深入内控和案防制度执行年活动自查分析报告.（共5则）

第一篇：深入内控和案防制度执行年活动自查分析报告.

深化内控和案防制度执行年活动自查分析报告

为进一步推进我社深化内控和案防制度执行年活动的开展，逐步提高管理水平、盈利能力，全面加强我社员工队伍建设，提升员工素质，打造一支“政治坚定、是非分明、遵纪守法、廉洁清正、敬业爱岗、恪尽职守、依法经营、竭诚服务、钻研业务、求实创新、团结协作、争创一流”的信合队伍，根据《***联社“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案》，我社组织员工学习了《中国共产党纪律处分暂行条列》、《党员领导干部廉洁自律从政若干准则》和银监会贷款新规“三个办法一个指引”，结合《***农村信用社开展规范管理年活动实施方案》，我社开展规范从业行为、道德行为，规范工作秩序、规范工作纪律、规范工作作风、规范操作流程、规范信贷业务、提高员工整体素质、加快发展步伐的“规范管理年”的活动。现将自查分析情况汇报如下：

一、信用社案件存在的原因

信用社近年发生的风险案件多集中在管理、信贷、出纳等重要岗位及其人员，因此暴露出信用社缺乏必要的监控措施，只注重业务发展，不关心员工思想动态。

1、用人不当，严重失职。在干部的任用上和在重要岗位人员的安排上严重存在失职，让一些有劣迹和品行不端的人混进员工队伍，安排在信贷、出纳、柜员等重要的工作岗

位上，没有作为重点人员管束。反映在人员的选拔、管理上存在着严重的失察、失控问题。

2、不严格执行规章制度，内控机制形同虚设。明知是严重违法管理规定，任以人情代替制度，违规办理，导致案件、事故发生。

3、有章不循，制约失控。在制度执行上没有真正做到落实。

针对以上存在的问题，为进步规范、完善的风险防控案件治理体系，抓住风险点，消除风险源，应从以下几点做起。

1、完善业务流程，加强操作风险控制。有必要对各项业务流程进行认真彻底的改进和完善，使操作流程成为保证业务规范开展，规避风险案件的“筛子”于“保险”，需要特别注意的是多方面加强与岗、人与人间的监督制约，同时，各项业务流程不是摆设，一定要不折不扣的按照流程步骤执行落实。

2、人、物、技相结合，提高防范水平。

3、加大检查力度，整合稽核监管力度，创新检查方式，拓展检查覆盖面，务必实现“横向到边，纵向到底”的目标。努力提升检查效果和质量。

4、加强业务学习，提高人员素质。作为金融企业，必须加强专业知识的培训、岗位职责、法律法规、风险防控、案件治理等方面的系统、综合培训力度，是每位员工进一步

增强法制观念、树立风险意识、提高防控能力，培养员工严格执行党纪国法社规的自觉性，使员工真正在思想上不想作案，为做好风险及案件的防控治理工作奠定坚实的基础

第二篇：“内控和案防制度执行年”活动实施方案.

关于深化“内控和案防制度执行年”活 动实施方案

为进一步提升我行内控和案防建设意识,进一步健全和规范内控和案防制度,进一步提高我行内控和案防制度执行力 ,促进全行安全稳健运行,根据省联社《关于深化“银行业内控与案防制度执行年活动”的通知》(皖银监办…2011‟119号,结合我行实际,特制定深化“银行业内控和案防制度执行年”活动(以下简称“执行年”活动实施方案。

一、成立组织,加强领导

总行成立安徽黄山金桥村镇银行深化“执行年”活动领导小组,组长:李保平,副组长:胡炜斌,成员:舒薇、殷洁、严旺东。深化“执行年”活动领导小组负责对我行“执行年”活动的组织和领导,明确工作目标和职责要求,将任务分解落实到人,确保活动的扎实、有序开展。

