ABS遴选资产标准与尽调重点

第一篇：ABS遴选资产标准与尽调重点

ABS遴选资产标准与尽调重点

资料来源于网络

1、信用卡资产

1.1参考标准：

1、发起机构为具有发卡资格的商业银行。

2、卡片处于正常状态，过去6个月中未出现过30天以上延滞的五级以上风险分类正常资产。

3、负面排除资产：

（1）卡片处于非正常状态，包括但不限于：挂失、超额等，过去6个月中出现过30天（不含）以上延滞。

（2）借款人或其配偶对其他银行的部分债务已经逾期2期（含）以上

（3）借款人被出资行或他行起诉。

（4）银行内部工作人员利用职务之便发生的内部作案或内外勾结作案所造成的风险资产。债务人破产或对债务人的诉讼（仲裁）程序虽未完结，但预计通过各种渠道清收后绝大部分或全部将发生损失

（5）在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分，或已符合核销条件。

1.2尽职调查指引

1、目前，比较适合证券化的信用卡资产主要是信用卡项下的分期债权，在筛选入池资产时需要注意的首要问题是这类分期债权是否能够与同一信用卡账户项下的其他资产相区分；

2、由于信用卡账户项下可能不断产生新的债权，而将整个信用卡账户入池的循环结构，尚未突破会计“出表”的技术难题。

3、法律属性：入池信用卡账户应为合格账户，即任何被银行持有，以人民币支付，并且未出现出售、被抵押、丢失或者失窃情况的账户

4、信用卡持有人选择标准：

（1）信用卡持有人近三年没有出现个人破产情况；（2）信用卡持有人必须在中国拥有合法居所；（3）信用卡持有人年龄应在合理区间内

5、合格信用卡贷款选择标准：

（1）持卡人还款义务需要能够按照信用卡协议，依法强制执行；（2）信用卡贷款剩余期限应在合理期限内（最长不超过24个月）

6、重点评估发卡机构的信用风险评估（包括风险管理体制、流程、政策、分类、不良处置统建设）

2、个人经营贷款资产

2.1参考标准

1、发起机构为国有商业银行、全国性股份制商业银行、在出资行有授信的城市商业银行。近五年个人进行类贷款、小额贷款不良率控制在1.5%水平。

2、法律关系方面：资产权属清晰，合同条款清晰，无不得转让等限制性条款。

3、每笔资产均为五级以上分类正常类资产。

4、期限方面：（1）单笔最长期限原则最好不超过3年，期限结构最好比较整齐；（2）非逾期个人经营类贷款、小额贷款

5、资产包整体方面：

（1）建议行业和地区应尽量分散（2）或优选在一线城市的资产。（3）建议借款人数量超过500家为宜。

6、抵押物方面：建议入池贷款相关抵押物均为房产，且抵押率一般不超过50%

7、负面排除贷款：

（1）过去6个月内累计出现过2次（含）以上7天（含）以内的本金或利息逾期或垫款记录；已展期一次。

（2）资产根据风险分类，被列为关注级以上贷款。（3）已发生逾期或垫款等的不良贷款。2.2尽职调查指引

1、收益率：由于个人经营贷款的贷款信用水平相对较低，基础资产的收益率必须较高方能得到市场认可

2、分散性：只有尽量提高资产池的分散性方可达到较好的评级效果，同时应保证贷款所属行业和地区尽可能分散

3、系统支持：对系统需求较高，需完善抓取资产、数据分析、生成报告和不合格资产替换、数据备份模块

4、法律属性：贷款的合法性；贷款相关主体的合法性；贷款可转让性，且为自营信用或保证类人民币贷款

5、信用水平：五级分类中的正常类，且入池资产借款人在行内同类型借款人的评级较高，个人征信状况良好

6、分散度水平：建议行业和地区应尽量分散，具体视资产质量而定 借款人户数：建议借款人数量超过500家为宜

3、个人住房抵押贷款资产

3.1参考标准

1、发起机构为国有商业银行、全国性股份制商业银行、在出资行有授信的城市商业银行。

2、未逾期住房抵押贷款，借款人能够按时履行合同，所抵押房产正常，无理由怀疑贷款本息不能按期偿还。

