证券从业资格证交易 第二章 证券经纪业务

第一篇：证券从业资格证交易 第二章 证券经纪业务

第二章 证券经纪业务

第一节 证券经纪业务的含义和特点

一、证券经纪业务的基本含义

1、证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

2、在证券经纪业务中，证券公司不垫付资金、不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。（重要考点）

3、证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。

4、证券经纪商的定义及作用

二、证券经纪关系的确立 经纪关系的建立

1、签定《证券交易委托代理协议书》

2、开立证券交易结算资金账户

委托人、证券经纪商的权利与义务（一般了解）

经纪业务中的禁止行为（重点掌握，重要知识点和考点）

三、证券经纪业务的特点（考点，经常以多项选择题出现）业务对象的广泛性 证券经纪商的中介性 客户指令的权威性 客户资料的保密性

第二节 证券账户管理、证券登记、证券托管与存管

一、证券账户管理

（一）证券账户的种类

（二）开立证券账户的基本原则：合法性（重点掌握不准开户的情况）

真实性

（三）开立证券账户的要求

1、境内自然人开户要求

2、境内法人开户要求

3、境外投资者开户要求

4、特殊法人机构证券账户开立要求

（四）证券账户挂失与补办

（五）证券账户查询

*

二、证券登记（2007年教材较2006年变换较大）

（一）初始登记

1、股份登记

2、基金登记

3、债券登记

（二）变更登记

1、证券过户登记

2、其他变更登记

（三）退出登记

三、证券托管与存管

（一）证券托管与存管的概念

（二）我国目前的证券托管制度

1、上海证券交易所交易证券的托管制度。

从1998年4月1日起，上海证券交易所开始实行全面指定交易制度。

全面指定交易制度是指投资者与某一证券营业部签定协议后，指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。但境外投资者从事B股交易除外。

2、深圳证券交易所交易证券的托管制度

这一制度可以概括为：自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限。第三节 委托买卖

一、资金存取

证券营业部自办资金存取 委托银行代理资金存取 银证联网转账存取

二、委托指令与委托形式

委托指令是投资者要求证券经纪商代理买卖证券的指示。

委托指令.证券账号.日期.品种.买卖方向.数量（重点掌握两个交易所对各交易品种委托数量的规定）.价格（重点掌握两个交易所对各品种价格申报的规定）.时间.有效期.签名.其他内容

（二）委托形式

投资者发出委托指令有柜台委托和非柜台委托两大类。

柜台委托/非柜台委托/电话委托/传真委托和函电委托/自助终端委托/网上委托

三、委托受理 验证

验证主要对证券委托买卖的合法性和同一性进行审查。审单

验证资金及证券

四、委托执行 申报原则

证券营业部接受投资者委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。申报方式:有形席位申报/无形席位申报 申报时间

五、委托撤消:撤单的条件,撤单的程序 第四节 竞价与成交

一、竞价原则

证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

二、竞价方式

（一）集合竞价（重点掌握部分，经常成为考点）集合竞价的定义

集合竞价确定成交价的原则

（二）连续竞价（重点掌握部分，经常成为考点）连续竞价的定义

连续竞价的成交价格确定原则 证券价格的有效申报范围

三、竞价结果 全部成交 部分成交 不成交

第五节 交易费用（重点掌握，了解不同证券品种的收费标准）

一、委托手续费

二、佣金

三、过户费

四、印花税

第六节 证券经纪业务的风险及其防范

一、证券经纪业务的风险 法律风险/管理风险/技术风险/ 证券经纪业务风险的防范 证券经纪业务的监督与检查 证券公司的内部控制 证券交易所的监督 证券监管机构的监管 第二章 模拟试题

