规划师实习报告[★]

第一篇：规划师实习报告

实习报 告

实习名称广西城乡规划设计院专业班级城规09-1班姓名彭强学号0963136125指导老师秦小东李柱刚

2013年11月30日实习单位及岗位简介

1.1 实习时间与单位

（一）实习时间（Ⅰ）：2013年7月15日——2013年11月30日

实习地点（Ⅰ）：广西城乡规划设计院

主要参与项目（Ⅰ）：鄂尔多斯市城市总体规划

1.2 实习岗位简介

广西壮族自治区城乡规划设计院创建于1959年，隶属自治区住房和城乡建设厅，是广西从事城市规划编制和工程设计的骨干单位。目前持有城乡规划编制、建筑工程设计、市政工程设计、风景园林工程设计、工程咨询、施工图审查、工程监理等7项甲级资质，土地规划编制、公共交通和环境卫生工程设计乙级资质及旅游规划设计丙级资质，是一家实力雄厚的综合性设计院。2 规划院组织状况

2.1 规划院组织状况

广西壮族自治区城乡规划设计院专业配置齐全，技术力量雄厚，拥有能力强、素质高的专业设计团队。设有规划园林分院、建筑设计分院、市政设计分院和综合分院4个专业设计分院，下辖南宁葛东规划建筑设计咨询有限公司、广西南宁信达惠建设监理有限责任公司。现有在职职工350余人，拥有各类专业技术人员310余人，高级职称97人，中级职称91人，各类注册人员100多人，教授级高工9人，享受国务院特殊津贴4人，香港规划师学会会员1人，香港工程师学会会员1人。

广西壮族自治区城乡规划设计院始终秉承“团结、奋进、求实、创新”的精神，凭借雄厚的专业技术力量，立足广西、面向全国，不断在激烈的市场竞争中争先创优，保持健康、快速的发展态势，创造了良好的社会效益和经济效益，为广西经济社会的可持续发展作出了应有的贡献。

广西壮族自治区城乡规划设计院将恪守“质量第一、顾客至上、科技领先、开拓创新”的质量方针，竭诚为社会各界提供优质的设计和服务。实习内容及过程

3.1实习中专业理论的实践

1.规划指导思想

（1）以科学发展观为指导，以构建社会主义和谐社会为基本目标，以加快转变发展方式为主线，以“富民强市”为主旨，坚持五个统筹，实现“结构转型、创新强市，城乡统筹、集约发展”。

（2）深入实施西部大开发战略和《国务院关于进一步促进内蒙古经济社会又好又快发展的若干意见》，贯彻落实蒙陕甘宁能源金三角发展战略、呼包鄂城市群规划等相关规划要求，抓住城市发展机遇，全面提升城市综合竞争力。

（3）遵循循环经济理念，坚持节约和集约利用资源，推进节能减排，保护生态环境，保护人文资源。

（4）因地制宜，充分考虑资源富集、生态相对脆弱和发展迅猛等城市基本特征，构建适应发展模式转型的空间布局和支撑体系。

2.规划期限

规划期限为2011-2030年。

近期为2011-2015年，中期为2016-2020年，远期为2021-2030年，远景为2030年以后。

主要内容包括：鄂尔多斯市概况、现状条件分析、规划依据规划编制指导思想和原则、规划范围、规划期限、性质与规模、规划目标、防灾规划、环保节能规划、分期建设、实施规划的保障措施等。

主要图纸包括:市域规划图、建设现状图、建设规划图、工程规划图、近期建设整治规划图等。

3.2实习过程

在承担鄂尔多斯市的规划编制任务中，我系统的学习了《城市规划编制办法》，并根据在学校做的滨河新区总体规划的经验出色的完成了实习任务，受到了指导的好评。期间，我对城市规划的认识更深刻了，也学到了很多学校里没有学到的东西，比如，在文本中加入了财政预算的内容，这是我以前从来没有接触

过的，我只能从头学起，好好的向指导老师请教；再如，做实际的工程必需对现场地形特别熟悉，这样做起设计才游刃有余，有的放矢，也最符合实际。

由于在学校做总规的经验太少，接触的知识面较窄，所以参与总规时有总无从下手的感觉，很多东西都不懂，加上此镇总规已经做了一年多了，等到我参与时已经是最后阶段了，很难插手，所以我参与的不是很多，大多时候就是改改图，检查一下文本等，但我还是认真的去做每一件事情，也花费了大量时间去阅读有关城市规划的书籍，看不懂的图纸就去问。感谢我的导师，他很耐心的帮我讲解每一张图纸，并详细的讲述了这一年中他们做总规的经历，还专门为我复印了《城市规划编制办法》，并一再强调要好好研读，我在认真学习新文件及大量专业书籍的基础上也参与了几张简单图纸的设计及绘图过程，虽然参与的很少，但我们还是尽力去做了，最后的成果老师也比较满意。

