王金库讲话

第一篇：王金库讲话

尊敬的各位领导，各位来宾，老师们、同学们： 上午好！

今天，东辉集团总经理王立东先生以及黑龙江省民革一支部的领导带着对我校孩子们的无限关爱，为石人忠林中学慷慨捐赠，我们心潮澎湃，激动万分，千言万语，难以言表。至此，我谨代表我校的300名师生，向各位领导、各位来宾表示热烈欢迎和最真诚的感谢！你们的善举给石人忠林中学的发展增添了勃勃生机，忠林中学已与东辉集团血脉相依。与民革黑龙江省一支部的关系更加紧密，我们将不负众望，以标准化建设为契机，奋力拼搏，加强内部管理，加深教育改革，激发竞争机制，做大做强忠林中学教育。请集团领导、民革领导放心，请各位来宾相信，敢打敢拼的忠林中学全体师生一定会让学校事业永固，绿树长青。老师们、同学们！让我们再一次用热烈的掌声向东辉集团及民革的各位领导表示衷心的感谢、对出席今天仪式的各位领导及嘉宾致以崇高的敬意

授人玫瑰，手留余香，爱心奉献，收获希望；最后，让我以唐代大诗人岑参的诗句“勋业振青史，恩德沐宏图”！敬献给各位领导、各位来宾以表达感激之情

上善若水，厚德载物，祝各位领导、各位来宾身体健康！祝东辉集团及民革在未来的日子里，事业蒸蒸日上，再创灿烂辉煌！

第二篇：金库管理制度

为了进一步规范操作，严密组织、严肃纪律、严格制度，做到责任落实，帐务清楚，以保证我市财政系统国债工作的正常进行，特制定《北京市财政证券系统金库管理制度》，现将该制度下发你们，请遵照执行。在执行中如有不妥之处，请及时反馈意见。

第一章 总则

第一条 为保证各区县国债工作的正常开展及业务发展的需要，为进一步加强安全保卫工作及资金管理，严格金库交接手续，明确责任，根据国家有关规定，特别制定本制度。

第二条 金库是各区县国债中介机构保管有价证券、人民币和其它贵重物品的专用库房，是国债工作的重要组成部分，各区县财政局及国债中介机构必须加强安全防范措施和严格出入库手续。金库管理人员必须按本规定办理金库业务。

第三条 各区县财政局要加强对金库工作的领导，并经常检查对本制度的执行情况

第二章 金库管理人员工作原则和任务

第四条 金库管理人员主要任务

(一)贯彻执行国家金融法令，法规和有关制度。

(二)办理现金、证券和其它贵重物品的收付、整点、保管和调运业务。做好现金、证券回笼和供应工作。

(三)办理人民币及有价证券的兑换和调剂种类。

第五条 金库管理人员必须坚持的原则

(一)双人管库、双人守库、双人同进同出；

(二)收入现金、各种有价证券要先收款(证券)，后记帐。付出现金、证券要先记帐后付款(证券)，收或付都必须做到手续严密，数字准确。

(三)严禁白条抵库，坚持查库制度，做到帐实相符。

(四)金库管理人员要严格保守机密，不得向内泄露金库密码及金库有关情况。

第三章 库房管理

第六条 凡入库的现金、证券都必须有帐记载。库内禁放其它物品。

第七条 库房要装备两把不同的锁，并备正付钥匙各一套。正钥匙由两名金库管理员分别掌管，不得随意放置或委托他人保管或代开库房，不准带出单位。副钥匙由金库管理员会同主管领导、出纳业务负责人当面分别密封，加盖印章，办理登记签收手续，并由主管领导和出纳业务员分别妥善保管，除特殊情况外，不得启用。必须启用时，须经主管领导批准，由出纳业务负责人会同金库管理员共同启封，并要登记所用原因和所用时间。用后仍按原方式封存保管。

第八条 库房设有密码锁，密码由金库管理人员掌握。

第九条 金库管理人员要保持相对稳定，如需调动时，要严格按交接和密码变动制度办理交接手续。

第十条 库房要保持整洁，证券按券种类别分别存放，便于随时清理、抽查。

第十一条 库房除金库管理人员外，其他人员未经主管领导批准不得进入。必须进库时应执行审批和登记制度。上级主管部门查库凭专用介绍信，公安机关确需进库检查时，应持公安机关介绍信，经主管领导批准后由保卫人员陪同方可入库，同时登记进离库时间、事由。

第四章 金库出纳工作程序

第十二条 为保证库房安全，方便工作，减少金库出入次数，各区县的金库应将代保管券和自营券分别存放。

第十三条 库内按业务范围设货币、证券转让、代理银行、代保管、兑付证券专柜。主要保管经整理后成捆的货币和证券及存放零星证券、货币，用以保证日常业务用的零星兑付。

第十四条 各区县国债服务部柜台应于每日下班前将证券和现金交金库。交库实行交券(款)个人负责制，将盖有公章的证券、现金入库单一式三份加盖经办人、金库管理员收讫章。金库管理员自留一份，退交库人一份，转财会人员一份。

第十五条 金库管理员要将营业柜台交来的证券整点、汇总、核实后分类入库。

第十六条 出库手续。营业柜台应于前一天上午报出现金、证券领用计划，交金库管理员，金库管理员根据计划并考虑金库储备因素，备足现金和证券。按领用计划配齐券种和票面，次日按营业柜台填写的出入库单出库。提取券款时必须填写出库单(一式三份)，金库管理员核实后，加盖金库管理员章、经办人章，将出库单留金库一份，给提款(券)人一份，转财会人员一份。

