理财规划师理财部分

第一篇：理财规划师理财部分

理财基础部分

一、单选

2006年11月

28、从一般角度，理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次，()不属于财务安全的衡量标准。

(A)是否有充足、稳定的收入

(C)是否制定了奢侈品消费计划

(B)是否有适当的住房

(D)是否有适当、收益稳定的投资

29、不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。“月光族”最需要进行的是

()。

(A)财产分配规划

(B)现金规划

(C)风险管理与保险规划

(D)投资规划

3l、理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。

(A)客户的婚姻状况

(B)客户的风险管理信息

(C)客户的家庭成员

(D)进行教育规划时客户对子女的期望

53、()不属于理财目标确定的原则。

(A)理财目标必须切实可行

(B)理财目标要能够用货币衡量

(C)理财目标必须明确具体

(D)理财目标不必太多的考虑客户的现金准备

2007年5月

26、财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标。其中，家庭的财务自由主要体现在()。

(A)家庭收入稳定、充足

(B)已建立完备的家庭保障计划

(C)投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出

(D)有稳定、充足的收入

27、李先生为预防家庭成员发生重大疾病、意外事件，准备了50,000元资金存入银行，则李先生准备的这50,000元属于()。

(A)日常生活储备

(B)意外现金储备

(C)家族支援现金储备

(D)追加投资储备

28、我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值。下列规划中，()的目标更倾向于实现客户的财产增值。

(A)消费支出规划

(B)退休养老规划

(C)投资规划

(D)财产分配与传承规划

2007年11月

26、关于日常生活覆盖储备金的描述，()的说法是错误的。

(A)可用来应付因失业失能或收入中断时的生活支出

(B)一般家庭应当以3~6个月的生活费为基准准备

(C)该资金可以投资于股票或者房地产

(D)一般以银行存款或货币市场基金的形式储备

27、有关理财规划的理解，以下叙述中()是正确的。

(A)进行理财规划，就可以实现自己的梦想

(B)理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案

(C)理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段

(D)理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

28、合理的理财规划流程应该是()。

a与客户访谈，确认客户理财目标 b定期检视理财效果 c提出理财建议

d协助客户执行理财方案 e搜集财务资料尤根据变化调整理财方案

(A)aecfdb

(B)ecafbd

(C)aecdbf

(D)eacbdf34、小李大学刚刚毕业，正准备为事业好好打拼，短期内不考虑结婚。他的理财顺序应该是（）

(A)职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划

(B)现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划

(C)投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划

(D)消费支出规划、职业规划、现金规划、投资规划

35、对于大多数客户来说，（）是其初始阶段积累财富的最主要手段。

(A)储蓄(B)融资(C)投资(D)贷款

36、以下关于理财合同的签订程序说法错误的是()。

(A)签订合同之前，理财规划师应准备好合同文本

(B)将合同交给客户，对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释

(C)审查客户身份，确认客户具有签订合同的行为能力

(D)如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字

37、葛先生，28岁，属于典型的风险规避型投资者。在以下投资品中，适合他投资的是（）

(A)平衡型基金(B)未上市股票(C)科技类股票基金(D)纸黄金

38、客户出现下列情况时，不需要对理财方案进行调整的是()

(A)原理财方案中的宏观经济重要参数发生变化

(B)市场中出现了适合客户的新投资机会

(C)房贷利率上调0.09%，导致客户的月供增加20元

(D)客户家庭遭受火灾，损失惨重

46、小刘大学毕业，计划两年内支付购房首付款50.000元。则小刘的该项理财目标属于()

