详解非标及非标转标模式

第一篇：详解非标及非标转标模式

详解非标及非标转标模式

一、非标由来最初形态--信贷类资产

谈及非标，需要严谨看其相应的应用场景。如果是非标债权，指的是银监会2013年发布的《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监办发[2013]8号）。

如果是从证监会角度，则主要是按照是否有集中交易登记场所，按照场内和场外进行划分，非标资产指所有场外的金融资产。

银行理财非标的由来核心仍然是银监会就银行出表的问题进行的监管和创新的博弈。其实2009年到2010年银监会就银信合作的监管文件也主要就是针对非标，只是当时并没有表述为“非标”，而是用“信贷类资产”和“融资类信托”这样的词汇。相关法规有：

1、《关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》（银监发[2009]113号）

2、《关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》（银监发[2010]102号）

113号文虽然没有提及“非标”，但却是首次针对信贷资产类理财发布明文法规进行规范的文件。

接下来的102号文对信贷资产转让做了更为苛刻的要求，主要是要求重新签订借款协议，重新确认债权债务关系，如果有抵质押物需要变更抵质押物的登记。此外要求不得使用理财资金直接购买信贷资产。这条规定基本上堵死了银行进行信贷资产转让的路径。

如果底层资产是信贷资产类别的资产池银行理财，高流动性资产不低于30%，这也是为何后面很多非标资产池产品其中非标比例最多为70%；因为当初的信贷资产银行理财基本就被纳入后来所定义的“非标”概念。

二、正式引入“非标”概念

1、银行理财非标：

2013年3月底银监会发布《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监办发[2013]8号），首次正式引入“非标债权”的概念。其主要区别在于是否在银行间市场及证券交易所市场交易，非标债权包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受（收）益权、带回购条款的股权性融资等。后续2016年1月份启用的最新的中债登等级系统中，将非标定义扩展为券商两融收益权和受益凭证，还有包括私募债权、其他非标资产如保理、融资租赁等。

2、信托非标资金池：

银监会2014年的《中国银监会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见》（银监办发〔2014〕99号）针对信托的非标定义：“信托公司非标准化理财资金池业务指信托资金投资于资本市场、银行间市场以外没有公开市价、流动性较差的金融产品和工具，从而导致资金来源和资金运用不能一一对应、资金来源和资金运用的期限不匹配(短期资金长期运用，期限错配)的业务”

银监会紧接着发布的《关于99号文的执行细则》设定清理原则：

1、必须尽快推进清理工作，不许拖延，更不许新开展此类业务；

2、不搞“一刀切”，而要各家信托公司依据自身实际，“因地制宜、因司制宜”；

3、不搞“齐步走”，而要各家公司遵循规律，循序渐进，不设统一时间表，不设标准路线图。正是因为上述执行细则，结果是之前开展非标资金池的信托公司不断展期，规模一直没有收缩，银监会于今年4月份发布了《关于进一步加强信托公司风险监管工作的意见》（银监办发[2016]58号）：加大非标资金池信托排查清理力度，摸清底数，督促信托公司积极推进存量非标资金池清理，严禁新设非标资金池，按月报送非标资金池信托清理计划执行情况，直至达标为止。

3、证监会表述为：

证监会对“非标”并没有严谨文件定义，但从监管实践来看，是按照场内场外进行划分“非标”。所以公募基金和券商集合以及基金专户一般只能投资场内资产，基金子公司专户和券商定向可以投资场外非标资产。但券商集合允许投资信托计划、保险资管和银行理财，从而实现间接投资场外资产的目的。

4、非标定义的细节

需要注意对比银监会对非标和证监会对非标的定义差异，银行理财非标只局限于“债权”，信托非标不局限于债权而是用了一个宽泛的概念“金融产品和工具”，证监会非标的定义是所有场外产品（股权、债权和其他权利）。信托计划只有在资金池类产品类型才有“非标概念”，在银信合作中有“融资类”信托的概念（类似后来的非标概念）。

从银监会和证监会对非标的定义看，机构间报价系统交易的私募债或券商柜台交易的品种应该都不符合标准化产品要求。机构间报价系统属于证券业协会下属进行部分私募产品交易平台，和交易所并没有关联性。但银监会对非标的解释口径目前主要仍然在地方监管当局，认定细节仍然有差异。

7、非标概念的误解

（1）首先是对前面介绍过的三种不同类型的“非标”混同使用，这个前面已经介绍很清楚。

（2）其次是“同业非标”的概念谨慎使用，笔者一直坚持认为“非标”仅仅局限于资管产品，除农村金融机构外，严谨来讲不能将这个概念引入到自营中来；当然需要看站在谁的角度，比如银行通过券商通道进行资产出表，对券商资产管理计划而言就是一个非标资管类型。为做区分，笔者对同业非标用“类信贷”替代。从实际业务角度看，的确银行理财和同业投资项下特定一笔非标资产是可以进行主动选择。如果非要因为业务方便使用“同业非标”，可以局限于特定目的载体底层资产为“非标债权”的部分。

127号文《关于规范金融机构同业业务的通知》通篇并没有“非标”的概念，只是禁止买入返售银行间和交易所意外流动性差的金融资产，票据作为例外。在同业投资，同业融资定义层面都不引入“非标”。自营业务核心是自己控制风险、注重流动性，符合其他监管指标即可；换句话说银行业金融机构天然就是一个期限错配，资产信息不披露，资金池运作的机构，界定非标并没有意义。不过监管层面看《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》（银监合[2014]11号）：以自有或同业资金投资非标资产的，原则上应满足监管评级在二级（含）以上且资产规模在200亿（含）以上，业务规模不得超过本行同业负债30%。其本意或许是为了限制同业资金投资流动性差且不透明的特定目的载体底层为非标资产的比例，但正是因为特定目的载体不透明，也导致30%的比例控制并不容易，穿透比较困难。

（3）滥用“标准化债权”的概念。

其实监管文件从来没有提及过“标准化债权”，更没有做过定义。严格来讲“非标转标”只是同业的一种叫法，事实上并不存在。从监管定义来讲，只有两种类型，非标或者不是非标。

（4）此外需要纠正一个错误认识：银行投资标准化债权节约资本，投资非标按照100%风险权重计提。

这个命题错误百出，首先笔者强调过银行自有资金不区分标和非标，其次资本计提的规则是否标准化债权其实和怎样进行资本处理没有必然关系，标准化债权和非标准化债权是2013年3月份银监会创设的新概念，只针对银行理财。而银行的资本计提规则主要形成于2012年6月的《商业银行资本管理办法（试行）》及其17个附件。此外，银行资本计提的概念针对银行表内业务和表外或有业务（担保、承诺、信用卡等），但银行表外理财并不占用银行任何资本。所以私募ABS笔者认为不是标准化债权，但并不影响其资本计提仍然可以按照资本管理办法附件9进行处理。

