违规积分试卷1[精选多篇]

第一篇：违规积分试卷1

《违规积分管理办法》试题

全套试卷分四大部分（单选题，多选题，判断题，简答题），共100分，80分为及格。

一、单项选择题（每题2分，共30分）1.下列说法哪个是错误的（）

A、发现的违规问题及安全隐患，已向上级机构或主管人员反映，但上级机构或主管人员未采取措施解决，造成违规的，可以免除本人积分；

B、各级负责人授意、指使、强迫从业人员实施违规行为，抵制无效、被迫实施的，由本人书面提出申诉材料，经核实后，可免除积分；

C、因人员配备、规章制度、设施未健全等客观因素造成违规的，由本人提出书面申诉，经核实后，可免除积分；

D、营业人员由于粗心造成违规操作，向上级上报后可免除积分。2.在重要空白凭证使用前，提前加盖业务印章或经办人名章的，所涉及到的积分（）

A、1分 B、3分 C、5分 D、8分

3.未按反洗钱规定对账户进行冻结和解冻结的，所涉及到的积分（）A、1分 B、3分 C、5分 D、8分

4、使用他人操作柜员号、密码及名章办理业务的，尚未造成严重后果的，所涉及到的积分（）

A、6分 B、8分 C、12分 D、24分

5、营业场所未按规定设置防尾随联动门或者允许无关人员进入现金业务区、监控设备间、ATM加装钞间；营业前及日终未做到双人同进同出网点（）A、5分 B、6分 C、8分 D、12分

6、柜员临时离柜未签退，临时离柜重要物品未妥善保管，所涉及到的积分（）A、1分 B、2分 C、4分 D、6分

7、柜员尾箱设置与实际台席不对应，柜员间尾箱未做到每日交叉领用。（）A、1分 B、3分 C、4分 D、6分

8、营业期间出现单人临柜情况（）A、6分 B、8分 C、12分 D、24分

9、系统中柜员注册信息与柜员本人实际情况不符；已调离人员未在系统内注销工号，所涉及到的积分（）

A、1分 B、2分 C、3分 D、4分 10.、挂失业务未换手操作的（）A、1分 B、2分 C、3分 D、4分

11、现金交接和开启、封装钞箱等重要环节未在监控覆盖范围内操作的；授权处理未在监控覆盖范围内操作，所涉及到的积分（）A、1分 B、2分 C、4分 D、6分

12、缴款未执行双人封袋、收到下拨款未执行双人开拆的；收到重要空白凭证未在监控下双人开箱清点，所涉及到的积分（）A、1分 B、2分 C、4分 D、6分

13、办理理财类业务时代客户抄录风险提示语句的，所涉及到的积分（）A、1分 B、2分 C、4分 D、5分

14、在重要空白凭证使用前，提前加盖业务印章或经办人名章的（）

A、1分 B、2分 C、4分 D、5分

15、未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权的()A、1分 B、2分 C、4分 D、5分

二、多项选择题（每题2分，共30分）1.下列属于否决指标的是：()A、柜员为本人办理业务 B、柜员空存、空取资金

C、违规代客户申请办理业务、代客户签名，代客户保管存单、卡折、身份证件 D、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金 2.以下哪些属于一般指标（）的，所涉及的积分为4分。A、应由客户本人办理的业务未按规定由非本人办理的。B、未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权的。

C、现金、重空凭证、重要物品等未按规定请领、保管、存放、使用的。D、无故拒绝客户办理本网点已开办业务的。3.以下哪些属于负向积分的（）

A、发现规章制度、业务管理及系统控制中存在的漏洞，提出整改建议及措施，并被采纳的

B、发现并举报案件、风险事件、重大违规行为 C、制止案件、风险事件、重大违规行为的发生

D、查办案件、风险事件中，在追收资金、控制嫌疑人等方面起重要作用，做出重大贡献

4.以下哪些属于较重指标（）的，所涉及的积分为12分。A、不执行或抵制交流、岗位调整决定的 B、营业期间出现单人临柜情况

C、出现现金、重空短少或白条抵库的，尚未造成严重后果的 D、虚报案件（风险）信息、重大风险隐患 5.以下哪些属于否决指标（）

A、参加各类非法组织，参与、协助或介绍他人参与各类非法活动的 B、发生印、押、证、机丢失的

C、向他人提供与自己经济实力不符的担保，或向民间借贷资金提供担保的 D、未按反洗钱规定对账户进行冻结和解冻结的 6.以下哪些属于否决指标（）A、超范围从事产品销售的

