第一篇：XX财产保险股份有限公司宣城中心支公司反洗钱整改报告
渤海财险宣城中支反洗钱整改报告
人民银行宣城支行于2016年年3月9日召开了关于2015年我市反洗钱工作报告的会议，会议中对我市各金融机构的2015年的反洗钱工作做出了总结与指导，同时，对于我市各金融机构的在反洗钱工作中存在的问题与不足之处，也以文件形式下发到了各金融机构手中。会议结束之后，我中支认真结合会议精神阅读了下发的文件，结合自身的实际情况，召开了相关的会议进行了讨论，现将整改情况汇报如下：
一、内控制度方面
在上一年的反洗钱工作中我中支的反洗钱内控制度的有效性不够，我中支已与分公司进行沟通，会在接下来的工作，努力完善内控制度，在新系统中加大大额交易和可疑交易管理的制度，完善单位内部管理风险防控的全面行，同时，将人行宣城支行对我中支的整改意见全面反映到分公司，与分公司反洗钱部门沟通，今年努力形成结合我中支的反洗钱方面的相关制度。同时，组织反洗钱小组成员开会，进一步细化反洗钱工作的，加大责任到人，工作到位的力度，明确好反洗钱工作的内部管理与业务管理的工作重点，狠抓落实。加强反洗钱业务管理工作的培训，进一步完善新系统下反洗钱工作的风险预防措施，细化具体的系统操作，做好记录工作，对于有可疑的交易，立即与分公司沟通，上报人行宣城支行。争取全面提高我中支的内控管理的有效性。
二、反洗钱宣传活动方面
我中支由于今年的反洗钱小组内部人员变动，交接工作中在宣传活动这一块有所疏忽，导致依据相关记录上报人行宣城支行的相关材料中的信息有填写错误的地方，我中支对于相关人员提出了严肃的批评。同时，要就相关人员务必做好今年的宣传活动，务必留存好相关的材料，做好相关的存档工作，做好宣传活动的材料与活动照片的整理工作，并且一定要及时的上报人行宣城支行，避免在今年的反洗钱工作中再出现类似情况了。
三、客户风险等级划分方面
今年新旧系统切换之后，我中支从分公司接收的相关客户风险等级划分数据不够完整。我中支也认识到了这个问题，已上报分公司。会在今年接下来的反洗钱工作中引起重视，分公司会联系我公司技术部进一步完善系统中反洗钱模块，努力涵盖全部客户，进一步做好客户洗钱风险的监测和可疑交易的甄别分析，同时，对于完善之后的相关操作与步奏，组织好相关的培训工作。
四、关于建立新业务、高风险客户的风险研判措施方面
我中支在上一年的反洗钱工作中在这一块做的不够到位，在今年的反洗钱工作中，我中支会加大对于自身业务的风险评估工作，结合自身实际和分公司沟通，对于我中支产生的新业务加强管理和核实等，同时努力制度相应的风险研判及风险控制措施。
以上是我中支的相应的整改措施，我中支是一家小型企业，在中支接下来的工作中，我们一定会更加重视和做好反洗钱工作，为维护金额市场的稳定贡献自己的力量。
渤海财产保险股份有限公司2016年3月24日
第二篇：中国人寿保险股份有限公司遂川县支公司反洗钱整改报告
中国人寿保险股份有限公司遂川县支公司反洗钱整改报告
县人民银行：
2009年11月您行对我司反洗钱工作进行了现场检查,根据检查中所存在的问题,我司认真进行了整改。为了进一步提高我司反洗钱工作水平，我司组织各部门负责反洗钱工作的人员，进行了学习和交流及整改，取得了显著的效果。现将整改情况汇报如下：
一、在帐户资料审查过程中，我行强化了开户企业审查力度。对所有开户企业资料进行了认真细致地审查，结合今年帐户年检时机，重新梳理了企业开户资料，并对发现不足之处进行了认真地整改。通过整改使我行对于新开基本账户的原始资料保存完整，客户登记信息清晰明了，对实名制及其客户经营状况和资金运行状况比较了解。我行已经按照《人民币银行结算账户管理办法》和《个人存款账户实名制规定》的要求，在客户开立和支取大额现金时，对客户的有效身份证件进行认真审查和登记，加大力度对客户资料真实性和完整性审核。
二、内控制度方面：我行进一步建立健全了密山市支行反洗钱工作机构和制度，完善了反洗钱工作职责和协调机制。同时建立大额、可疑交易分析制度及书面的大额、可疑交易报告流程及柜面审查、事后监督制度。为了今后根据中国人民银行密山市支行关于开展反洗钱专项检查的安排部署，为加强金融机构反洗钱工作，规范大额和可以资金支付交易报告的管理，有效防范和遏制洗钱犯罪，维护金融安全和金融稳定，并根据中国人民银行密山市支行关于对密山市金融机构反洗钱现场检查情况通报的说明，我行进行了相关的整改工作。
今后，我行将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报人行反洗钱部门及上级领导机构。
