平安人寿定西支公司2014年度反洗钱报告

第一篇：平安人寿定西支公司2014年度反洗钱报告

平保寿定支„2015‟1号 签发人：黄亮

平安人寿定西中心支公司关于反洗钱2014年度 的报告

人民银行定西市中心支行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求、总公司相关制度规定，现将我司2014年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

2014年中国平安人寿保险股份有限公司定西中心支公司（以下简称我司）及下辖4家二元网点，均严格按照反洗钱法律法规和人民银行的政策规定开展反洗钱相关工作和履行反洗钱义务：及时对不同等级的客户适时调整风险等级，按要求进行客户身份识别和交易记录保存、大额、可疑交易报告，并对我司员工进行反洗钱专项培训，按时报送非现场监管报表、金融机构反洗钱工作情况统计表等监管规定的文件，并确保数据内容的真实，2014年11月分公司根据各项法律法规及总公司制度，修订了《平安人

我司总经理室及各部门领导全面负责分公司反洗钱工作，对反洗钱内控制度的有效实施负责。我司反洗钱领导小组构成为：一把手为组长,营销部经理、行政为副组长，反洗钱工作涉及到的各部门的负责人为组员。反洗钱领导小组负责组织和领导我司的反洗钱工作。反洗钱工作小组构成为：机构总组长，营销部负责人为副组长，反洗钱工作涉及到的各部门的协调人为组员，负责反洗钱工作的执行。反洗钱岗负责反洗钱工作的统筹规划、落实上报工作，各组员负责组织协调部门内的反洗钱工作，保证反洗钱工作执行准确到位。

在大额、可疑交易甄别方面，我司遵循“集中做、专家做、系统做”的工作模式，建立反洗钱监控中心，及时完成大额交易和可疑交易分析审核工作，并依照可疑程度及时调整客户洗钱风险等级，对可疑交易进行综合分析，定期检视反洗钱可疑交易识别标准与检测模型，并提出优化建议。

（三）技术保障情况

在反洗钱业务应用系统建设方面，公司建立了反洗钱操作平台，并根据业务情况和实际经营情况对系统及时进行更新与优化。

（四）人员配备与资质情况

分公司在2007年3月下发了《关于建立分公司领导小组和反洗钱工作小组的通知》，2007年12月又根据人行要求重新设置了

值2000美元以上的（刷卡也包括在内），都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理解除合同的退还保费人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上现金业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。申请理赔、申请支付保险金单笔1万元以上，或外币等值1000美元，必须留存被保险人、受益人与投保人之间的关系的相关证明、身份证明资料；当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户；我司严格按照规定的要求，对客户身份资料的保存，我公司通过影像扫描系统将客户资料备份到后援系统，做到长期保存。

我司在与客户发生业务关系时，均能够按规定了解、审核、登记、留存客户身份证明文件，能够在业务持续阶段按照规定对客户进行持续识别，对于出现规定的情形时，均能及时进行重新识别客户。总公司、分公司在制度政策上对客户身份识别情况给予高度的重视，在实际操作过程中，我司也严格按制度照要求认真执行客户身份识别制度。

（二）对高风险客户的特别措施

我司严格按照反洗钱法律法规和人民银行的政策规定，对客户进行了风险等级的划分和管理工作，并严格按照风险等级管理的要求，及时对不同等级的客户适时调整风险等级。总公司从制

我司严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，在契约、保全、理赔等各个环节进一步细化完善了客户身份识别及身份资料和交易记录保存制度并严格执行。在客户个人账户，严格按客户本人及相关亲属实名制的有关规定审查相关资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行保单录入操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人一概不予办理保单录入手续。总公司要求对所有的新契约业务都需进行客户身份识别，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理解除合同的退还保费（人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上现金）业务时，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。申请理赔、申请支付保险金（单笔1万元以上或外币等值1000美元）必须留存被保险人、受益人与投保人之间的关系的相关证明、身份证明资料；当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我司严格按照各项规定及制度的要求，在客户身份资料保存时，通过影像扫描系统将客户资料备份到后援系统，做到长期有效保存。除此之外，我司严格按照反洗钱信息档案保密规定，对反洗钱相关资料妥善留存保管，在上报、传递反洗钱相关信息资料时，文件都会加保密条款，防止信息泄露。

（四）大额和可疑交易报告

2014年，我司在总经理室领导的高度重视与带动下，持续加大反洗钱宣传力度，拓展反洗钱宣传形式。反洗钱宣传范围广、力度大、形式新颖，基本覆盖了公司所有内外勤员工和广大客户。