（5）同业资金和自有资金差异

笔者看到大量的报道和研究文章严格区分同业资金和自营资金，非标延生出“同业非标”和“自营非标”两个概念。笔者认为主要的分类并不科学。因为按照银行资金来源来看，只有理财资金、代销资金、自营资金，同业资金来源也属于自营资金一部分。同业资金来源也是银行负债的一个类型，这种负债只是相对期限较短，稳定性较差，本身并不适合用自营负债投资非标。从流动性角度出发，部分银行内部也会限制用同业负债大量匹配特定目的载体下面的非标债权资产。

当然从监管角度，银监会并没有专门就同业资金投资方向做限制，因为银监会不区分同业资金和自营资金。只是总体设置了同业融入资金不超过总负债的1/3。当然其他流动性指标同时需要达标。

三、区分“非标转标”和“信贷类资产出表”

非标转标的需求只有在2013年3月份之后才出现的，只是银行理财为满足35％的比例要求催生的市场需求。信贷类资产出表对银行而言一直就有，尤其2010年初开始，由于表内信贷疯狂膨胀之后，央行信贷额度控制、资本充足率、中小银行单一集中度、掩盖不良和存贷比五重约束驱动。具体形式有买入返售（不用走太多通道，操作简单，美化上述多重指标约束）、券商和基金子公司通道出表（同业拆出＋远期回购）、增量资产自营接回形成应收款类投资（信托受益权、资管收益权）、票据买返（尤其是三方买返）、同业代付。

但需要尤其注意，目前监管环境已经大幅变化，如果只是照抄此前别人总结的内容会落入陷阱。其实目前存贷比已经取消，央行的合意贷款规模已经取消，取而代之MPA宏观审慎。前面提及的几种信贷类资产出表模式多数已经难以为继；127号文之后信贷类资产或各类收／受益权买返已经被禁止，银行同业拆出券商或基金子公司＋回购模式被违反127文规定，境内同业代付同样被禁止；票据监管近期也大幅度升级，票据消规模虽然理论上可行，但至少对规避央行MPA没有意义。

非标的几种出路

1、资产证券化

资产证券化可以非标转标，这是需要非常小心的概念。资产证券化基础资产属于银行表内资产，表内资产其实不区分“标”和“非标”，资产证券化之后如果是资管产品购买才会涉及到非标的问题。

假定是资产证券化优先级是资管产品购买，也不是所有资产证券化产品都可以非标转标，只有在银行间交易所上市流通的才算是标准化债券。这里需要重点澄清的一个概念：私募ABS。其实“私募ABS”称呼本身具有很强的误导性质。国内正式走监管流程的ABS有银行间信贷资产证券化，和交易所上市交易的企业资产证券化，以及交易商协会的资产支持票据ABN。银行间信贷资产证券化流程是银监局批复首次发行时候的资格，获得资格后在银监会进行产品层面的发行登记备案。或银监局备案后再到人民银行进行注册，最终在银行间市场流通。其实在银行间市场并没有所谓的公募和私募区分，而交易所市场的ABS实质上也属于私募性质，因为投资者必须符合私募合格投资者要求，不得超过200人，也属于私募性质。目前市场上同业之间称呼的“私募ABS”实质上指不经过监管流程定向销售，不经过银行间和交易所交易的非标债权ABS。暂且沿用“私募ABS”这个不准确的称呼，如果投资者为资管产品，显然属于非标产品（不论是银行理财、信托计划还是券商基金资管），做不到非标转标。私募ABS实质是出标工具而不是转标工具。

2、交易所份额挂牌转让

交易所份额转让，按照8号文的法规是典型的非标转标措施。目前仅适用于集合资管计划的份额转让，而且银行理财不能直接进行份额拆分转让，所以需要借助三个通道：一个是银行资金委托人的定向资管计划，一个是用于份额转让的 转出方的集合资管计划，一个是受让资管份额的资管计划，具体如下图：

尽管在2013年10月份《中国银监会办公厅关于商业银行理财业务投资运作检查情况的通报》（银监办发[2013]241号），银监会曾认为这类挂牌没有实质意义，因为的确从流动性、信息披露等角度看，上述折腾并不改变任何实质。但目前对非标的监管主要在各地银监局，多数认可这样的做法。

3、银登中心登记

银登中心可以非标转标这个说法不够准确。根据银监会82号文，需要在银登中心登记并转让才能不计入非标。其实银登中心自从其成立之日起就倾向于认定在该平台登记转让资产不计入非标，但没有正式文件情况下很多地方银监局并不认可（银登中心是银监会主导的资产转让平台，银行理财的非标还是标完全是银监会的标准）。但银行业金融机构最核心的是法人机构监管，地方局有意味守住当地的金融机构风险底线，所以可以根据地方特点行使一定的自由裁量权。

正是以法规的形式对不计入非标”加以确认是在2016年的82号文。即便如此，目前部分地方局在非标认定上仍然有一些自己的判断，因为按照实质资产特征看目前银登中心登记转让资产和传统标准化的ABS或债券仍然有一定距离。

从银登中心目前的业务看，覆盖范围较广，包括：债权及其收益权，信托受益权（包括对存量信贷资产设立财产权自益信托，再通过银登转让信托受益权；或针对增量资产委托信托公司设立资金信托并转让信托受益权），资管计划收益权登记转让等。需要注意上述只有涉及到存量信贷资产收益权转让才强制在银登中心登记转让，如果银行理财作为投资者可以不计入非标。

信贷资产出表的几种思路

当前存量信贷资产出表的主要需求集中在不良和准不良类信贷资产。因为传统正常类信贷资产出表压力已经大幅度下降，主要在于最近两年传统信贷资产扩展速度大幅放缓，取而代之的是同业投资科目。在同业投资项下已经起到一定的风险掩盖或集中度掩盖效果，出表动力有限。

增量资产出表，主要是针对授信主体通过SPV或委托贷款放款，再用银行理财或其他形式风险接回授信银行。

（1）委托投资，尤其是通过金融资产交易中心对增量资产进行委托投资相对更受欢迎。

（2）通过基金子公司出表的模式将大幅度受限；8月份发布的《证券投资基金管理公司子公司管理规定》（征求意见稿）基金子公司2016年新开展的非标债权业务消耗净资本比例超过0.8%，一般按照25%的ROE要求，意味着通道业务的最基本的净资本成本为千分之二。