经过这次做总规的经历，我对城镇总体规划有了初步的认识，大概了解了做总规的工作流程，也亲身参与了方案汇报，这对以后做总规方案也有了一定的帮助。

1.专业理论总结

（1）编制建制镇总体规划，应以科学发展观为指导，以构建和谐社会、建设社会主义新农村为基本目标，坚持城乡统筹，因地制宜，合理确定城镇发展战略与目标，促进城乡全面协调可持续发展。

（2）建制镇总体规划期限一般为十至二十年，同时可对城镇的远景发展提出设想。镇区近期规划期限一般为滚动编制。

（3）编制建制镇总体规划应当先组织编制规划纲要，确定镇域规划、镇区规划的重大原则、统筹考虑影响建制镇经济社会发展的主要问题，作为编制规划成果的依据。

（4）镇区近期建设规划应当明确近期建设用地范围和各类用地的空间布局要求，对近期建设地域内土地利用和建设活动提出控制要求并作出具体安排，达到直接指导建设或工程设计的深度。

（5）历史文划名镇应当编制历史文化名镇保护专项规划，发展速度较快、规模较大或有特色的建制镇，可根据需要增加专题研究。

（6）镇区近期建设规划：对住宅、卫生院、敬老院、学校和托幼等建筑经行日照分析，确定合理日照间距。进行综合技术经济论证，估算近期建设工程量、拆迁量和总造价，分析投资效益。

（7）镇区规划应包括：（1）对镇区居住、工业、仓储、绿地、主要基础设施

和公共服务设施等建设用地进行空间布局，提出土地要求。（2）确定镇区道路网布局、道路红线宽度、断面形式，控制点坐标、标高，做出竖向规划设计。（3）确定镇区中心位置和规模，提出学校、卫生院、文化站、信息服务站、体育健身场所、市场、超市等主要公共服务设施的空间布局。（4）确定镇区生态环境保护与建设目标、措施，提出污染控制与治理措施；确定绿地系统发展目标与布局，划定镇区各类绿地的保护范围（绿线）；划定镇区河湖水面的保护范围（蓝线）。

（5）对镇区的供水、排水、供电、通讯、供热、燃气等基础设施及工程管线进行具体安排，确定地下管线，架空线路的走向与布置；确定污水和垃圾处理方式；建立综合防灾减灾防疫系统；划定镇区基础设施用地的控制范围（黄线）等。

8、建制镇总体规划成果报送审批前，政府应当组织公示，充份征求公众的意见，对有关意见采纳结果应当公布。实习收获和体会

通过为期十五周的实习，我学到了很多。首先，在生活方面，增长了我了为人处事的能力。在现实的社会中，复杂的人际利益关系就像是一张张的网，连接着社会中的每个人，而当你能够把这张网不断地进行扩张，并且保持其完好的状态，就有在社会中立足的基础和取得发展的机会。也许我们不会将这个关系看得太复杂和过分重要，毕竟我们才刚从学校里走出来，要建立良好的人际关系也需要一定的时间慢慢积累和沉淀。由于这次实习时间短暂，因此并没有多少时间让我对规划院的同事进行详尽的交流，只能够在每天的吃饭过程中以聊天的方式相互了解。我想这在我人生当中都是一批宝贵的财富，它使我结识了更多的朋友，增长了更多的社会经验，它是我步入社会的奠基石，也是我人生的一个起点。其次，在学习方面，也就是把学生生涯中所学到的知识融会到工作实践当中的非理论学习。能够将两者有机地结合运用，就是实习的最终目的。在公司的实习工作中，我很深刻地体会到这一点。三个半月以来，我用到了几乎所有我在学生生涯中学习过的电脑软件作为开展工作的工具，甚至一些我还没有学过和接触过的电脑软件，都有机会让我碰上了。作为一名新手，能够操作使用电脑软件就已经达到学习目标；而作为一名设计人员，能够快速熟练地运用和操作各种电脑软件才能够满足工作上的要求。最后，在画图中要保持一颗认真地心不要去应付，设计丝毫马虎不得，所有的图纸要用统一的坐标，统一的线宽，统一的风格等，这样才看上去美观。还有就是在用CAD的时候图层要按规定的建，不能乱建图层，因为工作的不是你一个人，你的工作可能下一个人还要接着干，要对整个项目负责。

