XX水电站风险控制计划

第一篇：XX水电站风险控制计划

XX水电站

水电站机电设备安装及调试工程

（合同编号：XXX）

风险控制计划

批

准： XXX

校

核： XXX

编

写： XXX

XXX项目部

2013年3月7日 XX

一、编制说明

1.1 风险说明

风险，是在给定条件下和特定时间内，那些可能发生的结果间的差异。

风险的三个基本要素是：风险因素的客观存在性；风险事件发生的不确定性；风险后果的不确定性。施工项目风险是影响施工项目目标实现的事先不能确定的内外部的干扰因素及其发生的可能性。

1.2 编制依据

•施工组织设计 •施工合同文件

二、风险控制目标

2.1职业健康与安全施工目标

实现职业健康安全管理体系（GB/T28000-OHSAS18000）认证目标 杜绝重伤亡事故，一般事故频率控制在3‰以内 安全达标合格率100%，优良率80%以上；

职工劳动保护用品配备、佩戴率100%，保护职工健康，无职业病发

生； 职工教育、培训合格率100%，特种作业人员持证上岗率100%；

施工现场安全防护合格率100%，安全隐患整改率合格率100%。

2.2环保管理目标

实现环境管理体系（GB/T24001-ISO14001）认证目标；

噪声、粉尘、污水、固体废弃物等排放达到标准要求；

实现无烟、绿色环保工地。

2.3成本控制目标

成本控制应达到局制定的企业定额中的成本控制规定的目标；

加强现场管理，力争实现节约成本2%。

2.4施工组织措施目标

雨季施工组织措施；

冬季施工组织措施；

三、部门、岗位风险控制职责

3.1项目经理

施工项目经理是施工承包企业法定代表人在施工项目上的一次性授权代理人，是对施 工项目管理实施阶段全面负责的管理者，是项目实施过程中的组织者和总指挥，全面主持项目的日常工作，负责项目的合同实施，工程管理、质量、安全、工期目标的实现等的全面工作。

贯彻落实各项风险控制目标，在整个施工中做到过程控制。

项目经理是本项目风险管理控制的第一负责人，审核项目风险控制计划，监督检查各方面风险控制，发现问题及时解决，最大范围的降低各种风险因素。

3.2项目副经理

协助项目经理工作，和项目经理一道，全面主持项目执行机构的日常工作； 协助项目经理，主要负责项目的生产，质量、安全、进度的组织、控制和管理工作； 具体负责安全文明施工组织管理方案的编制和落实工作； 负责总体和阶段进度计划的编制、分解、协调和落实工作； 负责具体组织各项风险控制目标的实施。

3.3项目总工

协助项目经理管理和领导项目的全面技术工作；

组织相关部门人员参与业主、监理、设计单位等就施工方案、技术、设计、质量问题的会议、讨论或磋商；

主持施工组织设计、项目质量保证计划、各类施工技术方案的编制，并负责审核和把关；

负责施工组织设计交底并督促实施；

负责组织工程项目按现行国家有关标准、法律、法规、设计图纸及合同书约定施工，组织图纸会审；

审核项目编制的风险控制计划；

对项目编制的风险控制计划提出有效的意见和措施。

3.4技术组

负责编制风险控制计划

3.5物资组

负责对购置的物资材料、设备设施及安全防护用品的检查验收；

负责施工现场合理存放机械、材料，及时回收、处理废品垃圾，保证现场整齐清洁、文明、安全，尽最大的使风险控制中的成本控制目标达到最优。

3.6质量安全组

负责现场的质量控制和安全控制目标，杜绝一切质量安全事故的发生。

四、风险控制措施

4.1质量保证措施

从保证质量的五个要素：人、材、机、环境、方法来考虑，人是第一位的，所以首先要加强对施工人员的管理，对进场施工人员进行培训，提高施工人员的操作水平，从“人”的要素来保证工程质量。

加强施工过程的质量控制，建立健全施工质量检验制度，特别是基础分部和主体分部工程须经有关部门验收合作后方可进行下道工序施工，实行样板作业制，以样板指导相应的分项工程、各工序的施工。各分项的工程质量严格执行“三检制”，对各班组定时定点、定位施工，层层把关，做好质量等级的验评工作。

