将合规铸入细节

第一篇：将合规铸入细节

将合规文化铸入细节

合乎理，规乎矩，自古便有“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”的警训，合规从来有之，今人拓新，引入银行业。当我看到“合规“二字的时候，我不禁问自己，合规到底是什么？国有国法，家有家规，我们农业银行的家规就是近1100种各项法规与规章制度，这些法规与规章制度是我们工作的基础，离开了规章制度，农业银行的经营管理则是无本之木，无源之水。

入行至今，我一直工作在基层网点。对于柜员，一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了他们工作时间全部的内容。可就是在这单调而琐碎的工作中，我看到的是我们可爱的农行员工们时刻把合规文化彰显在每一项细小的工作中。有时候，面对客户的压力，在我内心深处也会有合规与违规之间的激烈较量。每每这时，我从我们的前辈身上看到了合规的力量，和他们内心坚定的堡垒。

如今，我是一名加入大堂经理队伍的新兵，站在一个网点直接接触客户的第一道战线上。时常，我会遇到这样的情况：开户资料不全的客户要求办理开户业务，要求先开户再补齐资料；办理挂失业务的客户新老证件不同，要求我去和柜员讲情；提前支取现金的客户不带相关证件，想要通融一下……每当遇到这样的工作难题时，我深知，合规文化的建设，不是一句挂在嘴上的空头支票，关键在于制度的保证和员工的落实。而我作为网点的窗口岗位，在服务客户的同时，更重要的是要向客户做出合理易懂的解释，让他们明白合规操作之于银行，之于客户，同等重要。合规办理每一笔业务，是对客户的财产安全负责，是对农业银行的诚信负责。

其实，合规文化建设也体现在优质服务的细微中。试想，一个真正懂道理的客户怎么能不为你的微笑与耐心而打动呢？记得刚当大堂经理的时候，一位客户急匆匆地拿着一张现金支票要求提现，柜员在支取时发现这张支票的支付密码错误，就告诉他必须换票，但他根本不听柜员的解释。我走上前去想进一步解释时，这位顾客还满口脏话地对我大喊大叫。老实说，我长这么大还真没有受过这种委屈。泪水顿时开始在眼睛里打转，但我还是强忍住了，努力挤出微笑再一次向他解释不能办理的原因，后来经过沟通了解，才知道原来这是这位顾客追回的欠款，原本就一肚子气，到了银行又不能支取，就把所有怒气都发泄到了银行。向客户解释的同时，我帮客户联系了出票单位，出票单位同意换票。问题解决后客户开始为自己粗鲁的态度而惭愧：“刚才我对你的态度实在是太凶了，真的很不好意思。我向你道歉！”那一刻，所有的委屈顿消，我为既遵守了规章制度又得到了客户的理解而感到无比欣慰。

在银行工作中，如果说廉洁是基础，那么合规就是保障。为了进一步提高合规意识，南湖路分理处的员工们在参加了兵团分行合规文化宣讲活动后，加大了合规文化的学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，把合规经营视为提升幸福指数的必然选择。合规文化是一种氛围，需要每个人用心去感受；合规文化是一种立场，需要每个人去坚守。手中的钱和权，是单位赋予你的一种社会责任，不是满足个人私利的工具。“操作流程一念间，合规违规两重天”。作为农行的一员，让合规文化源远流长，将合规文化揉入我们每天的工作中，是我们对社会的责任，更是对自己的承诺。

在每一个明媚的清晨，当我打开网点的大门，一缕缕阳光洒满我的全身。顿时，我沐浴在温暖清新之中。那一刻，我感受到了宁静，感受到了和谐，也感受到了一种文化，她的名字叫作合规！

第二篇：扬合规文化 铸信合辉煌

扬合规文化 铸信合辉煌

我想每个人都渴望幸福安逸的生活，作为一名信合人，我们幸福的源泉就是：创造效益，防范风险。只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，才能防范金融风险。

