2011年济源支公司反洗钱年度工作总结

第一篇：2011年济源支公司反洗钱年度工作总结

济源支公司反洗钱年度总结

今年，我司反洗钱工作紧紧围绕分公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升公司员工对反洗钱工作的认识，日常业务中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平，现将今年反洗钱工作情况总结如下：

一． 采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》

1.反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用每月第四周的晨会时间召开反洗钱培训活动，主要围绕《反洗钱法》《反洗钱工作管理办法实施细则》及分公司反洗钱规定等相关制度展开学习，目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。

认真开展了反洗钱月宣传活动。11月份我公司开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的宣传教育活动，利用现代化网络媒体等多种渠道对大家进行活动宣传，活动内容丰富且针对性较强，使专题活动达到了较好的效果。2.举办了反洗钱知识竞赛。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，结合公司实际情况，进行了反洗钱知识问答，极大地提高了反洗钱从业人员的知识水平和业务素质。

3.按照济源市人行要求，认真做好客户信息留存和保管，每季度按时上报反洗钱报表。

4.在今年反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。

一． 加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

1.加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施上级反洗钱管理细则，将反洗钱纳入岗位职责内容，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，有效防范各种业务风险。2.对达到客户信息识别的客户在班里业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场和对呵护的有效身份证件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件复印件，若为第二代身份证则保存其双面资料。

3.对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份识别，在符合法律法规的条件下，按照保险合同规定识别被保险人。三．面临的主要问题：

1.相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高；

2.部分业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识，支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强提高；

3.公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强

以上是我公司2011年度反洗钱工作总结，不到之处请上级批评指正。

中华保险济源支公司

2011-12-14

第二篇：平安人寿定西支公司2014反洗钱报告

平保寿定支„2015‟1号 签发人：黄亮

平安人寿定西中心支公司关于反洗钱2014 的报告

人民银行定西市中心支行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求、总公司相关制度规定，现将我司2014反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

2014年中国平安人寿保险股份有限公司定西中心支公司（以下简称我司）及下辖4家二元网点，均严格按照反洗钱法律法规和人民银行的政策规定开展反洗钱相关工作和履行反洗钱义务：及时对不同等级的客户适时调整风险等级，按要求进行客户身份识别和交易记录保存、大额、可疑交易报告，并对我司员工进行反洗钱专项培训，按时报送非现场监管报表、金融机构反洗钱工作情况统计表等监管规定的文件，并确保数据内容的真实，2014年11月分公司根据各项法律法规及总公司制度，修订了《平安人

我司总经理室及各部门领导全面负责分公司反洗钱工作，对反洗钱内控制度的有效实施负责。我司反洗钱领导小组构成为：一把手为组长,营销部经理、行政为副组长，反洗钱工作涉及到的各部门的负责人为组员。反洗钱领导小组负责组织和领导我司的反洗钱工作。反洗钱工作小组构成为：机构总组长，营销部负责人为副组长，反洗钱工作涉及到的各部门的协调人为组员，负责反洗钱工作的执行。反洗钱岗负责反洗钱工作的统筹规划、落实上报工作，各组员负责组织协调部门内的反洗钱工作，保证反洗钱工作执行准确到位。

在大额、可疑交易甄别方面，我司遵循“集中做、专家做、系统做”的工作模式，建立反洗钱监控中心，及时完成大额交易和可疑交易分析审核工作，并依照可疑程度及时调整客户洗钱风险等级，对可疑交易进行综合分析，定期检视反洗钱可疑交易识别标准与检测模型，并提出优化建议。

（三）技术保障情况

在反洗钱业务应用系统建设方面，公司建立了反洗钱操作平台，并根据业务情况和实际经营情况对系统及时进行更新与优化。

（四）人员配备与资质情况

分公司在2007年3月下发了《关于建立分公司领导小组和反洗钱工作小组的通知》，2007年12月又根据人行要求重新设置了

值2000美元以上的（刷卡也包括在内），都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理解除合同的退还保费人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上现金业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。申请理赔、申请支付保险金单笔1万元以上，或外币等值1000美元，必须留存被保险人、受益人与投保人之间的关系的相关证明、身份证明资料；当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户；我司严格按照规定的要求，对客户身份资料的保存，我公司通过影像扫描系统将客户资料备份到后援系统，做到长期保存。