第十七条 款和券出库后金库管理员必须按会计制度要求记序时帐。

必须做到日清日结，不得多日汇总记帐。金库管理员与财会人员每10天一对帐，每月末对金库进行全面清点并与财会人员对帐，做到帐实相符。

金库管理员每日要将当日和前一天晚上入库的券(款)进行整理，打捆分类入保管库，做好对银行的送(取)款以及次日的款、券发放准备工作。

第五章 金库安全保卫

第十八条 库房内严禁烟火，严禁存放其它杂物和易燃易爆等危险物品。

第十九条 保卫部门要严格按要求守护金库，保证报警系统工作状态良好。

第二十条 各单位雇用的经警，保安人员未经特许在任何情况下均不得进入库房，各区县要对执行金库任务的保安人员建立基本情况档案。

第二十一条 库房门与守库室必须有间隔空间，间隔外侧须安装防盗门，守库人员应在防盗门外值守。

第二十二条 各单位要教育警卫人员自觉模范地遵守本制度，发现情况时要保护现场，立即报告有关部门。

第六章 附则

第二十三条 本制度在执行中有何问题，请及时向市财政局报告。

第三篇：金库标准

中华人民共和国金融行业标准 JR/T 0003—2000（neqANSL/UL608—1992

银行金库

BANK VAULTS

2000-7-04发布

2001-01-01实施

中国人民银行

发布

前言

本标准为金融行业标准，制订原则与目的是保障货币、金银、国家证券等业务的正常运作，对防御外部侵害及内部作案规定了相应要求。

为了加强对银行金库基本建设管理，更好地体现安全性、适用性、科学性的建库原则，根据国家有关基本建设法律、法规，结合发行库、业务库的专业特点，制定本条准。本标准系属建造银行及非银行金融机构发行库、业务库的基本要求，任何金融部门或单位兴建、改造发行库、业务库应遵照本标准。

本标准由中国人民银行发币金银局提出，由全国金融标准化技术委员会归口管理。

本标准由中国工商银行，中国银行，中国农业银行，中国建设银行，交通银行，中国人民银行原广东、河南、辽宁、陕西、山东、云南、内蒙、甘肃、江西、河北省分行起草。

本标准主要起草人：陈宝山、焦秀云、孙乃君、柴红、王川、马士民

中华人民共和国金融行业标准

银行金库

JR／T0003—2000

Bank Vaults

(neqNSL／UL608—1992)

范围

本标准规定了银行金库及相关建筑物的总体布局、库址选择、主体库房与辅属配套用房建筑标准、安全防范系统标准等。本标准适用于各类金库的新建与改建设计。

定义

2.1

银行金库

bank vaults：

指中央银行货币发行库与主要存在于商业银行的现金业务库。

2.2

货币发行库

issuance vaults

指保管国家待发行的货币——发行基金暨黄金储备的金库，是中央银行组织机构的重要组成部分，履行中央银行货币发行、回笼、销毁等职能的主要设施。发行库分为总库、分库、中心支库、支库四级。

2.3

业务库

commercial vaults ’

指银行为办理日常现金收付业务而设立的库房，其保留的现金是金融机构现金收付的周转金，是营运资金的组成部分。

2.4

库房禁区

vault passway

指以库房为核心，以及出、入库和日常性票币、金银处理作业区等周界围墙以内的特定区域。

2.5

金库门

vault doors

指银行金库作为开启出、入库通道的专用门，一套门包含库门、栅栏门、备用门。

2.6

栅栏门

grill grates

指位于摩门内侧，在库门开启状态下，起到观察、通风、拦阻无关人员入库的作用。系库门的构成部分。

2.7

金库备用门

emergency doors

指在库门出现故障情况下，备用的小型库门。其质量标准与库门同一。

2.9

金库门锁

combination locks

指银行特制符合安全标准的专用锁。

货币发行库

3.1

建库原则

发行库建筑应能满足适用性、安全性、科学性的要求、实行行库合一的原则(除单纯兴建的大型发行库外)；应以库房为主进行总体规划，库房与辅助用房配套建筑，库房禁区与办公区、生活区、警卫区应严格分开，建筑密度、建筑容积应经济合理。

3.2

总体布局

3.2.1

全国性、区域性的发行库布局，应依经济、钞票印制、交通、行政因素等合理规划、集中兴建。

3.2.2

主体库房与辅助及附属用房在总平面的布局要合理利用土地，将业务操作，行政管理，安全保卫，建筑物采光，环保绿化等方面统筹规划，创造最佳工作环境。库房的总体设计，必须为将来的发展留有余地。

3.3

库址选择

地形、地质、水文条件，占地面积及周围环境、交通状况等要符合建设要求。

3.3.1 地形：力求平整：便于地面排水：有利出入库作业。

3.3.2 水文地质：地下水位应低于地下管网深度，禁止选择强烈地震区、断层区、滑坡区、泥石流区、可能被洪水淹没的地区建库。

3.3.3 交通：建库地点必须考虑邻近公路、铁路站场、水运码头、机场及可能接轨、接线条件等。

3.3.4 环境：单独建立的库房不宜选在密集居民区、商业区、工业区等人多，安全条件差的环境附近。要避开高压输电线路和城市其它有碍库房管理公共设施。

3.4

库房建筑举准

3.4.1 库房面积。新建发行库库房净使用面积标准，按建筑面积70％计算应为：支库面积不少于200平方米；中心支库面积不少于800平方米；分库面积不少于2000平方米；总行重点库库房面积不少于10000平方米。

