第一篇：张店农商行“五项制度”强化飞行检查效果
张店农商行“五项制度”强化飞行检查效果
今年以来，张店农商行在不断加强飞行检查队伍建设、扩大飞行检查面、提高飞行检查的针对性和有效性的同时，将飞行检查发现问题整改工作作为一项重要工作来抓，通过采取五项制度施，逐步提高飞行检查违规问题整改工作效果。
一是实行“飞行检查通报处理制”。对每次飞行检查结果，分专业梳理进行通报，并对相关责任人进行经济处罚，起到罚一警百的作用。对检查发现的问题，一方面进行横向问责，追究直接责任人和制度制约环节人员的责任。另一方面进行纵向问责，根据问题的性质，分析确认管理人员应承担的责任，区别情况进行不同程度的问责，切实增强各层面的履职能力。
二是实行“飞行检查定期会诊制”。利用每月会计主管例会，协同相关部室，对飞行检查的“病因”进行细致的诊断，制定措施，对症下药。机关管理部室在对网点进行业务辅导时，充分运用飞行检查成果，重点针对普遍存在的问题进行指导，帮助分析问题形成原因，制定相应措施和制度办法，彻底解决问题根源。
三是实行“飞行检查风险提示制”。提出整改建议和意见，形成风险提示材料，提交农商行董事长、行长签批后，转至分管行长。由分管行长督促有关部室进行辅导，增强农商行各部室对自身管理薄弱环节的认识，进一步提高内控管理质量，促进整改工作的有效开展。四是实行“飞行检查问题清理制”。建立问题库和问题台账，每次飞行检查情况均纳入问题库管理，及时安排后续检查，查看整改是否到位。在以后安排的飞行检查项目中，对该网点的历史问题进行梳理归纳，跟踪整改效果，督促各营业网点认真自查自纠，并对屡查屡犯的加重责任追究，真正起到清理“病毒”的作用。
五是实行“飞行检查后续审计制”。对飞行检查中发现的违规问题整改情况进行后续审计。根据后续审计结果，将违规问题实际整改情况与网点负责人、会计主管的年度履职相挂钩，并将其作为一线员工的评先创优的条件，有效增强了被查单位对违规问题整改工作的积极性和主动性，进一步提高了违规问题整改工作质量。
第二篇：张店农商行基建项目实行“五项制度”效果好
张店农商行基建项目实行“五项制度”效果好
张店农商行积极探索基建项目管理制度，不断创新审计和监督机制，形成了预算初审、过程跟踪、决算二审、招标一票否决、定期汇报等五项制度，对基建项目的每一个重要环节进行监督，取得良好成效。截至6月末，累计完成基建项目审计65个，预算初审审减率16.12%，决算审减率19.28%，决算复审完成44个，复审审减率1.11%。
未雨绸缪，工程预算实行初审制。张店农商行采取招投标的形式与六家会计师事务所建立了委托关系，并从中选取一家负责基建项目的全程跟踪审计。基建项目立项后，通过招投标确定施工单位，施工单位作出工程预算，由张店农商银行基建部门会同事务所进行预算初审，对所有基建项目早介入、早安排，侧重事前，兼顾中间，预算初审审减率10-18%，平均16.12%。通过预算初审，杜绝了高估冒算，降低了审计成本。
掌握全程，过程实行跟踪审计制。制定了《山东张店农村商业银行基建项目审计管理暂行办法》，对所有工程都实行招标管理，有效地控制了工程造价，审计工作变被动为主动，将审计关口前移，从事后审计转到事前控制。工程项目施工全过程跟踪审计，内容包括：项目确定，进行招投标，会计师事务所开始介入，实行从编制工程量清单、审查核对工程量、编制标的、工程施工过程咨询、隐蔽工程拍照、录像、工程变更洽谈、工程结算等实行全过程跟踪审计，确保工程质量的同时，为以后的决算审计打好基础。
强化监督，决算实行二次审计制。工程竣工后，由施工单位准备工程验收时所需的所有资料，经监理单位和基建管理部门负责人进行验收，由施工方出具工程决算书，实行谁跟踪谁“一审”的原则进行决算初审，出具初审报告书，选择中介机构进行决算复审，复审时根据招投标文件、施工合同、工程决算书、及初审报告，结合现场查勘编制复审实施方案，确定审计重点进行复审，并出具决算审计报告，三方确认签章后作为结算依据。