（3）存量信贷资产债权转让，除银登中心之外，仍然走非银行业金融机构的通道。主要是如何去解读和理解2010年102号文件关于债权转让的一些限制条件（重新确立债权债务关系和变更抵质押品），以及102号文的适用范围问题。

四、银监会关于非标业务监管的不断升级及影响

1、银监会42号文对穿透识别非信贷资产信用风险

上述总结过，银监会对“非标”定义其实有非常强的应用场景概念，即对银行而言仅局限于银行理财，其发明非标初衷是出于对银行理财规范出表的不信任。

127号文通过“同业投资”穿透处理来解决银行以同业资产规避普通信贷资产监管指标（尽管从现实看，监管穿透能力非常有限）。

其实从2013年8号文限制银行理财非标的比例之后，银行已经开始大规模将非标资产转入特定目的载体，再用自营资金对接。127号文之后，进一步明确了自营资金投资特定目的载体的合规性，增长更加迅猛。之所以同业投资中的特定目的载体（商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等）获得银行青睐，主要是可以银行实际操作中并没有严格穿透看授信集中度和损失准备计提，也没有按照实际风险计提资本。

这是传统信贷资产和创新的特定目的载体投资最核心差异之一，传统信贷资产收到监管约束最多，因为不属于公开交易信息透明的资产类别，所以需要银行内部通过评估并计提损失准备对抗可预见的风险，通过100%风险权重来对抗非预见损失（即资本计提）。而债券纳入投资类资产，核心是通过公开市场评级以及交易价格来衡量风险，相对信息透明，价格公允。但国内银行业创新的“特定目的载体”如果底层资产为非标债权，则是一朵奇葩，实质上来讲和传统信贷没有什么区别，但根据不属于信贷类资产所以并没有按照传统贷款那样进行风险分类，也多数不计提损失准备。另一方面资本计提也没有按照贷款的风险权重100%计算风险加权资产；只是因为这些资产属于投资类科目。

所以最近银监会发布的42号文《关于进一步加强信用风险管理的通知》，要求穿透特定目的载体对最终债务人进行集中统一授信，计算授信集中度，对农村金融机构而言还面临穿透识别“同业非标+理财非标”不超过同业负债1/3的比例约束。

同业投资项下特定目的载体底层资产穿透问题

（1）授信层面的穿透：42号文要求穿透特定目的载体，对应至最终债务人，理论上意味着127号文特定目的载体列举的7类SPV需要穿透（商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等），私募基金虽然没有明确列举，但笔者认为如果银行内部风险控制部门同意投资私募基金产品，也更应该穿透看底层资产风险。

但其中关于公募基金、ABS优先级这两类产品笔者个人认为没有必要再进行穿透。ABS（尤其是交易所和银行间）已经有了评级和劣后这两层包装，实施了风险隔离和证券化流程，ABS本身可以作为最终的现金流载体。尤其交易所ABS如果原始权益人不做回购或担保等增信措施根本没有授信对象，基础资产完全可以是收费权、租金收入等。公募基金本身有严格的监管体系，在流动性、资产投资范围和单一集中度等方面相对可控，如果再穿透底层债券品种合并计算授信集中度意义不大。

即便是其他特定目的载体，如果底层资产是债券，笔者认为也不应该穿透进行集中统一授信。因为就债券而言，特定目的载体一般不会是纯通道角色，银行理财或自营之所以委托专业机构投资债券，主要是因为自身债券投研和角色能力有限，如果特定目的载体作为主动管理的角色存在，是否还有穿透识别底层债券再计算单一集中度的必要？

但对于其他资管计划包括委外投资，即便底层是标准化的债券资产，根据42号文仍然需要穿透识别授信主体，实施计算授信集中度。

（2）理财非标的穿透问题

还有就是穿透的问题，根据银监会2014年39号文《关于2014年银行理财业务监管工作的指导意见》的要求，如果有通道，则需要穿透通道识别底层资产是否为非标准债权。尽管39号文没有正式发布到银行，但各地方局都根据39号文制定过类似的要求，所以执行层面穿透的把握基本没有太多争议。

（3）非标理财的资本计提规则 目前的监管规则，表外银行理财作为表外业务不需要计提资本，也不需要计提风险准备。但根据7月底银监会内部对资本监管的讨论意见《关于进一步加强非信贷资产和表外业务资本监管的通知》，非标表外理财和股权类的表外理财需要计提资本，第一步以一定的折算系数将表外转为表内：

非标银行理财：表外转表内系数20% 股权类银行理财：表外转表内系数50% 标准化债权或者股票类银行理财：无需计提资本 转为表内之后，相应的风险权重100%；（4）央行MPA考核及其不断演进 从微观层面，银行的投行部或金融市场部将非标资产进行流转，主要是为了对银监会相关监管指标的绕道。但自从2016年以来，央行从更高的才能购买对整个银行资产扩张进行了约束，设计了宏观审慎监管体系。

近期陆续有部分银行收到通知，考虑将表外理财模拟纳入MPA考核范畴。主要是在定义广义信贷的时候将“表外理财”加进来。而广义信贷这个概念在整个MPA考核中处于最核心的地位。此前笔者大致做过测算，MPA考核7大体系指标中，最容易让银行落入C档的就是宏观审慎资本充足率不达标，而宏观审慎资本充足率最主要的变量就是“逆周期资本”，逆周期资本要求和“广义信贷”增幅呈线性关系。所以广义信贷同比增幅是决定了大多数银行在季度MPA考核中是否达标的核心要素。

此前笔者的文章大致也分析过，对于不达标的银行而言，如果想要进行表内业务腾挪绕道几乎不可能，因为绝大部分表内业务都被纳入到“广义信贷”范畴。唯一较为可行的方式就是由表内向表外进行转移。显然央行也关注到这个特点，因此根据的确特点部分地方中心支行在考核MPA指标的时候考虑将表外银行理财纳入考核范围也是情理之中。

从目前的部分地区央行中心支行的填报说明表述来看，仍然处于数据收集和模拟考核阶段，并没有最终决定是否要将表外理财真正纳入到MPA考核体系中。

第二篇：非标设计感悟

多年来，我在机械非标设计一线跌跌拌拌，主持设计了几十种产品的设计；在这些项目中与帝都知名设计研究院，著名高校及兄弟单位进行过多次合作。深深体会到机械设计人才良莠不齐，浑水摸鱼沽名钓誉之徒太多；大多数设计人员毕业后很少再学习，甚至平均下来每月还不看一本专业书籍，所以其水平也不敢恭维。想成为一个优秀的设计师，要经历一下几个阶段： 1.婴儿级