我司在与客户发生业务关系时，均能够按规定了解、审核、登记、留存客户身份证明文件，能够在业务持续阶段按照规定对客户进行持续识别，对于出现规定的情形时，均能及时进行重新识别客户。总公司、分公司在制度政策上对客户身份识别情况给予高度的重视，在实际操作过程中，我司也严格按制度照要求认真执行客户身份识别制度。

（二）对高风险客户的特别措施

我司严格按照反洗钱法律法规和人民银行的政策规定，对客户进行了风险等级的划分和管理工作，并严格按照风险等级管理的要求，及时对不同等级的客户适时调整风险等级。总公司从制

我司严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，在契约、保全、理赔等各个环节进一步细化完善了客户身份识别及身份资料和交易记录保存制度并严格执行。在客户个人账户，严格按客户本人及相关亲属实名制的有关规定审查相关资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行保单录入操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人一概不予办理保单录入手续。总公司要求对所有的新契约业务都需进行客户身份识别，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理解除合同的退还保费（人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上现金）业务时，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。申请理赔、申请支付保险金（单笔1万元以上或外币等值1000美元）必须留存被保险人、受益人与投保人之间的关系的相关证明、身份证明资料；当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我司严格按照各项规定及制度的要求，在客户身份资料保存时，通过影像扫描系统将客户资料备份到后援系统，做到长期有效保存。除此之外，我司严格按照反洗钱信息档案保密规定，对反洗钱相关资料妥善留存保管，在上报、传递反洗钱相关信息资料时，文件都会加保密条款，防止信息泄露。

（四）大额和可疑交易报告

2014年，我司在总经理室领导的高度重视与带动下，持续加大反洗钱宣传力度，拓展反洗钱宣传形式。反洗钱宣传范围广、力度大、形式新颖，基本覆盖了公司所有内外勤员工和广大客户。

（1）晨会宣传：分公司反洗钱岗制作反洗钱宣导课件，每月17日制作《甘肃合规月刊》，下发至我司，我司定期以晨会宣导形式组织全部员工学习，内容涉及反洗钱案例、大额交易和可疑交易识别、反洗钱政策、反洗钱处罚、客户身份识别和客户交易记录保存等反洗钱基础知识，通俗易懂、便于学习，有效的履行了反洗钱宣传义务。

（2）展板、条幅：2014年8月，按照贵行的工作要求，开展了分公司反洗钱宣传月活动，根据宣传的主题，分别制作宣传条幅和展板、在各营业部、二元网点、各门店摆放宣传。通过悬挂条幅、制作展板、反洗钱知识答卷等方式，积极有效的进行了反洗钱宣传，起到了深入人心的宣传效果。我司还针对全员进行了反洗钱知识考试，使全员学习反洗钱知识，有效防控洗钱风险。

（3）邮件宣传：利用邮件快捷的优势，2014年，我公司及时传递反洗钱知识、分享反洗钱典型事例，向全体员工普及反洗钱知识和动态。

2、培训方面

在反洗钱培训方面，认真履行反洗钱培训义务，针对管理层、四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）工作报告及接受日常监管情况

我司十分重视反洗钱文件资料的报送工作，反洗钱兼岗尽职尽责，按照《反洗钱非现场监管办法（试行）》的规定，及时、有效、规范的报送各种反洗钱文件资料。2014年1、4、7、10月，我司均在季度结束后的前5个工作日内，按照监管的要求及时上报年、季度反洗钱监管报表、报告。对公司新实施的反洗钱管理制度及规定，均能及时的向监管进行报备。

（二）洗钱风险防控成果

2014年我司反洗钱兼岗岗共进行人工可疑交易复核40次，反洗钱客户尽职调查4次，反洗钱中心作业情况检视2次，严格按照各项规定进行洗钱风险防控，为维护金融稳定，促进公司合规经营夯实基础，做出贡献。