提高门槛，招标实行一票否决制。为确保工程项目质量，提高资金使用效率，张店农商行提高准入门槛，对所有基建项目的施工单位全部实行招投标管理，选取信誉好、资质高的单位签订施工合同，一旦发现施工单位偷工减料、以次充好、虚报瞒报等违规行为，实行一票否决制，解除合作关系。项目审计一般采用异地中介机构，所有建立委托关系的中介机构根据审计工作质量、工作效率实行一票否决制，跟踪审计不尽职、审计报告有明显瑕疵、决算初审偏离度大于3%累计两次以上的实行一票否决，严禁其以后向张店农商行进行投标。
突出重点，实行定期领导汇报制。由于基建项目周期长、投资大，领导层不能及时掌握和了解有关工程进度、质量，无法及时解决施工过程中遇到的问题，要求跟踪审计或监理单位每天汇报有关情况，由基建管理部门有重点地形成汇总报告每周一次送呈董事会办公室进行研究决策。此举措能够及时发现和解决施工过程中存在的问题，确保工程进度和质量，提高了工作效率。
第三篇：张店农商行创作思路
创 作 思 路
1、画册以“生生不息”作为设计主题，以中国传统文化五行中的金、水、木、火、土划分五个主篇章。通过诠释，张店农村商业银行立体化的发展形象跃然于纸上。
2、五行金、水、木、火、土相互关联，相互依存滋生，金生水，水生木，木生火，火生土，土生金，生生不息。与画册主题“生生不息”相辅相成，环环相扣。意指张店农村商业银行每一环节、每一架构息息相关，关乎发展全局。又指银行如金的信誉，如水的博大胸怀，如木的生机活力，如火的发展气势，如土的淳厚胸襟，暗合银行事业发展“生生不息”。
3、画册以“生无所息，生生不息”作为开篇形象页，以“精彩无限，心存高远”作为结尾形象页，首尾呼应，既点题又提升了整个银行的形象，中间主篇章金水木火土分别以诚信如金，深远如水，欣欣如木，精纯如火，淳厚如土为主题，充分彰显了张店农村商业银行的理念与气魄。
4、、以五种颜色将金、水、木、火、土五大篇章加以区隔，环环相扣。金色代表金；蓝色代表水；绿色代表木；红色代表火；咖啡色代表土。
5、画册充分运用国画写意水晕墨法，封皮、序言、篇中、篇尾形象篇无一例外的采用了或浓或淡、或轻或重、或有形或无形的水晕墨，流畅自如、潇洒有力的书法字体贯穿其中，红色篆体印章更成了提神点睛之笔，与五行文化相得益彰。以上元素赋予张店农村商业银行浓郁的文化气息，除具有实用专业性之外，平添了几多艺术性、观赏性、人文性，深度挖掘出银行品牌内涵和外延。
6、透过画册封皮镂空的方形，扉页中的印章赫然醒目，与封皮的圆形水墨构成一写意的抽象古钱币外形，寓指银行属性。印章的红色与水墨形成鲜明的色彩对比。（说明：封皮的红色印章实际是扉页上的印章，是模切镂空后看到的扉页印章，封皮的印章位置是空的）
7、扉页中几何图案代表天时、地利、人和，寓意张店农村商业银行是在万事具备的条件下成立的。
山东张店农村商业银行画册设计方案
设计：一代广告策略机构
凤凰涅磐展翅问穹以此借喻企业服务，展示服务理念、服务模
式、服务团队、营销网络等的篇章。
第四篇：张店农商行健全“五种制度”提高审计工作质量
张店农商行健全“五种制度”提高审计工作质量
今年以来，为进一步规范审计工作管理，提高审计工作质量，张店农商行审计部积极创新工作方法，建立健全多种制度开展审计项目，审计工作质量和效能明显提升。
建立审计项目负责人制。今年年初，为使审计人员职责更清晰，分工更明确，张店农商行成立了审计一部和审计二部，进一步充实了审计人员并根据各自特长重新制定了个人的岗位职责，进行了人员分工。根据《淄博市农村信用社审计项目负责人管理制度》有关规定，实行审计项目负责人制，每个审计项目确定一个负责人，明确划分审计业务部门负责人、审计项目负责人、审计人员各自的质量控制责任。审计质量贯穿于审计工作的全过程，项目负责人对在授权范围内，从审计计划、审计准备、审计方案，到审计实施、审计报告、审计决定、结论落实、审计资料归档等业务的全过程负责，并对授权履行职责的结果承担责任。
