第一篇：公益信托基金投资的规范性问题分析（写写帮整理）
金融学院
本科生课程论文
公益信托基金投资的规范性问题分析
评阅人签名：_________复核人签名：_________得分：________
姓
名 学
号 专
业 课程名称 指导教师
李亮亮 201434001571
金融学 信托与租赁 常龙飞
2016年12月26日
摘 要
公益信托，在英美又被称为“慈善信托”，是指出于公益目的，为使社会公众或一定范围的社会公众的利益而设立的信托。它是以委托人提供一定的财产，由受托人对该财产进行管理处分，并将全部信托财产用于信托文件所指定的公益目的。这部分用于公益事业,以货币资金形态存在的财产就是公益信托基金。
现代信托的一个重要发展动向就是信托的积极化，受托人在信托财产管理中承担起越来越积极的职责，将信托基金进行投资就是其一。而信托基金投资是以信托基金通过购买某些财产或财产权，以使其在信托存续期内获取最佳经济回报的行为，从而实现信托基金的保值增值。本文研究的核心问题就是：公益信托基金该如何进规范的行投资。
关键词：公益信托；基金投资；规范
I
Abstract Charitable trust is the use of trust system in philanthropy, which originated from England trust system used in religious donations.That means the trust is established to benefit the public or a range of the public for charitable purpose.And it is usually established by the property, which is provided by the settler, and then the trustee manages and processes the property and puts the trust income into charitable purpose designated in the trust indenture.This part of property is to achieve charitable trust purpose and exists independently, which is called as charitable trust funds.An important trend of modern trust is to make trust more active, the trustee undertakes the more active duties in the management of trust property, one of the above is to invest the trust property.In trust law, “investment” means the trustee carries out the investment in order to secure the trust property and achieve the trust purpose, which can make the trust property generate optimal profits or value rise.Therefore, the core of the research in this paper is how to invest the charitable trust funds.Key Words: Charitable Trust，Funds Investment，Regulation
II
目 录 引言.....................................................................1 2公益信托基金基本概述......................................................2 3我国的公益信托基金投资发展................................................3 4我国公益信托基金投资存在的问题............................................4 4.1投资信息不透明........................................................4 4.2投资政策不明确........................................................4 4.3受托人职责模糊、风险控制措施弱........................................5 5我国公益信托投资活动监管制度的完善........................................6 5.1完善信息披露制度的措施................................................6 5.2完善内外监督制度的措施
..............................................7 参考文献...................................................................8 致谢.......................................................................9
III 引 言
