第一篇：关于开展地方储备及准政策性粮油库贷检查的通知
关于开展地方储备及准政策性粮油库贷检查的通知
各市分行,省行营业部: 为进一步加强粮油库存管理,积极有效防范粮油信贷风险,切实提高粮油信贷管理水平和信贷资产质量,根据行领导要求,省行决定组织开展一次地方储备及准政策性粮油库贷检查,现将有关要求通知如下:
一、检查时点和范围
此次地方储备及准政策性粮油库贷检查时点截止时间为2012年1月底。检查范围:一是地方储备粮油贷款及其对应的粮油库存，贷款包括省级储备粮油贷款、市县级储备粮油贷款及地方储备粮油轮换贷款等；二是粮油准政策性贷款及其对应的粮油库存，贷款包括粮油收购贷款及粮食调销贷款等。
二、检查内容
(一)检查地方储备及准政策性贷款情况。
1.要逐笔检查时点上所有地方储备及准政策性贷款,包括贷款审查审批、合同借据签订、展期办理、贷款担保等手续是否合规合法；检查信贷资金支取使用、粮油购入库、收购资金结算及辅助账户管理等情况,确认贷款使用是否符合规定,有无以贷收贷、以贷收息、违规展期、挤占挪用等行为；检查地方储备粮油补贴是否到位，贷款审查意见是否落1 实，地方储备贷款展期时是否有库存向对应等。
2.对贷款风险防范措施落实情况重点检查:(1)对担保贷款重点检查是否按规定签订担保合同,担保合同是否合规完整、合法有效;抵(质)押贷款是否按规定办理抵(质)押登记手续,抵(质)押担保额度测算是否合理,押品价值是否发生变化致使抵贷不足;保证担保贷款保证人是否符合总行规定条件,保证额度测算是否合理,保证担保的保证人担保能力是否下降影响贷款担保代偿能力等。
（2）对共同担保基金重点检查：其缴存资金来源是否符合省行规定,为企业权益性资金、财政性资金及粮食行政主管部门拨款，是否有职工和社会集资款、银行贷款及其他借入资金等债务性资金,贷款放大比例是否符合省行规定。粮食共同担保基金的使用是否符合省行规定，仅限用于企业发生贷款损失，不得随意动用。
(3)对地方储备粮贷款重点检查,是否有地方政府财政对价差亏损的全额兜底，若未全额兜底的是否采取担保贷款方式。省储粮贷款若采用风险准备金的，其来源和比例是否符合省行规定。
3、对信贷资金支付要重点检查：资金支付使用是否按权限审批支付，资金使用是否实行报账制,是否与入库进度相一致,资金流向是否合理,除企业交易对象在工商银行开设的网银账户、牡丹金山卡和农发行指定的商业银行外，收2 购资金是否存在转入其他金融机构账户和个人银行卡行为，有无以贷收贷、以贷收息、挤占挪用情况,检查辅助账户资金核对情况。
(二)检查地方储备及准政策粮油库存情况。
对辖内检查时点上有地方储备及准政策性贷款的所有企业地方储备及商品粮油库存进行实地逐仓逐囤检查,同时检查企业的保管账、会计账、统计账及会计凭证等,确认粮油数量、价值、性质和权属。在检查企业实际库存数量时,要扣除检查时点至检查日期间发生的所有粮油出、入库数量及价款。库存检查时要将企业其他资金来源形成的库存一并纳入检查范围，做好台帐登记，并检查其资金库存的一致性。
对使用粮油准政策性贷款的加工龙头企业,要将其承贷的商业性短期贷款和在其他金融机构借款一并进行检查,并延伸核查企业的产品和产成品库存的数量与价值,以便确认贷款的物质保障程度。
对异地存储的粮油库存,要核查委托代理监管协议、委托收购资金往来账目、委托代理费用支付凭据等,并由代储企业出具权属证明,代储企业在农发行开户的,权属证明要经代储企业开户行盖章认可,以防“一粮两贷”。
在检查企业粮油实际库存的基础上,要与银行台账登记的地方储备及准政策性粮油库存数量相核对,特别是要与企业的保管账、统计账和会计账进行核对,分析银企账账、账3 实库存数量差异原因。