建立审计业务督导制。该行由专人对审计的全过程实行现场督导和后台督导，保证审计人员严格遵循操作规程和执业标准，降低审计风险。督导由项目负责人对其他审计人员的督导和审计部门负责人对审计项目的督导两部分组成。项目负责人主要对现场审计进行督导，帮助审计人员了解审计的目标，督促审计人员执行审计方案，指导审计人员实施必要的审计程序，确定相关事项的重要性和风险水平，为审计结论取得充分可靠的审计证
据，提出可行的审计建议。审计部门负责人主要通过前台上传的底稿、项目的进程等进行后台督导，重点解决审计过程中发现的重大问题或进一步实施重要的审计程序。
建立审计工作分级复核制。该行通过对审计工作底稿的分级复核，减少或消除人为的审计误差，分清审计责任，防范审计风险，提高审计质量。审计报告的复核审定是审计项目质量控制的最后一个也是最重要的环节。审计组现场审计结束后起草审计报告初稿，审计组对初稿讨论定稿后连同审计工作底稿提交审计部门负责人审核，形成审计报告征求意见稿，以审计部门名义征求被审计单位意见。征求意见后，审计部门修改和完善审计报告，提交分管审计领导审核，未经审核的审计报告一律不准发出审计意见书和审计决定书。建立分级复核制度，加强对审计业务的监督，明确审计项目负责人、复核人员、部门负责人的责任，为提高审计质量，落实审计风险追究制度奠定了基础。
建立审计业务质量评价制。该行根据《山东省农村信用社现场审计操作规程》、《淄博市农村信用社审计项目评比活动实施方案》及《淄博市农村信用社审计项目负责人管理制度》的要求对已结项的审计项目的全过程进行评价。审计评价包括对整个审计项目的评价和对审计人员的评价。对整个审计项目的评价主要包括审计方案的执行情况、审计目标的完成情况、审计工作小组的整体情况、与被审计单位的沟通、审计证据的质量、预期的审计效果等。对审计人员的评价主要包括专业胜任能力、工作效率、发现的问题等。通过审计评价可以促进审计工作质量的提高，总结值得以后审计工作借鉴的经验教训，并以此考核审计人员业绩。
建立审计业务责任追究制。该行制订了《山东张店农村商业银行审计人员考核管理办法》，制定了奖罚分明、责任到人的责任追究管理办法，进一步明确审计人员、项目负责人、业务督导、复核人、审计部门负责人在审计质量控制过程中应当承担的责任，对不尽职履责的审计人员进行责任追究，进一步督促审计质量控制体系落到实处，审计工作质量得到提升，审计风险得到有效控制。（梁志远）
第五篇：农商行公务接待制度
某某农村商业银行股份有限公司公务接待制度
（草案）
为全面贯彻落实中央改进作风建设八项规定、中共中央办公厅、国务院办公厅《党政机关国内公务接待管理规定》和省联社“六条具体规定”，规范办事处公务接待管理，厉行勤俭节约，反对铺张浪费，严格控制公务接待费用支出，促进党风廉政建设，根据中央、省、市和省联社、省联社安康办事处有关文件规定，特制定本办法。
一、公务接待范围
公务接待是指上级检查指导工作、行业间考察学习及对上、对下承办相关会议等人员的接待。
二、公务接待基本原则
1、坚持规范化、标准化、制度化、程序化的原则。接待工作要按制度和程序办事，克服随意性和主观性，做到合法合规，合情合理。
2、坚持对口接待、内外有别的原则。行政综合部负责接待工作的统一管理，办理重要接待事务；对涉及相关部门业务性的接待事务，尤其是专项检查，应由相关部门对口接待，行政综合部配合。
3、坚持先审批、后接待的原则。所有接待事项，实行事先报告登记制度。凡来客需由行政综合部安排接待的，相关部门应事先与行政综合部沟通告知，行政综合部进行登记，并核定就餐