（1）晨会宣传：分公司反洗钱岗制作反洗钱宣导课件，每月17日制作《甘肃合规月刊》，下发至我司，我司定期以晨会宣导形式组织全部员工学习，内容涉及反洗钱案例、大额交易和可疑交易识别、反洗钱政策、反洗钱处罚、客户身份识别和客户交易记录保存等反洗钱基础知识，通俗易懂、便于学习，有效的履行了反洗钱宣传义务。

（2）展板、条幅：2014年8月，按照贵行的工作要求，开展了分公司反洗钱宣传月活动，根据宣传的主题，分别制作宣传条幅和展板、在各营业部、二元网点、各门店摆放宣传。通过悬挂条幅、制作展板、反洗钱知识答卷等方式，积极有效的进行了反洗钱宣传，起到了深入人心的宣传效果。我司还针对全员进行了反洗钱知识考试，使全员学习反洗钱知识，有效防控洗钱风险。

（3）邮件宣传：利用邮件快捷的优势，2014年，我公司及时传递反洗钱知识、分享反洗钱典型事例，向全体员工普及反洗钱知识和动态。

2、培训方面

在反洗钱培训方面，认真履行反洗钱培训义务，针对管理层、四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）工作报告及接受日常监管情况

我司十分重视反洗钱文件资料的报送工作，反洗钱兼岗尽职尽责，按照《反洗钱非现场监管办法（试行）》的规定，及时、有效、规范的报送各种反洗钱文件资料。2014年1、4、7、10月，我司均在季度结束后的前5个工作日内，按照监管的要求及时上报年、季度反洗钱监管报表、报告。对公司新实施的反洗钱管理制度及规定，均能及时的向监管进行报备。

（二）洗钱风险防控成果

2014年我司反洗钱兼岗岗共进行人工可疑交易复核40次，反洗钱客户尽职调查4次，反洗钱中心作业情况检视2次，严格按照各项规定进行洗钱风险防控，为维护金融稳定，促进公司合规经营夯实基础，做出贡献。

五、反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议

我司在反洗钱工作方面，一直努力完善机构反洗钱架构设立、制度建设、宣传培训，健全建立各项工作机制，切实履行反洗钱各项义务。在贵行的监督指导、分公司的大力支持、机构总经理室的高度重视和反洗钱工作人员的不懈努力下，2014年我司的反洗钱工作取得了显著的成效，但也存在不足，主要表现在制度的建设方面。随着国内外反洗钱形势的不断变化，新销售方式（网

1年持续不断的努力，我司的反洗钱工作虽然取得了一定的成效，但要跟上日益发展的金融市场局势，还需要付出更大的努力。我们将继续根据反洗钱法律法规及监管相关文件的要求，在实践中进一步研究和探索工作的方法，理清工作的思路，积极开展各类反洗钱工作，全面履行好各项反洗钱义务。

特此报告。

填报日期：2015年02月04日 审阅人：黄亮

平安人寿定西中心支公司

第二篇：中国人寿支公司工作汇报

中国人寿财险*****工作汇报

尊敬的***及各位领导、大家下午好！

今天，我们欢聚一堂，在这里隆重召开――――――会议。在此，我将中国人寿财险****公司工作向大家做汇报。

2012年是人寿财险****公司成立的第一个。2012年1月17日，甘肃省保监局下发了《关于筹建中国人寿财产保险股份有限公司****公司的批复》2012年1月29日成立了中国人寿财产保险股份有限公司****公司筹备组。2012年4月28日采取以招标的方式选择营业场所装修单位，装修预算和装修合同均由******公司和省分公司进行了审核和审批，并经过公安和消防部门检查，出具了安全证明和消防安全检查意见书，符合监管部门对区县支公司成立的职场建设要求。2012年5月23日****公司人员已基本到位，办公职场准备就绪，软硬件设备齐全、财务及核心业务系统测试完毕，各类单证齐备，内控管理制度已初步健全。2012年6月27日，甘肃保监局、省、市公司领导莅临****公司进行了开业前现场验收，对筹建工作给以通过。同时对存在的问题提出了整改意见，也对公司以后发展寄于厚望。2012年8月29日，中国人寿财险******在县委，政府以及各部门的大力支持下正式开业。