二、指导思想、工作目标和基本原则

(一指导思想。深化“执行年”活动,坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,全面落实科学发展观,坚持以人为本,和谐发展,进一步提高思想认识,以巩固“执行年”活动成果、强化案件风险防范为目的,以现行内控和案防制度为标准,以开展大额不良贷款全覆盖风险排查、强化内控制度执行力突查、狠抓“防范操作风险13条”落实情况为重点内容,及时发现问题,认真落实整改,严格实施问责,强化督促指导,努力提高管理者及员工的合规意识和制度执行力。

(二工作目标。力争通过深化“执行年”活动,使全行员工熟悉和掌握我行及银监会内控和案防各项规章制度,使我行员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到进一步增强,排查和消除案件风险隐患,堵塞管理漏洞,进一步推进合规文化建设,确保各项业务稳健发展。

(三基本原则。

1.坚持学习与检查相结合原则。各部门要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、督查等活动有机结合起来,边学习、边对照检查,进一步提高制度执行力建设,提升案件防范的整体水平。

2.坚持发现问题与立即整改相结合原则。各部门将问题的整改作为深化“执行年”活动的最终目的,通过深化“执行年"活动,使我行内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。

三、深化“执行年”活动时间安排(一准备阶段(2010年7月31日前

主要做好以下5个方面工作:1.认真学习领会本方案,统一思想,高度重视,准确把握活动要求。2.建立深化“执行年”活动领导小组等相关组织,明确工作职责和任务要求,并落实到责任人。3.梳理、汇总相关内控与案防制度,在此基础上列出对照检查规章制度目录。4.根据银监局要求,制定本行具体方案。5.组织召开全行动员大会,学习传达市银监局指示要求精神,部署安排全行深化“制度执行年”活动。

(二学习阶段(2010年8月1日-15日。

各部门结合自身实际,制定深化“执行年”活动学习制度,细化学习安排,规范学习活动,采取集中学习、专题培训和个人自学相结合等方式,认真学习银监办发…2011‟119号文件《关于印发<深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案>的通知》等近年下发的关于案件专项治理工作有关文件,完整记载学习活动的全过程,做到学习有记录,包括人员、时间、地点、内容等。全行统一思想认识,准确把握活动要求,针对管理层、操作层和监督层安排不同的学习重点,提高实效。

(三自查自纠阶段(2011年8月16日-9月15日前

各部门应结合自身实际,确定内控相对薄弱、案件易发环节,组织开展自查自纠工作,对照相关内控和案防制度规定和要求,认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。既要查思想认识上的问题,又要查操作层面上的问题;既要查有章不

循的问题,又要查无章可循或制度不完善问题;既要分析存在问题的原因,又要提出解决问题的方法。将深化“执行年”活动的自查重点放在大额不良贷款排查、内控制度执行力、防范操作风险“十三条“上面。

具体实施方案为: 1.大额不良贷款风险排查(2011年8月16日-2011年8月26日

成立专项检查小组,要以科学发展观为指导,以风险全覆盖为原则,以排风险促发展为目的,以现行制度为标准,及时发现问题,认真落实整改,严格实施问责,不断建立和

完善大额不良贷款防范长效机制,最大限度地遏制新的信贷案件发生。大额不良贷款专项检查小组以上述原则进行大额不良贷款风险排查,并将排查结果和材料于2011年8月26日上报深化“执行年”活动领导小组。

2.强化内控制度执行力的突查(2011年8月27日-2011年9月6日

以营业部会计主管为组长成立专项检查小组,结合案件专项治理工作,大力开展强化内控制度执行力的检查活动,采取明查与暗查相结合,抽查与普查相结合,节假必查和突击检查相结合的“飞行式”检查方式方法,坚持做到“四不”,即检查不打招呼,不定检查方式,不定检查项目,不定时间和路线。

专项检查小组以上述方法进行突查,并将检查结果和材料于2011年9月6日上报深化“执行年”活动领导小组。

3.“防范操作风险13条”落实情况(2011年9月7日—2011年9月17日 成立专项检查小组来具体负责“防范操作风险13条”落实情况的检查,以“重要岗位轮岗轮调和强制性休假制度”“银企、银银以及银行内部对账制度”“印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度”“重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监