信托起源于 11 世纪的英国，发展了十个世纪，是人类历史上经济、法律领域双结合的重要交汇。“历史经验表明，信托制度从最初形成之时，就考验推动者传统法律制度的改革。”经过一段时间的发展后，一般在提起信托时，往往会想起英国法律史学家梅特兰的至理名言，大体意思是信托在英国是最伟大的一项法学实践成果，是经历了一个长期的发展过程，在人与人的信任与交往中建立起来的，是英国人民心里最为闪烁的成果。在中国，信托是以一种较为另类的容貌出现的。
我国不少信托公司在公益信托领域进行了一些实践，但是据中国信托业协会发布的《中国信托业发展报告（2013－2014）》统计，公益信托及准公益信托项目截至 2013 年底我国有 39 个，资金总额 129.17 亿元，仅相当于全国信托资产的约 1‰。截至 2014 年底，符合法律要件的公益信托也只有屈指可数的 8 件。尽管公益信托目前在我国整个信托行业的份额很小，但是我国慈善界均认为，目前无法确定公益信托将会给信托市场带来多少创新业务，但是站在慈善从业者的角度看，这是一个非常可观的数字，因为凡是需要信托这种运营和管理模式的捐赠资产往往都是大额的项目。虽然，我国公益信托的财产主要来自一些集合资金信托计划的收益和信托公司捐赠的信托管理费，但是由于信托项目的规模一般都较大，收益往往非常可观。信托产品的投资人注入公益信托的捐赠金额少则单笔几十万、多则累计能达上亿。而让这些数额可观的公益信托基金在存续期内实现财产的保值增值，最有效的方法就是投资与再投资。
目前，我国现行《信托法》并没有对公益信托基金出于保值增值目的而应该如何投资的问题予以明确。所以，实践中都是由受托人（大都为信托公司）自主行使信托财产的投资管理权。面对我国公益信托基金投资管理中所暴露出的这些现实问题，需要来完善我国公益信托投资的相关规范，以引导约束受托人的投资权从而促进信托财产有质量的保值增值。公益信托基金基本概述
公益信托，在英美又被称为“慈善信托”，是指出于公益目的，为使社会公众或一定范围的社会公众的利益而设立的信托。它是以委托人提供一定的财产，由受托人对该财产进行管理处分，并将全部信托财产用于信托文件所指定的公益目的。这部分用于公益事业,以货币资金形态存在的财产就是公益信托基金。
公益信托是指出于公益目的，为使社会公众或一定范围的社会公众受益而设立的信托。我国《信托法》第 60 条规定：“将为下列公共利益目的之一而设立的信托定为公益信托：①救济贫困；②救助灾民；③扶助残疾人；
④发展教育、科技、文化、艺术、体育事业；⑤发展医疗卫生事业； ⑥发展环境保护事业，维护生态环境；⑦发展其他社会公益事业。
公益信托除了符合“必须为公益目的而设立”之外，按照规定，还需要满足以下三个要件：①经公益事业管理机构的批准；②设置信托监察人；③信托财产及收益全部用于公益目的。
公益信托通常由委托人提供一定的财产设立。根据我国信托法规定，委托人可以通过信托合同、遗嘱等书面形式设立信托；信托财产既可以是货币、房产，也可以是股权等财产权利。当信托财产表现为货币资金形态，就为“信托基金”。因而，“公益信托基金”就是用于开展《信托法》所罗列的公共利益目的之专门的资金。根据《信托法》第 14 条，公益信托设立之初的本金和信托期限内信托财产所得收益共同构成一项独立的信托基金。
这样的话公益信托基金投资的定义就是；公益信托是指出于公益目的，为使社会公众或一定范围的社会公众受益而设立的信托。公益信托的受托人在委托人未对受托人的默示性投资权予以限制的前提下，基于积极管理财产的职责，出于信托财产的保值增值之目的，而将信托基金中处于闲置部分的财产通过购买某些财产或财产权，以使这部分财产在信托存续期内获取最佳经济回报的行为，从而保障公益目的实现（而非直接作为实现公益目的之手段）的行为。
3我国的公益信托基金投资发展
《中华人民共和国信托法》于2001年颁布，该法将英美国家历行数百年的“慈善信托”正式引入我国，在第 6 章中用了 15 条对公益信托作了框架性的规定，同时在第 61 条中明确表明“国家鼓励发展公益信托”。2007 年修改颁布的《信托公司管理办法》第 17 条也指出“信托公司可以根据《信托法》等法律法规的有关规定开展公益信托活动”。据《中国信托业发展报告（2013－2014）》统计，“信托公司开展公益信托以及准公益信托项目截至 2013 年底有 39 件，规模相当于全国信托资产的约 1‰”尽管我国不少信托公司在过去几年里开展了一些公益信托实践，但是满足法律要求的或者是在形式上突破的案例还是少之又少。实践中，绝大多数的“公益信托”并不具备我国法律对公益信托成立的法定要件，如“获得公益事业管理机构的批准”、“信托财产及收益完全用于公益目的”、“设置信托监察人”等条件。这背后的一大原因是我国营业信托的发展较为领先，因而我国公益信托的实践主体局限为信托公司。但是，信托公司目前还不具备承办公益项目的能力，因而绝大多数的所谓“公益信托计划”只算是对接了公益性捐赠的“准公益信托”，即在集合资金信托计划中，投资者享有信托的受益权，然后依信托文件的约定，将自己的收益中的全部或部分用于公益捐赠，捐赠的对象往往是公立学校、慈善会、基金会等。根据笔者的统计，截至目前，仅有 8 件公益信托是完全符合《信托法》对公益信托成立要件成功设立的。
4我国公益信托基金投资存在的问题
根据对我国公益信托实践情况的长期追踪，我国的公益信托在投资管理中，普遍存在着一定问题，主要表现在以下三个方面。4.1投资信息不透明
我国《信托法》授予了受托人“信托事务处理情况及财产状况报告及公告”的义务。从字面上看，“公告”并不是只将这些管理信息“告知”给公益信托的委托人即可，而是要以社会公众都能知悉的方式进行信息的发布和通告。特别是那些接受社会捐款加入的公益信托，受托人更应当保持信托事务处理情况及财产管理的透明。例如，百瑞信托在信托文件中明确“郑州慈善（四川灾区及贫困地区教育援助）公益信托计划”为开放式，即委托人可在信托存续期间内随时投入资金加入公益信托；同时明确，信息披露方式为百瑞信托的网站。但是，该公益信托所有的事务报告只向加入信托的委托人公开，社会公众无从获悉该公益信托任何运作信息，更不用说投资情况如何了。