这个级别就是能掌握设计所需的工具；熟练操作CAD，ProE，SW，ANSYS、Mathcad等软件，深刻理解材料力学，工程力学，机械设计理论，机加工工艺，金属工艺学等基础理论；熟练掌握公差配合，工程材料等基础知识。当然什么叫做熟练操作，经常见那些自称用某种软件很熟练的小伙子们实际操作软件的时候是那么生疏，熟练程度不好界定，如果必须量化那么只能给个近视量，如果用某个软件绘制工程图不到500张，如果三维模型画够上千个就别说自己是熟练。深刻理解力学理论也一样，不说对那些要点如数家珍，最起码说对一个学科能系统地从头到尾穿起来。熟练掌握是更进一步的要求，举个例子，对于公差配合熟练掌握就是对基准基准体系、形状公差、位置度公差、延伸公差带、等知识熟记于心，对这些公差的应用，公差的检测，以及加工过程中保证这些公差的工艺等有初步了解。达到了这些要求，具备了机械设计的基础知识。2.幼儿级

图纸是工程师的语言，作为幼儿就应该学会说话了；国标就是语法，常用的三五十个制图国标应该倒背如流，如果有企业标准和规范会稍多一点，这些倒没这么难绘制两三千张工程图这些标准就会形成一种习惯；关于制图之前也曾说过“现在好多工作多年的机械设计人员连张像样的图纸都画不出来”学会工程师的普通话。三维图也是有语法的，并不是按照尺寸画出三维图就行了：是采用自上而下、还是自下而上，如果自下而上从零件时候就必须为下一步装配，方针，修改做准备；基准面怎么选，用什么特征都不是随便选的；零件图绘制顺序还要结合零件的加工工艺顺序一致，是先拉伸切除还是先旋转切除都要结合零件的加工工艺；三维图装配也一样，根据装配规范的总成逐级装配。3.儿童级

儿童级是最为漫长的一个阶段，这个阶段可以在师傅的指导下完成简单的零件设计。既然是设计肯定要对这个零件的功能要求力学性能了如指掌，然后进行适当的力学计算；不要依靠分析软件，因为当没搞明白本质之前，靠软件就是盲目的；在这里需要强调的就是在机械设计中任何软件都是工具，真正宝贵的是设计者的思想和创意，而并非软件。分析的目的在于获得符合要求的工作性能的同时，做到重量轻巧，加工简单，降低成本，其实归根结底就是钱的问题；那么设计就可以理解为在某事某地某工况下为某以技术任务给出一个尽可能好的解决办法所必须的一切综合和分析的活动，在儿童级别可以狭义地理解设计即：确定一个零件部件机器的尺寸结构及材料特性等。这个阶段应该很清楚设计的每一个零件是怎么加工出来的，用到什么机床，采用什么样的表面处理工艺，每个公差存在的意义，只有这样才能保证你设计的零件在当今的加工条件下能制造出来。然后就是装配问题，心中应该比较明确自己设计的部件，机器，是怎么安装的，采用什么工具安装，需不需要吊装孔，要不要定位。然后维修，使用，易损件更换是否方便。这个阶段应该深刻认识到对加工工艺了解远比理论更有意义，这个阶段你会慢慢感觉到那些每天炫耀三维软件制作三维动画和生成红黄绿网格的最多只能算是个制图员。

当终于把这个阶段走完的时候，发现作为设计师终于可以自己设计一些简单的结构了。这时候也慢慢发现有人在骂你，或者说有机会挨骂了。因为生产、采购、使用、维修、运输、所有的错误都可以归结为设计的错误，的确如此，因为设计的时候都可以避免的。

首先车间的工人会骂你，理由如下。你设计的一个零件某个工序会让他们更换20把刀具；因为你设计的零件某个公差要求导致加工合格率只有50%；因为你设计的零件加工时候需要翻来覆去折腾好几次，甚至不得不为了加工一个零件而做了一堆工装，因为你设计的一个零件质检人员检测时必须用三坐标才能检验。当然也会有一些科研单位不在乎，实现同样的功能难度越大越能证明研究所的技术水平高，甚至成为炫耀的资本，可以吹牛我这个零件必须用电火花，必须采用激光，必须采用特种复合材料喷涂。简单就是科学是设计的通用思想，据说国外设计师完成一个零件设计后都要问自己两句话公差精度可不可以再低一些，结构可不可以再简单一些；但是在国内一切皆有可能，以后我把某研设计院特聘专家们让人作呕的设计跟同行们作为反面教材分享一下，因为这是我迄今为止见过犯错误犯的最全面的设计。

其次就是产品使用者会骂，理由更多。设计出的设备难以操作，或者你写的使用说明书密密麻麻50页，让操作者难以掌握，操作者是反应问题最多的，所以你的设计必须把使用产品的人想的足够笨。然后就是误操作，不要怀疑，误操作也是设计者的设计失误造成的，如果你把两个按钮设计的一样，操作者肯定会不小心按错啊。然后就是舒适度，如果你了解操作者手操作的最佳高度是1~1.2米，一般人手操作50N左右的时候最舒适，低于20N的操作件要考虑误操作的可能性，大于130N的操作件人会感觉费力。严谨的统计计算可以解决这个问题：一个操作手柄在多高的位置需要多大的力量可以扳动这个是可以计算的，一个普通工人在指定工况下所能轻松扳动的力量也是可以统计的，人在什么高度下操作最舒适也是可以统计的，手握手柄的时候当手柄做成什么形状什么尺寸最舒服，所有的这些问题都要想到。

如果这些都满足了，也许客户依然会感觉你的设计不太舒服，或许操作者自己也说不出是哪设计的不合理；这些设计者依然可以避免，《机械设计心理学》和《设计美学》这是设计者的必修课。例如你在一个仪表盘上的数据显示了8位数字，但是一般人的记忆的最佳长度是不大于7位；例如你某个结果设计的足够坚固，可以别人看起来总感觉你这结构弱不禁风；例如本来一个具有亲和力的产品，经过你设计后却让人感觉不敢触摸，等等这些问题，你都可以在心理和美中找出答案解决。

接下来就说说包装运输及维修，这些因素也应该是设计者需要考虑的。产品采用什么样的包装方式，怎么运输，采用公路运输时候长宽高的限制，如果需要出口产品还要考虑集装箱因素，等等一系列问题。维修更是一门学问，还是那句话“简单就是科学”；同样的产品别的设计师设计的需要取得麻省理工学士学位的才能维修，你设计的只需要一个农民工便可维修，这就是设计的境界；同样别家的产品维修售后人员带两把扳手两种配件就搞定了，而你设计的产品需要带一套呆扳手一套套筒扳手一套内六角扳手，外加20种规格配件，这肯定是你设计的失败。