我更多是学到了规范，搞规划不是像在学校那样自己随心所欲的，要在规范的范围内进行规划，要在甲方的建议和想法中进行规划！要综合考虑经济，政治，文化等方面的综合因素！

在参与到实际工程的规划编制工作后，我了解了总规、控规和修规等编制工作的编制程序及各阶段的内容及编制深度，掌握了一定的城市设计的编制方法。在这期间，收获颇多：在做新农村规划中进一步加深了近期规划的内容，初步学会了财政预算的方法；在做总规中，初步学会了做总规的方法及流程，通过大量阅读有关书籍及积极的向导师请教，我在镇区人口规模预、用地功能的划分、城镇空间布局及管线综合布置等方面均有了很大程度的提高；在做街景设计及某小区修规中，我深深体会到实际工程与理想的差距，我们在学校做的方案有时太过于理想化，对实际工程中存在的很多因素如地形，现状道路，经济情况等考虑的很不到位，这在以后做方案时应加以注意，同样我们也学到了很多，主要是对小区的经济指标的认识及计算都有了很大的提高。

但有收获的同时也有很多不足，由于时间有限，没能完整的参与城镇总体规化的规划编制工作是一大遗憾。但是在有限的时间内我们都尽心尽力的完成了公司分派的每项工作，只是由于水平有限，再加上没有做实际项目的任何经验，实际的操作也少，课外看的专业书籍少等等原因，自己觉得和公司的要求还是有很大的差距的，所以以后我一定会更加认真的学习专业课程，多参与实际工程的工作，课后多读有关的专业书籍，培养自己的创新意识，增强审美能力及动手能力，同时好好学习CAD、PHOTOSHOP和3D等绘图软件，并做到熟练操作，提高自己的实力，使自己能够适应社会的需要。

总之，通过这次实习，学到了许多课堂上学不到的东西，增长了许多学识和见识，受益匪浅。通过实践，深化了一些课本上的知识，获得了许多实践经验，另外也认识到了自己部分知识的缺乏和浅显，激励自己以后更好的学习，并把握好方向。同时，这次实习锻炼了自己，为自己人生的道路上增添了不少新鲜的活力！最后，感谢学校和公司为我们提供的这次宝贵的实习机会！

第二篇：理财规划师学习报告

清华大学理财规划师继续教育结业总结

清华大学理财规划师继续教育临近了尾声。这短短的七天课程的学习，却是我的人生中弥足珍贵的七天。我没有进过大学的校门，更没有来过清华大学这样有名的学府，感谢太平人寿能给我这次培训的机会，让我来到了清华大学，学习了专业的理财知识。在这七天的学习里，我从一个寿险代理人成长为一名清华大学理财规划师，在理财专业的能力角度上用脱胎换骨来形容并不为过。总结过去只懂得用保险的专业规划客户的资产，而这次培训完后，让我知道了更多的投资渠道，以及投资方法，清晰的明确了未来的寿险生涯应该如何去走，从一个保险推销者的身份转变成顾问式的理财销售模式，为自己的客户提供更加专业的理财服务。

通过这几天的学习，让我深刻的认识到，作为一名理财规划师在中国的前景是很好的，尤其自己又在保险公司工作，保险这个朝阳的行业未来对于专业化的要求会越来越严格，而我有幸得到这次培训，让自己越来越专业。据统计，我国理财规划师缺口达60万左右，理财服务需求的大量增加进一步凸显了理财规划师行业的人才瓶颈。目前我国正处于人均gdp由1000美元向3000美元的过渡阶段，个人客户对财富管理服务的需求也在快速增加。另一方面，在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全，投资理财需求不断上升。

在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，而我所在的太平人寿保险公司也在大力培养为具有不同需求客户提供个性化理财的能力的人员。在北京这样大中型城市的一些经济条件较好的人，拥有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念，追求个性化的个人、家庭理财计划和创新型投资理财产品，已成为我们公司开展理财业务的首选目标客户。而太平人寿这几年高端客户市场的成长速度惊人，而且这块市场保险理财产品刚刚涉足，相对于竞争激烈的中低端客户市场，还是一片蓝海，我正可以用自己在清华大学的学习成果在这个市场上发挥自己的专业。

在清华的这几天学习，吸收的不仅仅是知识上的东西，同时也潜移默化的影响着我的学习和思维，所有这些能力和思维模式的获得，是我几天学习的最大收获，这也必将影响我未来一生的发展。

这次学习的科目有很多，虽然七天的时间让我很难以消化，但是在未来的日子里，我会通过不断的学习和摸索，让自己掌握这些科目。

这些天所学习的课程有很多，比如，理财规划师的客户关系管理与实务、投资管理与债券投资、金融理财与税务规划，外汇，股票，基金投资，万能险等课程。这些老师专业生动的讲解让我们对与知识的吸收更加轻松，例如唐绍云老师所讲，让我明白了理财师的定位与工作模式，顾问式销售

