银行保险理财客户经理电话约访话术8页

第一篇：银行保险理财客户经理电话约访话术8页

电话约访

您好！

请问您是

吗？（客户本人）

您好！我是中国人寿售后服务部的，您

年曾经在银行买过国寿鸿泰（丰）两全保险，还记得吗？

是这样的，我们公司为所有银邮代理的此款产品提供有售后服务，公司特委派我为您服务，不知您什么时间方便，我将公司的服务信函给您送去？

（有时间）

好的，我将在（时间）去拜访您，到时我将会电话跟您联系！

打扰您了！再见！

（不想见面）

是这样的，公司规定必须将公司提供的相关服务内容送给客户，不会占用您太多时间，您看能否在您方便的时候给您送过去！

（约时间）

谢谢您！到时我会跟您联系！（问服务内容）

我们的服务内容在服务细则中写得很全面，到时我会给您做详尽的介绍，我（时间）将会去（地点），如果您方便的话，我给您也送过去！

好的，到时联系，谢谢您！再见！

送信函及会员卡

（提前电话联系，确保能送达）

您好！

我们的服务内容包括（信函及服务细则）。

特约商户以后将会逐步增加，不知您有什么好的建议，可以告诉我们，我们将会反馈给公司，逐步进行完善！

以后公司有什么资讯，我将会及时通知您，如果您有什么需要咨询的事情，跟我联系就可以了！

续期收费服务

（电话预约）您好！

请问您是

吗？

我是中国人寿售后服务部的，您

年在银行购买过

保险，金额

元，再过半个月该续交了，今天给您打电话是通知您，请您提前准备一下。

那您看您准备好给我打电话，还是到期我直接去帮您打发票！

好的，等您电话（到期我给您办理）！（去银行交费）

您去银行交也可以，但发票还是在公司打，而且可以直接拿到发票，我给您办理对您更方便。当然我们尊重您的意见！

（登门拜访）

您好！

今天过来帮您办理续交，我先给您开收据，把钱交到公司，打出发票，我再给您送过来（如果您有时间，咱们一块到公司，直接给您打发票）。

放心吧，我（时间）把发票给您送过来！

续期变更交费方式暨开发

面访:

您好!

为了更方便您的交费, 我公司给所有续期客户都要办理自动转帐个人结算帐户, 不知您周六上午还是下午有时间，我协助您办理一下手续！

请您来时带上保单和身份证复印件。续期客户答谢会会前沟通：

在给您办理手续的过程中，我们公司会顺便给您介绍会员俱乐部章程，介绍中国人寿投资渠道，介绍一款新产品，顺便给您发放一份小礼品。

公司派专人统一办理手续，您放心听就可以了！

产说会工作流程

第一步：面见客户，提前沟通产说会

送春联，告知年底有客户答谢会，具体时间未定，有可能定在周六或周日下午，主要是客户满期收益状况介绍、公司投资渠道介绍、分红状况介绍、新产品介绍，最后所有到会客户赠送礼品，询问是否有时间？

告知客户随后公司会专人打电话邀约，并派送请柬，如果有时间，一定要给公司准确答复，因为席位有限，只能邀约60余位客户。

第二步：公司电话邀约

您好！请问您是某某吗？

我们是中国人寿银行保险售后服务部，我公司定于 2008年12月28日（本周日）下午2：00---3：30召开满期客户答谢会，邀请我公司部分满期客户参加，不知您是否有时间参与？

有时间

好的，随后我公司会派出服务人员给您递送请柬，欢迎您届时光临。

没有时间

没关系，随后我公司服务人员会给您提供最专业的服务，尽管放心。

不确定 是这样的，本次答谢会我们只邀请60余位客户，因为席位有限，所以请您确定一好吗？以方便我们邀约别的客户！

第三步：产说会促成

第一步：微笑，递水果

第二步：这位讲师讲得真好！您觉得呢？

第三步：有本分红无本也分红，有本保障无本也保障，存5年可以享受几十年，确实挺合适的，您觉得一年存多少没有压力？

第四步：现在我行的礼品是这样…您看您选个什么？

产品讲解

美满人生

我公司推出的美满人生保险，交费时间短，领取时间快，享受时间长，年年有分红，养老有保障，无事当存钱，有事当保险，人生有规划，一生都美满。

安享一生

有本分红无本也分红，有本保障无本也保障，存5年可以享受几十年，确实挺合适的，您觉得一年存多少没有压力？

瑞鑫产品

我们公司新推出一款功能很全面很受老百姓喜欢的产品，可以说它是医疗险上很具划时代意义的一款产品，集理财、养老、医疗、保障于一身，年年有分红，三年一返利（给8%），有险送保障（3倍），无险当存钱，当您80岁时还送您一笔丰厚的祝寿金！