五、反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议

我司在反洗钱工作方面，一直努力完善机构反洗钱架构设立、制度建设、宣传培训，健全建立各项工作机制，切实履行反洗钱各项义务。在贵行的监督指导、分公司的大力支持、机构总经理室的高度重视和反洗钱工作人员的不懈努力下，2014年我司的反洗钱工作取得了显著的成效，但也存在不足，主要表现在制度的建设方面。随着国内外反洗钱形势的不断变化，新销售方式（网

1年持续不断的努力，我司的反洗钱工作虽然取得了一定的成效，但要跟上日益发展的金融市场局势，还需要付出更大的努力。我们将继续根据反洗钱法律法规及监管相关文件的要求，在实践中进一步研究和探索工作的方法，理清工作的思路，积极开展各类反洗钱工作，全面履行好各项反洗钱义务。

特此报告。

填报日期：2015年02月04日 审阅人：黄亮

平安人寿定西中心支公司

第三篇：人保健康蚌埠中心支公司2011年反洗钱工作总结

人保健康蚌埠中心支公司2011年反洗钱工作总结

2011年,我司反洗钱工作紧紧围绕省公司反洗钱工作要求及工作重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》,充分认识到反洗钱工作的重要性。根据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识。日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务流程的监督，努力提高反洗钱客户风险识别的水平。现将2011年反洗钱工作情况总结如下：

一、主要工作完成情况：

（一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》

1、反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，定期做反洗钱基础知识的普及培训，培训采取灵活、有针对性地方式展开。培训主要围绕《反洗钱法》、《中国人民健康保险股份有限公司反洗钱客户风险分类管理办法》、《蚌埠中心支公司反洗钱工作管理暂行办法》和《中国人民健康保险股份有限公司蚌埠中心支公司反洗钱工作保密制度》等制度展开学习，主要目的是更深入地普及反洗钱基础知识，主要从反洗钱应尽的义务和未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解反洗钱有关知识，通过培训，大幅度提高了员工对反洗钱这项工作的认识。

2、举办反洗钱知识测试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，根据省公司要求并结合我司的实际情况，进行了反洗钱知识测试。极大地提高了反洗钱工作从业人员的知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工作的开展。

3、及时对大额和可疑交易进行人工甄选和识别工作，做好客户信息的识别和保存；按季度定时上报反洗钱报表、根据实际情况，定期向人行报送反洗钱工作开展的简报。

4、积极配合和参与人行组织的反洗钱宣传活动，促进提高反洗钱工作在群众和客户中的影响。

（二）加强反洗钱相关工作规章制度的执行力度

1、进一步加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施《蚌埠中心支公司反洗钱工作管理暂行办法》，将反洗钱责任明确到人到岗，确保反洗钱工作的顺利开展，并将反洗钱工作纳入岗位职责内容。全面准确地领会人行下发的各项反洗钱制度精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确处理流程，严格实施内部管理制度，加强制度执行力度。

2、对达到客户身份识别标准的客户，在办理业务时，对客户当事人之间的关系进行审核，当场核对客户有效身份证件或其他身份证明文件，并进行登记客户的身份基本信息，留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件，若为第二代身份证则留存双面资料。

3、对团体客户进行身份识别时，对单位的组织机构代码证或营业执照复印件加盖单位公章后进行留存，在符合法律法规的条件下，按保险合同规定对被保险人进行识别。

4、在与银行等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务，监督保险代理方履行客户身份识别的职责。

5、当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时，对该客户重新进行身份识别，留存相关的识别资料。

6、对客户按照相关规定进行风险等级划分工作，定期审核保存客户基本信息。

（三）面临的主要问题：

1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不足，技能技巧还有待于提高；

2、部分业务员对履行反洗钱法定义务还需提高认识，支持公司开展反洗钱工作及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性还需提高。