与客户的需求分析等，而且经常用一些容易理解的案例阐述课程的重点，比如，理财规划师=家庭医生，也应该从顾问式销售开始，家庭医生一般都首先诊断病情、治疗方案和抓药配药有专业的流程，而我们以往都是公司推出一款产品就直接找客户销售了，没有实际的考虑过客户的需求，然后遭到拒绝，纯属于推销工作。而学习完了以后，我们就应该也像医生一样，先了解客户的需求，然后根据客户的需求诊断推荐给他们的合适的理财产品。这就是专业的有推销模式转换顾问销售模式。还有第二次的课程，管圣义老师所讲的债券投资，以前一直认为债券就是国债，而这次让我了解到了债券的分类也有很多，老师帮助我们分析了债券市场，介绍了债券产品和如何发行债券等，使我对于债券的投资更加深刻的了解了。还有黄桦老师所讲的税务筹划，让我们知道了我国相关税制的基本情况，以及我国个人所得税的税制和如果筹划。这能让我更加的专业的利用保险帮助客户合理合法的去规划客户的税务问题。还有其他老师所讲的外汇投资，股票投资，基金投资，以及万能保险等课程，都让我学习到以往未涉及到的知识。清华大学是每个年轻人向往的天堂，它赋予了学习者更大的自主性和更广阔的思维空间，同时也对学习者提出了更高的要求。在这种半开放式的教学模式下，要求学习者必须有明确的学习目的，有更强的选择辨别能力和更强的自学能

力。对于这个方面，我应该感谢清华大学继续教育学院，在这期间的所学的知识和收获，使我真正知道了怎样进行自我学习，怎样有选择有目的的学习，随之而来的是自己自学能力和学习效率的提高。它不仅提高了我的学习能力，拓宽了我的知识面，而且在不断的探索过程中，也促使自己学习更多更新的东西，这更进一步丰富了自己的知识。

总之，向着自己的目标前进，充实的过好每一天，用自己的专业知识服务好每一个客户，不求成功与否，但求问心无愧，只要无悔，便是成功。而对于成长而言，则是一个漫长积累的过程，必须要执着进取，踏实奋斗，才有望品尝成功的喜悦。即将结业，虽然有些依依不舍，希望如果有机会还可以来到清华的校园，感受清华的风采，学习清华的知识。感谢清华这个大集体，它让我更深刻地明白了自信、自尊，它把自强不息，厚德载物铸入到我的思想深处，这将是我一生宝贵的财富。我会在将来的人生道路上努力完成本职工作，与太平人寿共同成长，秉承着公司的服务理念，为人们送去更多的保障，为人们带去更多的知识，帮助客户根据他们的资产负债表以及现金流合理的规划好他们的家庭资产，为社会做更大的贡献！篇二：理财规划师三级教案

