第一篇：融资融券业务开户流程
宏源证券福华一路国际商会大厦
证券营业部
融资融券业务开户流程
2011年12月
感谢您一直对我部的支持，为客户提供优质的服务是我部努力的目标。未来如何在行情确定趋势的情况下，充分利用证券市场新兴工具获得更好的收益，相信是您正在考虑的问题。
融资融券业务自2010年3月31日试点以来，总体运行平稳、融资融券余额增长迅速。从第一批5家券商到目前共有25家券商获得试点资格，融资融券标的共285只，截止到8月5日，两市融资融券余额共计313.73亿元，其中融资余额占99.1%，月复合增速达到64%，预计本年融资融券余额有望达600亿元。试点期间，融资买入额占A股当日成交额比例最高仅1%,相对于整个市场，融资融券交易对市场影响还相当小。然未来随业务常规化、转融通推出，融资融券余额有望向发达资本国家靠齐。目前发达国家融资融券日均交易量、融资融券余额分别占比为20%、2%。
宏源证券股份有限公司（股票代码：000562）是中国第一家上市证券公司，是经中国证监会批准的全国性、综合类、创新类券商，全国首批保荐机构之一。公司拥有全面的证券类业务资格，主要经营范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，证券投资基金代销，为期货公司提供中间介绍业务，融资融券业务等。公司在全国拥有80家证券营业部，下辖北京承销保荐分公司、北京资产管理分公司两家分公司，全资拥有宏源期货有限公司、宏源汇富创业投资有限公司两家子公司。2010年，公司实现营业收入33.05 亿元，同比增长13.18%；实现净利润13.06 亿元，同比增长13.44%；每股收益0.89 元。截止2010年底，公司总资产268亿元，净资产73亿元。
宏源证券研究所成立于1994年，是业内最早设立研究机构的证券公司之
一。2003年跻身《新财富》本土最佳研究团队前列，并连续8年保持高水平竞争实力。2005、2009、2010年跻身《新财富》“本土最佳研究团队”第三名。研发中心研究团队现有100余人，覆盖全部26个行业，共496家重点公司。多年来，建立起以宏观研究为指导，以策略研究为核心，以公司行业研究为基础，兼顾债券、基金和衍生品等各领域的证券投资研究体系。80余位分析师先后入选，在机械、煤炭开采、纺织和服装、食品饮料、电子、社会服务业、石油 化工、传媒、电力等20多个行业具有领先优势。
宏源证券深圳福华一路营业部对融资融券业务十分重视，认为这是对中国证券市场发生重要变革的一个里程碑，依靠总部资源、凭借研究所实力，为客户提供更高质量服务。特意成立融资融券服务小组，对客户融资融业务直接负责，涵盖开户咨询、授信、日常融资融券数据跟踪、投资建议、风险控制等。截止到12月8日营业部客户授信额度为8400多万元、融资融券余额3000多万元。通过一年多来的工作，积累了丰富的经验，真诚为客户提供良好的服务。
我们亦期盼着能与您加强合作，分享我们在这一领域成功的经验。
一、与其它融资方式相比，融资融券具有如下特点:１.计息灵活。
融资融券与银行、其他融资方式相比，计息周期更加灵活。融资融券一次授信，具体利息计算安使用金额、时间计算。银行、其他融资方式是以整个金额、按年计算，相比之下融资融券的计息方式优势明显。２.流通性强。融资融券是具有业务资格的证券公司按照客户提供证券作为担保，具体保证金可用余额较动态与市场关联紧密，并且作为担保的证券无需冻结，可随时交易。
二、融资融券可进行如下操作策略：
1，趋势交易策略
若市场上涨趋势确立，可通过融资买入股票放大倍数，设好止损价位，持股待涨。
2，逢低买入策略
利用融资资金获取低估个股价格回归，或者估值合理个股成长性收益。如市场在目前点位，大盘蓝筹股的PE均处于历史的底部。估值优势明显。
3，持续补仓策略
利用融资的资金弥补自有资金不足。对有把握的个股连续下跌时，持续融资买入补仓，摊薄成本。待股票反弹时，收益放大，弥补亏损。
4，短线高频交易策略
利用融资、融券可以T+0进行短线交易。融资T+0，当判断持有标的股票上涨时，可在低位利用额度融资买入，在高位卖出自有部分；融券T+0（转融通业务下），若判断股票下跌时，在高位融券卖出，在低位买入归还。
融资买入，或不融资买入差别
三、未来转融通业务下的交易策略：
1，中线看空策略
在未来高估时可融券卖出，等到价位合理或低估时买入归还。股票如预期下跌，获取高估的价差收益。这对现在市场上只能买入做多是革命性的变革，使得股票投资不只是买入持有才能挣
钱，卖出亦能获得收益。2，个股套期保值
限售股股东，由于限制问题无法直接卖出股票，同时有需要对冲股票下跌的风险。若股票为融券标的，直接卖出该股票；若为非融券标的，选择与其相关性高的可卖空股票进行融券卖出。
下面就几种投资方式进行比较：
四、融资融券开户准备
1，开户前提
A，符合监控部门要求
B，个人资产50万元以上、机构资产200万以上
2，开户需要携带资料（机构）1）2）
普通证券账户卡