3、资产权属清晰，合同条款清晰，无不得转让等限制性条款。

4、最长剩余期限：单笔剩余期限原则最好不超过3年。资产期限结构分布较规整。

5、抵押住房位于1、2线城市。当地住房市场价格与抵押贷款发放时资产包平均价格不低于约0.9倍，预计未来当地住房价格跌约30%的比例较小。

6、抵押住房贷款首付比例达到3成或以上。

7、负面排除清单：

（1）已被持有人列为关注级别以上贷款。（2）不良贷款。3.2尽职调查指引

1、抵押权变更：无需批量办理抵押权变更，待发生权利完善事件时进行办理。

2、收益率：个人住房抵押贷款收益率相对较低，优先选择收益率较高的贷款入池。

3、系统支持：需根据个人住房抵押贷款特点，完善抓取资产、数据分析、生成报告和不合格资产替换、数据备份模块。

4、选择纯商业贷款，排除“商业+公积金”的组合类贷款

说明：“商业+公积金”组合类贷款的借款合同或银行与公积金管理中心的委托协议，往往设置对银行抵押权的限制性约定。

5、选择银行为唯一的第一顺位抵押权人的贷款，排除存在其他第一顺位抵押权人的贷款。

6、尽量选择以现房作为买卖标的按揭贷款

7、信用水平：五级分类中的正常类，且贷款的初始抵押率不超过80%

8、借款人选择标准：

（1）借款人年龄与抵押贷款剩余期限之和在合理期限内；（2）借款人为成年的中国公民或永久居民

9、住房抵押贷款选择标准：

（1）抵押贷款的本金余额规模应在合理区间内；（2）抵押贷款剩余期限应在合理期限内

4、对公贷款资产

4.1参考标准

1、发起机构为国有商业银行、全国性股份制商业银行、在出资行有授信的城市商业银行和农村商业银行。

2、未逾期公司贷款，借款人（债务人或融资主体）：

（1）财务状况正常，能用经营或投资产生的现金还款，而且现金流量稳定。

（2）目前无不良信用记录。（3）经营合法，无违法违规行为。

（4）本息偿还正常。每笔资产五级以上风险分类被列为正常类资产。

3、资产权属清晰，合同条款清晰，无不得转让等限制性条款。

4、期限要求：剩余期限原则最好不超过3年。最长剩余与最短剩余期限之差不超过6个月。

5、评级要求：资产包每笔资产内部评级，对应基本等同于外部评级AA以上贷款。

6、离散度要求：单笔资产集中度原则不超过整个资产池规模的15%。谨慎介入房地产、平台企业，除非是特别优质的国有企业。

7、担保方式要求：资产担保原则为保证、信用类资产。

8、负面排除清单：

贸易公司贷款（非明确的保理或应收账款）、非出资行名单房地产平台类贷款、2线以下城市房地产平台贷款、行业预警压缩退出行业企业。非军工保密企业贷款非银团贷款等。

4.2尽职调查指引

1、抵质押问题：在备选资产充裕的情况下，建议优先遴选信用类和保证类（最高额担保除外）贷款入池。如合适的基础资产数量较少，则可以考虑放入抵质押贷款资产

2、最高额保证问题：在备选资产充裕的情况下，建议优先遴选一般保证类贷款入池。如合适的基础资产数量较少，则可以考虑放入最高额保证资产，但相关最高额保证项下的不特定债权必须进行合法确定

3、收益率：基础资产加权收益率水平不低于同期基准利率

4、结构安排：力争设置短期限转付档，降低产品成本

5、法律属性：贷款的合法性；贷款相关主体的合法性；贷款可转让性，且为自营信用或保证类工商企业人民币贷款

6、信用水平：五级分类中的正常类，且借款人行内评级较高，资产包每笔资产内部评级，对应基本等同于外部评级AA以上贷款。

7、分散度水平：行业分散度方面，根据最终规模，贷款所属行业10个以内为宜，且单一行业占比不宜超过20%，回避景气度处于低潮的行业；地区分散度方面，优先考虑经济较发达省市区，地区数在10个为宜，且单一地区占比不

宜超过30%

8、单笔贷款规模和借款人户数：优先考虑现金流相对稳定且有保障的相对规模较大贷款，但控制单笔贷款规模，一般使其在总资产池中比例不超过15%，建议借款人数量介于30至50之间

