第一篇：2017年理财业务上岗证年审考试（范文）
单选题：(共25小题，总分：25分)1.我行'睿盈系列'人民币理财产品目前面向（）销售（1分）A 个人客户 B 机构客户 C 个人及机构客户 D 私人银行客户 标准答案 ：A 试题解析 ：.保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险。A 客户 B 银行 C 保险公司 D 客户和银行 标准答案 ：B 试题解析 ：.鑫易宝业务实质是()投资。（1分）A 理财产品 B 债券型基金 C 货币市场基金 D 股票型基金 标准答案 ：C 试题解析 ：
1分）
（4.关于客户身份识别制度，以下说法错误的是()。（1分）A 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B 金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名帐户
C 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施
D 第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由第三方自身承担未履行客户身份识别义务的责任 标准答案 ：D 试题解析 ：.风险评级为中等风险和中高风险的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元。（1分）A 5 B 10 C 50 D 100 标准答案 ：B 试题解析 ：.我行针对个人发行的理财产品，如无特别说明，一般起购金额为（）（1分）A 1元 B 1000元 C 10000元 D 50000元 标准答案 ：D 试题解析 ：.提前支取定期存款时，支取部分的计息方式是()。（1分）A 按存入日挂牌公告的活期存款利率计息 B 按存入日挂牌公告的定期存款利率计息 C 按支取日挂牌公告的活期存款利率计息 D 按支取日挂牌公告的定期存款利率计息 标准答案 ：C 试题解析 ：.基金产品的投资、兑付和风险管理责任由（）承担（1分）A 基金管理人 B 代销机构
C 基金管理人和代销机构 标准答案 ：A 试题解析 ：.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）（1分）A 基金份额在基金合同期限内不固定 B 基金份额可以再依法设立的证券交易所交易 C 基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 标准答案 ：A 试题解析 ：.理财产品购买撤销代码为（）（1分）A 8981 B 8982 C 8983 D 8984 标准答案 ：C 试题解析 ：.某储蓄国债（电子式）151708发行期为2015年8月10日-2015年8月19日，王先生于2015年8月15日前来青岛农商银行认购，则王先生持有此期国债的起息日为（）。（1分）
A 8月10日 B 8月15日 C 8月16日 D 8月20日 标准答案 ：A 试题解析 ：.客户购买我行理财产品的认购金额在募集期内按我行（）计息（1分）A 零利率 B 活期利率
C 理财产品预计年化收益率 D 一天通知存款利率 标准答案 ：B 试题解析 ： 13.我行睿盈系列理财产品说明书中规定，我行在产品到期日后（）个工作日将客户理财资金划转至客户账户。（1分）A 1 B 2 C 3 D 4 标准答案 ：B 试题解析 ：.根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金开放式基金通过投资者向（）申购和赎回实现流通转让。（1分）A 证券交易所 B 股份有限公司 C 证券公司 D 基金管理公司 标准答案 ：D 试题解析 ：.双录的影音数据资料至少保存至产品到期兑付后或客户全部赎回后（）个月。（1分）A 1 B 2 C 6 D 12 标准答案 ：C 试题解析 ：.国债业务营业时间为（）。（1分）A 8:30-16:30 B 8:00-16:30 C 8:00-16:00 D 8:30-16:00 标准答案 ：A 试题解析 ：.我行代理贵金属客户（）（1分）A 只针对个人客户 B 只针对对公客户
C 个人客户和对公客户均可 标准答案 ：C 试题解析 ：.当前，我行针对个人发行的理财产品，如无特别说明，在达到起购金额基础上，递增金额为（）（1分）A 1元 B 100元 C 1000元 D 10000元 标准答案 ：C 试题解析 ： 19.我行尊盈系列'人民币理财产品目前面向（）销售。（1分）A 个人客户 B 机构客户 C 个人及机构客户 D 私人银行客户 标准答案 ：B 试题解析 ：.个人大额存单的起购金额（）万元。（1分）A 10 B 20 C 30 D 40 标准答案 ：B 试题解析 ：.客户所做的风险评估测试结果有效期为（）。（1分）A 半年 B 一年 C 两年 D 三年 标准答案 ：B 试题解析 ：.客户购买我行理财产品，可于（）前进行撤单。（1分）A 募集期结束日17:00前 B 募集期结束日12:00前 C 购买产品当日 D 购买产品次日之前 标准答案 ：B 试题解析 ：.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）（1分）A 基金份额在基金合同期限内不固定 B 基金份额可以再依法设立的证券交易所交易 C 基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 D 根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金 标准答案 ：A 试题解析 ：.我行要求理财销售人员每年须接受不少于（）小时的培训，包括理财知识、产品知识、销售技能、客户服务等。（1分）A 10 B 15 C 20 D 25 标准答案 ：C 试题解析 ：.货币市场是融资期限内（）的金融市场。（1分）A 半年以内 B 一年以内 C 一年以上 D 5年以上 标准答案 ：B 试题解析 ：