3、公司对反洗钱法律法规及相关制度的培训、对客户反洗钱宣传工作还需要进一步加强。

二、2012年反洗钱工作思路

2012年我司反洗钱工作的总体思路是：继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱培训宣传力度，定期对反洗钱工作进行内部检查和监督，全面提高反洗钱工作的预防和杜绝洗钱犯罪行为的发生。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序地开展，我公司将继续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺利开展。在新的一年反洗钱工作中，我司会一如既往地对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户的反洗钱法规宣传教育，使其能自觉和配合我公司的反洗工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新方法和新思路，确保反洗钱工作正常有序地开展，切实履行反洗钱义务。

2012年1月4日

第四篇：人寿保险股份有限公司中心支公司反洗钱报告

XX保险股份有限公司XX中心支公司

反洗钱2017报告

中国人民银行XX中心支行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

2017年，我中支反洗钱工作领导小组成员为：XX为组长、XX为副组长，XX|XX为组员，其中人事行政部XX为反洗钱领导小组联络人，财务部XX负责大额数据上报，运营部XX负责可疑交易上报。截止2017年12月31日，我中支下设县域营服三个，分别为XX区营销服务部、XX营销服务部和XX营销服务部，因我司县域营服未独立进行单证录入，其所有业务单证全部由我中支处理，所以该县域机构未设立反洗钱岗位，其反洗钱工作由中支统一处理。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。

我公司反洗钱内控制度主要使用总公司下发制度，并严

格按照相关业务流程开展工作，具体内控制度包括：

XX XX XX XX

（二）机制设臵情况。

我公司反洗钱工作主要由以下部门负责处理：人事行政部为反洗钱工作负责部门，对接上级反洗钱管理部门与当地人民银行，组织协调反洗钱工作开展与活动安排，开展员工反洗钱培训与日常反洗钱宣传工作，负责上报各类反洗钱工作情况与本机构反洗钱工作统筹。财务部负责大额资金甄别与上报，运营部负责可疑交易甄别与报告。各业务部门负责反洗钱政策在本部门的宣导与自查。截止2017年底，XX中支共有反洗钱兼岗人员五人，均通过人民银行总行组织的在线培训与考试，并取得反洗钱岗位证书。反洗钱兼岗工作人员分别是XXXXXXXXX。总部核心业务系统具有独立的反洗钱模块，可进行可疑交易的自动筛查报告。2017，我中支均按总、分公司要求，按时上报大额交易与可疑交易报告。

（三）技术保障情况。

2017年，系统仍是由总公司负责反洗钱系统的开发和维 护，针对客户风险等级管理系统，实行客户等级划分政策，由F1-F5五等级划分，并在核心业务系统反洗钱模块中率先 实行。且完善了核心业务系统反洗钱模块大额交易和可疑交易报告在线审批功能，对原有反洗钱模块和业务模块相关功能点进行了优化完善。反洗钱系统可以从核心业务系统中直接获取数据，对相关业务进行可疑交易的甄别和分析。

1、大额交易和可疑交易报告系统

总公司于2015年1月1日全系统生效启用核心业务系统反洗钱模块中大额交易和可疑交易报告在线层报审批功能。在使用该系统以来，总公司层面对系统不断的进行优化改进，系统全面覆盖了三级机构大额交易报告岗、可三级机构可疑交易报告岗，以三级机构为基层单位，进行异常交易分析在线层报审批，进一步明确各级机构反洗钱岗位分工，提高大额交易和可疑交易报告报送时效，尽可能减少纸质流转，有效记录审批轨迹，确保监测工作可追溯，有利于反洗钱内部审计和监管检查等工作开展。

2、客户风险等级管理系统

根据《人行指引》要求，在2014年，公司为做好《分类管理办法》的实施准备，开展了新的客户风险等级管理系统的开发建设，2017年公司已经使用客户风险等级管理系统3年，比较有效的控制高风险客户信息，进行信息补全或是筛查排除工作。

3、核心业务系统功能点优化完善

2017年，为了更好的履行反洗钱义务工作，根据反洗钱

相关要求对核心业务系统契约、保全及理赔等业务模块的客户信息录入及维护功能进行完善，较好的为分支机构在客户身份识别、重新识别及持续识别等工作方面进一步提供了技术保障。

