泰康人寿财富赢家保险计划上市

第一篇：泰康人寿财富赢家保险计划上市

泰康人寿财富赢家保险计划上市 组合分红和万能 中广网北京4月28日消息（记者王涛）近日，泰康人寿(微博)财富人生产品最新成员财富赢家保险计划（以下简称“财富赢家”）隆重上市。由于泰康人寿的投资业绩一直保持保险业领先水平，因此泰康人寿具有理财功能的保险产品（尤其是分红险和万能险）也一直受到大众的青睐。在“乱花渐欲迷人眼”般的保险产品中，泰康人寿2010年上市的《泰康财富人生终身年金保险（分红型）》产品大受欢迎，上市不到数月已热销25亿元，34万多名客户购买了这个产品。为了在新形势下为百姓提供更优质具有理财功能的保险保障服务，泰康“财富人生”保险产品的升级产品“财富赢家”应运而生。

据了解，“财富赢家”与目前市场在售的大多数具有理财功能的保险产品不同，作为一个产品计划，它将分红险和万能险组合在一起，通过分红、万能双账户投资增值，实现了安全性、流动性、收益性的完美平衡，可谓“交钱一阵子，领钱一辈子”，为解决家庭子女教育、养老、理财等需求提供了非常理想的解决方案。

“财富赢家”从主合同生效第二年就开始按保险金额的10%每年发放生存保险金；在交费期内，从第二年开始，每年按当期保险费2%的比例支付持续保险金，以鼓励客户持续交费；交费期内，每满五年按当期保险费50%的比例支付特别保险金，以减轻交费压力。这些保险金若不领取，将直接进入万能账户进行再次投资增值，需要时可以通过“部分领取”以解急用。同时主合同保单红利可以现金领取或累积生息，也可以取出投入万能账户，提高资金收益性。财富赢家还提供多种选择权：客户在60岁以后，可以选择每年领取保险金额20%的生存金直至终身，也可以选择在60周岁时一次性领取。

据泰康人寿相关负责人介绍，“财富赢家”是由主险《泰康财富人生C款终身年金保险（分红型）》和附加险《泰康附加财富赢家定期寿险（万能型）》构成，同时保单还包含了投保人意外身故或高残豁免保费功能，若投保人在交费期内因意外发生身故或高度残疾的情况，将豁免余下未交的保费，仍享有各项保险责任，最大限度地体现具有理财功能的保险产品特有的人性关怀和分担风险优势。客户根据需要，还可附加《泰康附加财富C款提前给付重大疾病保险》。这款保险计划作为终身型的产品组合，在中长期理财的配置中，集投保人身故或高残保费豁免、保险保障、理财等多种功能于一身，优势明显，有着很多单纯的理财产品不具备的优势。

参考：

第二篇：泰康人寿培训计划

培训计划

1.培训需求：

柜面综岗服务岗需要进行前台操作，与客户进行面对面的交流，并需要进行新单业务办理、旧保续费续期等业务操作。而此次所招聘到的都是应届毕业生，没有该方面的工作经验。

针对新进员工的现状，我们此次培训主要是让新员工了解自己的工作岗位和熟悉工作内容，提高其工作管理能力，并适当培养他们与客户交流基本礼仪。

2.培训目的、目标：

此次培训主要是让新员工了解自己的工作岗位和熟悉工作内容，提高其工作管理能力，适当培养他们与客户交流基本礼仪。以期让他们更好、更自然的、快速的适应工作，进而投入保险工作。