一、单项选择题

1、关于我国证券经纪业务，下面表述（）是不正确的。

A、证券公司不垫付资金；B、证券公司不赚差价；C、证券公司可为委托人融券；D、证券公司只收取一定的佣金作为业务收入

2、按我国现行的做法，投资者入市应事先到证券登记结算公司及其代理点开立（）A、资金账户；B、证券账户；C、结算账户；D、委托账户

3、（）是投资者用于证券交易资金清算的专用账户。

A、证券委托账户；B、证券交易账户；C、证券交易结算资金账户；D、证券账户

二、多项选择题

1、资金账户用于投资者证券交易的（）

A、资金清算；B、记录资金的币种；C、记录资金的余额；D、记录资金的变动情况

2、有关制度规定，境内居民个人从事B股交易，允许使用其（）

A、存入境内商业银行的现汇存款；B、外币现钞；C、外币现钞存款；D、从境外汇入的外汇资金 E、存入境外的人民币

3、证券经纪业务的特点有（）

A、业务对象的广泛性； B、证券经纪商的中介性； C、客户指令的权威性； D、客户资料的保密性

E、获取佣金的盈利性 F、中介机构的安全性

三、判断题

1、证券经纪商向客户提供服务以收取佣金作为报酬。（T）

2、证券经纪商与客户之间的关系是买卖关系。（F）

3、客户资料的保密性是证券经纪业务的特点之一。（T）

第二篇：证券从业资格证

编辑词条

证券从业资格考试

目录[隐藏] 考试简介报名条件报名方式考试科目与科目选择考试方式成绩有效期适合人群

考试简介 报名条件 报名方式 考试科目与科目选择 考试方式 成绩有效期 适合人群

 证券从业资格考试证书等级细分

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考试简介

中国证券业协会负责统一组织资格考试工作，考务工作由ATA公司具体承办。

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报名条件

（含境外人员）

（一）报名截止日年满18周岁；

（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；

（三）具有完全民事行为能力。

（职高、大中专在校学生不分专业不分年级均可、社会人士符合上述条件者均可，是公开、公平、公正的个人职业发展机会。无须单位代报名。）

[]

报名方式

报名采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站，按照要求报名。报名费每单科人民币 70元，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站报名须知。

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考试科目与科目选择

考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。

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考试方式

全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。

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成绩有效期

考试成绩合格将取得成绩合格证书，考试成绩长期有效。

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适合人群

协会负责人：概括地说，证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体而言，证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。证券从业人员资格的申请程序

一.报送申请材料

申请从业资格者，需向证监会提供下列申请材料：

1.证监会统一印制的申请表；

2.身份证；

3.学历证书；

4.指定培训机构开具的资格考试成绩单及结业证书；

5.所在单位或户口所在地街道办事处以上的政府机关开具的以往行为说明材料；

6.证监会要求报送的其他材料。

各证券中介机构应负责统一报送本机构申请人的的申请材料，未在证券机构中任职者的申请材料可由指定培训机构统一转报。

二.资格审查与资格证书类别

证监会接到完整的申请材料后，对申请人的材料做出审查，并对符合条件者发给资格证书。中国证监会还根据证券从业人员的情况将资格证书分为下列类别：

1.证券代理发行从业资格；

2.证券经纪从业资格；

3.投资顾问从业资格；

4.证券中介机构电脑管理从业资格；

5.证监会认为需要认定的其他类别。

证券中介机构的正副总经理至少应获得中国证监会规定类别资格证书中的两种；证券经营机构中内设各证券业务部门的正、副经理人员应获得中国证监会资格证书类别中与其所从事专业相对应的资格证书；

证券经营机构下设的证券营业部的正、副经理人员应获得证券经纪资格证书；证券经营机构中从事证券代理发行业务的专业人员应获得证券代理发行资格证书；

证券经营机构中从事证券自营业务的专业人员、证券经营机构和证券投资咨询机构中从事为客户提供投资咨询服务的专业人员、证券投资咨询机构内设各业务部门的正、副经理人员应获得投资顾问资格证书；证券清算、登记机构内设各业务部门的正、副经理人员应获得证券经纪、投资顾问、证券中介电脑管理三种证书中的一种；各类证券中介机构的电脑管理人员应获得证券中介机构电脑管理资格证书。中国证监会对获得资格证书的人员予以注册登记并社会公布。

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2009年考试时间

第一次全国证券从业人员资格考试

报名时间: 2009年2月3日至2月12日

考试时间:2009年3月14、15日

考试地点:北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40个城市

第二次全国证券从业人员资格考试

报名时间:2009年4月10日至20日[1]

考试时间:2009年5月23、24日

考试地点:北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40个城市

第三次全国证券从业人员资格考试

报名时间:2009年8月4日至14日

考试时间:2009年9月26、27日

考试地点:北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40个城市

第四次全国证券从业人员资格考试

报名时间:2009年10月9日至19日

考试时间:2009年11月28、29日

考试地点:北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等40个城市

注: 1、3月、5月全国从业资格考试仍使用2008年版考试大纲及教材，9月、11月全国从业资格考试使用2009年版考试大纲及教材

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证券从业资格考试证书等级细分

证券业目前是国内高收益、高风险行业，是金融行业重要的支柱。中国正处于前所未有的大牛市中，随着金融体制改革不断深化，银行、保险以及社保基金介入证券领域投资，金融业掀起了金融人才的竞争，同时国外金融机构也开始竟相涌入中国，金融人才的薪金更是“水涨船高”。证券从业资格证作为证券行业唯一的资格证书，成为从事证券行业工作的主要依据。