3.4.2 库房结构。库房应为墙、顶板、底板六面整体钢筋混凝土现浇结构。

3.4.3 柱距。二层以上多层库体，其柱子纵向与横向中心轴线间距应为8米左右。

3.4.4 负荷能力。落地层单位负荷为每平方米≥6000公斤，非落地层负荷每平方米≥3000公斤。

3.4.5 库体层高。库房面积200平方米以下，每层净高度不低手4米(梁下净高)；800平方米以上，每层净高度不低于5米(梁下净高)。

3.4.6 墙体结构。金库的墙、顶板、底扳宜选用c50以上的商品混凝土，不宜使用现场搅拌的混凝土。墙体厚度≥250毫米，配直径14毫米以上螺纹钢筋，双层双向钢筋网状排列、钢筋间距≤150毫米X150毫米。墙体标准要趋近库门主体安全层的防范指标，具备防爆、防钻等防盗窃性能，库内排风装置在墙内转弯，不易直接通透，通过墙体出口处离地面距离不得低于2500毫米，直径≤200毫米，风口向下并应设钢筋网保护。地下库建筑应为双墙回廊式，回廊净宽一般为600—800毫米，四面贯通，转角处设折射装置。

3.4.7 库围净场。库房不得临街或直接对外建筑，不得在库房周边搭建任何建筑物，与围墙和其它建筑间距不得<6米。

3.4.8 载货电梯与楼梯要建于库门之外。

3.4.9 防水。库顶防水要选用高分子防水材料，防止漏水潮湿现象发生和确保防水耐久年限。地下防水要采取多道设防，将围岩防水、结构防水、地面排水等措施进行综合运用。

3.4.10 通风、防潮、温控系统，库房必须设置外低内高的“s”型通风孔，并根据各地区气候条件，选择适用的通风机械与降温设备，在常温条件下，库内相对湿度应保持在70％度左右，库内不设水暖设施。

3.4.11 出、入库通道。通道是构成库房结构的要素之一，应单一设置，做到无观察死角，便于警戒与监控。库区内通道应按不同流线分别组织设计，将外部人员流线与内部人员流线分开，内部人员中按不同工作岗位，设置区域流线。

3.5

辅助用房建筑标准

3.5.1 票币处理场地，各级发行库随库房配套设置的票币清分、销毁场地，其使用面积为分库2000平方米以上，中心支库200平方米以上，支库30平方米以上。

3.5.2 办公用房，发行、出纳办公用房应保障开展业务的需要。

3.5.3 金、银收兑室，按金银检验计量的要求设计。

3.5.4 出、入库交接场地，作为交接、清点、验收发行基金及车辆、机具进出场所。要选择邻近库门，警卫执勤人员有效警戒范围内，有相应封闭外界视线措施，其使用面积为：分库200平方米以上，中心支库100平方米以上，支库20平方米以上。

3.5.5 备品库，用于存放票币包装用品、机具等，所处位置应方便业务操作，面积应保障业务需要。

3.5.6 监控值班室，指值班守库人员工作环境。含门禁、安检、监控、报警、通讯等设施装备与操作运行场地等。

3.5.7 卫生区，包括淋浴室、洗手间、更衣室等，于库区内封闭建筑。

3.6

附属用房建筑标准

3.6.1 车库，按专用运钞车、护卫车及其他工作用车存放、检修要求设置。

3.6.2 配、变电室，按供电部门的有关要求建筑。库区供电可采用单路或双回路供电，单路供电应自备应急电源。

3.6.3 警卫营房，参照部队驻防标准建筑。

3.6.4 文化健身场所，大型单独建筑的发行库应包括文化健身场所。

业务库

4.l

业务库的新建、改建应比照发行库建设标准执行。以符合安全、适用为原则。

4.2

保管箱库的建筑标准应比照业务库建设标准执行。

安全防范

5.1

银行金库的安全防护应符合国家有关银行的安全防护标准。防护的部位为：守库室、金库门、出入库交接场地、主要通道、票币清分场地、金库库体及金库周围环境等。

5.2

报警系统，报警设备应安装在防护区域的隐蔽位置，便于维修，且具有防破坏功能。

5.2.1 报警系统应有声光显示并能准确指示发出警报的位置。

5.2.2 人工触发的报警装置应具有防止误动作措施。

5.3

电视监控系统：金库应安装电视监控设备。其中库房、守库室、票币处理场地、出入库交接场地、主要通道在作业期间进行实时不间断录像、录音，非作业期间应能在接受报警信号的同时，自动启动照明、录音、录像设备并发出声光报警。

5.4

报警中心控制系统：应具有同时控制电视监控系统和报警系统的功能。识别功能应在接收信号的同时，立即识别部位、性质(抢劫、盗窃、火灾事故)并在屏幕上显示；记录功能应显示报警时间和处置预案，并打印记录。中心控制系统应有有线和无线通讯设备与公安机关“110”报警联网。

5.5

消防系统：除安装火警报警设备外，库房内不设其它消防设施。库区应按照《消防法》的规定，配备消火栓等有关防火设施。

5.6

武器、弹药；金库守护应配置专职的守卫人员，按照《公务用枪配备办法》的规定配备武器。

5.7

图纸：设计图纸、建筑施工图纸要齐全，严格做好保密事项，不得遗失。

5.8

银行金库安全防护设施应由银行保卫部门负责设计方案、组织安装、使用、维护。

金库门与锁

6.1

金库门：要采用“中华人民共和国金融行业标准——金库门（JR/T0001—2000）”标准。

6.2

金库门锁；要采用“中华人民共和国金融行业标准——组合锁（JR/T0002—2000）”标准。

立项与竣工验收

7.1

人民银行总库、分库、中心支库建筑立项、设计，应报经人民银行总行批准，支库建筑立项、设计，应报经分行批准。项目竣工后，由批准立项、设计单位负责验收。

7.2

对擅自更改设计图纸，酿成库房建筑不达标准，甚至引发事故案件的，应追究有关人员的行政、经济、法律责任。

7.3

商业银行相关级别库房的建筑立项，应报经各自总行及分行批准。

第四篇：金库管理制度

金库管理制度

金库管理制度1

1、营业场所凡有业务库的金库钥匙只保留一套,由营业场所出纳人员和会计人员双人分开保管。

2、,营业场所出纳人员和会计人员使用和保管金库钥匙,双人分开保管。要认真履行职责,同时做好金库钥匙安全工作,不与其它钥匙物品混放,也不能随意带金库钥匙外出。

3、其余金库钥匙与备用钥匙和密码进行分开封存,封存时单位负责人在场,同时由出纳人员、会计人员双双在信封的`封存处盖章和加盖单位业务章,上交联社监察保卫部保管,办理移交手续,并进行登记;。