3.培训内容：

企业介绍、熟悉柜面综合的操作内容、柜面综合服务的基本礼仪

4.培训对象：

泰康人寿湘潭分公司新入职员工

5.培训方式：

专题讲座法、角色扮演法

6.培训师：

培训师： 曾瑶

助理： 谢飞、屈文文

7.培训时间、地点：

时间： 2011年6月2日9:00-9:30

地点： 三教204教室

8.培训组织人：

泰康人寿保险股份有限公司湘潭分公司

培训小组：谢飞曾瑶屈文文

9.考评方式：

为了保证培训效果，鉴于保险行业柜面综合这一职务的工作实际性，我们将对参加培训的学员采用应用考评的方式。从他们以后的工作中去考评这次培训的效果。

10.培训费用预算：

教材费：20

课程准备费用：200

11.后勤保障工作：

后勤工作主负责人：谢飞

负责人：屈文文

泰康人寿湘潭分公司

人力资源部招聘小组

2011.6.1

第三篇：泰康人寿财富人生终身年金保险(分红型)销售话术

泰康人寿财富人生终身年金保险（分红型）销售话术

默认分类 2010-07-02 19:53:34 阅读253 评论0 字号：大中小

高端客户

业务员：王总您好，您一直都很忙见您一面真不容易！客户：确实很忙

业务员：能结识到您这样的成功人士感到非常荣幸。客户：哪里

业务员：您看您的办公室布置的就很与众不同，比较优雅舒适。客户：你太会讲话了，你有什么事？

业务员：今天来拜访您，向您讨教成功的经验。顺便告诉您一个好消息 客户：什么消息？不是保险吧？（对保险有抵触情绪）

业务员：您真聪明，像您这么成功的人不会排斥保险的！只是不关注而已。

我们公司为了迎世博回馈广大新老客户特隆重推出一款市场上绝

无仅有的爱心产品给您介绍一下。（介绍产品）客户：存在你那回报太少了。

业务员：王总，您是一个办事果断，敢想敢做的人。存钱还需要考虑吗？您一年赚100万和105万区别不大是不是？只要把零头拿出来就可以拥有一个避税功能的账户，让您的资金安全增值，不是更好吗？ 客户： 哦，回头再说吧

业务员：您还有什么顾虑？现在存还可以享受迎世博大礼。您身份证在吗？ 客户：还是回去商量一下

业务员：王总您真会说笑，存钱还要商量吗？ 客户：现在忙没有时间办

业务员：没事的，现在只是帮您填写一下资料，在这边签字就可以了。

业务员：王总你说的对，但风险与利润并存的。保险公司是让您的资产保值增值，它与风险投资是有区别的。李嘉诚那么有钱，还买了千万保险，况且保险还是世界上唯一可以起到避税功能的产品，您说是吗？ 客户：（沉默）

少儿市场话术：（拓展客户）

业：张大哥你好，看你孩子聪明活泼，真是可爱，以后一定会很有出息的。客：呵呵，谢谢。

业：不过现在培养一个孩子的花费真的很多，你说是吧? 客：是啊，是啊。

业：像你这样有爱心的家长，一定为孩子准备了充足的教育金吧？ 客：还没有考虑那么多

业：可孩子以后面临的压力比我们更大，我们做父母的有责任为孩子提前

做好准备，也是为我们以后减轻负担，你说是吗？ 客：说得也是，可。。

业：今天来就是要告诉你一个好消息，我们公司为迎接世博会，特推出一

款少儿全能保障帐户，一份投入，五个帐户，七重受益。客：有这么好的事啊？

业：给我五分钟时间，让你了解一下。（拿出展示资料）五个帐户是。。

有这七重受益。。客：沉默（或看资料）

业：那你是每月存1000还有是2000？ 客：我现在没有那么多钱

业：现在大家都不会把太多现金放在家里，今天你只是帮孩

子开一个帐户（促成动作，拿转帐协议等）客：这么多钱。。

业：实际上不是我们现在交的多而是未来孩子要花费的更多。

最长交10年有送又有奖还能分红，重要的还赠送豁免，又给保险上了个保险，况且这也是作为父母的一份责任。客：这样吧，我再看看 业：可能刚才是我没介绍清楚，不如我们现在一起再看一下，（重复说明）然后切入促成或者邀约。