察等4项作为重点内容内容,做到边查边纠,查找彻底,纠正到位。并建立发现问题的整改台帐,督促整改或定期通报,加大违规行为检查处罚力度,建立整改问题 的信息反馈制度和落实整改的后续考核制度,真正将各类操作风险隐患消灭在萌芽状态。专项检查小组检查好后,将检查结果和材料于2011年9月17日上报深化“执行年”活动领导小组。

(四检查阶段。2011年9月18日至9月30日为检查阶段,深化“制度执行年”活动领导小组将结合自查情况,重点对案件的高发部位、高发人群进行检查。

自查自纠结束后,各部门应写出自查分析报告,以适当方式向员工公布,接受评议和监督,并与9月29日前上报给领导小组,然后由领导小组将自查自纠情况汇总上报黄山银监分局。

(五整改阶段。2011年10月1日至10月31日为整改阶段,各部门根据自查和深化“制度执行年”领导小组检查中发现的问题进行落实整改。

(六处理阶段。2011年11月1日至11月30日为处理阶段,对在案件专项治理活动中,因违规违纪整改不到位的直接责任人和相关责任人员,我行将对照《安徽黄山金桥村镇银行工作人员违规行为处理暂行办法》的规定处理。对情节恶劣、问题严重、屡查屡犯的违规人员进行公开处理。(七总结提高阶段。2011年12月份为总结体改阶段,我行将结合检查发现的问题,重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作,进一步强化各项内控制度,规范操作流程,进一步建立和完善案件查防长效机制。部门应就深化“执行年”活动全面开展情况、取得的成效、存在问题和下一步工作安排写出总结报告，于 12 月 11 日前 上报领导小组，再由领导小组汇总后上报黄山银监分局。

四、有关要求（一、提高思想认识,落实领导责任。深化“制度执行年” 活动是贯彻落实省行党委、市银监局、关于加强全行案件防 控工作要求,实现安全稳健经营的重要举措,全行要高度重 视,精心组织,统筹安排,“一把手”要亲自抓,分管领导具体 抓,一级抓一级,层层抓落实。坚持把深化学习、提高认识贯 彻始终,把解放思想、更新理念贯彻始终,把解决问题、完善 制度

贯彻始终,确保深化“制度执行年”活动落到实处。（二、做好统筹安排,促进业务开展。全行要把开展“制 度执行年”活动与贯彻执行《银行业从业人员行为准则》结 合起来,切实把“制度执行年”活动作为推动业务经营工作 开展的强大动力,作为提升制度执行力、促进合规经营的重 要机遇,进一步激发广大党员干部的积极性、主动性、创造 性,深化“制度执行年”活动促进业务经营水平的提高。

（三）、注重业务需求，强化分类实施。各相关部门要针 对不同的机构层次、不同的业务范围和不同层次员工的工作 实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提出有针对的 具体要求，增强活动的针对性和实效性。

（四）、加强监督检查、搞好舆论引导。行相关部门要加 强对此次活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握深化 “执 行年”活动每个阶段进展情况，提出工作意见，防止出现上 热下冷、走过场、出偏差等现象。要高度重视宣传引导工作，充分发挥内部刊物、信息简报、系统网络等传媒介作用，努力营造开展活动的良好氛围。

第三篇：内控和案防制度执行年活动总结

内控和案防制度执行年活动总结

今年6月以来，各支行按照监管部门和总行的统一部署，全面启动了“内控和案防制度执行年”活动。活动开展以来，我通过支行及分理处领导组织的相关学习和讨论，对支行下发的有关文件的认真领会，充分认识到了案件防控的重要意义，明确了严格执行规章制度的重要性和必要性。