多选题：(共20小题，总分：50分)26.封闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在（）（2.50分）A 存续期限不同 B 规模的可变性不同 C 基金营运依据不同 D 基金交易方式不同 标准答案 ：A B D 试题解析 ：.下列关于基金分类标准的说法，正确的有()。（2.50分）A 60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 B 90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金 C 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D 投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金 标准答案 ：A C D 试题解析 ： 28.营业网点办理（）业务时需要双录。（2.50分）A 存款 B 理财产品 C 基金产品 D 保险产品 标准答案 ：B C D 试题解析 ：.需要客户签字确认的销售资料有（）。（2.50分）A 产品说明书 B 产品协议书 C 风险评估调查问卷 D 风险提示书 标准答案 ：B C D 试题解析 ：.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当做以下哪个事项（）A 告诉客户风险小，可以担保收益
B 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等 C 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求 D 确认客户抄录了风险确认语句 标准答案 ：B C D 试题解析 ：
31.目前我行已代销下列哪些基金公司的基金产品？（）（2.50分）
2.50分）（A 易方达基金 B 华夏基金 C 嘉实基金 D 汇添富基金 标准答案 ：A B C 试题解析 ：
32.我行理财销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当特别注意以下事项：()。（2.50分）
A 认真履行客户身份识别和可疑交易报告等反洗钱义务； B 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等； C 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求； D 提醒客户阅读销售文件，特别是风险提示书和权益须知； E 确认客户抄录了风险确认语句。标准答案 ：A B C D E 试题解析 ：
33.风险评级为'稳健型'的客户可以购买（）理财产品（2.50分）A 低风险 B 中低风险 C 中等风险 D 中高风险 E E、高风险 标准答案 ：A B 试题解析 ：
34.我行代销国债种类有（）。（2.50分）A 储蓄国债（电子式）B 储蓄国债（凭证式）C 无记名国债 D 记账式国债 标准答案 ：A B 试题解析 ：
35.客户初次到销售网点购买理财产品，需填写的销售资料有（）（2.50分）A 产品协议书 B 风险提示书 C 风险评估调查问卷 D 产品说明书 标准答案 ：A B C 试题解析 ：
36.理财经理对客户进行产品介绍时需要进行录音录像，录音录像内容应包括：（）（2.50分）A 产品类型 B 产品研发主题 C 产品特性 D 产品风险 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
37.以下需要在销售专区进行公示的有（）（2.50分）A 风险提示 B 产品查询平台地址 C 投诉电话 D 销售人员及其资质 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
38.下列选项中，属于凭证式国债的特点的是（）。（2.50分）A 信用等级高，安全性好 B 变现灵活，流动性好 C 利息免税，收益性好 D 无纸化，易保管 标准答案 ：A B C 试题解析 ：
39.目前，客户可通过（）渠道购买我行理财产品。（2.50分）A ATM B 手机银行客户端 C 网上银行 D 网点柜台 标准答案 ：A B C D 试题解析 ： 40.凭证式国债相关业务中，以下可代理办理的有（）。（2.50分）A 认购 B 提兑 C 财产证明 D 挂失
标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