4、因金库钥匙损坏或丢失,需要启封上交的金库钥匙时,必须到封存的营业场所同出纳、会计人员和本单负责人在场启封金库钥匙,并在保管登记薄签字。

金库管理制度2

一、收费、罚没收入必须全部上缴财政，决不允许将收费、罚没收入与本部的经费划拨和职工的奖金、福利挂钩。

二、取得的收费收入、罚没收入，应在3日内上缴国库。对零星收入，账面余额不足1000元的，经财政所同意，可每15日上缴一次；达到1000元的'，应及时上缴国库。任何单位和个人不得拖欠、截留、坐支、挪用、私分。

三、使用财政部门统一制发的收费、罚没票据。

四、各执收、执罚部门和单位加强对行政性收入和罚没收入管理，建立、健全内部管理和核算制度。

五、各执收、执罚部门严格按照收费许可证收费标准征收，任何部门和单位不得擅自提高收费标准，超标准收费，如果发现全部没收超标准征收部分。

六、收费和一切财务收支、核算工作必须纳入单位财务进行统一管理，不得设立账外账、“小金库”。

七、各科室的固定资产报损残值和废品收入，应及时、全额上缴财务科，不得留在科室使用。

八、违反小金库管理制度的，情节严重的，追究相关责任，同时暂停票据和财政拨款。

金库管理制度3

为了贯彻执行国家财经法律法规以及规章制度,坚持“统一领导、集中管理”的财务管理原则,加强医院经济管理,提高医院管理效益,预防违法违规行为的发生,根据卫生部《关于加强医疗机构财务部门管理职能、规范经济核算与分配管理的规定》、《医疗机构财务会计内部控制规定(试行)》及医院财务管理的有关规定制定本制度。

1、医院的一切收入、支出及核算工作都必须纳入财务部统一管理,其他任何部门、科室不得设立账外账、“小金库”。

2、任何科室和个人必须严格执行医院医疗服务价格管理制度,科室和个人不得进行私自收费。

3、科室人员的工资、奖金、福利、加班费、补贴等的`发放,由财务科编册,经院领导审批后,打入职工个人工资卡中。

4、设备报损处置,设备科和总务科应建立备查簿,变价收入及时、全额上缴财务科。

5、各科室的废品,必须全部上缴总务科,由总务科集中处置,处置的废品收入,应及时、全额上缴医院财务科。

6、财务科不定期组织人员进行检查。如发现问题应及时向分管院长汇报。经调查核实后,将按有关规定追究相关责任人的责任。

金库管理制度4

为加强安全保卫工作的管理,切实做好安全防范工作。特制定出入门、钥匙管理制度:

一、出入门制度

1、营业间的`防尾随联动门在营业期间必须处于正常使用状态,要保证电源及管理的正常,没有特殊情况,不允许关闭电源。

2、在营业前或者营业终了交接尾箱时,前门、防尾随门电源可临时关闭,但关闭时间不应超过三分钟。

3、现金尾箱交接完毕,下班后,要关闭防尾随门电源。

4、营业期间不准给非本部人员开门,社内员工要确认周边安全才可开门,本单位职工无特殊情况不可通过前门或者后门进入营业间。

5、要确认后门摄像头中的人员安全方可打开后门。

二、营业厅钥匙管理制度

1、防尾随门和营业厅大门钥匙指定专人保管。

2、营业场所保留联动门、营业厅大(后)门钥匙两套。其余钥匙封存后交本单位领导或入库存保管,并进行登记;移交时必须有单位领导批准后,办理交接手续。

3、钥匙保管人员要认真履行职责,保证上班之前打开门。同时做好钥匙安全工作,不与其它钥匙物品混放。

金库管理制度5

为加强安全保卫工作的管理，切实做好安全防范工作。特制定出入门、钥匙管理制度：

一、出入门制度

1、营业间的防尾随联动门在营业期间必须处于正常使用状态，要保证电源及管理的正常，没有特殊情况，不允许关闭电源。

2、在营业前或者营业终了交接尾箱时，前门、防尾随门电源可临时关闭，但关闭时间不应超过三分钟。

3、现金尾箱交接完毕，下班后，要关闭防尾随门电源。

4、营业期间不准给非本部人员开门，社内员工要确认周边安全才可开门，本单位职工无特殊情况不可通过前门或者后门进入营业间。

5、要确认后门摄像头中的.人员安全方可打开后门。

二、营业厅钥匙管理制度

1、防尾随门和营业厅大门钥匙指定专人保管。

2、营业场所保留联动门、营业厅大（后）门钥匙两套。其余钥匙封存后交本单位领导或入库存保管，并进行登记；移交时必须有单位领导批准后，办理交接手续。

3、钥匙保管人员要认真履行职责，保证上班之前打开门。同时做好钥匙安全工作，不与其它钥匙物品混放。

金库管理制度6

一、学校的收费必须严格按上级规定的收费项目、范围和标准，凭《收费许可证》收费。不得自立收费项目，扩大收费范围，提高收费标准。

二、学校的所有收费全部纳入财政专户管理，并纳入财政部门预算管理系统。

三、学校实行所有收费以“单位开票、银行代收、财政统管”的管理模式。收费员在“财政信息管理系统”网上开具《江苏省非税收入一般缴款书》(扬州市)作为收款票据，所收资金应及时足额解缴市财政专户，不得截留、挤占、挪用和坐收坐支，不得有小金库。