农村市场

业：王姐你好，近来气色不错，一看就知道你过得很好。客：还好，你真会讲话。

业：现在人的生活水平都在不断提高，特别是你们夫妻这么能干，以后老了生活肯定不愁。客：哪里。。还没想呢

业：以你们现在的生活水平你认为到60岁后一个月要花多少钱才够？ 客：1000元差不多。

业：这笔钱谁会给我们呢？你说是儿子还是老公？ 客：现在谁还指望儿子养老

业：是啊，儿子好还要媳妇好，女儿好还要女婿好，哪个有不如自己有，人寿保险才是贴身的小棉袄，我们一定要趁早为自己准备这笔钱。客：还没考虑

业：今天我来告诉你一个好消息，我们公司为迎世博会特推出一款养老、医疗全能帐户 客：我有农村保险

业：这是不冲突的，就用五分钟时间跟你说说，了解一下再讲。客：。。

业（资料展示和说明）一份投入，五个帐户七重受益 客：听着还好但我们没有钱买

业：王姐你真会说笑话。这十里八乡的谁不知道你家呢。况且不是花钱买

东西，咱是存钱攒养老，俗话说花钱要考虑，存钱还犹豫什么！客：话虽这么说。。

业：王姐你看今年你35岁，其实只需要每月存800元只存十年，60岁养老

时能领20万，分年领还更多，多划算。你看是先给你存还是和大哥一

起存？

客：我再想想，家里余点钱我们都放银行里。业：我们存钱都是为了以后用，银行是单利，可我们存一份钱有这五个帐

户而且是复利，又有重疾和人身保障，这块银行是没有的。你看你只

要在这里签上名字，这个全能帐户就是你家的了 客：我再想想，商量一下。

业：那正好明天下午公司举办特卖会，还有世博会的抽奖，到时我接你和

大哥一起去听听。。客：那好吧

工薪市场

业务员：朱姐，你好，今天气色不错啊！客户：还好吧！你也不错。

业务员：谢谢，真羡慕你们有稳定的收入，又有社保养老、医

疗，什么都不要愁了！客户：还好吧！

业务员：现在国家每年都加工资，收入越来越高，老百姓都在关注家庭理财，朱姐，你可做了什么投资？ 客户：哪有钱投资啊！

业务员：我有很多像你一样的朋友现在都选择了很稳健的保险

投资，今天特意来告诉你一个好消息，我们公司为

迎接世博，特推出一款集医疗、养老、投资为一体

的产品，您只需投一份钱，就立即拥有5个金帐户。

我只耽误你几分钟的时间给你介绍一下。（拿出资料）

1、一送：缴费期内第二年起每年赠送当年保费的2%

2、二奖：缴费期内每满五年奖励当年保费的50%；

3、三领：年年领---第二年起至60岁前每年领取保额的10%

一次领---60岁时一次领取保额的3.6倍，责任终止

终身领---或60岁起每年领取保额的20%，直至终身；

（以上如不领按月复利计息）

4、四分：年年分红复利滚存，领取灵活

5、五保：无等待期的重疾和逐年递增的人身保障，彰显生命尊贵

6、六免：保费人性豁免，受益免费赠送，爱心永远陪伴

7、七追：55周岁前追加保费，保全资产增值避税 客户：听起来还不错，但我没有钱存

业务员：朱姐，像你这么好的条件，您只需拿出您年收入的20%存进这个

帐户，就可以了，如果您拥有了这个帐户，就如同您又养了一个

孩子，只需要养他十年，他就养你一辈子。你看你是存一万还是

存两万！客户：我有养老和医疗了

业务员：是这样的，朱姐，打个比方：社保相当于白米饭，商保相当于美

味的菜肴，是可以相互补充的。更重要的是一个家庭理财的规划，是保值增值，是一份投资 客户：那我考虑考虑吧

业务员：别考虑了，因为本月是这个产品的首卖，只要在**日之前开设了这

个帐户，就能拥有公司的一份特别奖品。你看你是存一万还是存

两万！客户：沉默

业务员：您的身份证号码是······

成人市场

业务员：王姐你好，最近气色很好啊！王姐：呦，你真会说话！业务员：最近在家忙什么呢？ 王姐：也没忙什么！

业务员：你看你真能干，把家里打理的井井有条，日子过的很幸福！王姐：还好！

业务员：王姐最近看新闻了吗？肯定知道玉树地震吧！王姐：嗯，知道！

业务员：你看，玉树地震损失惨重，上万人无家可归，好惨啊！王姐：是啊，是很惨！

业务员：国家对受灾的人只补助3个月，3个月之后怎么办呢？那些买了保

险的人可以得到一笔理赔金。没买保险的日子就很难过了！王姐：真的是这样的啊？

