内蒙古保险公司分支机构开业验收指引doc

第一篇：内蒙古保险公司分支机构开业验收指引doc

内蒙古保险公司分支机构开业验收指引

（试 行）

第一章

总

则

第一条 为加强保险公司分支机构准入监管，规范和指导保险公司分支机构开业验收，维护行业稳定发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中国保监会行政许可实施规程》（保监会令„2004‟8号）、《保险公司开业验收指引》（保监发„2011‟14号）和《保险公司管理规定》（保监会令„2009‟1号）等法律、法规和规章，制定本指引。

第二条 本指引适用于内蒙古辖区内保险公司分支机构的开业验收。

本指引所称保险公司分支机构指依法设立的保险公司省级分公司、中心支公司。

保险公司支公司、营业部和营销服务部的开业验收由省级分公司按照本指引组织开业验收。

第三条 内蒙古保监局（以下简称“保监局”）依据有关法律、行政法规、部门规章和本指引，对辖区内设立的省级分公司和中心支公司进行开业现场验收。

省级分公司的开业验收，须由总公司先行验收合格并书面报告保监局后，再经过保监局组织的现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

中心支公司的开业验收，须由省级分公司先行验收合格并书面报告保监局后，再经过保监局组织的现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

第四条 保险公司支公司、营业部和营销服务部应参照本指引，由省级分公司组织现场验收，并将验收报告作为开业申请文件的重要组成部分。保监局根据开业申请文件进行非现场验收，验收结果合格并批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。对保险公司分支机构非现场验收中发现存在疑点的，保监局委托当地保险行业协会进行现场验收，验收合格后批准开业，经当地工商管理部门登记注册后方可开业。

第五条 开业现场验收工作应遵循标准规范、程序透明、集体评议、逐项评价、现场验收与非现场验收相结合和一票否决原则，确保验收结果的客观、公正。

（一）标准规范原则，统一开业验收标准。

（二）程序透明原则，明确开业验收流程。

（三）集体评议原则，集体讨论确定开业验收结果。

（四）逐项评价原则，保险公司分支机构开业验收按照九类66项验收标准逐项现场查验并进行评价。

（五）现场验收与非现场验收相结合原则，中心支公司层级以上（含中心支公司）的保险公司分支机构采取保监局现场验收工作原则，中心支公司层级以下的保险公司分支机构采取保监局非现场验收或委托行业协会现场验收相结合的原则。

（六）一票否决原则，保险公司分支机构如存在擅自筹建或筹建期展业行为，取消其筹建资格，且一年内不再受理其筹建申请，并追究相关责任。

第二章

开业验收标准

第六条 保险公司分支机构应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作，筹建期满2个月以后方可提出开业申请。筹建完成后由上级公司先行组织验收且出具书面验收报告。

第七条 筹建工作完成后，筹建机构具备下列条件的，方可申请开业验收：

（一）具有合法的营业场所，营业场所能够满足日常工作需求；

（二）安全、消防设施符合要求；

（三）建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度；

（四）建立了与经营管理活动相适应的信息系统；

（五）具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人；

（六）对员工进行了上岗培训，有培训记录和考试成绩，且培训效果良好；

（七）员工已与保险公司签订劳动合同，与原单位解除劳动合同关系，到岗员工人数能够满足日常工作需求；

（八）筹建机构在筹建期间未从事任何保险经营活动；

（九）经总公司或省级分公司验收，且验收结果合格；

（十）中国保监会规定的其他条件。

第八条

保险公司分支机构开业申请，申请人应当提交下列纸质材料和电子文档各一份：

1、开业申请书；

2、筹建工作完成情况报告；

应包括下列内容：职场建设情况、内部机构设置及从业人员情况、授权授信管控情况、内部管理制度建设基本情况、人员培训情况、网络信息配套建设情况和筹建行为合规性承诺。

3、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明； 应包括以下内容：拟任保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表作为机构申请开业文件附件；拟任高级管理人员以前担任过保险公司高级管理人员、部门负责人或在其他单位任职的应提交原任职文件或工作证明；拟任高管人员身份证（含护照）、学历证、学历验证文件；拟任高管人员与原任职单位的离职证明文件和离任审计报告；拟任高管人员的劳动合同首页、签章页和期限页。

4、拟设机构营业场所所有权或者使用权证明；

5、保险公司分支机构开业统计与信息化建设情况报告及《保险公司分支机构开业统计与信息化建设情况表》；

省级分公司、中心支公司须依据《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发„2005‟44号）和《内蒙古自治区保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（内保监发„2008‟47号）要求上报开业统计与信息化建设情况报告，支公司、营业部、营销服务部开业可参考上述文件。

6、行政管理、业务管理、财务会计、资产管理、重要印鉴管理、单证管理、人力资源管理、计算机及信息系统、稽核监督、重大突发事件应急处理、风险控制、反洗钱等内控制度；

7、机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况报告等；

内部机构设置情况采用文字形式分部门叙述部门名称、部门职责和权限；从业人员情况采用表格形式列明所属部门、人员姓名、参加工作时间、学历、拟任岗位、原从事专业、原任职单位、是否与原单位解除劳动关系；员工劳动合同首页、签章页和期限页；员工与原单位离职证明文件；员工上岗培训情况报告应包括培训的时间、内容、培训表现等内容，并同时以表格形式反映培训具体情况。