资格证书工作使用范围：

目前从事证券工作的范围主要有：证券公司各部门、银行投资部、银行基金部、金融资产管理公司、上市公司证券部、中外合作基金公司、国内基金公司、中外合作证券公司、投资公司、投资顾问公司、保险公司投资部、会计师事务所以及国内的大中型企事业单位。

证书管理

证券从业资格考试是由中国证券监督管理委员会（国务院直属机构）组织全国统考的一项重要考试。该证书由中国证券业协会颁发，是从事证券行业工作必须持有的资格证书，考试成绩永久保持，在全国范围内有效。

课程内容

1.证券市场基础知识 2.证券交易 3.证券投资基金 4.证券发行与承销 5.证券投资分析

取得证书等级

证券从业资格证书： 基础课＋任一门专业课

证券从业一级资格证书：基础课＋任二门专业课

证券从业二级资格证书：基础课＋4门专业课

考试形式：计算机答题，中文题目，单科考试120分钟，单科60分及格。考试报名条件

1.年满18周岁；

2.具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；

3.具有完全民事行为能力;

4.报名时须携带身份证复印件两张、黑白同底片1寸照片3张

第三篇：证券经纪业务主要业务流程

操作流程图：

资金账户开户流程营业部经办人员对投资者进行风险揭示投资者（代理人）持有效身份证明文件及相关凭证，提出开户申请营业部复核人员审核投资者的证件、凭证,并进行投资者身份识别否是否真实有效是二代身份证信息自动读取（一代身份证需手工输入）完成投资者风险评测投资者人像采集录入其他开户信息设置密码扫描投资者重要资料比对中登信息差异是否一致一致复核开户资料以及柜台录入信息打印开户协议、客户开户申请表交投资者确认在开户协议及客户开户申请表上加盖经办人私章和账户管理专用章在开户协议和客户开户申请表上签名确认是否合格是在开户协议及开户申请单上加盖复核人私章否复印投资者开户证件，将原件和协议书、开户申请表客户联交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请开立资金帐户，资料无误的，当日办妥。不收费。操作流程图：

资金账户销户流程投资者（代理人）持有效身份证明文件、证券账户卡填写《综合业务受理单》申请营业部经办人员营业部复核人员审核投资者身份证件和证券账户卡否是否真实有效是检查投资者拟销户资金账户信息状态办理相应的证券账户销户及资金余额结清、转出，消除不可销户的情况后重新申请办理否是否可销户是复核投资者资料以及柜台录入信息通过柜台系统办理相应资金账户销户回单签字确认打印回单，交投资者签名确认是在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人私章和账户管理专用章复印相关证件后将原件、回单客户联交还投资者是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章业务要点：

１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请销户的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。

3、投资者有以下情况之一的，不能办理资金账户的销户（1）仍有证券库存、场外开放式基金库存、资金余额的；（2）上海证券账户未撤销指定交易的；（3）有未到期的债券回购的；

（4）新股申购资金或其它申购资金尚未解冻的；

（5）第三方存管银行账户、外币银证转账银行账户、场外开放式基金账户未销户的；（6）处于冻结状态或禁止销户等限制的；（7）存在其他不能办理销户的事项。

4、撤销资金帐户不收费。

5、办理销户前需注意：①基金账户是否销户②投资者账户信息是否完备。③通过柜台系统销户的步骤：销沪深证券账户→销三方银行→销资金账户。操作流程图：

指定交易流程投资者（代理人）持有效身份证件、上海证券账户卡提出申请否是否真实有效是营业部经办人员审核证件通过柜台系统申请指定交易《指定交易协议书》签名确认打印《指定交易协议书》查询指定交易委托回报是是否成功否重新申请将不成功原因告知投资者在《指定交易协议书》上加盖经办人员私章和账户管理专用章复印投资者有效身份证件，将原件和《指定交易协议书》的客户留存联一并交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请指定交易业务，投资者资料无误的，当日办妥。不收费。

3、当日（称为：T日）新开上海证券账户需T+1日方可办理指定交易。操作流程图：

撤销指定交易流程投资者（代理人）持有效身份证件、上海证券账户卡，填写《综合业务受理单》申请否是否真实有效是检查不可撤指定情况是是否存在否通过柜台系统申请撤销指定交易在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人员私章和账户管理专用章复核书面资料以及柜台系统录入信息是否合格是否营业部经办人员营业部复核人员审核证件凭证在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章通过柜台系统确认撤销指定交易申请回单签名确认打印回单查询撤销指定交易委托回报是是否成功否将不成功原因告知投资者复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》、回单的客户留存联一并交还投资者

业务要点：

１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申报撤销指定交易的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。