9、监管政策：回避受限制行业或敏感行业（地方融资平台、房地产行业），回避高风险资产.5、商业票据资产

5.1参考标准

1、发起机构为国有商业银行、全国性股份制商业银行、在出资行有授信的城市商业银行和企业财务公司

2、资产权属清晰，合同条款清晰，无不得转让等限制性条款。

3、承兑人：原则选取承兑人外部评级达到AAA或国企AA+以上企业承兑的票据。或选取在出资行授信评级且同等外部评级达到到AA+以上企业承兑的票据。

4、离散度要求：除AAA级评级企业承兑的票据，资产包集中度可不设限制，其余资产原则单一客户集中度不超过整个资产包比例的15%。（行业、客户数离散度）

6、租赁资产

6.1参考标准

1、发起机构为正式营运1年以上的金融租赁公司或正式营运3年以上的非金融租赁公司；或在我有授信的外商投资或内资试点融资租赁公司。

2、基础资产为原始权益人5级分类体系中的正常类，全部租赁合同已起租；基础资产或租赁物件不涉及国防、军工或其他国家机密，不涉及诉讼、仲裁、执行或破产程序；

3、期限要求：产品的存续期限不超过5年，加权期限不超过4年。

4、评级要求：优先级的评级应当在AA以上

5、集中度要求：基础资产所属行业和所在地区应当尽量分散，单笔基础资产的金额原则上不得超过资产包总额的15%，以最大限度扩大标的资产包中的资产笔数。

6、原则选择具有变现容易、流动性强的租赁资产。

7、资产权属清晰、合同条款清晰，无任何不得转让等限制性条款，且无须取得承租人或其他主体同意，原始权益人合法拥有基础资产，且基础资产上未设定抵押权、质权或其他担保物权。

8、原始权益人已按照租赁合同约定的条件和方式支付了租赁合同项下的租赁物件购买价款（原始权益人有权保留的保证金、应由承租人承担的部分、购买价款支付义务未到期或付款条件未满足的除外）；

9、除以保证金冲抵租赁合同项下应付租金外，承租人在租赁合同项下不享有任何主张扣减或减免应付款项的权利；

6.2尽职调查指引

1、基础资产所在地区和所属行业应当尽量分散，基础资产所在省市不低于5个，单个行业集中度不超过30%。

2、单笔基础资产的入池租金原则上不得超过资产包总额的15%，以最大限度扩大资产包中的资产笔数。

3、承租人优先选择在出资行有授信的客户，剩余未收租金期限在一年以上。

4、基础资产所处行业应符合出资行授信政策，原则上不介入高污染、高能耗及产能过剩行业。

5、基础资产所对应的任一份租赁合同项下的到期租金均已按时足额支付，无违约情况。

7、保理资产

7.1参考标准

1、发起机构为具有保理业务资格的国内商业银行。

2、原始权益人五级以上风险分类被列为正常类资产，基础资产不涉及国防、军工或其他国家机密，不涉及诉讼、仲裁、执行或破产程序；基础资产上未设定抵押权、质权或其他担保物权。