第三篇：人寿保险股份有限公司中心支公司反洗钱报告
XX保险股份有限公司XX中心支公司
反洗钱2017报告
中国人民银行XX中心支行：
按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一反洗钱工作情况报告如下：
一、反洗钱工作整体情况及机构概况
2017年，我中支反洗钱工作领导小组成员为：XX为组长、XX为副组长，XX|XX为组员，其中人事行政部XX为反洗钱领导小组联络人，财务部XX负责大额数据上报，运营部XX负责可疑交易上报。截止2017年12月31日，我中支下设县域营服三个，分别为XX区营销服务部、XX营销服务部和XX营销服务部，因我司县域营服未独立进行单证录入，其所有业务单证全部由我中支处理，所以该县域机构未设立反洗钱岗位，其反洗钱工作由中支统一处理。
二、反洗钱工作机制建立情况
（一）内控制度建立和修订情况。
我公司反洗钱内控制度主要使用总公司下发制度，并严
格按照相关业务流程开展工作，具体内控制度包括：
XX XX XX XX
（二）机制设臵情况。
我公司反洗钱工作主要由以下部门负责处理：人事行政部为反洗钱工作负责部门，对接上级反洗钱管理部门与当地人民银行，组织协调反洗钱工作开展与活动安排，开展员工反洗钱培训与日常反洗钱宣传工作，负责上报各类反洗钱工作情况与本机构反洗钱工作统筹。财务部负责大额资金甄别与上报，运营部负责可疑交易甄别与报告。各业务部门负责反洗钱政策在本部门的宣导与自查。截止2017年底，XX中支共有反洗钱兼岗人员五人，均通过人民银行总行组织的在线培训与考试，并取得反洗钱岗位证书。反洗钱兼岗工作人员分别是XXXXXXXXX。总部核心业务系统具有独立的反洗钱模块，可进行可疑交易的自动筛查报告。2017，我中支均按总、分公司要求，按时上报大额交易与可疑交易报告。
（三）技术保障情况。
2017年，系统仍是由总公司负责反洗钱系统的开发和维 护，针对客户风险等级管理系统，实行客户等级划分政策，由F1-F5五等级划分，并在核心业务系统反洗钱模块中率先 实行。且完善了核心业务系统反洗钱模块大额交易和可疑交易报告在线审批功能，对原有反洗钱模块和业务模块相关功能点进行了优化完善。反洗钱系统可以从核心业务系统中直接获取数据，对相关业务进行可疑交易的甄别和分析。
1、大额交易和可疑交易报告系统
总公司于2015年1月1日全系统生效启用核心业务系统反洗钱模块中大额交易和可疑交易报告在线层报审批功能。在使用该系统以来，总公司层面对系统不断的进行优化改进，系统全面覆盖了三级机构大额交易报告岗、可三级机构可疑交易报告岗，以三级机构为基层单位，进行异常交易分析在线层报审批，进一步明确各级机构反洗钱岗位分工，提高大额交易和可疑交易报告报送时效，尽可能减少纸质流转，有效记录审批轨迹，确保监测工作可追溯，有利于反洗钱内部审计和监管检查等工作开展。
2、客户风险等级管理系统
根据《人行指引》要求，在2014年，公司为做好《分类管理办法》的实施准备，开展了新的客户风险等级管理系统的开发建设，2017年公司已经使用客户风险等级管理系统3年，比较有效的控制高风险客户信息，进行信息补全或是筛查排除工作。
3、核心业务系统功能点优化完善
2017年，为了更好的履行反洗钱义务工作，根据反洗钱
相关要求对核心业务系统契约、保全及理赔等业务模块的客户信息录入及维护功能进行完善，较好的为分支机构在客户身份识别、重新识别及持续识别等工作方面进一步提供了技术保障。
（四）人员配备与资质情况。
我中支设立人事行政部为反洗钱主管部门，反洗钱兼岗工作人员五人，分别为XXXX，以上同志均具有大学本科学历，能够按时完成反洗钱工作任务，均通过完成中国人民银行组织的保险业反洗钱线上培训，并顺利通过反洗钱测试取得证书。兼岗人员在内部核心业务系统中均具有反洗钱相关权限，可以及时获取各类与反洗钱工作相关的信息系统的查询权限。
三、反洗钱法定义务履行情况
在具体工作中，我司严格按照上级要求，由运营部风险管理岗人员认真做好客户身份识别、登记：
1、每周一邮件上报分公司可疑交易报告表电子版，2、在公司内网中的客户风险管理系统里查询并对客户身份进行识别，3、每周提交一份可疑交易报告纸质表交由公司运营部存档保管。
在2017年的反洗钱工作中，我司取得较好效果，全年 未发生一例反洗钱案件，充分说明我司反洗钱工作执行中管控到位，杜绝了风险的发生。在工作中，我司加强反洗钱相关规章制度的执行力度。
（一）客户身份识别。