B、冒用他人名义办理电子银行签约（或变更信息）的 C、出现新闻媒体负面报道，声誉影响较大的

D、借邮政名义或利用邮政企业员工身份私自吸收客户资金、代客投资理财等。7.以下哪些属于否决指标（）

A、越权操作或未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权，造成重大经济损失或引发声誉风险的。

B、私自刻制、盗用、伪造或变造业务印章、戳记、重空凭证的；用已作废或停用的重要空白凭证、章戳办理业务。

C、伪造、变造、篡改、窃取、串换客户资料、档案（包含电子档）；擅自泄露企业商业秘密或客户信息的。

D、重大经营活动不符合法律法规、国家经济政策、监管机关的要求，严重损害

企业声誉或造成重大经济损失、风险的；重大经营活动的目的或目标不符合企业的利益，或决策、执行、监督的程序和方法严重不当，造成重大经济损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的；重大失误或错误，严重影响所辖机构的稳定，或有其他严重影响所辖机构稳定的不当决定或行为，后果或情节严重的。8.以下哪些属于否决指标（）

A、贪污、挪用、截留、侵占企业、客户资金或其他财产。

B、未严格执行相关法律法规和内部规章制度，导致被金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证；其他给企业造成重大损失或负面影响的。

C、检查工作严重失误，重大问题应当发现但未发现；或者发现问题后，查处整改工作不力，以及在整改中弄虚作假，导致损失或风险隐患严重扩大，或有其他严重情节的。徇私舞弊、隐瞒事实、本人或协助检查对象弄虚作假，导致重大问题未被及时发现的。

D、采用拆分交易的手法降低交易额度，规避授权或验示有效实名证件的。9.以下哪些属于否决指标（）

A、超越委托代收付业务协议约定范围或者未按规定和委托单位签订委托协议办理代收付业务的。

B、采取不正当手段骗取学历、学位、职务、专业技术职务或在各类从业资格考试中作弊被取消考试资格的

C、利用职务之便或与第三方串通损害企业利益的；徇私舞弊，索取、收受贿赂或者违反规定收受各种名义的回扣。

D、瞒报案件（风险）信息、重大风险隐患。10.以下哪些属于否决指标（）

A、未及时办理代收付批量业务或办理代收付批量业务时发生差错引起投诉的。B、95580考核类投诉中由于各种原因，导致客户二次投诉的，或对投诉处理的回复结果不满意，导致升级投诉；95580客服中心进行客户回访时，客户对投诉处理结果不满意的或回复不一致的。

C、拒绝或故意拖延提供与检查事项有关的资料和情况，编造虚假资料，隐瞒或谎报真实情况；或者授意、指使、强令、胁迫下属或检查人员弄虚作假，掩盖事实。

D、未经批准或授权，通过网络等媒体向社会公众发布、传播企业信息（包括邮件、贴子、微信等），造成严重不良影响的。11.以下哪些属于较重指标（），涉及积分8分

A、拒不执行近亲属回避规定安排，或欺骗组织、隐瞒亲属关系的。

B、使用他人操作柜员号、密码及名章办理业务的，尚未造成严重后果的。C、采用拆分交易的手法降低交易额度，规避授权或验示有效实名证件的。D、毁损、灭失客户重要资料引发客户投诉的（如开户申请书等）12.以下哪些属于较重指标（），涉及积分8分 A、故意阻挠、刁难检查人员检查的。B、威胁、勒索检查对象的。

C、办理兑付、大额收入、发汇业务手续不符合规定；超权限审批手续费、利率、汇率优惠的。

D、上级单位通过舆情监测到的一般负面报导。13.以下哪些属于一般指标（），涉及积分4分 A、为客户办理违规转账的

B、对于受托办理的业务，未根据客户要求办理的 C、一人同时掌握金库钥匙和密码单人出入库，或金库、保险柜密码锁未实行“乱码”管理的

D、未执行反假币制度，收缴假币的 14.以下哪些属于一般指标（），涉及积分4分 A、空缴空拨业务资金以调节现金限额的。B、未落实支票印鉴分管、钱账分管的。

C、综平、汇兑、国际等系统现金日终未全部上缴储蓄系统的。D、未及时上缴、销毁已作废或停用的重要空白凭证的。15.以下哪些属于一般指标（），涉及积分3分 A、一人同时掌握金库钥匙和密码单人出入库，或金库、保险柜密码锁未实行“乱码”管理的。