业务员：恩，现在很多地方的人都在购买保险。王姐：哦。

业务员：我们公司专门推出一款养老、医疗、意外的新产品，我觉得非常

适合你。王姐：我已经有保险了，不需要了。

业务员：我觉得你保险意识很强，我只占用你几分钟的时间，让你了解了

解（拿出资料讲解）。王姐：现在哪有钱啊！

业务员：王姐，说没钱是没现金吧！我们只要存折复印件，帐户就建立了 王姐：那我再跟爱人商量商量吧！

业务员：你是一个很有主见的人，这是存钱，又不是花钱，更何况还送你

保障呢！相信你爱人也会赞同的！王姐你是存两万还是一万呢？ 王姐：那我再考虑考虑！

业务员：王姐，还有哪些地方我没说清楚的，我再给你讲解讲解.(在讲解一遍)再次促成!个体市场

业务员：王老板，您好！最近生意很好吧？ 王老板：马马虎虎，现在钱不好挣了

业务员：是的，我的很多做生意的客户都讲生意越来越难做，但是我感觉

王老板你一直都做得很不错，很稳当。王老板：哪里、哪里

业务员:王老板，上次你填了世博会抽奖卡，恭贺您中了纪念奖，今天我特

意给您送来（奖品自备）（开门见山）另外，今天还告诉你一个

好消息，我们公司为了迎接举世瞩目的世博会，推出了一款财富

金帐户，存一份钱拥有五个帐户，特别适合象您们这样老板，让

我用几分钟的来给您介绍一下。（拿出展示资料）

1、一送：缴费期内第二年起每年赠送当年保费的2%

2、二奖：缴费期内每满五年奖励当年保费的50%；

3、三领：年年领---第二年起至60岁前每年领取保额的10%

一次领---60岁时一次领取保额的3.6倍，责任终止

终身领---或60岁起每年领取保额的20%，直至终身；

（以上如不领按月复利计息）

4、四分：年年分红复利滚存，领取灵活

5、五保：无等待期的重疾和逐年递增的人身保障，彰显生命尊贵

6、六免：保费人性豁免，受益免费赠送，爱心永远陪伴

7、七追：55周岁前追加保费，保全资产增值避税

业务员：王老板，您看这份计划很好吧？您存2万还是存1万？ 王老板：我哪有钱存，我还差几十万贷款呢！

业务员：王老板不是任何人都能从银行贷到款的，您能贷到款，就证明您

的实力，现在是富人贷款，穷人存钱，所以您很富有哦！您刚才

还说钱不好挣？所以我们趁现在能赚钱的时候存一份钱以备将来

之需，这份保单，集储蓄、养老、大病医疗、终身保障为一体，月复利计息，年复利滚存，支取灵活，保单贷款，又不占用你的资金，举例说明-----30岁男性，年交20000元，缴费10年，共交20万 60岁共收益472786？61、62、63？ 70岁？

80岁共收益897032 王老板：真有你讲的那么好吗？

业务员：是的，你只需在保单上签上你的名字，就可立即拥有以上利益。

（拿出投保单）你看王老板，存2万还是存1万。王老板：过段时间再说吧！业务员：王老板，您觉得我还有哪些地方讲的不够清楚的？ 王老板：你讲的很清楚。

业务员：那今天就办了吧！（再次拿出保单促成）

第四篇：泰康财富赢家案例计划书

泰康财富赢家案例计划书

30岁男士，年交10000元，交费10年，为自己存一笔养老金。

设计思路：

年存保费：10000元缴费期：10年60岁养老基金（累计红利—进入万能账户扩大收益)

61-79岁每年领取养老金（其中部分保证领取到79岁)

80-终身活多久领多久赠送：60岁前身故保障：11万元优惠：60岁前重疾保障：11万元利益演示：

60岁前：每年生存金和红利可不领取，复利累计生息；60岁时：21万元（可取也可留给子女）；61-79岁：万能账户127709元，从红利账户取出81000追加到万能账户，以4.5%复利累积，实现利息9392元，当生存金3106元，当红利1400元，共计4506元每年可领取养老金：9392元+4506元，合计13898元80岁-终身：万能账户以4.5%复利累积，实现利息9392元，当生存金3106元，每年可领取养老金12498元（活多久领多久），身故金：21万元赠送：60岁前身故保障：11万元优惠：60岁前重疾保障：11万元保费豁免为财富再上一个保险（以下利益演示数据均按分红高档和万能中档演示计算)