3、投资者存在下列情况之一的，不能办理指定交易的撤销手续（1）当天有委托且已成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）债券回购未到期的（含当日到期的）；（4）新股申购或其他申购品种资金未解冻的；（5）小额或不合格另库的；（6）处于挂失或冻结期间的；

（7）中国证券登记结算公司上海分公司或上级主管部门认为不能撤销的其他情况。

4、撤销指定交易不收费。操作流程图：

转托管流程投资者（代理人）持有效身份证件、深圳证券账户卡，填写《综合业务受理单》申请否是否真实有效是检查不可转托管情况是是否存在否复核书面资料以及柜台系统录入信息是否合格是否营业部经办人员营业部复核人员审核证件凭证通过柜台系统申请转托管在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人员私章和账户管理专用章在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章通过柜台系统确认转托管申请回单签名确认打印回单查询转托管回报是是否成功否将不成功原因告知投资者复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》、回单的客户留存联一并交还投资者

业务要点：

１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请转托管的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。

3、投资者存在下列情况之一的，不能办理证券的转托管手续（1）当天有委托且成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）债券回购未到期的（含当日到期的）；（4）新股申购或其他申购品种资金未解冻的；（5）处于挂失和冻结期间的；（6）小额或不合格另库的；

（7）中国证券登记结算公司深圳分公司或上级主管部门认为不能转托管的其他情况。

4、营业部在受理投资者的转托管业务应根据深圳证券交易所公布的收费原则收取转托管费，投资者在办理转托管业务前在资金账户中应留存足额的转托管费。

操作流程图：

三方存管关系建立流程投资者（代理人）营业部经办人员营业部复核人员持有效身份证件申请证件审核是否真实有效否是通过柜台系统建立存管关系信息打印三方存管协议书核对录入信息否是否正确是三方存管协议书签名确认通过柜台系统确认操作在三方存管协议书加盖经办人私章和账户管理专用章复核书面资料和系统信息否是否合格是复印投资者有效身份证件，将原件和三方存管协议书客户留存联交还投资者在三方存管协议书上加盖复核人私章

业务要点：

1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、三方存管关系的建立，客户资料齐全的，当日办妥，不收费。

3、客户需持三方存管协议书的银行联、客户联至银行办理联通业务。操作流程图：

三方存管关系断开流程投资者（代理人）持有效身份证件申请，填写《综合业务受理单》营业部经办人员营业部复核人员证件审核是否真实有效否是完成存管账户资金的转账T日办理结息手续，发送“结息同步通知”。账户余额审核否是否为空通过柜台系统办理存管关系断开复核书面资料和柜台系统信息回单签名确认打印回单是在《综合业务受理单》和回单加盖经办人私章和账户管理专用章是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人私章复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》及回单的客户留存联交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、办理存管关系断开时，必须确保该资金账户当日没有交易与资金转账业务的发生，且资金账户内无资金余额及利息积数。投资者T日办理结息的，须于T+1日后，方可办理存管关系的取消。

3、投资者必须当日将资金（包括利息）全部转到银行的结算账户（储蓄账户），否则将会继续产生利息，影响T+1日办理存管关系断开的手续。

4、办理存管关系断开业务不收费。

第四篇：证券经纪业务营销

证券经纪业务营销

证券经纪业务营销实务

第一节 客户招揽

第二节 客户服务

第三节 证券公司营销管理

客户招揽是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销的第一个环节。

一、确定目标市场

（一）市场细分

市场细分的概念是由美国营销学家温德尔.斯密于1956年提出的。

1.市场细分的步骤。

2.市场细分的主要依据。

（1）地理因素

（2）人口因素

（3）心理因素

（4）行为因素

3、有效市场细分的条件：

（1）可度量性。主要指细分的特征可以度量，如购买力、人口等。

（2）有价值。细分市场的规模要大到足以获得利润的程度。

（3）可接近性。在确定细分市场后，就可以有效地接触市场人群并为之服务。

（4）差异性。细分市场在观念上要能够区别，并且对不同的营销组合因素和方案应有不同的反应。

（二）确定目标市场

目标市场是指具有共同需求或特征的投资的集合。

1.无差异市场营销策略。无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。

2.集中性市场营销策略。

（1）地区集中策略

（2）品种集中策略

（3）客户集中策略

3.差异性市场营销策略。

差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”是指公司根据不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。

二、选择营销渠道

（一）证券公司营销渠道含义

营销渠道是促使产品或服务顺利地被使用或者消费的一整套相互依存的组织，它由各种营销中介机构组成。也称“分销渠道”。

（二）证券公司营销渠道类型

1.直接营销渠道。直销营销渠道是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接产品和服务销售或提供客户，如传统证券公司营业部的直接销售、通过直接邮寄宣传单、证券公司的营销人员直接销售等。