鹤卡发放

一、电话约访

您好！请问是某某吗？

您好！我是中国人寿银行保险售后服务部的某某，我公司为每一位客户办了有记忆功能的鹤卡，您看您什么时候有时间我给您送过去？

没时间：

是这样，公司要求半个月之内必须将卡送到客户手中，公司会回访，并对我们的服务质量有考核，麻烦您近期有时间联系我好吗？或者我再给您打电话？

二、面见到客户要谈的鹤卡功能：

这个卡有记忆功能，就好比我们的银行卡，您所有的保单信息在里面都有记录，您可以登录我们中国人寿的网站查询，以后来公司交费也无需携带保单，出示您的鹤卡就可以了.在未来还有很多附加功能，如可以享受我们遍布全国的特约商户优惠活动.希望您保管好.保单状况简介:

您是2007年买的这张单子,现在您的帐户上有二期的分红,综合收益还可以.近期公司将专门给07年度的客户汇报收益状况,不知您一般周六是否有时间?

好的,届时我将会通知您, 客户信息表的填写：

不知您的保单信息是否有更改，如果有更改的话，我帮您确认一下，以方便我们公司和您取得联系。您的电话还是

，您的身份证号码是自然升位还是有变化？

非常感谢您的配合，以后公司有活动我会第一时间通知您，您尽管放心好了！

为什么二年了才来服务:

由于公司客户量太大,我们在分年度给客户提供服务,现在已经服务到07年度的客户,随后将会服务到08、09年的客户，您尽管放心，从现在开始，我们公司将会给您提供很完善的服务内容。

第二篇：电话约访话术

A：（贵宾客户）电话约访话述

您好，请问您是××先生、女士吗？

这里是××银行××支行，请问您现在方便接电话吗？

是这样的，我是农行的理财经理××，您是我行的贵宾客户，我们现在也是为了提升行内服务质量，专门给您打这个电话。考虑到近期的市场环境，特别是在年底的这个时间段，根据您在我行现有的资产，行里为您配置了一名专属理财经理，跟您做一个一对一专属的理财规划，现在跟您做一个时间预约，您看您能×月×日来行里跟我做一个当面的交流吗？

请您带上您的身份证和卡，到××行找理财经理××就行了，我会在行里恭候您的到来。B：（一般客户）

您好，请问您是××先生、女士吗？

这里是××银行××支行，请问您现在方便接电话吗？

您好您是我行的老客户，首先非常感谢您一直以来对我行工作的支持。我行也是为了回馈老客户，专门在近期推出一系列的理财活动，还有很多保本的理财新产品，也特别为老客户配置专属的理财经理做一对一沟通交流，这里给您通知一下也顺便跟您做一个时间预约，您看您 能×月×日来行里跟我们做一个当面的交流吗？

请您带上您的身份证和卡过来直接找理财经理××就可以了。

电话约访中拒绝处理话述：

（1）我现在开会，再说吧。

您看我一小时后再给您打可以吗?/您看我××点再跟您联系可以吗？

（2）我在外地，等我回来再说吧。

您大概什么时候回家，我会在××时间再跟您联系。

（3）我现在没空，你给我发短信吧。

这个涉及您的资金财户安全，还是跟您当面交流比较好，您看要不您给我一个方便的时间，我再跟您联系。

（4）你们是不是骗子。/你们是骗子吧？

这是我们网点的电话，我是理财经理××，您可以打来证实。

（5）你们的理财经理专业吗？

我们的理财经理都是考取过专业资格证书，是获得行内理财资格的理财经理，您可以过来当面证实。

（6）你们怎么知道我的电话的？/我的资料的？

您是我们的客户，在您办卡/折时，系统会自动留存您的资料，我们会根据系统提示跟您联系，这也是为了对您的资金账户负责

（7）我不买保险，不做理财，什么都不做。

是这样的，根据现在国家的调控，你现在的资金配置根本不能抵御现有通货膨胀，我们得为您的资金负责，您还是过来一趟比较好。

（8）理财是啥呀，我不懂。

我们有专业的理财经理，就是为您这样的客户服务的，他懂，您可以过来跟他沟通，不懂得他会跟您讲的。

（9）你们行人太多，服务一点都不好，我没时间等。

您看，我们行现在也是要提升服务质量的，为了不再让您等待，我们理财经理会为您专门空出时间段，跟您进行一对一的交流，我现在跟您确定一下时间，您今天下午3点能过来吗?