国家注册代理人：

联系电话：

泰康在线：全国统一服务热线：95522财富宝贝教育理财计划呈敬： 先生/女士代理人：

电话：

公司地址：

咨询电话：95522张先生30岁，有一个0岁的儿子。疼爱孩子的张先生想为儿子做一生的规划（大学教育、婚嫁及养老储备一笔专用资金)

设计思路：

10年交满（每年10000元，存满10万元)

18-21岁开始领取教育金25岁婚嫁金(领万能账户，红利账户)

领取后继续，年年返还加分红，复利累计再生息（继续帮助各人生阶段的财务需要)

赠送：60岁前身故保障：11万元赠送：理财账户（可追加，收益更大，更灵活)

保费豁免，为财富再上一个保险利益演示：

年年返还加分红，复利累计再生息教育金[18-21岁]：1万元×4年＝4万元婚嫁金[25岁]：43048（万能）+62078(红利)合计：10.5万元[26-59岁]生存金和红利可不领取继续累计生息祝寿金[60岁]：

26.8万元60岁时，万能账户为128969元，从红利账户取出132000元追加到万能账户，以4.5%复利累积，实现利息11744元，当生存金3120元，当红利1400元，共计4520元，则每年可领取养老金：11744元+4520元，合计16264元，直到终生身故金：26.8万元60岁前赠送11万元的保障金交费期投保人豁免，双保险（以下利益演示数据均按分红高档和万能中档演示计算)

国家注册代理人：

联系电话：

泰康在线：全国统一服务热线：95522财富金账户定投计划呈敬：

先生/女士代理人：

电话：

公司地址：

咨询电话：95522某企业：钱总40岁，想让为自己10岁的儿子拥有财富，又担心儿子成人后有了大钱成为不争气的富二代。希望能细水长流呵护儿子的一

生，又能将财富代代相传我们建议：通过财富定投的方式，投资总额：100万，分10年投入财富定投资产，分10年投入，儿子30岁开始每年获得一笔资金；

60岁后每年有一笔养老金一直到终身，最后将资产再传给下一代设计思路：

每年存入10万元，10年，共计建立100万元的定投资金30岁开始，每年

获得8.4万元的生活金60岁开始，每年获得9.2万元的养老金，到终身最后104

万元的定投资金传给孙子30岁-59岁利益演示：

30岁时万能账户637400元，红利账户404670元，红利账户取出400000元

追加到万能账户，万能账户合计1047040元万能账户以4.5%复利累积，实现利

息47117元当生存金15570元，当红利21000元，共计36570元每年可

领取养老金：47117元+36570元，合计83687元60岁-终身利益演示：

60岁时万能账户有1047040元，万能账户以4.5%复利累积，实现利息47117

元当生存金31140元，红利14000元，合计元45140元每年可领取养老金

47117元+45140元，合计92257元，至终身身故金1047040元（以下利益演示数

据均按分红高档和万能中档演示计算)