41.我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括()。（2.50分）A 分享基金财产收益 B 参与分配清算后的基金财产
C 按照规定要求召开基金份额持有人大会 D 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 标准答案 ：A B C 试题解析 ：
42.储蓄国债(电子式)与储蓄国债(凭证式)的区别有（）（2.50分）A 认购金额限制不同 B 起息日不同
C 付息周期和方式不同 D 到期兑付方式不同 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
43.理财产品的风险包括（）。（2.50分）A 政策风险 B 市场风险 C 再投资风险 D 流动性风险 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
44.基金定投的特点有（）（2.50分）A平均成本、分散风险 B 适合长期投资 C 保证本金收益 D 自动扣款，手续简单 标准答案 ：A B D 试题解析 ：
45.证券投资基金的特点包括()。（2.50分）A 集合理财、专业管理 B 组合投资、分散风险 C 利益共享、风险共担 D 独立托管、保障安全 标准答案 ：A B C D 试题解析 ：
判断题：(共25小题，总分：25分)46.前台销售理财产品交易中，在补打协议书时，要输入的流水号为中间业务流水号。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
47.基金份额持有人必须承担的一项义务是：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
48.客户可以通过我行官网产品查询平台查询在售及存续期内理财产品及代销产品的基本信息。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
49.客户在我行办理国债业务，须在我行开立结算账户，作为其在我行持有国债的到期兑付、提前兑取的存款账户及提前兑取等业务扣收账户。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
50.凭证式国债逾期不加计利息。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
51.储蓄国债（电子式）清偿过户业务需要收取1‰手续费。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
52.个人大额存单是以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
53.风险提示书中的风险提示语可由理财经理帮忙代写。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ： 54.前台在做理财交易时，若购买时显示'账户未绑定'，则通过8980做购买资料维护。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
55.创盈系列理财产品可以投资于结构化产品的优先级，分级基金A、以股票质押回购（场内）、新股申购等为主要投资品种的信托计划、专户产品、资管计划及各类固定收益类标准化产品。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
56.我行理财产品起息后，若客户想提前用钱，客户可以提前终止（赎回）理财产品。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
57.客户在募集期自购买理财产品之日到产品起息日，按产品预计年化收益率计息。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
58.储蓄国债发行方式可选择'全行竞售'或'额度分配'两种方式，由总行确定，各分支行根据确定的发行方式组织发售。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
59.柜员可以在柜台处像客户介绍理财产品、做风险提示等。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
60.对于年满18周岁的个人客户，在柜台办理理财业务时可以由他人代办。（）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
61.我行'富民理财D'系列理财产品个人、对公均可购买。（）（1分）正确 错误
1分）
（标准答案 ：正确 试题解析 ：
62.鑫易宝余额理财是指在客户约定的扣款日里，系统根据设定扣款金额投资于'鑫易宝'的自动投资方式，实现零散投资，达到类似于银行储蓄的'零存整取'的效果。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
63.前段收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后，费率可降为零。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