B未妥善保管系统用户口令与柜员口令，口令密码未定期修改，但未造成不良后果或者情节较轻的。

C现金、凭证未按要求在监控下规范交接、核对；现金、重空未及时入账。D、无正当理由，或因工作怠慢，疏于职守，未按频次及制度要求内容完成检查任务的。

三、判断题：（每题2分，共30分）

1.私自刻制、盗用、伪造或变造业务印章、戳记、重空凭证的；用已作废或停用的重要空白凭证、章戳办理业务。这一积分行为属于否决指标。

2.在一个积分年度内，各分达到20分的，由积分管理领导小组办公室给予书面警示。

3.同一问题在次轮检查中发现，同一责任人按《积分标准》积分。4.积分周期为每年的1月1日至12月31日，最小积分单位为1分，个人积分上限为12分。

5．在积分周期内对从业人员积分，本年度积分可以带入下一年度。

6．因业务处理不当，造成客户有理由投诉的，或者造成媒体曝光等产生不良影响的，按《积分标准》加倍积分。

7．瞒报案件（风险）信息、重大风险隐患属于否决积分行为 8.超范围从事产品销售的不属于否决积分行为

9.未按规定对理财类客户进行风险评估、风险提示的，所涉及的岗位是：客户经理、普柜。

10.积分达到24分的，由积分管理办公室给予通报批评，并经人力部门组织待岗培训合格并重新上岗后，积分从零起算，待岗培训期间待遇不低于当地最低工资标准。

11.非同一责任人的，作为所在机构屡查屡犯的表现之一，除记个人违规积分外，网点负责人或综合柜员也按《积分标准》加倍积分。12.违反附件1-2中的“否决指标”，或累计两次积分达到24分的，给予调离邮政代理金融岗位或视情况解除劳动合同、退回派遣单位。

13.越权操作或未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权，造成重大经济损失或引发声誉风险的。此项内容属于《积分标准》里的较重指标。

14.擅自拆除或故意损坏消防、安防设施的。此项内容属于《积分标准》里的否则指标。

15.发生差错未采取止付等相关措施进行止损的。此项内容按《积分标准》扣2

分。

四、简答题（每题10分，共10分）

1.简述《积分管理办法》里否决指标19条。

第二篇：XX公司一季度高管违规积分报告

XX公司

一季度高管违规积分报告

XX银监分局：

根据XX银监局《关于报送银行业金融机构基层网点案防评价和高管违规积分情况的通知》（X银监办（2013）21号）要求，我公司高管2017年第一季度违规积分情况汇报如下：

我公司现有高管人员代为履职共三名，分别为：董事长XX、总经理XX、副总经理XX。我公司案防工作由XX董事长总负责，管世忠总经理负责日常案防的主要工作。

公司一季度开展了四项检查，其中2017年3月7日至3月10日对信贷部2016票据和委托贷款两项业务进行了检查，3月13日对自营贷款进行了检查，1月、2月、3月对结算部对账户开立、变更、撤销管理工作、汇票、有价证券、对账、资金票据池、电子空白密钥、重要空白凭证、空白印鉴卡、空白发票等的保管、使用及出、入库的登记进行了监督检查。

目前我公司高管人员完全按照省银监局，XX银监分局的要求展开工作，本期开展的检查未发现问题，无任何违规行为，违规积分为零。

XX公司

二O一七年三月三十一日

第三篇：新山东邮政代理金融从业人员违规积分管理办法(试行)

山东邮政代理金融从业人员

违规积分管理办法

（试行）

第一章 总则

第一条 为提高邮政代理金融从业人员全面执行规章制度的主动性和实效性，建立健全落实制度执行力的长效监督管理机制，解决有章不循、违章不究、查纠分离、屡查屡犯等问题，激励邮政各级管理机构和邮政代理金融从业人员自觉消除风险隐患的积极性，确保邮政代理金融业务合规、健康发展，参照邮储银行山东省分行《山东邮政金融从业人员 违规积分管理办法（修订）》等制度，特制定本办法。

第二条 本办法所称违规行为是指邮政代理金融从人员在日常经营活动中，发生了《山东省邮政金融从业人员违规行为积分标准》(附件1)中的违规行为，以及违反相关业务管理办法、制度等，可能对邮政金融业务健康发展带来风险、损失或造成负面影响的行为。

第三条 本办法适用于全省各级邮政代理金融营业机构的从业人员。

第四条 本办法遵循实事求是、客观公正、及时准确的原则，实施以自查自纠为主、教育与处罚并行、积分与考核相结合的管理模式。

第五条 邮政企业与邮储银行实行统一积分，统一处罚标准，各自处罚的原则。

第二章 积分管理组织体系

第六条 积分管理机构

（一）积分管理领导小组。各市、县局成立积分管理领导小组，组长由各市、县局一把手担任，副组长由各市、县局分管局长担任，成员由人力资源部、安全保卫部、金融业务局等部门负责人组成。积分管理领导小组下设积分管理办公室和积分执行部门。(二)积分管理办公室