标准，确定陪同人员，安排就餐。需要住宿的，按相关标准予以安排。
4、坚持勤俭节约的原则。接待工作既要热情周到，礼貌待客，又要规范管理，厉行节约，突出地方特色，严格遵守接待标准，杜绝奢侈浪费。
5、实行定点接待的原则。根据接待对象，确定在总行签约的不同酒店接待，由行政综合部与酒店签订协议，定期结算。需安排在其他酒店就餐的，须经总行领导同意后由行政综合部统一安排，要严格奉行节约原则。
三、公务接待流程
（一）接待安排
接待来访、应邀客人，应事先征得总行领导同意，行政综合部按规定安排接待。各部门因工作需要安排接待的，需先向总行领导报告，领导同意后由行政综合部安排接待。
（二）接待准备
1、预约接待。对事先电话预约前来拜访领导、洽谈业务事项的单位或个人，行政综合部做好电话内容记录，及时送领导阅示、阅知。
2、接待前要准确掌握并确认接待对象的相关情况：包括来宾的人数、姓名、性别、民族、单位、职务及生活习惯；来宾来访目的、抵离时问及日程安排；来宾的行程路线、交通工具及随行人员等情况。要了解掌握来宾来访的重点内容和关键环节；了解是否需要准备会谈、会见、座谈、汇报的场所；是否需要准备
汇报材料；了解来宾是否需要安排基层调研走访等事项。
3、要根据接待对象及人数确定陪同人员及就餐标准。
（三）接待服务
1、上级单项检查、调研走访、交流学习等公务接待工作，要本着热情周到、对口接待、对口陪同的原则，相关部门要自始至终做好接待服务工作，行政综合部做好协调配合，其他无关部门和人员由行政综合部根据实际情况决定是否参于陪同。
2．全局性、综合性会议由行政综合部统一安排接待，根据工作需要，其他部门做好工作配合。
3、无论各级检查指导、调研走访、交流学习，还是会议接待等公务活动结束后，接待人员要与酒店做好衔接，及时清退宾馆住宿住房，履行并完善相关费用的签认手续。
四、公务接待要求
1、来宾到本行参加各类公务活动，不组织迎送仪式，不张贴悬挂标语横幅，不铺设迎宾地毯。严格控制陪同人数，不安排与接待对象公务活动无关的部门和人员陪同，不搞层层陪同。
2、接待用餐原则上安排在机关食堂，确因公务需要在外安排就餐的，由行政综合部统一安排。在条件许可的情况下，提倡用自助餐。接待中一般不安排宴请，确需宴请的，工作中途安排一次，并严格控制陪餐人数。接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过3人；超过10人的，不得超过接待对象人数的三分之一。接待要严格执行用餐标准，任何人不得檀自提高接待标准和规格，不得提供鱼翅、燕窝等高档莱肴和用野生保护动物制作的莱肴，不得使用私人会所、高消费餐饮场所，禁止用公款购买香烟、高档酒和札品。就餐原则上不安排烟酒、饮料，午餐一律禁止饮酒。
3．接待对象确需要安排住宿的，由行政综合部负责在定点宾馆安排，住宿用房以标准问为准，房问不摆放水果、香烟、茶叶、洗漱用品等。
4、接待活动中需要安排用车的，以集中乘车为主，合理使用车型，严格控制随行车辆，严禁使用超标车辆。
5、以本行名义召开的全县性各类会议需安排用餐的，一律安排工作餐。总行统一组织召开的工作会、季度例会以及各类专业会议等一律不发放礼品或纪念品，不安排休闲娱乐活动、健身活动以及与会议无关的活动。参会人员不得用公款相互宴请。
6、接待中不得组织旅游和与公务活动无关的参观。不得以任何名义赠送礼金、有价证券、纪念品和土特产品等。
7、各机构不得到总行宴请领导及工作人员，因工作需要基层来访及办事人员如遇就餐时问可在机关食堂安排就餐。
8、工作人员在公务接待中自觉落实廉洁自律各项规定，注意言行举止，做到热情周到、耐心细致，圆满完成接待任务。
五、本办法自下发之日起施行。由某某农村商业银行股份有限公司负责解释和修订。
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