(三)检查粮油库贷挂钩情况。
要将地方储备及准政策性贷款余额与其相对应的粮油实际库存价值进行核对,分析差异的原因,要分别从结余货币资金、销售回笼货款未收回贷款、企业收购调销费用支出、销售结算资金占用、加工企业加工环节占用、损失损耗、价差亏损等各种因素认真分析。特别是要重点分析企业结算资金占用贷款,检查人员要逐笔检查结算资金形成的时间、对方客户、形成原因,甄别结算资金真伪,对超过合同约定结算时间没有收回的大额结算资金要与对方客户联系,一追到底。
三、检查方式和要求
各级行务必要把这次粮油库贷检查作为当前阶段性中心工作来抓,高度重视、加强领导、落实责任,切实做到“有粮必查、查必彻底”。各二级分行主管行长负总责,具体抓好组织安排和抽查督导。
各二级分行应从全辖抽调县级支行信贷主管和业务骨干,由信贷主管带队，在全市范围内开展交叉检查，二级分行应选取部分重点贷款企业进行抽查，抽查面不低于30%。本次检查应在2月20日前完成。
各行要结合当地实际,边检查、边清收、边整改。这次检查发现差异的,各行要制定清收方案，落实清收责任，明4 确清收时限，集中清收整改,结余货币资金要抓紧收回,结算资金要及时进行清理，并在检查报告中逐笔说明。检查结束后,应对照检查内容形成书面报告,对存在问题进行重点分析,特别是库贷差异,要详细分析货币资金占用、结算资金占用及不合理占用等情况,书面报告连同检查表(详见附表)在2月25日前上报至省行客户一处公函信箱。同时,检查表（纸文本）要由市分行分管行长签字盖章后报送省行客户一处。
附件: 1.地方储备粮油库贷检查情况表 2.准政策性粮油库贷检查情况表 3.粮食共同担保基金检查情况表
二○一二年二月三日
第二篇：地方储备粮油及贷款管理有关情况调查工作报告（定稿）
市分行：
根据总行《关于开展地方储备粮油及贷款管理有关情况调查工作的通知》（农发银客一〔2010〕19号）文件精神，我组对灵丘县市县级储备玉米相关情况进行了调查。现将调查情况报告如下：
一、基本情况
我组根据市财政局、市农发行、市粮食局《关于新增市级储备粮指标分配的通知》（同粮联字〔XX〕68号）及市农发行《关于对大同市粮油储运公司等二十一家企业申请市级储备粮贷款的批复》（同农发银复〔XX〕3号）文件精神，于XX年12月14日向灵丘县粮油转运站发放市级储备贷款30万元，贷款方式信用，贷款期限一年，贷款利率5.58%。该站于XX年1月收购玉米25万公斤，价款30万元。由于没有上级主管部门轮换及出库销售通知，该笔贷款于XX年12月13日展期至XX年年12月13日，展期利率执行一年期贷款利率6.12%。XX年年12月13日展期至2010年12月12日，展期后执行一年期贷款利率7.29%。
二、地方储备粮油体系建设及执行情况
XX年，市政府首次拟建储备规模计划及相应地方储备粮配套指标并做出了明确规定，但县级储备没有配套。市级储备粮按市政府计划执行，储备品种玉米，储备数量25万公斤。由于没有上级粮食主管部门轮换及出库通知，目前储备库存未动。
三、地方储备粮管理体制情况
灵丘县由县粮食局粮油转运站承担储备任务，该站仓库容量、仓储条件、仓储设备、检测仪器、保管人员均符合规定标准与技术规范，经营管理和信誉良好。对储备玉米实行集中承储、专仓储存、专人保管、专账记载，储备粮账账相符、账实相符、质量良好、储存安全、管理规范。无违法经营、出库、空库现象。
按照“谁储备、谁补贴、谁承担风险”的原则，由市政府对储备贷款进行利息费用补贴，补贴方式为每年末一次性补贴3万元。
四、地方储备粮贷款管理情况及评价