一些受托人如“国元信托”尽管在其网站上披露了公益信托事务报告，但是该报告只公布了“实际募集资金总额”、“信托合同数”、“信托财产专户”，在“资金运用方式”中只是笼统性地陈述了“在信托存续期间，受托人本着诚实、信用、谨慎和有效管理的原则，严格按照信托说明书、信托合同等信托文件的约定，对信托财产进行管理、运用和处分”，进而罗列了所资助的具体公益项目及其资助额，至于信托财产闲置期间是如何运用的，只字未提。而其他一些信托公司网站甚至连专门披露公益信托相关管理信息的页面都没有，即使网站上有几篇关于介绍其推出的公益信托的文章，内容也多为对信托为对信托公司宣传性的新闻稿。投资信息的不透明，是个大问题。4.2投资政策不明确
目前，在信托文件里明确公益信托基金投资范围的，为数不多。只有在公益信托的项目完成后，才可能通过一些媒体新闻，透露出某公益信托在过去几年里的投资方向。信托公司管理的公益信托计划，其合同中的“信托计划财产的运用”条款，只是简“复制”了《通知》的规定，粗浅地表明信托计划财产专户闲置资金“在信托计划存续期间，可以存放银行或投资于流动性好、变现能力强的债、政策性金融债及中国银监会允许投资的其他低风险金融产品”。但是由于缺乏透明的信托财产管理方面的信息披露，谁能确证受托人的确是严格按照《通知》所规定的投资方向，只将公益信托基金投向国债、金融债呢。难道不会像重庆信托那样，在实际的投资管理过程中，将信托基金的不小数额投给自己管理的其他信托计划？这里，并不是说受托人不可以将公益信托基金投
向信托公司管理的其他信托计划，只是指出：由于欠缺信息披露容易让人们认为公益信托的投资管理运作神秘，不清楚公益基金在闲置期间都被用去何处，由此疑惑丛生——信托基金到底有多少比例是进行投资的，投资的类别是什么，具体的投资标的又是什么，这些投资标的是否适合该信托？每项投资决策又是如何达成的？投资政策不明确是个大问题。
4.3受托人职责模糊、风险控制措施弱
迄今为止我国公益信托全部是由信托公司主导设立的，取得公益信托管理主动权的受托人自然不会以太细或者严格的条款来约束自己的职责，而正是这种对职责履行要求上的宽松与模糊容易导致受托人在管理公益信托时“不作为”或“恣意妄为”，由此埋下公益信托基金管理的风险隐患，受益人的利益难以得到保护。此外，受托人在“诚实、信用、谨慎、有效管理”等原则性的软约束下，如何保障受托人广泛的投资权为实现受益人的利益最大化而服务，一般需要建立内外相结合的风险控制措施。
来自内部的风险控制。凡在我国经过审批而得以设立的公益信托都设立了监察人，并且我国多是由律师事务所、会计师事务所或是慈善机构甚至是来自民政部门的领导来担任监察人这一角色的，所以实践中，监察人代表受益人对受托人财产投资管理的监督检查功能难以得到有效发挥。
来自外部的风险控制。我国公益信托在设立时无不自觉将银行托管人安排进公益信托运作的监督框架中（尽管法律对公益信托是否设置托管人没有强制规定），由托管人通过保管全部信托财产，实时监督受托人的投资运作是否合法合规、符合信托文件的约定。所以，一般而言，托管人对外出具的托管报告可以在数据上反映公益信托资金的变化和支出用途。然而，实际上，我国的这 8 件公益信托的托管人未曾对外披露过相关的托管报告。简言之，在公益信托的实际投资运作中，监察人和托管人的监督职责的有一定“虚置”的倾向。
5我国公益信托投资活动监管制度的完善
打造好慈善组织的“玻璃口袋”，才能赢取公众对慈善组织保值增值工作的认可。同理，公益信托要获得长足发展，得到人们的广泛支持，就需要完善管理运作的信息披露制度，促使公益信托的受托人实现财务情况和投资情况的透明公开，促使公益信托的财产管理和信息披露达到社会普遍期待的水准，而完善的信息披露制度更是对公益信托进行内外监督的重要基础。5.1完善信息披露制度的措施
（一）信息披露的内容
完善的公益信托投资活动的信息披露制度应当强制性地要求受托人定期向社会公众真实、及时、完整地公开公益信托基金的各项财产管理情况。在投资方面，需披露的内容应当包括：公益信托的投资政策、年度投资计划（含投资算）、投资操作人的背景、投资组合策略（每种类型/期限的投资额占全部投资额的比例），以及受托人有无利益冲突事项发生或是否存在关联交易等。通过建立信息披露制度有助于社会公众实现对公益信托基金投资的知情权、监督权，及时发现公益信托受托人的违法或违规投资行为，以降低监管成本。而健全的信息披露制度也有助于增强公益信托受托人的自律意识，降低利益冲突引发的道德风险。
（二）信息披露的途径
跟电子政务、电子商务的高速发展相比较，目前我国慈善领域的信息化建设明显滞后，由此导致慈善组织的募捐信息、项目信息、款物使用信息难以及时准确地传递给受助人、捐赠人和社会公众。由此，也导致了社会公众大多对慈善组织财产保值增值工作不知情的局面。信托业应当筹建一个整合我国公益信托各项信息的开放式的网络平台，将每一件经过登记设立的公益信托的具体信息，包括信托目的、存续期限、信托财产状况、受托人、监察人、资金托管机构、主管的公益事业主管机构等关键信息登载在该信息平台上，并且将每个公益信托的投资政策和年度投资计划、年度信托事务管理报告、以及将经过审计的年度财务报告以及托管报告（如有）等文件上载该平台上。
（三）信息披露的时限
我国《信托法》仅要求公益信托的受托人“至少每年一次作出信托事务处理情况及财产状况报告”，但是并未规定将这些报告予以对外披露的时限。在日本，受托人根据日本《公益信托法》的要求，进行年报披露的时限为“每一事业年度结束后的 3 个月以内”。对于公益信托的年报，我国也可参照此时限规定，要求受托人按时进行强制性的信息披露，以便接受公众对投资活动进行监督和质询。