四、实行部门预算，规范支出范围。部门预算要全面反映单位预算内外资金收支状况，提高支出的透明度。

五、实行国库集中支付制度。每月提前一个月编制下月用款计划，报财政局审批。需网上支付的`每笔支出按部门预算的范围在财政支付网上提交用款申请，经财政部门审核后实行网上支付。

六、加强收费票据管理和日常稽查工作。通过以票控收，以查促收，确保非税收入足额缴入财政专户。

金库管理制度7

杜绝私设小金库的规定

1、为加强集团内部管理，严肃各项财经法纪，加速资金流转，集团各部门一律严禁私设小金库和帐外帐。集团所属各部门应严格把住财务大关。堵住各种漏洞，严防资产流失，一旦发现有小金库，集团没收小金库的全部资产，并按违纪金额的1—2倍对部门处以罚款，并按小金库金额的.10%对分公司负责人处以罚款，违纪严重的，报上级处理。

2、“小金库”范围包括下列各种应入而未入帐的收入：

（1）各项生产经营收入：包括营业收入、房屋设备、车辆、柜台等出租收入、出售残次废旧物品和边角废料收入、报废固定资产变价收入、逾期押金收入等。

（2）各项服务和劳务收入：包括加工、维修、运输和代理业务收入等。

（3）各项价外费用：包括补贴、手续费、包装费、运输装卸费、代收款项及其他形式的价外收费。

（4）各种形式的回扣和佣金、礼金。

（5）各项行政事业性收入：包括水费、电费、房租、电话、传真等收费。

（6）各项罚款及管理费等收入。

（7）其他应列入本单位财务会计部门帐内的各项收入。

（8）通过虚列支出，资金返还等方式将资金转到本单位财务会计部门帐外的。

金库管理制度8

1、营业场所凡有业务库的`金库钥匙只保留一套，由营业场所出纳人员和会计人员双人分开保管。

2、营业场所出纳人员和会计人员使用和保管金库钥匙，双人分开保管。要认真履行职责，同时做好金库钥匙安全工作，不与其它钥匙物品混放，也不能随意带金库钥匙外出。

3、其余金库钥匙与备用钥匙和密码进行分开封存，封存时单位负责人在场，同时由出纳人员、会计人员双双在信封的封存处盖章和加盖单位业务章，上交联社监察保卫部保管，办理移交手续，并进行登记；。

4、因金库钥匙损坏或丢失，需要启封上交的金库钥匙时，必须到封存的营业场所同出纳、会计人员和本单负责人在场启封金库钥匙，并在保管登记薄签字。

第五篇：金库管理操作规程

中国建设银行桓仁支行金库管理操作规程

第一章 总 则

第一条 根据《中国建设银行金库管理制度》和金库集中的有关规定，结合桓仁支行实际情况，为加强管理，规范操作，特制定本规程。

第二条 中心库的主要任务

一、负责管库人员、日常业务的管理。

二、负责向市行上缴和提取现金。

三、保管现金、有价单证，办理现金、有价单证的出入库，登记库存登记簿，保证实物、登记簿、明细帐之间三相符。

四、保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具，认真做好交接登记工作，保证帐实相符。

五、受理辖属分金库或营业机构（向其存取现金、寄存尾款箱的支行、办事处、分理处、储蓄所的统称，下同）的现金缴存、领取及主、辅币兑换。

六、办理辖属营业机构尾款箱的寄存保管。

七、负责辖属分金库或营业机构损伤币的收缴、整理和解缴。

八、负责伪、变造币的收缴、整理和解缴人民银行。

九、合理匡算库存现金头寸，灵活调剂现金余缺，最大限度地压缩库存现金。

第三条 尾款箱集中保管库的主要任务

一、办理上级指定区域内营业机构尾款箱的寄存保管，建立登记簿，保证尾款箱数与登记簿相一致。

二、保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具，建立登记簿，认真做好交接登记工作，保证帐实相符。

第二章 金库管理部门和管理人员

金库设金库主任，负责金库的组织领导、监督检查和金库管理人员的思想、政治教育工作及金库日常管理工作；金库配备专职管库人员和守押人员，负责金库的日常工作和库房、库款、有价单证及尾款箱的安全保卫。

一、中心金库的库主任由支行桓仁支行主管出纳工作的主管行长担任；管库人员和守押人员由管辖行配备和管理。中心库管辖行对中心库库房和库款安全负责。

二、尾款箱集中保管库的库主任由主管出纳工作的主管行长担任；管库人员由库址所在行负责配备和管理。尾款箱集中库的守押人员一律由桓仁县公安局保安公司配备，押运人员由我行与桓仁县公安局保安公司签订合同，统一配备。中心库管辖行对尾款箱集中保管库的库房和尾款箱的安全保卫工作负责，尾款箱内的现金及有价单证由营业机构负责。

第三章 运 钞

运钞工作由市行统一配备。运钞车是建设银行运送现金等的专用运输工具，必须满足下列要求：

一、能适应当地具体路况、交通状况，满足现金运量、尾款箱数量及押运人员等对车容量的要求。

二、具备一定的防弹、防抢、防盗功能。

三、装备有必要的通讯设备、消防设备及其他应急设备。

四、运钞车要根据当地的运钞线路、需运钞营业机构的数量及其现金业务量等因素合理配置。具体配置数量须报经二级分行审批同意并报一级分行备案。

五、运钞车原则上应实行集中管理。中心库和分金库集中的运钞车由金库管辖行保卫部门会同金库管理部门统一管理；尾箱保管库集中的运钞车由金库管辖行运钞车管理部门委托所在行（处）统一管理。经批准采取分散运钞的，运钞车由有关营业机构自行确定一个部门管理。