所以要做一个少挨骂的设计师，还要树立终身学习的决心。设计是一份充满挑战的工作，所以不要抱怨有多少人骂你，也不要想原来我的设计水平是这么烂。4.少年级

最漫长的儿童级终于熬过去了,接下来就是少年级。所谓年少轻狂，这时候感觉自己水平面面俱到，设计也比较轻浮、狂妄，不会深思熟虑，感觉自己经验丰富，总是想当然。到了这个阶段可以用爱去形容，深深地爱着自己的每一个产品，深深地爱着自己的行业。每一个产品都是设计师的孩子；引用一句名言“付出才会爱”，那么付出太多才会爱的痴狂。因为为机械设计付出过那么多辛勤的汗水；为了设计某个产品而彻夜难眠，甚至为设计中的一个失误而在梦中惊醒；注重每个细节甚至为了某个螺栓的取舍而费尽心思；为了攻读某个学科而熬过的无数个夜晚；为了未知领域自己一个人与枯燥的专业书为伴；最好的年华献给了机械，所以轻狂一些可以理解因为你已经具备了一些可以轻狂的基础。

工艺方面。这个阶段不但清楚地知道每一个零件是怎么加工出来的，而且知道这个零件有多少种加工方法，每道工序在机床上装卡几次，需要什么样的机床附件，需要用到什么规格的刀具等；拿螺纹为例：车削内外螺纹各需要什么的车刀，常见螺纹刀有多少种，螺纹刀进刀方式有多少种，梯形螺纹锯齿形螺纹矩形螺纹各怎么加工。总之，一切错误都是设计者的错，机械设计者是可怜的。设计出好的产品并非是件容易的事情。厂商希望尽量降低成本，销售商希望产品能吸引客户。客户在采购时候领导会注重产品的价格、外观和品牌；一线使用人员更在乎产品的功能和操作。售后维修人员所关心的则是产品拆装、检查和维修的难易度。与产品相关的各方面有不同的需求，而且这需求还经常相互冲突。即便如此，一个优秀的设计师依然能够设计出让各方面都能接受或都能满意的产品

自己一番牢骚写了这么多字，毛爷爷说过“牢骚太盛防肠断,风物长宜放眼量”。看来我的废话是有点多了，言归正传。钱学森临死之前给教育部长写信说：”为什么我们的学校就培养不出杰出人才呢“，著名的钱学森之问。民国时期培养的知名科学家：邓稼先、侯德榜、梁思成、吴有训、陈建功等，建国后就再也没出过国际公认的什么家了。机械领域也是一样，1949年建国，经过9年义务教育8年高等教育，1949+9+8=1966年新人才开始写书，事实也正是如此，1966年以后出版的机械书籍中很难找到一本好书，大都是为了职称积分等拼凑的专业书。1985年教育改革开始，随着电脑的推广，扫描及复制粘贴水平迅速提高，专业书籍的数量与日俱增，这时候就会想，同样是复制粘贴为什么还会有错的呢，难道是盖茨的程序错咯。

如果不凑书，不拼对教材，其实复制黏贴的水平高低对于机械设计来说并不重要。机械设计的重点在于以下几个方面：

1、绘图是一个设计师的脸面，面子工程。

由一张图纸可以看出一个工程师的基本素质，一张图纸可以看出设计师的严谨程度和对国标的掌握情况，一张图纸也可以看出设计师对加工工艺的熟悉程度。绘图的境界就是严谨与艺术的结合，所有的标准、知识、分析都是为了一个字“美”，这是对绘图的较高层次的要求。作为设计师的基本功，所谓功到自然成，“绘制过18K张图纸，才会看到超越机械的美”。

2、螺纹的设计应用可以看出设计师的基础。

是硬工夫装不出来的。螺纹就像是数学中的“0”，最简单却又最复杂，随处可见但又千变万化。从日不落帝国发明了英制螺纹，然后山姆大叔推行联盟标准并衍伸到公制（米制）螺纹，公制螺纹在严谨的日耳曼民族推广至欧洲大陆然后漂洋过海来到了中国，螺纹在漫长的演变中应用到各种各样的工况。常见的米制普通螺纹，美制统一螺纹，英制惠氏螺纹，小螺纹，航空航天螺纹。用于传动的米制梯形螺纹，爱克母螺纹，米制锯齿螺纹，美制锯齿形螺纹，英制锯齿形螺纹。用于密封的英制密封管螺纹，英制非密封管螺纹，日韩旧英制管螺纹，美制密封管螺纹，美制干密封管螺纹，美制非密封管螺纹米制管螺纹。另外还有行业专用螺纹等。螺纹作为复制的空间曲面力学分析更为复杂。

3、公差是一门哲学，是一种思想

公差配合是机械的精髓所在。公差之所以称为精髓，因为公差是影响产品性能，成本的重要因素；公差可以解决降低成本和保证性能的矛盾；对公差的理解也可以看出设计师空间想象能力，抽象事物理解能力，逻辑思维能力。在我所接触过的机械设计行业中，能搞明白公差的人少之又少，说白了就是没有；在我看过有关公差的书籍里，能写明白公差的人寥寥无几，大都一知半解就粘贴上去了。我曾去图书馆查阅关于公差的书籍，这类的书籍在书架上应该有上百本，但是从深度上没有找到一本满意的，不禁想国图、首图这些人们采购书的时候....4、数学、力学决定着机械设计的高度

设计就是规定机器的尺寸、形状、材料、零件组合特征及组合方式。在设计者要有科学的支撑，要运用大量的数学，力学及相关学科工具；数学、静力学、运动力学、动态力学所得到的信息会比设计师凭直觉和估计要精确可靠。再者，机械原理，机构学等本质也都是数学物理的组合。

5、英语水平高低决定着设计师的发展空间。

6、如果说前面这些是一个人的肉体，那么思维方式、设计思想、设计风格就是一个设计师的灵魂。

第三篇：非标可行性报告

关于成立“文化传媒有限公司”的设想及可行性报告

一、理由和背景

近年来，随着国家全面加大对公路事业的扶持力度，公路经济已经步入一个崭新的高速发展阶段，众所周知，广告已充满了我们的现代生活，能否充分利用公路标牌发布广告信息？最近，通过调查分析，认为：公路标牌广告具有很大的发展空间，如果加大这方面的工作力度，致力于开拓市场，可获得可观的经济效益。同时，有些省市交通部门已经对公路广告产业实行了统一规划、统一管理，效果和经济效益非常显著。