5.2完善内外监督制度的措施
（一）监督制度的基础：受托人报告制度
公益信托中的报告制度应当要求受托人及时向公益信托的公益事业主管机构和监察人报送公益信托的相关投资管理信息，以便内外监督主体随时掌握公益信托的财产运营情况、发生或存在的问题及风险因素，对公益信托的投资管理活动进行实时监督。参加重大投资项目，接受和使用重大捐赠及资助的，需要通过书面材料载明组织名称，重大事项发生时间、地点，事项具体内容，联系人及联系方式等，并加盖组织公章进行报告，政府相关部门则对社会组织报告的重大事项“视情给予指导和服务”，并鼓励社会组织在报告的同时，主动进行信息公开自觉接受社会监督。
（二）加强公益信托内部监督的建议
信托事务报告及财产管理报告是公益信托存续期间必须要提交的法律文件，而获得监察人的检查认可又是受托人向行政主管机关报送核查进而向社会公众予以公示的前置条件。但是，我国《信托法》对监察人的检查认可权具体如何行使没有明确的规定。自然人担任公益信托监察人的做法具有现实合理性。理由是“监察人执行职务具有直接性和不可替代性，如果法人担任监察人，则由法人的代表人执行监察事务，这似乎不太合适”。所以，为提升我国公益信托监察人的内部监督的实效，应当在设立公益信托时加强对监察人背景的考察，建议任命精通投资理财并能“检查”出投资风险所在的，具备金融、法律、财税方面知识的专业人士。如果公益信托投资规模较为庞大、投资组合运用工具较为复杂的，建议可以设立由多人组成的“监察人委员会”。必要的时候，可在信托文件中设置“重大投资决策监察人通过制”。监察人对某项投资决策予以否决的，应说明理由并予以记录。
（三）强化公益信托外部监督的建议
公益事业主管机构应当对受托人的投资活动进行定期检查或者不定期抽查，以及在社会公众对公益信托的事项提出质疑时进行专项调查，以确定信托财产是否按照信托文件、确立的投资政策等进行谨慎管理。主管机构可以要求公益信托的受托人以及托管人（如果存在的话）随时提供与信托财产投资活动相关的财务数据、法律合同、托管报告，以及获得投资咨询相关的建议文书，以审查受托人的投资行为是否符合谨慎投资标准，并要求受托人对这些文书进行说明。公益事业主管机构应当和银监会、证监会、信托业协会、财税部门等建立起信息共享机制，以便公益信托的监管各方及时跟进受托人在投资中守法的情况，一旦发现存在违法违规的情况，通告相关部门予以处理。
参考文献
[1]叶伟春.《信托与租赁》[第三版].上海:上海财经大学出版社.(2015-02-01)[2]赵磊.《公益信托法律制度研究》.法律出版社.（2008）[3]徐卫.《慈善宣言信托制度构建研究》.法律出版社.(2012)[4]李杨.《金融学大辞典》.中国金融出版社.(2014)[5]彭丽萍.《社会保障基金信托法律问题研究》.法律出版社.(2013)[6]雷宏.《信托监察人制度研究》.知识产权出版社.(2011)[7]王达.《慈善信托迎暖春》.中红在线.（2015-03-24）[2016-12-26] http://news.redcrossol.com/miropaper/article.aspx?aid=2066&ty=zghszbkzk [8]何晓晴.《寻求公益和金融最佳结合点》.中国信托业协会网站.（2015-03-04）[2016-12-26] http:// [10]李洁琼.《公益信托是家族基金的归宿》.中国证券网（2015-01-06）[2016-12-26] http://caifu.cnstock.com/fortune/sft_xt/txt_gsjj/201501/3300344.htm
致 谢
本课程学习生涯转瞬即逝，这期间有老师、同学和亲人朋友给予了我很大的帮助，我的学业才得以顺利完成。籍此论文付梓之际，我诚恳地向曾经帮助过我的所有良师益友表示衷心的感谢。
感谢的是常龙飞老师对我们的关心和谆谆教导。常龙飞老师为人宽厚，治学严谨，他对待工作及学习不断钻研、锲而不舍的学术精神，一直都深深地影响着我们。在本课程学习期间，不仅学到了相关的学科知识，还学到了做人的道理，这些教诲及学习经历必将成为我们一生的宝贵财富。在即将结课之际，我诚挚的向常龙飞老师表示深深的谢意!谢谢您！
本文在写作过程中参阅了大量的文献及资料，借鉴了其中的某些观点，在此向这些文献资料的作者表示衷心的感谢!由于本论文所作的研究是探索性的,涉及的内容较为广泛,争议也颇多,加之自身理论功底不深,经验不多,尚存许多不足之处,甚至错误，我会继续努力的！
第二篇：全国社会保障基金信托贷款投资管理暂行办法
第一章 总则
第一条 为促进全国社会保障基金(以下简称社保基金)信托贷款投资业务的发展，进一步健全和规范相关制度，根据有关法律法规和财政部、人力资源和社会保障部《关于调整全国社会保障基金投资范围和审批方式的通知》，制定本办法。
第二条 本办法所称信托贷款项目投资，是指社保基金基于安全性、收益性、合规性的原则，按照监管部门批准的政策，通过信托公司向符合条件的借款人发放信托贷款的投资行为。
第三条 社保基金信托贷款投资应不断加强科学精细管理，努力防范投资风险，提高投资收益，注重公开性、透明性，兼顾经济社会效益，投资比例和单一项目投资规模应符合监管部门的政策规定。
第四条 全国社会保障基金理事会股权资产部(实业投资部)(以下简称股权部)是承担信托贷款项目投资工作的职能部门，根据社保基金资产配置的要求，负责拟定信托贷 款项目投资计划，按照规范程序审定后组织实施。规划研究部按照职责分工，负责信托贷款业务的整体资产配置和整体投资风险管理；法规及监管部按照职责分工，负责信托贷款业务的合规风险管理。
第二章 投资基本条件
第五条 社保基金信托贷款项目应具备以下条件：