积分管理办公室设在各市、县局金融业务局，具体负责积分管理日常事宜等工作。

（三）积分执行部门

积分执行部门包括各级机构负有检查监督职责的各个部门，具体包括人力资源部、安全保卫部、金融业务局等部门。

第七条 积分管理机构职责

（一）积分管理领导小组职责：

1.负责组织、协调、督促辖内单位实施积分管理办法。2.负责审议积分处罚决定，督促执行积分管理处罚、处分等事项。

3.负责受理对积分管理处罚的复议申请，组织、协调有关部门进行复查、复议，并做出裁定。

4.负责对所属各级机构和部门开展积分管理工作的有效性、客观性、公正性等进行监督。

5.负责积分管理实施中的其他事项。(二)积分管理办公室职责：

1.负责监督、指导所辖机构依据积分管理办法开展积分管理工作。

2.负责积分档案管理和其他日常管理工作。

3．负责通报所辖机构和员工的积分处罚情况，末对所辖各个机构的员工的积分排名进行通报，并通告同级人力资源部门。

4.负责对应同级邮储银行积分管理办公室，做好本辖区邮政代理金融从业人员积分的汇总、统计，积分资料的保管、寄递，并负责将积分处罚表呈送处罚执行部门，向邮储银行积分管理办公室反馈处罚结果和问题整改结果。

5.负责积分处罚复议，会同有关部门进行复查，并将复查结果提交积分管理领导小组裁定。

6.执行积分管理领导小组的决议。

7.承担积分管理领导小组授权的其他事项。

（三）积分管理执行部门的职责：

1.对下级机构进行监督检查时，对违规行为按规定的标准和程序进行积分处罚；

2.负责将积分处罚结果按规定时限送交同级积分管理办公室；

4.负责配合积分管理办公室开展有关工作； 5.负责执行积分管理领导小组的决议。

第三章 积分规则

第八条

积分周期为每年1月1日至12月31日。周期结束，积分清零。

第九条

一个积分周期个人累计最高积分36分。第十一条 除单独说明外，内外部专项检查积分计入累计积分，执行相应经济处罚。

第十二条 不计入累计积分的专项检查活动，应在活动方案中明确说明。该检查活动执行单独积分，单独处罚。

第十三条

同一问题涉及多个责任人的分别积分。

第十四条

从业人员在企业内部交流、轮岗、调动时，当年积分继续有效。

第十五条 在《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》（附件2）中已存在的问题，属于自身能够整改的，再次发生，在上次积分分值基础加分处罚：1-3分问题加2分；4-6分问题加4分；7分及7分以上问题加6分。属于本部门或机构职责范围内的问题，需要一定时间解决的，无解决计划，在上次积分分值基础上加4分，对负责人处罚；有解决计划，在计划时间范围内不积分，超过计划时间范围未整改的，对整改责任人在上次积分分值基础上加4分积分；对自身不能整改的问题，没有书面及时向相关部门汇报的，对网点负责人在上次积分分值基础上加4分积分。

第四章 积分流程

第十六条

邮储银行各级机构和部门根据制定的检查计划，开展各项检查，并根据问题性质及是否属于屡查屡犯等情况，对检查问题进行相应积分，由邮储银行市行积分管理办公室定期计算各岗位人员本月积分合计和处罚金额合计，分银行和邮政分别提交邮储银行人力资源部门和邮政企业积分管理办公室，各自执行处罚。

第十七条 邮政企业自身开展内部检查，在检查现场要填写《事实确认单》(附件4，以下简称《复议申请书》)，并及时查阅《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》，确定发现问题是否为屡查屡犯问题，根据《事实确认单》及时填写《邮政金融从业人员违规积分处罚表》（附件3）。经与被查方签字确认，离场前将《事实确认单》交被检查单位。《事实确认单》对违规事实描述要详细明确，包括责任人、违规问题发生时间，交易流水号等信息。邮政企业检查部门将《邮政金融从业人员违规积分处罚表》在检查完毕后及时反馈同级邮政企业积分管理办公室，逐级汇总到市局积分管理办公室。

第十八条

市局积分管理办公室汇总邮储银行提供的积分结果和邮政企业内部检查的积分结果后，于每月10日前将积分处罚通报（附各单位《邮政金融从业人员违规积分处罚表》）下发各县市局，并督导各县市局落实处罚及问题整改。

第十九条 各代理金融网点必须设立《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》（可与问题整改台账合并），台账由网点指定专人负责。

