09业务检查工作自查★

第一篇：09业务检查工作自查

业务检查自查报告

（2009-2010年度第二学期）

一、加强政治理论学习，强化教师职业道德素质。

按计划定期组织教师认真学习党的“十七大”精神、“三个代表”重要思想，认真贯彻落实科学发展观活动。以“十七大”精神、“三个代表”重要思想、胡总书记的“八荣八耻”、《教师职业道德规范》、《白银市教师工作行为十要十不准》、《景泰县教师工作纪律八条禁令》、和新颁布的《义务教育法》为内容，组织教师认真开展深入学习实践科学发展观活动、师德师风教育和“学校管理年”活动，撰写笔记5000字以上，撰写心得体会一份。联系工作实际，自查工作中的问题和不足，与教师们相互沟通，相互探讨，扬长避短，不断更新管理理念，提高自身的工作能力和管理水平，提高自身的职业道德修养和文化涵养，为全体教师造了一个团结和谐、进取向上的工作氛围。

二、组织教师认真开展教研教改活动，努力提高教育教学质量。

1、教而不研则苦。对于新教师，学校要求他们经常听课，虚心请教。作为校长，认真组织教师参加公开教学，校长听课达15节以上，并及时组织研讨，通过说、议、讲、评，让老教师学习年轻教师的新理念新教法；年轻教师学习老教师的宝贵教学经验，不断总结经验，督促教师们互相学习，扬长避短，以达到教学相长。教育教学质量有了进一步提高。

2、充分发挥远程教育资源优势，认真组织教师参加新课改和新技能学习。提倡教师经常观看优秀案例，自制和合理利用多媒体课件，并要求教 1 师大胆尝试新教法，课堂教学效果有了明显转变。

3、认真组织并积极参与“学科标，促课改”活动。

我校采取集中学习和自学结合的学习方式，组织教师积极参与新课标学习，人人有笔记，有心得体会，有反思；积极参与“教学反思”活动。作为校长，本人组织教师通过公开教学及研讨和教学反思活动，让教师们认真总结教学中所取得的成绩，寻找差距，不断促进教学观念和方法的转变。本人认真查找自己在教学工作中存在的问题，深刻反思，分析原因，认真改进。从教学方法、、驾驭教材等教学理念方面都有了新的认识和体会。并组织教师互相交流，扬长避短。

4、重视年轻教师的培养工作，通过领导听课指导、公开教学评议、自主业务学习、主动听课模仿等各种不同学习方式，再短时间内取得了预期的效果，鼓励年轻教师继续坚持不懈地努力，力争实现 “一年上路，两年合格，三年成才” 新教师培养目标，全面提高教育教学质量。

三．完善管理机制，加大教育教学管理力度

1、制定教师绩效工资实施细则和学生素质教育评价细则以及教师备课和批改作业制度，对教师备教案和批改作业严格要求，教案每周一查，作业四周一查，校领导每查一次认真记载，发现问题及时反馈，要求教师及时改正和克服。作为校领导本人始准严于律己，率先垂范；以身作则；勇挑重担。除了操心学校整体工作，还担任四年级数学、全校音乐课，周节数达19节，截止第九周数学教案达45节，备课认真扎实；过程详实具体，反思深刻，板书科学合理，字迹美观大方。数学作业达48次，作业批改细心认真，评价讲究多元化，注重学生良好习惯的培养，有助于学生全面发 展。每天起早贪黑，修剪树木，修理桌凳，给菜地锄草、浇水、绑架，粉刷教室„„任劳任怨，以满腔的热情和对工作的一片忠诚，铸造了伟大的师魂，给其他教师树立了榜样，大家争先恐后，工作越来越积极。

2、重视基本功的训练，我校把基本功练习和业务学习当作一项长期永久的工作来抓，首先校长带头发挥模范作用，练习三字一画，教师们积极响应，作业人人都有，教师的业务能力和教学水平有了很大的提高。