(一)信托贷款投资要符合国家产业政策，主要用于国家重点支持的城乡基础设施建设、保障房建设以及国家鼓励发展的重点行业和领域；
(二)符合国家有关部门关于信托贷款的有关规定，已经按照相关法律法规完成审批或核准程序；
(三)由符合条件的银行对借款人还本付息提供连带责任担保；
(四)由符合条件的信托公司对项目进行受托管理；
(五)社保基金信托贷款净收益必须满足资产配置的要求。
第六条 社保基金信托贷款项目借款人应符合以下条件：
(一)原则上为资产规模较大、实力较强、发展前景较好的大中型企业；
(二)主体资格合法有效，具有符合法律规定的法人治理结构，内部管理规范；
(三)主体资产清晰，财务状况稳健，不存在重大债务纠纷；
(四)依法获得信托贷款项目的主体经营或建设资格；
(五)能够按期偿还社保基金信托贷款本金和利息；
(六)借款人合法合规经营，公司在近三年内未发生因违法违规行为而受到监管机构行政处罚的情形。
第七条 受托管理社保基金信托资产的信托公司应符合以下条件：
(一)实收资本不低于12亿元，上年末经审计的净资产不低于30亿元；
(二)具有比较完善的公司治理结构、良好的市场信誉和稳定的投资业绩，并具有良好的内部控制制度和风险管理能力；
(三)主要股东实力较强，资信状况良好；
(四)公司在近三年内未发生因违法违规行为而受到监管机构行政处罚的情形。
第八条 为社保基金信托贷款项目提供担保的银行应具备以下条件：
(一)实收资本不低于80亿元；
(二)资本充足率符合国家银行业监督管理部门的基本要求；
(三)近三年内未发生因违法违规行为而受到监管机构行政处罚的情形。
第三章 项目选择
第九条 项目来源
社保基金信托贷款的有关政策规定应在社保基金会门户网站对外发布。符合条件的借款人、担保银行和信托公司均可以直接向股权部书面发函，提出合作 申请。股权部也可以通过地方政府、担保银行、信托公司和借款人等多渠道寻找信托投资项目。社保基金会不接受其它机构或个人作为中介或第三方介绍信托贷款项 目。
第十条 建立信托贷款项目库
(一)股权部建立信托贷款投资项目库。对已接触的信托贷款项目进行初步审查后，符合进库条件的纳入项目库。
(二)对已入库的信托贷款项目，股权部应积极要求借款人提供公司资质、拟用款项目审批情况、担保银行担保承诺等材料，对项目进一步审查和筛选。第十一条担保银行的选择
(一)借款人在符合社保基金信托贷款投资要求的范围内自行选定担保银行。
(二)如借款人提出请求，股权部可协助推荐担保银行。
(三)银行担保费、账户监管费等银行收费标准由借款人和担保银行协商提出初步意见。
第十二条信托公司的选择
(一)股权部应结合信托行业变化、信托公司经营管理和以往合作情况，在每年6月底前提出信托公司(不超过10家)备选库建议名单，报请会领导批准后，纳入备选库。备选库有效期一年。
(二)信托贷款项目报请立项前，股权部应向备选库中信托公司发出合作邀请。根据项目信息等情况，并结合项目所在地域、以往合作情况、信托公司提供的服务方案以及 信托管理收费水平等，按照业务专长、受托人适当分散、便于履行受托人职责等原则，经股权部筛选提出备选受托人建议，在立项报告中报会领导批准，并在审议尽 职调查报告时由投资决策委员会审定。
第十三条信托贷款投资项目的选择
(一)对已列入项目库的信托贷款项目，股权部根据社保基金资产配置计划和信托市场状况，提出投资规模、期限和收益率的初步意见。
第三篇：信托投资基金-信托产品设计
2010证券投资基金
一、信托计划名称：证券投资集合资金信托2010计划
二、发行机构：上海浦源投资有限公司
三、发行规模：1.5亿元人民币
四、推出时间：2010年11月15日
五、信托方式：证券投资
六、预期年收益： 7.5%
七、投资领域：金融、证券投资
八、发行地：武汉
九、信托期限：2年
十、资金运营方式：信托计划通过受益权结构化安排，受托人将两类委托人的信托资金集合运用，投资于国内证券交易所挂牌交易的 A股股票（含IPO新股申购）以及可转换公司债券、封闭式基金、货币市场基金，闲置期资金可以用于银行存款，并以此信托计划财产作为信托利益的来源，向不同类别的受益人分配信托利益。
十一、最低认购价格20万元
十二、产品简介、信托期限：信托计划期限24个月，自信托计划成立之日起计算。
2.信托规模：不超过200份，总金额 15000万元。、信托推介期限：30天。若推介期内募集的资金达到信托规模，本信托计划将提前成立。、信托参与方式：认购金额达55万元（含）以上的投资者可直接缴款签约，55万元以下请先行登记。、收益分配： 信托计划终止之日起 10 个工作日内向受益人分配全部信托计划利益。
6.预期年收益率：7.5%
十三、信托产品特点
收益较高——预计年收益率可达7.5%，是目前武汉市场预期年收益率最高的理财产品之一。
资产保障——在信托存续期间，浦源投资有限公司有山东房产项目作为抵押，抵押权价值 19730 万元，为信托资金提供安全保障。
管理完善——浦源信托设置严格的信托计划资金监管措施，对信托贷款的用款证券投资资金、方向实施有效监督。用款监管能保证信托资金封闭运作，确保资金完全有效运行，确保资金的安全性和流动性。
风险隔离——设立信托的财产为独立运作的财产，与浦源信托的固有财产和其他信托财产相隔离，不因浦源信托经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了风险隔离；信托公司将设置监管帐户，监管处置信托财产所得收入。
银行托管 ——浦源投资有限公司由银行托管的证券投资集合信托计划。中国建设银行股份有限公司湖北省分行作为托管人，将依据托管协议管理本信托财产托管账户，采取形式监督方式监督受托人对信托计划资金的投资运用、信托财产价值核算和信托利益分配行为。
流动便捷——在信托公司处办理有关手续后，即可转让、赠与或继承。
