兑人
C.背书人
D.保证人
标准答案 ：B
29.2012年全国银行间同业拆借市场共有联网成员超过1000家；机构类型不断丰富，已涵盖（）类银行类金融机构和（）类非银行金融机构；市场规模快速增长。（0.97分）
A.7,9 B.8,9 C.7,10 D.8,10 标准答案 ：A
30.（）是指交易双方约定在未来一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。（0.97分）
A.债券回购
B.利率互换
C.远期交易
D.远期利率协议
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标准答案 ：B
31.（）是指正回购方将其持有的已经贴现的票据以不改变票据权利人的方式向逆回购方申请贴现，逆回购方按票面金额以双方商定的回购期限和价格扣除回购利息后向正回购方给付资金。（0.97分）
A.再贴现
B.转贴现
C.贴现
D.回购
标准答案 ：D
32.远期交易中，买（卖）方保证券简称是指买（卖）方提供保证券的（）。（0.97分）
A.中文简称
B.中午简拼
C.英文名称
D.代码
标准答案 ：D
33.承兑人或者付款人被人民法院依法宣告破产的，人民法院的有关司法文书具有（）的效力。（0.97分）
A.反对证明
B.否定证明
C.拒绝证明
D.回绝证明
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标准答案 ：C
34.以下不适用《商业银行账户利率风险管理指引》的是（）。（0.97分）
A.在境内设立的中资商业银行
B.在境内设立的外商独资银行
C.在中国境外设立但有境内业务的外资银行
D.在境内设立的中外合资银行
标准答案 ：C
35.最常见的利率互换形式是（）。（0.97分）
A.基准互换
B.浮动利率对浮动利率
C.普通互换
D.固定利率对固定利率
标准答案 ：C
36.以下哪个不是全国统一的同业拆借网络（）。（0.97分）
A.全国银行间同业拆借中心的电子交易系统
B.中国人民银行分支机构的拆借备案系统
C.商业银行的拆借系统
D.中国人民银行认可的其他交易系统
标准答案 ：C
37.同业拆借的期限较（），风险较（）。（0.97分）
A.短，大
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B.短，小
C.长，大
D.长，小
标准答案 ：B
38.（）在中国境内发行人民币债券是中国债券市场首次引入外资机构发行主体。（0.97分）
A.国际开发机构
B.花旗银行
C.渣打银行
D.荷兰银行
标准答案 ：A
39.银行间债券市场债券到期收益率的计算公司是由（）发文确定的。（0.97分）
A.证监会
B.银监会
C.人民银行
D.财政部
标准答案 ：C
40.（）可用于改变投资者的资产负债结构。（0.97分）
A.质押式债券回购
B.买断式债券回购
C.利率互换
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D.远期交易
标准答案 ：C
41.资金业务授信管理中，（）是指授信审批人审批决策时不得受包括授信业务申请人在内的任何其他人的不正当影响，按照广东省农村信用社联合社的授信审批标准，独立进行分析、判断，独立发表审批意见。（0.97分）
A.会议审批
B.行政审批
C.专业审批
D.独立审批
标准答案 ：D
42.银行本票上的（）的签章，为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。（0.97分）
A.出票人
B.持票人
C.得票人
D.发票人
标准答案 ：A
43.目前，企业债的发行绝大部分采用（）的Shibor加利差的方式进行定价。（0.97分）
A.1个月
B.6个月
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C.9个月
D.1年
标准答案 ：D
44.利率互换冲销中，交易中心根据市场情况选择（）。（0.97分）
A.利率互换交易冲销日
B.利率互换交易冲销次数
C.利率互换交易冲销额度
D.利率互换交易冲销场所
标准答案 ：A
45.利率互换市场频繁的（）交易容易产生大量无效的利率互换合约，增加资本占用与后续操作成本。（0.97分）
A.正向
B.反向
C.反复
D.循环
标准答案 ：B
46.同业拆借交易中，外国银行分行的拆入/拆出限额是该机构（）的2倍。（0.97分）
A.上年末待偿还金融债券余额
B.各项存款余额
C.实收资本
D.人民币营运资金
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标准答案 ：D
47.混合资本债券是以（）资本为主，兼有部分（）资本属性的债券。（0.97分）
A.债权，股本
B.股本，债权
C.股本，债务
D.债务，股本
标准答案 ：D
48.（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。（0.97分）
A.短期融资券
B.中期票据
C.中小企业集合票据
D.资产支持票据
标准答案 ：B