质量例会制度，每周召开一次工地内部质量专项会议，每月召开一次有设计、施工、监理、建设单位等参加的技术、质量会议，并对相应阶段的工程质量作出评议，对下一步质量提出建议和整改措施。

在施工过程中严格按照有关质量验收规范、质量管理制度等进行管理，相应制定质量奖罚制度，成立质量奖罚基金，对于质量好的要进行奖励，对于差的要进行处罚，从经济角度加强施工人员的质量意识。

通过以上组织措施来保证施工工程的质量。

4.2安全施工措施

对全体职工进行安全生产三级教育，考核合格后方可上岗。

全体职工必须熟悉本工种安全技术操作规程，掌握本工种操作技能，对变换工种的工人实施新工种的安全技术教育，并及时做好记录。

各分部分项工程施工前对工人进行全面的有针对性的安全技术交底，履行签字手续。各特种作业人员都要按要求培训，经考试合格后持证上岗，操作证不超期，名册齐全，真实无误。

对搅拌机、提升机等大型施工机械以及脚手架等重要防护设施报有关部门验收，合格后挂牌使用。

各级管理人员和职工，全部佩戴证明其身份的工作卡，各类施工人员应戴有识别标记的安全帽，遵守劳动纪律、无违章作业行为。

按规定对事故进行报告处理，事故档案齐全，并认真做到“四不放过”。安全生产活动，根据七局的安全生产达标实施办法，开展认真的安全交底，组织班组兼职安全员开展班前班后的安全活动，专职安全员每天坚持安全生产检查、督促工作，及时书面提出整改意见及奖惩措施。施工现场必须经常性地更换安全生产标语口号，根据不同地点张挂安全色标，认真做好本工地的“三保”使用和“四口”的安全防范措施。

现场使用明火时，应按规定进行动火申请，严禁吸烟，工地吸烟应设吸烟室，并于作业结束后，做好消除起火隐患工作，安全小组应有专人于下班前对动火区域经常性地组织工地、生活区等防火检查，确认无起火隐患后，做好记录，方可下班。

工地建立义务消防小组，由项目经理担任组长，安全员任副组长，班组长参加。

4.3文明施工管理措施

严格按施工平面布置图设置各项临时设施、施工机械，堆放大宗材料施。所有材料、构件运至工地后及时卸货，并规划地点整齐堆放，运输车辆尽快离开现场，凡能夜间运输及有污染的材料应尽量夜间运卸，天亮前打扫干净。不得侵占场内道路及安全防护设施。

严格按照施工组织设计架设现场施工用电线路，严禁任意拉线接电，用电设施的安装和使用必须符合安装规范和安全操作规程要求。

施工道路保持畅通，排水系统处于良好的使用状态，使施工场地不积水，污水排放要符合市政和环保要求。

设置夜间施工照明设施，必须符合施工安全要求，危险潮湿场所的照明和手持照明灯具，必须采用符合安全要求的电压。

优化施工现场的场容场貌,结构施工阶段，要设专用垃圾通道，及时清除建筑垃圾，不得高处从建筑物上抛下。

工地交工之前，彻底做好工地的卫生。

4.4成本控制措施

4.4.1编制项目目标成本预算

实现合同造价是成本控制的关键目标，以中标价为基础确定工程成本额度，以此额度作为成本控制的总目标，在工程实施阶段合理控制工程造价。

依靠提高管理水平、改进施工工艺和缩短工期、分段施工和分段交工控制成本。采用企业内部劳动定额、材料定额、周转材料租赁单价、机械租赁单价，根据施工组织要求及企业对有关费用的规定，编制目标成本预算，作为项目成本控制的标准，并随市场价格的变化随时调整目标成本，把项目成本控制在合理的范围内。4.4.2控制工程项目管理成本的具体措施

全面推行项目法施工管理，实行“全、细、严”的目标成本考核制度。本工程管理特点为项目经理负责，现场各专业工种进行全面工程管理。要求各专业工种的施工 必须按计划要求合理进行安排现场劳动力。采用动态管理方式，对劳动力的使用即均衡又有突击能力，最大限度地降低劳动力浪费。以最佳的方案、最快的速度、最低的消耗来完成施工任务。