理财规划师教学大纲

一、职业指导

学习目的：理财规划师的职业发展

理财师职业资格考试

大纲：理财规划师概念

理财规划师职业道德与操守

求职方法和渠道

诚信和维权

课时：8（基础知识）

二、理财规划原理

学习目的：掌握理财规划的内容与流程

大纲：理财规划概述

理财规划和理财规划职业

课时：10（理论知识）

三、财务与会计基础

学习目的：了解会计的作用及目标以及会计前提及原则

掌握会计要素与会计等式

熟悉会计核算内容与财务会计报告

大纲：会计基础知识

财务管理基础知识

成本管理基础知识

个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别

课时：10（理论知识）

四、宏观经济分析

学习目的：掌握宏观经济分析的意义和内容

熟悉产业政策和行业分析 大纲：总需求和总供给

宏观经济政策

经济周期理论 课时：8（理论知识）

五、金融基础

学习目的：商业银行资产负债管理理论与实践

大纲：金融概论

金融的产生

商业银行的起源和发展、商业银行制度

商业银行的剖析——一个特殊的企业

商业银行资本金管理、商业银行现债管理

商业银行的资产管理、商业银行的中间业务

课时：8（理论知识）

六、定义判断与类比推理

学习目的：定义概念内涵的逻辑方法

这种类比推理题的解题思路

大纲：概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式。定义是定义的逻辑形式

被定义项(ds)就是需要明确其内涵的概念。

定义项就是揭示被定义项内涵的概念。

被定义项与定义项之间全同关系的概念

类比与类比推理

类比推理的公式

类比推理的性质

整体与部分、一般与特殊

课时：8（理论基础）

七、理财计算基础

学习目的：什么是概率？

概率与理财规划。

大纲：概率基础

概率理论的基本概念

1、随机试验（简称试验）

2、随机事件（简称事件）

3、样本空间

4、样本

概率的应用方法基本概率法则

基本概率法则

随机变量的数字特征

课时：10（理论知识）

八、理财法律基础

学习目的：了解民事诉讼及公证基础知识

会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系

民事诉讼及公务知识

民事诉讼管辖、级别管辖

大纲：民法的概念

民法的基本原则

民事法律关系的概念

不同级别的法院管辖不同的案件

基层法院管辖第一审民事案件

起诉的条件起诉与受理 民事诉讼管辖、起诉与受理、审理

民事诉讼、仲裁、执行

公证的分类、公证的效力

公证机构、业务范围

课时：8（理论知识）

九、理财规划流程

学习目的：熟练掌握理财规划流程的几个方面，并运用与实际大纲：投资之管理

存款与流动性资产之管理

信用之管理

住屋及重大支出之规划

保险需求之管理

退休及财产转移规划

课时：8（理论知识）

十、现金规划

学习目的：分析客户现金需求

现金规划需考虑的因素

大纲：现金规划概述

现金等价物

短期需求

预期或将来的需求

对金融资产流动性的需求

持有现金及现金等价物的机会成本

流动性与收益性的关系

课时：6（专业能力）

十一、消费支出规划

学习目的：合理安排消费资金，树立正确的消费观念，节省成本，保持稳健的财 务

状况。

大纲：住房支出、汽车消费支出、信用卡消费支出

金融市场与消费支出

财务安全和财务自由

课时：4（专业能力）

十二、教育规划

学习目的：教育储蓄规划

大纲：理财从教育储蓄开始

以实现收益最大化为目标

提前谋划大学教育费用及创业资金

课时：4（专业能力）

十三、退休养老规划

学习目的：如何进行职业规划

职业规划的理论基础

职业规划案例分析

大纲：退休养老规划概念

退休养老规划的必要性

预期寿命的延长、提前退休、社会保障与养老金资金紧张 其他不确定因素：通货膨胀、市场利率波动、个人和家庭成员的健康状况、医疗保险制度的变化等

课时：4（专业能力）

十四、投资规划

学习目的：如何做好投资规划概述

大纲：投资规划概述

金融产品定价的一般原理

股票投资

固定收益证券、信托、外汇

银行理财产品

课时：6（专业能力）

十五、风险管理和保险规划

学习目的：如何做好风险管理与保险规划

大纲：收集客户信息

提供咨询服务

保险基础知识

保险的基本原则

保险合同

人身保险产品介绍

财产保险产品介绍

课时：4（专业能力）篇三：参加总行金融理财师培训班学习心得

参加总行金融理财师培训班学习心得

5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师（afp）培训班的学习。通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。

一、学习基本情况

总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管，有大学教授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其他时间基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生

一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收，因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预习，晚上自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多钟才休息，在最后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也

得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。

下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在6月23日举行的afp水平考试中，一路绿灯，顺利过关。

二、学习感受

1、要想成为一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大价钱让大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会，来之不易；第二，就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少；第三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉；既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。

2、通过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。

3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打“有准备之战”，要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。

三、几点想法

结合荆州分行实际，我认为

1、组建服务、营销网络。要迅速组建分行理财中心，构建包括分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体系。作为总行级的理财中心，按照上级行的管理要求和优质大客户的分布，分行理财中心应配备8-12人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运营，沙市支行也应迅速组建理财

室，争取在xx年底之前开业运营，各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜，这样形成至上而下的网络体系，让中行的理财服务触角延伸到荆州各个辖区、每个角落。

2、加快理财队伍的培养建设。首先，理财中心、理财室及理财专柜应配备专职理财人员，不得随意抽调作为它用；其

次，要加强理财人员的培养。目前，市农行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp执证人员也比较多。因此，除了选派人员参加总行组织的学习外，我行还应在物质上和精神上鼓励员工参加周末班的学习，争取更多的人员加入理财团队来。争取在2年内，荆州分行建造一支20-30人的专职理财人员队伍、30-50人的兼职理财人员队伍；2年内培养3-5名afp，1-3名cfp。

3、加强理财业务知识的学习，广泛树立理财服务意思。对全辖员工开展一系列的理财培训，树立理财服务意识，明确理财业务是将来重点发展的方向。让每一位员工熟悉我们的每种理财产品，了解客户类型和风险属性，掌握一定的营销服务技巧，争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破。以我行外汇理财产品为例，虽然在荆州市场占据绝对优势，但全辖开办的网点只有三、四家，没有推广到全辖，大多数临柜人员和持有外汇的客户不了解我们的产品；人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣传不到位，和它行年销售上亿元相比，我行年销售不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时代，没有产品的销售是不行的。而且，理财产品属于中间业务产品，风险很小，利润较高，应该全力营销，大力发展。