2.间接营销渠道。间接营销渠道是指产品通过中间商或中介机构来流通。

三、建立客户关系

（一）寻找潜在客户

根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为三种主要类型。直接关系型、间接关系型和陌生关系型。

1.缘故法（直接关系型）。就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

2.介绍法（间接关系型）。介绍法就是通地现有客户介绍新客户的方法。

3.陌生拜访法（陌生关系型）陌生拜访是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在的客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的一种方法。

（二）客户沟通

客户沟通是证券公司营销人员在招揽客过程中的重要环节。

（三）了解客户及客户分析

1.了解客户及客户分析的目标与意义。

2.了解客户的基础内容。

3.客户分析的主要内客。

根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为保守型人、稳健型和积极型。

（1）保守型。此类客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。

（2）稳健型。此类客户的投资目的主要是在风险较小的情况下获得一定的收益。

（3）积极型。此类客户通常专注于投资的长期增值。并愿意为此承受较大的风险。

四、客户促成客户促成是客户招揽的最后一个环节。

客户服务

一、证券公司经纪业务客户服务

（一）服务产品的层次

现代营销学的产品观不再单纯是某种具体的物品或某项具体的服务，而是内涵和外延统一的整体。

（二）证券公司经纪业务客户服务的三个主要层次

1.核心服务。证券公司在开展经纪业务时，为客户提供核心服务是证券交易通道，满足的是客户完成证券交易的核心需求。

2.有形服务。有形商品以物质形态存在，可以自我展示，而服务产品以行为方式存在，客户对于证券公司所提供的有形服务产品可以通过服务工具、设备、员工信息资料等感知到。

3.附加服务。附加服务是证券公司为了核心服务提高竞争力，根据客户的需求提供的有形或无形服务。对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证券投咨询服务。

（1）证券投资咨询服务。证券投资咨询服务是指证券公司依托公司或其他证券公司、证券研究机构的研分析成果，利用公司网络平台、电子邮件，手机短信、电话咨询及投资刊物等方式向客户提供研究报告及投资咨询服务。

（2）理财顾问服务。理财顾问服务是指证券公司向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合性理财专来化服务。

二、证券经纪业务营销人员客户服务内容

证券经纪业务营销人员是证券公司客户服务的实施主体一，他们所提供的客户服务是在所属证券公司的客户服务体系下进行的。

1.售前服务。

2.售中服务

3.售后服务

三、证券公司客户的服务方式

（一）电话服务中心

电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，同进开辟人工坐席和处动语音系统。

（二）邮寄服务

向客户邮寄交易对帐单、季度对帐单、投资策略报告、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况。理性对待市场行情的波动。

（三）自动传真、电子信箱与手机短信服务

（四）“一对一”专人服务

（五）互联网的应用

（六）媒体和宣传手册的应用

（七）讲座、推介会和座谈会

四．客户关系管理与客户服务

（一）客户关系的组成发展和维护客户关系的过程有很多影响因素

（二）服务质量与客户关系管理

高水平的客户服务是获得竞争优势的一种手段。

1.过程质理。过程质量指在给客户提供服务的过程中传递过程的质量。

2.输出质量。输出质量是在服务结束之后的判断。

3.物理质量。物理质理是指产品或服务的使用或支持功能。

4.相互接触质量。相互接触质量是指客户和服务提供之间的相互接触。

5.合作质理。合作质理是指客户对证券公司的整体印象和感受。

（三）客户投诉管理

1.客户投诉的目的和原因。一般客户投诉的目的是希望他们的问题得到重视和解决、损失得到补偿或得到更好的服务等。

2.客户投诉的分类

（1）有效投诉

（2）无效投诉

证券公司营销管理

一、证券公司营销业务管理

证券公司营销包括目标确立、市场调研、营销战略与策略制定、营销计划制定以及对营销活动的控制与评估等。

（一）营销目标

证券公司在组织营销活动前需要确定一个明确的营销目标。

（二）营销战略

为了确保证券公司营销的成功，证券公司必须根据自身的业务许可范围、自身资源状况和面临经营环境状况，系统地制定经营战略，以达到扬长避短、趋利避害的目的。

（三）营销组合策略

制定和实施营销策略是证券公司市场营销工作中最为重要的环节。

1.产品

2.定价

3.渠道

4.促销

5.人员

6.有形展示

7.过程

四）营销计划

一份市场营销计划应包括以下内容：

1.当前营销现状。

2.内外部环境分析。

3.营销目标。

4.营销策略

5.行动方案和预算

6.营销控制

（五）营销控制与评估

营销管理就是具体组织、执行、控制和评估营销计划的过程，并通过市场信息的反鐀对营销计及营销战略进行调整，以便公司更有效的参与竟争.1.营销活动的控制。

（1）业务增长额分析

（2）市场份额分析

（3）营销纲用-业务增长分析

（4）财务分析

（5）以市场为基础的评分卡分析

2.营销评估。营销活动的内、外部环境因素是动态的，经常会发生营销计划无法适应变化的情况，因此，必须定期对营销活动的进行实际评价。从中发现问题，及时调整行为或计划。