第四篇：公益基金倡议书
篇一：爱心基金倡议书
党员爱心基金捐款倡议书
各党（总）支部、广大党员、社会各界热心人士：
社会需要真情，党内呼唤爱心。当全镇上下深入贯彻党的十七大精神，为全面建设小康社会而努力奋斗之际，还有少数党员或因疾病，或遭遇不测，经济困难，生活艰辛，需要精神上的关爱和物质上的帮助。“乐善好施、扶贫帮困”，是中华民族的传统美德，“一方有难，八方支援”，是共产主义精神的体现。
为帮助生活困难党员解决实际问题，使他们得到及时、有效的救助，经镇党委研究决定，设立“特吾里克镇党员爱心基金”。党员爱心基金采取党员捐赠、社会各界热心人士赞助等方式筹集。党员爱心基金主要用于下岗失业或有技术无资金的党员群众；有固定店面需扩大经营的党员群众。党员爱心基金的使用将实行专项管理、审计监督和帐目公开制度。
为进一步壮大党员爱心基金，镇党委近期将在全镇范围内开展“一份爱心、一份希望”捐款活动，号召广大党员和社会各界热心人士积极捐赠。
全镇各党（总）支部、广大党员、社会各界热心人士，营造党内关心关爱氛围，进一步增强党组织的凝聚力，是我们每一个基层党组织，广大党员、社会各界热心人士光荣的使命。一笔捐款，一份爱心，可以体现您对党内关爱工作的理解和支持，也可以让更多群众感受到关怀和温暖。让我们慷慨解囊，为党员爱心基金添砖加瓦，为促进党内和谐贡献自己的一份力量吧！
中共特吾里克镇委员会
2011年8月19日篇二：爱心基金倡议 关于设立乐丰·墨金甲爱心基金的倡议书 乐丰公司、墨金甲公司全体兄弟姐妹：
一个人需要爱心的呵护才能拥有蓬勃向上的生机，一所企业更需要爱心的浇灌才能拥有团结奋进追求卓越的力量！当我们感受美好的生活，当我们憧憬和追求卓越的同时，在您、我身边，还有这样一些人,他们也坚强，勤奋，好学，对未来充满希望。可是，他们以及他们的家人往往因为一些意外或疾病打垮了他们，他们或因为家庭贫困无法完成就医或就学。他们需要我们的帮助。
和谐社会需要我们共同创造，和谐企业的构建同样也离不开全公司员工的参与。积极开展爱心助学、爱心助困，是我们每位员工的责任和义务，也是推进企业与社会和谐发展的重要举措。我们今天在帮助他们，也是在帮助我们自己的明天！为此，我们倡议，全体员工在自愿的基础上来组建我们企业内部的爱心基金。
一、爱心基金名称
乐丰·墨金甲爱心基金（以下简称：基金）
二、设立目的
进一步做好困难员工的帮扶工作，倡导团结友爱、互帮互助的传统美德，共建和谐企业。
三、基金管理机构
（一）成立基金管理委员会，按民主评选的原则，设主任委员1名，副主任委员2名，委员5名。
（二）设立专用账户，暂由公司财务部会计和出纳共同保管，由会计每月出具基金收入及支出明细表交委员会审核后公布，接受所有捐献人的监督。
四、基金来源
（一）按自愿的原则，员工每月从个人工资中捐献千分之五（所有捐献员工名单及金额均会出现在公司网页及公司爱心板报上）；
（二）公司每月支付1000元；
（三）公司员工违反司纪司规的罚款；
（四）提倡供应商、客户以及社会人士积极参与。
五、基金用途
（一）员工重大疾病或重大意外事故；
（二）家庭困难，造成子女上学需要资助；
（三）员工暂时生活困难，需要帮助，但月底发工资时补回；
（四）公司组织团体活动时的开支；
（五）优秀员工获公司奖励后基金额外奖励；
（六）力所能及的资助特困区学生完成学业；
（七）力所能及的帮助因不可抗力造成的重大自然灾难区人民。
六、基金使用程序及数额
基金初期对于内部员工开放，在拥有一定的资金基础上逐步向员工的直系亲属、客户、社会公益开放。
（一）内部员工暂时生活困难需要帮助，须填写申请表经主管副主任委员和主任委员签字后领取，月底发工资时由财务自动扣除补回。
（二）内部员工重大疾病或重大意外事故，须凭医院证明，经所有委员讨论全票一致确认后每次报销50%，最高不超过5000元，并视情况给予慰问金。直系亲属凭医院证明大病或意外每次报销20%，最高不超过2000元。
（三）员工因家庭困难，造成子女上学需要资助，须填写申请表和当地乡一级证明材料并经所有委员讨论全票一致确认后予以帮助。
（四）基金其它用途均需由某委员或公司主管以上领导提出，并按所有委员全票一致的原则实施。
七、基金收益
基金收益包括：银行利息、投资获利
（一）银行利息：是指最低资金额以下部分（暂定5万元）存入银行每月所得利息。
（二）投资获利：是指基金超出最低资金额后，请专业人士对超出部分进行市场投资而获得的收益，此收益一并纳入基金总额管理。
八、基金成立
（一）基金成立时间定于2011年9月30日晚（周六）。
（二）基金成立当晚组织一场全司员工爱心晚会，首笔捐献于当晚晚会上同时进行，对当晚捐献的员工公司均有爱心小礼品赠送。
（三）成立当晚宣布基金管理委员会人员名单。需要做委员会成员的员工7月28日12：00前到各部门主管处自愿报名后由各部门主管于7月28日下午下班前统一交办公室王青云处，候选人选举按无机名投票的方式产生（选票7月30日晚发到所有员工手中）。
基金管理委员会的全体人员的工作都是无报酬自愿原则，委员每年选举一次，倡议大家共同参加。
义乌乐丰烫画有限公司和义乌墨金甲服饰有限公司全体员工们，因为爱心，希望无处不在！因为感恩，世界充满爱心！请大家行动起来，让我们伸出友爱之手，让我们用千万颗至诚的爱心伴随厚重的责任和崇高的信念，让慈善成为我们生活中的一种习惯，让爱心一起为别人、也为自己创造一个更加辉煌灿烂的明天！
倡议人：公司行政办
二o一一年七月二十五日篇三：爱心基金倡议书
关爱、聆听、互助、员工一家亲 ——员工爱心基金募捐倡议书