四、坚持每个工作日两签到制度，校长对每位教师认真、公正、公平考勤。

五、存在的问题：

1、卫生死角打扫不彻底，特别是电教室，教室。

2、个别学生作业封面脏，没写任课教师姓名。

3、班主任培训工作没有落到实处。

4、树木绿化还未修建整形。

5、常规管理需要加强。

六、整改措施：

1、卫生每天两扫两洒，一周一次大扫除，已形成制度。

2、教室已经全部粉刷，现已焕然一新。

3、班主任培训工作已经正常开展。

4、树木全部修剪整形。

5、学校常规管理日趋完善，并不断加强。

业务检查自查报告

〔2009-2010年度第二学期〕

车木峡小学

2010．5．4

第二篇：票据业务检查工作要点

票据业务检查工作要点

票据作为企业间、银企间的融资工具,它兼具结算和融资功能。同时,票据以其较高的流动性和稳定的收益,也成为国内金融机构竞争的焦点。在国家实行宏观调控、压缩信贷规模、抑制部分行业投资过热的政策下, 票据业务成为企业解决资金紧张以及各金融机构实现利润增长的重要途径。但不可忽视的是,不规范的票据业务同时也潜藏着较大的风险。2011年的烟台银行4.36亿元票据案、2012年的杭州900亿票据非法贴现大案再次让本就是检查重点的票据业务成为了社会舆论的焦点。

一、违规票据业务现状与链条分工

商业银行票据业务面临的主要风险 :信用风险,利率风险和流动性风险、操作风险、政策性风险.近年来，我国中小商业银行票据业务规模增长较快，但其中一些银行票据业务操作并不审慎。特别是把票据业务转向了农村信用社和村镇银行，反映出票据业务的这些新问题与动向，随着商业银行资金业务的迅速发展，买入返售票据业务由于提供了规避存贷比限制的手段(买入返售票据是同业款项，不被纳入存贷比监管范畴)，且具有降低对资本的占用、提升利息收入等优势，已经成为商业银行最重要的资金业务之一。买入返售票据业务有助于商业银行摆脱传统的“负债支撑型”运行模式，有利于提高银行资产运用效率；但同时，买入返售票据业务会使银行信用杠杆放大、加大行业系统风险，应当引起重视。

主要现象表现为，开立无真实交易背景的“融资性”票据和通过办理票据“买断”类与“卖出回购”类业务转贴现销规模,规避信贷规模的问题.随着近年来票据中介的活跃，根据各类金融机构的特点，已串连起了一套规避监管的票据业务链条。通常，该业务链条从票据出票、贴现、买入返售、卖出回购、再卖出回购在交易时间上保持了高度一致，交易多方配合非常紧密。A通常为农村中小金融机构（农信社、农商行、村镇银行），在业务链条中往往需要借助Ｂ或Ｃ的资金完成“贴现”业务；B一般为城市商业银行，充当“搭桥人”，搭桥的目的是赚取“买入返售”和“卖出回购”的利差，往往是交易当天同时完成“买入返售+卖出回购”，在获得一定收益的同时，资产和负债实现“双升”；C基本是国有或股份制商业银行（个别C为票据的承兑银行），主要是其受到银行内部授信管理文件的约束，无法直接同A这种经营规模小、抗风险能力弱机构开展业务，需要通过B搭桥完成整个业务链条。

在常规业务下，票据的所有权伴随着贴现而转移,但回购业务更类似于以票据为抵押的资金拆借.前者纳入银行信贷规模管理,后者则非信贷管理范围.虽然票据最近转移到了C。但是通过前面的一系列操作，相关票据仅会存在于B、C的表外科目并不占用信贷规模。但A所属的农信社等机构,将票据贴现和回购业务并入一个会计科目处理,即可以以转贴入账,以回购出账,从而令票据所占信贷规模“凭空消失”。简而言之,A做到了将票据从应纳入银行信贷规模管理的贴现业务,转为不被视作信贷业务的回购业务,即市场俗称的“销规模”。

二、检查出现的典型问题及案例

（一）借助农村金融机构“通道”，通过票据转贴现业务将贴现资产腾挪至“同业往来”科目

现场检查中发现，某行2011年票据转贴现交易量十分巨大，明显超出正常水平，其中票据“卖断”业务发生额高达5000亿元以上，与农村金融机构交易占比达70%；票据“买入返售”发生额为6000亿元左右，与农村金融机构交易占比32%；票据“买断”业务发生额也达5000亿元，与农村金融机构交易占比80%。商业银行交易对手多数为农村金融机构。

由于我省部分区域农村金融机构在办理票据“买断”类与“卖出回购”类业务时，主要是与城市商业银行来发生业务往来，均在“贴现”科目下统一记账处理，导致两种不同类型的交易在同一科目中发生抵减作用。一些商业银行与农村金融机构大量开展票据转贴现交易就是利用这一会计漏洞，隐性规避监管要求。其主要交易模式可分以下两种：