二、证券经纪业营销人员管理

（一）营销人员的组织管理

（二）营销人员行为的监督管理

（三）营销人员培训管理

1.岗前培训。

2.组织后续职业培训

（四）证券公司对证券经纪人管理的特别规定

三、证券公司营销风险管理

（一）合规风险

证券公司营销的合规风险主要是指证券公司在从事营销活动时发生违反法律的行为可以使公司遭受法律制裁导致损失。

（二）营销人员风险

证券公司营销人员风险主要是道德风险。

（三）其他风险

1.营销责任风险

2.营销管理风险

3.营销渠道风险

4.产品风险

5.定价风险

6.促销风险

第五篇：证券从业资格考试《证券交易》第四章 证券经纪业务

第四章 证券经纪业务

• 主要考点：

掌握证券经纪关系的确立过程;掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。

熟悉证券经纪业务运营管理的一般要求;熟悉经纪业务主要环节的操作规范;熟悉经纪业务中的禁止行为;

熟悉经纪业务内部控制主要内容和要求;熟悉证券经纪业务的风险种类;熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。

第一节 证券经纪业务概述

一、证券经纪业务的含义（熟悉）

在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。

▲证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。

▲在证券经纪业务中包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。

证券经纪商作用（1）充当证券买卖的媒介。提高了证券市场的流动性和效率（2）提供信息服务。

二、证券经纪业务的特点（熟悉）

（一）业务对象的广泛性

所有上市交易的股票和债券，价格变动性的特点。

（二）证券经纪商的中介性

（三）客户指令的权威性

证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。

（四）客户资料的保密性

三、证券经纪关系的建立

（一）证券经纪关系的确立

1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。

2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。

▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书

我国《证券法》第139条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其指定的存管银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。

3.开立资金账户与建立第三方存管关系 客户证券资金台账。

▲开立资金账户遵守“实名制”。

▲客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理

▲客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密码）。客户在正常的交易时间内可以修改密码。

• 【例】（）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

A.《风险提示书》B.《客户须知》

C.《证券交易委托代理协议》

D.《客户交易结算资金银行存管协议书》

• 『正确答案』C

（二）客户交易结算资金第三方存管（掌握）

中国证监会要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。

客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理，存管银行为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务。

★客户交易结算资金第三方存管制度的变化：（5个）

客户交易结算资金汇总账户，以证券公司名义开立，但其资金全部为客户所有。

（三）委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉）

▲经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。当客户办理了具体的委托手续，则客户和证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。

▲证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。（委托合同就是委托人委托受托人以自己的名义和资金在委托权限内办理委托事务而达成的协议。）

▲客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。

第二节 证券经纪业务的营运管理

一、经纪业务营运管理的一般要求（熟悉）

（一）前后台分离和岗位分离

不得兼职；兼职或混合操作；不得兼办清算业务。

（二）重要岗位专人负责，严格操作权限管理

（三）营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务：不得私下接受及全权代理

（四）营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案：20年

（五）证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理

二、经纪业务主要环节的操作规范（熟悉）

经纪业务主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清算交割等。

（一）证券账户管理

证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

1.代理开立证券账户

• 【例】境内法人申请开立证券账户时，客户填写

（），并提交有效身份证明文件（企业法人营业执照或注册登记证书）及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。

A.《自然人证券账户注册申请表》

B.《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》

C.《证券账户注册资料查询申请表》

D.《机构证券账户注册申请表》 • 『正确答案』D

2.证券账户卡挂失补办。

（1）自然人申请挂失补办

补办新号码上海证券账户卡时，还应提供其指定交易证券营业部（或B股托管机构）出具的原证券账户冻结证明。

3.证券账户注册资料的查询

4.证券账户注册资料变更

当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。

（7）将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件送达中国结算公司审核。审核通过后，中国结算公司于5个工作日内更改相应注册资料，经办人在5个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。

5.证券账户合并 6.证券账户注销

合伙企业、创业投资企业申请注销：企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注 7.非交易过户。

股份非交易过户申请材料以特快专递方式寄送（中国结算深圳分公司）或传真至公司经纪业务管理部门（上海证券的非交易过户）。

经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交申请人，并扣除实际发生的费用。

（二）资金账户管理

1.资金账户管理的一般规定。

（1）营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户。资金账户应与客户开立的各类证券账户、资金存管银行的存款账户名称一致、名实相符。