1）明确定额用量，实行限额领料

（1）开工前，项目经理通过通读标书及其配套工料机定额耗用分析表，抓住分部、分项和单位工程的定额绝对耗用指标和单方相对消耗指标。

（2）施工过程中加强材料的管理，对材料实行大宗材料限额供料、小型材料限额领料制度。

（3）对机械设备、工具实行统一管理，合理调配使用，认真检查维修保养，最大限度地延长机械的使用寿命，降低维修开支。

2）材料价格确定，实现货比三家

在工程项目成本中，一般材料设备费用约占70％，是项目成本管理的重点。建材市场放开后，材料供应因进货渠道不同，市场价格出入较大，影响价格的因素主要为批量大小、运输远近、产地差异、品牌广度、材质优劣和厂商价格策略等，因此将通过招标选择理想的材料供应商，做到货比三家。

3）熟悉合同条款

工程项目是通过合同的法律形式固定下来的。项目经理是合同的执行者，必须熟悉合同的范围、承包方式、拨款方式、定额工期与合同工期的关系、质量等级、甲乙双方的工作、补充条款。

4）有效缩短工期，减少成本费用

工期拖得太长，必将造成亏损，主要是使管理费用增加、建材市场价格波动风险影响、大型机械租赁费增加、周转材料租赁价格增加。

5）搞好中结、两算对比

项目经理部在企业内部实行产值、利润、奖励挂钩管理制度，要做到年度、季度、月度中间结算，掌握两算对比结果，超前了解经营状况，及时调整经营决策方案；

6）竣工决算，综合分析

工程项目竣工是其价值与使用价值的双重体现，项目经理一手抓竣工验收，一手抓竣工决算，在此基础上项目经理部做整个工程项目盈亏分析和单方平m各项指标分析，综合考核工程项目最终经营成果。

7）开展技术攻关 项目成立技术攻关QC小组，以工程的重点、难点施工项目、关键施工工艺为主题，进行现场攻关，充分发挥广大职工和技术人员的积极性、参与性，用集体的智慧和科学的管理，实现增产、节约的目的。

8）新工艺、新技术的应用

（1）竹胶合板的投入使用，将降低劳动强度、提高工效，并有效提高混凝土表面成型质量，减少抹灰量直至不抹灰。

（2）采用小流水段作业，同时使用泵送混凝土、混凝土布料机等新技术、新工艺，可以大大提高工效、加快周转、减少模板材料的投入量。

（3）粗钢筋采用直螺纹等连接技术，减少钢筋用量。

（4）在楼板施工中，严格控制楼板的平整度和标高，从而减少找平层的工作量，在砌筑施工中，严格控制墙的平整度、垂直度，从而减少抹灰工作量。

9）与业主的协调配合

业主在工程建设投资控制过程中发挥重要作用，我方将主动为业主服务，并协调工程建设各阶段的连续性，使之凝聚成一股合力，作用于工程建设的技术论证、经济分析、效果评价上，以质量为中心，以缩短工期和降低成本为己任，使技术与经济紧密结合起来，最终达到控制工程成本的目的，取得良好的经济效益和社会效益。

五、过程监测

风险控制要有阶段性的过程监测，由项目经理组织，各项风险控制目标的过程监测由各项目标的部门组织实施。

过程的实施活动是否严格按相关程序要求准确落实，人、机、料、法、环的输入是否得到持续有效的落实、保持。

六、应急预案

6.1安全事故施工现场应急措施

1）成立以工程负责人为组长的现场急救领导小组。

2）具体事项分工到人，明确责任，确保发生事故后现场的急救工作步步到位。由组长负责向上级有关医疗抢救部门报告。

由副组长负责维护现场抢救、自救，并联系外援单位或人员（医院、消防等）。由成员负责在项目现场大门接车、接人；负责现场急救措施的落实（人员安排、具体方法等）；组织后勤保障（物资、费用等）。

3）要求所有人员掌握常用的急救知识，并能灵活运用。

6.2火灾事故应急措施 建立火灾应急组织机构

1）项目部成立消防防火工作应急领导小组。项目经理任组长，生产副经理担任副组长，成员包括质量安全科、工程技术科、材料设备科、经营预算科、综合办公室等部门人员组成。质量安全科和综合办公室为主控部门。

2）项目部火灾应急准备和响应领导小组办公室设在项目综合办公室，火灾应急准备和响应领导小组办公室负责应急准备和响应的布置、协调和检查工作，定期或不定期组织消防防火应急演练；紧急情况发生时由火灾应急准备和响应领导小组办公室负责通知相关职能部门、人员应急响应。