（10）你们都送什么礼品？

我们行内礼品种类很多，您可以过来，根据您的资金情况，我们有不同的礼品，都不一样的。

（11）你给我做理财能挣多少钱？

我们给您做配置，就是要在保本的基础上让您获得更多的收益。当然根据您的风险承受能力，收益有高有低。您过来我们在具体沟通，根据您的情况，会给您做到最好。

第三篇：保险公司电话约访客户话术

先生、小姐 下午好，占用您2分钟的时间可以么？

（处理异议— 客户：你是怎么知道我号码的？

话务员：我们是做个随机回访得到您的电话号码的，我们并不知道您是谁。如有打扰，请原谅！）

话务员：谢谢您的支持，是这样的，我是中国平安集团的工作人员，正值平安集团成立二十二周年庆典之际，公司在有幸获得了部分在淄博较有影响力的人士的电话，希望借此机会邀请这些尊贵的客户参加公司的新老客户答谢会，所以特此电话邀请您以及您的家人朋友来出席公司的答谢会，并每人免费领取一份精美礼品。

异议处理：你是怎么知道我号码的？

是这样的：正值平安集团成立二十二周年庆典之际，公司在有幸获得了部分在淄博较有影响力的人士的电话，您的电话也在其中。

异议处理你们不是有我的号码吗？

话务员：我们只有您的电话号码，您的个人信息公司对客服人员是保密的。

异议处理 1。没买保险

话务员：先生/小姐，这就是我们工作的内容，这次会议内容是宣传、普及保险知识，令到场嘉宾了解保险的相关产品，例如社保，医保，养老金，以及劳动保障，您知道么，现在保险知识已经纳入到小学课本中了，为人父母的我们是否也应当跟上时代，了解一下新型的理财，保障方式，分担一下儿女的压力呢？

处理异议2客户：买的不是平安的保险。

话务员：这是无所谓的，这次会议室平安集团赞助的活动，其他公司的客户也会来。我们是为所有买过保险的客户进行服务的，同时我们公司有专业的理财讲师会向您传达一些最新最快的理财资讯。为您的理财提供有效的建议。

处理异议3： 没时间

话务员：对此我非常理解，您肯定已经将自己的计划安排的更加有效率，更加合理。而我建议您来我们公司一趟呢，是想向您传达一些最快最新的资讯。为您提供一些关于社保，养老金，医保，寿险的说明以及服务。同时在您以后做保全的时候有专业的服务人员将会更加方便，不需要您再去客户服务中心了，我们的业务员就可以帮您办理，将会节省您更多的时间，更何况钱都是辛苦赚来的，应该对自己的保险利益有个全面的了解。钱不能白花了您说是吧？

时间

话务员：我们安排的时间是：星期

六、星期日的下午3点，或周四晚上7点，活动大约一个小时。请问您安排在什

么时间呢？好的，我们当天会再与您取得联系，确认您当天能否出席，以及需要为您准备多少席位。您看可以么？地址

我们这次活动的地址是：华光路大润发东侧300米处、恒泰商城4楼。就在女子医院对面。

接待人员是：

您的接待人员叫刘曜华，您来公司后就由他为您做服务，麻烦您记下他的电话号码，好吗？他的号码是***，您记下了么？那么老师，请问我们的接待人员应该怎么称呼您呢？

好的，那到时候请您调整好休息时间与工作时间好么？我们会提前再与您联系的，到时候麻烦您提前15分钟左右来我们公司，方便我们业务人员在活动开始前有足够的时间为您解疑答惑，我们会为您安排好座位和礼品，同时公司的服务人员将会按时接待您。

恭候您的光临，祝您平安，再见

第四篇：电话约访之开门话术

 电话约访之开门话术

 B1-不好意思，我已经买过了

 B2-你就在电话里给我介绍一下好吗?

你把资料给我寄过来好吗?

那你把资料发到我的邮箱里  B3-我对保险不感兴趣  可供听用的经典话术 电话约访之开门话术

 A-业务员  B-客户

 A-您好，请问您是秦勇军先生吗？  B-是的，请问你是哪位？  A-请问现在讲话方便吗？  B-方便，请讲。

 A-我是阳光人寿保险公司的，我叫郑华勋，事先没有征求您的同意很冒昧地打扰您！没有别的意思，无非是因为我们公司有一个非常棒的产品和咨讯，我想和您作一个短暂的10分钟的交流好吗？！

B1-不好意思，我已经买过了

 A1-哇，恭喜您有这么好的保险意识，请问您买的是甚么保险呢？

 B1-我买的是……

 A1-恭喜您,那么您是怎么看待保险的呢?  B1-……

 A1-喔,原来是这样的。谢谢您的信任。由于我们阳光人寿是今年成立的一家非常棒的保险公司，刚开展业务，因此，我们有一个非常好的咨讯。买不买都没有关系，我们只是想让您了解这个非常好的咨讯，因为很多象您一样成功的人士他们都很认同这个产品，所以我希望您能够以开放的心态来了解这个咨讯，所以买不买都没有关系，大家交个朋友，我想您不会拒绝一个非常热心的人成为您的朋友吧？  请问是到办公室还是家里更方便呢？

请问地址是……

请问明天上午方便还是下午方便呢? 你就在电话里给我介绍一下好吗?