一、准备阶段

支行成立了活动领导小组，并做好了相应的准备宣传工作，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。

二、学习阶段

在不影响正常业务开展的情况下，支行和宝峰分理处都积极的组织相关学习培训，通过不断的学习，强化了自身的规范意识，培养良好的企业文化氛围，树立了正确的人生价值观，职业道德观和金钱名利关；强化了自身操作行为规范，制度已成为本分理处全员的自觉行动。通过不断的学习加深了全体员工对规章制度的理解和把握，提高了自身案防能力，从根本面打好内部控制及案件防控工作的基础！

三、自查自纠阶段

在全面部署和组织推动的基础上，支行确定了行内相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。通过自查，发现各分理处存在的问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣！

四、改善提高

针对自查自纠阶段存在的问题，支行及分理处都积极面对，主动整改！支行和分理处主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。

执行年活动开展到现在，已进入总结阶段，通过本次活动，提升了分理处全员对案防工作的认识，强化了制度执行力，取得了良好成效。虽然活动进入尾声，分理处上下仍将在以后的工作中不断的加强学习,自我检查,持续改善,不断的提高自身内控、案防能力，以最大限度避免及杜绝案件发生！我也将以此次活动为契机，加强学习，提高自身综合素质，强化防范意识、法律意识、自觉意识！

第四篇：内控和案防制度执行年活动总结报告

内控和案防制度执行年活动总结报告

今年以来，为了保障我行的健康有序发展，保证百亿利润的顺利实现，在省行领导下，全行开展了一系列活动，制定了多项相关制度及措施。就内控板块，省行特别制定了《“中国银行内控和案防制度执行年”活动方案》(粤中银法〔2010〕52号)。作为基层网点，对上级指示的重视和执行到位是决定成效的关键，我们深知形势的紧迫，任务的艰巨，责任的重大，故十分重视开展这一活动的重要意义。在第一时间着力配合，全面部署，按照活动方案的要求，分进度开展了一系列相关工作，如今良好的成效已日渐显现，现将本“执行年活动”开展情况汇报如下。

一、组织实施情况

自今年六月份开始，我们正式启动了内控防案制度执行年和作风建设年活动。按照进度要求制定了详细周密的计划，并有条不紊的开展工作。首先，组织大家进行集中学习与讨论制度及作风建设学习材料，并督促每一位员工书写心得体会，从大家的言辞语录中，感受的到在学习过后，思想上有一定进步；其次，我们开展了及时的自查和排查工作，对照各条线制度要求，对日常业务进行了全面的自查与排查工作，查漏补缺，并对困扰的问题及时同相关部门进行了沟通，对制度更新的部分有了更为深刻的认识，对加强制度执行力度有了更深的认同感；最后，积极配合各部门开展培训工作，所有人员都参加了由操书记主讲的关于“双十禁”的专题演讲，并都通过了由监察内控部安排的关于内控防案及合规操守的测试，定期开展网点安全知识学习与防案演练。

二、主要成效

通过上述活动的开展，使得全体员工能够及时领会省行对于2010年各项工作部署及活动开展的精神、意义。能够配合上级部门，做到全行一盘棋，步调一致的开展工作，使得全员努力的方向更为明确，士气更加高涨。此外，对于日常工作过程中发现的新老问题，做了集中的、有针对性的根除，在关键时期对全体员工做了一次及时警示和预防，对潜在问题有一定遏止作用，同时，大家对发生突发事件的应变处理能力也有了实质性的提高。

三、存在问题

存在的主要问题，部分员工对于制度和作风建设的学习不能保持持久热情，这将对学习成果形成直接威胁，很可能导致前功尽弃。其次，各部门的协调和沟通机制有待健全，特别是前台业务部门与后台保障部门的沟通问题，对于风险点的把握不够到位，直接导致相关制度的片面性，局限性，甚至疏漏偏差，反过来制约了某些业务的发展，我们的部分员工，在遇到此类问题，依旧墨守成规，使得有问题不反馈，只做消极抱怨，日积月累，严重影响了制度建设的实效性。