二、公路广告的特点和作用

进入二十一世纪，广告媒体随着科学的发展和信息时代的到来也在发生着极大的变化，虽然出版业还占据着广告市场的领先地位，电子媒体和互联网的兴起更为广告媒体增加了新的活力，但是传统的户外标牌广告，由于其覆盖率高、观看机会多、时效性长、大的户外标牌广告有巨大的冲击力等显著特点，仍就发挥着其巨大的作用，公路标牌广告更是因其成本低、传递信息快、时效长、观众覆盖面广等特点，备受广大客户青睐。

三、开发公路标牌广告的观众和资源优势

随着我市“三年上水平”的整体推进，我市的工业 1

园区、教育园区、物流园区及旅游业的兴起，都带动了当地经济的发展，高速、高速、高速的开通，高等级的公路网也已初步形成，开展公路标牌广告业务，具有广大的资源优势和广泛的观众，能使发布的广告信息快速传播到全国各地的千家万户。

四、广告市场的瞻望和预测

随着我国市场经济的深入和WTO的加入，无论是制造业还是零售商，广告业主都在继续增加广告费用来推销他们的产品，塑造他们的企业形象；第三产业的迅猛发展更为广告市场融入了新的活力；银行、金融、建筑、保险业、医疗等也在积极利用广告这种形式树立形象，迎接市场的挑战；公益广告、政府广告和教育广告等，也在广告市场上异军突起，这些都为我们做好公路标牌广告提供了一个广阔的市场空间。目前，我市广告公司以小公司为主，存在资金不足、广告位缺少的状态，个别还有证照、资质不全，也就导致广告标牌长期存在质量问题，不能保证标牌的使用寿命。

五、我们已具备的条件

目前，我局是公路广告的审批单位，同时，公司，成立于2009年3月，注册资金3000万元，是我局的融资公司，具有企业形象策划，广告策划、制作、发布的资格，具备开发公路广告的基本条件，可以做为股东成立“文化传媒有限公司”专门从事公路广告产业，从而规范公路广告产业的规范运作。

六、经营方式

1、按照市局统一规划，与县、市、区交通局联合开发客户市场，并实行统一管理，利润上交市局有关部门后按比例分成，由“文化传媒有限公司”具体负责广告设计、制作和发布。

2、由省市广告代理公司负责广告代理和设计、制作、发布，但应由“文化传媒”按照规划，统一管理，利润分成，时段一般不超过一年，到期续签协议合同。

七、前期资金投入和用途

计划先期投入100万元，用于公司成立、标牌制作和招商，待业务扩大后，再逐步增加投资。

八、效益分析和预测

按照目前的材料市场的价格行情，做一个单柱塔式双面的广告牌的成本在九万左右，按照不同位置，不同价格的原则，一平米每天二元计算一天的租金在300元至400元，一年的租金就在十万左右，甚至更高。我市有国省道近公里，按照每县市平均设置4块广告位计划，每年可平均创收200万元，随着广告客户的增加，效益是相当可观的。

九、实施计划

1、在项目审批后，我们拟先走出去，学习先进地市兄弟单位公路标牌广告工作的经验和方法，尽快拿出具体实施办法；

2、参照有关行业广告收费价格，制订收费标准和营销办法，报有关部门；

3、合理制订营销计划，并组织人员予以实施。

十、结论和建议

本项目利用“公司”现有的条件，具有投资小、见效快、收益高等特点，既能规范现有公路标牌广告的管理，又能充分利用公路产业资源，在政策上和经济上是可行的。

为此，特提出以下建议：

1、尽快对我市公路标牌广告进行一次摸底调查，并重新规划，报有关部门批准后，规范运作；

2、给予早期广告工作启动资金支持。

第四篇：非标设计总结

新机台的开发没有什么可借鉴，完全是设计师凭借自身的专业知识和多年的经验积累，设计相应的模组和机构，再将结构进行组合、变动再转嫁接，从无到有，由繁到简，从静止到设备正常运作，每一次都是发明创造。第一合理的定位和基准

非标设计过程中，工件A和工件B安装固定的方式有多种，如销钉定位、台阶槽定位、卡键槽定位等。机构的方向调节涉及到基准点，基准点在设备中通过定位孔、限位块等体现，设计之初工程师应思考的问题是：

1、我的设计如何满足到该机构的定位性功能？

2、从整体来看，怎样的基准定位是装配师傅最易调试的？

3、细节来看，维修工具放不放的下？甚至连操作工人的使用习惯也要考虑在内。此外杜绝少定位，也要避免过多定位，控制成本。

第二合理的结构 第三合理使用材料

在选用的材料能满足使用要求的条件下，尽量用廉价材料来代替价格相对昂贵的稀有材料，如在一些耐磨部位的套用球墨替代铜套，速度负载不大的情况下，用尼龙替代钢件齿轮或者铜蜗轮等等。有些情况下，通过材料的更换能用一组机构代替两组机构。设计要避免在圆弧面上钻孔，如果一定要钻或是通过中心，或是先加工平台再钻孔。板材能对角开孔螺丝固定的时候，就不要四周均开孔了。问：死定位和可调机构哪一种更好？

答：能做死的定位坚决做死，需要配定位的配定位；将误差集中，尽量减少可调机构，避免设备调试多个可调相互匹配以达到最终调试效果，调节机构粗条精调分明。

4、问：机械设计中注意哪些问题？ 答：定位

1）、加工对象的定位，关系到大的蓝图的确定，解决的是客户的需求问题； 2）、单机与单机之间的对接定位，决定连线生产可靠性； 3）、组件在单机设备中的定位，决定功能模块间的匹配性； 4）、零件在组件中的定位，决定机构动作的可定性； 5）、明确定位与锁紧概念，杜绝少定位，避免过定位； 6）、定位解决的是功能性的问题，满足功能要求是设计的前提； 工艺性

1）、装配工艺性，是不是装的上去，是否方便装拆；

2）、结构工艺性，在满足精度的前提下是否方便加工，能加工的情况下是否经济； 3）、加工工艺性，工艺流程制定是否达到零件精度和强度以及寿命问题； 4）、工艺性问题解决的是怎样做的问题； 人机交互

1）、是否方便操作，是否方便观测设备运转情况，设备故障时是否方便故障排查； 2）、是否方便设备维护和修理；

3）、人性化设计，解决的是怎样做更好的问题；

将流水线的设计一步步分解，最终将问题落实到每一个零件上、每一个尺寸上时设计就变得不那么难了。

机械原理、电器自动化控制、PLC编程、数字控制系统、机械制图

非标自动化同业经常讲，提高自身设计水平的方法，无非是：多看书、多看标准件、多看展会、储备电气知识等。组立的重要性

在这里，我首先强调‘组立’对于非标自动化机械工程师的重要性。这里可以分开两点论述：

1、为什么想独立做大型设备的设计研发之前，先乖乖的干一两年组立；

2、当你是设计研发的职责的时候，组立对于你而言意味着什么；

设计，是项目的主脑，组立电控所有要注意的要点，可能存在的无法解决或者不够稳定的技术难点，应该都是设计要预想到的。

你应该做到提前告诉他们可能某处有一个地方你要特别注意、某处可能出现什么问题你可以尝试这样那样去的解决方案。虽说是电控给了设备以灵魂，但是，所有的动作和逻辑都是设计预想好的，你才是创造者，电控只是用程序去实现和控制。