国家注册代理人：

联系电话：

泰康在线：全国统一服务热线：95522财富花园房产投资计划呈敬：

先生/女士代理人：

电话：

公司地址：

咨询电话：95522国际上通行标准认为，合理的房屋租售比在1：200到1：

300之间。中国指数研究院的统计显示，中国房屋租售比远高于国际通行标准。

专家认为，这表明楼市泡沫有不断积聚的趋势。

泰康财富花园案例演示：

男，30岁，分期付款10年，每年存10万，共投入100万一：固定房租收

益（可4.55%复利生息)2 3 4… 10 … 303***00020002000…2000活多久，就能租多久。60岁累计生息98.7万；70

岁累计生息168.3万；80岁累计生息261.8万；105岁为661.3万…二：浮息分

红收益60岁累计分红81.8万；年均分红2.73万；月均分红2272元;70岁累计

分红130万；年均分红3.25万；月均分红2708元;80岁累计分红186.8万；年

均分红3.736万；月均分红3113元105岁累计分红405.8万；年均分红5.41

万；月均分红4509元……算一算：到底合不合算假设计划到固定收益红利收益

总收益投产比50岁***9420一套房子收回60岁

987***04850一套换近两套80岁26***04485160一套换4套

半105岁66129504058***一套换10套三：保单贷款第一：解决短期资

金周转，70%现金价值可保单贷款，第二：贷款期间固定房租及浮动收益不变第三：省时省力省心财富花园七大收益买房免契税，不装修，不愁租，购房马上见

效益。

无利息有补贴：每年一小补2000元，5年一大补50000元60岁前每年兑现

一次租金15530元；60岁后每年租金翻翻31060元租金不领放在开发商再月复利累计增值每年房产增值，每年享受开发商分红，复利计息贷款期间买房人出现人生风险，余期贷款泰康还，房子收益归家人。

房子可大可小，中途可追加，不担心地段，不担心产权到期，真正一辈子的房产。

第五篇：上市计划

北京xxxx股份有限公司上市

计划书

目录

第一章：项目背景

第二章：上市的必要性

第三章：成立上市办公机构

第四章：聘选中介机构

第五章：股份制改造及重组

第六章：募股计划及资金投向

第七章：编撰上市材料并审报

第八章： 其他事项

第一章：项目背景

2008年3月21日证监会发布《创业板规则征求意见稿》，有关创业板的呼声越感临近，在全球经济日益一体化的今天，科教兴国，发展高科技企业对中国来说尤为重要。目前，中国经济持续看涨，各中小企业中，基本符合创业板上市条件的有1200多家，已经改制和完成辅导期的企业500多家。对于创业板各地政府也十分重视，各省市政府，金融局、发改委等已筛选、培育，甚至辅导了一批中小企业为创业板上市做准备。此背景下，包括中关村在内的各大学科技园区也积极筹划、备战创业板第一波上市工作。

第二章：上市的必要性

在当前经济竞争日益激烈和产业金融紧密结合的趋势下，企业上市无疑是主动提升经营实力、扩大影响、使企业规模快速扩张、经济效益显著提高的最佳途径。

一、可筹集企业发展的巨额资金

上市通过发行股票可以迅速筹集一笔巨额资金。创业板上市的中小企业，一般发行新股1500万-3000万，假设发行价为7元，便可迅速筹集1.05亿-2.1亿资金，这笔资金是其它融资渠道所不可能取得的。而且作为直接融资不需付利息，资金成本很低。另外，创业板上市企业发行价很高，根据中国证监会对股票发行最新精神，股票发行按市场化机制运行，对发行价格、发行市盈率、发行方式不再规定。此外，创业板市场发行市盈率一般高于主板，例如，香港主板市盈率为4--5倍，而创业板则为10-15倍；在美国证券市场中，NASDAQ初次发行市盈率平均为70倍左右，比纽约主板市场高出50%。

二、筹资成本低

我国创业板市场的筹资成本预计会较低，上市费和中介费将会低于境外和香港创业板市场。目前主板市场占筹资成本最大部分的承销费用占全部融资约在2.5%，所以预计创业板市场的上市成本相差不大，而且所有中介费用、承销费用均可以在上市后支付，所以上市资金需求并不很高。

三、可使企业资产迅速增值

设某中小企业注册资本2000万元，净资产为2200万元，每股净资产为1.1元，资产负债率为20%，上市可发行新股2000万股，发行价为10元，可迅速筹集资金2亿元，其净资产迅速提升为2.22亿元，每股净资产迅速增至5.55元，扩大5倍，资产负债率为2.4%，降低达10倍，资产质量大大改善。此外，由于创业板股票全流通，股票上市后，如股票为20元，则原有的2000万股迅速增值为4亿元，发起人资产实际迅速扩大20倍。

四、便于建立现代企业的运行机制

企业进行股份制改组和上市，就是要使企业转换企业经营机制，形成职责分明、相互制约的现代企业运行体系，实现所有权与经营权的分离，使企业成为自主经营、自负盈亏、自我约束的商品生产者与经营者。只有上市，才能彻底使中小企业建立完备的法人治理结构，使企业从家长制和家族式中摆脱出来，才能使企业建立持续创新的机制。