四、下一步工作安排

为了保证活动开展以来取得的成果，我们将一如既往的将各项工作进行到底，争取继续扩大战果。对员工，继续加强和提高学习与培训的频率和力度；对分配的各项任务，用积极的心态面对并扎实工作，用科学的发展观作为指导，把内控防案制度建设、作风建设等工作摆在更高的高度，做到对业务发展和内控建设两手齐抓共管，对于下一阶段蓝图投产工作，更要全力以赴。总之，为了百亿利润顺利实现，IT蓝图顺利投产，当下，我们只有再接再厉，一方面夯实成果，一方面积极迎接和应对新的挑战，才能为我行创造新的更大的成绩。

第五篇：内控和案防制度执行年活动实施方案

灵璧县农村信用合作联社深化 “内控和案防制度执行年”活动实施方案

各信用社、营业部、龙山分社：

为进一步增强全员合规经营意识，培育良好的内控合规文化,提高风险管控能力，降低案件风险隐患，深入推进案件防控工作，全面提高农村信用社经营管理水平，按照《转发中国银监会安徽监管局办公室关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》（宿州银监办„2011‟9号）和《关于印发<全省农村合作金融机构深化内控和案防制度执行年活动实施方案>的通知》（皖农信联发[2011]77号）文件精神，结合实际，制定本方案。

一、指导思想

此次“深化内控和案防制度执行年”活动，从实际出发，以科学发展观为指导，在认真总结案件专项治理工作经验的基础上，围绕创建现代金融企业的内涵和要求，本着标本兼治、查防结合、立足防范、关口前移、综合治理的原则，健全案件防范和查处长效机制，提高案件防范能力和水平。以加强教育和培训为基础，强化内控和案防制度执行力为重点，认真排查问题，充分发现问题，积极整改问题，深入地推进案件风险防控工作，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系，从而全面提高依法合规经营管理的能力，为我县农村信用社改革和发展提供保障。

二、活动目标

2011年“深化内控和案防制度执行年”活动的总体目标是：加

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强自查力度，认真开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实。坚持全员动员、落实责任、分类指导、讲求时效的原则，结合自身实际开展活动，对自查存在问题跟踪检查、督促整改，切实将深化“执行年”活动的成果及时转化为现实的风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高。

三、组织领导

联社成立内控制度和案防制度执行年活动领导小组（以下简称领导小组），负责科学规划、全面部署、组织指导、协调推动、督促检查全县信用社案件防控治理工作。联社理事长李士华任组长，联社主任张西谋、监事长徐保宁、副主任桑贤生、副主任卓万龙任副组长，各职能部门负责人为成员。

领导小组下设办公室，办公室设在监察保卫部，由监察保卫部负责人兼任办公室主任，负责制订、检查、督促信用社贯彻落实案件防控治理工作意见、定期向领导小组报告案件防控治理工作情况、协调有关单位和部门完善案件查防协调联动机制。

各信用社也要调整充实已经成立的案件专项治理工作领导小组成员，信用社主任为第一责任人，负责承办联社以及监管部门对案件防控治理工作的各项部署、要求，落实岗位案件防控责任制，并形成主要负责人亲自抓、分管负责人具体抓的工作机制。

四、活动内容

（一）全面排查信贷领域风险。

1、排查方式。各信用社（营业部）结合“三项整治”活动和

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“不良贷款真实性”排查工作，对辖内每笔贷款进行全覆盖风险排查，对排查出来的问题贷款，认定责任以后上报联社，落实限期清收责任人，对限期没有收回贷款的责任人将给予必要的纪律处分和经济处罚。对确认已经造成损失、且有案件嫌疑的贷款责任人，要主动向公安机关移送。