（1）项目部质量安全科负责“消防防火紧急处置演练”的具体内容确定、组织、落实和实施工作，每年举办一次；项目部安全部门负责“意外伤害紧急救护演练”的具体内容确定、组织、落实和实施工作，至少每年各举办一次。

（2）项目部应急演练人员从各部门义务急救员和施工队急救员中抽调，其他应急演练人员由火灾应急准备和响应领导小组从有关作业班组中协调抽调。

（3）演练过程中如发生意外伤害由医务人员现场治疗，必要时应送就近的医院进行抢救。

（4）为确保演练过程的顺利进行，应配备必要的应急设备，并定期对应急设备进行测试，以保持其可操作性。

项目质量安全组负责在适当的时候，组织消防演习和现场伤亡急救演练，验证相应人员的技能、设备与器械的完好情况、应急措施的有效性和沟通渠道的畅通状况等。现场演练的内容主要包括：迅速通知有关单位及人员、抢救(灭火、伤员现场急救)、疏散与撤离、保护重要财产、封闭现场等。项目质量安全组完成并保存记录(包括现场演习实况照片)。

第二篇：水电站实习计划

自主实习申请

申请人：

申请原因：

根据入校前与省教育厅所签订的合约，我是必须要回生源地就业的。因为定向已经为我的未来划定范围，我并不如别的同学一样好找工作，加上大四依然有课业的负担导致获取就业信息较难，也因为家乡毕竟有些落后，想要在家乡找到对口的工作并不容易。因此，在这次的实习阶段，我申请回家乡的水电站进行实习。通过这次实习，我可以了解家乡电气行业的发展，从而能够做好建设家乡电气的准备，为自己早日融入家乡的电气行业奠定基础，更希望自己能够收获自己所向往的对口工作。

希望老师能够体谅我的实际情况，给予批准。谢谢老师！

实习地点：

企业介绍：

实习目的：

为了认知电厂设备和电厂各主要系统，以及运行的基本知识，是本次实习的重点。初步了解发电厂生产、变电站输送以及给用户配电的全过程。其次对发电厂、变电站主要设备：发电机、变压器、断路器、互感器、隔离开关、电抗器等有个感性认识。对电气接线形式有个初步的了解。通过实习全面了解电能生产过程，巩固和扩大所学知识，并为以后学好专业课打下一定的基础。另外，随着技术的发展，电站已经逐渐推广微机系统，在电站的生产实习，可以开拓眼界，对行业发展方向有一个认知。

另外，通过本次实习，理论联系实际，增强对社会、国情和专业背景的了解；使拓宽视野，巩固和运用所学过的理论知识，培养分析问题、解决问题的实际工作能力和创新精神；培养劳动观念，激发学生的敬业、创业精神，增强事业心和责任感。通过本次实习，使学生所学的理论知识得以巩固和扩大，增加学生的专业实际知识；为将来从事专业技术工作打下一定的基础；进一步培养运用所学理论知识分析生产实际问题的能力。

实习内容：

【1】概述内容

初步了解水电站生产的全过程；

了解水电站主要设备，包括变压器、断路器、互感器、隔离开关、电抗器、母线的型式、及其他辅助设备也应有所了解；

了解水电站的电气主接线形式、运行特点；

了解接线方式、备用方式及怎样提高用电的供电可靠性 了解发电厂、水电站的防雷保护措施

初步了解电气二次接线、继电保护、自动装置及高电压技术等有关内容； 【2】实习时间： 【3】行程安排：

1、实习前先到办事处签署合同，并为实习生买保险。

2、到达白溪关发电站由电站员工安排食宿，在电站周围观看周边环境。

3、听电站的相关员工上课，介绍白溪关的概况，介绍水电站的自动控制系统及其中原理。

4、进行安全教育，了解电站的安全规程，熟悉操作规范，安全规程考试后跟运行班。

5、在运行班成员的带领下，先后参观厂区发电机、调速器及其励磁和保护装置，水轮机层的高低压气机和储气槽，主变压器以及蝶阀等装置，大致了解厂区的设备。参观厂房时由现场的员工带队，并且负责解答疑问，在参观过程中对机组的励磁设备，调相运行等进行介绍，重点参观作为调峰调频的大型机组。在水电站的中控室，介绍控制整个发电厂，并观测监控中流域的降水量。