五、企业通过不断融资步入高速成长轨道

在创业板发行新股上市募集一笔资金只是在创业板融资的第一步，上市以后公司还可以通过配股和增发新股不断融资、投资、再融资、再投资，迅速扩大规模，步入高速发展轨道。

六、企业高管人员和员工可以获取巨大投资回报

在过去的20年里，中国流失了大量的技术人才，而在未来的日子里中国将流失大量的管理人才。各企业的高管人员、创始人、技术人才能否取得他们应得的高额回报，创业板的开设将使这种可能变为现实。在创业板市场企业高管人员可以以发起人身份直接入股，将来股票上市后卖出变现，可获得巨大的投资回报，例如，某企业总经理以每股1元的价格认购10万股，即投入10万元；股票上市后其价格为20元，亦即10万股可变现200万元，也就是说总经理通过10万元的投入而获得了190万的利润回报，利润率高达19倍，这也是只有资本市场才能实现的奇迹。

此外，还可以通过期权和认股权的设置，构筑公司的长期股权激励机制。如联想公司于1998年9月授予柳传志等六位董事800万股认股权，在未来10年内以每股1.12港元（收市价一直在6元以上）的价格购买，其中柳传志被授予200万股认股权。几位董事预期都可获得1000万元以上的收益。方正公司也授予王选等六位董事5700万股普通股的认股权，6位董事可以在7年内以1.39港元的价格行馆权，因市场价远高于1.39元，所以也将使六位董事获得很高的收益。

第三章：成立上市办公机构

筹划近十年之久的创业板已经到了推出倒计时阶段，这为中小企业创造了加速发展的良机。虽然创业板上市门槛会比主板要低，但是，对于创业企业而言，从公司股权结构、法人治理结构到财务制度的整合，使之符合上市要求，至少需要半年以上的时间。

首先，拟定上市计划、成立上市工作办公室。从组织、财务、经营等各个方面进行上市安排。成立上市筹备领导小组是整个上市准备工作的基础。上市筹备领导小组应当是一个可以统筹全局的机构，负责有关上市准备的各种决策事项，以保证企业在上市准备期皆以上市为目标展开各项工作。

第四章：聘选中介机构

中介机构主要是特指为企业在资本经营方面提供投资银行服务的证券公司，具体说就是从事证券发行与代理买卖，企业重组与并购，以及基金管理、风险管理等业务的专业投资银行机构，一般情况下，其组织形式是专门从事投资银行业务的投资管理公司，其核心业务为上市运作和企业重组与并购。

一、进行上市策划

上市运作是一件专业性很强、需要很高运作技巧的工作，财务顾问应以专业的水平和经验为企业设计上市运作方案，编制上市计划书，帮助企业在上市过程尽可能加快速度，尽可能少走弯路，尽可能降低上市成本，并帮助寻找最好的券商和其他中介机构。

二、协助企业进行股本结构设计

创业板上市公司股本结构设计包括三方面内容：首先是存量股本即发行人股本总量的大小；其次是新发公众股份占拟发行总股份的比例；再次是高管人员持股问题。

三、设计期权方案

创业板上市公司为了激励本公司高级管理人员、业务技术骨干，通常会要求他们在上市公司发起人股本占有一部分股份，这个比例通常占发起人股本的50％左右。具体份额的大小视各公司情况而定。针对我国高新技术企业的特点，结合创业板市场的具体情况，高管人员持股计划一种可行的做法是，高级管理人员和核心技术人员可以自然人入股。

四、帮助企业进行重组，规范企业经营活动

财务顾问首先帮助公司建立自成立起来的工商注册登记档案、发起人协议、技术专利权评股及作价入股协议，以及公司对外重大协议及诉讼案件等历史资料，这些资料都是公司申请发行上市必需的材料。第二、协助公司整理前二年的财务资料，并聘请有证券从业资格的会计师事务所审计。