中国银监会主席刘明康先生在一篇题为《中国特色的银行监管》的文章中指出，在一个相互关联日益紧密的世界里，金融风险目前像传染病一样蔓延。合规文化就像一剂预防针，防止和减少金融风险的发生。在百舸争流，千帆竞渡的金融浪潮中，农村信用社已逐渐形成了一道预防风险的大堤，那就是合规文化。但是我们不得不承认，一些凭经验办事、将制度束之高阁的现象仍然存在，那些三令五申需要整改的、甚至看似“低级的错误”仍在重复发生。有人似乎觉得违规可以捡便宜、捞好处，所以不惜以身试法，铤而走险，甚至沾沾自喜，熟不知那些最终被绳之以法的人，在最初都毫无例外地抱有侥幸心理，当正义宣判来临之际，他们才开始悔恨、自责，留下了多少警示后人的教训？现在，他们有的背着处分受到社会的谴责、人们的唾弃，有的由一名信合员工成为社会上的盲流，有的在高墙下，铁窗内默默度日。

合规文化从属于企业文化，它们之间是部分与整体的关系。合规文化的建设要放在企业文化建设的整体中去考虑。在建设优秀企业文化的过程中，要将各个部分的建设有机结合起来，互相促进。如果能够做到这些，在企业文化的其他部分建立的同时，合规文化自然而然的就建立起来了。合规文化建设的最终目的是

要建立一个能促进整个企业和企业中的每个人都能得到发展的优秀企业文化。

由于历史的原因，农村信用社的员工整体文化水平不高，相对于其他金融机构而言在人员素质上居于下风。虽然由于所处地域等关系还没有与其他银行展开充分竞争，但竞争的开展是不可避免的事，如果不能及早开始行动加以改进，到时将面临很困难的局面。企业文化的建设就是解决这一问题的综合性、系统性工程。

合规文化建设的核心目标和任务是贯彻银监会案件专项治理工作精神，在信用社全体员工中树立“违规就是风险”、“安全就是效益”、“守法就是信誉”的合规经营理念、培养诚实守信的职业操守，为案件查防打牢思想基础。为此，银监会提出了多项具体要求和工作安排，信用社也制定了许多规章制度，其内容涉及工作的各个方面。当前在合规文化建设中，面临的最大问题是有法不依、有章不循、执法不严。农村信用社作为一个社会细胞，不可避免地受到不良现象的影响。其原因既有体制上的，也有人们思想意识上的，还有社会方面的影响。要解决这些问题，一定要把合规文化建设和企业文化的建设相结合，从人员培训、内外部监督、法制教育、与客户互动等方面采取多种措施，综合治理，使之互相促进，相辅相成。

首先，梳理、完善现有的规章制度，尽可能的使之合理、科学、可操作。正如邓小平同志所说：“制度好可以使坏人无法任意横行，制度不好可以使好人无法充分做好事，甚至会走向反

面。”在合规工作中，好的制度是前提。首先要明确职责，支行内部应有严格的授权、监督机制，还要形成违规责任必究的氛围。并且在对网点、部门和员工的奖励安排上，兼顾短期化的激励措施和长期激励机制的协调。

其次，领导率先垂范，从关键部位入手开展合规文化建设。在合规文化建设中领导者的率先垂范起着举足轻重的作用。从文化经营角度看，信用社管理层的使命就是创造合规文化。一般而言，商业银行非道德行为的出现，多是由于管理层对制度的认识上存在偏差。管理层要通过提炼合规价值观念，为整个信用社合规文化的塑造定下了调子。要充分认识非合规行为给信用社带来的损失远远大于短期得到的利益。在日常业务经营过程中，领导要身体力行，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设，从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣。不违反规章制度，给员工树立合规经营、树立对制度的信心，从而维护合规价值观的权威性。

再次，对农村信用社员工进行培训。要注意既要对其进行业务方面的培训，也要对其进行风险的警示教育；在灌输要保护企业利益和客户利益的观念的同时，更要教给员工如何保护企业利益和客户利益；在为员工提供学习进修以不断提高自己的文化水平、更新知识结构的机会的同时，也要定期进行法治理念的教育，使其不断提高法律意识。有功必奖，有过必罚，奖罚得当。要加强对管理人员、特别是高级管理人员的管理、监督。建立良好的风险预防机制比完善的事后救济机制更有利于企业的健康高效

发展。要增强监督机构的独立性，使其能依法独立有效、不受掣肘地行使监督职能。

第四，注意发挥农村信用社内部员工的积极性和主动性、创造力，在管理层进行积极引导的同时，要发扬民主，鼓励广大员工献计献策，积极参与，使广大员工对企业有归属感，作为管理层，要主动、积极地鼓励员工的这些行为，保护员工的合法权益。要针对农村信用社的特点出台一些规定。