6、参加部门、班组开展的实习技术培训，查漏补缺，重点围绕手动、自动开停机流程，厂用电应急处理、缅方系统故障应急机制等方面的内容，对待每一次现场应急模拟演练，并通过班组召集的讨论会，通过各种应急演练使实习生逐渐具备一定的应急分析、处理的能力和水平。并培养实习生在今后的工作还要进一步加强事故预想，并力求模拟演练有实效，只有这样才能在真正的事故状态下较为冷静、沉着的条件下正确操作，为电站安全、稳定运行贡献。

7、实习上班，指导员为电站运行班成员。实习期间在指导下，参观厂区其他设备之外，协助运行班成员进行发电机的开停机，合闸倒闸，以及机器的维修工作，包括高低压气机的换油，微机系统的调整等，并参观二次设备监控室，主要介绍继电保护器。

8、在结束实习之后撰写实习报告，总结经验教训及心得体会。

第三篇：水电站施工进度计划

稿 坪 水 电 站

施

工

进

度

计

划

凯里市鸿达水利水电送变电工程有限责任公司

稿 坪 项 目 部

二O一三年十月九日

一、工程地点、对外交通

松桃县位于贵州省东部，距铜仁地区70km。稿坪水电站位于处松桃县以北蓼皋镇境内，距松桃县城6km，距大兴至迓驾2级公路1.5km，该公路为4级泥结石路面，路面宽4.5m。工程附近无铁路通过，该河段不能通航。

1、工程建筑枢纽特性

稿坪水电站为河床式水电站，大坝、取水建筑物、地面式厂房及附属建筑物组成。

2、工程建材供应

工程主要外购材料为水泥、钢筋、钢材、木材、柴油、汽油等，上述材料均有由松桃县城或铜仁供应，部分生活物资及油料松桃县城供应。

3、施工电源

本电站附近有10KV农网，施工用电可以从农网引接电源。

4、施工水源

现有自来水供水设施，在施工时需布臵各种水管到各施工场地。经水质检测，其水质能满足施工用水要求。

二、自然条件

1、水文、气象

本流域属亚热带湿润气候，气流受西北部梵净山所阻，形成以落满为中心的强降水区，雨量充沛。流域附保护视力的松桃气象站位于松桃县城蓼皋镇北门孙家瑾，北纬2809’，东经10911’,为国家专用气候站,建于19.2056年1月,后19.2056年9月迁移00

至松桃县蓼皋镇,该站观测项目较完全,有降水、蒸发、气温、湿度等等，观测年限较长，气象站从19.2057年1月观测至今，资料条件好，据松桃气象站统计，多年平均降水量1365.0㎜，最大为1754.6㎜（19.2067年），最小为893.2㎜（19.2081年），最大一日降水量为147.6㎜（19.2063年7月）。多年平均气温为16.3C，最冷月1月平均气温为4.8C，最热月7月平均气温为27.3C。极端最高气温为39.3C，极端最低气温为-12.0C。年平均日照时数为119.205.3h，年平均风速为1.1m/s，实测量大风速为12m/ s（19.2078年4月15日），全年以NE风为多，夏季盛行S风，冬季盛行NE风，全年静风频率为46%。

2、地形地貌

本区最高高程为804m（位于老长兴猪场），最低高程为341（坝区），最大相对高差477m。山原高程500m～700m，中低山、山原小丘嵌入山原之中，相对高差100～200m左右。由于乌江期地壳急剧上升，河床急居下切使河床形成阶地少见的深切峡谷，致使可溶岩分布区地表河流不发育。工程位于云贵高原东北部，地形顺应武陵山脉，由西向东缓缓过渡到湘西丘陵的斜坡地带，呈东西两侧高，南北两侧略高，中间低的盆地形态。属中低山岩溶～～侵蚀地貌。岩溶地貌类型主要有峰丛山地、峰丛洼地、峰丛谷地、溶丘洼地（谷地）、残丘坡地和溶蚀中低山；侵蚀地貌类型有侵蚀及剥蚀中低山。