64.我行网点的双录影音数据资料于营业结束后自动上传至总行数据中心。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
65.凭证式国债解挂业务只能在原挂失网点办理，允许代理。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
66.我行理财产品以往发行的都达到预期收益率，因此我们在对客户进行宣传时可对客户承诺我行理财产品保本保息。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
67.理财产品不存在'理财产品不成立风险'。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
68.客户使用ATM购买理财产品，无需填写《理财协议书》、《风险提示书》等销售文件。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：正确 试题解析 ：
69.银行网点所有在职员工均可向客户介绍理财产品。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
70.双录过程中可以只录客户，不录销售人员。（）（1分）正确 错误
标准答案 ：错误 试题解析 ：
第二篇：导游年审考试
一、多选题
1． 在遇到突发事件时，导游人员应该 A:沉着、冷静地分析问题
B:果断、坚定地采取适当措施处理问题C:等待公司派人来现场再处理
D:使事件的影响或损失减少到最低限度
2． 养殖珍珠按养殖方法可分为（）A:无核
B:附壳
C:有核
D:有机
3． 三大旅游市场指的是 A:出境
B:入境
C:国内
D:国际
4． 旅游对文化的传播作用主要表现在： A:具体
B:感性
C:好看
D:利于接受
E:好玩
5． 软玉的质量评价，主要从（）。A:玉质
B:颜色
C:块度
D:裂咎
6． 中国南方喀斯特包括哪三个 A:武隆喀斯特
B:云南石林
C:贵州荔波
D:云南腾冲
7． 重庆目前的特殊市情可以概括为()A:大城市、大农村、大山区、大库区 B:城乡区域差距比较大
C:仍然处在欠发达阶段
D:仍然属于欠发达地区。
8． 在市场上购买翡翠时应着重哪几个方面（）。
A:透明度
B:颜色
C:大小
D:工艺
E:寓意
9． 旅游主管部门以行政管理部门监督导游的业务考核档案、客人投诉、旅行社投诉等方面反馈为考核依据，对考核不合格的导游采取严格有效的惩处措施，分为.A:给予停止导游工作
B:取消导游资格
C:责令限期改正后重新考核
D:交给旅行社自行处理
10． 下面那些景区属于我市六大精品景区
A:长江三峡
B:大足石刻
C:天坑地缝
D:钓鱼城
11． 重庆加快服务业发展,重点加强“三都”建设,“三都”是指()
A:购物之都
B:会展之都
C:信息之都
D:美食之都
12． 市第四次党代会提出的重庆要建成“三中心两集群一高地”。“三中心”是指()
A:长江上游金融中心
B:商贸物流中心
C:高科技人才集聚中心
D:科技教育中心
13． 重庆传统老火锅最重要的调料有
A:辣椒
B:花椒
C:老姜
D:豆瓣
14． “三大战略”指（A:大开发
B:大项目
C:大投入
D:大营销
15． 下列遗产中属于非物质文化遗产的是：
A:大足石刻
B:秀山花灯
C:川江号子
D:故宫
E:梁平木板年画
二、单选题
1． “重庆非去不可”旅游宣传口号提出时间
A:2010年
B:2011年
C:2012年
2． 下列遗产中属于非物质文化遗产的是：
A:忠县石宝寨
B:云阳张飞庙
C:丰都庙会
D:奉节白帝城
3．()八届全国人大五次会议审议批准设立重庆直辖市。
A:1997年3月14日
B:1998年6月18日
C:1997年6月18日
D:1996年3月18日
4． 旅行社责任险赔付项目包含
A:旅游者的金银首饰
B:旅游者自身疾病
C:旅行社过失所致人身伤亡
D:旅游者误工费
5． 动用火锅最多的盛宴是清朝的A:宫廷宴
B:千叟宴
C:生日宴
D:歌舞宴
6． 2012年我市5A级旅游景区多少个
A:2个
B:3个
C:4个
7． 旅行社或者导游人员如有在旅游行程中甩团行为的，由旅游行政主管部门责令改正，对旅行社处5万元以上20万元以下罚款、停业整顿，对导游人员处罚款（）、暂扣导游证1个月至3个月；造成旅游者滞留目的地的，吊销旅行社业务经营许可证和导游证。
A:3千元以上5千元以下
B:5千元以上1万元以下
C:1万元以上5万元以下
8． 翡翠的组成以（）为主
A:硬玉
B:软玉
C:辉石
D:玉石
9． 重庆第一家毛肚火锅店是
A:白乐天
B:夜光杯
C:云龙园
D:小天鹅
10． 大足石刻申报世界文化遗产的时间
A:1990年5月
B:1999年12月
C:2005年8月
11． 两江新区于()挂牌成立，共1200平方公里，可开发面积550平方公里
A:2010年6月18日
B: 2009年3月15日
C:2007年6月18日
D:2008年3月14日
12． 旅行社责任险赔付项目包含
A:旅游者的金银首饰
B:旅游者自身疾病
C:旅行社过失所致人身伤亡
13． 在2007年3月20日第三届重庆火锅美食文化节上，重庆荣获“（）”称号，A:中国火锅之都
B:世界火锅之都
C:全球火锅之都
D:西部火锅之都
14． 截止2012年在建温泉旅游景区多少个