第一种模式--“卖断+买入返售+买断”

具体交易模式是：先将已在本行贴现的票据打包“卖断”给农村金融机构，交易同时再从农村金融机构以票据“买入返售”形式重新获得同批票据，到期后再进行票据买断交易进行托收。

在此模式下，一方面农村金融机构实际只发挥“通道”作用，并不承担任何票据风险，虽进行大量票据转贴现交易，但并不体现科目余额的增加；另一方面该行将原计入“贷款”科目的票据贴现资产成功转移至同业往来的“买入返售金融资产”科目，达到降低风险资产总量与贷款规模的目的。此外，在进行此类业务时银行通常采取“不离行”的交易操作方式，即票据实物不实际与交易对手进行交割，仅由交易对手业务人员在票据背书栏进行背书签章，由此可以看出，此类交易与真实的票据“卖断”交易存在较大差异。

例如，2011年7月某行向某县农村信用社“卖断”一批商业承兑汇票贴现3笔，金额9068万元，卖出价格为9065万元；当天又与该农信社进行了同批票据的“买入返售”业务,买入价格为9066万元；7月8日，该行“买断”该批票据，买入价格依然为9068万元，在上述交易行为中，该行实际业务收益为负值，不符合正常业务交易规律，可视为一笔套利交易行为。

第二种模式--“卖断+买断”

具体交易模式是：银行先将已在本行贴现的票据打包“卖断”给农村金融机构，农村金融机构以“卖出回购”交易从他行搭桥融入资金；一定期限后，该行再“买断”收回同批票据。

通过此种模式，银行大量票据贴现资产可在一定期限内直接从资产负债表中“蒸发”，此部分票据资产实际上已转化为搭桥资金提供行的同业往来资产（买入返售金融资产），其他银行搭桥其实质是一种隐形的票据“回购”交易，双方很可能以私下方式约定了票据的远期回购。从操作手法上，银行也同样采取票据“不离行”式操作，由此可见，此种交易模式不符合审慎会计准则及“实质重于形式”的监管要求。利用“买入返售”和“卖出回购”票据业务虚增资产规模。

城市商业银行买入返售转贴现票据,卖出回购转贴现票,在业务的开展中主要是充当国有、股份制银行与农村中小金融机构的“搭桥人”，以“搭桥人”身份先买入返售再卖出回购。导致其年末虚增资产规模。城市商业银行开展回购式票据业务，涉嫌利用“买入返售”和“卖出回购”票据业务虚增资产规模。

村镇银行业务操作过程中因村镇银行资金规模有限，要求买入行将资金先行划付到村镇银行的操作方式，村镇银行再将资金划出，为规避资金划付风险，保证业务的顺利完成。直贴的票据，卖出回购给城市商业银行,在表上不体现余额，体现发生额。所以，从农非处那看的报表，什么也没看出来，就没有数字。回购式转贴现卖出核算与买断式贴现卖出核算虽核算金额一致，但会计核算科目是不一致的。因此这种在不合规情况下，造成双方银行有的虚增资产规模情况。

例如，2011年3月，某行向某股份制银行分行卖断34笔银承贴现业务，票面金额共计43503万元，4月又从相同交易对手处将同批票据买断式购回，在上述票据转贴现业务中，两次交易的标的票据完全相同，利率价格相同，完全不符合正常业务规律。检查中发现，该行向相同交易对手先“卖断”后“买断”的同批票据共计224批次，发生额合计达2540.13亿元，交易对手也多为中小农村金融机构。

（二）发行票据类理财产品将已卖断的票据资产进行回购，达到票据资产“表外化”之目的

具体交易模式是：银行将持有的已贴现票据资产先卖断于其他金融机构，再以投资“银行票据资产”为名发行理财产品，将同批票据资产实施回购。

通过此交易模式，银行实质上是以表外理财产品资金为已卖断的票据资产安排了隐性的回购承诺，与信贷资产“洁净转让”监管原则不符，而银行则能实现存量信贷资产从表内剥离，贷款规模得到释放的监管套利目标。

三、票据业务的检查要点

（一）农村合作金融机构会计科目设臵的规范性 检查农村合作金融机构业务状况表中，是否按照新会计准则设臵了“票据贴现（包括转贴现）”和“买入返售资产”科目。检查上述科目会计核算具体业务情况。重点检查票据直贴、买断式转贴现是否在“票据直贴”科目核算；回购式转贴现是否在“买入返售资产”科目核算。