（2）客户开立资金账户，必须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立，不得受理法人以个人名义、个人以法人名义开立账户。

2.资金账户开户。

3.客户申请开通网上交易委托方式（已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户）。

4.客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种 5.自然人客户申请开通创业板市场交易

（5）营业部经办人在T+2交易日后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+3交易日开通交易）；在T+5交易日后，为尚未具备两年交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+6交易日开通交易）

6.客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止。

7.开通或变更客户交易结算资金第三方存管（已开立资金账户但未开通三方存管的客户）。8.账户挂失、补办。9.账户解挂。

10.客户重要资料变更。11.密码修改、清密。12.撤销指定交易和转托管。13.资金账户（证券账户）销户。

• 【例】自然人客户申请开通创业板市场交易的，营业部经办人在（）交易日后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+3交易日开通交易）。复核员复核后生效

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

• 『正确答案』B

（三）证券委托买卖

1.柜台委托。委托柜台应严格按照时间优先的原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。

委托柜台在接受客户委托时，必须审核客户亲笔填写的委托单、资金卡、身份证，并与本人核对一致。若证券名称和证券代码不一致时，及时与客户取得联系；无法联系时，则以证券名称为准输入委托指令代理客户买卖股票。

2.非柜台委托。非柜台委托包括人工电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。

人工电话或传真委托客户应与营业部有事先约定（一般采用签订专项协议方式），并预留印鉴（签名）。无事先约定、未预留印鉴或签名的，则营业部不受理人工电话或传真委托。

3.撤单。营业部在接受客户撤销或修改通过委托柜台进行的委托时，客户须持身份证、资金卡填写撤单申请（委托单），并当面签署姓名。非本人办理的须审核有无委托权限。

（四）清算交割

清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。

每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。

三、投资者教育及咨询服务（熟悉）

（一）投资者教育与适当性管理

至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理

（二）信息与咨询服务

咨询服务主要是为客户提供投资咨询服务，协调处理与客户在委托交易中发生的各种问题，对除权、配股、股票停牌等特殊情况及时张贴告示告知客户。

四、证券经纪业务的禁止行为（考点，经常考不定项选择题）

证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。

1.不得挪用客户的交易结算资金和证券，也不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。

2.不得侵占、损害客户的合法权益。

3.不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托。

4.不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。5.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖。6.不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收。

7.不得编造、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄露或利用内幕信息。8.不得从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。9.不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。10.不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。11.不得泄露客户资料。

第三节 证券经纪业务的营销管理

一、证券经纪业务营销的主要内容（熟悉）

证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。

与一般企业营销类似，证券经纪业务营销的内容也包括产品设计、定价策略、品牌及广告策划及营销渠道选择等。具体而言，包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务3个方面。