8、办公营业场所消防安全证明；

9、职场全景及关键部位照片；

应包括：外景、营业厅、财务室、单证室、经理室、培训室等；电脑机房全景照片，包括天花板、地板、空调、电子设备等。

10、上级公司开业验收报告；

11、中国保监会规定提交的其他材料。

第九条 保险公司分支机构开业，应当达到以下验收标准：

（一）职场标准规范

1、办公场所应为商用楼，选址得当，产权明晰，租赁或购买合同有效合法；

2、职场装修完毕，区域划分明显，功能界定清晰；

3、按筹建批复的分支机构名称制作和使用标识，清楚规范，门面统一；

4、有单独的单证、凭证和档案管理库房及机房；

5、办公设施到位，办公用品齐备，满足公司业务经营发展需要。

（二）组织架构齐全

1、建立了人事行政、财务、业务管理、客户服务等必要管理部门和业务发展部门；

2、设立了人事行政、会计、出纳、查勘、理赔、核保等关键岗位，岗位人员到位率100%；

3、分支机构在册员工和保险营销员数量满足开业经营需要，且不相容岗位不兼职，如承保与理赔岗、会计与出纳岗等；

4、配备了单证管理员，建立了单证领用、核销登记簿，业务、财务单证配备到位；

5、同业引进的内勤人员离职证明和营销人员解除原公司代理关系的证明材料齐备；

6、筹建期内开办费用支出合理，财务操作规范。

（三）规章制度完善

1、内控制度应符合合法性、有效性、全面性、系统性、预防性、制衡性等原则；

2、在组织机构、授权授信、财务会计、资产管理、计算机及信息系统、单证、账户及印鉴管理、业务流程、人力资源管理、稽核监督、统计与信息化、重大突发事件应急处理、风险控制、反洗钱内部控制等方面，建立了必要的内部管理和控制制度；

3、结合分支机构实际，建立健全了机构内部的岗位职责、业务财务流程、核保核赔管理等内控制度；

4、涉及到被保险人利益的监管规定、公司制度、服务指南等须上墙公示；

5、内控制度汇编成册。

（四）人员培训情况

1、筹建期间，组织全体工作人员进行培训；

2、制定培训计划，集中培训时间不少于80个学时，其中法律法规、职业道德和诚信教育方面的培训时间不少于24个学时；

3、建立培训考勤制度和考试制度，且培训课件、培训签到簿、培训笔记、考试试卷存档待查。

（五）高管符合要求

1、筹建机构拟任高级管理人员符合中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令„2010‟2号）和《内蒙古保监局保险机构和高级管理人员管理实施细则》（内保监发„2010‟13号）的规定；

2、拟任高级管理人员已与保险公司签订劳动合同，与原单位解除劳动合同关系，无劳动合同纠纷问题。

（六）统计与信息化建设符合标准

统计与信息化建设符合《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发„2005‟44号）和《内蒙古自治区保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（内保监发„2008‟47号）的要求。

（七）公司内部验收合格

1、总公司或省级分公司已组织现场验收；

2、总公司或省级分公司验收结果合格；

3、形成保险公司内部验收书面报告。

第十条 保监局收到开业申请后进行材料完备性和实质性审查。申请材料齐备且符合法定形式的，受理其开业申请；申请材料不齐或不符合法定形式的，按规定要求公司补正；达不到补正要求的，不予受理。申请材料审核符合规定的，方可组成验收组，进行现场验收。

第三章

现场验收流程

第十一条 原则上，保监局自受理保险公司分支机构开业申请之日起10个工作日内，组成联合验收小组赴保险公司分支机构进行现场验收。

第十二条 保监局按照以下工作程序进行开业验收：

（一）验收组出示工作证件，并说明验收程序，提出验收要求；

（二）听取筹备组负责人对筹建工作完成情况的汇报；

（三）通过模拟出单演示和模拟账务处理演示，核查保险公司分支机构业务、财务系统的应用流程和对接情况；

（四）按照《内蒙古保险公司分支机构开业验收量化评价表》（见附表）评价项目，逐项进行实地查验；

（五）根据开业验收情况，可以对重要岗位负责人、在册员工和营销人员的培训情况进行抽查提问；

（六）根据开业验收情况，针对存在的问题，可以与拟任高管人员谈话，了解核实其他有关情况；

（七）验收组对验收情况进行总结，填写开业验收量化评价表；

（八）验收组与筹建机构现场交换意见，并对现场验收情况作出总体评价。

第四章

开业验收结果的确定

第十三条 根据现场开业验收的情况，验收小组应在5个工作日内，完成保险公司分支机构统计信息化建设验收报告和保险公司分支机构开业验收情况报告，对验收情况作出综合评价，并提交行政许可委员会审议，确定开业验收的最终结果。