中国人寿财险****公司作为中央金融企业，将在县委、县政府及上级公司的坚强领导下，坚持科学发展，认真落实集团公司提出的经营理念，按照县委、政府提出的“生态安全、工业强县、科教兴县”的三大战略，在做大做强公司业务的前提下，加大队伍建设，认真组织员工培训学习，提高理赔服务质量，充分发挥保险的经济“助推器”和社会“稳定器”的作用，为全面建设小康社会、和谐社会而竭诚服务。

同时，我们将严格遵守国家的相关法律、法规，自觉坚持依法合规经营，主动接受保险监管部门、行业协会和县委政府相关职能部门的监督检查，和**辖内其他同业公司一起，公平、公正的参与竞争，共同维护良好的市场环境，为**保险行业的繁荣昌盛而努力奋斗！

谢谢大家

二〇一二年十月二十九日

第三篇：中国人寿XX支公司工作总结

中国人寿xx支公司xx年工作总结

xx县位于大别山北麓，淮河南岸，面积3493方公里，下辖32个乡镇，人口156万，是全国著名的农业大县、产粮大县，又是经济弱县，属全国重点扶贫开发县。xx年xx支公司的工作，在上级公司的正确领导下，认真贯彻落实省、市公司工作会议精神，紧紧围绕县域公司发展战略目标，解放思想，开拓创新，排难前进，以科学发展观为统领，以分类分级考核为主线，以各项业务及运营管理的全面均衡发展为目标，以各种创建方案为抓手，通过全体员工和广大业务人员的共同努力，各项业务均取得了长足的进展。截止xx年11月11日，共实现股份总保费19833万元, 基本与上年持平，其中新单期交保费1818万元，同比下降10%，幅度偏小，十年期及以上1103万元，同比增长18%，短险保费966万元，同比增长7%。全县共建成18个农村营销服务部和2个城区营销服务部，共有业务员上千人，特别是农村服务部建设成绩斐然，已达标省公司旗舰店服务部一个（个险短险暂未达标，下同），达标省公司标准化服务部三个。有望在全省系统再次全面达成亿元县各项业务指标。公司再次被县委县政府上报市政府授予文明单位，一季度开门红被省公司授予十强县。队伍建设成绩斐然，营销员队伍发展到目前的1015人，三支队伍建设均提前完成了上级公司下达的计划目标。公司的客户服务和运营管理工作稳步推进，非现金收付费工作取得突破性进展，到10月底，共审结了6242人次392万元的理赔案件，为公司业务的可持续发展奠定了坚实的基础。下面就将有关工作总结汇报如下。

一、业务工作

以科学发展观为指导，精心谋划，积极进取，排难前进，推动业务大发展，使各项业务工作均取得较好成绩。

个险方面，由于去年四季度上级公司的A计划战略，加上其他方面原因，使我公司今年的开门红开局相当不利，一阶段结束时期交总量还不如**，仅比寿县多2万，综合达成率全市最低。面对前所未有的严峻形势，公司新班子没有被困难所吓倒，而是群策群力，扎实苦干，以积极乐观的精神和拼命实干的作风，影响和带动各级主管及全体伙伴，全力以赴，奋勇拼搏，通过各种形式的说明会结合外展等有效形式，终于取得开门红第二阶段的辉煌胜利，在随后的三、四阶段乃至直到目前，公司不敢有丝毫的放松，包括春节期间也不间断，以保持良好的发展势头，截止11月11日，共完成个险十年期1093万元，同比增长17%，五年期433万元，同比增长37%，短险170万元，同比增长67%，持证人力1015人，顺利达成千人团队，完成计划目标。但由于今年的个险任务目标偏大，尽管我们在任务平台很高的情况下有较大增长，但各项任务仍有一定差距，目前看只能保证十年期达成90%。

银保方面，今年也是困难重重，由于市场竞争的加剧，加上今年我省的相关政策出台较晚（有的甚至到12月底才出台），激励费用下调幅度较大，使我公司在开局就遭遇了被动局面。特别是一些小公司为应对金融危机带来的现金流不足的困境，采取了近乎疯狂的措施，特别是农行、邮政系统均有分管行长的亲属在其它小公司，给我公司造成很大压力。为克服困难，走出困境，县公司经理室积极了解情况，寻求对策，采取切实有效的措施，以稳住局面，使局势逐步得到好转，截止到5月底，共完成趸交9931万元，同比增长16%。自6月份开始，我公司执行行业协会规定，严格规范操作，而其他小公司阳奉阴违，甚至加大违规力度，导致我公司规模和份额迅速下降，特别是自8月开始，农行系统停了我公司业务长达三个月时间，给我公司全年任务的完成造成了严重威胁，为扭转局面，公司不断加大宣传公关的频率和力度，分行口进行突破，终于渐渐的恢复了主动，目前各行口情况良好，我们有充分的信心完成今年的银保趸交任务，并完成四季度专项考核任务。在巩固趸交的基础上，公司加大了的工作力度，公司充分利用好银邮网点，特别是加强了我公司的专管员、理财经理、网点互动专员、兼职理财经理等四支队伍建设，促进了银保期交业务的发展，同时结合说明会等有效形式，使期交取得重大突破，到目前为止共发展人力达80人，完成银保期交300万，我们有信心在本月底之前完成银保期交目标。