（二）中小金融机构办理票据业务核算的规范性

重点检查商业银行、农村合作金融机构互为交易对手的票据转贴现业务，即“回加买”业务。检查交易对手之间的回购式转贴现和买断式转贴现彼此之间的会计科目具体核算情况，结合检查转贴现资金交易合同、批量受理转贴现票据对应关系，检查认定是否存在规避信贷规模的问题。

1、商业银行和农村合作金融机构之间的 卖断＋买入返售方式行为

首先，商业银行将票据卖断给信用社，双方记账情况如下： 商业银行――

贷记：票据贴现（直贴）、借记：资金 农村合作金融机构―― 借记：票据贴现（转贴现）、贷记：资金

同日，商业银行再与农村合作金融机构签订买入返售协议（即，农村合作金融机构以回购式转贴现方式将票据卖出），将票据以买入返售的形式买回，双方记账情况如下：

商业银行――

借记：买入返售资产、贷记：资金 农村合作金融机构―― 贷记：卖出回购资产、借记：资金

但是，由于农村合作金融机构会计科目设臵不合理或人为故意操作因素，可能会出现如下错误核算方式：

农村合作金融机构――

贷记：票据贴现（转贴项）、借记：资金

2、农村合作金融机构和商业银行之间卖出回购＋卖断方式 农村信用社办理企业直贴票据后（一般是当天），将直贴票据打包以回购方式卖给商业银行，并于商业银行签订回购式转贴现协议。农村信用社和商业银行双方记账情况如下：

农村合作金融机构――

借记：票据贴现（办理企业直贴）、贷记：资金 贷记：卖出回购资产、借记：资金 商业银行――

借记：买入返售资产、贷记：资金

但是，由于农村合作金融机构会计科目设臵不合理或人为故意操作等因素，可能出现如下错误核算方式：

农村合作金融机构―― 贷记：票据贴现、借记：资金

农村合作金融机构卖出票据到期托收时，再与商业银行补充签订买断式转贴现协议，真正将票据卖断给商业银行。商业银行记账情况可能如下：

商业银行――

贷记：买入返售资产、借记：票据贴现（转贴现）贷记：票据贴现（转贴现）借记：资金（向承兑行委托收款）

（三）中小金融机构票据业务办理的合规性 检查农村中小金融机构办理票据贴现、转贴现过程中，票据贴现跟单资料（重点是购销合同和增值税发票的合规性以及抽查大额度跟单资料的真实性），是否存在虚构贸易背景或贸易背景不真实情况。检查银行业金融机构票据贴现（大额度、和同一交易对手高频率交易）资金流向的合规性，是否存在直接流向前手、流向开票企业、流向房地产企业、自开自贴等行为。“买入返售”和“买断式”票据业务的交易对手规模小、抗风险能力较弱。城市商业银行“买入返售”和“买断式”票据业务的交易对手主要是农村中小金融机构，即农村信用社和村镇银行。以买入返售业务为例，一家城市商业银行30家交易对手中，15家交易对手为农村信用社，12家交易对手为村镇银行。这类机构的注册资本仅为几千万元，但票据业务交易量却达到几十亿元甚至上百亿元。这类机构进行“买入返售”业务时，容易受到银行资产规模小、资金周转不足等因素影响，存在回购到期日无法及时兑付的风险。并且，作为基础资产的票据均为农村中小商业银行直贴业务形成的贴现资产，其票据的贸易背景真实性无法确定。个别农村中小金融机构票据资产来源于“自开自贴”和带有票据中介性质的单一持票人贴现形成。抗风险能力较弱，业务不合规性。

（四）票据转贴现业务授信管理的规范性

健全的授信管理是防范业务风险重要环节。如果交易行仅对直贴业务进行了授信管理，而对票据转贴现业务未进行必要的授信管理，那么业务风险发生的几率将大大提高。

以买入返售业务为例，买入返售票据业务属于一种银行同业间的融资行为，城市商业银行与其他机构开展买入返售业务时，需要对其进行资金支付，并在回购到期日按票据面值收款。此项业务要重点考查交易对手的经营规模以及《商业银行法》对其的指标限制，还要重点考查其资金规模和实际支付能力，双方银行必须对其进行授信管理。按照《票据融资业务管理办法》和业务实际操作发现，该行尚未对交易对手进行授信管理。