那么话说回来了，组立就是实现你预想的机构方向的布局的人，抛开加工的品质不谈，组立的责任心细心严谨技术都可能直接间接影响项目进度或者性能或者稳定性。

也许只是某个毛边未处理，造成你产品刮伤；也许只是靠销的面没贴紧，造成你一整组工站偏了十条；

也许只是某个关键工件没消磁，造成产品取不走放不稳„这些小问题我都遇到过，真正发现根源了处理起来快则几分钟慢则几个小时，但，可能发现根源的过程要几小时几天甚至几周呢？

也许你足够强到了现场扫一眼就能发现根源所在，也许你足够强那么这些你会提前交待组立甚至自己重点检查这些高危所在，也许组立足够给力那么这些根本不会发生„

所以，组立对你很重要，组立的工作你也要相当熟悉，直白的说：你自己组立的时候发现的缺陷和不足，都能化成宝贵的经验让你设计的时候不再犯错，你自己组立的时候思考的逻辑和作业的手法又能让你在设计时候多一种角度去审视。组立真的很重要！

三、画图不难，难的是为什么要这么画

我经常给我带的设计新人、组立新人讲的一句话就是上面这句了。画图真的不难，CAD这种简单到极致的就不说了，3D软件我在学校不过入门一两种，毕业七年到现在是第四家公司。

每家公司我都要换3D软件，最开始是UG，然后proe，然后invertor，现在osd，真的一点也不难，每次不过几天时间就能掌握新软件了。

但是，抄图不等于设计，会画不代表懂。就简单的一个过定位，书本知识死板枯燥但是不见得多少人能记下，实际运用中不见得有多少人真正掌握。

我见过不计其数的已经干了几年设计的老鸟还在犯着过定位的错误，他肯定懂得这个概念，但实际运用可能根本没有意识到。

设计背后所代表的不仅是机械知识，也代表了相关学科知识，更代表了无数的经验积累。

你决定这个外形用圆的而不是方的，当你能够轻松的说服所有质疑反驳的意见的时候，换句话说所有质疑反驳你全都已经考虑过了，圆的就是最优解，这时说明真正是懂得什么叫设计。

四、经验的积累 这个话题真是范围太大了，只能简述一些自己的观点，见微知著！

我刚毕业的时候也特别喜欢翻FA型录，所以很早很早我就发现了巧妙的手指气缸。

同时发现了一些神奇的小玩意：旋转夹紧气缸、增压缸、二程（多程）气缸、台阶销、内牙销、多pin插头等等„工作中了解冲模、塑模、电镀制程，对于了解产品原料工艺制程、稳定性和尺寸波动特性挺有帮助，额外的也能学而用之，做裁切工站还有长料带传输等都可拿来参考等等„

闲着蛋疼就学习电控编程和接线、学机器视觉实验和编程写条件写数据库，这些都比不上专业的同事那么专业，但如何配合协同、怎样舒服好做尽量不要别扭难受等等„

看看日本人的美国人的德国人的设备，有实物看实物，有图纸看图纸，能剖析动作最好，实在不行看2d图纸也能学习标注习惯、加工水准、图面规范„ 总结：可能因人而异，我平日好奇心就比较旺盛，但私以为，想积累经验恰恰需要这样时时对事事都多看一眼多想一下，不积小流无以成江海。

更何况自动化工业，日本技术上领先不止一点，理念也是引领亚洲潮流，再加上变态的日本人对细节的苛刻，有空多学学日本的，好处多多。

纵使你和我一样对于“方案一回过”有着多么多么美好的期盼，但是请还是做好方案被毙掉然后推翻10%~90%不等程度再重新来过的思想准备„„

五、谈谈非标自动化行业前景

不妨抛出一个结论，在“2025工业4.0”这样的大时代面前，除非抽身不干或者转行其他行业，不然除了非标自动化，还有其他的出路么？ 有人将非标自动化行业定义为“就是把国外设备本地化”。

“学习-模仿-创新”是一个过程，我国九十年代起步即落后的情况下，一开始只能是抄袭和模仿，但是一方面随着国内行业十几年的发展，某些行业某些领域已经逼近了世界主流水平。

另一方面处于国际化的大趋势下，技术层面的东西已经不分“国内”“国外”的说法，而是“我能”“我不会”这样的区分。“根据客户需求，选型、匹配”，说起来简单，但实际做起来，难度也是相当的大。以我手头的一个项目而言，先上图：

这两张是时间表，小项目：10W的售价、6周的开发周期，1个机构设计、1个电控设计、1个组装调试共三名人力（主要是新行业新技术=试验机，所以投入产出比会比较不好看）。根据我的经验，近两年（2014~2015），一台中大型设备开发成本就需要：120W售价、10weeks的开发周期、2机构设计1电控设计3组装调试共七名人力。综上所述，恐怕不是“选型、匹配”那么小的工作量吧！

非标自动化行业经过十多年的井喷式发展，开始走入平稳发展期，简单来说公司间竞争激烈/人员薪酬理性客观。

非标自动化机械工程师薪资从5K~15K都有（若是额外算上项目红利倒是真的很可观了），翻番倒真的不会，但是工科嘛，抛开信仰啊爱好啊情怀啊这些不提，也算是衣食无忧吧，饿不死也发不了大财。项目红利方面，有的公司压根就没有，有的公司是总售价的1%~5%做为红利，也有的是项目利润的特定百分点做为红利；怎么分红利呢？有的是按特定的比例给相关人员，有的是给整个团队然后自由协调分配等等不一而足。

未来的出路嘛，传统技术岗位大抵如此——安安生生的攒经验升级高阶技术岗位/转行管理、销售、自己当老板。不知您的期望或者说梦想是怎样，安稳生活，一技傍身衣食无忧也算是一条闲逸的人生之路吧。

这些天，我几乎都是在和机械图纸打交道，工作量最大的也就是机械方面的东西。在设计的过程中，我越来越觉得我设计一个机械时，感觉会越做越顺手。不管是什么新产品要的设备，到我的手上，基本上都能马上得到一个初步的设计理念。这也是我做了那么长时间的控制和相关方面经验分不开的了。有些东西，也许是一般机械设计师无法理解的事情。一，步进电机和伺服电机。