注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明（验原件留存复印件）：
①客户为企业法人的，应提供工商行政管理部门核发的营业执照；②客户为事业法人的，应提供有关部门核发的事业法人资格证书； ③客户为其它经济组织的，应提供有关部门批准或登记成立的有关文件。3）4）
技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明；
税务部门年检合格的税务登记证明和近两年税务部门纳税证明资料复印件；
4）法定代表人本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》； 5）《中国人民银行征信中心机构信用报告》；
6）现行公司章程、成立时的合同或协议等（原件及复印件）、验资报告等；
7）法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明文件、委托代理人的有效身份证明文件、签字样本及有效授权文件；
8）董事会同意进行融资融券交易的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。无董事会的国有企业或者国有资产占控股地位或主导地位的企业，需要出示主管部门批准进行融资融券交易的文件等；
9）经依法成立的中介机构审计的近三年和最近一期财务报告。成立不足三年的，提交自成立以来各年度的财务报告；
10）预留印鉴卡；
11）客户应申报其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情况，是否为招商证券股东，是否在其他证券公司开立信用证券账户等相关信息。
3，开户需要携带资料（个人）1）身份证（必选）2）普通证券账户卡（必选）3）工作证明（可选）4）收入证明（可选）5）居住证明（可选）：
最近三个月内的银行结单（银行消费账单）、水电费单（水电费账单）、通讯费用结单（固定电话、手机、网络账单）等。6）7）8）9）
本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》（可选）银行存款证明（可选）房产证明（可选）金融资产证明（可选）
10）其他资产（汽车、股权投资等）（可选）
宏源证券真诚地希望其所提供的各项服务能使贵单位满意！
第二篇：国泰君安融资融券开户流程
融资融券开户流程：
1、选定好有融资融券业务资质的证券公司进行开户
不是所有的证券公司都可以办理融资融券业务。2010年3月，国泰君安证券作为首批试点融资融券的券商之一，多年来在融资融券业务领域取得了丰富的经验，愿为客户提供高效优质的服务。
2、与拟开户证券公司确定是否符合投资资质，国泰君安证券融资融券客户资质要求为：
账户资金要求：10万元；
开立资金账户时间：满六个月；
具有一定的投资经验。
3、带齐相关证件：
个人投资者：身份证、普通证券账户沪、深市股东卡前来营业部办理；
机构投资者：有效期内的营业执照（副本）或民证部门和其他主管部门颁发的注册登记
书原件；组织机构代码证（副本）；税务登记证（副本）；法定代表人身份证原件、经办 人身份证原件；公章、法人章。
4、投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件
对融资融券合同的如下内容，投资者应当特别关注和了解：
（一）融资、融券的额度、期限、利（费）率、利息（费用）的计算方式；
（二）保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围；
（三）追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；
（四）投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；
（五）担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
5、开立信用证券账户和信用资金账户，关联信用三方存管。
投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有一个。信用证券账户与其普通证券账户的姓名/名称应当一致；投资者在本公司只能开立一个信用资金账户。
可以关联信用三方存管的银行有：工商银行、农业银行、兴业银行、建设银行、中国银行、招商银行、交通银行、浦发银行、光大银行、中信银行。
第三篇：融资融券开户步骤
一、客户征信（首日办理）：
第一部分
（一）本人持身份证原件及复印件。
（二）现场查询时如实填写《个人信用报告本人查询申请表》；
（三）现场领取本人信用报告。
（四）地址：经七路382号，经七路与纬五路丁字路处路南，电话：0531-86924114。
二、资格申请（首日办理）：
第一部分融资融券推荐人（）电子录入：
《融资融券业务申请表》
《融资融券业务申报审批表》
第二部分投资者需要提交的材料：
（一）沪、深股东账户卡；