（五）采用全方位的方式对票据承兑与贴现业务进行检查 一是通过承兑行会计部门留存的贴现查询查复书确定贴现行，在检查票据承兑业务的同时由贴现行所在地监管部门协查贴现业务；二是关注出票人，收款人，贴现申请人的关联关系，因为关联企业可以虚开购销合同，可以在不多缴税的情况下（进项税和销项税相抵）出具真实的但没有贸易背景的增值税发票，并且可以对开银行承兑汇票套取资金，也可以通过互相担保，把风险敞口留给银行；三是根据贴现资金的最终去向，如：回流出票人，进入楼市或进入“三方托管账户”后流入股市来判断贸易背景的真实性。

四、票据业务的常规化管理要点

（一）加强中小银行票据业务数据监测

一是重视对本地区中小银行机构票据业务（含承兑、贴现、转贴现、票据质押业务等）总体融资规模、结构及变动情况，对相关数据应进行必要的合理性分析。

二是特别关注辖区内中小银行与农村金融机构间各类票据转贴现业务规模和变化趋势，对数据异动机构应给予重点分析和监管。

（二）督促中小银行提升票据业务尽职调查标准

应注意到银行对票据业务风险防范的基础是其对应的真实物流和现金流，应督促各行提升票据业务的尽职调查标准，严格票据申请人资格、贸易背景真实性及背书流转过程的审查，从源头防止无贸易背景的票据融资泛滥。

（三）联合相关机构进一步净化票据业务市场

与本地区税务部门进行政策协调，争取税务部门加强对银行、监管机构对企业发票真伪的查询配合工作，对虚假发票建立联合打击与惩戒，对滥用虚假发票企业应及时向税务机构举报并追究相关责任。

（四）加强对各类票据业务违规问题的监管

在日常监管工作中应注意对中小银行机构票据“自开自贴”、保证金来源不合规、贴现资金回流、发票虚假、利用转贴现进行监管套利、票据质押业务不合规等问题的监管，对相关违规问题应视情况加大监管查处力度。

五、违规票据业务的危害

（一）票据中介机构介入票据市场，扰乱了票据市场的正常秩序

1、扰乱了票据市场的正常秩序。票据由于门槛低和作假容易成了犯罪分子和违规企业关注的领域。据调查，票据融资已成为信贷资金流入股市、房市、回流出票人的主要途径，严重威胁着金融市场的稳定。究其原因，一是银行热衷于票据业务，如某银行分支机构为快速扩大规模，票据保证金存款占存款总量比例高达69.56%，而这种情况在新开业的银行机构中尤为严重；二是票据中介参与其中，充当二茬掌柜，从中赚取利差，中介手中的票源大多为无真实贸易背景，但其可以弄虚作假，把假的做得像真的；三是一些企业通过关联关系在银行办理承兑和贴现，套取信贷资金。

2、增加银行风险。银行为了追求票据业务量和获得利润而与票据中介合作，违规办理承兑和贴现，往往忽视企业是否具备真实贸易背景以及企业的财务状况。导致部分不具备偿还能力的企业或非实体企业办理承兑后而形成垫款，给银行造成损失，最终带来风险。

3、损害国家利益。一面是企业寻求资金，另一面是银行为了寻求贴现量而热衷于承兑、贴现和转贴现，而负责牵线的票据中介又能把假的贸易背景做的像真的。表面上多赢，其实损害的是国家的利益。不但给国家造成巨额损失，更会给金融市场带来隐患，严重影响宏观经济的稳定。

根源：1贴现门槛过低。一是对同一企业的贴现额度无明确限制，这样企业就能够不受限制的获得超出其真实贸易能力的贴现资金；2转手难以掌控。多次转手是票据违规的祸根，在常规下银行只能控制住第一手和最后一手的真实贸易背景。而票据违规往往是钻了这个空子，通过多次的转手来摆脱银行的审查，进而达到资金回流出票人或流入房市和股市的目的。

（二）资金回流出票人 助长虚假贸易背景贴现

无论贴现资金是直接或交叉回流出票人，均系违规行为。违反了《票据法》第十条“票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价”和第二十一条“汇票的出票人不得签发无对价的汇票用以骗取银行或者其他票据当事人的资金”。资金回流出票人，是虚假贸易背景贴现的重要环节，控制回流将有效打击违规贴现。