3、资产权属清晰，合同条款清晰，无不得转让等限制性条款。

4、原则选取有追索权保理资产、有较强第三方担保资产：（1）买方为国内500强企业，或总行战略客户；

（2）买方为一级分行级重点客户，可比照同比外部评级达AA级企业办理；

（3）买方最近三年在金融机构无不良信用记录，并与卖方有一年以上的商务合作且无恶意拖欠货款记录，可比照外部信用等级为AA级的企业办理；

（4）原则上要求保理融资人（卖方）经评级为等同外部信用评级A级（含）或小企业评级aa级(含)以上；

5、对于无追索权保理，要求保理融资人为等同外部信用评级达到AA级以上。

8、应收账款资产

8.1参考标准

1、发起机构为为电信、铁路、石油、电网等企业提供产品配套、为国内500强优秀企业提供产品配套的的大中型制造业企业。

2、原始权益人等同外部评级AA以上，无不良信用记录。

3、资产权属清晰，资产真实存在，合同条款清晰，无不得转让等限制性条款。

4、其他除参考保理资产，可适度放宽应收账款期限。

5、若干笔应收账款最好形成应收账款池。

6、应收账款历史回收情况正常，无行业、企业经营恶化账龄延长等有可能影响正常现金回收的可能等。

7、其他包括但不限于上述条件的信用增级措施。8.2尽职调查指引 重点审核以下内容：

1、原始权益人的偿债能力

2、基础资产的权属是否清晰

3、现金流的测量结果，最好有第三方提供评价

4、现金流归集的渠道与安排

增信条件的可行性；是否要抵质押登记。

9、经营性物业收费权资产

9.1参考标准

1、发起机构为大型专业商业物业开发运营的房地产企业、园区开发企业、城投企业

2、原始权益人拥有物业并未出让经营权，产权清晰，无纠纷或诉讼，无以此设定对外抵押或担保。

3、物业租赁合同条款清晰，无不得转让等限制性条款，且最好无须通知承租人；

4、物业经营费原则须覆盖每年证券化应付投资人收益部分；

5、经营性物业经营权转让价格原则不超过物业市场评估价值的5成；

6、物业优选1、2线城市中心地带；物业可提供抵押或财产转让隔离；优选100%出租且部分租约达10年以上的物业；

7、原始权益人无任何行内外不良信用记录，等同外部信用评级达AA以上企业；

8、转让人可提供包括不限于对赌、其他担保等方式的保障措施。9.2尽职调查指引 重点审核以下内容：

1、原始权益人的偿债能力

2、基础资产的权属是否清晰

3、现金流的测量结果，最好有第三方提供评价

4、现金流归集的渠道与安排

5、增信条件的可行性；是否要抵质押登记。

10、收费权资产

10.1参考标准

1、发起机构为地市级以上（含）有稳定现金流的供水、供电、供气、有线电视、高速公路、隧道等收费企业

2、收费权出让人拥有收费权所附着资产的合法权益。所附着资产合法、合规、合理。且不存在容易灭失的可能，或已增加保险等保障措施。

3、收费权属清晰，无不得转让等限制性规定，不涉及国防、军工或其他国家机密，不涉及诉讼、仲裁、执行或破产程序；未设定抵押权、质权或其他担保物权。

4、收费权资金可形成封闭监管资金流。

5、收费权出让企业，信用评级可达同等外部评级AA或AA+以上。

6、提供其他包括但不仅限于上述担保措施的担保。10.2尽职调查指引 重点审核以下内容：

1、原始权益人的偿债能力

2、基础资产的权属是否清晰

3、现金流的测量结果，最好有第三方提供评价

4、现金流归集的渠道与安排

5、增信条件的可行性；是否要抵质押登记。

11、小贷资产

11.1参考标准

1、小贷公司成立3年以上，注册资本3亿元以上，贷款余额5亿元以上；优先选择在出资行有授信的，或者进入中国小额贷款公司竞争力百强的小贷公司。

2、股东背景雄厚，优先选择控股股东为国有企业或者上市公司，并且能提供担保的小贷公司。

3、小贷公司内部已建立资产风险五级分类体系，依据小贷公司资产划分标准，信贷资产包内资产分类为正常类。

4、期限要求：产品存续期限不超过3年，加权期限不超过2年。

5、评级要求：优先级的评级应当在AA以上。

6、离散度要求：单笔信贷资产不超过1000万元，并且不得超过资产总额的5%，以最大限度扩大标的资产包中的资产笔数。

7、基础合同（包括但不限于贷款合同、担保合同等）合法有效，不存在法律纠纷，对应的借款人未发生逾期或任何违约事件。

8、依基础合同性质和法律法规规定，信贷资产是可以转让的，基础合同中无禁止或限制转让、限制披露、设定抵销权、可延期付款、账户控制等特殊约定；

9、小贷公司发放的贷款无其他抵质押权人，或无任何其它权利负担；小贷公司对信贷资产的借款人不负有任何债务（保证金除外），不存在借款人提出抵销贷款债权和任何抗辩权的任何可能性。

第二篇：重点提案遴选与督办暂行办法

重点提案遴选与督办暂行办法

2013-04-18 12:29

政协眉山市委员会

重点提案遴选与督办暂行办法

（眉协〔2012〕10号）

第一条 为规范重点提案遴选与督办工作，促进提案办理质量提高，更好地发挥提案在人民政协履行职能中的重要作用，根据《政协眉山市委员会提案工作条例》和市委办公室、市政府办公室《关于切实加强人民政协提案办理工作的实施意见》精神，结合我市实际，制定本办法。

第二条 重点提案是指事关全市工作大局、涉及人民群众切身利益、社会普遍关注、建议措施可行的提案。

第三条 重点督办提案的遴选与督办由政协眉山市委员会办公室、提案委员会统筹协调，各专门委员会分工协作、组织实施。

第四条 遴选范围

市政协委员，参加市政协的各民主党派、人民团体，政协各界别、委员小组、联组，市政协各专门委员会提出的并经审查立案的提案。重点提案总数原则上为当年立案提案总数的5%左右。