第二十条 复议程序：积分每个季度末月的20日至月底为复议期。被积分人对本季度积分有异议的，可在复议期内复议。首先填写《山东邮政金融违规行为积分管理复议申请书》，经其所属网点负责人签字后交其所属县市局积分管理办公室，由县市局及时提交市局积分管理办公室，由市局汇总辖内《复议申请书》于5日内反馈市行积分管理办公室。如对市行积分管理办公室反馈意见有异议的，无法达成一致意见的，将有关问题书面报送省公司，由省公司协调省行确定问题的裁定意见。

第五章

积分奖罚

第二十一条

对违规积分人员按照每积1分罚款100元标准处罚。罚款逐级上交省公司，设专户管理，用以奖励全省风险管控和合规经营先进单位和个人，具体办法将专文下发。

第二十二条

对积分达到或超过12分的邮政代理金融从业人员，由其所在网点的上级主管部门对其进行约见谈话、批评教育或口头警告等。

第二十三条

对积分达到或超过18分的邮政代理金融从业人员，在全市范围内通报批评，同时取消基于该积分周期进行的评优评先活动资格。第二十四条

对积分达到或超过24分的邮政代理金融从业人员，待岗培训3个月，培训期间停发固定和浮动薪酬，按不低于当地最低月工资标准发放基本工资或生活费，可以计发业务发展奖励。待岗期满后考核仍未达到上岗要求的人员，补考1次，合格后可回原岗位工作。仍不合格的合同工调离原工作岗位，不得从事与金融业务有关的工作，劳务工退回劳务派遣公司。

第二十五条

对积分达到或超过36分的邮政金融从业人员，合同用工根据《山东邮政企业员工奖励与违规违纪处理实施细则》等制度，视情节轻重给予警告以上处分，且调离原岗位不得从事与金融业务有关的工作，薪酬按相关规定执行，可以计发业务发展奖励；劳务工退回劳务派遣公司。

第二十六条

1个积分周期结束后，对代理金融网点按照末在岗人员平均累计积分计算，人均积分达到或超过20分的，扣减网点负责人全年月绩效工资合计（指12个月月绩效工资合计数）的20%，该网点不得参与本任何评优评先活动，该网点负责人取消本一切评优评先及晋升资格。县市局达到或超过2个网点人均积分达到或超过20分的，同时对县市局分管局长、局长处罚，分管局长扣减全年月绩效工资合计的20%，局长扣减全年月绩效工资合计的10%。

第二十七条

鼓励员工提出合理化工作建议。各局可定

第四篇：2013年违规违法驾驶员培训考试试卷

道路运输管理机构责令改正，并处警告或者20元以上200元以

四川省仪陇县城北车站有限公司

2013年驾驶员违规违法培训考试试卷 下的罚款。

14、在站内乱停乱放，不得占用其它车辆的发班站台，违者

处200元以上500元以下的罚款，态度恶劣的加倍处罚，可

车号姓名得分同时并处1-3天停班学习。

一、填空题（每空1分，共34分）

二、选择题（每小题1分，共7分）

1、车辆在行驶中遇到警车护卫车队时，应当（C）

1、理。A、加速超越车队B、紧随车队行驶 C、礼让车队D、找空隙穿插车队

2、在黄昏时段行驶机动车时，要提前打开前照灯，其目的主3警察的指挥。要是（D）

4A、避免车辆超越B、只是为了照明 全基础、推动安全发展。C、按规定和要求操作D、让行人和其他驾驶员

看到你

5、驾驶员连续驾驶车辆时间不得超过小时，客运车辆驾

驶员24小时内累计驾驶时间不得超过 8 小时。

3、机动车行驶中遇到雾、雨、雪、沙尘、冰雹等天气，能见

度在50米以内时，最高行驶速度不得超过（C）公里/小时 67、A、60B、40C、30D、20 员、及时报案。

4、当发现其他驾驶员的车辆存在隐患时，应当（B）A、不告诉对方B、及时提醒对方

8、出站前被查获超载的，除将超载的旅客转车外，按超载人C、于己无关D、保持车距

5、高速行驶的机动车轮胎气压过低时，轮胎会出现波浪变形、数给予50元/人以上200元以下的罚款，态度恶劣的，当班

温度升高而导致（D）驾乘人员下车学习天，同时抄告车属公司和行业管理部

门。重新装车超载的，按每超载一人处100 元以上500 元以下A、气压不稳B、气压更低 的罚款，车辆作停班处理，当班驾乘人员下车学习2-4天，同C、行驶阻力增大D、爆胎 时抄告车属公司和行业管理部门。