4、增强银客互动。经常性地举办理财知识讲座、银客联谊会、产品说明会、高端客户球赛等活动，拉近营销人员和客户之间地距离。比如可以邀请保险公司、基金公司专业人员前来讲座。

5、大力宣传、全员营销，树立“中银理财”品牌，“强质兴效”。借助省行、总行的营销宣传活动，组织一段时间的有媒体宣传、网点营销、全员动员的包含理财产品、理财理念的集中地、地毯式地轰炸，在客户心目中树立“中银理财”品派形象，并通过我们专业、优质地服务，提升荆州中行理财业务市场占有率，争取到今年年底大客户的数量、管理的大客户资产新增额及资产总额等指标上有所突破，并通过理财业务的延

伸服务，带动其他业务的全面发展，创建一个真正“质量效益型”的荆州中行。

第三篇：理财规划师学习报告

我参加了理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际CFp考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划等。

这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。能够参加中国理财规划师培训班的学习，对我们每一位从业人员来说都是一次十分难得的学习机会，一流的师资、专业的教材，使此次培训没有流于形式，而且真正保证了质量和效果。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。

随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。

一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。

二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。

三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4E”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。

四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。CFp要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。

五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则(Integrity)、客观原则(Objectivity)、称职原则(Competence)、公平原则(Fairness)、保密原则(Confidentiality)、专业精神原则(professionalism)、勤勉原则(Diligence)。

----这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。www.xiexiebang.com第 一范文§网整理该文章……

理财规划师的学习内容

理财规划师的基本原理，现金规划、保险规划和风险管理、投资规划、所得税规划，房产规划，子女教育规划、退休规划、财产传承规划及案例分析等。

如果细分的话还包括：

①语言表达，谈话技巧的知识

②信息搜集与整理，归纳与分析的方法

③理财建议书的写作方法及理财合同的法律知识

④财务分析知识及会计原理

⑤财务状况判断知识，方案设计，可行性报告的各种知识

⑥投资技巧知识及保险，证券等金融知识，反馈与评估知识

我当初想既然报考了就好好的复习，书看了不下三遍，老师的题也做得差不多了。平时多与老师沟通，偶尔和实际联系在一起。没有想到真的让我一次性通过了。真的很感谢赣冠培训学院与赣冠老师的指导和帮助。希望大家再接再厉，争取一次性通过！

第四篇：总规划师2012年述职报告

总规划师2012个人述职报告 总规划师2012年述职报告

2012，作为局党组成员、总规划师，我主要分工负责规划编制、规划信息化等方面的工作。一年来，在局党组的正确领导、同志们的大力支持下，我时刻牢记组织的嘱托，虚心学习、积极调研、深入思考，努力提高业务水平，认真履行岗位职责，较好地完成工作目标。现将一年来的学习、工作、廉洁自律情况总结述职如下：

一、勤学习，勤思考，努力提高自身综合素质

学习是履行职责，做好工作的前提和基础。只有通过学习，才能达到“知”和“行”的统一。担任总规划师职务后，我更加深切体会到规划工作是一项综合性很强的工作，它涉及到经济、自然、人文、历史、技术等，总规划师职位更是一个技术性较强的岗位，必须要有过硬的技术水平。只有勤学习、勤思考、努力提高自身综合素质，才能胜任规划工作，胜任岗位工作。面对如此挑战，我时刻把学习作为第一需要，向书本学，向实践学，向领导和同志们学，谦虚谨慎，不耻下问，始终摆正自己的位置。我认真学习了党的十八大和市委四届四次全会精神，深刻领会科学发展观的核心内涵，更加体会到规。

接，明确进一步修改的内容；城市文化形象规划我能注重加强研究，对项目需要把握的重大问题、编制的思路与设计人员进行探讨，使规划方向明确、可操作性能得到增强，有效地指导编制工作按序时进度开展。对涵东历史街区整治及实施方案、泰州市传统民居修缮保护技术导则，我配合丁局长组织有关人员进行两次讨论，确保编制质量。此外，我还积极组织规划的论证工作，新能源产业园控规、杨庄街区控规、京泰路街区控规等，在会上能积极发言，对论证方案提出意见和建议，从而提高了规划编制的有效性、可操作性。全年共完成论证项目24项，年初制定的目标顺利完成。