团业方面，主要是学生险工作，今年的学生险工作，除了医保和新农合的冲击、竞争的加剧外，更为严重的是今年xx的学生收费问题被举报到第一时间，使今年的学生险困难重重，面对新的严峻形势，我们积极应对，采取了一系列措施，确保规范操作、优质服务工作落到实处，另外，公司还做了大量的收费环节事前事后的准备工作和跟踪工作，保证了收费环节不出差错，保费、花名册及时到位。截至到目前，公司全年共完成短险796万元，年计划达成率达147%！

二、客服工作

客服方面，以抓好理赔工作为主导，抓好客户服务工作。公司推出了服务承诺制度、提前预付制度、上门送款制度、限时服务制度等快捷服务方式，倡导诚信是形象、理赔树品牌、信誉出效益的观念，切实做好各类理赔工作。广大客户切身体会到公司为他们办实事、办好事，截至10月底公司共理赔达6242人次，理赔款达392万元，高效优质的理赔服务，赢得了广大客户的信赖，为维护社会稳定、促进社会和谐发挥了重要作用。同时，我公司的鹤卡发放、姚明杯篮球赛、6.16客户文化节的等工作均组织得有声有色。

三、运营管理工作

运营管理方面，公司狠抓业管工作，创造公司品牌形象。公司在今年费用特别紧张的情况下，投资20余万元，改建、装修了客户服务大厅，为广大客户提供了良好的服务环境，也提升的我公司的对外形象；公司严格用人制度，经过层层筛选、集体考核测试，精选4人充实到公司客服岗位，以对客户提供更好的服务。同时，公司根据各人的不同岗位，制订相应的创建达标考评办法，层层落实创建工作责任制，细化管理措施，明确各岗位职责，使业务管理工作有条不紊。

第四篇：平安人寿巴中中心支公司2019年8月风险监测分析的报告

关于报送平安人寿巴中中心支公司2019年

8月风险监测分析的报告

中国人民银行巴中市支行：

为提升对当前金融稳定形势的认识，严格防范金融风险工作，加强合规防范风险，持续推进服务升级，保护保险消费者权益，推进各项业务平稳健康发展。

根据人行巴中支行《巴银办发〔2017〕102号》文件精神，现将2019年8月风险监测分析报告报呈贵行

特此报告

中国平安人寿保险股份有限公司巴中中支公司

2019年9月12日

附件：《平安人寿巴中中心公司2019年8月风险监测分析报告》

主题词：2019年

风险监测分析

报告

打印：祝松明

共打印3份

承办：祝松明

联系电话：（0827）3336011

中国平安人寿保险股份有限公司巴中中支心支公司

2019年9月12日印发

平安人寿巴中中心支公司2019年8月风险分析报告

中国人民银行巴中市支行：

2019年，我司在人民银行巴中支行正确领导下，严格防范保险业风险点，以人行各类监管工作会议要求为指导，严格落实系列文件精神，以及《四川省人民政府关于加快发展现代保险服务业的实施意见》，以“防控风险”为前提和保障，以“服务大局”为宗旨和目标，以“改革发展”为方法和手段，在经营水平、风险防范、内控合规、业务发展、基础管理等方面取得较大突破与进展，总体上呈现稳中有进、进中向好的良好态势。

根据根据人行巴中支行《巴银办发〔2017〕102号》文件精神，现将2019后8月风险监测分析报告报呈贵行，现将分析结果汇报如下：

一、2019年8月经营情况分析

（一）分支机构和人员（含保险销售人员情况）

截至2019年8月底，我司在全市已开设1家地级支公司、3家县级网点、内勤29人，暂无银保；女性13人，男性16人；中层以上干部6人，基层室主任5人，普通员工18人。个险营销员数量558人.表1：2019年8月各县级营销网点员工分布情况（单位：人）