储备粮贷款具有较强的政策性，应坚持“钱随粮走、全程监督、封闭运行”的原则。在粮食库存监管中，我组信贷员每月到企业进行库存检查，并做好检查记录，检查中未发现坏粮和挤占挪用现象。该笔贷款从贷前调查到贷中审查、贷后检查均符合贷款管理操作流程，贷款发放符合农发行贷款管理办法的规定，未发现违反我行贷款管理办法的事项。
五、存在的问题及建议
第一，市政府应督促县政府执行储备计划，保证储备工作顺利开展。
第二，现虽已建立地方储备粮油应急保障机制，但实际粮食库存设备体系未落实到位，为了更好的执行该机制，县政府应出具相关文件和拨付配套资金。
第三、储存期限即满，粮油转运站已向县粮食局申请出库轮换，建议上级粮食主管部门及时批复出库轮换。
第三篇：关于开展国家政策性粮油“四查一补”工作的通知
关于开展国家政策性粮油 “四查一补”工作的通知
各直属库：
根据总公司《关于开展国家政策性粮油“四查一补”工作的通知》（中储粮党字[2017] 号）精神，分公司在前期安排各直属库开展库外储粮风险隐患排查治理的基础上，组织开展辖区国家政策性粮油“四查一补”工作。现将有关事宜通知如下：
一、成立组织机构
为加强工作领导，分公司成立“四查一补”工作领导小组。组
长：韩建峰
副组长：刘学军 王爱学 王
华
成员：王
斌
冀圣江 李 明 高东辉 韩书玉 陈 玲 “四查一补”工作领导小组办公室设在仓储管理处，具体负责组织协调工作。
二、检查时间
4月28日至5月15日。
三、检查范围、内容
（一）检查范围：辖区库存所有国家政策性粮油。
（二）检查内容：对国家政策性粮油数量、质量、安全、合同进行检查，并补齐证据链。
四、检查方式
（一）直属库自查：直属库结合春季普查、合同专项检查、库外储粮风险隐患专项检查，开展“四查一补”工作，自收自储的国家政策
性粮油也要纳入检查范围，并补齐证据链。
（二）分公司抽查：分公司组成5个专项检查组，由分公司相关处处长带队，抽调直属库相关人员及法律顾问组成检查组，检查时间为5月8日至5月15日，每个检查组检查5个直属库辖区（见附件1），每个辖区突击抽查1个委托收储库点（由分公司选定，检查组到达被查辖区后，再通知具体被查库点），对该库点国家政策性粮食的数量、质量、安全、合同及证据链情况进行“解剖麻雀式”检查，并对直属库组织开展自查的情况进行了解。
（三）暗访：分公司抽调直属库业务骨干组成暗访组，采取“四不两直”方式，对委托收储库点管理情况进行检查。
五、检查要求
（一）突出重点，查细查实。各直属库要相应成立一把手负责的检查工作领导小组，在前期检查的基础上，坚持“有疑虑的不放过、有隐情的不放过、有违规迹象的不放过、没查清问题的不放过”。要突出重点，以问题为导向，对举报或其他方式得到的线索进行查案式深挖。对于账实不符、亏库短量、擅自动用、弄虚作假、以次充好、发生食品安全事故等涉及“两个安全”底线行为的，坚决追查到底。
（二）逐一整改，补齐证据链。所有检查发现的问题，要列出事项清单，建立问题台账，分析事件成因，提出整改或处理意见，明确整改时间，补齐证据链，狠抓整改落实。
1、数量问题：对于粮食数量不足的，要据实补足，做好整改后数量验收；对前期已经整改补库的，要查验其真实性。
2、质量问题：对于存在水杂超标等质量问题的粮食，要进行通风、整晒、清杂、倒仓，确保达标后重新入仓。对于不宜存粮食要及时上报，做好监测。对于卫生指标超标的，要督促委托收储企业采取清理、风选、筛选、等方式进行整改，检验合格后方可安排拍卖；国家有处置意见的，严格按照相关要求执行。对于出现霉变、色泽气味异常并经检验已不符合食品安全标准的粮食，要督促承储库点及时处理，符合饲料安全标准的，可用作饲料原料，或作其他工业原料；无使用价值的坏粮，直接做掩埋处理，然后及时足量补齐。