最后，建立相对独立的监督机构，保障制度的执行力。要通过设立合规部门或专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于信用社的经营活动，对发现有违反法律、规则和标准的操作行为，信用社管理层能够采取适当措施予以纠正，确保从业人员的行为自觉服从制度，努力营造合规光荣、违规可耻的工作氛围，树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进信用社依法合规经营，为信用社的又好又快发展奠定坚实基础。逐步实现管理上由“人治”向“法治”转变。

合规建设，只有起点，没有终点。农村信用社应在上级部门及银监部门的指导下，继续扎实深入推进合规文化建设，强化合规风险管理，培育优良合规文化，构建长效合规机制，进一步树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进信用社各项工作的持续健康发展。我们相信，只要我们视信合事业为己任，高扬合规文化旗帜，投身于合规文化沃土，我们的信合事业一定能再铸辉煌！

（泰兴市农村信用合作联社申海勇）

第三篇：合规

最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。

影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。

感受体现：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。

二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。

三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。

五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。

通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。

第四篇：合规

建设合规文化，打造合规光大

合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。

对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。

目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。

第五篇：合规

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：团员，毕业于安徽省第一轻工业学校。2000年9月进入报社印刷厂工作。在校期间表现良好，曾连续三次被评为“优秀班干部”，两次被评为“优秀团员”。

一、注重政治理论学习。

在2003年9月进入报社照排室工作后，积极参加夜班部、照排室的定期集中学习。在学习中把党的理论和“三个代表”重要思想等政治理论的学习作为首要学习内容。照排室是市委党报的一个重要阵地，所以我们要加强政治理论学习，提高个人自身的素质非常重要。在此之外我还积极参加报社团委组织的政治学习，在团委领导建立学习型机关团组织的旗帜下，与全社团员青年共同对“三个代表”重要思想和党的十六大精神进行深入透彻的学习。在学习中发扬理论实际相结合的方法，进而更好的完成了团组织下达的每一项任务，完成了一个共青团员应有的义务。

二、认真细致的做好本职工作。

在进入报社照排室工作之后，我的工作任务是进行电脑传版。传版是一项需要认真细致的工作，要把好每一个版面的传输工作，不容出错，一旦出错就一发动全身，所以我在传版记录本上写着：“时刻提高警惕”来告诉自己一刻都不能马虎，至今无传输错误。传版工作还有一个最大的特点就是每天工作结束后都要比别人走的迟。因为传版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一关，在这一方面我努力勤奋的工作着，毫无怨言，为办好党报尽一位共青团员应尽的职责。

三、团结进取，积极参加团组织开展的各项活动。

积极踊跃参加团组织开展的活动是每位团员青年在团组织的旗帜下不可缺少的一个重要课题。在去年，在报社团委书记的带领下我们参观了华光玻璃集团、拓展野外训练在锦江大酒店进行彩弹射击、庆国庆报社举行大联欢以及在今年3·12植树节，我们在曹山创建了xxx日报社“青年记者林”等非常有意义的活动。在参加活动的同时既充实了自己的业余生活，又增长了一些丰富的文化生活知识，也拓宽了视野。

四、以自己的实际行动争做一位合格的共青团员。

经过团组织的悉心培养和广大团员青年的信任，在2005年2月我被推选为报社机关团委第一团支部书记。在喜悦的同时也感到一种压力，作为支部书记怎样更好的服务于广大团员青年，能不能继续保持优点，改正缺点，能不能在广大团员面前以身作责，以更高的要求来做好每一项工作等一系列课题极富挑战性。不过我相信自己，在现实生活中为了更好的把以上课题做好，我常常以一个共产党员的标准为准则严格要求自己，为团员青年排忧解难。以及积极参加义务献血和扶贫送温暖。在去年我们照排室积极资助一位因家庭贫困而失学的春蕾女童，使这位失学女童又重新回到了课堂。除此之外，我还能不计报酬的加班加点完成工作任务，能够吃苦耐劳。