亲爱的兄弟姐妹们： 当您像往常一样准时来到打卡机旁开开心心上班、下班，享受生活的惬意、感叹生命的美好时；当您在东升的朝阳中开始一天的忙碌，在西沉的夕阳中畅想人生与生活时；当您在和家人朋友团聚，共享天伦的时候，您可曾想到，身边的人可能因为发生意外，面临生离死别；可能因为罹患疾病，将支付巨额的医药费。他们跟你们一样，是一位普通平凡的工人，渴望过着简单、快乐的生活，可是突发的意外，让他们处于痛苦、无助、失落甚至绝望的边缘。有的员工家里，小孩上学，父母疾病缠身；还有的员工不仅要养家糊口，自己还要常年吃药；曲益常曲工，孤身一人从遥远的十堰来到襄阳工作，他工作兢兢业业，对生活充满着美好的憧憬和期盼，但意外的交通事故却突然降临，无情地改变了他的生活，巨额的赔偿金给原本就不富裕的家庭带来了极大的困难??天有不测风云，人有旦夕祸福，这样的事情每天都在上演。也许有一天意外、疾病突然降临在您的身上，让您措手不及，无力招架。
亲爱的同胞朋友们，生命是脆弱的，但人心是坚强的；生活是残酷的，但我们是仁爱的；病魔是无情的，但我们是有情的。在超亿这个大家庭中，我们可以向这些同事献出自己的爱心，同时也为我们以后可能的意外积蓄一些基金。
与人玫瑰，手留余香。一方有难、八方支援。为了帮助已经处在困难中的同事，为以后可能出现的意外积累资金，现在或在将来还有需要我们帮助的员工，或是我们自己需要别人的帮助，特提出此次基金募捐倡议。渴望大家有钱的出钱，有力的出力，一份安慰，一份捐款，一份支持都会汇成爱的海洋。一加十，十加百，百加千千万，爱心出于自愿，捐款不分多少，善举不分先后，伸出你的手，给同事一个坚强的支持和安慰，给自己一个保障！点滴爱心、集众人之力、珍爱身边的每一个人。我们的关爱一直在您身边！
一、基金募捐方式：
捐款以自愿为原则，由各部门负责人接收捐款并作好登记，最后交由工会统一管理使用。
二、基金主要来源：
公司行政拨款、工会基金、员工个人自愿捐赠、其他资金来源
三、款项管理：
建立长效机制，所筹款项纳入“爱心基金”管理，由工会建立银行专款专用账户，全体员工享有监督权、知情权。
四、基金用途：
1、救助罹患重大疾病的员工及其直系亲属
2、救助面临重大意外事故的员工及其直系亲属 *****有限公司 工会委员会 *年*月*日
第五篇：公益基金倡议书
篇一：爱心基金倡议书
党员爱心基金捐款倡议书
各党（总）支部、广大党员、社会各界热心人士：
社会需要真情，党内呼唤爱心。当全镇上下深入贯彻党的十七大精神，为全面建设小康社会而努力奋斗之际，还有少数党员或因疾病，或遭遇不测，经济困难，生活艰辛，需要精神上的关爱和物质上的帮助。“乐善好施、扶贫帮困”，是中华民族的传统美德，“一方有难，八方支援”，是共产主义精神的体现。
为帮助生活困难党员解决实际问题，使他们得到及时、有效的救助，经镇党委研究决定，设立“特吾里克镇党员爱心基金”。党员爱心基金采取党员捐赠、社会各界热心人士赞助等方式筹集。党员爱心基金主要用于下岗失业或有技术无资金的党员群众；有固定店面需扩大经营的党员群众。党员爱心基金的使用将实行专项管理、审计监督和帐目公开制度。
为进一步壮大党员爱心基金，镇党委近期将在全镇范围内开展“一份爱心、一份希望”捐款活动，号召广大党员和社会各界热心人士积极捐赠。
全镇各党（总）支部、广大党员、社会各界热心人士，营造党内关心关爱氛围，进一步增强党组织的凝聚力，是我们每一个基层党组织，广大党员、社会各界热心人士光荣的使命。一笔捐款，一份爱心，可以体现您对党内关爱工作的理解和支持，也可以让更多群众感受到关怀和温暖。让我们慷慨解囊，为党员爱心基金添砖加瓦，为促进党内和谐贡献自己的一份力量吧！
中共特吾里克镇委员会
2011年8月19日 篇二：爱心基金倡议
关于设立乐丰·墨金甲爱心基金的倡议书
乐丰公司、墨金甲公司全体兄弟姐妹：
一个人需要爱心的呵护才能拥有蓬勃向上的生机，一所企业更需要爱心的浇灌才能拥有团结奋进追求卓越的力量！当我们感受美好的生活，当我们憧憬和追求卓越的同时，在您、我身边，还有这样一些人,他们也坚强，勤奋，好学，对未来充满希望。可是，他们以及他们的家人往往因为一些意外或疾病打垮了他们，他们或因为家庭贫困无法完成就医或就学。他们需要我们的帮助。
和谐社会需要我们共同创造，和谐企业的构建同样也离不开全公司员工的参与。积极开展爱心助学、爱心助困，是我们每位员工的责任和义务，也是推进企业与社会和谐发展的重要举措。我们今天在帮助他们，也是在帮助我们自己的明天！为此，我们倡议，全体员工在自愿的基础上来组建我们企业内部的爱心基金。
一、爱心基金名称
乐丰·墨金甲爱心基金（以下简称：基金）
二、设立目的进一步做好困难员工的帮扶工作，倡导团结友爱、互帮互助的传统美德，共建和谐企业。
三、基金管理机构
（一）成立基金管理委员会，按民主评选的原则，设主任委员1名，副主任委员2名，委员5名。
（二）设立专用账户，暂由公司财务部会计和出纳共同保管，由会计每月出具基金收入及支出明细表交委员会审核后公布，接受所有捐献人的监督。
四、基金来源
（一）按自愿的原则，员工每月从个人工资中捐献千分之五（所有捐献员工名单及金额均会出现在公司网页及公司爱心板报上）；
（二）公司每月支付1000元；
（三）公司员工违反司纪司规的罚款；
（四）提倡供应商、客户以及社会人士积极参与。
五、基金用途
（一）员工重大疾病或重大意外事故；
（二）家庭困难，造成子女上学需要资助；
（三）员工暂时生活困难，需要帮助，但月底发工资时补回；
（四）公司组织团体活动时的开支；
（五）优秀员工获公司奖励后基金额外奖励；
（六）力所能及的资助特困区学生完成学业；
（七）力所能及的帮助因不可抗力造成的重大自然灾难区人民。
六、基金使用程序及数额
基金初期对于内部员工开放，在拥有一定的资金基础上逐步向员工的直系亲属、客户、社会公益开放。
（一）内部员工暂时生活困难需要帮助，须填写申请表经主管副主任委员和主任委员签字后领取，月底发工资时由财务自动扣除补回。
（二）内部员工重大疾病或重大意外事故，须凭医院证明，经所有委员讨论全票一致确认后每次报销50%，最高不超过5000元，并视情况给予慰问金。直系亲属凭医院证明大病或意外每次报销20%，最高不超过2000元。