3、安全问题：对仓房存在仓顶漏雨、返潮、墙壁明显裂缝、门窗关闭不严等影响储粮安全的问题，要通过维修等方式进行整改；对库存粮食存在严重虫粮、高水分粮及霉变、结顶等问题的，采取熏蒸、通风、翻整粮面等方式整改。达不到整改效果的，要采取倒仓、过筛整理等方式进行整改。如果承储库点周边环境有重大安全隐患，或因承储企业股权变更、法定代表人或实际控制人更换、重大投资失败等原因影响到粮食安全的，要立即将其储存的粮食纳入拍卖计划，尽早出库。如短期内无法出库的，可以申请将储粮调出。
4、合同问题：对合同签订不规范、“阴阳合同”、“私密合同”和严重违反总公司、分公司有关规定的，通过合同变更、补充合同、终止执行等措施整改。对没有足额缴纳履约保证金的补齐差额部分。对租赁库点，直属库不按规定派驻人员直接管理的，要派驻人员直接管理，严禁超标准支付租仓费。
5、补齐证据链：完善和补充粮权归属证据链，对库存短量而进行补库粮食，做好确权备案和公证工作；对质量问题粮食，在处理过程中，要保存好相关销售凭证、整改意见等原始记录和资料，销售凭证中要明确标识用途。因客观原因无法整改的，要追缴保证金，用于弥补出库后的数量质量损失；对政策性粮食各业务环节的凭证、资料，能补充完善的要全部补充完善，不能或不适宜补充完善的，由当事人
出具澄清业务真实性的说明材料，统一存档。同时，加快租赁库点和委托收储库点的风险评估、政策性粮食粮权公证进度。
（三）如实上报，严肃问责
各直属库对于检查出的问题，必须如实上报分公司。根据发现问题的性质、严重程度以及自查自纠处理结果等情况，按照有关规定和统一标准尺度，追究有关人员的责任。对于检查不认真没有查出有关问题、弄虚作假、故意隐瞒不报，今后暴露出来风险事件的，分公司将根据有关规定，严肃追究相关人员的责任，涉嫌违法犯罪的移交司法机关处理。
请各直属库于5月15日前将自查情况及问题整改方案（见附件3）以正式文件报送分公司；分公司检查组于5月15日前，将检查情况报送仓储管理处。
附件：1.检查分组及人员情况表
2.政策性粮食“四查一补”问题汇总表
2017年5月
日
第四篇：民政工作开展情况及民政专项资金管理使用检查通知
民政局关于对2012年各乡镇民政工作开展情况及民政专项资金管理使用情况进行督
促检查的通知
各乡（镇）社会事务办、局各股室、各事业单位：
为全面掌握全区2012民政工作运行情况，进一步提高各项民政资金管理使用的安全性、规范性和有效性，促进各项工作任务更好地落实，确保目标任务顺利完成，六枝特区民政局决定对全区19个乡镇2012年民政工作开展情况及专项资金管理使用情况进行督促检查。现将有关事项通知如下：
一、检查时间： 2012年10月16日-19日
二、检查内容
1、民政工作落实情况检查：《灾民救助卡》发放工作、殡葬管理责任状落实、居家养老服务工作制度及项目落实、老年协会的建立及其基础设施投入、双拥工作开展、复退军人信访维稳工作安排部署、信访接待站（点）建设及资料收集整理、民政事业统计台帐的录入及敬老院的管理、村务公开民主管理等情况。
2、专项资金检查：救灾救济资金、城乡低保资金、医疗救助资金、五保供养资金、抚恤补助资金和孤儿生活补助资金等民政专项资金的的管理、使用和监督情况。检查资金的发放是否坚持公开、公平、公正的原则，是否经过民主评议、登记造册、张榜公示等程序，是否按时拨付，是否按标准足额、及时发放，是否专款专用，是否存在截留、挪用和挤占资金情况。
3、执法检查：各乡镇婚姻登记人员是否严格依法行政，依法办事，是否发生滥用职权、假公济私、执法不严、程序违法等行为。各社会团体是否依法开展活动。