2、排查重点。主要排查是否存在以下违规行为：

（1）不按管理制度规定，人为将违规贷款、已形成风险的贷款以及明显不符合正常贷款核心定义的贷款分为正常类。

（2）违规核销行社员工和近亲属贷款。

（3）不按《金融企业呆账核销管理办法》要求核销贷款，损失（呆账）认定不真实、准确，缺少详实、有效的证明材料。

（4）政府置换行为不真实，现金来源不合规，缺少相关置换决议或具有效力的法律文书的置换贷款。

（5）贷款手续不齐全，程序不合规贷款。

（6）因出质主体不合规、使用法律明令禁止和限制的抵押物办理的抵押无效的贷款;接受权属关系不明晰或有争议的抵押物，影响抵押效力的贷款;伪造虚假抵押物权属证书、登记证书，掩盖抵押物物权状况的贷款;接受有特定用途或难以变现的抵押物发放的贷款；抵押物属第三方的，内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件，合谋骗取信贷资金的贷款；贷款期间抵押物被转移、挪用、处置、调换、逃废债务的贷款；贷款期间抵押物毁损、灭失、价值降低、变现能力减弱、超过有效期等情况不予反映的贷款；内外勾结并以明显高于市场价格的抵押物偿还本息的贷款等。

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（7）大额不良贷款检查。排查重点为历年发放单笔50万元（含）以上存量不良贷款。重点围绕被稽核单位大额不良贷款的形成原因、诉讼时效、贷款手续合规性及相关责任人责任认定等方面进行检查。一是各社要按照大额不良贷款检查方案开展自查，坚持自查工作要有力，检查要全面，自查面要达到100％，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报；各社自查报告、表格必须经主任签字确认后在8月10前上报联社监察保卫部。二是联社将对各社大额不良贷款进行排查，检查人员要精心准备，合理分工，规范工作程序，做好工作底稿、谈话记录和事实确认书；检查组要对检查质量负责，全面如实反映检查中暴露的问题，不得瞒报和漏报，因应发现而未发现的问题酿成案件的，联社将追究相关人员的责任。

（8）借名、假名、冒名贷款排查。

3、问题整改。各信用社（营业部）排查工作结束后，要对问题进行梳理，认真进行整改。一是按照风险排查结果，重新认定贷款风险类别；二是认真分析风险成因，改进信贷管理，提高风险识别能力。

（二）强化内控制度执行力突查。

1、排查方式和时间安排。各信用社（营业部）负责人每月要开展一次内控制度执行情况的抽查，每月不低于一次检查库存现金和值班守库情况，每月组织一次专题学习，每月开展一次交心谈心活动，每月进行一次业务真实性抽查，每月召开一次案件防控分析会，每季上报案件防控工作情况总结（季度末月10日前上报监察保卫部，12月10日上报全年工作总结）。联社将由审计稽核部牵头，－4－

抽调其他相关部室人员配合，每月组织一次非营业时间的突击查库，每月组织一次内控制度执行情况的抽查，经常性地随机开展对辖内分支机构和人员进行突查。

2、继续组织临位审计和移位审计。按照《安徽省农村信用社联合社突击审计暂行办法》的要求，通过临位审计和移位审计方式进行突击审计，发现并揭示被审计机构内控管理方面存在的薄弱环节，分析其风险状况、问题成因，促进员工增强合规意识，全面提升经营管理水平，严密防范各类风险，促进各项业务稳健发展。

3、检查的主要内容：各项管理制度、流程是否覆盖业务经营各个条线、全部环节，是否根据需要及时修改完善，是否得到全面贯彻落实，违规行为是否被及时查处。票据业务、对公存款业务、信贷业务等案件风险高发环节制度执行情况。票据业务方面，要检查是否认真调查、严格审查申请人的资信状况，是否严格审核贸易背景、票据单证真实性，是否严格监控票据资金流向，是否严格执行保证金管理、票据审验和查询查复制度，是否严格执行重要空白凭证和业务印章管理制度；对公存款业务方面，要检查是否严格执行开户管理制度，账户分类管理、存款支取是否合规，是否严格审验相关印鉴印章，是否严格执行对账制度，是否按要求开展滚动式检查。信贷业务方面，是否存在违规核销贷款，是否存在抵押无效、抵押不足贷款，是否存在假名、冒名、借名贷款等。