(A)短期理财目标(B)中期理财目标

(C)中长期理财目标(D)长期目标

2008年5月、人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。

(A）财务独立（B）财务安全

(C）财务自主（D）财务自由、小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是（）。

(A）建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

(B）收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

(C）建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

(D）建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

二、多选 2006年11月

86、理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括

()。

(A)制定理财方案(B)收集客户信息

(C)分析客户财务状况(D)实施理财计划

(E)持续理财服务

101、理财规划师在行使代理权时，需注意的事项有()。

(A)必须取得客户关于相关事务的书面代理授权

(B)可以委托别人代为行使代理权

(C)要忠实谨慎地对待代理权

(D)必须亲自行使代理权

(E)要从客户利益出发

102、理财规划服务合同的主要条款一般包括()。

(A)当事人条款(B)当事人权利与义务条款

(C)委托事项条款、理财服务费用条款(D)陈述与保证条款

(E)违约责任及争议解决条款

2007年5月

86、理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括()。

(A)客户家庭资产负债表分析(B)客户家庭现金流量表分析

(C)客户财务比率分析(D)客户婚姻状况分析

(E)对客户子女的状况进行分析

87、理财规划服务流程的最后一个步骤是提供持续理财服务，这一服务主要包括()。

(A)定期对理财方案进行评估(B)定期到客户单位作收入调查

(C)不定期的方案调整(D)不定期的信息服务

(E)不定期询问客户的家庭成员结构变化情况

93、理财服务费用条款通常包括()。

(A)理财服务费用的金额(B)理财费用支付方式

(c)理财费用支付步骤(D)理财费用接收单位

(E)服务机构收取理财费用应缴纳的相关税费

94、建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。

(A)电话交谈(B)互联网沟通

(C)书面交流(D)面对面会谈

(E)熟人介绍

104、一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。

(A)通观全盘、整体规划

(B)不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略

(C)建立现金保障

(D)风险管理优于追求收益

(E)开源与节流并举

2007年11月

86、理财规划的流程主要包括（）

(A)建立客户关系(B)收集客户信息(C)分析财务状况(D)制定理财方案

(E)执行理财方案

87、以下属于理财规划组成部分的有（）

(A)现金规划(B)投资规划(C)风险管理保险规划(D)教育规划(E)消费支出规划

88、关于理财规划的具体目标，以下说法中正确的有()。

(A)短期资金需求可用现金来满足，预期的现金支出只能通过股票投资来满足

(B)通过完备的风险保障可以便客户免于意外事件

(C)合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出

(D)由于老年时收入能力下降，因此有必要在青壮年时期进行财务规划

(E)通过消费支出规划，可以使消费支出合理，家庭收支结构大体平衡

92、客户对理财方案的声明包括（）

(A)己经完整阅读方案(B)信息真实准确，没有重大遗漏

(C)重要问题己经解释(D)对理财规划师的致谢(E)接受该方案

2008年5月

86、保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容（）。

(A）是否有稳定、充足的收入（B）个人是否有发展的潜力(C）是否有适当、收益稳定的投资（D）是否有额外的养老保障计划(E）是否购买了适当的财产和人身保险

103、理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。

(A）客户资本规模（B）客户个人财务变化幅度(C）理财规划师的性格和工作习惯（D）客户的投资风格

(E）理财规划服务机构的制度

104、个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。

(A）个人财富的增加，生活期望的满足〔 B）退休和身后财产的积累(C）个人财务的安全〔 D）消费支出的合理

(E）为社会做贡献

三、判断

2006年11月

118.“委托事项条款”是理财规划合同的核心内容。()

2007年5月

122、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突。()

124、理财规划师所在机构的主要权利是收取理财服务费用。()

2007年11月

116、资产的流动性与收益性成反比，为了获得较高收益，应把尽量多的资产投入到股票、基金上。

118、取得客户授权是理财规划师实施理财方案的第一步。

2008年5月

116、对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。()