（四）人员配备与资质情况。

我中支设立人事行政部为反洗钱主管部门，反洗钱兼岗工作人员五人，分别为XXXX，以上同志均具有大学本科学历，能够按时完成反洗钱工作任务，均通过完成中国人民银行组织的保险业反洗钱线上培训，并顺利通过反洗钱测试取得证书。兼岗人员在内部核心业务系统中均具有反洗钱相关权限，可以及时获取各类与反洗钱工作相关的信息系统的查询权限。

三、反洗钱法定义务履行情况

在具体工作中，我司严格按照上级要求，由运营部风险管理岗人员认真做好客户身份识别、登记：

1、每周一邮件上报分公司可疑交易报告表电子版，2、在公司内网中的客户风险管理系统里查询并对客户身份进行识别，3、每周提交一份可疑交易报告纸质表交由公司运营部存档保管。

在2017年的反洗钱工作中，我司取得较好效果，全年 未发生一例反洗钱案件，充分说明我司反洗钱工作执行中管控到位，杜绝了风险的发生。在工作中，我司加强反洗钱相关规章制度的执行力度。

（一）客户身份识别。

2017，公司各业务环节严格按照监管要求和公司反 洗钱内控制度要求落实客户身份识别工作，在订立、解除保 险合同、赔偿或给付保险金时，客户缴纳的保费或收取的保 险金达到客户身份识别标准的，公司按要求分别对投保人、被保险人或法定继承人以外的指定受益人进行身份基本信 息识别，登记自然人客户和非自然人客户的有效身份信息，分别确认被保险人、受益人和投保人之间的关系，同时确认核对代理人有效身份信息、代理关系等。在客户提出相关重 要信息的变更等情形时，公司按要求进行重新识别客户工作。对客户提交的身份证件即将过期或已失效的，尽快通知 客户办理更新，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理 理由的，公司将中止为客户办理任何业务。

我公司高度重视反洗钱工作，我中支配备神思二代身证识别仪，精易拍文件拍摄仪，用于准确进行客户身份识别，并要求运营部门严格按照反洗钱内控制度要求，对于超过2万元的单证必须提供身份证明材料与关系证明。同时也到客户的家中开展面访工作。2017年9月，按保监局要求，对办理新单、保全的客户均实行录象、拍照处理，保留客户影像

资料，降低经营风险。

（二）对高风险客户的特别措施。

公司《分类管理办法》对最高风险等级客户采取最强化的客户尽职调查及风险控制措施，具体包括：

1、对投保目的及其背景情况做更为深入的调查，询问客户投保目的，核实客户投保动机。

2、必须进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。必须进一步了解客户经营活动状况和财产来源。

3、承保后每半年收集及更新最高风险客户及其实际控制人、实际受益人信息。

4、每三个月对客户的保单状况效力及其保单变更进行监测。

5、客户办理业务或建立新的业务关系，须经总公司高级管理层批准或其充分授权的对应管理部门负责人、分公司高级管理人员批示同意后办理。

6、根据法律法规或与客户的事先约定，在合理范围内对客户的交易方式、交易规模、交易频率实施相应的限制，原 则上必须通过转账的方式实现，并且收付费的账户必须为投保人本人的约定账户。

7、客户通过网络、电话等非面对面方式申请办理业务，金额较大或次数频繁的，不得通过系统自动的方式给予办理，必须经总公司高级管理层批准或其充分授权的对应管理 部门负责人、分公司高级管理人员批示同意后办理。

8、对其涉及的其它交易对手及经办业务的金融机构，分支机构须采取尽职调查措施。未完成尽职调查前，不予核保通过新建业务或者办理其他业务。

（三）客户资料和交易记录保存。

公司严格贯彻执行反洗钱法律法规和监管规定中对客户身份资料和交易记录保存的相关规定，妥善留存和保管相关信息和资料。目前，我公司客户身份资料和交易记录采取纸质文档和电子文档双介质保存的方式，纸质文档由各机构定期整理归档后统一运送至分公司保管。且所有的客户身份资料和交易记录的纸质材料，均会扫描后上传至公司核心业务系统，实现电子备份。通过纸质档案和电子文档的双介质保存，确保客户身份资料和交易记录能够有效保存。