（三）认真落实“防范操作风险13条”意见。

1、认真实施基层主管轮岗轮调和强制性休假机制。联社根据“先移交、后离岗、先审计、后上岗”的原则，对交流、轮岗和强

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制休假的干部员工进行离岗审计，经审计没有违法违规问题后，方能上岗。

2、各信用社（营业部）要加强银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的对账力度。

（1）核对的范围。对公账户，包括定期、活期和通知存款账户；对私账户，包括个人结算账户、定期储蓄、活期储蓄和通知存款账户；存放款账户，包括存放央行、存放同业、存放系统内款项账户；行社往来账户、其他应收款和应解汇款账户。

（2）账户核对的要求。按照账户“滚动式”检查要求执行；采取“背对背”换人和双线核对的方式，既要核对余额，还要核对发生额，对账单回收率要达到100%，重点账户换人上门面对面核对，对账单回执经核对人员签字确认后，存档备查。

3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。各信用社(营业部)要在8月10日前组织自查，形成自查报告，上报联社。审计稽核部在8月底之前组织一次专项审计，发现过期不用的印章、密押、凭证及时收缴、登记并和财务部门核对后，移交财务部门。联社组织人员集中销毁。

4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

（1）认真开展员工家访和日常行为排查工作，发现异常情况，及时交流谈心，并指派专人关注异常行为人。

（2）员工家访和日常行为排查工作，要有记录，保证每年对

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每个职工都能进行一次家访。

五、时间安排

1、组织学习阶段。2011年7月份，各信用社（营业部）要结合自身员工队伍的现状，在联社培训的基础上，采取以会代训等多种灵活方式，加强对员工基本规章制度学习、职业道德和敬业爱岗教育，着力培养诚实守信的职业操守，增强员工遵纪守法的意识，统一对案件防控工作的认识，牢固树立长效的案件防控认识观。

2、自查阶段。2011年8月1日至10日，各信用社（营业部）一是结合“三项整治”活动和“不良贷款真实性”排查工作对辖内每笔贷款进行风险排查；二是按照大额不良贷款检查方案组织人员开展自查；三是有序开展内控制度执行力检查；四是对印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况进行排查。贷款风险排查报告、大额不良贷款排查报告（纸质和电子版）必须经主任签字确认后在8月10日前上报监察保卫部，同时报送印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度执行情况自查报告。坚持自查工作要有力，检查要全面，遇有重大问题或案件线索要及时向联社汇报，自查面要达到100％。

3、检查阶段。2011年8月10日至9月10日联社将组织人员成立检查组，对信用社自查情况进行检查，9月底前将检查及处理情况报告报宿州银监分局和省联社宿州办事处。

4、整改总结阶段。检查结束后，各社一是要对检查中发现的问题或案件线索，制定出整改方案并积极整改；二是要对工作开展情况总结。整改结果和工作总结9月15日前形成文字材料上报联社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重视，紧密部署，多策并举，协调联动，全力以赴做好此次内控和案防制度执行年活动要求内容，要亲自组织，结合实际制定本社“制度执行年”实施方案，认真总结几年案件专项治理工作的经验教训，依靠和发动一线员工，鼓励检举违法违纪违规问题。

（二）各社要在案件防控治理过程中及时总结，进一步加强防范措施，写出防范、治理工作专题报告。各社要对风险点排查工作、大额不良贷款排查工作、内控制度执行力检查工作、“防范操作风险13条”落实开展情况认真进行总结，按照要求把排查报告和工作总结及时上报。

（三）各社按照方案要求认真抓好落实，扎实推进内控和案防制度执行年活动，认真开展内控和案防检查，发现问题及时报告，严禁弄虚作假，否则联社将对工作不尽职、玩忽职守、敷衍应付的人员给予严肃处理。

二〇一一年七月三十一日

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