2017，公司各业务环节严格按照监管要求和公司反 洗钱内控制度要求落实客户身份识别工作，在订立、解除保 险合同、赔偿或给付保险金时，客户缴纳的保费或收取的保 险金达到客户身份识别标准的，公司按要求分别对投保人、被保险人或法定继承人以外的指定受益人进行身份基本信 息识别，登记自然人客户和非自然人客户的有效身份信息，分别确认被保险人、受益人和投保人之间的关系，同时确认核对代理人有效身份信息、代理关系等。在客户提出相关重 要信息的变更等情形时，公司按要求进行重新识别客户工作。对客户提交的身份证件即将过期或已失效的，尽快通知 客户办理更新，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理 理由的，公司将中止为客户办理任何业务。
我公司高度重视反洗钱工作，我中支配备神思二代身证识别仪，精易拍文件拍摄仪，用于准确进行客户身份识别，并要求运营部门严格按照反洗钱内控制度要求，对于超过2万元的单证必须提供身份证明材料与关系证明。同时也到客户的家中开展面访工作。2017年9月，按保监局要求，对办理新单、保全的客户均实行录象、拍照处理，保留客户影像
资料，降低经营风险。
（二）对高风险客户的特别措施。
公司《分类管理办法》对最高风险等级客户采取最强化的客户尽职调查及风险控制措施，具体包括：
1、对投保目的及其背景情况做更为深入的调查，询问客户投保目的，核实客户投保动机。
2、必须进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。必须进一步了解客户经营活动状况和财产来源。
3、承保后每半年收集及更新最高风险客户及其实际控制人、实际受益人信息。
4、每三个月对客户的保单状况效力及其保单变更进行监测。
5、客户办理业务或建立新的业务关系，须经总公司高级管理层批准或其充分授权的对应管理部门负责人、分公司高级管理人员批示同意后办理。
6、根据法律法规或与客户的事先约定，在合理范围内对客户的交易方式、交易规模、交易频率实施相应的限制，原 则上必须通过转账的方式实现，并且收付费的账户必须为投保人本人的约定账户。
7、客户通过网络、电话等非面对面方式申请办理业务，金额较大或次数频繁的，不得通过系统自动的方式给予办理，必须经总公司高级管理层批准或其充分授权的对应管理 部门负责人、分公司高级管理人员批示同意后办理。
8、对其涉及的其它交易对手及经办业务的金融机构，分支机构须采取尽职调查措施。未完成尽职调查前，不予核保通过新建业务或者办理其他业务。
（三）客户资料和交易记录保存。
公司严格贯彻执行反洗钱法律法规和监管规定中对客户身份资料和交易记录保存的相关规定，妥善留存和保管相关信息和资料。目前，我公司客户身份资料和交易记录采取纸质文档和电子文档双介质保存的方式，纸质文档由各机构定期整理归档后统一运送至分公司保管。且所有的客户身份资料和交易记录的纸质材料，均会扫描后上传至公司核心业务系统，实现电子备份。通过纸质档案和电子文档的双介质保存，确保客户身份资料和交易记录能够有效保存。
对于提交人工审核的大额和可疑交易、客户风险等级等数据，人工审核后生成的审核记录，包括审核意见、审核人员、审核时间等信息，公司反洗钱系统会以电子文档的形式实行永久保存，确保相关反洗钱信息有迹可查。纸质文档由各机构定期整理归档后统一归档运送至分公司保管。
（四）大额和可疑交易报告。
单位根据反洗钱法律法规及公司反洗钱内控制度，严格执行大额交易和可疑交易报告工作，将监管办法中的34种可疑交易行为确定为公司的可疑交易监测标准，其中10种可疑
交易行为和大额交易已通过核心业务系统反洗钱模块实现自动批处理监测，具体内容如下：
1、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释（1301）。
2、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额（1302）。
3、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短
期内多次退保遗失发票总额达到大额的（1304）。
4、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的（1305）。
5、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的（1307）。
6、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的（1308）。