A:40个
C:42个
D:43个
15． 旅游职业道德中最具特色的道德规范是
A:宾客至上
B:不卑不亢
C:价格优惠
三、判断题
1． 2012年的旅游主题年是生态旅游年
A:对
B:错
2． “武隆喀斯特”申报世界自然遗产时间是2007年
A:对
B:错
3． 《川江号子》与《尼罗河船夫曲》、《伏尔加河船夫曲》一样，都是世界著名的大河音乐。
A:对
B:错
4．2012年，我市高度重视生态环境保护与建设，环境质量不断改善，城市空气质量优良天数从2011年的324天提高到340天，创历史最好水平。
A:对
B:错
5． 重庆市森林覆盖率从2011年的39%提高到2012年的41%，建成区绿地率达到37.6%。
A:对
B:错
6． 职业道德是指从事一定职业的人在特定的工作和劳动中所应遵循的特定的行为规范。
A:对
B:错
7． 旅行社责任保险是指旅行社根据保险合同的约定向保险公司支付保险费，保险公司对旅行社在从事旅游业务经营活动中，致使旅游者人身、财产遭受损害应由旅行社承担的责任，承担赔偿保险金责任的行为。
A:对
B:错
8． 合成翡翠是假翡翠。
A:对
B:错
9． 珍珠属于有机宝石
B:错
10． 2009年涉外旅游船和国内定点游船改为豪华旅游船和一般旅游船
A:对
B:错
第三篇：理财业务自查报告
理财业务自查报告1
根据总行《关于开展20xx年统计工作自查整改的通知》（XXXXX号）及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》（XXX号）的要求，充分结合我行的具体实际情况，我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点自查，现将自查情况上报如下：
根据总行提出的检查重点，我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了自查。
1、结合本次检查方案进行自查，对于重点自查的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群（C3系统）和业务台账进行一致性核查。每次报表数据一致无误。
2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表（GE0907表）的房地产开发贷款指标进行自查，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。
3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表（GE0916表）是根据C3系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报，数据准确。
三、统计工作管理情况
我行统计机构设在财会运营部，统计岗位也设在财会部，配备一名统计人员，对本岗位统计业务比较熟练，并在工作中认真学习统计管理制度及岗位责任制度，加强对统计制度的学习，熟练掌握统计指标、填报途经等情况的变化，熟知各类系统对报表的影响，加强数据审核。
四、下一步工作要求
通过这次自查，使各级管理人员加强了对统计工作的重视，努力提高统计数据质量，对统计工作中存在的问题和薄弱环节，加强整改，在今后的工作中认真做好统计管理工作，提高统计数据质量。
理财业务自查报告2
理财业务自查评估报告自查内容：
1、 机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗 位设置，人员素质及培训等是否合规。
2、 经办个人理财业务是否合规。
（1） 理财类交易账户处理流程。
（2） 是否对购买理财产品的客户进行告知风险存在性， 在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。
（3） 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财 产品档案永久保存，客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同。
（4） 留存客户资料档案中有无漏打《个人理财业务交易 表》和《个人理财业务确认表》现象。
（5） 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写 风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范。
（6） 网点是否及时张贴产品新资类公告。 整改措施：
1、 在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知 理财产品的风险存在性，且没有向客户详细介绍理 财产品这项业务，原因：理财经理对理财产品了解不够透彻。
2、 理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客 户购买的理财产品需附加说明书，使理财产品档案资料合规齐全。
3、 理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客 户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险
评估语句。
