理财规划师种类

第一篇：理财规划师种类

理财规划师的种类

“劳动部”颁发的“国家理财规划师证书”宏恩王冰洁总结（英文缩写CHFP）

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网[1]查询真伪。2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。

理财规划师国家职业资格认证的发展历程：

2002年，受国家人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心委托，现任国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长、东方华尔金融咨询有限责任公司副董事长刘彦斌发起编写了《理财规划师国家职业标准》，并开始进行理财规划师国家职业资格认证考试辅导教材的编撰工作。

2003年，国家人力资源和社会保障部正式推出理财规划师职业。

2004年，国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立。

2005年，受国家人力资源和社会保障部的委托，北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学在北京举办了全国首个理财规划师国家职业资格实验性鉴定培训班，同年11月初，首批42人通过考试获颁国字号理财规划师职业资格。

2006年，理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范畴。

2007年有近3万人参加认证考试。我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。

“金标委”颁发的“金融理财师证书”（AFP）和“国际金融理财师证书”（CFP）宏恩王冰洁总结

AFP考试主办方为：中国金融理财标准委员会

每一个想获得afp认证的学员都必须先获得《AFP培训合格证书》，有效期4年，4年内可以无限次参加afp认证考试。AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。

考试时间：2012年7月的CFP/AFP/EFP资格认证考试的考试时间不变，2012年8月起，CFP系列资格认证考试(CFP/AFP)将增加考试次数。实施后将有以下变化：考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择，也让考生有更多的机遇。

香港一个协会的“注册理财规划师”宏恩王冰洁总结

理财师认证机构是中国注册理财规划师协会(CICFP)，于 2005 年 成立，中国注册理财规划师协会有限公司于2008年在公司注册处登记。2005年经国家工商行政管理总局批准，协会在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导各授权机构的工作，以使各授权机构所提供的服务质量符合协会的标准。协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个授权机构，为协会会员提供学前组织、水平认证、后续教育、热点讲座等服务。

目前CICFP实施三级理财师认证制度，即：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师的认证制度。

劳动部的证书为国家承认，认可度最高。

“金标委”的证书为国有银行承认。

香港的证书，考试可以学到一些知识，但是可能会有不被承认的危险。

第二篇：理财规划师

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性 的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家和地方人力资源和社会保障部官方网站查询真伪。

第三篇：理财规划师

国家理财规划师(CHFP)招生简章

银行、保险公司、证券公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。

《证书》是国家对申请人的具体岗位专业知识、技能的认可，是从业人员的就业“上岗证”，是求职、任职、单位录用的依据之一。证书在全国范围内有效，全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网（）查询真伪。

【培训内容】

金融基础、宏观经济、法律基础及财产传承、理财规划基础、税收筹划、四小规划、计算基础、保险规划、投资规划、财务分析、综合评审

【报考材料】

报名流程：提交基本资料报名资格审核现场确认交费领取听课证及教材接受培训，报名提交材料：

1、身份证复印件（A4）2份

2、具有相关专业从业经历证明原件一份（单位证明）

3、学历证书原件及复印件（A4）2份

4、个人免冠彩色照片1寸4张，2寸4张，填写《职业资格鉴定申请表》。

【报名地址】

东营市新世纪职业技术培训中心—东营商贸园丽日大街6号

【学校网址】

【咨询电话】***洪老师

第四篇：助理理财规划师

助理理财规划师

考试简介：

助理理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。报考条件：

（1）连续从事本职业工作满6年。

（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

考试时间：

每年5月与11月份各一次，其中理论知识为上午8点30分－10点，技能考核为上午10点30分－12点30分，综合评审为下午2点－3点30分。考试内容：

基础知识、专业技能、综合评审

参考资料：

《理财规划师：基础知识》和《理财规划师：专业能力》，中国财政经济出版社出版的。《助理理财规划师专业能力习题集》和《理财规划师基础知识习题集》

合格标准：

基础知识和专业能力都是100分满分，60分及格,道德考试满分25分，不计入总成绩，只做考评使用。如果是靠二级的话,还有一门综合考评，3道题目，满分100，及格60。以上均要及格，方可通过。

考试费用：

大约3980元。

第五篇：理财规划师计算题

魏先生计划买入某公司债券，票面金额为1000元，售价960元，五年到期，年息

票率为7%，半年付息一次。

根据案例四回答88—91题：

88、如果魏先生买入该债券则其当期收益率为()。

(A)7.00%（B）7.29%

(C)3.13%（D）3.65%

【答案】B

【解析】1000×7%/960=7.29%。

黄女士目前有10万元存款，由于认为银行存款利率较低，考虑投资于某基金，前端认购费率为4%，年管理费率为0.5%，管理费在期初提取：同时，黄女士还可以投资于银行的大额可转让存单(CD)，年利率为6%。

根据案例三回答85～87题：

85、如果黄女士计划投资两年，假定每年付息，要使投资于基金比投资于大额可转让存单更

赚钱，基金投资必须为黄女士挣得()的年收益率。

(A)不低于8.83%(B)不低于8.56%

(C)不高于8.83%(D)不高于8.56%

【答案】A

【解析】大额存单两年后将有：100000（1+6%）^2=112360

要是基金的收益大于大额存单，那至少应该满足100000*（1-4%-0.5%）*(1+2X)=112360,所以X=8.83%

89、如果魏先生买入该债券则其到期收益率为()。

(A)8.00%（B）7.99%

(C)4.41%（D）3.99%

【答案】B

【解析】付款次数改为2，PV=-960,PMT=35，FV=1000,N=10；CPT I/Y=7.99%。

到期收益率 = [年利息I+（到期收入值-市价）/年限n]/ [(M+V)/2]×100%M=面值；V=债券市价； I=年利息收益；n=持有年限

90、如果魏先生持有三年，第三年末的市场利率为5.8%，则其出售该债券价格为()元。

(A)1000(B)1032.61

(C)1022.36(D)957.71

【答案】C

【解析】付款次数改为2，FV=1000,PMT=35，I/Y=5.8,N=4；CPT PV=1022.36