对于提交人工审核的大额和可疑交易、客户风险等级等数据，人工审核后生成的审核记录，包括审核意见、审核人员、审核时间等信息，公司反洗钱系统会以电子文档的形式实行永久保存，确保相关反洗钱信息有迹可查。纸质文档由各机构定期整理归档后统一归档运送至分公司保管。

（四）大额和可疑交易报告。

单位根据反洗钱法律法规及公司反洗钱内控制度，严格执行大额交易和可疑交易报告工作，将监管办法中的34种可疑交易行为确定为公司的可疑交易监测标准，其中10种可疑

交易行为和大额交易已通过核心业务系统反洗钱模块实现自动批处理监测，具体内容如下：

1、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释（1301）。

2、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额（1302）。

3、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短

期内多次退保遗失发票总额达到大额的（1304）。

4、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的（1305）。

5、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的（1307）。

6、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的（1308）。

7、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分（1310）。

8、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的（1312）。

9、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的（1314）。

10、没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的（1316）。

1.大额交易报告：

公司大额交易报告主要通过公司反洗钱系统进行数据提取，通过“大额交易上报”菜单查询具有大额交易特征的保单信息，应根据资金流水信息，主要包括资金缴款人、金额、账户、收付款日期等资金结算信息，与其他相关部门确认提供的业务档案，主要包括投保单及客户身份证明等资料，核查信息一致性，识别判断是排除大额交易特征还是上报大额交易报告。

总公司应在大额交易发生后的5个工作日内上报中国反洗钱监测分析中心，分支机构如无大额交易发生，每周一完成大额交易零报送工作，由机构负责人审批确认后报送至总公司反洗钱岗，分公司存档备查。

2.可疑交易报告：

公司可疑交易信息采用系统自动抓取和人工录入两种方式。公司在核心业务系统中设臵了多项可疑交易数据自动抓取规则，对于当日与公司发生交易的所有客户，核心业务系统会每日自动提取符合条件的可疑交易并反馈至反洗钱系统中；通过“可疑交易上报”菜单查询具有可疑交易特征的保单信息，根据特征疑点逐一排查客户身份资料、资金来源、交易目的、交易性质和交易背景及交易日期等信息，识别判断是排除可疑交易特征还是上报可疑交易报告。

总公司应在可疑交易发生后的10个工作日内上报中国反洗钱监测分析中心，分支机构如无可疑交易发生，每周一完成可疑交易零报送工作，由机构负责人审批确认后报送至总公司反洗钱岗，分公司存档备查。

（五）对高风险业务的针对性措施。

公司已建立了新业务洗钱风险评估机制，如开展新业务，会在正式开展前组织相关部门进行洗钱风险评估，对洗钱风险较高的业务，公司将会要求相关部门取消此项业务，或者制定切实有效的风险管控手段，有效防范洗钱风险。核心系统后期逐步实现客户风险控制措施，客户风险等级关联设臵：运营（核保、保全、理赔）、中介、业务部门各模块；各部门高风险客户新建业务、办理业务、非面对面业务，系统提示、审批流程等。针对高风险客户或者高风险账户持有人采取了加强型识别或控制措施：及时反馈其交易情况，将交易记录上报上级公司，进行调查；开展对其金融交易活动的检测分析。

（六）开展反洗钱宣传情况。

（六）开展反洗钱宣传情况

2017年9月，根据分公司《关于开展2017 年反洗钱宣传活动的通知》（XX苏发„2017‟141号）要求，公司开展了以“保护自己，远离洗钱”为主题的反洗钱宣传月活动。1.宣传对象