六、运钞车必须专车专用，未经运钞车管理部门同意，任何部门不得擅自调用、调换或挪作他用。

七、负责不同线路运钞任务的运钞车要不定期相互调换，运钞线路也要不定期变换并做好对外保密工作

八、运钞车完成全天任务后应统一停放在指定地点保管，并定期或不定期进行检测、保养和维护。

九、运钞车因特殊情况调用或维修时，临时执行运钞任务的车辆应比照运钞车的要求管理使用。

十一、我行采用集中运钞方式。集中运钞是指由金库集中运钞车、押运人员、接送款人员统一运送钞币及尾款箱。钞币、有价单证的运送应遵守以下规定。

十二、实行集中运钞的，金库管辖行应将运钞车型号、车牌号以书面形式通知所辖营业机构，运钞车如有临时变动要及时通知有关营业机构，各营业机构要对通知妥善保管，不得外泄。金库管辖行应统一印制带有编号的“接送钞专用证”（格式由各金库自定，但必须有相片）分发有关人员，有关人员在接送款时除持“接送钞专用证”外，还应携带身份证和工作证，以便有关营业机构工作人员在交接时进行核对。如人员临时变动，应及时书面通知有关营业机构。接送尾款箱时，运钞车和押运人员必须在规定的时间内到位待命，从金库分不同的线路出发接送尾款箱。营业时间内，运钞车必须都集中到金库待命，随时接受有关营业机构调缴款时的运送任务。

第四章 库款管理

一、金库的库存现金量由市行计划部门会同出纳部门核定，按照所辖营业机构的数量、现金业务量的大小、运输的距离等因素核定三至五天的正常库存限额。目前核定库存1200万元（全辖），超过库存限额的，桓仁中心金库要及时上交中心库不足支付时，中心库要及时向市行中心库提取。

二、营业机构尾款箱库存限额由其管辖行按照现金业务量的大小、距离金库远近等因素核定。营业机构出纳尾款箱超过库存限额要及时上交，不足支付时要及时领取。

三、金库、尾款箱必须坚持每天盘库结帐。每日营业终了，管库员、出纳员应根据现金收入、付出日记簿结出本日库存现金券别明细数和库存现金总数，凭以登记“库存现金登记簿”，库存现金须与“库存现金登记簿”进行核对，核对无误后在“库存现金登记簿”签章，送会计部门（储蓄所为会计人员，下同）核对，会计部门核对无误后确认签章。严禁不盘库结计库存现金。

第五章 现金存取的操作规定

一、中心库向市行中心库提取现金，应根据需要向市行上报用款计划，由管库员结合实有库存现金情况提出申请。

二、桓仁中心库向市行中心库提取现金，应于每日下班前按照各营业机构提供的现金需要量和分金库本身的库存量综合平衡后，向中心库报送次日的用款计划。提款时由管库员根据向中心库报送的用款计划填制一式三联的“现金申领单”并签章，经分金库主任审核签章后，第三联留存，第一、二联送金库库址所在行会计部门凭以签开现金支票并加盖预留中心库会计部门印鉴。提款人员持现金支票会同押运员到中心库会计部门办理记帐手续。中心库会计部门接到现金支票后，进行审核、验印、记帐、复核、签章后，交中心库管库员，中心库管库员收到会计部门交来的现金支票核对无误后，填制一式二联“现金券别出库票”配好款项，在现金支票上填上券别并加盖“现金付讫章”和个人名章，登记“现金付出日记簿”，一联出库票留存，另一联出库票送会计部门作现金明细帐记帐凭证附件。分金库提款人员应当场验看券别逐捆卡把点清总数。款项提回后，管库员立即办理入库手续，填制一式二联“现金券别入库票”并签章，一联入库票留存，另一联出库票送会计部门。分金库凭留存的入库票登记“现金收入日记簿”。金库库址所在行会计部门将第一联“现金申领单”和入库票作现金明细帐记帐凭证的附件，第二联“现金申领单”作“存放系统内款项”帐户贷方记帐凭证的附件。

三、营业机构向中心库或分金库提取现金，应于每日下班前向金库报送次日的用款计划，提款时由出纳人员填制一式三联“现金申领单”并签章，经出纳负责人审核签章后，留存第三联，第一、二联转会计部门凭以签开现金支票并加盖预留金库库址所在行会计部门印鉴，由提款人员持现金支票送金库库址所在行会计部门办理记帐手续。金库操作程序同本条“二”。营业机构提款人员提回款项后，应当面与出纳人员办理交接手续，出纳人员清点现金无误后入箱，登记“现金收入日记簿”。营业机构会计部门将第一联“现金申领单”作现金明细帐记帐凭证的附件，第二联“现金申领单”作“存放系统内款项”帐户贷方记帐凭证的附件。

四、营业机构向其管辖行处出纳柜台提取现金的，要在提款的前一日营业终了前，将用款计划报管辖行出纳部门。提款时由出纳人员填制一式三联“现金申领单”并签章，经出纳负责人审核签章后，留存第三联，第一、二联转会计部门凭以签开现金支票并加盖预留管辖行会计部门印鉴，提款人员持现金支票送管辖行会计部门办理记帐手续。管辖行会计部门接到现金支票，进行审核、验印、记帐、复核、签章后，交出纳柜台，出纳人员收到会计部门交来的现金支票核对无误后，配好款项，在现金支票上填上券别并加盖“现金付讫章”和个人名章，登记“现金付出日记簿”。营业机构提款人员应当场验看券别逐捆卡把点清总数。款项提回后，应立即与出纳人员办理交接手续，出纳人员清点现金无误后入箱，登记“现金收入日记簿”。营业机构会计部门将第一联“现金申领单”作现金明细帐记帐凭证的附件，第二联“现金申领单”作“存放系统内款项”帐户贷方记帐凭证的附件。

