个人携带外汇规定

第一篇：个人携带外汇规定

个人携带外汇规定

一、携带外汇入境的管理

（一）居民携带外币现钞折合2000美元以上，非居民携带外币现钞折合5000美元以上者，入境时应向海关申报，规定金额以下的不需申报；

（二）短期内多次往返（15天内入境或出境超过一次）携带外币现钞折合1000美元以上入境时，应向海关申报，规定金额以下不需申报；

（三）当天多次往返（当天内入境或出境超过一次）携带外币现钞入境的，不管金额多少，均应向海关申报。

二、携带外汇出境的管理

（一）有本次入境申报数额记录的出境人员携带外币现钞出境，不超过入境申报的数额的，不需申领“携带外汇出境许可证”，海关凭其本次入境时的申报记录放行；超过入境申报数额的，按无入境申报的办理。

（二）无本次入境申报数额记录的出境人员携带外币现钞、外币支付凭证、外币有价证券出境的，居民在折合2000美元（含2000美元）以下，非居民在折合 5000美元（含5000美元）以下的，不需申领携带证，海关准予放行；居民携出金额折合2000－4000美元（含4000美元）的，非居民携出金额折合5000－10000美元（含10000美元）的，应向银行申领携带证，海关凭携带证放行；居民携出金额折合4000美元以上，非居民携出金额折合 10000美元以上的，应向当地外汇局申请，银行凭外汇局的核准件签发携带证，海关凭携带证放行。

（三）当天多次往返的出境人员携带外币现钞、外币支付凭证、外币有价证券出境，海关凭本次入境申报数额记录放行；无本次入境申报数额记录的，不管金额多少，均必须向银行申领携带证，海关凭携带证放行。

（四）短期内多次往返的出境人员携带外币现钞、外币支付凭证、外币有价证券出境，海关凭本次入境申报数额记录放行；无入境申报数额记录的，携出金额折合 1000美元以下的，海关予以放行；超出1000美元的，必须向银行申领携带证，海关凭携带证放行，无本次入境申报记录和携带证的，不予放行。

第二篇：个人携带外汇进出境外汇业务中的问题

个人携带外汇进出境外汇业务中的问题

居民个人、非居民个人携带外币现抄入境的管理

1、居民个人、非居民个人携带外币现钞折合5000美元以上者，入境时应向海关申报，规定金额以下的不需申报。出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验放；出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向外汇局申领《携带证》：

（1）人数较多的出境团组；

（2）出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；

（3）政府领导人出访；

（4）出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融**的国家；

（5）其他特殊情况。

2、短期内多次往返的出入境人员，携带外币现钞入境须向海关书面申报，出境时海关凭最近一次入境时的申报外币现钞数额记录验放。没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，15天内首次出境时可携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境，不需申领《携带证》，海关予以放行，携出金额在等值5000美元以上的，海关不予放行；15天内第二次及以上出境时，可携带不超过等值1000美元（含1000美元）的外币现钞出境，不需申领《携带证》，海关予以放行，携出金额超过等值1000美元的，海关不予放行；

3、当天多次往返的出入境人员，携带外币现钞入境须向海关书面申报，出境时海关凭最近一次入境时的申报外币现钞数额记录验放。没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，当天内首次出境时可携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境，不需申领《携带证》，海关予以放行，携出金额在等值5000美元以上的，海关不予放行；当天内第二次及以上出境时，可携带不超过等值500美元（含500美元）的外币现钞出境，不需申领《携带证》，海关予以放行，携出金额超过等值500美元的，海关不予放行。

法律依据：

《国家外汇管理局、海关总署关于印发〈携带外币现钞出入境管理暂行办法〉的通知》

居民个人、非居民个人携带外汇出境的管理

1、有本次入境申报数额记录的出境人员携带外币现钞出境，不超过入境申报的数额的，不需申领“携带外汇出境许可证”，海关凭其本次入境时的申报记录放行；超过入境申报数额的，按无入境申报的办理。