一般机械设计师都可能认为只要是精密一点的机器都用伺服而不用步进电机。认为是伺服电机比步进电机好。

其实我做设计这么多年的经验上来说，这可不一定是正确的了。因为一般机械都是用PLC控制的。如果是用PLC本体脉冲控制伺服电机，这个时候的伺服电机就远不如步进电机。熟悉伺服电机的都知道，伺服真正的功能是闭环控制。伺服电机用定位模式控制时，编码器产生不了闭环功能，同样是给一个脉冲走一个角度，这时的精度上，反而不如步进电机那样精确。现在的步进电机己经达到60K脉冲转一周的精度，并且价格比伺服要便宜很多，扭力也更大一些，使用也简单得多。

二，旋转气缸。

很多地方都要用到旋转气缸，多用于一些须要翻面或转动一个角度用的机器。现在旋转气缸多为SMC和亚德客这二个品牌。SMC的一个旋转气缸的价格是一般的机器是无法接受的，动不动就要二千以上，更有5、6千以上的。如果这个价格报到客户那里，仅这个东西就可以让你失去了竞价的机会。

我的经验是，条件充许的地方，尽可能的用电机取代，步进电机是最好的代替品。步进电机价格便宜，精度高。一般一个步进电机就300多一点点，做个简单的机械零件就装好了。

三，应该多了解一些传感器的功能。

在机械设计时，就考虑好装什么样的传感器。什么地方该用什么样的开关才能达到设计要求，并且要把位置留出来。

四，不一定非得要画什么3D图

3D是用来给客户做方案的，不是用来自己看的。自己做还是二维图更理想，我所见到的那些画3D图的，几乎都出错，3D出的零件一点点错误无法清楚体现出来，而二维图却是清楚楚。我的3D图绘得自我感觉不错，除了给别人报方案时做一下，自己的设计图基本上不用3D。二维图做起来也更快一些。我公司是专业做非标自动化设备的，我在招聘工程师时主要考核其以下几点： 1.最好是机电一体化专业（机械和电气是密不可分的）；

1.必须要熟练使用1～2套绘图软件（如：AutoCAD、SolidWorks等）； 2.要熟透相关自动化元件的原理、应用（如：汽缸、电磁阀、滑轨、丝杆、步进及伺服马达等）； 3.要知道零件的相关加工工艺及参数（如：车、铣、磨、钻、表面处理等）； 4.最主要也是最重要的一点就是：头脑里要有丰富的“三维空间想象力”，如果不具备此“天赋”，在学校学得再好，以后在设计应用时，你都会觉得力不从心！

第五篇：非标设计几点经验

非标机械、专机设计要注意哪些方面？

[ 标签：机械, 专机 ] 心在呼吸 2011-03-24 15:32 满意答案 非标设计几点经验

一、非标设计的目的： 1提高产品质量； 2.提高效率； 3.确保生产安全。

二、非标设计必备：

1.必要的设计手册，在网上可下载电子版的，手册是你最好的老师，从书中可以找到你想要的知识。比如设计时需要齿轮，手册中就可以找到设计齿轮的参数。遇到问题先找手册。

2.下载一些机械设备的图册，供你开阔思路用。

3.设备运动轨迹无非是直线或旋转，掌握这些机械原理，再结合电气，气动和液压就能设计出非标设备，好坏另说。

4.最好下载一些cad版标准件，放到cad的设计中心中，方便粘贴使用，提高工效。

三、非标设计准备：

1.了解设备的用途，是加工设备？还是试验设备？或是工装夹具。加工设备：首先保证加工精度，其次上下料方便，准确，快速。

试验设备：提供相应动力，试验必要的测试点，与电气怎样结合，显示数据和读出数据。

工装夹具：需要怎样限制自由度，上下料快速可靠。2.现场考察，了解相关数据

a.设备相关数据，比如外形尺寸，相应兑现图纸及尺寸 b.设备安装场地的相关数据，是否与其他设备干涉 c.设备安装使用的电气相关数据，电压是多少伏，能提供多大功率

3准备一些行业标准，网上生产厂家的产品相关数据，各厂家都会提供原理、安装尺寸等数据，为画图做好准备。4.拿出方案：

方案的可行性报告包括如下内容：

a.原有设备的效率，精度等，阐述为什么更新或增加 b.新设备的特点

c.制作费用，包括材料费，人工费，外协加工费

d.成本收回期，半年之内收回投资，马上做；一年内收回投资可以做。包括减掉多少人工费，提高效率创造的价值等。e.制作周期估算。

四、设计：

1.在脑袋中勾画设计，发挥你的想象，把设备分成几大块，每块采用怎样结构，怎样衔接。

2.绘图，将想法落实到图纸上。先画总图，再画零件图。方便更改设计和想法。3.强度校验，有经验者可直接选料，经验少者，要作简单校核，防止出现重大失误。

4.校图，主要检查零部件是否有干涉，是否安装方便、使用方便、维修方便。5.整理图纸，计算出配件重量，作对外快速报价用，加工配件核价可按材料重量×材料价格×2～3倍即可。

五、市场调研询价：

对设计出的产品分部件、零件在市场上询价，配件尽量采用通用件，方便检修互换。

六、设计忠告：

1.新手设计的东西肯定不够完善，应多请教老工程师，一般都会给你指导，完善提高自己。责任心强的，可能担心而睡不着觉，谁都是从这一步走过来的。只要用心就会没问题的，即使有失误，也难免，就要看你怎样弥补了。2.机械行业不像电子行业发展迅猛，原因很简单，可利用的原理很少，发展也是由电气工业的带动，机械与电气、气动、液压有效的结合而发展。新材料的发展给机械带来轻巧耐用好处。机械原理就和音符一样，只有几个，设备也好，产品也好，看你怎样搭配了，多看一些本人的设计，读懂设计理念，运用到自己的设计中来，这不叫抄袭，而叫应用。

3.设计出的东西千万要方便维修，小到扳手有没有地方放，实在不行可用内六角螺栓。方便加工，设计时要考虑加工问题，比如尽量不要在圆弧面上钻孔，如果一定要钻或是通过中心，或是先加工平台再钻孔。

4.设计初稿出来后一定要优化，有没有更简便的方式，或更先进的零部件代替。比如要做电动平车，有直流和交流传动，交流的不很安全，而且有电线路传输，直流成本高，要有整流装置，但也可用蓄电池。运送平车要求速度很低，60m/min，电机转数很高，通常就要使用变速箱变速，但上网上了解直流无刷电机转速可做到40r/min，这样就不用变速箱了，减少了投资，减少了故障点，减少了维修成本，这就是创新。