49.（）是全国银行间本币市场准出的第一个衍生产品。（0.97分）
A.债券远期交易
B.远期利率协议
C.质押式回购
D.买断式回购
标准答案 ：A
50.买断式回购中，回购期间如发生回购债券付息的，则计算回购利
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率时应将上述付息算入（）。（0.97分）
A.应付利息
B.额外支出
C.管理费用
D.资金成本
标准答案 ：D 多选题
51.转让背书必须记载下列事项（）。（1.29分）
A.背书人名称
B.被背书人名称
C.背书日期
D.背书人签章
E.被背书人签章
标准答案 ：A, B, C, E
52.新产品、新业务的内部审批程序应当包括由（）等对其操作和风险管理程序的审核和认可。（1.29分）
A.业务经营部门
B.法务部门
C.财会部门
D.人力资源部门
E.结算部门
标准答案 ：A, B, C, E
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53.银行账户利率风险计量相关技术文档应至少包括以下信息（）。（1.29分）
A.计量模型的基本框架
B.计量模型的详细描述
C.数据管理政策
D.收益率曲线的选择和变更情况
E.数据管理程序
标准答案 ：A, B, C, D, E
54.商业银行应当根据其（）及市场影响力等因素确定流动性风险偏好。（1.29分）
A.经营战略
B.业务特点
C.财务实力
D.融资能力
E.总体风险偏好
标准答案 ：A, B, C, D, E
55.商业银行应当及时向银监会报告下列哪些事项（）。（1.29分）
A.出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损
B.出现超过本行内部设定的重大收益
C.国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响
D.交易业务中的合法行为
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E.交易中的违法行为
标准答案 ：A, C, E
56.电子商业承兑汇票的承兑有以下几种方式（）。（1.29分）
A.真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发并承兑
B.真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发，交由第三人承兑
C.收款人签发，第三人承兑
D.第三人签发，交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑
E.收款人签发，交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑
标准答案 ：A, B, D, E
57.下列哪些情形属于模型假设的内容（）。（1.29分）
A.历史上发生过重大损失的情景
B.模型假设和参数不再适用的情形
C.市场价格发生剧烈变动的情形
D.市场流动性严重不足的情形
E.外部环境发生重大变化、可能导致重大损失或风险难以控制的情景
标准答案 ：B, C, D, E
58.市场风险管理政策和程序的主要内容包括（）。（1.29分）
A.市场风险的内部控制
B.商业银行能够承担的市场风险水平
C.分工明确的市场风险管理组织结构、权限结构和责任机制
D.市场风险的识别、计量、监测和控制程序
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E.市场风险的报告体系
标准答案 ：A, B, C, D, E
59.接入机构应按规定向（）转发电子商业汇票信息。（1.29分）
A.中国人民银行
B.客户
C.内部系统
D.电子商业汇票系统
E.代理机构
标准答案 ：B, D
60.电子商业汇票保证，必须记载下列事项（）。（1.29分）
A.保证人名称
B.保证人住所
C.被保证人名称
D.保证日期
E.保证人签章
标准答案 ：A, B, C, D, E
61.巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中对市场风险内部模型主要提出了以下哪些定量要求（）。（1.29分）
A.置信水平采用99％的单尾置信区间
B.持有期为10个营业日
C.持有期为5个营业日
D.市场风险要素价格的历史观测期至少为一年
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E.市场风险要素价格的历史观测期至少为三年
标准答案 ：A, B, D
62.存款人申请变更核准类银行结算账户的（）的，银行应在接到变更申请后的2个工作日内，将存款人的'变更银行结算账户申请书'、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。（1.29分）
A.存款人名称
B.法定代表人
C.单位负责人
D.存款金额
E.付款金额
标准答案 ：A, B, C
63.利率风险按照来源的不同，可以分为（）。（1.29分）
A.流动性风险
B.重新定价风险
C.收益率曲线风险