4、档案管理检查：各项民政档案是否真实、完整、规范。
三、检查方式
1、自查。各乡镇社会事务办对今年来各项民政工作进展情况及专项资金的管理和使用情况进行自查，并将自查报告于10月16日前上报区民政局办公室，联系电话：
2、检查。区民政局成立三个督查组（人员安排见附 表），本次专项督查工作，实行逐乡核实督查、到村入户抽查的方式，采取一查（查阅账务、档案，资金发放人员明细表）、二看（公示栏）、三问（寻问对象及相关知情人）的办法进行。
四、工作要求
1、检查工作的目的是为了更好地促进工作，找准工作中的不足，及时发现问题，给予指导和帮助。对好的做法和经验予以通报推广。
2、检查人员要严格遵守组织纪律，不袒护、不包庇；实事求是，客观公正对待问题。
3、要把检查工作作为服务基层、指导工作为出发点，切实为基层服好务。
附：区民政局专项督查工作人员安排表
六枝特区民政局
2012年9月20日
民政局专项督查工作人员安排表
第一组：
组长： 成员： 督促检查乡镇： 联络员： 联系电话 第二组：
组长： 成员：
督促检查乡镇： 联络员： 联系电话 第三组：
组长： 成员： 督促检查乡镇： 联络员： 联系电话
第五篇：开展现金收付及反假现场检查的通知
关于配合人民银行开展现金收付及反假现场检查的通知
总行营业部、各分支行：
按照中国人民银行昆明中心支行工作安排，近期将对我行分支机构开展人民币现金收付及反假现场检查，为确实配合人行开展相关检查工作，现要求如下：
一、各营业机构要提高服务意识，认真贯彻执行有关人民币收付业务规定，规范人民币收付业务。严格按照《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》(中国人民银行令〔2003〕第7号发布)等法规，根据合理需要的原则，为公众办理人民币券别调剂业务（大额券别调剂在提前预约的情况下，为公众办理）；按规定无偿为公众兑换残缺、污损的人民币。营业机构要自觉接受公众的监督，认真受理顾客的投诉，切实改进和规范人民币收付业务。
二、各营业机构要重视回笼人民币的整点工作，制定切实有效的内控机制。办理人民币存取款业务的营业机构要认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》(银发〔2003〕226号文印发)，做到柜面收到的每一张(枚)人民币都按照标准经过整点，将不宜流通的人民币交存人民银行或总行，严禁不宜流通的人民币对外支付。配有钞币清分机的分支行，装备进自助设备的钞币必须为清分机第一钞道口钞币，未配备清分机的，可向总行中心金库领用经清分的钞币添钞。
三、加强柜面反假货币堵截能力。各营业机构要认真执行《中国
人民银行假币收缴、鉴定管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第4号发布)，规范假币收缴程序；要加大对一线临柜人员货币知识与技能的培训，特别是要加强对人民币收付业务量较大营业网点一线临柜人员的培训，实现全体临柜人员执证上岗，能够及时、准确地堵截假币，严格按流程收缴假币。
四、加强柜面业务人员的业务学习。对涉及人民币现金收付及反假的制度及流程开展学习及培训，让每一位接触现金的业务人员均有效掌握《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》收缴流程。
特此通知
运营管理部
2013年7月4日
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