6、机动车通过急弯路时，最高时速不得超过（A）公里/小时 A、60B、70C、80D、907、现场抢救的基本原则是（B）

9、机动车驾驶员在机动车驾驶证丢失、损毁、超过有效期、被依法扣留或暂扣以及记分达到12分的，不得 驾驶机动车。A、先抢救财物，后抢救人员

10、在待班区，应班区、下客区内从事试刹车、车辆维修、B、先抢救重伤人员，后抢救轻伤人员 加油等处50元以上200元以下的安全教育费。

11、《例检合格单》限当日

12、客运线路的经营期限为年。C、先自己，后他人 D、先他人，后自己

三、判断题（每小题2分，共14分）

1、一个合格的驾驶员，不仅表现在技术娴熟，更重要的是应

13、客运经营者不按规定携带《道路运输证》的由县级以上

该具有良好的驾驶习惯、道德修养和安全意识（√）是我们道路运输行业窗口的需要；

2、在施工路段行驶时，应服从施工现场交通管理人员的指挥，注意警示标志，减速安全行驶（√）

4、你认为如何做好安全工作？（15分）

3、车辆在冰雪路面上行驶时，应降低车速，缩短车间距离（√）

4、您在经过停在路边的车辆时，要注意预防车门突然打开

（√）

5、客运经营者不按规定维护和检测客运车辆的，由县级以上

道路运输管理机构责令改正，处1000元以上5000元以下的罚

款（√）

6、站外揽客，每次处200元以上500以下教育费，态度恶劣的，处500元以上1000元以下教育费，同时可并处学习1-3天。

（√）

7、在进出站大门口及通道上下旅客和货物，违者每次100

元以上200元以下教育费。（√）

四、问答题（共45分）

1、驾驶员职业道德基本内容是什么？（10分）

答：①尊客爱货，文明服务

②遵纪守法，廉洁奉公

③顾全大局，服从指挥

④团结协作，助人为乐

2、车辆的日常维护是驾驶员必须完成的日常性工作，其主要

内容是什么？（10分）

答：车辆的日常维护主要内容是：坚持三检，在出车前、行车中、收车后检视车辆的安全机构及各部件连接的紧固情况；

保持清洁，应保持机油、空气燃油滤清器和蓄电池的清洁；防

止四漏，即防止漏水、漏油、漏气、漏电；保持车容整洁。

3、做好道路运输安全工作的作用是什么？（10分）

答：是保证我们自身利益的需求；是促进社会安宁的需要；

第五篇：柞水农商银行高管人员违规积分实施细则专题

柞水农村商业银行

各级管理人员违规积分管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为进一步提升我行合规管理水平，树立“合规人人有责，合规从我做起”的主动合规意识，促进我行稳健经营和可持续发展，根据国家相关法律、法规、规章及《陕西农村合作金融机构高管人员违规计分办法》、《陕西省县级农村合作金融机构领导班子及高管人员任期目标责任考核办法》、《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》、《陕西省农村合作金融机构稽核处罚规定》及的有关规定，特制定本办法。

第二条 从业人员违规积分管理，是指对在内外部检查发现违反法规制度及对相关违规行为负有直接操作责任、直接领导责任、间接管理责任的各类操作人员和各级管理人员，按照违规积分标准进行累计记分，并据以考核的管理流程。

第三条 本办法适用于柞水农商行总部各科室的经理、员工、各支行（分理处）的行长（主任）、副行长、信贷主管、信贷人员、委派会计（会计主管）、综合柜员。第四条 本办法所称内外部检查包括但不限于：