第十四条 存在以下情形之一的，开业验收不合格：

（一）按照《内蒙古保险公司分支机构开业验收量化评价表》评价得分70分以下的（不含70分）；

（二）拟任高级管理人员不符合相应任职资格条件的；

（三）计算机网络、业务系统、财务系统有重大缺陷，不能正常运转或有重大安全隐患的；

（四）缺乏必要的管理规章和内控制度的；

（五）员工未进行系统培训或关键岗位人员不符合上岗要求的；

（六）办公营业场所未取得消防合格证明的；

（七）办公营业场所选址极不合理，与金融服务业形象极不相称的。

第十五条 存在以下情形之一的，取消其筹建资格，且一年内不再受理其筹建申请，并追究相关责任：

（一）未获得监管部门筹建批复前存在前期筹建行为的；

（二）筹建期间从事保险业务经营活动的。

第十六条 开业验收不合格的，按照以下情况分类处理：

（一）对存在一定问题但不影响公司经营运作的，保监局可以要求其限期整改，保险公司分支机构将整改报告上报保监局。如整改合格的，保监局批准其开业；如整改不合格的，机构开业申请中止，待整改合格后，在筹建期内重新向保监局提出开业申请。至筹建期截止日仍未整改合格的，不予核准开业，且批准筹建的文件自动失效，应当重新提出设立申请；

（二）对存在较严重问题，影响公司经营运作的，机构开业申请中止。待整改合格后，在筹建期内重新向保监局提出开业申请，保监局重新组织现场验收，验收合格的，批准其开业；至筹建期截止日仍未整改合格的，不予核准开业，且批准筹建的文件自动失效，应当重新提出设立申请。

第十七条 对符合开业条件的分支机构，保监局作出核准开业的决定，下发开业批复文件并颁发《经营保险业务许可证》。保险公司应持批复文件及许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。分支机构在取得许可证之日起6个月内仍未开业的，其批复文件和许可证自动失效。保险公司应及时上缴失效的批复文件和许可证；逾期不上缴的，追究相关责任。

第五章 附则

第十八条 保险机构受到下列行政处罚的，其分支机构筹建工作暂缓批复：

（一）保险机构受到停业整顿、吊销业务许可证的保险行政处罚的，保险公司分支机构两年内不再批设机构；

（二）保险机构高级管理人员、营销服务部负责人受到保险业市场禁入的保险行政处罚的，保险公司分支机构两年内不再批设机构；

（三）保险机构受到其他金融监管机构作出的单次罚款金额在300万元以上的行政处罚的，保险公司分支机构两年内不再批设机构；

（四）在分类监管中指标异常、存在重大经营风险或票决和密报反映集中的保险公司分支机构，暂缓其机构批设；待分类监管指标正常、消除重大经营风险或票决和密报事项调查结果确定后再行批设；

（五）保险机构因涉嫌违法违规行为正在受到中国保监会及其派出机构立案调查的，待调查结果确定后再行批设；

（六）中国保监会规定的其他行政处罚。

第十九条 本指引所称工作日，不包括法定节假日和休息日在内。

第二十条 本指引所称学时，是指保险公司分支机构集中培训员工1个小时。

第二十一条 本指引由内蒙古保监局负责解释。第二十二条 本指引自发布之日起施行。

第二篇：保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引（模版）

保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引

关于印发《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》的通知(保监发〔2005〕44号)

各保监局、各保险公司：

为 规范保险公司分支机构筹备及开业验收过程中统计与信息化建设方面的工作，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《保险公司管理规 定》、《外资保险公司管理条例》以及《保险统计管理暂行规定》，我会制订了《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》，现印发给你们，请遵照执 行。

二○○五年五月十二日

保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引

为指导并规范保险公司分支机构筹建以及开业验收过程中有关统计与信息化建设方面的工作，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《保险公司管理规定》、《外资保险公司管理条例》、《保险统计管理暂行规定》等有关规定，制定本指引。

一、总体要求

保险公司分支机构开业时的统计与信息化建设应实现本公司各项主要业务、财务流程的信息化和管理流程的信息化，确保保险信息的及时、正确与安全，保障保险公司分支机构持续、稳定、高效的运营，并满足保险监管部门数据采集的要求。

二、适用范围

各保险公司分公司（不含外国及港、澳、台地区保险公司在华分公司）、中心支公司。支公司、营业部以及营销服务部设立时统计与信息化建设验收由验收单位参照本指引执行。

三、审核和验收标准

（一）保险公司分支机构应设立或指定部门负责统计和信息化工作，明确统计、信息化工作的负责人和联系人。保险公司分公司应配备专职的统计和信息技术人员，中心支公司应设立统计和信息技术岗位；

（二）保险公司分支机构应建立保险统计与信息化工作方面的规章制度，并建立计算机系统故障应急处理机制；

（三）保险公司分支机构应建立较为完备的网络体系，软、硬件系统具有较为完整的安全防护措施，其主要设备和重要通信线路应具有冗余备份，本地存储的重要数据具有安全保密、存储、异地备份措施；