五、营业机构在营业中因特殊情况遇备付金不足，急需提取现金时，应及时与管辖行出纳柜台或金库进行电话联系，由对方根据营业机构的要求预先准备好足额现金，然后再按本条上述规定办理提款手续。

六、现金的解缴

一、营业机构现金超过库存限额时，应在上交的前一日下班前将交款计划告知管辖行出纳部门或金库，约定时间，解缴现金。操作程序如下：

1．营业机构向管辖行出纳部门缴款的，缴款时由出纳人员填制一式二联“现金交款单”经出纳负责人审核盖章后，登记“现金付出日记簿”。待运钞车、押运人员和解款人员到位后，与解款人员当面办理交接手续。由解款人员将二联“现金交款单”连同现金一并送管辖行出纳柜台，管辖行出纳人员收到营业机构交来的现金和有关凭证后，经审核凭证、清点现金、复核无误入箱，登记“现金收入日记簿”，在“现金交款单”上加盖“现金收讫章”和个人名章，将第一联“现金交款单”退营业机构解款人员。第二联“现金交款单”转会计部门作“系统内存放款项”帐户贷方记帐凭证。营业机构会计部门将管辖行退回的第一联“现金交款单”作“存放系统内款项”帐户借方记帐凭证的附件。

2．营业机构向金库缴款的，缴款时由出纳人员填制一式二联“现金交款单”，经出纳负责人审核盖章后，登记“现金付出日记簿”。待运钞车、押运人员和接送款人员到位后，与解款人员当面办理交接手续。解款人员将交款单连同现金一并交金库，金库管库员进行审核、清点、复核后，在“现金交款单”上加盖“现金收讫章”和个人名章，登记“现金收入日记簿”，将第一联“现金交款单”退营业机构解款人员，并填制“现金券别入库票”办理入库手续，一联入库票留存，另一联入库票和第二联“现金交款单”转金库库址所在行会计部门，“现金交款单”作“系统内存放款项”帐户贷方记帐凭证，入库票作现金明细帐记帐凭证附件。营业机构会计部门将金库退回的第一联“现金交款单”作“存放系统内款项”帐户借方记帐凭证的附件。

3、金库库存现金超过限额时，应及时解缴中心库，并在解缴的前一日下班前将缴款计划报中心库。解缴时管库员填制一式两联“现金券别出库票”和“现金交款单”，经出纳负责人审核签章后办理出库手续，登记“现金付出日记簿”，一联出库票留存，另一联出库票转金库库址所在行会计部门。待运钞车、押运人员和接送款人员到位后，与解款人员当面办理交接手续。解款人员将两联“现金交款单”连同现金一并交中心库，中心库管库员收到交来的现金和凭证后，进行审核、清点、复核无误后，登记“现金收入日记簿”，在“现金交款单”上加盖“现金收讫章”和个人名章，将第一联“现金交款单”退分金库解款人员，另填制“现金券别入库票”办理入库手续，一联入库票留存，另一联入库票和第二联“现金交款单”转库址所在行会计部门，“现金交款单”作“系统内存放款项”帐户贷方记帐凭证，入库票作现金明细帐记帐凭证附件。分金库库址所在行会计部门将中心库退回的第一联“现金交款单”作“存放系统内款项”帐户借方记帐凭证的附件，将管库员转来的一联出库票作现金记帐凭证附件。

七、尾款箱出入库

金库所辖营业机构的现金尾款箱实行寄库管理，各营业机构必须与金库所在行办理寄库委托手续，按金库管理规定明确双方的职责。尾款箱入库、出库时，金库管库员要登记“尾款箱出入库登记簿”，并由管库员与接送尾款箱人员共同验箱验封，办妥交接。管库员只清点尾箱个数，不清点箱内现金数。

1、出库时由金库所在行安排好运钞车和押运人员，管库员登记“尾款箱出入库登记簿”，经管库员和尾款箱接送人员核对签章后，尾款箱接送人员根据出库的尾款箱登记“尾款箱接送登记簿”（各一级分行自定）后，送各营业机构出纳部门签收。各营业机构将尾款箱寄库时，出纳人员应登记“尾款箱接送登记簿”，由尾款箱接送人员在“尾款箱接送登记簿”上签章，收取尾款箱，尾款箱接送人员到各营业机构出纳部门签收时应出示“接送钞专用证”。尾款箱接送人员对签收的尾款箱数量应作好记录，防止入库时遗漏。管库员收到尾款箱接送人员交来的尾款箱时，应登记“尾款箱出入库登记簿”，经管库员和尾款箱接送人员核对签章后再将尾款箱入库保管。

2、办理尾款箱出库时，由尾款箱接送人员、押运人员到金库并出示“接运钞专用证”，经管库员核对确认后，办理尾款箱的出库手续，尾款箱接送人员和管库员应在金库的“尾款箱出入库登记簿”处核对签章，尾款箱接送人员根据出库的尾款箱登记“尾款箱接送登记簿”分送各营业机构，由各营业机构出纳人员签收。各营业机构将尾款箱寄库时，出纳人员应登记“尾款箱接送登记簿”，由尾款箱接送人员在“尾款箱接送登记簿”上签章，收取尾款箱，尾款箱接送人员到各营业机构出纳部门签收时应出示“接送钞专用证”。尾款箱接送人员对签收的尾款箱数量应作好记录，防止入库时遗漏。管库员收到尾款箱接送人员交来的尾款箱应登记“尾款箱出入库登记簿”，经管库员和尾款箱接送人员核对签章后再将尾款箱入库保管。