7、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分（1310）。
8、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的（1312）。
9、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的（1314）。
10、没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的（1316）。
1.大额交易报告：
公司大额交易报告主要通过公司反洗钱系统进行数据提取，通过“大额交易上报”菜单查询具有大额交易特征的保单信息，应根据资金流水信息，主要包括资金缴款人、金额、账户、收付款日期等资金结算信息，与其他相关部门确认提供的业务档案，主要包括投保单及客户身份证明等资料，核查信息一致性，识别判断是排除大额交易特征还是上报大额交易报告。
总公司应在大额交易发生后的5个工作日内上报中国反洗钱监测分析中心，分支机构如无大额交易发生，每周一完成大额交易零报送工作，由机构负责人审批确认后报送至总公司反洗钱岗，分公司存档备查。
2.可疑交易报告：
公司可疑交易信息采用系统自动抓取和人工录入两种方式。公司在核心业务系统中设臵了多项可疑交易数据自动抓取规则，对于当日与公司发生交易的所有客户，核心业务系统会每日自动提取符合条件的可疑交易并反馈至反洗钱系统中；通过“可疑交易上报”菜单查询具有可疑交易特征的保单信息，根据特征疑点逐一排查客户身份资料、资金来源、交易目的、交易性质和交易背景及交易日期等信息，识别判断是排除可疑交易特征还是上报可疑交易报告。
总公司应在可疑交易发生后的10个工作日内上报中国反洗钱监测分析中心，分支机构如无可疑交易发生，每周一完成可疑交易零报送工作，由机构负责人审批确认后报送至总公司反洗钱岗，分公司存档备查。
（五）对高风险业务的针对性措施。
公司已建立了新业务洗钱风险评估机制，如开展新业务，会在正式开展前组织相关部门进行洗钱风险评估，对洗钱风险较高的业务，公司将会要求相关部门取消此项业务，或者制定切实有效的风险管控手段，有效防范洗钱风险。核心系统后期逐步实现客户风险控制措施，客户风险等级关联设臵：运营（核保、保全、理赔）、中介、业务部门各模块；各部门高风险客户新建业务、办理业务、非面对面业务，系统提示、审批流程等。针对高风险客户或者高风险账户持有人采取了加强型识别或控制措施：及时反馈其交易情况，将交易记录上报上级公司，进行调查；开展对其金融交易活动的检测分析。
（六）开展反洗钱宣传情况。
（六）开展反洗钱宣传情况
2017年9月，根据分公司《关于开展2017 年反洗钱宣传活动的通知》（XX苏发„2017‟141号）要求，公司开展了以“保护自己，远离洗钱”为主题的反洗钱宣传月活动。1.宣传对象
社会公众、客户和公司全体员工 2.宣传形式
（1）布臵职场，制作宣传条幅、反洗钱学习园地，营造浓厚的宣传环境；
（2）在客服柜面摆放宣传手册、折页，向办理业务的客 户提供咨询服务；
（3）组织全体内外勤学习日常反洗钱相关知识和公民反 洗钱义务；
（4）开展进社区宣传活动，宣传反洗钱相关知识。3.宣传总结
XX保险XX中支共参与反洗钱宣传活动116人，发放宣传资料261份，组织反洗钱相关内容学习会议2场，进社区宣传活动1场。
（七）组织反洗钱培训情况
2017年07月03日，公司组织了全体内勤观看反洗钱相关视频，让大家切实了解各项反洗钱相关内容，有效防范违规风险。
2017年07月05日，根据总公司最新修订的反洗钱内控
制度，对全体内外勤及时进行了宣导。
将反洗钱培训列入公司内外勤新人培训制式课程中，确保每一位新员工均及时接受了相应的反洗钱知识培训。
（八）自主管理、检查与审计。
XX人寿对各三级机构的内部审计每两年进行一次，2017我中支接受了分公司的内部审计，该审计对我中支反洗钱工作的开展进行了肯定，但是认为我中支在普通员工与外勤业务员的培训还不够深入，以上人员对反洗钱知识不够了解。
四、反洗钱工作配合与成效情况
（一）协助行政调查情况
2017，我公司未收到人民银行及其分支机构要求配合开展反洗钱行政调查的通知。
（二）接受现场检查及被处罚情况
2017，我公司未接受反洗钱现场检查，也未因反洗钱工作问题受到监管处罚。
（三）工作报告及接受日常监管情况
2017，反洗钱监管部门未到我公司进行监管走访，也未对我公司采取约访谈话等监管措施。