（四）保险公司分支机构经营的所有保险业务应实现信息化管理，核心业务系统、财务系统应采用总公司授权使用的系统平台，业务、财务系统数据实现无缝对接；

（五）保险公司分支机构的信息系统应满足监管部门数据采集、查询的要求；

（六）保险公司分支机构具有独立业务系统的，其计算机机房可以采用自建或托管的形式，但应符合国家关于机房建设的有关标准，并经过消防部门验收。

四、开业验收申请材料

保险公司分支机构开业验收申请中统计和信息化建设的内容应包括以下材料：

（一）负责统计工作的保险公司分支机构负责人、主管统计工作的部门组织结构和人员情况；负责信息化工作的分支机构负责人、主管信息化工作的部门组织结构和人员情况；

（二）保险统计与信息化工作方面的规章制度及计算机系统故障应急处理机制等；

（三）业务、财务系统建设的具体方案，包括业务、财务系统的处理模式、数据集中情况、基本处理流程框架，系统间数据交换关系，各类数据的管理权限等；

（四）总公司出具的关于在分支机构核准开业后的第三个月起，按照有关规定向保险监管机构报送该分支机构数据的承诺书；

（五）向保险监管部门报送各类监管数据的详细流程。若数据由总公司统一生成并报送，应说明数据传递、核对的具体流程；

（六）公司的网络架构和软硬件情况，以及公司在网络、软硬件、数据等方面的安全保障策略；

（七）计算机机房建设情况说明，具有独立业务系统的公司要提供地方消防部门出具的机房消防验收合格证明。

五、验收工作流程

保险公司分支机构开业验收中，统计和信息化建设部分验收的具体内容如下：

（一）材料审核

审核保险公司分支机构开业申请材料中有关统计与信息化建设部分内容。材料不符合要求的，应补齐相关材料。材料审核通过后，方可进行现场验收。

（二）现场验收

1．听取保险公司分支机构负责人关于分支机构筹建过程中保险统计与信息化建设工作的汇报；

2．检查保险公司分支机构对保险统计法规的掌握情况及其它统计工作的准备情况；

3．核查保险公司分支机构业务、财务系统的应用流程和对接情况；

4．核查保险公司分支机构监管数据的提取、整合和报送工作的具体情况；

5.核查统计标准是否符合保险监管部门的规定；

6．核查保险公司分支机构网络架构，以及在网络、软硬件、数据等方面的安全措施。对建有机房的保险公司分支机构，要核查计算机机房建设状况。

（三）验收意见

验收单位作出的保险公司分支机构开业验收意见应包括对该分支机构统计与信息化建设的验收情况和评价。对于未达到验收标准的分支机构应根据中国保监会有关规定要求其整改。

第三篇：保险公司开业验收指引

保险公司开业验收指引

2011-04-26 【字体：大 中 小】【打印本页】【关闭窗口】

保监发〔2011〕14号

各中资保险公司筹备组:

为规范和指导保险公司开业验收，完善保险市场准入程序，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》等法律、法规和规章，我会制订了《保险公司开业验收指引》，现印发给你们，自2011年7月1日起施行。

中国保险监督管理委员会

二〇一一年三月三十日

保险公司开业验收指引

为规范和指导保险公司开业验收，完善保险市场准入程序，根据《公司法》、《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。

一、适用范围

本指引适用中资保险公司（外资股东出资或者持股比例占公司注册资本不足25%的保险公司）开业验收。保险集团（控股）公司、外资保险公司、保险资产管理公司开业验收参照执行。

二、开业申请材料

申请人提出开业申请，应当向中国保监会提交以下材料一式六份，申请材料必须真实、准确、完整，并提交保险机构和高管人员电子化文档：

（一）开业申请书，申请书应当载明公司名称、公司住所、法定代表人、注册资本、股权结构、经营区域、业务范围等。

（二）创立大会决议，没有创立大会决议的，应当提交全体投资人同意申请开业的文件或者决议。

（三）公司章程。

（四）经营规划，包括未来三年公司业务发展计划、拟经营保险险种计划、分支机构扩展计划、销售渠道发展计划、再保险计划、盈利水平和偿付能力预测、中长期资产配置计划等。

（五）企业名称预先核准通知书。

（六）资信良好的验资机构出具的验资证明及资本金入账原始凭证复印件。

（七）中国保监会规定投资人应当提交的有关材料：

1、投资人的基本情况，包括营业执照复印件、经营范围、组织管理架构、在行业中所处的地位、投资资金来源、对外投资、自身及关联机构投资入股其他金融机构的情况；

2、投资人经会计师事务所审计的上一财务会计报告，投资人为境外金融机构或者主要股东（持有保险公司股权15%以上，或者不足15%但直接或者间接控制保险公司的股东）的，应当提交经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告；

3、投资人最近三年的纳税证明和由征信机构出具的投资人征信记录；

4、投资人的主要股东、实际控制人及其与保险公司其他投资人之间关联关系的情况说明，不存在关联关系的应当提交无关联关系情况的声明；

5、投资人的出资协议书或者股份认购协议书及投资人的股东会、股东大会或者董事会同意其投资的证明材料，有主管机构的，还需提交主管机构同意其投资的证明材料；

6、投资人为金融机构的，应当提交审慎监管指标报告和金融监管机构出具的监管意见；

7、投资人最近三年无重大违法违规记录的声明。

（八）公司拟任董事、监事和高级管理人员的简历及有关证明材料，包括总经理、副总经理、总经理助理、董事会秘书、总精算师、财务负责人、合规负责人、审计责任人等高级管理人员和法律责任人、精算责任人、财会部门负责人、资产管理部门负责人等关键岗位负责人相关材料。