2、认真加强规划研究工作

规划是研究的落实。工作中，我能主动收集最新规划研究资料，在城市空间特色、历史街区保护、城乡发展一体化、停车设施等方面能针对泰州实际，深入思考。年初，在丁局长的带领下赴宜兴、湖州考察，学习城乡统筹规划方面的先进理念和经验，收获很大，深受启发。我就加强对泰州城乡统筹规划有关重点问题进行研究，针对泰州实际，思考城乡统筹规划解决的重点是什么？作为城市和乡村的衔接规划更加关注什么？我和王局、编制处同志一起探讨交流，与规划编制人员进行沟通，梳理出一些解决的主要内容，提出了在村庄布点、特色塑造、基本公共服务和市政基础设施延伸到乡村包括污水分区等方面的要求。针对城市停车矛盾，我就加强停车配建标准进行研究思考，在省技术规定的基础上针对泰州停车实际进行优化细化，对停车分区、调控等级提出了许多建设性的意见，供编制单位参考。

3、按时完成建议提案工作

建议提案办理、来信来访等与规划编制工作是相辅相成的统一有机的整体。我高度重视建议提案办理工作，特别今年人大政协换届提前，一共有两次建议提案主办要完成，在局统一安排下，我一共负责主办8件，对于每一份建议和提案，我都能认真学习，对一些较难答的提案，和处室人员共同商定答复内容，由于局主要负责人对这项工作的高度重视，每一项答复都一一过堂，从而提高了答复质量，并落实分管领导分头负责与代表委员见面，从而使得一次满意率达100%，按时完成了答复工作。同时，我要求处室人员不要把答复工作作为一项应付任务，要从代表委员提出的意见中深入思考，把好的意见建议认真落实到规划编制工作中去，真正从规划层面上去解决问题，保障城市科学发展、健康发展。

4、积极推动规划信息化工作

城市规划信息化工作是城市信息化的重要组成部分，它贯穿于整个规划管理之中。今年，局党组和丁局长要我负责规划信息化方面的工作，由于我这方面的业务知识不够熟悉，我首先摸清情况，赴扬州、常州学习规划信息化方面的先进经验，提出“打好基础、分期实施”的信息化建设策略，制定了近几年局信息化建设的行动计划，明确了今年要完成的目标任务。适逢新办公大楼搬迁入驻，规划信息化建设环境有了很大改变，我根据丁局长的意见，加快推进机房建设，基础地理信息地形图更新、规划编制成果入库，规划编制标准和业务审批标准的制定工作，几次召集处室、分局负责同志就技术支持系统的流程、内容进行讨论，以便在实际工作中更加好操作。到目前为止，基本完成了目标任务，为明年局规划信息化工作打下了良好基础。

5、进一步加强规划协调衔接，提高规划整体引导水平

城乡规划不但要强化自身结构的完整性，更要提高整体引导水平，这就要求在城市总规的指导下，加强总规与各部门专项规划的衔接协调。今年，各部门根据国民经济与社会发展十二五规划，不断制定部门的行业专项规划。在《泰州内河港口总体规划》、《泰州水利现代化规划》、《泰州现代服务业十二五规划》、《泰州市区域卫生发展规划》、《泰州港总体规划》等诸多规划中，我认真学习每一项规划，都能正确处理好总规与专项规划的关系，针对泰州实际，提出好的建议和意见，并及时答复相关部门，从而强化了统筹协调，提高了合力，充分发挥了规划的调控引导作用。

第五篇：乡村规划师述职报告（xiexiebang推荐）

乡村规划师述职报告

两年时间，转眼即逝，经历了许多，也成熟了许多，近两年的时间里，我按照市委市政府 “两化”互动统筹城乡的战略部署，遵循“四态融合”的理念和“十化”导则，在市规划局和区规划局的正确领导下，紧紧围绕着“建设世界生态田园城市”的目标，紧扣乡村规划师六大职责，努力工作、开拓创新，下面，我重点就上任期间完成工作的情况，做总结如下：

（一）紧扣城乡发展，理清工作思路

乡村规划师是联系市、区、镇、村最为重要的组成体系，如何依照“两化”互动、统筹城乡的战略部署，将当前城乡发展的要求迅速的在镇村一级落实，避免让镇村发展走弯路，使乡镇又好又快发展，是体现乡村规划师作用的重要依据，为此我做了以下工作：

1、认真学习成都市第十次党代会及第十三次人民代表大会精神，深入贯彻成都市重大战略部署，深刻领会其精神实质，写出心得体会，并在温江区乡村规划小组讨论会学习交流，将会议精神与现实工作有效结合。积极参与成都市规划管理局和温江区规划局组织的多项业务培训，深入理解城乡统筹的核心理念，扎实落实世界生态田园城市建设的“四态合一”理念，领悟规划引领未来发展的重要意义。并结合所在乡镇自身特点，将先进规划理念、和未来发展主题融入万春镇建设中来。