D.基准风险
E.期权性风险
标准答案 ：B, C, D, E
64.全国银行间债券市场参与者（以下简称市场参与者）进行债券交易，应当采用券款对付结算方式办理（）。（1.29分）
A.债券结算
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B.交易结算
C.资金结算
D.业务结算
E.项目结算
标准答案 ：A, C
65.（）、付款和追索清偿等行为的发生日是指相应的签收指令进入电子商业汇票系统的日期。（1.29分）
A.出票
B.承兑
C.背书
D.保证
E.质押解除
标准答案 ：B, C, D, E
66.积极债券组合管理包括（）。（1.29分）
A.水平分析
B.切面分析
C.债券互换
D.应急免疫
E.骑乘收益率曲线
标准答案 ：A, C, D, E
67.同业拆借市场的监管框架中，中国人民银行分支行的监管职责有（）。（1.29分）
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A.监督辖内交易双方均为同业拆借市场交易成员的金融机构必须通过同业拆借系统进行拆借交易
B.对辖内中小金融机构申请成为同业拆借系统用户的资格进行审核。审核内容包括其资产质量、是否存在违规行为等
C.对辖内非银行金融机构以外的其他市场成员进行的拆借交易进行备案管理
D.对所有辖内金融机构的信用拆借额度进行监管
E.汇总统计辖内金融机构同业拆借有关交易数据，报人民银行总行，并抄送同业拆借中心
标准答案 ：A, B, C, D, E
68.冲销可以分为（）。（1.29分）
A.单边冲销
B.双边冲销
C.多边冲销
D.环形冲销
E.反向冲销
标准答案 ：B, C
69.‘票据买断’式转入业务操作流程包括（）。（1.29分）
A.业务部门根据市场情况和资金头寸的需要提出卖出票据的数量和利率，与交易银行达成交易意向，填写审批书并报主管领导批准。
B.票据管理人员根据业务人员提交的清单借出相应票据，并在审批书上签名，外出卖票人员办理票据借出手续
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C.卖票经办人员制作拟卖出票据清单并根据商定的利率、期限计息，填写合同和贴现凭证并经相关部门人员复审后，持审批书到办公室加盖印章，同时领取卖票所需资料，与交易银行完成交易。
D.票款到达出手行的账户后，相关经办人员核对实付金额，并在审批书上签字，会计部门做账，交易完成
E.业务部门负责人对转贴行提供的票据和资料进行复查，并对贴现利息进行复核后在审批书和贴现凭证上签字
标准答案 ：A, B, C, D
70.涉外票据的（），适用付款地法律。（1.29分）
A.提示期限
B.提示方式
C.有关拒绝证明的方式
D.出具拒绝证明的期限
E.证明无效的处理
标准答案 ：A, C, D
71.支票上未记载出票地的，（）为出票地。（1.29分）A.持票人的营业场所
B.出票人的住所
C.出票人经常居住地
D.出票人的营业场所
E.持票人的经常居住地
标准答案 ：B, C, D
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72.对参与者有违反《全国银行间债券市场债券交易管理办法》的行为的处罚有（）。（1.29分）
A.中国人民银行给予警告
B.处三万元人民币以下的罚款
C.暂停或取消其债券交易业务资格
D.对直接负责的主管人员和直接责任人员由其主管部门给予纪律处分
E.违反中国人民银行有关金融机构高级管理人员任职资格管理规定的，按其规定处理
标准答案 ：A, B, C, D, E
73.本币交易系统在利率互换交易的电子化确认功能的流程设计上（）。（1.29分）
A.采用了双层权限设置
B.采用了两次审核的设置
C.模拟了机构的内部流程
D.录入和确认为不同权限
E.录入和确认为同一权限
标准答案 ：A, B, C, D
74.资产支持证券由于本身的复杂性，以及信息披露、评级制度等因素的制约，其定价估值对业界来说一直是个难题。其中回收率是影响资产支持证券的价格的因素之一。回收率的估计方法主要包括（）等等。（1.29分）
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A.历史数据平均法
B.非参数方法
C.因素模型法
D.人工智能方法
E.对数回归法
标准答案 ：A, B, C, D
75.保证人应当依照票据法的规定，在票据或者其粘单上记载保证事项。保证人为（）保证的，应当在票据的正面记载保证事项；保证人为背书人保证的，应当在票据的背面或者其粘单上记载保证事项。（1.29分）
A.出票人
B.付款人
C.承兑人
D.持票人
E.得票人
标准答案 ：A, B, C
76.计算债券投资组合的收益率的方法有（）。（1.29分）
A.算数平均投资组合收益率
B.加权平均投资组合收益率
C.投资组合内部收益率
D.投资组合外部收益率
E.投资组合总收益率
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标准答案 ：B, C
77.本币交易系统采用目前市场上通行的模型公式，为市场提供了利率互换的（）功能。（1.29分）