第五条 遴选标准

坚持质量第一的原则。对内容重要，反映情况真实，分析问题深刻，建议明确具体、可行性较强的提案，可选作重点提案。

（一）围绕全市改革开放和经济、政治、文化、社会、生态建设中的重大问题，紧扣市委、市政府工作重点和人民群众普遍关心的热点难点问题，提案质量较高。

（二）全局性、前瞻性、战略性较强，对党委、政府宏观决策和长远规划具有重要参考价值。

（三）政协委员高度关注，有利于推动解决人民群众普遍关心的实际问题和承办单位的工作难点问题。

第六条 督办层次分类

（一）商请市委、市政府领导阅示督办的重点提案。

（二）市政协主席、副主席督办的重点提案。

（三）市政协专门委员会确定并督办的与本专委会业务相关的提案。

第七条 遴选程序

（一）重点督办提案的遴选程序：

1．推荐

（1）政协全体会议闭幕后，提案委员会结合市委、市政府的工作重点和人民群众普遍关心的热点难点问题，拟选重点督办提案数占立案提案总数的5%左右。

（2）政协全体会议闭幕后，提案委员会及时将相关提案送各专门委员会，各专门委员会结合工作，推荐1至2件提案作为拟选重点督办提案。

（3）政协全体会议闭幕后，各民主党派和工商联从本党派提案中推荐1至2件提案作为拟选重点督办提案。

2．初选

政协全体会议闭幕后，提案委员会汇总各方面推荐的重点督办提案并组织召开有提案委员会成员，各专门委员会、各民主党派和工商联、市委督查室、市政府督查室和相关承办单位负责人参加的市政协重点督办提案选题协商会，对各方面推荐的拟选重点督办提案进行协商，研究确定重点督办提案题目和督办方式（草案）。

3．审定

提案委员会将重点督办提案题目和督办方式（草案）提请市政协主席会议审定，最后将审定方案以市政协办公室名义通知相关承办单位、提案者和有关专委会，并对办理工作提出具体要求。

报请市委、市政府领导同志督办的重点提案，由市委督查室、市政府督查室从市政协主席会议审定的重点提案中选择，分别呈送各督办领导审定。

市政协主席、副主席督办的重点提案，由提案委员会根据领导分工并征求专委会的意见，提出督办建议方案，报请主席会议审定。

市政协专门委员会督办的重点提案由各专委会在综合分析与本专委会业务相关的提案基础上，根据工作实际从中精选确定1至2件进行督办，抄送市政协提案委备案。

（二）全体会议结束后，平时提案中有符合重点提案标准的，经提案委员会主任会议审议后，报分管副主席审定。

（三）提案委员会对所有重点提案逐一登记、设立专册、专人管理，并通过适当方式及时告知提案者。重点提案应在市政协全体会议闭会后1个月内确定，由市政协办公室发文通知承办单位。

第八条 重点提案的督办

（一）市委、市政府领导督办的重点提案，分别由市委督查室、市政府督查室制定督办方案并报请相关领导审定后组织实施；市政协主席、副主席督办的重点提案由组织实施督办的专门委员会制定督办方案并报请相关领导审定后组织实施，提案委协调配合；市政协专委会督办的重点提案，督办工作结束后，组织实施单位应及时写出督办情况总结报告，送分管领导和市政协提案委员会。

（二）市政协主席、副主席督办的重点提案，可根据提案内容和办理工作实际，采取召开督办协商座谈会、专题调研、带案视察、实施考察、走访承办单位等方式进行督办。

（三）督办组织实施单位和承办单位督办前要共同制定好督办方案、加强沟通协商，督办中组织好调研视察、完善落实措施，办理后要抓好跟踪督办、促进办理落实，督办全过程要注意加强宣传报道，使民主监督和舆论监督有机结合，强化重点提案督办工作的示范带动作用。

（四）市政协提案委员会与市委督查室、市政府督查室应定期对重点提案办理情况进行联合检查；对于未按期办复的重点提案，提案委员会应及时催办；对于办理答复意见未落实或需要跨办理的，视情况组织跟踪督办。