（九）公司组织机构、部门设置及人员基本构成情况。

（十）与符合条件的商业银行签订的资产托管协议或合作意向书。

（十一）营业场所所有权或者使用权的证明文件及消防安全证明。

（十二）信息化建设情况报告，包括信息化工作的规章制度、组织架构、人员情况和联系方式（公司负责人和部门负责人），软硬件和网络情况（网络拓扑图、连接方式、安全措施），核心业务系统和财务系统情况，数据存储和灾备措施，计算机系统重大突发性事件应急预案，与中国保监会监管信息系统的对接情况，计算机机房建设情况和消防验收证明。

（十三）公司内部管理制度，包括会计核算制度、财务管理制度、业务管理制度、资产管理制度、内部审计稽核制度、合规管理制度、法律事务管理制度、信息披露管理制度、关联交易管理制度、反洗钱内部控制制度、公司内部数据流程与统计管理制度等。

（十四）中国保监会规定的其他材料。

三、开业验收标准

保险公司开业应符合以下条件：

（一）有符合《保险法》、《保险公司管理规定》和《保险公司股权管理办法》规定条件的投资人，股权结构合理。

（二）有符合《公司法》和《保险法》规定的章程。

（三）有符合《保险法》规定的注册资本。

1、注册资本最低限额为人民币2亿元，且必须为实缴货币资本。

2、投资人应将所认购股款或者出资额缴存在资信良好的商业银行，公司获准开业前不得动用资本金。

（四）有切实可行的经营规划。

1、经营规划要符合行业规划和中国保监会的监管要求。

2、经营规划要明确公司的市场定位、经营区域和经营策略。

3、公司业务发展计划、拟经营保险险种计划、分支机构扩展计划及销售渠道发展计划应符合公司资本金状况和股东持续出资能力。

4、再保险计划符合《保险法》和《再保险业务管理规定》的有关规定。

5、在不同的业务规模假设下，合理预测公司盈利水平和偿付能力状况，并提出切实可行的偿付能力改善方案。

6、经营规划中的相关业务指标要分制订，并明确执行措施、考核机制和责任部门。

7、经营规划须经公司创立大会通过，并在申请开业时上报中国保监会备案。

8、公司开业后应严格执行经营规划，如有调整，须经股东大会通过，并向中国保监会报告。

（五）有符合中国保监会规定任职资格条件的董事、监事和高级管理人员。

（六）有健全的组织机构。

1、建立以股东大会、董事会、监事会、经营层为主体的权责清晰、分工明确的组织架构。董事会应当至少有两名独立董事，并在董事会下设审计委员会、提名薪酬委员会、投资决策委员会等专业委员会。

2、设立与公司业务发展相适应、分工明确的职能部门，相关负责人及其员工具有履行相应职责的能力。

（七）有完善的业务、财务、合规、风险控制、资产管理、反洗钱等制度体系。

（八）有与业务规模和人员数量相适应的营业场所和办公设备，营业场所安全消防设施符合要求。

（九）信息化建设符合中国保监会要求。

1、建立保证信息系统安全稳定运行的规章制度，配备专职信息技术人员，明确信息化工作公司主管领导和责任人。

2、软、硬件系统具有完整的信息安全防护措施，主要设备和重要通信线路具有冗余备份。

3、能够实现公司主要业务流程和管理流程的信息化，信息系统满足公司业务发展需要并达到保险监管机构数据采集的要求。

4、业务数据、财务数据等重要数据应存放在中国境内，具有独立的数据存储设备以及相应的安全防护和异地备份措施。

5、建立计算机系统重大突发性事件的应急预案。

6、计算机机房建设符合国家标准，并经过消防部门验收。

（十）中国保监会规定的其他条件。

四、现场验收工作流程

开业申请材料审核通过后，中国保监会组成验收组会同拟设立公司所在地保监局进行现场验收。具体流程如下：

（一）筹备组汇报

1、参会人员。公司拟任高级管理人员应当参加验收汇报会议，部门负责人可以列席。投资人可以派代表参会，但应提前报告验收组并提供投资人授权委托书和参会代表身份证明。

2、汇报内容。公司拟任董事长或者总经理汇报筹建工作完成情况，包括公司发展战略、经营规划、公司治理、营销方式、人员培训、业务管理、财务管理、资产管理、风险管理、内部控制、合规管理、信息化建设等。