社会公众、客户和公司全体员工 2.宣传形式

（1）布臵职场，制作宣传条幅、反洗钱学习园地，营造浓厚的宣传环境；

（2）在客服柜面摆放宣传手册、折页，向办理业务的客 户提供咨询服务；

（3）组织全体内外勤学习日常反洗钱相关知识和公民反 洗钱义务；

（4）开展进社区宣传活动，宣传反洗钱相关知识。3.宣传总结

XX保险XX中支共参与反洗钱宣传活动116人，发放宣传资料261份，组织反洗钱相关内容学习会议2场，进社区宣传活动1场。

（七）组织反洗钱培训情况

2017年07月03日，公司组织了全体内勤观看反洗钱相关视频，让大家切实了解各项反洗钱相关内容，有效防范违规风险。

2017年07月05日，根据总公司最新修订的反洗钱内控

制度，对全体内外勤及时进行了宣导。

将反洗钱培训列入公司内外勤新人培训制式课程中，确保每一位新员工均及时接受了相应的反洗钱知识培训。

（八）自主管理、检查与审计。

XX人寿对各三级机构的内部审计每两年进行一次，2017我中支接受了分公司的内部审计，该审计对我中支反洗钱工作的开展进行了肯定，但是认为我中支在普通员工与外勤业务员的培训还不够深入，以上人员对反洗钱知识不够了解。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况

2017，我公司未收到人民银行及其分支机构要求配合开展反洗钱行政调查的通知。

（二）接受现场检查及被处罚情况

2017，我公司未接受反洗钱现场检查，也未因反洗钱工作问题受到监管处罚。

（三）工作报告及接受日常监管情况

2017，反洗钱监管部门未到我公司进行监管走访，也未对我公司采取约访谈话等监管措施。

（四）承担其他重点任务情况

2017，我公司无承担其他重点任务情况。

（五）洗钱风险防控成果

2017，公司积极履行反洗钱义务工作，目前暂未遇 到需要上报的反洗钱案件、风险防控的积极成果。

（六）有无重大违规事项

公司2017度未发现有反洗钱信息泄密、未严格按照规定 履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案 件等情况。

五、其它反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议 因公司反洗钱相关人员均为兼职，自身知识、水平有限。2018年重点工作还应放在培训上。结合2017年底订购《中国人民银行反洗钱实务》，加大培训的质量。同时，希 望人民银行也能不定期举办相关培训会，提高保险从业人员的反洗钱技能。

以上为我公司2017年全年反洗钱工作开展情况的报告。保险行业的某些特质属性为洗钱分子提供了可乘之机，他们利用保险市场，将非法所得通过投保、理赔、变更、退保等

方式来掩饰、隐瞒其非法来源，以逃避法律法规的制裁。因此，在工作中努力提高自身职业道德及职业技能，在生活中提高反洗钱意识，认清洗钱陷阱，做到自觉抵制、远离反洗钱。

填报日期：

审阅人：

2018-01-05

第五篇：永昌支公司2016工作总结

永昌支公司2016工作总结

一、业绩情况

截止11月末，永昌支公司全险种保费收入2182.70万元，上年同期1783.68万元，较上年增长399.01万元，同比增速为22.37%；商业险保费规模达1884.52万元，上年同期1416.08万元，较上年增长468.44万元，同比增速为13.08%，其中车险1653.55万元，上年同期为1526.12万元，较上年增长91.43万元，同比增速8.35%，商非230.98万元，上年同期为140.41万元，较上年增长90.57万元，同比增速64.50%；农险298.18万元，年同期为117.12万元，较上年增长181.06万元，同比增速154.60%。