（三）员工因家庭困难，造成子女上学需要资助，须填写申请表和当地乡一级证明材料并经所有委员讨论全票一致确认后予以帮助。
（四）基金其它用途均需由某委员或公司主管以上领导提出，并按所有委员全票一致的原则实施。
七、基金收益
基金收益包括：银行利息、投资获利
（一）银行利息：是指最低资金额以下部分（暂定5万元）存入银行每月所得利息。
（二）投资获利：是指基金超出最低资金额后，请专业人士对超出部分进行市场投资而获得的收益，此收益一并纳入基金总额管理。
八、基金成立
（一）基金成立时间定于2011年9月30日晚（周六）。
（二）基金成立当晚组织一场全司员工爱心晚会，首笔捐献于当晚晚会上同时进行，对当晚捐献的员工公司均有爱心小礼品赠送。
（三）成立当晚宣布基金管理委员会人员名单。需要做委员会成员的员工7月28日12：00前到各部门主管处自愿报名后由各部门主管于7月28日下午下班前统一交办公室王青云处，候选人选举按无机名投票的方式产生（选票7月30日晚发到所有员工手中）。
基金管理委员会的全体人员的工作都是无报酬自愿原则，委员每年选举一次，倡议大家共同参加。
义乌乐丰烫画有限公司和义乌墨金甲服饰有限公司全体员工们，因为爱心，希望无处不在！因为感恩，世界充满爱心！请大家行动起来，让我们伸出友爱之手，让我们用千万颗至诚的爱心伴随厚重的责任和崇高的信念，让慈善成为我们生活中的一种习惯，让爱心一起为别人、也为自己创造一个更加辉煌灿烂的明天！
倡议人：公司行政办
二o一一年七月二十五日
篇三：爱心基金会倡议书
包头机械工业职业学校“爱心基金会”倡议书
尊敬的各位领导、老师，亲爱的同学们：
大家好！
我们同在一片蓝天下，我们共同享受着温暖的阳光！大自然给了我们同样的厚爱，然而生活却给了我们不同的境遇。“幸福的家庭总是相似的，不幸的家庭各有各的不幸！”我们许多的家庭通过全家人的不断努力，构筑了一个个温馨的家。然而，你可曾注意到，在我们身边有这么一些人，他们无法像同龄人一样尽情享受家庭的温馨，他们在渴望着、奢求着可能永远不会属于他们的幸福——完整的家庭、健康的身体、而这种幸福在我们看来是那么的微不足道！
老师们、同学们，一滴甘泉能让久旱的幼苗呈现生机，一丝光亮能让黑暗中的彷徨者看到希望。在学雷锋的日子里，在享受改革开放所带来的现代化生活的时候，我们不应忘记，我们身边还有急需帮助的同学。他们都是我们社会大家庭的成员，是我们的兄弟姐妹。我们一直相信，大家的爱心可以改变他们的命运！
为了弘扬中华民族扶贫济困的传统美德，推进我校德育工作的开展，也为了让家庭有困难的师生感受到包头机械工业职业学校大家庭的温暖，经学校党工团组织研究决定成立包头机械工业职业学校爱心基金会。值此五.四青年节来临之际，共青团包头机械工业职业学校委员会向全校师生发出倡议：积极参与，踊跃捐助，为学校最困难的同学，为社会上最需要我们帮扶的对象奉献一份爱心。各团支部及各
班主任要高度重视，认真组织，自觉参与，做好宣传发动工作。党员、干部、青年团员要人人参与，作好表率。学校每学期将集中开展一次“我为爱心基金会献爱心”活动，并随时接受来自各党团支部的捐款，所募全部善款，将按照基金会的章程，首先用于我校急需帮扶的学生。
老师们、同学们，只要人人都献出一点爱，世界将变成美好人间！众人拾柴火焰高。能力不分大小，捐款不分多少，善举不分先后。让我们行动起来，伸出热情的双手，敞开友爱的胸怀，为弘扬“我爱人人，人人爱我”的社会风尚，为促进社会主义精神文明建设作出应有贡献！
爱心基金会捐赠地址：两校区团委办公室
共青团包头机械工业职业学校委员会
2011年5月4日
“爱心基金会”受助申请表
注：
1、请认真、详细填写此表中的所有内容，并保证所填信息真实有效。学校如发现填写不实者，后果学生自负。
2、此表请用钢笔或碳素笔填写，请勿用圆珠笔填写。
各中队预上报名额分配及审核通过学生名单（青山校区）
各中队爱心捐款数额汇总表（青山校区）
篇四：爱心基金倡议书
关爱、聆听、互助、员工一家亲
——员工爱心基金募捐倡议书
亲爱的兄弟姐妹们：
当您像往常一样准时来到打卡机旁开开心心上班、下班，享受生活的惬意、感叹生命的美好时；当您在东升的朝阳中开始一天的忙碌，在西沉的夕阳中畅想人生与生活时；当您在和家人朋友团聚，共享天伦的时候，您可曾想到，身边的人可能因为发生意外，面临生离死别；可能因为罹患疾病，将支付巨额的医药费。他们跟你们一样，是一位普通平凡的工人，渴望过着简单、快乐的生活，可是突发的意外，让他们处于痛苦、无助、失落甚至绝望的边缘。
有的员工家里，小孩上学，父母疾病缠身；还有的员工不仅要养家糊口，自己还要常年吃药；曲益常曲工，孤身一人从遥远的十堰来到襄阳工作，他工作兢兢业业，对生活充满着美好的憧憬和期盼，但意外的交通事故却突然降临，无情地改变了他的生活，巨额的赔偿金给原本就不富裕的家庭带来了极大的困难??天有不测风云，人有旦夕祸福，这样的事情每天都在上演。也许有一天意外、疾病突然降临在您的身上，让您措手不及，无力招架。
亲爱的同胞朋友们，生命是脆弱的，但人心是坚强的；生活是残酷的，但我们是仁爱的；病魔是无情的，但我们是有情的。在超亿这个大家庭中，我们可以向这些同事献出自己的爱心，同时也为我们以后可能的意外积蓄一些基金。
点滴爱心、集众人之力、珍爱身边的每一个人。我们的关爱一直在您身边！
一、基金募捐方式：
捐款以自愿为原则，由各部门负责人接收捐款并作好登记，最后交由工会统一管理使用。
二、基金主要来源：
公司行政拨款、工会基金、员工个人自愿捐赠、其他资金来源
三、款项管理：
建立长效机制，所筹款项纳入“爱心基金”管理，由工会建立银行专款专用账户，全体员工享有监督权、知情权。
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