（二）现场检查

1、检查部门设置和人员到位情况，抽查公司员工对岗位职责、业务知识、工作流程的掌握程度。

2、检查办公设备和营业场所情况。

3、检查计算机机房设备状况和消防安全情况。

4、核查验资报告日至验收当日的银行对账单。

（三）系统演示

1、模拟承保、理赔流程并打印保单样本。

2、检查业务及财务系统运行情况。

（四）验收组提问

验收组成员按照部门职责分工进行提问，并提出有关要求和建议。公司拟任高级管理人员根据公司筹建实际情况进行解释和说明。

（五）验收报告

1、现场验收结束后，验收组起草《验收报告》，对现场验收情况进行评估，并由验收组全体成员签字确认。

2、验收合格、符合开业标准的，由中国保监会下发开业批复和《经营保险业务许可证》；验收不合格、但通过整改可以达到开业标准的，由验收组提出限期整改的意见，筹备组完成整改后，报请中国保监会重新组织验收；验收不合格、决定不批准开业的，书面通知申请人并说明理由。

第四篇：山东省保险公司分支机构开业统计

山东省保险公司分支机构开业统计 与信息化建设验收实施办法（修订版）

为指导和规范山东保监局辖内保险公司分支机构筹建及开业验收过程中有关统计与信息化建设工作，提高保险公司分支机构统计与信息化建设质量和水平，根据中国保监会《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》有关规定，并结合辖内实际，制定本实施办法。

一、验收要求

保险公司分支机构开业时的统计与信息化建设应实现本公司各项主要业务、财务流程的信息化和管理流程的信息化，确保保险信息的实效性、正确性与安全性，保障保险公司分支机构持续、健康、高效运营，并满足保险监管部门数据采集的要求。

二、验收范围

验收范围为辖内中资保险公司省级分公司、中心支公司、支公司和营业部，中国保监会委托验收的外资及中外合资保险公司省级驻鲁分支机构和地市级营销服务部。

三、验收标准

（一）保险公司分支机构应设立或指定部门负责统计和信息化工作，明确统计、信息化工作的负责人和联系人。保险公司省级分公司应配备专职的统计和信息技术人员，中心支公司应设立统计和信息技术岗位。

省级分公司配备的专职统计人员应具有本科(含)以上学历或从事保险工作3年以上，掌握监管部门对各保险业务和财务指标及统计方法的规定，并能协调分公司各部门及各中心支公司的统计工作，搜集数据，撰写经营分析报告。信息技术人员应具有信息技术相关专业本科（含）以上学历，掌握网络和数据库相关知识，熟悉本公司业务、财务系统及其数据库和网络拓扑结构；具有5年以上信息技术工作经历的，学历可放宽至信息技术相关专业专科或其它专业本科。其他分支机构从事统计和信息技术工作的人员应具有相关专业专科以上学历或2年以上相关工作经历，掌握统计和信息化方面的基本知识。

（二）保险公司分支机构应建立保险统计与信息化工作方面的规章制度，建立健全保险信息安全快速反应机制和计算机系统故障应急处理机制。

（三）保险公司分支机构应具备较为完善的软、硬件系统和网络体系，其主要设备和通信线路应具有冗余备份，本地存储的重要数据具有安全保密、存储、备份措施。

（四）保险公司分支机构能实现电脑出单，并能在已建成的网络上模拟运行整个机构的业务流程。经营的所有保险业务应实现信息化管理，核心业务系统、财务系统应采用总公司授权使用的系统平台，业务、财务系统数据实现无缝对接。

（五）保险公司分支机构的机房应符合GB2887-89《计算机场地技术条件》和GB9361-88《计算机场地安全要求》等技术标准。分支机构若具有服务器或应用系统，机房须经过消防部门的单独验收；服务器托管于电信运营商或专业公司的，应出具托管证明文件和保证设备、数据安全、不向第三方泄漏数据及不得利用所托管的数据谋取利益的承诺书；仅有路由和线路交换设备的，机房所在大楼要经过消防部门的综合验收。

（六）保险公司分支机构的信息系统应满足监管部门数据采集、查询的要求。

四、验收材料

保险公司省级分公司开业验收申请关于统计和信息化建设的材料包括：

（一）统计和信息化建设机构人员情况。具体包括：负责统计和信息化工作的保险公司分支机构负责人、主管统计和信息化工作的部门组织结构和人员情况。描述部门组织结构和人员情况应做到：

1．部门组织结构。应报送的内容包括分别负责统计工作和信息化工作的部门和该部门所有岗位设置情况，以及部门职能和各岗位职责规定。

2、人员情况。应报送的内容包括最终学历、职称、受教育经历、工作经历、有关资质，其中受教育经历应注明所获得的学历、学位等，并在其后附有证件影印件。

（二）相应的规章制度及机制。具体包括：保险统计与信息化工作方面的规章制度及计算机系统故障应急处理机制等。

原则上，保险公司省级分公司应当参照《山东省保险统计管理暂行规定实施细则》（鲁保监发[2005]36号）制定适合本机构的统计制度；若分支机构直接使用总公司使用的相关制度，应能够适合分支机构的情况。

分支机构直接使用总公司制定的信息化工作方面某些规章制度，应予以说明。如果公司有灾备中心，计算机系统故障应急处理机制中应体现相关的组织和制度、策略。

（三）业务、财务系统建设的具体方案。包括业务、财务系统的处理模式、数据集中情况、基本处理流程框架、系统间数据交换关系、各类数据的管理权限等。具体包括：

1．概述运行在公司内网上的各个应用及其间的数据交换、依赖关系。

2．叙述业务系统和财务系统的数据集中情况、基本处理流程框架，前台应用的商品名称、开发商、开发技术或手段，以及后台数据库情况。如果业务系统和财务系统由多个子系统组成，还应叙述各个子系统间的数据交换关系。业务系统和财务系统应分别描述。