（四）承担其他重点任务情况
2017，我公司无承担其他重点任务情况。
（五）洗钱风险防控成果
2017，公司积极履行反洗钱义务工作，目前暂未遇 到需要上报的反洗钱案件、风险防控的积极成果。
（六）有无重大违规事项
公司2017度未发现有反洗钱信息泄密、未严格按照规定 履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案 件等情况。
五、其它反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议 因公司反洗钱相关人员均为兼职，自身知识、水平有限。2018年重点工作还应放在培训上。结合2017年底订购《中国人民银行反洗钱实务》，加大培训的质量。同时，希 望人民银行也能不定期举办相关培训会，提高保险从业人员的反洗钱技能。
以上为我公司2017年全年反洗钱工作开展情况的报告。保险行业的某些特质属性为洗钱分子提供了可乘之机，他们利用保险市场，将非法所得通过投保、理赔、变更、退保等
方式来掩饰、隐瞒其非法来源，以逃避法律法规的制裁。因此，在工作中努力提高自身职业道德及职业技能，在生活中提高反洗钱意识，认清洗钱陷阱，做到自觉抵制、远离反洗钱。
填报日期：
审阅人：
2018-01-05
第四篇：中国人寿财产保险股份有限公司东莞中心支公司招聘启事
中国人寿财产保险股份有限公司
东莞中心支公司招聘启事
一、公司简介
中国人寿财产保险股份有限公司是经国务院同意、中国保险监督管理委员会批准，于2006年12月30日成立的全国性财产保险公司，注册资本金120亿元人民币，总部设在北京。
中国人寿财险由我国最大的商业保险集团——中国人寿保险（集团）公司和全球市值最大的三地上市寿险公司——中国人寿保险股份有限公司共同出资设立。中国人寿已连续11年入选全球500强企业；多次入选“世界品牌500强”，是我国保险行业唯一一家“世界双500强”企业。中国人寿经营财产保险源远流长，具有50余年的历史。公司将按照“顶级集团，一流财险”目标，坚持产寿一体化的经营理念，依托中国人寿资源、机制两大优势，整合分散性业务、法人团体业务、客户服务三大体系，创新产品、服务、营销、盈利四大模式，着力打造国内领先、国际一流、不断超越的财产保险公司。
目前，中国人寿财险已在北京、上海、深圳、黑龙江、山西、江苏、湖南、河南、浙江、贵州、福建、江西、甘肃、安徽、云南、厦门、宁波、山东、广东、河北、内蒙古、天津、湖北、广西、海南、重庆、四川、陕西、新疆等32个
地区建立分支机构，业务规模快速增长，发展质量与经营效益良好，成为中国金融保险业的一支生力军。
中国人寿财险广东省分公司于2008年11月12日获得广东保监局批准筹建，于2009年2月2日办理营业执照正式开业。目前，公司已在全省地级城市(除汕尾)都开设中心支公司，已搭建了覆盖全省主要区域的服务网络，为下一阶段的健康快速发展和服务广东社会经济建设奠定了坚实基础。
中国人寿财产保险股份有限公司东莞中心支公司成立于2012年10月。东莞中支现发展比较迅速，2013年保费规模在东莞市场排名第10位，2014年排名上升至第5位，将能给刚进社会的你提供最好的锻炼平台，强大的国企的背景是你未来工作福利的最佳保障。
二、招聘岗位
1、查勘定损岗：
培养方向：能独立开展查勘定损工作
拟聘人数： 8人
岗位职责：
1、接受调度指派查勘任务；
2、现场查勘及定损，收集相关资料；
3、联系并告知客户定损、索赔方式与流程。
招聘要求：
1、专科以上学历，汽车相关专业；
2、品学兼优，思想正直；持有驾驶证C1或以上、驾驶熟练(可以放宽到拿到毕业证前)；
3、有良好的沟通能力；
4、愿意从基层一线做起，有在东莞长期发展的意愿
5、具有一定的保险知识。
福利待遇：
1.培训后经考核合格上岗，工资收入在2500-6000元之间（与绩效考核情况挂钩）；入职后五险一金全齐。
2.实习期工资：前两个月600元/月;第三个月能通过考核正式上岗的,可以按正式员工的要求进行量化考核,未通过上岗考试跟班工作的1500元/月。
2、出单员
培养方向：车险、非车险出单
拟聘人数： 4人
岗位职责：
1、服务公司各渠道，在公司本部进行出单工作；
2、做好客户服务工作；
3、能服从公司调剂，必要时候到合作车行进行出单工作
福利待遇：
1.实习期工资：前三个月800元/月，三个月后1500元/
月，正式录用为员工后3000元/月
备注：以上岗位均不提供食宿，工作地点：东莞市。