机构

巴中本部

通江

南江

平昌

巴中支公司

356

（二）原保险保费收入情况

2019年8月我司净利润82.56万.（三）、保费收入情况：

2019年8月，我司保费收入合计775.13万。

（四）赔付情况

2019年8月，我司赔付金额111.426万元.理赔件数135件。

从业务现金流角度看，我司强化事前现金流管理，确保资金充裕；财务提前预留备用金，开辟资金支付“绿色通道”，满足客户满期给付和退保资金需求，确保资金充裕，因此公司的满期给付风险较小

（五）非正常期满给付

2019年8月，我司无非正常期给付案件发生。

（六）退保情况

2019年8月我公司退保总计约45件，涉及客户约50人，退保金额35.76万元。

从现金流角度看，现金流危机一般是由退保产生，公司有很好的现金流匹配管理和头寸管理，除非发生系统性金融危机，产生大规模群体退保事件，正常情况下退保风险较小；另外我司持续抓好销售误导防范工作，在售前、售中、售后三个环节，抓好保单的品质管理、客户信息资料真实性管理，落实电话回访等工作，提升客户对产品的认可度，有效降低退保风险。

二、我司在业务发展中存在的风险和困难

1.经济下行，新型理财公司频发违约事件，波及保险业

近年来，中国保监会坚持“抓服务、严监管、防风险、促发展”，建立健全制度机制，着力维护保险消费者权益，对公司合规经营管理提出更高要求。与此同时，经济新常态下大量P2P等模式的新型理财公司频发违约事件，波及传统金融产业，行业内发生多起违规代销、非法集资、传销事件，造成恶劣影响，亟待整治清理。针对此类风险,我公司成立了防范处置非法集资专项小组，对相关人员工作职责进行了明确，并制定并下发了《防范和处置非法集资管理办法实施细则》、《“非法集资等涉众类型风险事件”有奖举报实施细则》对组织架构、基础管理、风险识别、奖励举报等方面工作进行了明确。

2.行业内部分代理人合规意识需提升

近年来，保险行业业务员数量快速增长，新增人员多，但学历普遍水平不高，导致从业人员水平参差不齐，加之部分业务队伍以追逐经济利益为目标，合规意识较为淡薄，对自己的行为所要承担的后果没有充分认识，凭经验办事，存在制度执行不到位的情况，由此给行业及公司带来一些合规风险，同时也使得行业形象受到影响。

三、下阶段工作风险监测重点工作

1.风险管控方面：我司将始终坚持“合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、合规创造价值”的理念，建立三道防线的合规管理框架，三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。健全重大合规事项审核和处置机制，对重要规章制度、业务流程和业务进行专门有效的审核，对重大合规风险进行及时处置。

以上是平安人寿巴中中心支公司关于2019年8月风险监测风险分析报告，请人行领导进一步指示。

特此报告

2019年9月12日

第五篇：2011年济源支公司反洗钱工作总结

济源支公司反洗钱总结

今年，我司反洗钱工作紧紧围绕分公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升公司员工对反洗钱工作的认识，日常业务中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平，现将今年反洗钱工作情况总结如下：

一． 采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》

1.反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用每月第四周的晨会时间召开反洗钱培训活动，主要围绕《反洗钱法》《反洗钱工作管理办法实施细则》及分公司反洗钱规定等相关制度展开学习，目的是更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。

认真开展了反洗钱月宣传活动。11月份我公司开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的宣传教育活动，利用现代化网络媒体等多种渠道对大家进行活动宣传，活动内容丰富且针对性较强，使专题活动达到了较好的效果。2.举办了反洗钱知识竞赛。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，结合公司实际情况，进行了反洗钱知识问答，极大地提高了反洗钱从业人员的知识水平和业务素质。

3.按照济源市人行要求，认真做好客户信息留存和保管，每季度按时上报反洗钱报表。

4.在今年反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。

一． 加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

1.加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针，继续深入实施上级反洗钱管理细则，将反洗钱纳入岗位职责内容，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，有效防范各种业务风险。2.对达到客户信息识别的客户在班里业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场和对呵护的有效身份证件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件复印件，若为第二代身份证则保存其双面资料。

3.对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份识别，在符合法律法规的条件下，按照保险合同规定识别被保险人。三．面临的主要问题：

1.相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高；

2.部分业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识，支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强提高；

3.公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强

以上是我公司2011反洗钱工作总结，不到之处请上级批评指正。

中华保险济源支公司

2011-12-14