3．叙述业务系统（或各分系统）与财务系统间数据交换关系。应重点描述交换的频度、技术手段等。

4．各类数据的管理权限。

（四）总公司承诺书。即总公司出具的关于在分支机构核准开业后的第三个月起，按照有关规定向保险监管机构报送该分支机构数据的承诺书。

（五）监管数据报送流程。即向保险监管部门报送各类监管数据的详细流程，若数据由总公司统一生成并报送，应说明数据传递、核对的具体流程。具体包括：

1、向保监会中国保险统计信息系统报送数据的流程。公司应提供向中国保险统计信息系统报送各类监管数据的详细流程，说明监管数据传递、核对的具体流程，其中重点是分支机构在数据传递、核对中涉及到的部门和人员、所做的主要工作以及工作流程等。该项工作流程是否以制度或文件的形式进行了规范，并提供相关证明材料。

2、向山东保监局报送统计信息的流程。公司向山东保监局报送中国保险统计信息系统所采集数据之外的其他统计信息的详细流程，包括生成、审核以及上报的具体流程。

（六）公司的网络架构和软硬件情况，以及公司在网络、软硬件、数据等方面的安全保障策略。

总公司的网络架构要重点突出与业务、财务系统相关的服务器的硬件、操作系统、所运行的应用或数据库情况，与互联网、分支机构的网络连接情况，尤其是网络边界设备情况。分支机构的网络架构要重点表述服务器和网络边界设备，如果有互联网出口，应重点描述安全设备和技术措施。总公司与分支机构的连接要重点描述线路数目，各线路的协议或实现方式、带宽、运营商等。公司如果有灾备中心，应描述灾备中心、数据中心、分支机构间的连接情况。描述网络架构时还应说明数据中心、灾备中心和分支机构的地理位置。分支机构的硬件情况应说明桌面或便携计算机的型号及数量，路由设备和信号转换设备情况。数据安全保障策略中应描述保障数据安全的技术手段。

（七）计算机机房建设情况说明。

（八）保险监管机构要求提供的其它材料。

其他保险分支机构开业验收申请关于统计和信息化建设的材料应包括上述省级分公司开业验收申请材料中的第（一）、（四）、（六）、（七）、（八）部分的内容,其中第（六）部分不需要描述总公司内部网络情况和数据安全保障策略，应重点描述分支机构内部网络架构和它与上级机构、总公司间的线路连接情况。

五、验收流程

保监局组织的保险公司分支机构开业验收小组负责对统计和信息化建设工作进行验收，工作流程为：

（一）材料审核

审核保险公司分支机构开业申请材料中有关统计与信息化建设部分内容。材料不符合要求的，应要求申请人补齐相关材料；材料审核通过后，方可进行现场验收。

（二）现场验收

统计与信息化现场验收主要采取“听、核、问”等方式进行。“听”即听取公司有关统计与信息化建设工作的报告；“核”即核查公司统计与信息化建设工作是否符合有关规定，是否与申请材料中描述的一致；“问”即询问公司从事统计和信息化工作的人员，并针对验收中发现的问题，要求公司说明原因或给出合理解释。现场验收时填写《保险公司分支机构开业统计与信息化验收表》。验收具体内容为：

1、保险公司分支机构的网络架构和软硬件，以及网络、软硬件、数据等方面的安全措施的执行情况。

2、保险公司分支机构的各种应用系统，重点关注业务、财务系统的数据集中情况、处理流程和对接情况。

3、计算机机房建设状况。

4、保险公司分支机构监管数据的提取、整合和报送工作的具体情况。

5、统计标准是否符合保险监管部门的规定。

6、保险公司分支机构对保险统计法规的掌握情况及其它统计工作的准备情况。

（三）意见反馈

现场验收完成后，若公司的统计与信息化工作未达到开业标准，验收小组应将验收意见反馈给公司，指出存在的问题和整改要求；公司应认真、及时整改，整改完成后向山东保监局提交整改报告书。

六、附则

（一）山东保监局统计研究处为保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收工作的指导和管理部门。

（二）本办法由山东保监局统计研究处会同有关处室实施。

（三）本办法自印发之日起施行。

第五篇：保险公司分支机构验收工作流程

验收工作流程

（一）筹备组汇报

保险机构筹建负责人为主汇报人，其他拟任高级管理人员应当参加验收汇报会议，上级公司负责人和拟开业机构的部门负责人可以列席会议。

汇报内容主要为筹建工作完成情况，包括当地市场分析、战略发展规划与经营策略、考核政策、销售序列员工管理及考核办法、内控制度建设、业务管理、财务管理、信息系统建设、风险管控、机构设置、人员配备、办公职场建设等情况。汇报人应就验收组提出的问题进行解释和回答。