你把资料给我寄过来好吗?

那你把资料发到我的邮箱里. A2-谢谢您的信任。由于我们阳光人寿是今年成立的一家非常棒的保险公司，刚开展业务，因此，我们有一个非常好的咨讯。保险资讯非常专业,如果您自己看会很浪费时间,而我只会占用您5-10分钟时间就足够了,一个成功人士不会拒绝一个非常好的资讯吧?  B2-…… A2-进入：

请问是到办公室还是家里更方便呢？ 请问地址是……

 请问明天上午方便还是下午方便呢? 或者说——

 进入：买不买都没有关系，我们只是想让您了解这个非常好的咨讯，因为很多象您一样成功的人士他们都很认同这个产品，所以我希望您能够以开放的心态来了解这个咨讯，所以买不买都没有关系，大家可以交个朋友，我想您不会拒绝一个非常热心的人成为您的朋友吧？

 请问是到办公室还是家里更方便呢？

请问地址是…请问明天上午方便还是下午方便呢? B3-我对保险不感兴趣！

 A3-喔，原来是这样的，请问为什么对保险不感兴趣呢？ B3-。。。

 A3-谢谢您的信任。买不买都没有关系，我们只是想让您了解这个非常好的咨讯，因为很多象您一样成功的人士他们都很认同这个产品，所以我希望您能够以开放的心态来了解这个咨讯，所以买不买都没有关系，大家可以交个朋友，我想您不会拒绝一个非常热心的人成为您的朋友吧？  请问是到办公室还是家里更方便呢？ 请问地址是……

请问明天上午方便还是下午方便呢? 可供听用的经典话术：

 其实谁介绍的并不重要，重要的是您又可以认识一位非常热心的朋友，多一个朋友多一条路。

第五篇：约访话术

【邀约话术1】（激情+反复确认）

王女士，你好！我这边是中金在线的合作单位---美源金业、*****（什么事？什么公司？做什么的？）

给你打电话是这样的 公司这边联合交行、天交所举办了一场关于股票贵金属等主流产品的推广交流活动 凡是参加活动的人都可以领取一套全能的软件，公司在国贸这一块，你住哪里啊？远不远？

东四环*******

哦 那你那里挺方便 开车坐地铁都能到

这样我姓李叫** 待会我以短信的方式给你传个简讯过去，你注意查收一下 活动是周六上午十点，凭短信提前十分钟到就行！

-----什么软件？*********（简单介绍）

侧面铺红地毯 之前举办过5-6场很多客户反应都挺不错的 甚至有些人反应比自己花钱买的软件还要好用，所以建议你过来看下 我想肯定会对你起到帮助作用的------没时间---

时间都是挤出来的，我想因为你不了解它所以你不重视他，稍等两分钟你听我把话说完 ****------不了解*******

就是因为大家都不了解所以我们才要举办这个推广活动，之前几次举办很多客户反映都挺不错的，活动结束了以后很多人都不走围着老师问了好多问题，所以你一定要过来一趟 肯定会对你起到帮助作用的！王女士，公司在国贸这边，你离得不远吧？

-----不感兴趣***

因为你不了解所以你不感兴趣，我们这次就是想普及一下现在各大银行也都参与的关于贵金属这方面的知识，你了解这些对你做股票也是很有帮助的，何况我们多学习了解一些新的东西对我们百利而无一害，对了王女士，你是做股票用什么软件？

【邀约话术2】（激情+反复确认）

您好！我是**。之前在操盘手跟你联系过，王先生您还在用操盘手的软件吗？ 恩

哦，是这样的，我现在在美源公司，我们公司现在有一款新的全能软件。比起操盘手的话，有个别几个特色指标非常的棒，现在免费赠送给客户（可以适当停顿）正好我们这周六有一个这方面的讲座，A股下周大盘走势、具体反弹点位，热点板块个股布局，短线操作技巧、贵金属外汇投资特点，未来发展趋势和操作技巧的讲解 会后赠送一套迈托斯的全能软件，您可以来我们领取一套，哦，是吗，什么软件？

（根据客户提到的问题灵活把握，如果客户说只用操盘手不用软件，在卖一下我们的软件，说一下赠送软件的原因主要是为了普及和推广贵金属的知识。。）哦，那你知道吗？现在有个新的领域：贵金属，黄金白银。很有投资价值的，你来了，我给你讲讲。如果觉得合适你就做。不合适你把软件带回去看看。这都没关系的。。。王先生，你周六上午来吧？平时我比较忙。

稍后我给你发个短信注意查收和保存，咱们这次是凭这个短信入场