三、编制依据及原则

1、编制依据 00000

1）贵州省松桃县稿坪水电站初设文件。

2）本公司的施工能力、人力、物力资源状况。

3）本公司类似工程施工经验。

2、编制原则

1）按照贵州省松桃县稿坪水电站初设文件规定的主要工程施工程序及工期要求，做好施工总体规划，科学合理地安排施工程序及其施工进度，确保节点工期及合同总工期如期完成；

2）组织配套的机构化施工作业，提高施工生产效率，加快工程施工进度；

3）采用适中的施工强度指标排定施工日程，对不可预见因素留有余地，并在施工中力求实现均稀生产。

4）进度编制中充分考虑各施工部位的相互干扰，合理制定工期，确保本工程高效、优质、安全。

四、施工进度计划

1、施工控制性工期

根据公司的实际情况，我公司将在2013年10月15日前将施工人员、设备进场到位，并形成施工能力，本施工计划在初设文件要求的基础上进行了修正，修正后总工期为26个月。从2013年10月开始至2015年12月结束。主要控制性施工进度要求如下：

1）施工准备期

2013年10月15日前完成测量控制网的布设与复核等； 2013年10月15日前施工人员、设备进场就位，并形成施工能力。

2）围堰施工

围堰施工分两期进行，一期围堰先进行发电厂房及闸门系统的施工，围堰按枯水期最大流量60m3/min标准设计，已于2011年施工完成，二期围堰在2014年进行，主要进行坝体施工。如二期围堰达不到安全度汛的要求，坝体施工可考虑在汛期后进行，但不会影响后期度汛。

第一阶段完成右岸河床砂卵石层的初步清挖，形成导流渠并减少大坝汛期基础开挖工程量及施工风险；第二阶段进行一期围堰水上部分外侧的浇筑，然后进行基坑排水；第三阶段进行一期围堰里侧水下部分砂卵石层的开挖，并进行围堰水上部分的浇筑至设计标高和宽度。