第五篇：中国人民财产保险股份有限公司高安支公司反洗钱内部审计实施条例
中国人民财产保险股份有限公司高安支公
司反洗钱内部审计实施条例
一、设立反洗钱领导小组，全面指导支公司的反洗钱审计工作；由支公司经理任组长、分管副经理任副组长，各部门负责人为成员的领导小组。
二、对个人投保或公司的理赔、退保单笔或当日累计支付人民币50万元以上或外币等值10万美元以上；单位投保或公司对单位理赔、退保单笔或者当日累计支付人民币200万元以上或外币等值20万美元以上；单笔或者当日累计等值1万美元以上的国际保险业务。
三、可疑交易是：交易的金额、时间、频率、方式、流向、用途与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的，主要表现为以下几种情形：
(一)一年内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释的；
(二)频繁投保、退保、变换险种和保险金额；
(三)对公司的审计、核保、理赔、给付、退保制度异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益的；
(四)投保人有意逃避对交易的监测与检查的；
(五)退保时称发票丢失，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额标准的；
(六)投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件的；
(七)投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符的；
(八)购买的保险产品与其实际需要明显不符，经解释后，仍坚持购买的；
(九)保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关的；
(十)大额投保后立即退保或短期内退保且不能合理解释的；
(十一)明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分的；
(十二)保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的；(十三)单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费的；
(十四)通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系的；
(十五)保险业务与洗钱高风险地区有联系的；
(十六)投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保费及支付其他资金的；
(十七)保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人帐
户且不能合理解释的；
四、支司反洗钱领导小组负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部的反洗钱工作。支公司负责人为支公司反洗钱工作的责任人。
五、支公司客服、财务及各业务部门必须明确一名员工对反洗钱工作负责人，负责对大额支付交易和可疑支付交易进行监督、记录、分析、报告和追踪，对容易出现洗钱的险种及账户加强监控。
六、公司所有员工必须加强反洗钱意识，对于任何洗钱可疑迹象要求必须及时报告。
七、支公司各下级机构在与个人客户订立保险合同时，应当要求其出示投保人、被保险人的有效身份证件，进行核对。
八、公司各级单位、部门、人员在办理业务过程中发现的符合本制度定义的大额交易和可疑交易应及时填写《大额/可疑交易报告》并在三个工作日内报告总公司反洗钱领导小组。
九、对公司各级上报的大额、可疑交易报告，反洗钱领导小组应召集有关部门商讨处理措施，及时反馈给上级部门。在未得到反洗钱领导小组书面批准之前，相关部门不得办理收付费业务。涉及洗钱交易的，要及时上报给总经理室，由总经理室及时向监管部门举报。
十、公司各级单位和个人对因参加和配合反洗钱调查工作所获得的客户资料及交易信息予以保密，不得泄露所知悉的大额交易信息、可疑交易信息以及对洗钱活动的调查和侦查情况，私自泄露相关信息者将按公司泄露商业秘密和违反工作纪律的相关制度处罚，涉嫌犯罪的将追究其法律责任。
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