二、2016年工作重心及得失

1、团队增员建设

主要举措：

1、16年公司新引进员工9人，其中3人为引进人才，其余6人为新招录大学生。

2、加强工作作风、纪律建设。

3、打造亮剑团队精神，加强团队凝聚力和执行力。

工作亮点：

1、3名引进性人才形成了清河营销服务部主要架构，为发展农网建设增添了筹码；新招录大学生的加入为公司增添了新鲜血液，提升了公司整体的综合素质。

2、年初公司对员工作风问题进行再整顿，加强了团队纪律。

3、通过常态化的锻造和磨砺，形成了团队的灵魂和精神，使得整个团队的凝聚力和执行力有了很大程度的提高。

存在问题和不足：公司增员工作依旧不够，没能达到省市分公司的指定的增员任务，公司上下对市公司有关增员政策解读不透彻。

2、车险业务转型

主要举措：

1、调整车险业务结构，注重私家车业务，通过促销等方式调动私家车车险市场。

2、积极发展竟回转入业务，以此扩展业务规模。

3、继续加大车商渠道的发展，对车商业务部人员结构进行合理调整。

工作亮点：

1、2016私家车车险促销活动得到了很好的效果，通过促销活动有效遏制了商车费改之后同业主体在私家车市场的冲击。

2、通过集中促销活动保障了续保率，稳定了续保客户，同时也巩固和稳定了私家车市场。

3、通过引导营销员的销售观念以及制定有关竟回业务的方案，公司2016新增转入率上升明显。

4、车商渠道今年上半年新增3各合作商家，截止目前车商渠道保费收入158.80万元，经过人员调整后的近一个月业务发展速度明显，保费收入达20.57万元。

存在的问题和不足

1、前期促销活动宣传力度不够，方式较为单一，没有达到最大化效应。

2、公司商车费改后未能及时应对市场反应，由于同业中华公司大货车采取地板价，使得我公司大货车业务影响较大。

3、车险业务结构依旧失调，个人业务占据较大比例，司控团车业务占比较小。

3、发展商非分散性业务

主要举措：

1、积极响应省分公司有关商非业务推动措施，通过任务分配到人的模式大力推动商非分散性险种，效果十分明显。

2、新型销售工具的推广给展业人员带来了许多的便捷。

3、积极推广借款人意外险，更进一步与银行对接，收获颇丰。

工作亮点：

1、通过商非竞赛转变了销售人员对商非业务的传统看法，使得销售人员看到了商非小险种的市场前景。

2、新型销售工具对于销售商非小险种非常便捷，得到了销售人员的认可。

3、小险种销售情况较为乐观，中老年骨折险3.02万元、食品安全责任险2.14万元、电梯责任险1.37万元、机动车驾驶人员意外伤害保险5.98万元、机动车维修企业返修责任保险我公司更是签出了金昌市第一单。

4、借款人意外险已达98.06万元，占据商非业务42.45%。

存在问题及不足：对商非小险种的推广暂时未能形成长效机制，推动方案有待进一步优化创新，使其广阔的前景真正得到开发。

4、三农网点建设及产能提升

主要举措：

1、年初利用春耕对全县农险市场进行了调研和摸底。

2、推广与宣传蔬菜价格指数保险和露地蔬菜保险。

3、全力建设清河营销服务部。

工作亮点：

1、通过年初的调研与摸底，全面详细的掌握了今年我县农险市场情况，截止目前农险保费已达298.18万元，其中传统险种（玉米、能繁母猪、奶牛）180.17万元，新型险种蔬菜价格指数保险118.01万元，较去年有了飞跃式的增长。

2、经过进村入户的宣传，蔬菜价格指数保险在乡镇机关和农户中得到了有效的宣传，其保费规模达到118.01万元，占农险总保费比重达39.57%。

3、通过与政府相关部门的对接，有效的推广了露地蔬菜保险，并且让政府相关部门理性的认识了农业保险的必要性，为尝试推广商业性农险奠定了基础。

4、在省市分公司领导的指导下，全力将清河营销服务部打造为三农网点的典型。经过引员等措施截止目前其保费收入已达190万元。

存在问题及不足：农险协保员招录工作不到位，不能及时扩充农险队伍。

5、强化内部管理

主要举措：

1、年初公司微调了组织架构，形成“1+5”模式，实行同岗同酬原则，由经理室成员分管各部门。

2、细化公司内部管理制度，细分工作岗位职责，实现公司各项政策、制度有效执行。

3、进一步完善了公司考核体系。

4、定期进行新产品培训。工作亮点：

1、组织架构的微调让各部门的层级管理更加清晰，同时也做到了部门之间的有机联动

2、实现了内部管理的工作细分，做到岗位职责明确。

3、考核体系的完善是的公司奖罚机制更加合理有效，调动了员工的积极性，本质上推动了业务的发展。

4、新产品的转培训让销售人员更加专业的学习了产品的相关知识，提高了展业技能。

存在问题和不足：公司员工培训机制有待完善，培训计划制定不完善；公司内部管理各项制度有待进一步完善。