（三）关联企业担保 降低票据担保质量 放大信用风险 关联企业提供担保情况。关联企业间提供担保，降低了有效担保质量，加大了业务的信用风险。

（四）关联企业间对开银行承兑汇票 套用银行资金 某行为母公司，与子公司相互对开银行承兑汇票，而不使用其他结算方式处理集团内部账目往来，涉嫌套用银行资金。

蓬勃发展的票据市场在不断变化的同时，对我们监管也不断提出了更新更高的要求。当前地下票据中介的滋扰，部分省分“销规模”等违规业务的抬头，不容我们回避和懈怠。同志们，让我们共同携手强化监管区域的常规管理和检查力度，多走基层，勤看市场，监管结合疏导共促我省票据业务的好发展、大发展。

第三篇：人身安全专项检查工作自查情况汇报

人身安全专项检查工作自查情况汇报

生产技术部

根据公司统一安排，生产技术部认真开展人身安全专项检查工作，深入排查基建施工、检修作业、农网改造等各领域安全隐患，深入查找现场管理、制度执行、措施落实、隐患整改等方面存在问题，采取切实有效措施，进一步加强人身安全管理，坚决遏制事故苗头，确保公司安全生产平稳，现将自查情况汇报如下：

1、针对各项检修改造工作，生产技术部严格审查停电计划和施工三大措施，从工程源头把好安全关，切实加强人身安全管理；

2、生产技术部管理人员深入施工现场进行监督，监督三大措施的落实情况，检查作业现场安全设施是否齐备，杜绝违章行为发生，确保施工人员的人身安全以及各项工作安全顺利完成；

3、组织外协施工单位作业人员参加安全教育培训以及资质考核，确保作业人员识别、评估及预控施工中存在的安全风险以及充分了解施工现场所采取防范措施的必要性，从而保证作业人员的自身安全。

4、加强设备检查、消缺及隐患治理工作，加强对抢修工作人身安全的风险控制。一是召开线路管理工作会议，落实省集团公司输电工作会议精神，制定巡视检修重点工作措施，加强输电线路关键点运行测温工作；二是组织检查变电站主控室、高压室通风降温措施落实情况，加强变电设备关键点运行测温工作；三是加强交通

安全管理，对部室使用车辆进行保养、检查工作，确保车况完好。

第四篇：小学教师业务自查总结报告

小学教师业务自查总结报告

一、备课：

总体上看，全体教师课前能努力钻研教材，认真及时地备好每节课，教案详尽，课时数量充足，做到备教一致。优点：

（1）

备课从目标的制定、教学方法的设计及教学手段的运用能体现新的课程理念，教学流程规范，能注重学法的指导，板书设计合理，大多数老师课后都及时地写上教学反思。做得突出的教师有孟祥利、孟祥贞等。