第六章 有价单证管理

第二十一条 有价单证应视同现金管理，严格出入库手续，分券别、面额登记库存登记簿，建立表外帐

第二十二条 有价单证的出入库

一、新印制的有价单证，由有价单证经办部门根据印刷协议、交货单或上级行的证券调拨单，填制“重要单证入（退）库单”一式三联，连同有价单证交金库管库员。管库员收到有价单证和三联“重要单证入（退）库单”，进行审核、清点、复核无误后，办理入库。在三联入库单上加盖收讫章（用现金收讫章代，下同）和个人名章，第一联转会计部门作表外记帐凭证，第二联入库单留存，据以登记“重要单证登记簿”，第三联退有价单证经办部门。

二、营业机构单证经办部门向上级行领用有价单证时，单证经办部门填制“重要单证领用（出库）单”一式四联加盖公章和个人名章，持有关证件到上级行办理领入手续。上级行金库管库员收到领券人交来的经本行经办部门审核签章后的四联“重要单证出库单”（如是债券还应有一联本行经办部门签发的“债券调拨单”，下同），在四联出库单上加盖付讫章（现金付讫章代，下同）和个人名章，并据以配发单证。第一联领用单转会计部门作表外记帐凭证（调拨单作附件），第二联领用单留存，凭以登记“重要单证登记簿”，第三联领用单退领用人，第四联领用单退本行经办部门。有价单证领回后：需入库保管的，有价单证经办部门填制一式三联“重要单证入（退）库单”，连同有价单证一并交金库管库员，管库员收到有价单证和三联“重要单证入（退）库单”，进行审核、清点、复核无误后，办理入库，在三联入库单上加盖收讫章和个人名章，将第一联入库单转会计部门作表外记帐凭证，第二联入库单留存，据以登记“重要单证登记簿”，第三联退经办部门，需入尾款箱保管使用的，单证经办部门（或柜台）应根据上级行退回的第三联“重要单证领用（出库）单”登记“重要单证登记簿”，将有价单证入箱保管，会计人员据此填制凭证登记表外科目帐。

三、营业机构单证经办部门销毁或向上级行、人民银行上缴已兑付或未用的有价单证时，应填制一式四联“重要单证领用（出库）单”并签章送金库办理领券手续。管库员收到经办部门送来的四联“重要单证领用（出库）单”，经与保管的单证核对无误后，在出库单上加盖付讫章和个人名章，办理出库，第一联出库单转会计部门作表外记帐凭证，第二联出库单留存，据以登记“重要单证登记簿”，其余二联出库单退经办部门。

四、营业机构向金库集中上交已兑付或集中退回未用的有价单证时，应填制一式三联“重要单证入（退）库单”（如是已兑付债券，还要填制一式三联“已兑付债券上缴清单”，一联留存，下同）并签章，将三联“重要单证入库单”（两联“已兑付债券上缴清单”，下同）连同有价单证交金库管库员，管库员收到有价单证和三联“重要单证入（退）库单”，进行审核、清点、复核无误后，办理入库，在三联入库单上加盖收讫章和个人名章，第一联入库单转会计部门作表外记帐凭证，第二联入库单留存（一联上缴清单作附件），并据以登记“重要单证登记簿”，第三联入库单（一联上缴清单作附件）退营业机构。

第七章 查 库

1、金库必须坚持查库制度，按查库内容进行检查。中心库管辖行的出纳负责人（中心库主任）每旬对中心库和分金库查库不少于一次，分管行长每月对中心库和分金库查库不少于一次。查库时，除查金库管理与安全、金库库存现金、有价单证外，还要检查代保管重要空白凭证和物品等。集中保管的尾款箱只查个数，不查尾款箱内的库存数。

2、尾款箱集中保管库所在行的出纳负责人每旬对尾款箱集中保管库查库不少于一次，分管行长每月对尾款箱集中保管库查库不少于一次。查库时，要查金库管理与安全、金库保管的尾款箱个数和本机构尾款箱的库存，不查其他营业机构的尾款箱内的库存。

3、各营业机构的出纳负责人每旬对尾款箱库存查库不少于一次，分管行长（主任）每月对尾款箱库存查库不少于一次。

4、上级行要对下级行进行定期或不定期的查库，采用出纳部门逐级检查、越级抽查、分管行长督促查库、检查查库记录、抽查的方式。一级分行出纳部门对二级分行每年查库不少于两次，每年越级抽查的面不少于10％；二级分行的出纳部门对下级行每季查库不少于一次，每年越级抽查的面不少于20％。

5、查库时，查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。

上级行的分管行长、出纳负责人查库时，必须出示查库人身份证和经金库管辖行分管行长签字的介绍信

6、中心库、分金库管辖行或尾款箱集中保管库的库址所在行的分管行长、出纳负责人（中心库主任）查库时，管库员必须始终陪同在场；上级行的分管行长、出纳负责人查库时，金库管辖行的分管行长、金库主任及管库员必须始终陪同在场。

7、每次查库结束，查库人应填制一式两份“查库登记簿”，将查库情况和发现的问题及整改意见在“查库登记簿”作详细记载，一份“查库登记簿”由金库留存，一份“查库登记簿”查库人留存备查。

8、一级分行、二级分行分管出纳的行长，应定期或不定期督促、检查出纳部门的查库情况及查库发现的问题落实情况，必要时应抽查部分金库。

第八章 附 则

1、本规程由中国建设银行桓仁支行负责解释。

2、本操作规程自2010年1月1日起实行。自实行之日起，过去有关金库管理和操作规程与本规程有不相符的，以本操作规程为准。

建设银行桓仁支行

2010年1月1日