五、帮助公司建立法人治理结构及健全公司内部管理制度

帮助公司建立法人治理结构，建立独立有效率的董事会，帮助健全公司内部管理制度，和建立独立的财务核算体系、产品经营体系。

六、帮助企业上市后进行证券的运作及投资

企业上市后，仍还有许多的工作要做，而中介机构则可以帮助拟上市企业做如下工作：

（一）将募集资金的10－30％作为短期投资以赚取利润

企业上市后募集的资金并不一定一次性投入到拟投入项目中，在这期间可利用短期投资以提高资金的利用率，并达到一定盈利的预期目标。

（二）企业可作为一个战略投资者申购新股，按目前行情其回报率至少为50％。

（三）企业还可作为投资者投资高新技术企业，作为风险投资通过创业板上市的高收益而达到短期投资的目的。

第五章：改制及上市方案设计

一、改制前准备

拟改制企业一般要成立改制小组，公司主要负责人全面统筹，小组由公司抽调办公室、财务及熟悉公司历史、生产经营情况的人员组成，其主要工作包括：全面协调企业与省、市各有关部门、行业主管部门、中国证监会派出机构以及各中介机

构的关系，并全面督察工作进程；配合会计师及评估师进行会计报表审计、盈利预测编制及资产评估工作；与中介机构合作，处理上市有关法律事务，包括编写公司章程、承销协议、各种关联交易协议、发起人协议等；负责投资项目的立项报批工作和提供项目可行性研究报告；完成各类董事会决议、公司文件、申请主管机关批文，并负责新闻宣传报道及公关活动。

二、改制公司概况

三、改制设想

四、重组方案

五、重组后的投资结构和组织结构

六、引入战略投资者

战略投资者是指出于对公司价值的认同，投资于公司股份（股权比例一般不低于5%）并中长期持有的投资者，包括产业投资者和财务（金融）投资者。

一、引入战略投资者的意义

首先、可阶段性达到融资目标；其次、优化股权结构，健全公司法人治理；第三、提升公司形象，提高资本市场认同度；第四、增强资源整合能力；最后、加快实现资本市场上市融资的进程。

二、战略投资者的选择

产业投资者以产业整合为主要投资目的；关注企业的行业地位和市场份额，对财务和利润指标要求低；注重产业资源上与企业的互补性；一般要求在被投资企业中拥有控制权，并要求企业发展服从其产业战略和布局。

财务投资者以获取投资回报为主要投资目的；不过多参与企业的经营管理，但对管理团队要求较高；在战略规划、企业管理、资本运作等方面经验丰富，能有效弥补企业的不足；有退出要求，如上市计划等。另外，产业投资者通过战略结盟能实现快速成长，对已达到一定规模的企业能协助突破发展瓶颈，实现跨越式发展。但企业有可能丧失发展的独立性，如双方在长期发展战略上的认同度不一，则容易导致冲突。而财务投资者对管理团队依赖度较高，有阶段性退出要求。

综合上述，我们需要引入又实力的财务投资者，以利于企业长期战略发展的要求。

第六章、募股计划及资金投向

第七章：编撰上市材料并审报

由聘请的中介机构按国家有关规定进行各项准备工作并制作正式申报材料，向中国证监会报送企业发行股票的正式申报材料。公司申请公开发行股票的正式报送材料应遵照中国证监会有关要求制作，送审，主要有：

一、地方政府或者中央企业主管部门批准发行申请的文件；

二、批准设立股份有限公司的文件；

三、发行授权文件；

四、公司章程或者公司章程草案；

五、招股说明书；

六、资金运用的可行性报告（经营估算书）；

七、发行申请材料的附件；

八、发行方案（含发行价格测算依据）；

九、各中介机构的证券从业资格证书；

十、定向募集公司申请公开发行股票需提交的文件。

中国证监会发行部根据《公司法》，《股票发行与交易管理暂行条例》及国家其他相关法律，法规，政策和中国证监会的规定，对企业申报材料进行审核，并出具书面反馈意见。企业和中介机构按照反馈意见修改材料后，送发行部验证确认，并经发行审核委员会复审同意，即可公开发行股票。

第八章：其他事项

公司上市对公司而言是一件十分重要的事情，不但需要在上市前做大量的准备工作，上市期间以及上市后都需要持续关注、监督，以便更好的满足证监会的要求和促进企业上市后更好的发展。