A.定价
B.估值
C.敏感性指标计算
D.风险系数计算
E.结算金额计算
标准答案 ：A, B, C, E
78.同业拆借交易中，为了控制交易风险，相关法律法规对各类金融机构的（）等方面作了明确规定，交易成员也采取授权授信措施加以防范。（1.29分）
A.拆借期限
B.拆借额度
C.资金来源
D.资金用途
E.拆借方向
标准答案 ：A, B, C, D
79.交易系统对债券远期交易设置的成交前判断与控制的风险控制指标有（）。（1.29分）
A.市场参与者单只债券远期交易卖出与买入总余额占该只债券流通量的比例分别不得超过20%
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B.市场参与者单只债券远期交易卖出与买入总余额占该只债券流通量的比例分别不得超过200%
C.市场参与者远期交易卖出总余额与其可用自有债券总余额的比例不得超过20%
D.市场参与者远期交易卖出总余额与其可用自有债券总余额的比例不得超过200%
E.市场参与者远期交易净买入总余额与其实收资本（或净资产、基金资产净值、人民币营运资金）的比例不得超过100% 标准答案 ：A, D, E
80.根据《中国人民银行关于全国银行间债券市场债券远期交易信息披露和风险监测有关事项的通知》的要求，交易中心向市场披露信息包括（）。（1.29分）
A.市场行情
B.单足债券不同期限品种远期交易买入（或卖出）余额及其分别占市场远期交易买入（或卖出）总余额
C.单足债券市场流通量的比例超过5%的，向市场投资者公告该只债券名称和债券远期交易到期交割日期
D.市场投资者违约情况
E.中国人民银行授权披露的市场投资者违规情况
标准答案 ：A, B, C, D, E 判断题
81.期权和期权性条款都是在对卖方有利而对买方不利时执行，因此，精心收集
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此类期权性工具因具有不对称的支付特征而会给买方带来风险。（0.65分）
正确
错误
标准答案：错误
82.单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
83.商业银行的董事会和高级管理层应当对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险识别、计量和控制方法有足够的了解。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
84.外商独资银行、中外合资银行、金融资产管理公司、金融租赁公司可以进入同业拆借市场。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
85.债券远期交易中，设定保证金时，可交易双方协商设定保证金的精心收集
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比例以及保管方式，并根据双方协议执行。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
86.强化信息披露的主要功能是解决投资者与筹资者之间的信息不对称问题，使发行者受到市场成员的共同监督。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
87.买断式回购中，交易双方不得以任何形式展期。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
88.作为债券买断式回购交易的要素之一，首期全价是指首期净价与首期应计利息之和。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
89.商业银行和政策性银行运用贴现、转贴现方式增加票据资产，调整信贷结构。（0.65分）
正确
错误
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标准答案：正确
90.转贴现卖出是指本行持已贴现的未到期承兑汇票向他行贴现。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
91.不同银行采用的事后检验方法以及对事后检验结果的解释标准均必须相同。（0.65分）
正确
错误
标准答案：错误
92.同业拆借交易中，到期还款金额是还款日拆入方还给拆出方的总金额，等于成交金额与应计利息总额之和。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
93.市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
94.同业拆借交易中，拆借期限所属的统计区间包括IBO001、IBO007、精心收集
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IBO014、IBO021、IBOIM、IBO2M、IBO3M、IBO4M、IBO6M、IBO9M和IBO1Y共11个品种.（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