虽然通过团组织的悉心培养和自己的努力取得了一点点成绩，但是我认为还是远远不够的，虽然能以一个共产党员的标准来严格要求自己，但是距离一个共产党员的标准还相差很远，所以在今后的工作中我们要实事求是，戒骄戒躁，努力克服自己的缺点，始终保持团组织的先锋模范作用，脚踏实地、积极进取、不断创新、默默的奉献，力争使自己在各项工作中取得新的成绩，努力使自己成为共青团组织的优秀先锋。

xxx同志1995年进入xxx日报印刷厂照排室工作至今。该同志任劳任怨，与同事们团结协作，从不计较个人得失，顾全大局，受到同事们的喜爱与拥护。

xxx同志在工作中总是吃苦在前，别人不愿干的工作找到她，她总是毫无怨言。大伙在工作中遇到困难时，她也总是勇于担起责任，并认真分析加以解决。在出色完成本职工作的基础上，xxx同志对扶老、助贫工作更是热心、积极，不管是下乡扶贫还是资助贫困失学儿童或是帮助孤寡老人，她每次都克服家庭困难积极参与，该同志常说：“我们有能力、有条件去帮助别人，为会么不去帮助呢？”她乐于助人的性格在她的行动中完完全全地体现出来。

尤其值得一提的是，该同志从不自满，时刻提醒自己的不足，总是虚心学习身边同事们的先进经验，及时改正自己的不足，不断地完善自己。在她的身上我们看到她精于本职、勇于探索、勤于实践、乐于奉献的时代精神，也体现了她特别能战斗、特别讲奉献的传统美德。

xxx同志在照排室担任录字与排版的工作任务，她在工作中精益求精，出错率极少，为企业降本增效做出贡献。xxx同志积极努力和认真的工作态度，使其业务技能不断提高，成为行业多面手。她从事的录字、排版工作，出错率汪，速度快，赢得客户的一致好评。为单位争了光，也为本人赢得了很高的荣誉，xxx同志还在2002年全省的录字比赛中凭借着过硬、扎实、熟悉的业务技能取得了全省第二名的出色成绩。2005年初，xxx同志被大伙推选为xxx日报社机产团委第四支部的团支部书记，上任后她带领一帮团员青年进行村、下乡慰问失学女童，又带领团员青年去敬老院看望孤寡老人。单位别的部门工作任务繁重时，她还组织团员青年利用节假日义务帮忙。她成了团员青年心目中的核心人物，她在继续努力着，用自己的一言一行实践着生命的价值！

本人xxx，男，28岁，团员。2000年自安徽大学中文系毕业后进入xxx日报社做记者，现在xxxx日报淮河晨刊编辑二部从事编辑工作。在做记者期间，本人完成了许多重大采访任务，多篇稿件获省市好新闻奖；2003年本人服从报社调整安排，创设“民生资讯”版，并承担编辑任务，在近两年的高考专题报道中，所编版面受到读者欢迎和报社表扬。2005年初，在报社机关团委成立后，本人经过民主推荐选举，任第二支部组织委员。

任第二支部组织委员期间事迹：

2005年3月，xxx日报社团支部升格为报社机关团委后，本人经团委组织民主推荐，团员青年的信任选举，成为第二支部组织委员。任职以来，主要事迹有三：

第一，身体力行争当表率

作为一名团干部，必须更要注重自己的言行，处处发挥表率作用，才能赢得广大团员青年的支持和尊重，同时，这也是做好团内各项工作的根本保证，为此，本人十分注重加强自身的修养，在团支部内外工作中，本人严于律已，宽厚待人，特别是在团内开展的一些活动中，本人处处以身作则，事事起带头作用。由于第二支部的团员青年是以晨刊记者部为班底组建的，他们工作任务重，时间不确定，而且其组成的团员中大多是刚从大学毕业，具有一定的自由散漫的特点，针对这一情况，本人抱着切实为大家服务的态度，经常与他们交流工作经验，并请一些有水平、有经验、老编、老记们给他们传授心得，帮助他们快速熟悉、适应新的人生角色。在团委组织的一些活动中，本人除积极参加外，并动员他们参加集体组织的活动。

第二，积极协助团委及支部班子开展工作

任职以来，本人积极向团委建言献策，就团的活动开展提出自己的想法，并动员本支部的团员青年热情参与活动。近一年来，团委组织的大大小小活动，本支部团员除有特殊情况外，大部分都能积极参加。2005年的植树节期间，团委组织团员青年营造“青年记者林”，本支部积极响应，在曹山一隅，同其他支部团员一道，植下近千棵树苗，不久后，又去给小树苗培土、浇水，所栽下的树苗无一死亡。在支部内，本人更不顾自己所承担的繁重的编辑任务，积极协助支部班子成员开展好本支部的工作，及时把相关材料整理归档。

第三：积极参加社会公益活动。

向春蕾女童捐款，看望慰问贫困家庭，参加青年志愿者活动等。