（二）法律法规测试

验收组现场对公司拟任高级管理人员和个人代理人以外的所有工作人员进行法律法规测试，以了解其对保险法规的掌握程度并借以检验公司对工作人员的培训效果。测试及格率应达到80%以上且重要岗位人员全部合格。

（三）现场查验

1、部门设置及人员配备情况。查看部门设置是否合理，是否能够满足业务开展需求；查看财产险公司员工、人身险公司内勤管理人员编制及到位情况，是否达到80%到位率要求；重要岗位人员（财务、单证管理、核保、核赔、保全等）是否已经到位（人身险公司还要查看销售人员到位情况）；审阅从原单位离职或调动的人员，其离职或调动手续是否齐全、完备；各岗位职责是否明确，是否了解公司考核政策及核保政策；公司对内外勤员工的培训是否有相应记录，培训内容、培训时间是否能够满足业务开展的需要，是否包括保险法规以及近年来监管部门下发的主要监管制度等内容；通过与部分员工谈话，了解其对岗位职责、业务知识、工作流程及公司重要内控制度的掌握情况等。

2、营业场所及办公设备配备情况。主要查看营业场所选址是否有利于保险业务经营，面积及布局是否满足适用、安全、美观的需要；营业场所是否已经达到开业的要求（房屋产权明晰，租赁合同合法有效，消防证明齐全、办公场地及营销职场装修完工并达到开业要求等）；重要部门是否具有独立安全的办公区域，是否配置了防盗、防火等设施，各类单证、档案是否有专门的存放地点；基本的办公设备是否配置到位，计算机软硬件配备是否齐全等。

3、内控建设情况。查看是否建立了符合《保险公司内部控制制度建设指导原则》及保险监管部门监管制度规定的组织机构、资金管理、单证印鉴管理、业务财务流程、中介业务管理、人事管理、培训管理、客户服务、稽核监督、外汇业务管理等内控制度，是否与报送的开业材料相符并符合拟开业机构的实际需求。

4、单证、印鉴、档案管理情况。审核单证及印鉴是否有专人管理，是否建立了纸质单证管理台帐及印鉴使用登记，单证出入库登记是否齐全；查看公司单证库，拟开办险种的相关单证是否到位；审核产品宣传材料是否合规；查看有价单证管理是否安全；查看公司是否建立了完备的收发文制度，筹建期内外部收文特别是监管部门的文件是否齐全；公司固定资产、低值易耗品等物资是否建立了出入库台帐；筹建期是否建立了会议纪要等。

5、业务财务系统演练情况。一是拟开业机构工作人员演示承保、保全、理赔流程并打印保单样本。二是根据山东保监局相关文件要求，演示非寿险中介业务、意外险及短期健康险出单管理的操作流程。同时，意外险系统要符合中国保监会《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求。三是演示中介业务管理系统、单证管理系统的操作流程。四是财产保险公司还应进行见费出单流程演示。

6、反洗钱情况。查看反洗钱部门人员设置及培训情况；查看反洗钱制度建设情况；了解反洗钱数据报送流程；通过访谈，了解相关岗位人员洗钱风险识别及防范意识和能力；公司反洗钱联系人演示反洗钱信息系统的数据提取和报送流程。

7、统计和信息化建设情况。考察统计与信息化工作人员的资质、履职能力及培训情况；查看统计和信息化制度建设情况；了解信息系统建设情况；查看统计数据报送流程；查看机房设备状况和消防安全情况，检查通信线路和保险信息安全保障机制；查看数据填报及系统测试情况。

8、筹建期间是否开展业务。查看财务与业务系统和账簿，向业务人员和其他有关单位了解核实情况，了解筹建期间是否有保险业务经营活动。

（四）人员访谈

验收组成员按照部门职责分工就公司经营发展规划、业务管理、财务管理、风险管控以及在现场验收中发现的问题等方面向筹备组进行提问，筹备组应积极进行解释和反馈。

（五）验收反馈

验收组向拟开业机构反馈验收意见，宣导监管政策，提出有关要求和工作建议，并听取筹备组的意见。

（六）验收总结

1、现场验收结束后，验收组对现场验收情况进行评估，并填写《山东保险公司分支机构开业验收表》。

2、存在下列情形之一的，视为验收不合格：一是实际情况与所报送材料严重不一致，存在弄虚作假问题的；二是关键岗位人员未到位，或明显不具备开展业务所需技能的；三是筹建期人员培训工作不到位，员工（内勤）对与工作岗位相关的基本监管规定不熟悉的；四是法律法规测试成绩未达标的；五是营业场所消防验收未达标的；六是财务业务系统设置不符合监管要求，或工作人员对系统操作基本要领未掌握的；七是筹建期间存在展业行为或验收过程中发现其他严重违规问题的；八是存在其他严重影响开业情形的。

3、对验收合格、符合开业标准的，山东保监局下发开业批复和《经营保险业务许可证》；验收不合格但通过整改可以达到开业标准的，由验收组提出限期整改的意见，筹备组完成整改后，应及时向山东保监局报送整改报告，山东保监局视情况可以组织第二次现场验收；验收不合格、决定不批准开业的，山东保监局书面通知申请人并说明理由。