95.商业银行应根据风险实际水平，运用有效的金融工具，对揭示出的银行账户利率风险进行风险缓释。风险缓释手段包括但不限于运用利率衍生工具、调整投资组合的久期。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
96.在质押式回购交易中，资金融入方在将债券出质给资金融出方融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
97.金融机构应当将同业拆借风险管理纳入本机构风险管理的总体框架之中，并根据同业拆借业务的特点，建立健全同业拆借风险管理制度，设立专门的同业拆借风险管理机构，制定同业拆借风险管理内部操作规程和控制措施。（0.65分）
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正确
错误
标准答案：正确
98.未在支付系统开立清算账户的市场参与者应当委托债券登记托管结算机构代理券款对付的资金结算。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
99.商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用的市场风险计量方法、模型及其假设前提，以便准确理解市场风险的计量结果。（0.65分）
正确
错误
标准答案：正确
100.事后检验作为检验市场风险计量方法或模型的一种手段还处在发展过程中。（0.45分）
正确
错误
标准答案：正确
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第二篇：金融市场
第三章 金融市场
[教学目的和要求]
在本章的学习中，要求了解金融市场的概念及其构成要素；了解金融资产选择与资产的组合；理解和掌握传统金融工具及其价格的计算；理解和掌握金融衍生工具的种类及其作用；理解和熟记货币市场、资本市场（证券市场）的概念、特征、分类、交易对象、参与主体及其交易工具，为以后各章的学习打好基础。
[教学重点与难点]
教学重点：金融市场及其构成要素、金融工具的种类、金融衍生工具的种类及其双刃剑作用、资产选择与资产组合、货币市场、资本市场、证券市场。
教学难点：传统金融工具价格的计算、金融衍生工具的种类及其双刃剑作用、资产选择与资产组合。
[教学中应注意的问题]
本章内容应结合巴林银行的倒闭原因分析、东南亚金融危机中索罗斯如何运用金融衍生工具进行投机以及我国证券市场的发展动态、影响证券价格波动的因素
等相关内容进行讲解。
第三篇：金融市场学
题目 关于我国金融市场发展现状的调查报告
学院名称
金融学院
专业班级
学生姓名
2014年 10月
金融学12-1
刘长奎
关于我国金融市场发展现状的调查报告
——2013 年中国金融市场运行情况
前言
2013年，金融市场各项改革和发展政策措施稳步推进，产品创新不断深化，规范管理进一步加强，金融市场对促进经济结构调整和转型升级的基础性作用进一步发挥。2013年，债券发行规模同比增加，公司信用类债券增速有所放缓；银行间市场成交量同比减少，银行间市场债券指数下降；货币市场利率中枢上移明显，国债收益率曲线整体平坦化上移；机构投资者类型更加多元化；商业银行柜台交易量和开户量有所增加；利率衍生产品交易活跃度有所下降；股票市场指数总体下行，市场交易量有所增加。
一、债券发行规模同比增加
2013年，债券市场共发行人民币债券9.0万亿元，同比增加12.5%。其中银行间债券市场累计发行人民币债券8.2万亿元，同比增加9.9%。截至2013年末，债券市场债券托管总额打29.6万亿元，同比增加13.0%.其中，银行间市场债券托管余额为27.7万亿元，同比增加10.7%。2013年，财政部通过银行间债券市场发行债券1.3万亿元，代发地方政府债券2848亿元，地方政府自行发债652亿元；央行票据发行5362亿元；国家开发银行和中国进出口银行、中国农业发展银行在银行间债券市场发行债券2.1万亿元；政府支持机构债券1900亿元；商业银行等金融机构发行金融债券1321亿元；证券公司短期融资券发行2996亿元；信贷资产支持证券发行158亿元。公司信用类债券发行3.7万亿元，同比增加4.0%。其中，超短期融资券7535.0亿元，短期融资券8324.4亿元，中期票据6716.0亿元，中小企业集合票据5.2亿元，中小企业集合票据（含中小企业区域集优票据61亿元）66.1亿元，非公开定向债务融资工具5668.1亿元，企业债券4752.3亿元，非金融企业资产支持票据48.0亿元，公司债券4081.4亿元。
图 1：近年来银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况
二、银行间市场成交量同比减少，银行间市场债券指数下降
2013年，银行间市场拆借、现券和债券回购累计成交235.3万亿元，同比减少10.7%。其中，银行间市场同业拆借成交35.5万亿元，同比减少24.0%；债券回购成交158.2万亿元，同比增加11.6%；现券成交41.6万亿元，同比减少44.7%。
图 2：近年来银行间市场成交量变化情况
资料来源：全国银行间同业拆借中心