（五）市委、市政府和市政协领导关于重点提案的批示情况，由市政协提案委员会、市委督查室、市政府督查室及时告知提案者和承办单位，并跟踪落实情况。

（六）提案委员会、督办组织实施单位要做好督办活动的协调服务和组织联络工作，力促督办工作取得实效。

第九条 重点提案督办工作的考核评价

（一）市委办公室、市政府办公室将各承办单位督办重点提案的工作纳入目标绩效考核内容，作为评选表彰先进承办单位的重要依据。

（二）市政协办公室将各专门委员会参与重点提案督办工作纳入目标绩效考核的重要内容。

（三）重点提案均列为评选优秀提案的备选目录，在表彰优秀提案时择优予以表彰奖励。

第十条 本办法由市政协提案委员会负责解释。

第三篇：旅行社计调岗位职责与操作标准

旅行社计调岗位职责与操作标准

计调是为落实接待计划所进行的标准化服务采购，以及为业务决策提供信息服务的总和。因此，计调部在旅行社中处于中枢位置，特制定以下计调岗位职责与操作标准：

1、在公共浏览区逐步建立地接服务体系，健全地接社资料，以备业务员随时查询；

2、对于一个旅游目的地最少了解两家的地接成本状况，便于比较，获得价格优势；同时稳定一家地接社为主要采购对象，便于沟通，获得规模效益；

3、根据询价单，在保证质量的前提下，尽可能向业务员提供较低的成本，便于竞争；

4、在MSN、QQ、或FAX上，按地接确认单标准，向地接社发出要约邀请；

5、业务员签定旅游合同后，逐一按照标准全面落实各个计划；

6、汽车团队要保证车况，旅游车外观整洁、车内卫生、空调话筒正常工作；火车要求上中下铺均衡；

7、收到地接社要约（以对方签字盖章为准）后，核对标准；

8、用餐要求保证安全卫生、份量足；

9、住宿要求保证星级、交通方便、注明酒店名称；

10、购物要求每天最多进一个购物店并应于行程中明确标示;若没有征得客人书面同意不得私自增加购物点；

11、比较成本与核对标准无异议后，签字盖章，回传确认；

12、填写导游派遣单，耐心解释全陪的疑问，重复导游职责，介绍游客及地接的特殊情况；

13、向财务递交团队预算，为财务决策提供依据；

14、协调游客与地接社的关系，维护游客的利益；按照合同标准，有理有利有节地处理投诉，尽量使顾客的满意度达到最大化。

15、维护与地接社的良好合作关系，防患于未燃；

16、按照合同的价格标准与地接社结清余款以及地接发票的催讨。

第四篇：保密认定办法与标准变更重点说明

认定办法与标准变更重点说明

一、基本管理模块变更

旧：保密责任、保密组织机构、保密制度、保密监督管理、保密条件保障 5大类，226小项

新：保密责任、归口管理、保密组织机构、保密制度、保密管理、监督与保障 6大类，243小项

二、重点资格标准变化

第4条 归口管理（核心变化）单位科研生产、人力资源、信息化、新闻宣传、外事等职能部门，应当明确职责，结合各自业务工作实际，归口负责业务工作范围内的保密管理工作和相关工作制度规定。

注：新增内容，在评分标准中多处体现，涉及分数达到近30分。

第5条 保密组织机构

5.1.3 保密委员会（保密工作领导小组）应当实行例会制度，对保密工作进行研究、部署和总结，重要问题应当及时研究解决。

5.1.4 保密委员会（保密工作领导小组）成员应当每年向保密委员会（保密工作领导小组）报告履职情况。

注：保密委员会（保密工作领导小组）成员应为各归口管理部门负责人构成，因此在总结或者参与的会议中应形成相关文件作为材料支撑。

5.3.1涉密人员1000人（含）以上的，专职保密工作人员配备不得少于3人；200（含）以上1000人以下的，不得少于2人；200人以下的，不得少于1人。涉密部门应当配备兼职保密工作人员。

注：配备兼职保密工作人员的涉密部门，工作要求按照归口管理的标准运行。

第6条 保密制度

6.4 单位各职能部门应当将保密管理要求融入业务工作制度中，并组织落实。

注：原标准二级制度取消，但各归口管理部门应制定各自保密职能工作的相关制度，形成业务管理制度。

第7条，保密管理 7.2 涉密人员管理

7.2.3 进入涉密岗位的人员应当通过审查和培训，签订保密承诺书，并定期组织复审。

7.2.4 单位应当对在岗涉密人员进行保密教育培训，每人每不少于15学时。7.2.6 单位应当每年对涉密人员进行考核，考核不合格的，应当及时调离涉密岗位。

7.2.7 单位应当根据涉密人员的涉密等级，给予相应的保密补贴。7.2.8 单位应当及时将涉密人员在公安机关出入境管理机构备案。

注：按照归口管理的要求，由人力资源部门承担与人员管理相关的保密业务职责。保密办（保密分管部门）不具备相应人事管理的履职技能，但应对相关保密工作要求发挥监督和指导职责。