4、 网点未做到及时张贴产品说明书，宣传不到位，今 后加强宣传力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破。
理财业务自查报告3
为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、 人员配备情况
理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的.《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。
在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
理财业务自查报告4
理财业务自查报告xx支行：根据支行关于开展理财业务自查的通知精神，结合机构实际，组织网点负责人对今年1月至6月所有理财业务开展的情况，对资料收集、销售宣传、业务操作等环节按照自查表的内容进行了检查，现将自查情况汇报如下：三个网点在资料收集较为齐全，协议书，个人客户身份证复印件，加盖与原件核对一致印章，相关协议要素填写完备，经办人员签章，使用总行统一制作宣传销售文本，客户投资风险承受能力评估问卷。相关资料专夹保管，三个网点分别存在下列问题：
1、三星分理处1-6月共办理理财业务35笔，金额383万元。其中：无客户身份证复印件3笔，分别是陈桂秀1笔，严红梅2笔，已于检查日通知客户补交了身份证复印件，无客户投资风险承受能力评估问卷1笔，于检查日通知客户完善，理财协议书上无经办人名章3笔。于检查日上盖。
2、棕榈湖分理处1-6月共办理理财业务31笔，金额716万元。其中：风险揭示书中，客户漏填风险承受能力类型1笔；大多数个人客户风险揭示书中风险确认语句抄录，字体一致，有代签之嫌。
3、盐井分理处1-6月共办理理财业务9笔，金额98万元，其中：无客户投资风险承受能力评估问卷5笔，于检查之日通知客户完善。通过自查，发现三个网点在办理理财业务存在一些问题，如柜员漏收集客户身份证复印件，漏对客户进行投资风险承受能力评估问卷，该客户填写的地方未填写等，这些都是我们在今后工作中进行改进完善的，加强理财业务知识的培训学习熟练运用到实际工作中，使理财业务操作合规有效，减少操作风险。
理财业务自查报告5
**支行：
根据支行关于开展理财业务自查的通知精神，结合机构实际，组织网点负责人对今年1月至6月所有理财业务开展的情况，对资料收集、销售宣传、业务操作等环节按照自查表的内容进行了检查，现将自查情况汇报如下：
三个网点在资料收集较为齐全，协议书，个人客户身份证复印件，加盖与原件核对一致印章，相关协议要素填写完备，经办人员签章，使用总行统一制作宣传销售文本，客户投资风险承受能力评估问卷。相关资料专夹保管，三个网点分别存在下列问题：1、三星分理处1-6月共办理理财业务35笔，金额383万元。其中：无客户身份证复印件3笔，分别是陈桂秀1笔，严红梅2笔，已于检查日通知客户补交了身份证复印件，无客户投资风险承受能力评估问卷1笔，于检查日通知客户完善，理财协议书上无经办人名章3笔。于检查日上盖。2、棕榈湖分理处1-6月共办理理财业务31笔，金额716万元。其中：风险揭示书中，客户漏填风险承受能力类型1笔；大多数个人客户风险揭示书中风险确认语句抄录，字体一致，有代签之嫌。3、盐井分理处1-6月共办理理财业务9笔，金额98万元，其中：无客户投资风险承受能力评估问卷5笔，于检查之日通知客户完善。
通过自查，发现三个网点在办理理财业务存在一些问题，如柜员漏收集客户身份证复印件，漏对客户进行投资风险承受能力评估问卷，该客户填写的地方未填写等，这些都是我们在今后工作中进行改进完善的，加强理财业务知识的培训学习熟练运用到实际工作中，使理财业务操作合规有效，减少操作风险。
**农商银行**分理处
二0**年八月四日
第四篇：理财业务授权委托书
理财业务授权委托书
致：
根据《中华人民共和国民法通则》的有关规定，并结合实际情况，委托人 __________特授权委____________________代理
从事相关理财业务，直接责任,其在代理权限内实施的法律行
为所产生的法律后果由授权人承担。
我单位声明：上述委托授权为本人真实意愿，适用于贵公司发售的各款理财产品。被授权人实施相关行为、签署各类文件的行为后果
和所形成权利、义务和责任均由我个人享有和承担。除我本人另行书
面通知贵公司外，本委托授权长期有效。
委托人授委托人
年月日年月日
第五篇：理财业务授权委托书
ABC（2010）5103-4
理财业务授权委托书
致：中国农业银行
我单位（全称）授权以下人员代表我单位与贵行办理相关理财业务。
被授权人姓名：
被授权人证件类型：
证件号码：
我单位授权上述人员办理的交易包括以下所列（全部/部分）类型。部分授权的交易类型以我单位划√选择项目为准。□理财业务签约□理财业务签约变更□理财业务解约□认购□申购□赎回□转换□延期□撤销□自动约购 □渠道开通□渠道关闭□其他
我单位声明：上述委托授权为本单位真实意愿，适用于贵行发售的各款理财产品。被授权人实施相关行为、签署各类文件的行为后果和所形成权利、义务和责任均由我单位享有和承担。除我单位另行书面通知贵行外，本委托授权长期有效。
单位（公章）：法定代表人（签字）：
日期：
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