（一）行业监管部门等外部机构对各部门、各网点开展的检查督导工作；

（二）省联社各业务条线、各办事处（审计中心）对各部门、各网点行社开展的常规及专项稽核、检查督导工作。

第五条 本办法所称违规积分标准，是指根据内控管理要求，对经营管理活动中的风险点按照违规行为性质和危害程度，设定的违规分值。

第六条 违规积分管理应遵循以下原则：

（一）谁主管，谁负责；

（二）实事求是，客观公正；

（三）错罚相当，惩教结合；

（四）鼓励自查自纠。

第七条 违规积分不得替代本行对各部门及各网点及相关责任人按照有关规定对违规行为的处理。

第二章 职责分工

第八条 总行合规管理部是我行违规积分工作管理部门，各网点、各部室是违规积分工作实施部门。稽核审计部是违规积分工作监督部门。

第九条

管理部门职责：

（一）负责全行违规积分管理工作的整体推动；制定完善违规积分管理制度体系；组织实施日常积分管理工作；

（二）组织本行各职能部室制定并适时更新违规积分标准；

（三）组织、协调、指导、评价违规积分实施部门的违 规积分工作；

（四）对本部门组织的检查及牵头接受外部机构检查认定的违规责任人进行积分，建立违规积分台账；

（五）检查监督违规积分管理制度执行情况；

（六）持续对全行违规积分数据开展监控、分析和评价；

（七）审议重大、复杂的违规积分事项；

（八）对累计积分达到规定分值的违规责任人进行处理，并及时向相关部门反馈本行高管人员违规积分情况，为上级对高管人员的职务任免、薪酬评定、绩效考核提供参考依据；

（九）建立并保管全行违规积分档案资料。

第十条 主要部门职责：

本行各业务职能部室职责：

（一）负责制定本管理条线违规积分标准并适时更新；

（二）对本部室组织的检查及牵头接受外部机构检查认定的违规责任人进行积分，建立违规积分台账，并将检查告及时抄送管理部门；

（三）对本条线积分管理制度执行情况进行检查监督；

（四）定期汇总积分，并根据本条线违规积分情况形成分析报告提交管理部门；

（五）建立并保管本条线积分档案资料。

本行稽核审计部门职责：

（一）对本行组织的检查及牵头接受外部机构检查认定 的违规责任人进行积分，建立违规积分台账，并将检查报告及时抄报管理部门；

（二）将序时稽核检查的问题，逐人落实责任，逐人进行违规记分；并向合规部报告。

（三）对其它部门提供的违规计分事实进行认定，并向各条线反馈认定结果，监督各部门主要计分环节，以确保违规计分的真实性。

（四）对违规记分按稽核处罚办法进行问责处罚。

（五）定期汇总积分，并根据辖内违规积分情况形成分析报告提交管理部门；

（六）建立并保管辖内除积分以个的其它档案资料。

第十一条 各部室和各网点应设立违规积分专管员，负责本部门（网点）负责本部门（网点）违规积分的日常管理工作。并做好违规登记、违规按季汇总，定期向合规部反馈和上报。

第三章 积分规则

第十二条 违规积分标准由本行各职能部室制定完善，合规管理部负责审核并统一发布。各部室应在制度出台后及时制定相应的违规积分标准，并应在制度修订或操作流程变更后及时更新。

第十三条 各从业人员依据对违规行为所负的管理责任分为直接管理责任人和间接管理责任人。直接操作责任人： 各网点业务操作人员、各部门的业务主管人员；直接管理责任人：各相关工作的分管负责人、各部门经理、各网点负责人；间接管理人员：总部相关业务条线的主管部门；总部相关条线的分管领导。

第十四条 违规积分通过对直、间接管理责任人同时积分的方式实施，其中直接管理责任人按照积分标准据实积分，间接管理责任人按照直接管理责任人积分结果的20%（分管负责人）或10%（部门经理、各网点负责人），进行加成积分。

第十五条 各条线、各时段检查发现的同一违规行为只积分一次（应整改而未整改可累加）；业务不同流程节点触发多个积分条件的，应进行累计积分，但在同一流程节点触发多个积分条件的，可按最高标准积分一次。

第十六条 属下列情形之一的，可根据实际免予积分：

（一）各部门或各网点自查发现的违规行为，主动汇报并及时整改的；

（二）对上级某个人授意、指使、强令、胁迫违规有抵制行为并报告的。

第十七条 各计分人员有下列突出表现的，当事人可向违规积分管理部门提出书面申请，经管理部门审查核实后，对其积分周期内已产生的积分进行部分或全部减免。

（一）提出加强内控风险管理和案件防范工作建议，被 本行相关职能部门采纳的；

（二）发现并及时反映或制止他人违规违章行为，避免引发风险和不良后果的；

（三）对防范和堵截外部欺诈、内部经济案件有积极贡献的；

（四）经本行认定可予以免责的情形。

第十八条 相关从业人员，存在下列违规行为的，可根据实际按标准分值2-3倍从重积分。

（一）主观故意的；

（二）屡查屡犯的；

（三）授意、指使、强令和胁迫内部人员进行违规操作的；

（四）无正当理由未按要求落实整改的；

（五）拒绝、推诿、隐匿和阻挠检查或在责任认定中推卸责任、弄虚作假的；

（六）直接或间接强迫检查人员修改检查结论，强迫检查人员对发现的重要问题隐瞒不报的；

（七）对检查、认定、处理等人员打击报复的；

（八）其他具有加重情节的。

第十九条 本办法生效前发生的违规行为，可不予积分。办法生效后发生的违规行为，积分计入检查时点所在周期。

第二十条 违规积分标准更新时，新标准只对生效日之 后发生的违规行为产生效力，生效日之前发生的违规行为仍按原标准执行。

第二十一条 违规积分标准未明确的违规行为，可比照违规积分标准中类似违规行为进行积分。

第四章 积分认定

第二十二条 积分认定是依据违规积分标准对检查发现的违规行为实施积分评价并作相应记录的过程。其中内部检查按照“谁检查、谁认定、谁录入”的原则，由检查部门负责组织实施；外部检查按照“谁牵头、谁认定、谁录入”的原则，由牵头部门负责组织实施。积分认定应于15个工作日内完成。