（二）身份证；
（三）融资融券测试卷（现场填写）；
（四）信用报告；
（五）居住证明（现场填写）；
三、开户（等一周左右，带着身份证和股东卡）
第一部分推荐录像环节（推荐人办理，用时20分钟左右）；
录像包括：推荐人向客户宣读《融资融券交易风险揭示书》的过程，客户签署《融资融券交易风险揭示书》、《融资融券合同》和《融资融券业务规则》的过程，录音录像的内容必须连续、清晰，并制作成光盘。第二部分投资者填写表单（柜台办理，用时1小时左右）：
（一）信用证券账户注册表；
（二）融资融券开户协议；
（三）客户信用资金银行存管协议；
（四）客户交易结算资金第三方存管开通申请表；
（五）网易邮箱用户服务条款；
（六）E.T卫士身份认账产品使用协议及风险揭示书（建议客户填写保证书，不用E.T卫士）
（七）客户业务申请表、证券账户注册资料变更申请表、创业板投资风险揭示书、客户风险承受能力测评问卷；
第三部分修改网易邮箱密码（本人修改）。
第三部分开通信用资金账户第三方存管业务（也可以在转移担保物之后办理）
四、转移担保物（建议开户第二天，也可选择办理或不办理不使用，带着身份证和股东卡）
第一部分转担保物
柜台办理（每只股票20元，注意提前查询所持有股票的折算率和闲置资金情况）
注意：（1）只有同名的普通证券账户与信用证券账户之间方可进行担保物转入；
（2）申请转入的证券品种必须在公司发布的可充抵保证金证券范围内；
（3）股改限售股份和已解除限售存量股份不能作为担保物，不接受上市公司董事、监事和高级管理人员持有的自身上市公司股票作为担保物；
（4）当全体客户的单只担保股票的市值与该股票总市值比例超过10％时禁止客户转入该股票；
（5）转入的担保物（包括证券和资金）不超过客户金融资产（包括银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）等资产）的1/2，不超过客户全部资产的1/4；
（6）公司不接受将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券作为担保物。
第四篇：融资融券怎么开户
融资融券怎么开户？
第一步：客户在满足融资融券开户条件之后，向有融资融券资格的券商营业部递交申请材料(行情 专区)。申请材料包括身份证、普通证券账户卡、金融资产证明等。
第二步：投资者教育、业务及心理测试。
第三步：客户根据公司要求提交资格申请材料，公司在收到材料后，对其进行资格审查并确定授信额度。
第四步：客户提出申请以后，签署融资融券合同，营业部投资咨询岗将为客户讲解《融资融券业务合同》和《风险揭示书》的具体条款。
第五步：向信用账户转入担保物，进行融资融券交易，投资者将担保物转入交易账户，账户被激活，投资者可进行交易。
第五篇：融资融券业务操作流程
融资融券业务操作流程
融资融券业务的流程http://sh.gtja.com 主要包括以下八个基本环节
1.征信：投资者到证券公司申请融资融券，证券公司对投资者的开户资格进行审核，退投资者提交的担保资产进行评估。
2.签订合同：经过资格审查合格的投资者与证券公司签订融资融券合同，融资融券风险揭示书，合同对投资者，证券公司的权利义务关心作出详细而明确的规定。
3.开立账户：投资者持开户所需资料到证券公司开立信用证券账户，到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。
4.转入担保物：投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可冲抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。
5.评估授信：证券公司根据投资者信用账户整体担保资产，评估确定可提供投资者的融资额度和融券额度。
6.融资融券交易：融资时，投资者可在融资额度范围内用融资款买入标的证券，证券公司以自由资金为其提供融资，资金不划入投资者信用资金账户，而是代投资者完成和证券登记结算机构的资金交收；融券是，证券公司以融券专用证券账户中的自由证券代投资者完成和证券的呢估计结算机构的证券交收。
7.偿还资金和证券：在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在投资者信用账户中；在融券交易中，投资者买入证券还给证券公司并支付融券费用。此外，投资者还可以用现有现金，证券偿还证券公司的融资融券债务。
8.结束信用交易：当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者可以向证券公司申请将其信用账户里的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
更多融资融券交易方面的内容可详见国泰君安官方网站hppt://sh.gtja.com
关键词：融资融券
本文摘自 http://sh.gtja.com
关键词：融资融券
点击咨询 