7.5 保密要害部门部位管理 7.5.5 未经审批，不得将具有通信功能的设备和具备拍摄录音等功能的电子设备带入保密要害部门部位。严禁将手机带入保密要害部门部位。

注：保密室应增加办公空间（中间过渡），增设手机储物柜，同时监控视频必须达到3个月（90天）容量，目前监控经过内保改造升级，也仅能勉强达到28天，必须对现有存储硬盘进行升级。

7.6.4单位应当明确信息化管理部门，负责信息系统、信息设备和存储设备的安全保密管理；指定或者委托具有相应资质的机构（单位）负责信息系统、信息设备和存储设备的运行维护。（P385）

7.6.4.1信息化管理部门应当组织指定由信息安全策略、管理制度和操作规程等组成的信息安全保密管理体系文件，对信息系统、信息设备和存储设备的运行维护工作进行监管，组织对信息系统、信息设备和存储设备的安全保密检查。（P385）

注：按照归口管理的要求，信息化管理工部门必须与保密办（保密分管部门）分设，形成工作相互监督。在“三员”设置中，系统管理员可由信息化管理部门涉密人员担任。

7.6.13 涉密信息系统、涉密信息设备和涉密存储设备，不得具有无线通信功能，不得连接具有无线通信功能的设备。

注：涉密笔记本必须拆除蓝牙和WIFI模块，不得采用操作系统内禁用硬件的方式处理。

7.6.21 应当定期对信息系统、信息设备和存储设备进行审计，并对审计内容进行综合安全分析，形成审计报告，报信息化管理部门和分管业务负责人。

7.6.23 应当建立互联网接入审批和登记制度，严格控制互联网接入口数量，并采取符合有关规定和标准的监管技术措施。

注：信息化部门必须按照标准要求，在定期保密检查的基础上，以软件检查日志、管理措施等文件资料作为支撑形成审计报告，每季度不少于1次。互联网接口严格管理，一个单位互联网对外接口不得多于2个。7.7 新闻宣传管理

7.7.1 涉及武器装备科研生产事项的宣传报道、展览、发表著作和论文等，应当经单位业务主管部门审查；需报上级主管部门审批的，应当履行报批手续。

注：新闻宣传管理职责必须归到保密办（保密分管部门）以外的部门，按要求形成管理文件。

7.8 涉密会议管理

7.8.1 涉密会议应当确定密级，在具备安全保密条件的场所召开。

注：我所配置的干扰器必须升级，以应对4G网络的普及。

8.1 保密检查

8.1.1 单位应当每半年组织一次保密检查；对发现的问题提出书面整改要求，并督促整改。

8.1.2涉密部门应当每季度进行一次自查，自查及整改情况报单位保密工作机构。

注：保密办（保密分管部门）为保密检查牵头组织部门，负责对保密检查中的各项进行分工并提供监督指导。原有的涉密人员自查制度取消，但涉密部门配置的兼职保密工作人员应按照归口管理的要求，在保密办（保密分管部门）指导下，按要求进行自查并形成管理文件。

8.4 保密工作经费

8.4.1 保密工作经费分为保密工作管理经费和专项保密工作经费。保密管理工作经费用于单位日常保密管理工作；专项保密工作经费用于保密防护设施的建设和设备的配备。

8.4.2 保密管理工作经费应当列入单位财务预算，根据工作需要保证足额开支；专项保密工作经费应当按照实际需要予以保障。8.4.3 保密管理工作经费按照下列标准计算：

核心涉密人员每300元，重要涉密人员200元，一般涉密人员100元。经合计高于20万元的单位，以20万元为保证基数，低于10万元的单位以10万元为保证基数，不足部分按照实际工作需要增补。

注：管理工作经费主要包括保密教育培训、调研、咨询、宣传、项目评审、技术检查工具购置、表彰奖励等工作开展所发生的费用。禁止将保密人员补贴与保密工作人员工资薪酬列入保密工作经费。

8.5 保密工作档案

8.5.1 单位应当建立保密工作档案，由保密工作机构和业务部门按照职责分工分别建立。

8.5.3 保密工作档案应当按照规定保存，保存期限一般不少于3年。注：按归口管理的要求，工作档案必须分别建立、分别保存。目前保密室需要改造，文件柜必须增加，满足相应人员管理相应工作档案的需求。