2013年，银行间市场债券指数有所下降，交易所市场指数上升。银行
间债券总指数由年初的144.65点下降至年末的143.93点，下降0.72点，降幅0.49%；交易所市场国债指数由年初的135.84点升至年末的139.52 点，上升3.68点，升幅2.71%。
三、货币市场利率中枢上移明显，国债收益率曲线平坦化上移
2013年，货币市场利率波动幅度加大，利率中枢上移明显。2013年12月，质押式回购加权平均利率为4.28%，较去年同期上升166个基点；同业拆借
加权平均利率为4.16%，较去年同期上升155个基点。年内货币市场利率共
发生两次较大波动：6月20日，7天质押式回购加权平均利率上升至11.62%，达到历史最高点；12月23日，7天质押式回购加权平均利率上升至8.94%，创下半年利率新高。2013年银行间市场国债收益率曲线整体平坦化大幅上
移。12月末，国债收益率曲线1年、3年、5年、7年、10年的收益率平均比
去年年底高131、132、124、112、98个基点。全年大致分为两个阶段：
第一阶段为年初至5月份，国债收益率缓慢下降，收益率曲线整体震荡下行；
第二阶段为2013年6月份至12月份，国债收益率持续攀升，收益率曲线平坦化
特征明显。
图 3：2013 年银行间市场国债收益率曲线变化情况
资料来源：中央国债登记结算有限责任公司
四、境外投资者类型多元化
随着银行间市场创新产品的推出和基础设施的完善，市场层次更加丰富，运行效率进一步提高，银行间市场的影响日益扩大，正在吸引越来越多
境内外机构积极参与市场活动。截至2013年底，已有138家包括境外央行、国际金融机构、主权财富基金、港澳清算行、境外参加行、境外保险机构、RQFII和QFII等境外机构获准进入银行间债券市场，银行间市场投资者类
型进一步丰富。
五、商业银行柜台交易量和开户数量有所增加
2013年，商业银行柜台业务运行平稳。2013年商业银行柜台新增记账式国
债16只，包括1年期4只，3年期2只，5年期3只，7年期4只，10年期3只。截
至2013年末，柜台交易的国债券种包含 1 年、3 年、5 年、7 年、10 年和 15年期六个品种，柜台交易的国债数量达到 102 只。2013 年商业银行柜台
记账式国累计成交 18.7 亿元，同比增加 24.7%。截至 2013 年 12 月底，商业银行柜台开户数量达到 1357 万户，较上年增加 197 万户, 增长 17.0%。
六、利率衍生品交易活跃度有所下降
2013 年，人民币利率互换交易共发生 2.4 万笔，名义本金总额 2.7 万亿元，同比减少 6.0%。从期限结构来看，1 年及 1 年期以下交易最为活跃，其名义本金总额 2.1 万亿元，占总量的75.6%。从参考利率来看，2013 年人民币利率互换交易的浮动端参考利率包括 7 天回购定盘利率、Shibor 以及人民银行公布的基准利率，与之挂钩的利率互换交易名义本金占比分别为 65.3%，33.3%，1.4%。债券远期和远期利率协议交易较为清淡，全年各发生 1 笔交易。
七、股票指数总体下行，成交量有所增加
2013年，股票指数总体下行，成交量有所增加。年终，上证综指收于2115.98点，较去年末下降153.15点，跌幅6.75%。上证综指最高为2434.48点，最低为1950.01点，波幅为484.5点。市场全年累计成交金额22.9万亿元，日均成交金额960.92亿元，同比增加41.9%。
第四篇：金融市场学(整理)
第二章 货币市场
P56 债券买断式回购（仔细研究一下）P59 本章小结
P61 6、7
第三章 资本市场
P81 债券和股票是资本市场两种主要的金融工具，但各有特点（股票、债券的区别）
P90 基金的特点和功能（基金的分类和特点）基金的分类
第五章 金融衍生品市场
P139 金融期货市场
P139 金融期货交易特点
P144 金融期货合约与金融远期合约的区别 P148 图
P148 期权交易与期货交易的区别
P149 新型期权
第七章 流通市场
P190 交易机制的内容
P202
第八章 金融市场的质量
P224 1、2、3、4
第九章 利率机制
P230 现值和终值
P231P232P233P234
P236 利率决定因素分析
P252 计算题、利率期限结论理论
第十章 债券和股票的内在价值
P255 影响债券价值的因素
P258 第二种方法
P259 永续增长年金
P262 久期
P264 久期的决定因素
P265P266P330
第十二章 金融远期和金融期货市场
P339P341
第十三章 期权定价
P345P349
P350P352
P356P359
P388
第五篇：金融市场
问题：请根据本学期《金融市场学》课程中创新实践教学内容，结合“财务管理”相关专业内容，选择以下一题进行论述。
（1）以“余额宝”为代表的互联网金融的蓬勃发展，对于未来企业投融资渠道与方式产生了哪些影响？作为企业财务管理专业人员，该如何善用这些新兴工具？
（2）根据本学期所学的“金融市场”方面的知识，谈谈你认为“沪港通”的推进上海乃至中国金融市场的发展有何意义？以其为契机，中国大陆上市企业在投融资过程中讲获得如何好处？
答：
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