（2）教学环节齐全，教学过程比较详实，个别教师教案中有自己独到的见解，抄袭教案的现象没有。

（3）大多数教师能根据所任学科教材及所教班级实际情况，制定教学进度。每课时根据学生实际定好教学目标，确定教学重点、难点，教学过程较清晰。

（4）教案书写规范、整洁。

（5）

个别教师教学反思及时、详细、深入，能根据实际情况有感而发。反思突出的教师有隋怀正、郭延华等。存在的问题：

（1）

个别教案的重难点全部一样，有的重难点过于随便，把握不准。

（2）学习方法在备课中也有反映，但不够具体、详细。

（3）大部分教师反思大多写的是学生的学习情况、课堂中存在的问题及本课时的优点，在反思中经验总结不够，解决问题的对策没有。还有部分青年教师没写教学反思。建议：

（1）

练习课和教学目的不够明确，针对性不明显。

（2）教学反思要写得实在而有针对性，要有理论性的东西，不能只是抄教案中的反思，否则是徒劳而无利。这次还出现了课还没上反思已经完成的情况。

（3）板书设计的艺术性和实用性也是今后备课应该努力的方向。

二、作业情况优点：

所有语文教师的作业种类齐全，批改都达到了或超过了规定的次数，而且能保证作业的批改质量。

（1）

多数教师布置的作业量适度，批改及时。

（2）还有部分教师有作业和作文批改记录。作业批改突出的教师：

周曰国、秦士斌等。存在问题：

（1）

少部分学生作业本保洁不好，纸页不整齐，有破损。

（2）个别老师批改作文不够认真、严禁，没有眉批和总评现象。

（3）个别教师对学生作业要求不严，光有批改没有订正。建议：

（1）

老师加强对学困生多采用面批形式。

（2）希望老师更加注重学生作业本上激励评语的运用。将作业本开发为进行班级管理的又一阵地，成为家长、老师、学生情感沟通的桥梁。

三、教师业务手册基本上都填写完整。

（1）

教师听课节数都在15节以上，完成了一学期的听课节数。

（2）部分教师听课记录中有侧评、总评都很认真，有根有据。不足：

（1）

个别教师听课记录简单，听课节数少。

（2）个别教师光有听课记录，没有及时地点评。建议教师多进班级听课，及时发现并改进自己教学中的不足。教学工作是学校工作的核心，是学校的立足之本，更是教师分内的本职工作。希望全体教师扬长避短，不断进取，再创佳绩。

第五篇：公司业务自查1

**支行公司业务自查报告

根据市行的要求，对**支行公司业务进行了自查，现将自查结果汇报如下：

1、同一客户是否拥有一个以上客户编号：系统内设有三个同名（**县政府集中支付中心）账户，其一为正常业务往来常用账户，剩余两个均为零余额账户，核查为正常账户。

2、其他转账交易信息：邢台市牛牛商贸有限公司、**县亚力机械配件有限公司销户时使用特种转账借方凭证、财务系统往来户因每月需上划收入使用特种转账贷方凭证，经核查正常。

3、月末存下月初取款：**县凯旋门洗车行为正常支付业务往来，**县城区热力有限责任公司为支付热力费用、中国联合网络通信有限公司**县分公司为上划话费，经核查正常。

4、月末突击大额存款（100万元以上）：**县政府集中支付中心为财政性拨款，**县电力局为收取电费费用，**县邮政局为为代发工资，邢台帝源房地产开发有限公司、**县建筑安装有限责任公司均为支付工程款，经核查均有授权人授权审批，并由核实人签字确认，正常。

5、避开审批、授权化整为零交易查询（取现交易）：**县全友蔬菜专业合作社、**县金阳广告有限公司、**县干果农副产品经销部，均有授权人审批授权，经核查无异常。

6、单位存款利率与标准利率不符

7、销户未收回开销户核准书：经核查我网点无核准书。

8、同一代理人代开多个账户：翟静霞为同一单位会计，其中**县收费管理局（已销户）。现翟静霞只属非税收入汇缴户财务联系人经核查无异常。

9、月末、季末向个人账户转账：**县建筑安装有限责任公司向个人账户转账为支付工程款，**县邮政局向个人账户转账为代发工资，经核查有授权审批，核实签字，正常。

10、多个不同客户单位地址相同：经核查相同单位设为同一地址，其他公司、单位在系统内输入为大概单位地址。

11、多个不同客户联系电话相同：经核实。客户刘杏实际为邢台帝源房地产开发有限公司财务联系人，**县建筑安装有限责任公司在开户时刘杏被授权代理办理开户业务，且档案内留有该客户身份证件复印件。（该复印件已抽出更换他人）

12、客户开户会计科目选择错误：经核查中国邮政储蓄银行有限责任公司**县支行、**县财政局非税收入汇缴户、**县财政局，三个账户的会计科目

13、开销户核准备案登记查询：经核查**县收费管理局、**县肉类行业协会、**县酒类协会、邢台颐和房地产开发有限公司均先报备人行审批再进行销户，在人行系统均报备。**县亚力机械配件有限公司、邢台市牛牛商贸有限责任公司，客户联系方式改变，系统自动生成睡眠户再进行销户，中国邮电工会**县邮政局委员会，开户时由工作人员向人行系统报备生成账户。

14、尾箱中存在特种转账凭证：经核实，重空（特种转账贷方凭证）由主管尾箱保存。经办人员使用时需再系统内进行请领使用。

15、对公账户向本单位法人、财务负责人、代理人转账：**县凯达广告有限公司、邢台市清田农产品有限责任公司、**县金阳广告有限公司均为私营户，向财务联系人代理人转账，均属正常。**县建筑安装有限责任公司通过向文雪花个人户转账均填写用途（支付经费），并当场与单位法人代表进行电话核实。经核查正常。

**县支行

2012年7月16日