2、无本次入境申报数额记录的出境人员携带外币现钞出境的，居民个人、非居民个人携带在折合5000美元（含5000美元）以下，不需申领携带证，海关准予放行。

3、居民个人、非居民个人携出金额折合5000－10000美元（含10000美元）的，应当持护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证，有效签证或签注，存款证明向存款银行申请；购汇后携带外币现钞出境的，应当持规定的购汇凭证，向购汇银行申请携带证，海关凭携带证放行。

4、居民个人、非居民个人向外汇局申领《携带证》的，应当持书面申请，护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证，有效签证或签注，银行存款证明，确需携带超过等值10000美元外币现钞出境的证明材料向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

法律依据：

《国家外汇管理局、海关总署关于印发〈携带外币现钞出入境管理暂行办法〉的通知》

第三篇：个人外汇

一．单选题：

1． 个人凭身份证提取现钞每日每人额度为：（）

A．等值2千美圆B。等值5千美圆C。等值1万美圆D。无限制

2．目前，境内个人结售汇及境外个人结汇的限额是：（）

A．等值2万美圆B.等值5万美圆C.等值2千美圆D.没有限额

3.携带外币现钞出境需要在银行开立外币携带证的金额范围：（）

A． 等值2000美圆以上B。等值5000至10000美圆 C.等值10000美圆以

上

4.手持外币现钞汇出汇款当日累计等值（）的，仅凭本人有效身份证件即可在银行办

理。（）

A.1万美圆以下（含）B.5千美圆以下（含）C.2万美圆以下（含）

D.5万美圆以下（含）

5.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计（）以下（含）的，可以在银行直接办理；

A.等值10000美圆B.等值5000美元C.不限制

6.原未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换之日起（）。

A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月

7.境内居民储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美圆以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A.1000B.30000C.40000D.50000

8.当日外汇现钞结汇累计金额超过等值（）美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据在银行办理。

A.1000B.5000C.10000D.20000

9.外管局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）。

A.7天B.10天C.15天D.30天

10.在境内工作、居住满（）的境外个人，可以用源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。

A.半年B.1年C.2年D.3年

11.境外个人在境内购房的外汇结汇，资金结汇性质应计入（）项目。

A.直接投资B.其他投资C.资本账户D.经批准的其他资本

二．多选题：

1．下列无需纳入个人结售汇系统的情况有：

A．通过外币代兑点发生的结售汇B。小于1等值100美圆的结汇

C。境内卡境外使用后购汇还款D。客户持2000美圆现钞结汇

2．下列可以在境内银行间相互划转外币的亲属关系有：

A． 兄弟B。夫妻C。母子D。本人

3.个人委托其直系亲属代办限额内的结售汇业务时，应分别提供：

B.委托人身份证件 B.受托人身份证件 C.委托人授权书 D.直系亲属证明

4..境外个人从境外汇入资金购买自用商品房应向银行提供哪些资料：

A.商品房销售合同或预售合同；

B..有效护照等身份证明；

C..一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明；

D..房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备

案等相关证明

5.个人分拆结售汇行为主要具有以下哪些特征：

A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。

B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

C.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

E.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

6.境内个人经常项目下赡家款结汇超过限额的，需要提供以下证明材料在银行办理。

A.本人身份证件B.直系亲属关系证明C.境外给付人相关收入证明 D.书面申请

7.境内个人经常项目下职工报酬结汇超过总额的，需要提交以下证明材料在银行办理。

A.本人身份证件 B.银行存款证明C.雇佣证明D.个人收入纳税凭证

E.收入证明

8.为个人办理结售汇业务的流程包括：

A.通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况

B.按规定审核个人提供的证明材料

C.在个人结售汇系统上逐笔录入个人结售汇数据

D.通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知书”，作为会计凭证留存

9.银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质可分为：

A.外汇结算账户B.外汇储蓄账户、C.资本项目账户。D.联名账户

10.除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统:

A.外币代兑点发生的结售汇；

B.银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；

C.卡境内消费结汇；

D.过自助银行设备提取人民币现钞；

E.境外使用购汇还款。

三．判断题：

1．个人携带12000美圆出境，可直接在银行开立携带证。

2．个人将其持有的美圆兑换成英镑，应在个人结售汇系统中办理登记。

3.个人持6000元美圆现钞和身份证可直接在银行办理个人外汇买卖。

4.目前，居民已经可以直接购汇或以现汇形式汇款到境外炒股。

5.仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理个人结售汇业务。

6.对漏录入个人结售汇管理系统的业务，可以在事后直接补录。

7.目前，境内个人可以直接投资境外金融市场。

8.当日结汇交易可以使用“撤销”或“修改”功能进行撤销或修改

9.录入结售汇信息时，外国人姓名太长超过系统允许最大范围时，可在“姓名”栏录入其姓名的简称，在“备注”栏标明其全称。

10.标有身份证号码的户口簿、临时身份证不能作为境内个人有效身份证件？

第四篇：个人外汇管理办法

中国人民银行令〔2006〕第3号

《个人外汇管理办法》已于2006年11月30日经第27次行长办公会审议通过，现予公布，自2007年2月1日起施行。

行长：周小川

二○○六年十二月二十五日

个人外汇管理办法

第一章 总则

第一条 为便利个人外汇收支，简化业务手续，规范外汇管理，根据〘中华人民共和国外汇管理条例〙和〘结汇、售汇及付汇管理规定〙等相关法规，制定本办法。

第二条 个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。按上述分类对个人外汇业务进行管理。

第三条 经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理，资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。

第四条 国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）按照本办法规定，对个人在境内及跨境外汇业务进行监督和管理。

第五条 个人应当按照本办法规定办理有关外汇业务。银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构（含代兑点）按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。

第六条 银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办 理个人业务的相关材料至少保存5年备查。

第七条 银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

第八条 个人跨境收支，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。

第九条 对个人结汇和境内个人购汇实行总额管理。总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理，资本项目项下按照第三章有关规定办理。

第二章 经常项目个人外汇管理

第十条 从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理。

第十一条 个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下及旅游购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付、划转及结汇。

第十二条 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。

第十三条 境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出。

第十四条 境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭本人有效身份证件在银行办理原路汇回。

第十五条 境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理;超过规定金额的，可以凭原兑换水单在银行办理。

第三章

资本项目个人外汇管理

第十六条 境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记。

第十七条 境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理。

第十八条 境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。

第十九条 境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇。

第二十条 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，应当符合有关规定并经外汇局核准。

第二十一条 境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生产品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续。

第二十二条 境外个人购买境内商品房，应当符合自用原则，其外汇资金的收支和汇兑应当符合相关外汇管理规定。境外个人出售境内商品房所得人民币，经外汇局核准可以购汇汇出。

第二十三条 除国家另有规定外，境外个人不得购买境内权益类和固定收益类等金融产品。境外个人购买B股，应当按照国家有关规定办理。

第二十四条 境外个人在境内的外汇存款应纳入存款金融机构短期外债余额管理。

第二十五条 境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合外债管理的有关规定。

第二十六条 境外个人在境内的合法财产对外转移，应当按照个人财产对外转移的有关外汇管理规定办理。

第四章 个人外汇账户及外币现钞管理

第二十七条 个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。

第二十八条 银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别，所开立的外汇账户应使用与本人有效身份证件记载一致的姓名。境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。

第二十九条 个人进行工商登记或者办理其他执业手续后可以开立外汇结算账户。

第三十条 境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。

第三十一条 境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。直接投资项目获得国家主管部门批准后，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。

第三十二条 个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户。外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。

第三十三条 个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。

第三十四条 个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理；单笔或当日累计提钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。

第三十五条 个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额之下的，可以在银行直接办理；单笔或当日累计存钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理。