第二十三条实施部门应在出具检查报告或接到外部监管意见后5个工作日内将《员工违规积分通知书》发送至违规人员所在部门和网点。

第二十四条 违规记分管理员应在《违规人员违规积分通知书》发出后10个工作日内，将违规积分情况录入《违规人员违规积分管理台账》。

第二十五条 违规人员及其所在部门或网点对认定结果有异议的，可在接到《上级下发违规积分通知书》7个工作日内，向扣分条线部门或分管领导提出书面复议申请。

第二十六条 记分登记部门收到复议申请后，应对相关情况进行核查，将复议结果以书面形式告知复议申请人。

第二十七条 积分认定资料由违规积分实施部门按档案管理要求保管。

第二十八条 各部门和各网点为计分登记的实施部门，按季将商行相关条线检查反馈的扣分通知、上级检查指出问题经商行相关条线认定责任后的反馈计分、按人汇总违规积分，于季末次月初7个工作日内报送《逐员违规积分管理台账》至本行合规管理部。管理部门分岗位汇总全行各员积分情况，并于年末格次奖兑现进行挂勾。

第二十九条 实施部门应认真做好积分认定和填报工作，强化责任意识，严格执行标准。对弄虚作假、应积不积或少积等违规行为，一经查实将严肃追究相关人员责任。

第五章 积分应用

第三十条 积分应用以为周期，周期内遇岗位调整，且仍在原岗位的，其在其它网点本人积分继续有效。

第三十一条 周期内从业人员违规积分达到规定分值的，应参照以下标准予以处理：

各部室经理、各网点负责人：

1.累计积分达10分时，由本行积分管理部门对其进行约见谈话；次年绩效工资比同岗位人员、同级次人员下降10%；

2.累计积分达20分时，由本行分管条线（包片领导）对其进行约见谈话；次年绩效工资比同岗位人员、同级次人 员下降30%；

3.累计积分达30分时，由本行行长对其进行约见谈话次年绩效工资比同岗位人员、同级次人员下降50%；

4.累计积分达40分时，由本行董事长对其进行约见谈话次年取消绩效工资；

5.累计积分达50分时，由本行班子成员对其进行约见谈话，三个月无明显纠改成果的，就地免职。

各支行副行长、部门副经理、各网点信贷主管、委派会计（会计主管）：

1.累计积分达10分时，由本部门和本网点负责人对其进行约见谈话；

2.累计积分达到20分时，由总行合规部总经理对其约见谈话，并扣除其次年应享受绩效工资的10%;3．累计积分达到30分时，由总行本条线分管领导或本片区包片领导对其约见谈话，并扣除其次年应享受绩效工资的50%;4.累计积分达到40分时，由总行主要领导对其约见谈话、次年不再享受绩效工资，并取消任职资格。

5、累计积分达50分时，信贷主管和委派会计调离原岗位、其它人员就地免职。；

各条线业务主管人员、各网点操作人员

1.累计积分达10分时，由本部门和本网点负责人对其 进行约见谈话；

累计积分达到20分时，由总行合规部总经理对其约见谈话，并扣除其次年应享受绩效工资的20%;下调岗位等级一个级次；

3．累计积分达到30分时，由总行本条线分管领导或本片区包片领导对其约见谈话，并扣除其次年应享受绩效工资.下调岗位等级二个级次；调入考核级次下降一个档次的网点。

4.累计积分达到40分时，由总行主要领导对其约见谈话、次年不再享受绩效工资，取消岗位级次。调入经济条件最差的网点。

第三十二条 凡积分达40分以上的，视为任期考核不合格；

第三十三条 违规积分应作为从业人员岗位调整、选拔任用、职务晋升的重要参考依据。

第三十四条 积分周期内高管人员遇岗位调整且在现岗位履职满六个月的，对其分管业务条线的违规行为据实积分；履职未满六个月的，对其原岗位任职期间及现岗位任职日至检查时点分管业务条线的违规行为据实积分。

第三十五条 总行各部门要充分运用违规积分结果的提示和导向作用，将违规操作的高发领域及业务管理的薄弱环节作为检查监督、业务培训和案件防控的重点内容开展相关 工作。

第六章 附则

第三十六条 各部门和各网点可根据本办法制定部门本网点工作人员违规积分管理办法及具体积分标准。

第三十七条 本办法由本行负责解释和修订。

第三十八条 本办法自印发之日起执行。