2、努力提高自身能力，勤学好问，认真领会温江区对整个北部1

片区的定位要求，以“创新思路、服务乡镇”的思想对万春镇规划、建设等情况进行梳理和认识，并将自己的理解梳理成文，上交镇党委会研究讨论。

3、加大规划讲解与宣传将所学知识与乡村建设的实际情况紧密结合，深入群众内部，了解群众需求，真正在规划中体现群众的参与，做群众看得懂的规划。

在村规划编制前期，积极参与村集体议事会，向议事会成员以图文并茂的形式讲解规划在未来建设中得引领作用，特别是将“四态合一”的当前新村建设指引深入人心，使群众深刻的认识到环境、文化、产业和未来居住环境使推动整个村持续发展的基础条件。

（二）融入场镇发展，提出规划意见

来到万春镇后，一是在仔细研究镇总体规划和现场踏勘以后结合区委发展思路对万春镇发展向镇党委提出了编制江安核心度假区控制性详细规划、编制沿地铁沿线地下空间规划和全域乡村规划等意见；二是对镇投资性建设项目和土地整治项目方案严格初审把关，并出具《乡村规划师建设项目初审意见表》，2011年万春镇天香后街改造、幸福田园安置小区、报恩家园新型社区在规划建设中取得了优异的成绩，2012年，万春镇将加快推进全域土地整理项目，结合温江区引进有实力社会投资者参与土地综合整治这一方式，就土地综合整治立项点位红专、三井、高山、永和等出具建设规划方案前期意见，保证了项目推进和安置区初步方案设计同时推进。

（三）总结工作经验，提出解决办法

通过一年多参与万春镇土地整理项目，我总结出土地综合整治项目落实主要存在安置区建设过慢、产业项目无法落地等问题，使正待招商的项目更是雾里看花，无法决定是否投资，因此我以汇报的形式梳理了现有存在的问题，提出了解决办法，如下： 在安置区建设上

现安置区修建一般由社会投资者作为业主对接设计院设计，方案通常在闭门造车,经常以简单、传统、过时农民小区形式进行布局，整体美感不足在四性审查过程中就提出问题反复修改，延缓了项目进度。

在产业项目建设

乡级土地利用总体规划和村庄规划未统一，造成产业项目在原址利用和集体建设用地流转过程中屡屡出现问题，造成投资业主来回折腾。

提出解决办法

在安置区设计前期由负责四性审查的各部分指派专人与设计院对接，提出设计要求，并全程指导，在方案审查前将问题最小化。

由国土、规划等部分共同制定乡村综合规划（土规、乡村、产规等）模板，锁定资源，并共同制定土地流转、相关手续办理和项目验收程序，为项目落地和项目招商提供清晰的路径。

（四）发挥集体作用，力争优秀团队

随着第二批乡村规划师的到来，整个温江区乡村规划师实力得到了很大的提升，为此我们成立了乡村规划师小组，将各镇涉及规划上3

得问题定期共同探讨，并出具小组意见与区规划局和乡镇沟通，解决相关问题。此外小组提出将永盛镇历史文化名村规划作为今年首要目标进行打造方案，目前，该规划已在第一次专家咨询会中得到了专家的肯定，未来，我们将继续与设计院和相关单位协作，力争打造精品。有动力，才会有前进的方向，我们力争明年的优秀乡村规划师团队。

（五）提高自身素养，树立良好形象

一年半来，我时刻铭记自己的使命和职责，深知来到乡镇后用自己的专业知识为这里做些实事才是最重要的，工作不分分内分外，运用自己所掌握专业知识，为所在镇的发展贡献自己的力量。先后回复了市民在区长信箱对万春镇的规划建设类咨询60余封，完成乡村度假片区《乡村度假片区开发强度分区、风貌整治规划》，完成万春镇国家AAA级旅游度假区报送工作等，真正体现了一名乡村规划师应有的作用。除此之外加强对廉政建设方面的法律法规的学习。遵守廉洁自率各项规定，做到“自重、自省、自警、自励”，维护乡村规划师的良好形象。不辜负各界领导对我们的期望。

（六）总结个人得失，迎接未来挑战

一年半的工作中，有成功，也有遗憾，有汗水，也有收获，在推进《万春镇总体规划》修编的过程中，繁琐的报批程序让这项工作到现在才接近尾声，一年多的编制时间也让万春镇在没有法定规划的前提下发展受到了诸多的制约，这是作为驻镇乡村规划师不可推卸的责任，在一年多从事乡村规划师的时间中让我在设计理念、规划编制、工作协调多个方面都得到了较大的提高，敢于迎接任何困难的挑战，4

未来不管在哪里这都将是我人生中最大的财富，不管什么时候，我都可以很骄傲的告诉我的朋友和家人，我是一名乡村规划师，我曾经为成都的城乡统筹贡献过微薄的力量。