三、重点评分标准变化

第38-40条．归口管理，总计6分，38.未根据业务工作实际，明确定密、涉密人员、信息化、新闻宣传、外事等归口管理部门的，扣10分；（必扣）39.未明确归口部门职责的，扣3分； 40.归口管理部门未履行职责的，扣3分。

注：总分为6分，但最高可累计扣16分。

第55条．兼职保密工作人员未按要求配备的，扣2分。

注：涉密部门未配置兼职保密工作人员，此项分应扣除。

第62-64条．专项制度，相应归口部门未按要求制定工作制度、职责分工不明确、未结合任务特定制定具体措施。扣5分。

第65条．业务制度，未将保密管理要求融入业务工作制度中的，扣3分。

第76条．未对进入涉密岗位的人员进行审查和定期复审的，扣4分。

第77条．未对进入涉密岗位的人员进行岗前保密教育培训、签订保密承诺书的，扣2分。

第133条．为明确信息化管理部门和运维机构的，扣2分。

第134条．信息化管理部门和运维机构设置及人员配备未到位或者不能满足实际需要的，扣2分。

第141条．“三员”未实现相互独立、相互制约、存在兼任或者替代的，扣4分。

第198条．单位在一地的互联网接入口多余2个，或者对接入口未采取符合规定的防护监管技术措施的，扣2分。

第200-206条．新闻宣传管理，归口部门为落实相关工作的，最高扣12分。

第241-243条．保密工作档案，总计6分，未按职责划分保存的扣2分，最高可扣6分。第228-231条．保密检查，信息化管理部门和业务部门为按归口要求完成相关工作，扣15分。

第238条．保密管理经费数额未达到标准要求的，扣2分。

四、重点说明

新版与旧版认证办法最核心的区别在于：在日常保密工作中，明确和强化了归口管理的重要性。

除了将归口管理单独列为大类进行考核外，在其他类的评分标准中又对具体归口职责的要求、工作内容作出了明确规定。本次保密认证专项培训中，新版认证办法编委员会的专家还就归口管理作出如下解释：

各保密资格申请单位必须切实做到归口职责明确，保密办（保密分管部门）主要负责保密日常运行、保密工作流程的监督与业务指导。保密工作中涉及的科研生产、人力资源、信息化、新闻宣传、外事等日常保密事务必须由保密办（保密分管部门）之外的部门承担，同时按照归口管理的要求，相应的归口部门要认真做好相关保密工作制度、办法、审批表格的编制以及完成各项日常工作记录。

在保密认证和现场检查的过程中，各省认证办公室应严格按照办法中与归口管理相关的标准，作出评判。

第五篇：重点专业“课程体系与教学内容改革”验收标准

重点专业“课程体系与教学内容改革”验收标准

一、课程标准：建设重点专业核心课程4—5门、群内其它专业核心课程2—3门（共计8—10课）。具体要求如下： 1、60%精品课程教材正式出版，体现工学结合的任务（项目）导向、校企合作编写；

2、完成核心课程实训项目指导书（内部）

3、核心课程标准

4、核心课程教学课件

5、核心课程教学评价报告；

6、学生学习管理

二、课程（专业）教学资源库建设

1、将核心课程建成网络课程

2、提供学生学习资源（课件、习题、课外实训项目等）

3、提供教师教学资源（参考资料、教案等）

4、教学视频

三、专业标准：

1、重新修订人才培养方案。

2、建立专业教学资源库；将精品课程建成网络课程，充实网上学习资源等（网上学习、交流）

3、提出专业人才培养模式，形成调研报告、改革方案、人才培养模式创新报告、实施成效报告

4、完成专业实训指导书汇编（含所有实训项目）

5、编写“岗位——职业能力构成——课程”图

四、教学改革与成果发表

1、获得厅局级及以上教育教学改革项目1项、校级教育教学改革项目2项；

2、获得校级及以上教学成果奖1项。

3、发表教学改革论文3篇。

五、进度安排 在建设期内，原则上均匀安排建设进度；以月度为单位，标明检查工作完成情况；对于特殊情况，可调整建设进度安排。

六、验收方式

1、专家组对完成的材料验收；

2、专业人才培养方案评审。

3、通过专家听课评价；通过学生评价；每门核心课程不少于2个单元的教学录像通过专家评价。