117、在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是将来会有的收入。（）

第二篇：理财规划师部分名词解释

理财规划中的各类名词解释

1无权代理：在没有代理权的情况下以他人名义实施的民事行为的现象。可见，无权代理并非代理的种类，而只是徒具代理的表象却因其欠缺代理权而不产生代理效力的行为。广义的包括表见代理和表见代理以外的代理。狭义的代理禁止表见代理以外的无权代理，在中国，一般指后者。{表见代理，指行为人虽无代理权，但由于本人的行为，造成了足以使善意第三人相信其有代理权的表象，而与善意第三人进行的，由本人承担法律后果的代理行为。} 2 A股：其正式名称是人民币普通股票，它是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人{不含港澳台投资者}以人民币认购和交易的普通股票B股：也称人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票{外资股}H股：也称国企股，是在内地注册，在香港上市的外资股。N股：指在内地注册，在纽约上市的外资股S股：指在内地注册，在新加坡上市的外资股蓝筹股：投资者把那些在其所属行业内占支配地位的、业绩优良的、成交活跃的、鼓励优厚的大公司股票绩优股：在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10% 的股票就是绩优股垃圾股：这类股票或者由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是，垃圾股有很高的风险，也有可能带来高额回报等额本息还款法：指在贷款期限内每月以相等的金额平均偿还贷款本金和利息的还款方法。适合人群，适用于收入处于稳定状态的家庭，如公务员、教师，zheyesh8i目前绝大多数客户采用的还款方式等额本金还款法：是指在贷款期限内按月偿还贷款利息和本金，其中每月所还本金相等。适合人群，适用于目前收入较高但预计将来收入会减少的人群，如面临退休的人，或还款初期还款能力较强，并希望在还款初期归还较大款项来减少利息支出的借款人。等额递增还款法：即把还款期限划分为若干时间段，每个时间段内月还款额相同，下一个时间段的还款额按一定固定金额递增。适合人群：适合于目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群，如毕业不久的学生等额递减还款法：即把还款期限划分为若干时间段，在每个时间段内月还款额相同，下个时间段还款额按一定固定金额递减。适用人群：适用于目前还款能力较强，但预期收入会减少，或者目前经济很宽裕的人，如中年人活未婚的白领人士等比递增还款法：指在贷款期的后一时间段内每期还款额相对于前一时间段内每期还款额呈一固定比例递增，同一时间段内，每期还款额相等的还款方法。适用人群：前期还款压力小，工作年限短，收入呈上升趋势的年轻人等比递减还款法：指在贷款期的后一时间段内每期还款额相对于前一时间段内每期还款额呈一固定比例递减，同一时间段内，每期还款额相等的还款方法。适用人群：适合收入较高，还款初期希望归还交大款项来减少利息支出的借款人。

第三篇：理财规划师

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性 的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家和地方人力资源和社会保障部官方网站查询真伪。

第四篇：理财规划师

国家理财规划师(CHFP)招生简章

银行、保险公司、证券公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。

《证书》是国家对申请人的具体岗位专业知识、技能的认可，是从业人员的就业“上岗证”，是求职、任职、单位录用的依据之一。证书在全国范围内有效，全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网（）查询真伪。

【培训内容】

金融基础、宏观经济、法律基础及财产传承、理财规划基础、税收筹划、四小规划、计算基础、保险规划、投资规划、财务分析、综合评审

【报考材料】

报名流程：提交基本资料报名资格审核现场确认交费领取听课证及教材接受培训，报名提交材料：

1、身份证复印件（A4）2份

2、具有相关专业从业经历证明原件一份（单位证明）

3、学历证书原件及复印件（A4）2份

4、个人免冠彩色照片1寸4张，2寸4张，填写《职业资格鉴定申请表》。

【报名地址】

东营市新世纪职业技术培训中心—东营商贸园丽日大街6号

【学校网址】

【咨询电话】***洪老师

第五篇：助理理财规划师

助理理财规划师

考试简介：

助理理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。报考条件：

（1）连续从事本职业工作满6年。

（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

考试时间：

每年5月与11月份各一次，其中理论知识为上午8点30分－10点，技能考核为上午10点30分－12点30分，综合评审为下午2点－3点30分。考试内容：

基础知识、专业技能、综合评审

参考资料：

《理财规划师：基础知识》和《理财规划师：专业能力》，中国财政经济出版社出版的。《助理理财规划师专业能力习题集》和《理财规划师基础知识习题集》

合格标准：

基础知识和专业能力都是100分满分，60分及格,道德考试满分25分，不计入总成绩，只做考评使用。如果是靠二级的话,还有一门综合考评，3道题目，满分100，及格60。以上均要及格，方可通过。

考试费用：

大约3980元。