（一）客户招揽

客户招揽包括目标市场选择、营销渠道选择、客户关系建立和客户促成等内容。

1.目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础。

2.客户关系建立是客户招揽的保证。

3.客户促成是证券经纪业务营销的关键环节。

（二）证券类金融产品及服务销售

在产品销售的过程中，可以采取人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等促销手段。

（三）客户服务

在证券经纪业务营销中，客户服务主要包括交易通道服务、有形服务和信息咨询服务等附加服务。而交易通道服务是证券经纪业务服务的核心。

在客户服务的过程中，证券公司及其营销人员除了应当始终坚持以客户需求为导向。

二、证券经纪业务营销实务（熟悉）

（一）客户招揽

客户招揽是证券经纪业务营销活动的第一个环节。

证券公司的客户招揽包括确定目标市场、选择营销渠道、建立客户关系和客户促成等环节。

市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者行为因素和心理因素等间接细分依据。

以人口统计因素为依据细分市场，一般需要两个或两个以上的具体变量才能准确地描述每个子市场的特征。

要使市场细分成为有效和可行的，必须具备以下几个条件：

①可度量性。

②有价值。

③可接近性。

④差异性。

⑤可行性。

2.确定营销策略。根据所选择的细分市场数目和范围，无差异市场营销策略、集中性市场营销策略和差异性市场营销策略3种方式。（1）无差异市场营销策略。成本低，操作简单

（2）集中性市场营销策略。又称“密集性策略”,① 地区集中策略②品种集中策略③客户集中策略

（3）差异性市场营销策略。也称“多重细分市场策略”，差异性市场营销策略比集中性市场营销策略能够更好地提升业绩。

3.选择营销渠道

（1）直接渠道。

（2）间接渠道。是指产品通过中间商或中介机构来流通。中介机构是第三方团体，如经纪人和独立财务顾问等。

目前，我国证券公司的营销渠道基本上是直接销售渠道，包括证券公司营业部、网络证券营销和证券公司内部营销人员。在我国，证券经纪人具有直接营销渠道的性质。

4.建立客户关系。

（1）寻找潜在客户。

①缘故法（直接关系型）

②介绍法（间接关系型）

③陌生拜访法（陌生关系型）:是营销人员在开发客户中运用最多的一种方法。

（2）客户沟通。客户沟通是证券公司营销人员在招揽客户过程中的重要环节。购买行为是客户决策过程的最后阶段，客户的购买决策分为认知阶段、情感阶段和最终行为阶段。

（3）了解客户及客户分析

①了解客户及客户分析的目的与意义。

②了解客户的基本内容。客户的身份、财产和收入状况、证券投资经验和风险偏好等。

③客户分析的主要内容。

▲投资风险收益特征分析是重点。

▲根据对待风险的不同态度，可以把客户的风险偏好分为风险偏好型、风险厌恶型、风险中性型。

▲根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为保守型、稳健型和积极型。

5.客户促成。

▲客户促成是客户招揽的最后一个环节。

（二）客户服务

1.客户服务的主要内容。比照一般产品的层次，证券公司经纪业务的服务也可以分为核心服务、有形服务和附加服务3个主要层次。• 核心服务是证券交易通道服务

• 理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性和长期性的特点

2.证券经纪业务营销人员的服务。从营销包括的主要环节来分，营销人员的客户服务可以分为售前服务、售中服务和售后服务。3.证券公司客户服务的方式。

（1）电话服务中心。

（2）邮寄服务。（3）自动传真、电子信箱与手机短信服务。（4）“一对一”专人服务。（5）互联网的应用（6）媒体和宣传手册的应用。（7）讲座、推介会和座谈会。

4.客户投诉管理。

①有效投诉。证券公司及其营销人员的原因，导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务不满而引起的客户投诉，证券公司或证券公司营销人员负有一定的责任。

②无效投诉。客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。

必须对有效投资负责，并按照相关法律法规承担相应的责任。对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员也必须对客户解释，加强客户的风险教育。

三、证券经纪业务营销的监督管理（熟悉）

（一）证券公司开展经纪人制度的管理规定

1.证券公司建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为

3.证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。

（二）对证券经纪人及证券经纪业务营销人员的监督管理

1.证券经纪人的定义。证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券经纪人是证券从业人员，在开展相关业务前应当取得证券从业资格，并进行执业注册。

2.证券经纪人的执业范围。

3.证券经纪人及证券营销人员的禁止性行为。

中国证券业协会颁布的《证券经纪人执业规范（试行）》又进一步规定了5项禁止性行为.• 【例题】（判断题）在需要的情况下，证券经纪人可以代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。（）

• 『正确答案』错

第四节 证券经纪业务的内部控制与风险防范

一、证券经纪业务内部控制的主要内容和要求

▲客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。▲证券公司不得违反规定限制客户终止交易代理关系、转移资产。客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕。

▲证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。

▲客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年

• 证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

• 证券公司不得向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户，客户间资金及证券转移，修改清算数据的系统权限

• 【例】证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的加访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。

A.5% B.10%

C.15%

D.20% • 『正确答案』B

• 【例】证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于（）个工作日。

A.5

B.20

C.15

D.10 • 『正确答案』D

二、证券经纪业务的主要风险（熟悉）

按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等

三种风险表现容易出多项题。

技术风险一般主要来自于硬件设备和软件两个方面。

• 【例】下列情形属于合规风险的是（）。A.为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同

B.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用

C.为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖 D.违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务

• 『正确答案』ABD

三、证券经纪业务风险的防范

（一）合规风险的防范

（二）管理风险的防范

（三）技术风险的防范

• 【例】合规风险的防范措施有（）。

A.建立健全各项规章制度

B.建立经纪业务检查稽核制度

C.对客户交易结算资金实行第三方存管

D.强化岗位制约和监督 • 『正确答案』ACD

四、证券经纪业务的监管措施与法律责任

（一）监管措施

1.证券公司的内部控制。

2.证券业协会的自律管理。

3.证券交易所的监管。证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。

4.证券监管机构的监管。

证券公司应当自每一会计结束之日起4个月内，向证券监管机构报送报告：自每月结束之日起内，报送月度报告。

（二）法律责任

依据《证券法》和《证券公司监督管理条例》规定进行处理。见教材147-149页。

• 【例】证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（）的罚款。A.1倍以上5倍以下

B.3万元以上30万元以下 C.3万元以上l0万元以下

D.1万元以上l0万元以下 • 『正确答案』B