第三十六条 银行应根据有关反洗钱规定对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告。

第五章 附则

第三十七条 本办法下列用语的含义：

（一）境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。

（二）境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。

（三）经常项目项下非经营性外汇是指除贸易外汇之外的其他经常项目外汇。

第三十八条 个人旅行支票按照外币现钞有关规定办理；个人外币卡业务，按照外币卡管理的有关规定办理。

第三十九条 对违反本办法规定的，由外汇局依据〘中华人民共和国外汇管理条例〙及其他相关规定予以处罚；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

第四十条 国家外汇管理局负责制定本办法相应的实施细则，确定总额、规定金额等。

第四十一条 本办法由国家外汇管理局负责解释。

第四十二条 本办法自2007年2月1日起施行。以前规定与本办法不一致的，按本办法执行。附件所列外汇管理规定自本办法施行之日起废止。(完)

附：废止规定目录 废止规定目录

1.〘关于居民、非居民个人大额外币现钞存取款有关问题的通知〙（〔97〕汇管函字第123号）

2.〘境内居民个人外汇管理暂行办法〙（汇发〔1998〕11号）3.〘关于修改〖境内居民个人外汇管理暂行办法〗的通知〙（汇发〔1999〕133号）

4.〘关于修改〖关于境内居民个人因私用汇有关问题的通知〗和〘关于印发〖境内居民个人外汇管理暂行办法〗的通知〙（汇发〔1999〕305号）5.〘关于自费出境留学人员预交人民币保证金购付汇的通知〙（汇发〔2000〕82号）

6.〘关于境内居民个人外汇存款汇出和外汇存款账户更名有关问题的批复〙（汇发〔2000〕291号）

7.〘国家外汇管理局关于调整对境内居民个人自费出国（境）留学购付汇政策有关问题的通知〙（汇发〔2001〕185号）

8.〘国家外汇管理局关于下发〖境内居民个人购汇管理实施细则〗的通知〙（汇发〔2002〕68号）

9.〘国家外汇管理局关于对境内居民个人前往邻国边境地区旅游进行售汇业务试点的通知〙（汇发〔2002〕121号）

10.〘国家外汇管理局关于调整境内居民个人经常项目下购汇政策的通知〙（汇发〔2003〕104号）

11.〘国家外汇管理局关于在华留学人员办理退学换汇有关问题的通知〙（汇发〔2003〕62号）

12.〘国家外汇管理局综合司关于停止报送〖居民、非居民个人大额(等值1万美元以上)现钞存取款和境内居民个人外币划转情况登记表〗的通知〙(汇综函〔2003〕14号)13.〘国家外汇管理局关于调整境内居民个人自费出国（境）留学购汇指导性限额的通知〙（汇发〔2004〕111号）

14.〘国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知〙（汇发〔2004〕18号）

15.〘国家外汇管理局关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知〙（汇发〔2004〕6号）

16.〘国家外汇管理局关于调整境内居民个人经常项目下因私购汇限额及简化相关手续的通知〙（汇发〔2005〕60号）(完)

第五篇：非法外汇买卖的规定

非法买卖外汇的法律规定

非法外汇交易是指在国家规定的交易场所以外进行外汇交易即为非法外汇交易；包括：私自买卖外汇、变相买卖外汇或者倒买倒卖外汇。

1、《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条：“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

2、国家外汇管理局关于《中华人民共和国外汇管理条例》第七章法律责任部分条款内容含义和适用原则有关问题的通知第三条：《条例》第四十五条所述“数额较大”，是指私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇金额为等值1000美元及其以上，或者非法介绍买卖外汇金额为等值5万美元及其以上。

3、《刑法》第二百二十五条：【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

4、《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市场秩序，具有下列情形之一的，按照刑法第二百二十五条第（三）项的规定定罪处罚：

（一）非法买卖外汇二十万美元以上的；

（二）违法所得五万元人民币以上的。