3）基坑开挖

2013年10月20日至2013年11月18日，完成基坑覆盖层开挖。

2013年10月28日至2013年12月18日，完成基坑石方开挖。

4）混凝土施工

2013年12月19日至2014年5月20日，完成闸墩基础、闸墩间底板、进水口底板、消力池底板、尾水池底板及厂房基础混凝土浇筑。

2014年2月10日至2014年2月28日，完成厂房部位帷幕灌浆。

闸墩及进水口结构混凝土和启闭机房

2014年2月3日至2014年2月30日，完成闸墩、进水口一期混凝土。

2014年3月1日至2014年3月30日，完成闸墩、进水口等部位预埋件安装及二期混凝土。

2015年4月1日至2015年5月30日，完成厂房防渗砼及厂房下部砼等主体混凝土。

厂房：

2014年2月21日至2014年5月30日，完成厂房防渗砼及厂房下部砼等主体混凝土；

2015年7月2日至2015年8月31日，厂房上部结构混凝土； 2015年7月1日至2015年8月10日，完成尾水池边墙及其它尾期混凝土。

5）闸门系统安装调试

2015年12月完成闸门系统的安装调试，并达到启闭功能。

围堰断面设计表

第四篇：风险控制岗位职责

风险控制部岗位职责

一、风险控制部岗位职能

负责公司业务风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿。具体为：

1.对申请担保项目的报审资料重点从合法合规角度加以审核；

2.对申请担保项目从整体风险进行评定；

3.对申请担保项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见，审核确定相关合同及法律文本；

4.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；

5.跟踪公司各项业务进展，协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的正常运转；

6.对工作职责范围内相关资料的收集、整理归档；

7.完成公司领导交办的其他事务。

二、风险控制部岗位工作职责

（一）风险控制部部长岗位职责

1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；

2.建设风控系统，参与建立投资风险审批系统；

3.合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查；

4.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。

（二）风险控制部副部长岗位职责

1.协助风险控制部部长完成公司内控制度和风险管理体系的建设，草拟各项风控制度和业务流程，并不断进行修订和完善；

2.参与并指导风险审查员对业务部报送的项目进行风险评估，提出风险控制措施和审查意见；对需要现场核实的情况进行实地现场考察；

3.参与业务项目的风险评审，汇总评审意见；

4.督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案；

5.组织实施担保项目的尽职调查和反担保抵质押物的价值评估；

6.组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作；

7.参与有问题担保的风险处置方案的制订，并督促、指导实施风险处置方案，参与追偿方案的制订和实施；

8.组织实施担保项目成立后的档案移交工作；

9.完成公司领导交办的其它工作。

（三）风险控制部评审人员岗位职责

1.负责投资项目的风险审核；

2.负责对业务发展部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；

3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；

4.负责对业务发展部风险评审制度的落实和执行情况的监督；

5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；

6.协助业务发展部完善风险控制相关手续；

7.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。

8.完成领导交办的其他工作。

三、工作计划及要点

1.按照公司《关于深入开展业务知识学习活动的通知》精神，合理安排时间，进一步加强业务知识学习，努力全面提升业务技能和管理水平。

2.组织实施担保项目档案移交工作，完善工作职责范围内相关资料的收集、整理归档。

3.跟踪公司各项业务进展，积极协助业务发展部拓展业务；同时，加强保后管理，督促落实保后调查报告，发现风险，及时协助业务发展部完善风险控制相关手续。

4.结合公司实际情况，修订和完善公司的业务管理制度；修订和完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程、业务规程。

第五篇：风险控制心得体会

风险控制心得体会

心得一

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

心得二

近期，我支行按照上级要求，组织学习了上级行下达的九个有关风险提示的文件。作为一名会计主管，面对触目惊心的各种案例，我深感自己肩上的责任重大，案例中的各个风险点、风险环节，我们也都不同情况地存在着，只是幸运地没有形成案件而已。面对这种情况，我觉得，要从以下几方面加于提高，才能保护我行的资金安全、运营安全不受损失。

1、全面落实操作风险管理责任制。一是逐级签订会计内控责任书，明确责任追究链条，使风险防范责任目标与员工个人利益直接挂钩，形成各级行一把手负总责，分管行长直接负责，各业务主管部门具体抓，一线员工积极参与的大防范工作格局。二是按照各级管理操作人员的岗位职责，强化对违规和案件的问责制，对因失职、渎职及不作为等各种行为造成风险或损失的，要严格追究有关人员责任，三是对各风险点上存在违规、违纪及违法人员，要移交相关部门按党纪、政纪和法律严格责任追究。

2、对风险管理的流程进行优化和改进。一是针对具体业务制定会计操作流程时，应充分关注可能存在的风险点，并采取有效的控制措施。突出风险提示，列出业务流程环节操作风险点、风险级别、控制目标、控制措施、控制岗位，便于业务和管理人员清楚地知道各项工作所面临的风险和岗位控制职责，有针对性地对风险进行控制，二是通过岗位设置、账务核对、监督检查等手段，对会计业务的处理过程实施有效控制，确保向管理层提供的会计信息充分、准确、及时。

3.强化监管职责，创新监管手段。积极探索，创造条件，逐步建立常规检查与专项检查相结合、业务监管与柜员表现相结合的监管模式。一是抓好对网点会计主管和监管员的管理。督促会计主管和监管员认真落实监管职责，增强监管工作责任感和使命感，进一步加大监管工作力度和频度。二是把握监管重点，注重结果与过程的监管，重视预警信息的及时处置与分析，将在线监控与现场监管有机地结合起来。提高对柜台业务风险的非现场监控能力。

4、创新会计考核机制。一是对会计主管人员实行工作质量综合考评，实行差别档次的经济奖励措施，将责任心强、业务精通的业务骨干不断充实到一线监管队伍中来。二是注重柜员工作质量考核，建立柜员工作质量登记制度，并将柜员工作质量考核的执行情况作为网点会计主管和监管员履职是否到位的重要指标。

5、培育会计内控文化，切实提高全员风险管理意识。要从根本上防范风险，关键在于在商业银行建立良好的内部控制文化，提高员工的合规操作意识，形成自觉主动依法经营的普遍氛围，这是治本之策。银行内部控制要充分体现我国传统文化的以人为本思想，强调思想沟通和情感交流，员工相互支持，相互激励，形成内部凝聚力。在这种文化氛围中，员工的积极性被充分调动，会计内部控制成为银行员工自愿的行为，员工自我控制、自我管理、自觉地按照规范行事，成为一种潜移默化的习惯和文化，共同努力实现银行内部控制的目标。要推进合规风险管理的制度、机制、文化、队伍建设，通过综合治理和长期培育，使“合规有益、违规有害”成为广大员工共同认可的理念，让各种风险远离我们的业务环节。